《保險(xiǎn)學(xué)》課程教學(xué)大綱

1、保險(xiǎn)學(xué)課程教學(xué)大綱一、課程信息課程名稱（COURSE TITLE） 保險(xiǎn)學(xué)課程性質(zhì)（COURSE CHARACTER）專業(yè)必修課課程代碼（COURSE CODE）305B4009學(xué)分（CREDIT）3學(xué)時(shí)（CONTACT HOURS）48學(xué)時(shí)先修課程（PRE-COURSE）西方經(jīng)濟(jì)學(xué)、金融學(xué)課程負(fù)責(zé)人（COURSE COORDINATOR） 二、課程目標(biāo)通過本課程的學(xué)習(xí)，學(xué)生應(yīng)達(dá)到以下幾方面的目標(biāo)： 1、全面了解保險(xiǎn)學(xué)課程的體系、結(jié)構(gòu)，對(duì)我國(guó)保險(xiǎn)行業(yè)的運(yùn)作、保險(xiǎn)市場(chǎng)的發(fā)展有一個(gè)框架性的了解； 2、使學(xué)生對(duì)保險(xiǎn)的基本概念、保險(xiǎn)產(chǎn)生的自然與社會(huì)原因、保險(xiǎn)的功能、保險(xiǎn)的種類等保險(xiǎn)基本理論與基礎(chǔ)知識(shí)有

2、較全面的認(rèn)識(shí)和理解；3、掌握保險(xiǎn)合同的基本原則和保險(xiǎn)合同的構(gòu)成要素、合同內(nèi)容； 4、 對(duì)主要的險(xiǎn)種如企業(yè)財(cái)產(chǎn)保險(xiǎn)、機(jī)動(dòng)車輛保險(xiǎn)、責(zé)任保險(xiǎn)、再保險(xiǎn)、人身保險(xiǎn)等的分類、保險(xiǎn)標(biāo)的、保險(xiǎn)責(zé)任范圍、除外責(zé)任等進(jìn)行初步了解，掌握各險(xiǎn)種涉及到的一些重要概念； 5、掌握保險(xiǎn)市場(chǎng)的主要參與方及各自的職能和作用，理解保險(xiǎn)營(yíng)銷、承保、再保險(xiǎn)、理賠、保險(xiǎn)投資等保險(xiǎn)經(jīng)營(yíng)環(huán)節(jié)及涉及的主要概念。6、熟悉我國(guó)的金融保險(xiǎn)方面的法律法規(guī)、相關(guān)的方針政策，使學(xué)生掌握觀察和分析保險(xiǎn)經(jīng)濟(jì)問題的正確方法，培養(yǎng)辨析保險(xiǎn)理論和解決保險(xiǎn)實(shí)際問題的能力，初步掌握一般的保險(xiǎn)業(yè)務(wù)操作程序。 7、注意使學(xué)生樹立正確的保險(xiǎn)意識(shí)和全新的保險(xiǎn)理念，努力提高

3、廣大學(xué)生在保險(xiǎn)科學(xué)方面的理論和知識(shí)素養(yǎng)。課程目標(biāo)對(duì)畢業(yè)要求的支撐關(guān)系表畢業(yè)要求畢業(yè)要求指標(biāo)點(diǎn)支撐的課程目標(biāo)2.掌握經(jīng)濟(jì)學(xué)、金融學(xué)的基本理論、基本知識(shí)。2-1 掌握經(jīng)濟(jì)學(xué)、金融學(xué)和管理學(xué)基本理論和知識(shí)。課程目標(biāo)1、2、32-2 培養(yǎng)經(jīng)濟(jì)學(xué)、金融學(xué)思維方式，提升專業(yè)人文素養(yǎng)。3.掌握從事保險(xiǎn)、投資等方面業(yè)務(wù)的基本能力，熟悉保險(xiǎn)承銷業(yè)務(wù)、保險(xiǎn)代理、投資理財(cái)、等業(yè)務(wù)內(nèi)容及流程。3-1 掌握從事銀行、證券、保險(xiǎn)、投資等金融業(yè)務(wù)的理論分析能力和實(shí)踐操作能力。課程目標(biāo)4、5、63-2 熟悉信貸、結(jié)算等金融業(yè)務(wù)的內(nèi)容和基本操作流程。4.掌握數(shù)學(xué)、統(tǒng)計(jì)學(xué)、計(jì)量經(jīng)濟(jì)學(xué)等分析方法以及計(jì)算機(jī)信息技術(shù)的應(yīng)用能力，具有對(duì)

