證券股份有限公司反洗錢(qián)內(nèi)部控制管理辦法模版

1、光大證券股份有限公司 20/20光大證券股份有限公司反洗錢(qián)內(nèi)部控制管理辦法（本制度自二八年二月頒布實(shí)施，于二一六年二月修訂）第一章 總則為預(yù)防和打擊洗錢(qián)行為，規(guī)范公司反洗錢(qián)工作，根據(jù)中華人民共和國(guó)反洗錢(qián)法、金融機(jī)構(gòu)反洗錢(qián)規(guī)定、金融機(jī)構(gòu)大額交易和可疑交易報(bào)告管理辦法、金融機(jī)構(gòu)反洗錢(qián)監(jiān)督管理辦法、金融機(jī)構(gòu)報(bào)告涉嫌恐怖融資的可疑交易管理辦法、金融機(jī)構(gòu)客戶身份識(shí)別和客戶身份資料及交易記錄保存管理辦法、證券公司反洗錢(qián)工作指引、證券公司內(nèi)部控制指引、證券公司合規(guī)管理試行規(guī)定、證券期貨業(yè)反洗錢(qián)工作實(shí)施辦法、金融機(jī)構(gòu)洗錢(qián)和恐怖融資風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估及客戶分類(lèi)管理指引及中國(guó)人民銀行關(guān)于金融機(jī)構(gòu)在跨境業(yè)務(wù)合作中加強(qiáng)反洗錢(qián)工

2、作的通知等有關(guān)法律、法規(guī)、規(guī)章和公司相關(guān)內(nèi)控制度，制定本制度。本制度所稱(chēng)反洗錢(qián)，是指為了預(yù)防通過(guò)各種方式掩飾、隱瞞毒品犯罪、黑社會(huì)性質(zhì)的組織犯罪、恐怖活動(dòng)犯罪、走私犯罪、貪污賄賂犯罪、破壞金融管理秩序犯罪、金融詐騙犯罪等犯罪所得及其收益的來(lái)源和性質(zhì)的洗錢(qián)活動(dòng)，依照相關(guān)法律規(guī)定采取相關(guān)措施的行為。反洗錢(qián)工作應(yīng)堅(jiān)持全面性、風(fēng)險(xiǎn)為本、保密性原則。(一)全面性原則指反洗錢(qián)工作應(yīng)涵蓋公司各個(gè)業(yè)務(wù)領(lǐng)域、可能發(fā)生洗錢(qián)行為的各個(gè)業(yè)務(wù)環(huán)節(jié)；(二)風(fēng)險(xiǎn)為本原則指以挖掘洗錢(qián)風(fēng)險(xiǎn)為首要目標(biāo)，針對(duì)不同的風(fēng)險(xiǎn)，采取差異化的風(fēng)險(xiǎn)防控措施；(三)保密性原則指公司及員工應(yīng)對(duì)依法履行反洗錢(qián)義務(wù)獲得的客戶身份資料和交易信息予以保密

3、。公司開(kāi)展創(chuàng)新業(yè)務(wù)時(shí)，應(yīng)當(dāng)將反洗錢(qián)監(jiān)管要求納入相關(guān)業(yè)務(wù)制度流程中。本制度適用于公司反洗錢(qián)相關(guān)部門(mén)、分公司以及營(yíng)業(yè)部。子公司應(yīng)根據(jù)我國(guó)各項(xiàng)法律規(guī)定，參照公司的反洗錢(qián)相關(guān)規(guī)定制定相應(yīng)制度，公司可對(duì)子公司的反洗錢(qián)工作予以指導(dǎo)及監(jiān)督。第二章 反洗錢(qián)工作組織架構(gòu)及崗位職責(zé)公司經(jīng)營(yíng)管理層對(duì)公司反洗錢(qián)工作實(shí)施的有效性承擔(dān)最終責(zé)任，各部門(mén)、分支機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)人對(duì)其部門(mén)、分支機(jī)構(gòu)的反洗錢(qián)內(nèi)部控制工作的有效實(shí)施負(fù)責(zé)。反洗錢(qián)工作是公司每一位員工應(yīng)盡的義務(wù)。公司指定法律合規(guī)部負(fù)責(zé)組織反洗錢(qián)工作，公司其他各部門(mén)、分支機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)具體執(zhí)行反洗錢(qián)法律法規(guī)及公司各項(xiàng)反洗錢(qián)規(guī)章制度,組織和管理本部門(mén)、分支機(jī)構(gòu)的反洗錢(qián)工作。公司建立反洗錢(qián)

4、工作會(huì)議機(jī)制，由法律合規(guī)部不定期組織召開(kāi)，協(xié)調(diào)反洗錢(qián)相關(guān)部門(mén)共同配合反洗錢(qián)工作。各部門(mén)可以根據(jù)工作需要召開(kāi)反洗錢(qián)內(nèi)部工作會(huì)議。公司在法律合規(guī)部設(shè)立反洗錢(qián)崗，各部門(mén)指定反洗錢(qián)聯(lián)絡(luò)人，分支機(jī)構(gòu)設(shè)立反洗錢(qián)小組及反洗錢(qián)崗，負(fù)責(zé)大額、可疑交易報(bào)告、傳遞與反饋反洗錢(qián)相關(guān)信息、落實(shí)和協(xié)調(diào)反洗錢(qián)工作等。各部門(mén)、分支機(jī)構(gòu)的反洗錢(qián)聯(lián)絡(luò)人、反洗錢(qián)崗名單應(yīng)及時(shí)報(bào)法律合規(guī)部備案。法律合規(guī)部負(fù)責(zé)貫徹落實(shí)反洗錢(qián)法律、法規(guī)、部門(mén)規(guī)章及政策方針等，監(jiān)督指導(dǎo)公司反洗錢(qián)工作，并組織公司各相關(guān)部門(mén)開(kāi)展反洗錢(qián)工作。主要職責(zé)包括：（一）根據(jù)反洗錢(qián)相關(guān)法律法規(guī)的要求，負(fù)責(zé)制定和修訂公司層面的反洗錢(qián)內(nèi)部控制制度、大額交易和可疑交易報(bào)告管理辦