4、現(xiàn)實(shí)金融問題進(jìn)行數(shù)理分析的能力。 4-1 掌握金融分析必備的數(shù)學(xué)、統(tǒng)計(jì)學(xué)等數(shù)理分析知識(shí)和能力。課程目標(biāo)3、6、74-2 能夠應(yīng)用統(tǒng)計(jì)學(xué)、計(jì)量方法和軟件進(jìn)行實(shí)際問題的分析，初步培養(yǎng)學(xué)術(shù)研究興趣。5.具有良好的溝通交流能力、組織協(xié)調(diào)能力和終身學(xué)習(xí)的能力。5-1能夠撰寫、匯報(bào)經(jīng)濟(jì)學(xué)和金融學(xué)領(lǐng)域內(nèi)的專業(yè)文章并提煉學(xué)術(shù)觀點(diǎn)。課程目標(biāo)6、75-2運(yùn)用經(jīng)濟(jì)學(xué)、金融學(xué)思維組織和協(xié)調(diào)實(shí)踐業(yè)務(wù)，提高工作效率。6.具備較寬的學(xué)科視野，了解本學(xué)科的理論前沿和發(fā)展動(dòng)態(tài)。6-1 能夠經(jīng)常關(guān)注經(jīng)濟(jì)和金融的時(shí)事和熱點(diǎn)問題，具備一定的專業(yè)敏感度。課程目標(biāo)1、2、3、4、5、6、76-2獨(dú)立思考，并運(yùn)用專業(yè)知識(shí)分析實(shí)際問題，開闊

5、視野，提升創(chuàng)新能力。三、教學(xué)內(nèi)容與預(yù)期學(xué)習(xí)成效知識(shí)單元對(duì)應(yīng)課程目標(biāo)知識(shí)點(diǎn)預(yù)期學(xué)習(xí)成效實(shí)現(xiàn)環(huán)節(jié)學(xué)時(shí)1. 保險(xiǎn)學(xué)的產(chǎn)生及其發(fā)展課程目標(biāo)1、61.保險(xiǎn)產(chǎn)生的條件2.保險(xiǎn)產(chǎn)生的淵源3.我國(guó)保險(xiǎn)市場(chǎng)發(fā)展的概況（1）基本要求：了解保險(xiǎn)產(chǎn)生的淵源和我國(guó)保險(xiǎn)市場(chǎng)發(fā)展的概況。（2）重點(diǎn)：理解保險(xiǎn)產(chǎn)生的條件。1.課堂教學(xué)2學(xué)時(shí)2. 風(fēng)險(xiǎn)與保險(xiǎn)課程目標(biāo)21.風(fēng)險(xiǎn)及其特征2.風(fēng)險(xiǎn)的分類3.風(fēng)險(xiǎn)管理4.可保風(fēng)險(xiǎn)（1）基本要求：要求學(xué)生掌握風(fēng)險(xiǎn)的概念、特征、構(gòu)成要素及關(guān)系，風(fēng)險(xiǎn)管理和保險(xiǎn)的關(guān)系。（2）重點(diǎn)：理解風(fēng)險(xiǎn)的含義、分類的基礎(chǔ)上掌握可保風(fēng)險(xiǎn)的內(nèi)涵。1.課堂教學(xué)2.案例分析討論2學(xué)時(shí)3.保險(xiǎn)的性質(zhì)與功能課程目標(biāo)21.