5、法以及相關(guān)信息的報(bào)送流程等；推動(dòng)業(yè)務(wù)部門(mén)制定和修訂所涉及的業(yè)務(wù)制度、業(yè)務(wù)流程；（二）負(fù)責(zé)組織、協(xié)調(diào)公司各相關(guān)部門(mén)、分支機(jī)構(gòu)根據(jù)反洗錢(qián)相關(guān)法律法規(guī)開(kāi)展反洗錢(qián)工作；（三）負(fù)責(zé)組織、協(xié)調(diào)公司相關(guān)部門(mén)、分支機(jī)構(gòu)配合國(guó)家有關(guān)執(zhí)法機(jī)關(guān)對(duì)涉嫌洗錢(qián)活動(dòng)所進(jìn)行的調(diào)查工作；（四）負(fù)責(zé)協(xié)調(diào)公司有關(guān)部門(mén)對(duì)反洗錢(qián)工作提供技術(shù)支持與保障，負(fù)責(zé)向中國(guó)反洗錢(qián)監(jiān)測(cè)分析中心報(bào)送公司大額和可疑交易日常數(shù)據(jù)，向住所地的中國(guó)人民銀行分支機(jī)構(gòu)報(bào)送公司總部的反洗錢(qián)工作報(bào)告及重要反洗錢(qián)工作事項(xiàng)；（五）根據(jù)公司創(chuàng)新業(yè)務(wù)的實(shí)際情況，采取適當(dāng)?shù)姆聪村X(qián)監(jiān)控措施；（六）組織實(shí)施反洗錢(qián)檢查或自評(píng)工作，根據(jù)內(nèi)外部規(guī)定，配合反洗錢(qián)審計(jì)工作，定期通報(bào)反洗錢(qián)工

6、作開(kāi)展情況；（七）負(fù)責(zé)制作反洗錢(qián)法律法規(guī)、有關(guān)知識(shí)的培訓(xùn)課程及學(xué)習(xí)材料；（八）負(fù)責(zé)制定公司反洗錢(qián)宣傳計(jì)劃，落實(shí)總部的反洗錢(qián)宣傳工作，督促分支機(jī)構(gòu)的反洗錢(qián)宣傳工作；（九）負(fù)責(zé)組織反洗錢(qián)工作的年度考核，并將反洗錢(qián)工作的考核結(jié)果納入各部門(mén)及分支機(jī)構(gòu)的合規(guī)考核；（十）參與反洗錢(qián)工作的對(duì)外合作交流；（十一）其他應(yīng)履行的反洗錢(qián)督導(dǎo)責(zé)任。各業(yè)務(wù)部門(mén)應(yīng)根據(jù)業(yè)務(wù)的實(shí)際情況，制定反洗錢(qián)工作制度，包括客戶身份識(shí)別、客戶身份資料保存、洗錢(qián)風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估、風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)劃分、大額和可疑交易報(bào)告等內(nèi)容，按照公司要求及時(shí)向法律合規(guī)部報(bào)送可疑交易報(bào)告、非現(xiàn)場(chǎng)監(jiān)管信息。運(yùn)營(yíng)管理總部負(fù)責(zé)完善經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)運(yùn)營(yíng)操作規(guī)程和審核流程，將公司反洗錢(qián)職能部

7、門(mén)及相關(guān)部門(mén)確認(rèn)的反洗錢(qián)工作要求增加到業(yè)務(wù)操作規(guī)程中。信息技術(shù)部負(fù)責(zé)完成集中交易系統(tǒng)和總部系統(tǒng)的相關(guān)交易記錄和客戶電子資料的保存，負(fù)責(zé)根據(jù)反洗錢(qián)要求協(xié)調(diào)組織分支機(jī)構(gòu)保存電子資料，負(fù)責(zé)反洗錢(qián)有關(guān)的系統(tǒng)建設(shè)與維護(hù)以及其他相關(guān)技術(shù)支持工作。人力資源總部負(fù)責(zé)組織實(shí)施相關(guān)部門(mén)的年度考核，將合規(guī)考核結(jié)果納入年度績(jī)效考核；負(fù)責(zé)制定反洗錢(qián)培訓(xùn)計(jì)劃，分別組織中高級(jí)管理人員、新入司員工及其他全體員工的反洗錢(qián)培訓(xùn)工作。計(jì)劃財(cái)務(wù)部負(fù)責(zé)公司財(cái)務(wù)制度的制定、執(zhí)行和監(jiān)督檢查；負(fù)責(zé)公司自有資金管理規(guī)章制度的制定、執(zhí)行和監(jiān)督檢查；負(fù)責(zé)會(huì)計(jì)檔案管理制度的制定、執(zhí)行和監(jiān)督檢查；配合其他部門(mén)共同提供識(shí)別客戶身份、調(diào)查可疑交易活動(dòng)和查

8、處洗錢(qián)案件所需的信息等。稽核部負(fù)責(zé)制定反洗錢(qián)內(nèi)部審計(jì)的相關(guān)制度，負(fù)責(zé)稽核公司反洗錢(qián)內(nèi)控制度的執(zhí)行情況，將反洗錢(qián)審計(jì)工作納入日常稽核工作中。風(fēng)險(xiǎn)管理部負(fù)責(zé)在風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)控過(guò)程中為發(fā)現(xiàn)可疑交易提供線索。紀(jì)檢監(jiān)察部負(fù)責(zé)對(duì)違反反洗錢(qián)法律法規(guī)并涉嫌違法犯罪的員工進(jìn)行問(wèn)責(zé)處罰。分公司對(duì)轄區(qū)各營(yíng)業(yè)部的反洗錢(qián)工作進(jìn)行統(tǒng)籌、聯(lián)絡(luò)和具體推動(dòng)，主要職責(zé)如下： （一）設(shè)置反洗錢(qián)聯(lián)絡(luò)人，根據(jù)公司統(tǒng)一制定的反洗錢(qián)相關(guān)制度和流程，組織和管理轄區(qū)營(yíng)業(yè)部反洗錢(qián)工作，確保相關(guān)工作得到有效落實(shí)。（二）指導(dǎo)、督促各營(yíng)業(yè)部制定反洗錢(qián)內(nèi)部控制制度實(shí)施細(xì)則，建立反洗錢(qián)組織架構(gòu)。（三）對(duì)營(yíng)業(yè)部上報(bào)的可疑交易、客戶反洗錢(qián)風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)劃分等工作進(jìn)行復(fù)核。