6、保險(xiǎn)的性質(zhì)與功能2.保險(xiǎn)的功能3.保險(xiǎn)的作用4.商業(yè)保險(xiǎn)5.保險(xiǎn)公司（1）基本要求：本章要求學(xué)生掌握保險(xiǎn)的概念、特征、保險(xiǎn)的職能和作用等內(nèi)容。（2）重點(diǎn)：保險(xiǎn)的概念、特征；保險(xiǎn)的作用，商業(yè)保險(xiǎn)的概念。（3）難點(diǎn)：商業(yè)保險(xiǎn)與社會(huì)保險(xiǎn)及其它類似制度的比較。課堂教學(xué)2學(xué)時(shí)4.保險(xiǎn)合同課程目標(biāo)3、6、71.保險(xiǎn)合同概述2.保險(xiǎn)合同的分類3.保險(xiǎn)合同的要素4.保險(xiǎn)合同的履行5.保險(xiǎn)合同的變更6.保險(xiǎn)合同的爭(zhēng)議處理（1）基本要求：要求學(xué)生了解和掌握保險(xiǎn)合同的特性，保險(xiǎn)合同的主體，保險(xiǎn)合同的客體和保險(xiǎn)合同的內(nèi)容。保險(xiǎn)合同的訂立、生效、履行、變更和終止的過程以及保險(xiǎn)合同的爭(zhēng)議處理。（2）重點(diǎn)：掌握保險(xiǎn)合同的要

7、素及合同變更、合同的處理原則。1.課堂教學(xué)2.案例分析討論5學(xué)時(shí)5.保險(xiǎn)的基本原則課程目標(biāo)3、6、71.保險(xiǎn)利益原則2.最大誠(chéng)信原則3.近因原則4.損失補(bǔ)償原則5.損失補(bǔ)償原則的派生原則（1）基本要求：本章要求學(xué)生掌握保險(xiǎn)四項(xiàng)原則的確立意義、含義和內(nèi)容及運(yùn)用。（2）重點(diǎn)：理解四項(xiàng)原則的含義及主要內(nèi)容。（3）難點(diǎn)：在理解和認(rèn)識(shí)保險(xiǎn)的各項(xiàng)基本原則的基礎(chǔ)上，要求能夠熟練運(yùn)用這些基本原則進(jìn)行案例分析。1.課堂教學(xué)2.案例分析討5學(xué)時(shí)6.保險(xiǎn)形態(tài)的分類課程目標(biāo)41.保險(xiǎn)形態(tài)分類的意義與方法2.保險(xiǎn)形態(tài)分類的標(biāo)準(zhǔn)3.保險(xiǎn)業(yè)務(wù)的種類（1）基本要求：了解保險(xiǎn)分類標(biāo)準(zhǔn)、保險(xiǎn)的主要種類；了解我國(guó)當(dāng)前開辦的主要險(xiǎn)種

8、。（2）重點(diǎn)：掌握和運(yùn)用保險(xiǎn)形態(tài)分類的五大標(biāo)準(zhǔn)劃分保險(xiǎn)形態(tài)及其具體內(nèi)容。1.課堂教學(xué)1學(xué)時(shí)7.財(cái)產(chǎn)損失保險(xiǎn)課程目標(biāo)4、61.財(cái)產(chǎn)損失保險(xiǎn)概述2.火災(zāi)保險(xiǎn)3.運(yùn)輸保險(xiǎn)4.工程保險(xiǎn)5.農(nóng)業(yè)保險(xiǎn)（1）基本要求：本章對(duì)財(cái)產(chǎn)保險(xiǎn)的概念特征進(jìn)行了闡述，并對(duì)各種類財(cái)產(chǎn)損失保險(xiǎn)概述。要求學(xué)生掌握財(cái)產(chǎn)損失保險(xiǎn)的一般意義基本特征和運(yùn)行程序，了解并掌握火災(zāi)保險(xiǎn)，運(yùn)輸險(xiǎn)，工程險(xiǎn)等的具體經(jīng)營(yíng)內(nèi)容，并能運(yùn)用于實(shí)際。（2）難點(diǎn)：運(yùn)用理論對(duì)財(cái)產(chǎn)保險(xiǎn)的相關(guān)案例進(jìn)行分析。1.課堂教學(xué)2.案例分析討論3學(xué)時(shí)8.責(zé)任保險(xiǎn)課程目標(biāo)4、61.責(zé)任保險(xiǎn)概述2.公眾責(zé)任險(xiǎn)3.產(chǎn)品責(zé)任險(xiǎn)4.雇主責(zé)任險(xiǎn)5.職業(yè)責(zé)任保險(xiǎn)（1）基本要求：通過本章的

9、學(xué)習(xí)，要求學(xué)生了解責(zé)任保險(xiǎn)的概念與特征，掌握其基本內(nèi)容；掌握各種責(zé)任險(xiǎn)的特征和基本內(nèi)容。（2）重點(diǎn)：掌握公眾責(zé)任保險(xiǎn)，產(chǎn)品責(zé)任保險(xiǎn)，雇主責(zé)任保險(xiǎn)和職業(yè)責(zé)任保險(xiǎn)各類責(zé)任保險(xiǎn)業(yè)務(wù)的基本內(nèi)容。（3）難點(diǎn)：要求能運(yùn)用所學(xué)上述理論知識(shí)處理有關(guān)案例。1.課堂教學(xué)2.案例分析討論3學(xué)時(shí)9.人身保險(xiǎn)課程目標(biāo)4、61.人身保險(xiǎn)概述2.人壽保險(xiǎn)3.意外傷害險(xiǎn)4.健康保險(xiǎn)5. 團(tuán)體保險(xiǎn)（1）基本要求：本章要求學(xué)生了解人身保險(xiǎn)的各種分類以及各個(gè)險(xiǎn)種的特征；掌握人身保險(xiǎn)的三大部分的概念、特征、具體險(xiǎn)種介紹。（2）重點(diǎn)：掌握人身保險(xiǎn)不同分類的基本概念和基本特點(diǎn)、構(gòu)成要件。（3）難點(diǎn)：要求能夠運(yùn)用人身保險(xiǎn)的理論知識(shí)及保險(xiǎn)法

10、的相關(guān)條文對(duì)保險(xiǎn)案例進(jìn)行分析。1.課堂教學(xué)2.案例分析討論3學(xué)時(shí)10.再保險(xiǎn)課程目標(biāo)6、71.再保險(xiǎn)概述2.比例再保險(xiǎn)和非比例再保險(xiǎn)3.再保險(xiǎn)的分出與分入（1）基本要求：本章要求學(xué)生理解再保險(xiǎn)的概念、作用；了解再保險(xiǎn)合同的形式；知道再保險(xiǎn)組織，掌握再保險(xiǎn)的分類。（2）重點(diǎn)：掌握再保險(xiǎn)的概念，再保險(xiǎn)與直接保險(xiǎn)的區(qū)別，掌握再保險(xiǎn)的分類方式及內(nèi)容。（3）難點(diǎn)：比例再保險(xiǎn)和溢額再保險(xiǎn)的計(jì)算。1.課堂教學(xué)2.案例分析討論3學(xué)時(shí)11.保險(xiǎn)經(jīng)營(yíng)導(dǎo)論課程目標(biāo)5、61.保險(xiǎn)經(jīng)營(yíng)的特征2.保險(xiǎn)經(jīng)營(yíng)的原則3.保險(xiǎn)經(jīng)營(yíng)的環(huán)節(jié)（1）基本要求：本章要求學(xué)生了解保險(xiǎn)經(jīng)營(yíng)行為的特征，掌握保險(xiǎn)經(jīng)營(yíng)的原則，掌握保險(xiǎn)經(jīng)營(yíng)的環(huán)節(jié)。注

11、意結(jié)合案例、現(xiàn)狀資料進(jìn)行教學(xué)。（2）重點(diǎn)：掌握保險(xiǎn)經(jīng)營(yíng)的三個(gè)特殊原則，掌握保險(xiǎn)經(jīng)營(yíng)活動(dòng)的投保、承保、防災(zāi)、理賠等環(huán)節(jié)及其運(yùn)用。（3）難點(diǎn)：有關(guān)保險(xiǎn)經(jīng)營(yíng)原則的案例分析。1.課堂教學(xué)2.案例分析討論2學(xué)時(shí)12.保險(xiǎn)單設(shè)計(jì)課程目標(biāo)5、61.保險(xiǎn)單設(shè)計(jì)概述2.人壽保險(xiǎn)單的設(shè)計(jì)3.財(cái)產(chǎn)保險(xiǎn)單的設(shè)計(jì)（1）基本要求：要求學(xué)生了解保單設(shè)計(jì)的含義及意義，保險(xiǎn)單設(shè)計(jì)的一般原則，內(nèi)容，步驟及方法，了解壽險(xiǎn)保險(xiǎn)商品的特征，熟悉壽險(xiǎn)保單設(shè)計(jì)的因素及主要條款，了解財(cái)產(chǎn)險(xiǎn)保費(fèi)厘定的方法。（2）重點(diǎn)：掌握保險(xiǎn)單設(shè)計(jì)的一般原則，熟悉并理解壽險(xiǎn)保單設(shè)計(jì)的因素及主要條款。（3）難點(diǎn)：壽險(xiǎn)保單里面的一些特殊原則。1.課堂教學(xué)2.案例