9、 （四）組織轄區(qū)內(nèi)各營(yíng)業(yè)部的反洗錢(qián)業(yè)務(wù)培訓(xùn)和宣傳活動(dòng)。 （五）監(jiān)督、檢查及通報(bào)營(yíng)業(yè)部反洗錢(qián)工作的開(kāi)展情況。營(yíng)業(yè)部在反洗錢(qián)工作中的主要職責(zé)包括：（一）根據(jù)反洗錢(qián)相關(guān)法律法規(guī)、公司反洗錢(qián)內(nèi)部控制制度，制定分支機(jī)構(gòu)層面的反洗錢(qián)內(nèi)部控制制度實(shí)施細(xì)則；（二）建立營(yíng)業(yè)部反洗錢(qián)工作組織架構(gòu)，設(shè)立分支機(jī)構(gòu)反洗錢(qián)工作小組，由營(yíng)業(yè)部負(fù)責(zé)人擔(dān)任工作小組組長(zhǎng)，反洗錢(qián)工作小組成員應(yīng)包括營(yíng)業(yè)部的主要業(yè)務(wù)環(huán)節(jié)崗位。設(shè)立反洗錢(qián)崗，原則上由合規(guī)專(zhuān)員兼任；（三）按照公司相關(guān)制度規(guī)定，開(kāi)展客戶身份識(shí)別、客戶檔案保存等反洗錢(qián)相關(guān)工作；（四）對(duì)異常交易、大宗交易業(yè)務(wù)進(jìn)行監(jiān)控，向法律合規(guī)部報(bào)送大額交易、可疑交易數(shù)據(jù)；（五）按時(shí)向當(dāng)?shù)厝诵?/p>

10、報(bào)送反洗錢(qián)工作報(bào)告、重要反洗錢(qián)工作事項(xiàng)；（六）接受當(dāng)?shù)乇O(jiān)管部門(mén)反洗錢(qián)專(zhuān)項(xiàng)現(xiàn)場(chǎng)走訪、調(diào)研、檢查，并將檢查結(jié)果和整改報(bào)告及時(shí)報(bào)送法律合規(guī)部；（七）接受公司內(nèi)部反洗錢(qián)檢查，并將整改報(bào)告報(bào)送法律合規(guī)部；（八）制定營(yíng)業(yè)部反洗錢(qián)培訓(xùn)計(jì)劃，對(duì)員工進(jìn)行反洗錢(qián)培訓(xùn)；（九）制定營(yíng)業(yè)部反洗錢(qián)宣傳計(jì)劃，開(kāi)展針對(duì)客戶的反洗錢(qián)法律法規(guī)、相關(guān)知識(shí)的宣傳和教育；（十）按照公司要求建立反洗錢(qián)工作檔案，并及時(shí)更新；（十一）營(yíng)業(yè)部在辦理監(jiān)管部門(mén)核準(zhǔn)的創(chuàng)新業(yè)務(wù)時(shí)，應(yīng)當(dāng)根據(jù)公司要求執(zhí)行反洗錢(qián)工作要求。第三章 反洗錢(qián)內(nèi)部工作基本要求及流程公司各業(yè)務(wù)部門(mén)及各分支機(jī)構(gòu)應(yīng)在各業(yè)務(wù)環(huán)節(jié)落實(shí)反洗錢(qián)工作要求，履行客戶身份識(shí)別及風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)劃分、報(bào)送大額

11、交易和可疑交易報(bào)告、保存與管理客戶資料、交易記錄、反洗錢(qián)知識(shí)宣傳培訓(xùn)及其他工作環(huán)節(jié)應(yīng)按照制度要求履行反洗錢(qián)義務(wù)。公司各業(yè)務(wù)部門(mén)及各分支機(jī)構(gòu)為客戶辦理業(yè)務(wù)時(shí)，應(yīng)嚴(yán)格執(zhí)行賬戶實(shí)名制，嚴(yán)格審核客戶身份信息、持續(xù)更新、完善客戶信息，留存客戶辦理業(yè)務(wù)的有關(guān)資料，嚴(yán)格執(zhí)行公司規(guī)定的經(jīng)辦、復(fù)核、審核制度。公司與境外金融機(jī)構(gòu)建立業(yè)務(wù)關(guān)系時(shí)，必須要求對(duì)方填寫(xiě)光大證券反洗錢(qián)調(diào)查問(wèn)卷（參見(jiàn)附件一），充分收集有關(guān)境外金融機(jī)構(gòu)業(yè)務(wù)、聲譽(yù)、內(nèi)部控制、接受監(jiān)管等方面的信息，根據(jù)光大證券反洗錢(qián)問(wèn)卷評(píng)分標(biāo)準(zhǔn)（參見(jiàn)附件二）評(píng)估境外金融機(jī)構(gòu)反洗錢(qián)風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)，以決定是否與境外金融機(jī)構(gòu)建立業(yè)務(wù)關(guān)系，并采取以下措施：（一）對(duì)所有境外機(jī)構(gòu)都

12、應(yīng)以協(xié)議的方式明確我司與其在客戶身份識(shí)別、客戶身份資料和交易記錄保存方面的職責(zé)。（二）對(duì)風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)評(píng)估結(jié)果為中、高風(fēng)險(xiǎn)的境外機(jī)構(gòu)，還須明確約定我司出于執(zhí)行我國(guó)反洗錢(qián)法律規(guī)定、遵循國(guó)際反洗錢(qián)監(jiān)管慣例、自主控制洗錢(qián)以及恐怖融資風(fēng)險(xiǎn)等方面的需求，可對(duì)其采取必要的洗錢(qián)風(fēng)險(xiǎn)控制措施。（三）對(duì)于在注冊(cè)地?zé)o實(shí)質(zhì)性經(jīng)營(yíng)管理活動(dòng)、沒(méi)有收到良好監(jiān)管的外國(guó)金融機(jī)構(gòu)，不得為其開(kāi)立賬戶或與其發(fā)展可能危及自身聲譽(yù)的其他業(yè)務(wù)關(guān)系。（四）對(duì)于從事提供貨幣兌換、跨境匯款等資金（價(jià)值）轉(zhuǎn)移服務(wù)、經(jīng)營(yíng)網(wǎng)絡(luò)支付、手機(jī)支付、預(yù)付卡、信用卡收單等非金融支付業(yè)務(wù)的境外非金融機(jī)構(gòu)應(yīng)報(bào)分管領(lǐng)導(dǎo)審批。如決定與其建立業(yè)務(wù)關(guān)系，原則上應(yīng)將其評(píng)為高風(fēng)險(xiǎn)

13、，另在協(xié)議中約定我司因反洗錢(qián)工作需要，可對(duì)境外非金融機(jī)構(gòu)采取包括關(guān)閉賬戶、凍結(jié)涉恐資金、限制交易等在內(nèi)的必要的洗錢(qián)風(fēng)險(xiǎn)控制措施。同時(shí)，請(qǐng)境外機(jī)構(gòu)對(duì)受托資金來(lái)源的合法性、是否存在實(shí)際控制人或?qū)嶋H受益人方面做出說(shuō)明或承諾，或?qū)ξ宜疚匈Y金的用途去向作出合法合規(guī)、不存在洗錢(qián)用途的承諾。公司各業(yè)務(wù)部門(mén)及各分支機(jī)構(gòu)應(yīng)嚴(yán)格按照中國(guó)人民銀行金融機(jī)構(gòu)大額交易和可疑交易報(bào)告管理辦法的規(guī)定，審慎認(rèn)定大額交易和可疑交易行為，不得隨意降低或提高大額交易和可疑交易的標(biāo)準(zhǔn)。公司各業(yè)務(wù)部門(mén)及各分支機(jī)構(gòu)應(yīng)嚴(yán)格按照中國(guó)人民銀行規(guī)定的報(bào)告標(biāo)準(zhǔn)，按照公司規(guī)定的時(shí)間和格式要求將大額交易、可疑交易信息，真實(shí)、完整地報(bào)送至法律合規(guī)部。法

14、律合規(guī)部發(fā)現(xiàn)有要素不全或不準(zhǔn)確的，應(yīng)要求上報(bào)部門(mén)及時(shí)予以補(bǔ)正。法律合規(guī)部經(jīng)審核確認(rèn)的大額交易和可疑交易應(yīng)及時(shí)向中國(guó)反洗錢(qián)監(jiān)測(cè)分析中心報(bào)送。同時(shí)，法律合規(guī)部及各分支機(jī)構(gòu)應(yīng)將重點(diǎn)可疑交易向當(dāng)?shù)厝嗣胥y行反洗錢(qián)監(jiān)管部門(mén)報(bào)告，并配合中國(guó)人民銀行的反洗錢(qián)行政調(diào)查工作。法律合規(guī)部、各分支機(jī)構(gòu)應(yīng)按時(shí)向中國(guó)人民銀行或當(dāng)?shù)胤种C(jī)構(gòu)報(bào)告反洗錢(qián)工作相關(guān)信息：（一）反洗錢(qián)工作的整體情況及機(jī)構(gòu)概況；（二）反洗錢(qián)工作機(jī)制建立情況；（三）反洗錢(qián)法定義務(wù)履行情況；（四）反洗錢(qián)工作配合與成效情況；（五）其他反洗錢(qián)工作情況、問(wèn)題及建議。發(fā)生下列情況的，應(yīng)當(dāng)在發(fā)生后10個(gè)工作日內(nèi)向中國(guó)人民銀行或其分支機(jī)構(gòu)報(bào)告：（一）主要反洗錢(qián)內(nèi)控制

15、度修訂；（二）反洗錢(qián)工作機(jī)構(gòu)和崗位人員調(diào)整、聯(lián)系方式變更；（三）涉及本機(jī)構(gòu)反洗錢(qián)工作的重大風(fēng)險(xiǎn)事項(xiàng)；（四）洗錢(qián)風(fēng)險(xiǎn)自評(píng)估報(bào)告或其他相關(guān)風(fēng)險(xiǎn)分析材料；（五）其他由中國(guó)人民銀行明確要求立即報(bào)告的涉及反洗錢(qián)事項(xiàng)。公司各部門(mén)的反洗錢(qián)有關(guān)數(shù)據(jù)、信息直接報(bào)送給法律合規(guī)部。 公司主要業(yè)務(wù)部門(mén)為客戶辦理業(yè)務(wù)時(shí)，應(yīng)嚴(yán)格堅(jiān)持賬戶實(shí)名制度。第四章 客戶身份識(shí)別與風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)劃分客戶身份識(shí)別是指在重要環(huán)節(jié)遵循“了解客戶”的原則，針對(duì)不同洗錢(qián)或者恐怖融資風(fēng)險(xiǎn)特征的客戶、業(yè)務(wù)關(guān)系或者交易，采取相應(yīng)的措施，了解客戶及其交易的目的和交易性質(zhì)，了解實(shí)際控制客戶的自然人和交易的實(shí)際受益人，登記客戶身份基本信息，開(kāi)展客戶身份識(shí)別、重新

16、識(shí)別和持續(xù)識(shí)別工作。法律合規(guī)部根據(jù)中華人民共和國(guó)反洗錢(qián)法、金融機(jī)構(gòu)反洗錢(qián)規(guī)定、金融機(jī)構(gòu)客戶身份識(shí)別和客戶身份資料及交易記錄保存管理辦法和證券公司開(kāi)立客戶賬戶規(guī)范等有關(guān)規(guī)定制定客戶身份識(shí)別制度。銷(xiāo)售交易總部接受金融機(jī)構(gòu)委托銷(xiāo)售金融產(chǎn)品時(shí)，應(yīng)當(dāng)通過(guò)合同、協(xié)議或其它書(shū)面文件,明確與金融機(jī)構(gòu)雙方在客戶身份識(shí)別、客戶身份資料和交易記錄保存與信息交換、大額交易和可疑交易報(bào)告等方面的反洗錢(qián)職責(zé)和程序。其他各業(yè)務(wù)部門(mén)在展業(yè)中需對(duì)客戶開(kāi)展盡職調(diào)查，如發(fā)現(xiàn)資金來(lái)源存疑或涉嫌洗錢(qián)的，應(yīng)向法律合規(guī)部報(bào)告。法律合規(guī)部根據(jù)金融機(jī)構(gòu)洗錢(qián)和恐怖融資風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估及客戶分類(lèi)管理指引，結(jié)合證券行業(yè)特點(diǎn)以及本公司實(shí)際情況，制定公司洗錢(qián)風(fēng)

17、險(xiǎn)評(píng)估制度，分析評(píng)估公司業(yè)務(wù)、渠道、產(chǎn)品被利用于洗錢(qián)的風(fēng)險(xiǎn)，評(píng)估公司反洗錢(qián)工作的內(nèi)部控制措施執(zhí)行情況。法律合規(guī)部根據(jù)金融機(jī)構(gòu)洗錢(qián)和恐怖融資風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估及客戶分類(lèi)管理指引、證券公司反洗錢(qián)工作指引等制定客戶的風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)劃分制度，建立包括客戶特征、地域、業(yè)務(wù)、行業(yè)（職業(yè)）等基本風(fēng)險(xiǎn)要素及其所蘊(yùn)含的風(fēng)險(xiǎn)指標(biāo)、風(fēng)險(xiǎn)指標(biāo)子項(xiàng)和風(fēng)險(xiǎn)值的反洗錢(qián)客戶風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估指標(biāo)體系，制定客戶風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)評(píng)估流程，對(duì)客戶進(jìn)行洗錢(qián)風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)劃分。第五章 大額交易和可疑交易的報(bào)告法律合規(guī)部根據(jù)有關(guān)反洗錢(qián)法規(guī)、規(guī)章以及公司內(nèi)控制度，制定光大證券股份有限公司大額交易和可疑交易報(bào)告管理辦法、光大證券股份有限公司報(bào)告涉嫌恐怖融資的可疑交易管理辦法，對(duì)大