12、分析討論2學(xué)時(shí)13.保險(xiǎn)精算課程目標(biāo)6、7（1）基本要求：本章內(nèi)容供學(xué)生了解之用，對(duì)學(xué)生不做考試要求。1學(xué)時(shí)14.保險(xiǎn)基金及其運(yùn)用課程目標(biāo)5、6、71.保險(xiǎn)基金的性質(zhì)與特征2.保險(xiǎn)基金的來源與構(gòu)成3.保險(xiǎn)基金的運(yùn)用（1）基本要求：本章要求學(xué)生了解保險(xiǎn)基金的特征，了解保險(xiǎn)基金運(yùn)用的意義。（2）重點(diǎn)：掌握保險(xiǎn)基金運(yùn)用的原則和保險(xiǎn)基金運(yùn)用的形式。（3）難點(diǎn)：討論我國(guó)當(dāng)前的保險(xiǎn)資金的運(yùn)用方式及管理。1.課堂教學(xué)2.案例分析討論2學(xué)時(shí)15.保險(xiǎn)經(jīng)營(yíng)效益課程目標(biāo)5、6、71.保險(xiǎn)經(jīng)營(yíng)效益概述2.保險(xiǎn)經(jīng)營(yíng)效益分析3.保險(xiǎn)企業(yè)財(cái)務(wù)報(bào)表（1）基本要求：通過本章的學(xué)習(xí)，要求了解保險(xiǎn)經(jīng)營(yíng)效益的概念，掌握提高保險(xiǎn)經(jīng)營(yíng)

13、效益的途徑以及衡量保險(xiǎn)經(jīng)營(yíng)效益的技術(shù)指標(biāo)。（2）重、難點(diǎn)：掌握衡量保險(xiǎn)經(jīng)營(yíng)效益的一些重要技術(shù)指標(biāo)。1.課堂教學(xué)2學(xué)時(shí)16.保險(xiǎn)市場(chǎng)結(jié)構(gòu)與運(yùn)作課程目標(biāo)1、5、6、71.保險(xiǎn)市場(chǎng)概述2.保險(xiǎn)市場(chǎng)的組織3.保險(xiǎn)市場(chǎng)的供給與需求（1）基本要求：了解保險(xiǎn)市場(chǎng)的特征、要素價(jià)格和中介，保險(xiǎn)產(chǎn)品的供需彈性。（2）重點(diǎn)：了解掌握保險(xiǎn)市場(chǎng)的組織、影響保險(xiǎn)市場(chǎng)供給與需求的因素。（3）難點(diǎn)：我國(guó)保險(xiǎn)市場(chǎng)組織模式的理解。1.課堂教學(xué)2.案例分析討論2學(xué)時(shí)17.保險(xiǎn)市場(chǎng)營(yíng)銷課程目標(biāo)1、5、6、71.保險(xiǎn)市場(chǎng)營(yíng)銷概述2.保險(xiǎn)市場(chǎng)營(yíng)銷策略3.保險(xiǎn)市場(chǎng)營(yíng)銷渠道選擇（1）基本要求：本章要求大家了解保險(xiǎn)市場(chǎng)營(yíng)銷的特點(diǎn)和程序，了解保