18、額交易和可疑交易報(bào)告與管理的具體標(biāo)準(zhǔn)和操作流程作出規(guī)定。各業(yè)務(wù)部門(mén)及分支機(jī)構(gòu)應(yīng)切實(shí)履行大額交易和可疑交易報(bào)告義務(wù)，公司鼓勵(lì)各業(yè)務(wù)部門(mén)及分支機(jī)構(gòu)提供可疑交易識(shí)別的有效線索及方法。各部門(mén)及分支機(jī)構(gòu)應(yīng)按照光大證券股份有限公司涉及恐怖活動(dòng)資產(chǎn)凍結(jié)管理辦法，對(duì)于發(fā)現(xiàn)的涉及恐怖活動(dòng)的資產(chǎn)及時(shí)報(bào)告，執(zhí)行資產(chǎn)凍結(jié)。第六章 反洗錢(qián)檔案、客戶身份資料、交易記錄的保存與保密法律合規(guī)部根據(jù)有關(guān)反洗錢(qián)法規(guī)、規(guī)章以及公司內(nèi)控制度，制定公司光大證券股份有限公司反洗錢(qián)檔案與保密管理辦法、光大證券股份有限公司客戶身份資料及交易記錄保存管理辦法；運(yùn)營(yíng)管理總部制定光大證券股份有限公司經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)客戶資料管理辦法；銷(xiāo)售交易總部、信用業(yè)務(wù)

19、管理總部、投行管理總部、固定收益總部各自制定客戶檔案管理相關(guān)制度。信息技術(shù)部負(fù)責(zé)保存客戶電子資料及交易數(shù)據(jù)。反洗錢(qián)資料和信息主要包括如下內(nèi)容：（一）客戶身份資料。主要包括記載客戶身份信息、資料以及反映公司開(kāi)展客戶身份識(shí)別工作情況的各種記錄和資料；（二）客戶交易記錄。主要包括客戶每筆交易的數(shù)據(jù)信息、業(yè)務(wù)憑證、賬簿以及根據(jù)有關(guān)規(guī)定要求反映交易真實(shí)情況的合同、業(yè)務(wù)憑證、單據(jù)、業(yè)務(wù)函件和其他資料；（三）大額交易與可疑交易數(shù)據(jù)、信息；（四）反洗錢(qián)工作報(bào)告。客戶身份資料應(yīng)自業(yè)務(wù)關(guān)系結(jié)束當(dāng)年或者一次性交易記賬當(dāng)年計(jì)起至少保存20年；交易記錄應(yīng)自交易記賬當(dāng)年記起至少保存20年。大額交易和可疑交易報(bào)告、非現(xiàn)場(chǎng)監(jiān)

20、管信息，自報(bào)告日或報(bào)送日起至少保存10年。凡涉及涉嫌洗錢(qián)未查清的有關(guān)資料，在最低保存期屆滿時(shí)仍未結(jié)束的，應(yīng)單獨(dú)保管到事項(xiàng)完結(jié)為止，不受保存期屆滿限制。各相關(guān)部門(mén)結(jié)合反洗錢(qián)檔案具體內(nèi)容來(lái)劃分保密范圍和密級(jí)。非依法律規(guī)定，不得向任何單位和個(gè)人提供。 第七章 反洗錢(qián)協(xié)助調(diào)查反洗錢(qián)各相關(guān)部門(mén)應(yīng)按照光大證券股份有限公司反洗錢(qián)協(xié)助調(diào)查實(shí)施細(xì)則的規(guī)定履行反洗錢(qián)協(xié)助調(diào)查義務(wù)，同時(shí)對(duì)配合中國(guó)人民銀行調(diào)查可疑交易活動(dòng)等有關(guān)反洗錢(qián)工作信息予以保密，不得違反規(guī)定向客戶和其他人員透露和提供。各相關(guān)部門(mén)履行協(xié)助調(diào)查義務(wù)時(shí)應(yīng)當(dāng)遵循合法、合理、效率和保密的原則。協(xié)助反洗錢(qián)調(diào)查的主要內(nèi)容包括：（一）公司按照規(guī)定報(bào)告的可疑交易活

21、動(dòng)；（二）中國(guó)人民銀行通過(guò)反洗錢(qián)監(jiān)督管理發(fā)現(xiàn)的可疑交易活動(dòng)； （三）其他行政機(jī)關(guān)或者司法機(jī)關(guān)通報(bào)的涉嫌洗錢(qián)的可疑交易活動(dòng)；（四）單位和個(gè)人舉報(bào)的可疑交易活動(dòng)；（五）通過(guò)涉外途徑獲得的可疑交易活動(dòng)；（六）其他有合理理由認(rèn)為需要調(diào)查核實(shí)的可疑交易活動(dòng)。協(xié)查部門(mén)應(yīng)了解調(diào)查目的、內(nèi)容，要求等情況。接受現(xiàn)場(chǎng)協(xié)查的，應(yīng)滿足以下條件：（一）調(diào)查人員不得少于2人，并均應(yīng)提供中國(guó)人民銀行執(zhí)法證；（二）持有反洗錢(qián)調(diào)查通知書(shū)，并加蓋中國(guó)人民銀行或者其省一級(jí)分支機(jī)構(gòu)的公章。實(shí)施現(xiàn)場(chǎng)調(diào)查時(shí)，協(xié)查部門(mén)可以提供被調(diào)查對(duì)象的資料包括：（一）賬戶信息，包括被調(diào)查對(duì)象在開(kāi)立、變更或注銷(xiāo)賬戶時(shí)提供的信息和資料；（二）交易記錄，包括

22、被調(diào)查對(duì)象進(jìn)行資金交易過(guò)程中留下的記錄信息和相關(guān)憑證；（三）其他與被調(diào)查對(duì)象和可疑交易活動(dòng)有關(guān)的紙質(zhì)、電子或音像等形式的資料。第八章 反洗錢(qián)培訓(xùn)與宣傳反洗錢(qián)培訓(xùn)可采用非現(xiàn)場(chǎng)培訓(xùn)和現(xiàn)場(chǎng)培訓(xùn)兩種形式。其中，非現(xiàn)場(chǎng)培訓(xùn)主要包括下發(fā)學(xué)習(xí)資料、視頻培訓(xùn)講座、網(wǎng)上自測(cè)考試等形式?，F(xiàn)場(chǎng)培訓(xùn)包括現(xiàn)場(chǎng)講座、現(xiàn)場(chǎng)討論和交流等形式。人力資源總部負(fù)責(zé)制定反洗錢(qián)培訓(xùn)計(jì)劃，組織公司的反洗錢(qián)培訓(xùn)活動(dòng)，包括新入司員工培訓(xùn)、中高層管理人員培訓(xùn)及全體員工培訓(xùn)。法律合規(guī)部負(fù)責(zé)制作培訓(xùn)課程及學(xué)習(xí)材料，內(nèi)容包括反洗錢(qián)法律法規(guī)、洗錢(qián)犯罪案例。分支機(jī)構(gòu)制定本部門(mén)培訓(xùn)計(jì)劃，對(duì)員工進(jìn)行反洗錢(qián)培訓(xùn)。法律合規(guī)部負(fù)責(zé)制定公司反洗錢(qián)宣傳計(jì)劃，落實(shí)總部

23、的反洗錢(qián)宣傳工作。分支機(jī)構(gòu)制定本部門(mén)宣傳計(jì)劃，開(kāi)展針對(duì)客戶的反洗錢(qián)法律法規(guī)、相關(guān)知識(shí)的宣傳和教育。法律合規(guī)部每年年初負(fù)責(zé)向公司住所地的中國(guó)人民銀行分支機(jī)構(gòu)及中國(guó)證監(jiān)會(huì)派出機(jī)構(gòu)上報(bào)公司反洗錢(qián)培訓(xùn)和宣傳的落實(shí)情況。分支機(jī)構(gòu)每年年初負(fù)責(zé)向當(dāng)?shù)刂袊?guó)人民銀行分支機(jī)構(gòu)及中國(guó)證監(jiān)會(huì)派出機(jī)構(gòu)報(bào)告。第九章 系統(tǒng)建設(shè)信息技術(shù)部協(xié)助法律合規(guī)部按照中國(guó)人民銀行的規(guī)定，建立符合監(jiān)管要求的反洗錢(qián)系統(tǒng)。信息技術(shù)部負(fù)責(zé)公司大額交易和可疑交易報(bào)告數(shù)據(jù)報(bào)送系統(tǒng)的技術(shù)開(kāi)發(fā)、維護(hù)工作，確保數(shù)據(jù)準(zhǔn)確、報(bào)送渠道的暢通。信息技術(shù)部應(yīng)當(dāng)根據(jù)外部監(jiān)管及內(nèi)部管理要求，及時(shí)對(duì)反洗錢(qián)信息技術(shù)系統(tǒng)進(jìn)行技術(shù)升級(jí)，保障反洗錢(qián)信息技術(shù)系統(tǒng)滿足反洗錢(qián)工作的監(jiān)

24、管需要，確保公司全面落實(shí)反洗錢(qián)義務(wù)。第十章 反洗錢(qián)工作檢查和監(jiān)督法律合規(guī)部負(fù)責(zé)對(duì)主要業(yè)務(wù)部門(mén)及各分支機(jī)構(gòu)的反洗錢(qián)工作進(jìn)行不定期現(xiàn)場(chǎng)檢查?；瞬控?fù)責(zé)對(duì)主要業(yè)務(wù)部門(mén)及各分支機(jī)構(gòu)的反洗錢(qián)工作進(jìn)行專(zhuān)項(xiàng)稽核。其他各總部部門(mén)可根據(jù)業(yè)務(wù)情況，有針對(duì)性的開(kāi)展專(zhuān)項(xiàng)業(yè)務(wù)自查、檢查。公司反洗錢(qián)工作檢查范圍至少應(yīng)包括以下方面：反洗錢(qián)組織機(jī)構(gòu)設(shè)置、崗位人員配備及履行職責(zé)情況；反洗錢(qián)內(nèi)控制度、相關(guān)制度建立及執(zhí)行情況；客戶身份識(shí)別、盡職調(diào)查情況；客戶身份資料、交易記錄保存和反洗錢(qián)報(bào)送資料保存情況；大額和可疑交易報(bào)告情況；反洗錢(qián)宣傳與培訓(xùn)情況；配合司法機(jī)關(guān)、行政機(jī)關(guān)打擊洗錢(qián)活動(dòng)及涉嫌洗錢(qián)犯罪信息移送情況；其它反洗錢(qián)相關(guān)工作內(nèi)

25、容。各業(yè)務(wù)部門(mén)及各分支機(jī)構(gòu)在接受檢查或走訪后，應(yīng)根據(jù)檢查結(jié)果進(jìn)行整改，并及時(shí)提交整改報(bào)告，同時(shí)在合規(guī)月報(bào)中報(bào)備法律合規(guī)部。第十一章 考核與問(wèn)責(zé)法律合規(guī)部負(fù)責(zé)組織相關(guān)部門(mén)及各分支機(jī)構(gòu)進(jìn)行自評(píng)估，法律合規(guī)部結(jié)合自評(píng)估結(jié)果、日常反洗錢(qián)工作情況、現(xiàn)場(chǎng)檢查結(jié)果等對(duì)評(píng)估結(jié)果進(jìn)行復(fù)核。法律合規(guī)部按照公司考核安排，負(fù)責(zé)組織實(shí)施相關(guān)部門(mén)、分支機(jī)構(gòu)反洗錢(qián)工作的年度考核。反洗錢(qián)考核結(jié)果作為合規(guī)管理績(jī)效考核的參考依據(jù)。公司員工有以下行為之一，致使洗錢(qián)后果發(fā)生的，根據(jù)違紀(jì)事實(shí)、情節(jié)輕重、影響程度和損失大小，法律合規(guī)部可以建議公司給予內(nèi)部處分，認(rèn)為其不適合任職的，可以向公司建議解除其任職：(一)未按照規(guī)定履行客戶身份識(shí)別