14、險(xiǎn)市場(chǎng)營(yíng)銷的環(huán)境分析，了解保險(xiǎn)市場(chǎng)營(yíng)銷的營(yíng)銷策略，了解保險(xiǎn)市場(chǎng)營(yíng)銷的渠道選擇。（2）重點(diǎn)：掌握保險(xiǎn)市場(chǎng)營(yíng)銷的策略和渠道選擇。（3）難點(diǎn)：保險(xiǎn)營(yíng)銷環(huán)境的分析。1.課堂教學(xué)2.案例分析討論2學(xué)時(shí)18.保險(xiǎn)經(jīng)營(yíng)風(fēng)險(xiǎn)及其防范課程目標(biāo)51.保險(xiǎn)經(jīng)營(yíng)風(fēng)險(xiǎn)的特征2.經(jīng)營(yíng)風(fēng)險(xiǎn)的類型及其成因3.保險(xiǎn)經(jīng)營(yíng)風(fēng)險(xiǎn)的技術(shù)分析4.保險(xiǎn)經(jīng)營(yíng)風(fēng)險(xiǎn)的防范（1）基本要求：本章要求學(xué)生了解保險(xiǎn)經(jīng)營(yíng)風(fēng)險(xiǎn)的特征，了解保險(xiǎn)經(jīng)營(yíng)風(fēng)險(xiǎn)的成因，了解保險(xiǎn)經(jīng)營(yíng)風(fēng)險(xiǎn)的技術(shù)分析及保險(xiǎn)經(jīng)營(yíng)風(fēng)險(xiǎn)的防范。（2）重點(diǎn)：掌握保險(xiǎn)經(jīng)營(yíng)風(fēng)險(xiǎn)的類型。（3）難點(diǎn)：保險(xiǎn)經(jīng)營(yíng)風(fēng)險(xiǎn)的防范。1.課堂教學(xué)2學(xué)時(shí)19.保險(xiǎn)監(jiān)管6、71.保險(xiǎn)監(jiān)管的理論2.保險(xiǎn)監(jiān)管的制度3.保險(xiǎn)監(jiān)管

15、的內(nèi)容（1）基本要求：本篇主要介紹了保險(xiǎn)監(jiān)管的制度、內(nèi)容，通過本章的學(xué)習(xí)，要求大家掌握保險(xiǎn)的監(jiān)管機(jī)構(gòu)、監(jiān)管內(nèi)容、監(jiān)管的目的，了解保險(xiǎn)監(jiān)管的各種不同方式。（2）重點(diǎn)：掌握保險(xiǎn)監(jiān)管的目標(biāo)及保險(xiǎn)監(jiān)管的方式。1.課堂教學(xué)2學(xué)時(shí)20.社會(huì)保險(xiǎn)1、6、71.社會(huì)保險(xiǎn)概述2.社會(huì)保險(xiǎn)制度的運(yùn)行3.中國(guó)社會(huì)保險(xiǎn)制度的主要內(nèi)容（1）基本要求：本章主要介紹了社會(huì)保險(xiǎn)的基礎(chǔ)知識(shí)和我國(guó)現(xiàn)行的社會(huì)保險(xiǎn)制度。通過本章的學(xué)習(xí)，要求大家了解社會(huì)保險(xiǎn)的概念、運(yùn)行機(jī)制。（2）重點(diǎn)：掌握社會(huì)保險(xiǎn)的分類及各種不同類型社會(huì)的概念。（3）難點(diǎn)：對(duì)我國(guó)當(dāng)前的社會(huì)保險(xiǎn)制度改革的探討。1.課堂教學(xué)2.案例分析討論2學(xué)時(shí) 四、教學(xué)目標(biāo)達(dá)成度評(píng)價(jià)（1）教學(xué)目標(biāo)2、3、4、5的達(dá)成度通過閉卷考試進(jìn)行綜合考評(píng)；（2）教學(xué)目標(biāo)1、6、7的達(dá)成度通過作業(yè)、課堂案例分析討論的情況進(jìn)行考評(píng)；五、成績(jī)?cè)u(píng)定課程成績(jī)包括3個(gè)部分，分別為平時(shí)出勤、平時(shí)作業(yè)及課堂討論和期末考試。具體要求及成績(jī)?cè)u(píng)定方法如下：1平時(shí)出勤。平時(shí)出勤采用“只扣分，不加分”的方法計(jì)算成績(jī)，無故曠課一次，將在平時(shí)成績(jī)中扣除2分。無故缺勤3以上次者，取消本門課程的考核資格。平時(shí)成績(jī)占總評(píng)成績(jī)的10%。2作業(yè)及課堂案例討論。占總成績(jī)的20%。3