26、義務(wù)的；(二)與身份不明的客戶進(jìn)行交易或者為客戶開(kāi)立匿名賬戶、假名賬戶的；(三)未按照規(guī)定報(bào)送大額交易報(bào)告或者可疑交易報(bào)告的；(四)未按照規(guī)定保存客戶身份資料和交易記錄的；(五)違反保密規(guī)定，泄露有關(guān)信息的；(六)拒絕、阻礙反洗錢(qián)檢查、調(diào)查的；(七)拒絕提供調(diào)查材料或者故意提供虛假材料的。發(fā)現(xiàn)公司員工違反反洗錢(qián)制度，涉嫌違法犯罪的，將依法移送司法機(jī)關(guān)，追究其法律責(zé)任，同時(shí)以書(shū)面形式向中國(guó)人民銀行當(dāng)?shù)胤种C(jī)構(gòu)、當(dāng)?shù)毓矙C(jī)關(guān)、當(dāng)?shù)刈C監(jiān)局和證券業(yè)協(xié)會(huì)報(bào)告。第十二章 附則本制度由公司授權(quán)法律合規(guī)部負(fù)責(zé)制定、修改和解釋。本制度自下發(fā)之日起實(shí)施。附件一：光大證券反洗錢(qián)調(diào)查問(wèn)卷附件二：光大證券反洗錢(qián)問(wèn)卷評(píng)分

27、標(biāo)準(zhǔn)光大證券反洗錢(qián)調(diào)查問(wèn)卷機(jī)構(gòu)名稱(chēng)： 評(píng)分住所：成立日期:營(yíng)業(yè)執(zhí)照號(hào)：網(wǎng)址：答卷人：職位:答卷日期: 聯(lián)系電話:郵箱: 傳真:鑒于中華人民共和國(guó)反洗錢(qián)法對(duì)“了解你的客戶”的要求，請(qǐng)貴金融機(jī)構(gòu)及時(shí)、準(zhǔn)確地填寫(xiě)問(wèn)卷，對(duì)此我們深表感謝。第一部分：機(jī)構(gòu)信息1、貴機(jī)構(gòu)是否為上市公司？ 是 否 如果“是”，請(qǐng)問(wèn)在哪個(gè)交易所上市?2、請(qǐng)?zhí)峁┏止沙^(guò)20%的股東名稱(chēng)或者是具有20%以上投票權(quán)的代表名單。3、請(qǐng)?zhí)峁└呒?jí)管理人員名單（比如：行政總裁、副行政總裁、總經(jīng)理等）和董事會(huì)成員名單及其簡(jiǎn)要介紹。4、請(qǐng)?zhí)峁┵F機(jī)構(gòu)的主要經(jīng)營(yíng)范圍。第二部分：監(jiān)管信息（金融機(jī)構(gòu)填寫(xiě)）5、請(qǐng)列出貴金融機(jī)構(gòu)所在國(guó)家或地區(qū)關(guān)于反洗錢(qián)/反

28、恐怖融資的法律法規(guī)。6、貴金融機(jī)構(gòu)是否執(zhí)行上述反洗錢(qián)/反恐怖融資法律法規(guī)? 是 否 7、對(duì)發(fā)現(xiàn)的洗錢(qián)或恐怖主義融資的可疑交易，貴機(jī)構(gòu)向哪個(gè)監(jiān)管機(jī)關(guān)報(bào)告？8、請(qǐng)列出貴金融機(jī)構(gòu)的反洗錢(qián)監(jiān)管機(jī)關(guān)。第三部分：金融機(jī)構(gòu)內(nèi)部反洗錢(qián)政策制度（金融機(jī)構(gòu)填寫(xiě)）9、貴金融機(jī)構(gòu)內(nèi)部是否建立了反洗錢(qián)/反恐怖融資的政策制度? 是 否 10、該制度是否達(dá)到了國(guó)際反洗錢(qián)金融行動(dòng)特別工作組的要求? 是 否11、該政策制度是否同時(shí)適用于貴金融機(jī)構(gòu)國(guó)內(nèi)/外分支機(jī)構(gòu)? 是 否 12、請(qǐng)貴金融機(jī)構(gòu)確認(rèn)上述政策制度包含了以下幾個(gè)方面的內(nèi)容: 是否建立了客戶身份識(shí)別制度并對(duì)客戶信息和交易信息進(jìn)行保存? 是 否 是否建立了可疑交易的識(shí)別與

29、報(bào)告制度? 是 否 是否對(duì)員工進(jìn)行反洗錢(qián)方面的培訓(xùn)? 是 否 是否有內(nèi)部的審計(jì)或者是合規(guī)檢查機(jī)制以保證該政策制度的有效執(zhí)行? 是 否13、貴金融機(jī)構(gòu)是否對(duì)大額現(xiàn)金交易進(jìn)行監(jiān)控? 是 否 14、請(qǐng)簡(jiǎn)述貴金融機(jī)構(gòu)在發(fā)現(xiàn)可疑交易后，會(huì)采取怎樣的措施? 15、在過(guò)去的五年里，貴金融機(jī)構(gòu)是否因違反反洗錢(qián)或反恐怖融資的法律法規(guī)而受到過(guò)處罰? 是 否 如果“是”，請(qǐng)進(jìn)行相應(yīng)的解釋。16、請(qǐng)簡(jiǎn)述貴行反洗錢(qián)監(jiān)測(cè)的基本方法（貴行是否建立了相關(guān)的系統(tǒng)或者是通過(guò)手工方式對(duì)交易進(jìn)行監(jiān)測(cè)）。第四部分：了解你的客戶（金融機(jī)構(gòu)填寫(xiě)）17、貴金融機(jī)構(gòu)是否要求客戶提供身份證件，并對(duì)這些證件保留復(fù)印件以及適時(shí)更新? 是 否 18、

30、貴金融機(jī)構(gòu)在客戶身份識(shí)別方面是否還進(jìn)行其他情況的了解，請(qǐng)簡(jiǎn)要說(shuō)明?（如：交易目的、交易性質(zhì)、實(shí)際控制人、實(shí)際收益人等）19、在必要的時(shí)候，我行需要貴金融機(jī)構(gòu)提供貴金融機(jī)構(gòu)客戶的身份資料和交易信息時(shí)，貴金融機(jī)構(gòu)能否提供？是 否20、貴金融機(jī)構(gòu)對(duì)客戶和資金交易的監(jiān)控是否依據(jù)聯(lián)合國(guó)等國(guó)際組織發(fā)布的關(guān)注地區(qū)/組織/人員名單? 是 否 21、貴金融機(jī)構(gòu)是否對(duì)政治敏感人士或與其有聯(lián)系的交易采取了特別關(guān)注并進(jìn)行了盡職調(diào)查? 是 否22、貴金融機(jī)構(gòu)是否允許客戶使用代理帳戶進(jìn)行資金交易? 是 否 23、貴金融機(jī)構(gòu)是否存在匿名帳戶 是 否第五部分:代理行關(guān)系（金融機(jī)構(gòu)填寫(xiě)）24、貴金融機(jī)構(gòu)在建立代理行關(guān)系時(shí)是否對(duì)

31、對(duì)方銀行反洗錢(qián)/反恐怖融資情況進(jìn)行評(píng)估? 是 否25、貴金融機(jī)構(gòu)或貴金融機(jī)構(gòu)的代理行是否與以下情況的金融機(jī)構(gòu)建立代理行關(guān)系? 空殼銀行 是 否 離岸銀行 是 否 與國(guó)際反洗錢(qián)組織或反恐怖融資組織所關(guān)注地區(qū)/組織（例如：不合作地區(qū)和恐怖主義名單）建立業(yè)務(wù)關(guān)系 的銀行 是 否 與國(guó)際組織（如：聯(lián)合國(guó)）或政府列入洗錢(qián)關(guān)注的特別地區(qū)/組織/人員建立業(yè)務(wù)關(guān)系的銀行 是 否 與國(guó)際組織（如：聯(lián)合國(guó)）或政府列入恐怖融資關(guān)注特別地區(qū)/組織/人員建立業(yè)務(wù)關(guān)系的銀行 是 否 第六部分：需提供的文件26、請(qǐng)?zhí)峁┪倚腥缦挛募?經(jīng)營(yíng)許可證影印件 金融許可證影印件 反恐怖融資/反洗錢(qián)聲明 最近的年報(bào)第七部分：合規(guī)負(fù)責(zé)人

32、（金融機(jī)構(gòu)填寫(xiě)）27、貴金融機(jī)構(gòu)是否有合規(guī)部門(mén)或者合規(guī)經(jīng)理負(fù)責(zé)監(jiān)控或?qū)嵤┍緳C(jī)構(gòu)反洗錢(qián)、反恐怖融資工作，并對(duì)上述問(wèn)題的回答負(fù)責(zé)? 是 否 如果“是”，能否提供該合規(guī)負(fù)責(zé)人的姓名和聯(lián)系方式姓名: 職位:簽字:日期:郵箱:電話:評(píng)分結(jié)果 得分： 風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)： 如合作對(duì)象為從事提供以下非金融支付業(yè)務(wù)的境外非金融機(jī)構(gòu)的，請(qǐng)申請(qǐng)部門(mén)填寫(xiě)。合作對(duì)象業(yè)務(wù)包括：貨幣兌換跨境匯款等資金（價(jià)值）轉(zhuǎn)移服務(wù)經(jīng)營(yíng)網(wǎng)絡(luò)支付手機(jī)支付預(yù)付卡信用卡收單分管領(lǐng)導(dǎo)意見(jiàn)： 光大證券反洗錢(qián)問(wèn)卷評(píng)分標(biāo)準(zhǔn)第一部分：機(jī)構(gòu)信息評(píng)分標(biāo)準(zhǔn)（達(dá)50分為中風(fēng)險(xiǎn)，達(dá)100分及以上為高風(fēng)險(xiǎn)。）貴機(jī)構(gòu)是否為上市公司？ 是 否填“否”，得3分。 如果“是”，請(qǐng)問(wèn)

33、在哪個(gè)交易所上市?2、請(qǐng)?zhí)峁┏止沙^(guò)20%的股東名稱(chēng)或者是具有20%以上投票權(quán)的代表名單。股東從事的行業(yè)為娛樂(lè)服務(wù)行業(yè)、典當(dāng)與拍賣(mài)行業(yè)、廢品收購(gòu)行業(yè)、未被監(jiān)管的慈善團(tuán)體或非盈利組織以及其他風(fēng)險(xiǎn)程度較高的現(xiàn)金密集型行業(yè)，或機(jī)構(gòu)名稱(chēng)為營(yíng)銷(xiāo)部（資金實(shí)力不足型）、政府機(jī)構(gòu)（禁止入市型），本項(xiàng)得50分；除此以外，根據(jù)股東從事行業(yè)的風(fēng)險(xiǎn)程度得0-5分。3、請(qǐng)?zhí)峁└呒?jí)管理人員名單（比如：行政總裁、副行政總裁、總經(jīng)理等）和董事會(huì)成員名單及其簡(jiǎn)要介紹。成員名單與國(guó)務(wù)院有關(guān)部門(mén)和司法機(jī)關(guān)依法要求金融機(jī)構(gòu)協(xié)查或者關(guān)注的犯罪嫌疑人、政治敏感人物、洗錢(qián)和恐怖融資分支的姓名相同，本項(xiàng)得70分。4、請(qǐng)?zhí)峁┵F機(jī)構(gòu)的主要經(jīng)營(yíng)范

34、圍。從事提供貨幣兌換、跨境匯款等資金（價(jià)值）轉(zhuǎn)移服務(wù)、經(jīng)營(yíng)網(wǎng)絡(luò)支付、手機(jī)支付、預(yù)付卡、信用卡收單等非金融支付業(yè)務(wù)的境外非金融機(jī)構(gòu)，得100分；如為金融機(jī)構(gòu)，根據(jù)從事現(xiàn)金密集型業(yè)務(wù)的規(guī)模及風(fēng)險(xiǎn)程度得0-10分。第二部分：監(jiān)管信息（金融機(jī)構(gòu)填寫(xiě)）5、請(qǐng)列出貴金融機(jī)構(gòu)所在國(guó)家或地區(qū)關(guān)于反洗錢(qián)/反恐怖融資的法律法規(guī)。根據(jù)回答的完整程度得0-5分。6、貴金融機(jī)構(gòu)是否執(zhí)行上述反洗錢(qián)/反恐怖融資法律法規(guī)? 是 否 填“否”，得50分。7、對(duì)發(fā)現(xiàn)的洗錢(qián)或恐怖主義融資的可疑交易，貴機(jī)構(gòu)向哪個(gè)監(jiān)管機(jī)關(guān)報(bào)告？不報(bào)告的得50分。8、請(qǐng)列出貴金融機(jī)構(gòu)的反洗錢(qián)監(jiān)管機(jī)關(guān)。無(wú)監(jiān)管機(jī)構(gòu)得50分。第三部分：內(nèi)部反洗錢(qián)政策制度（金融機(jī)構(gòu)填寫(xiě)）9、貴金融機(jī)構(gòu)內(nèi)部是否建立了反洗錢(qián)/反恐怖融資的政策制度? 是 否 填“否”，得50分。10、該制度是否達(dá)到了國(guó)際反洗錢(qián)金融行動(dòng)特別工作組的要求? 是 否填“否”，得20分。11、該政策制度是否同時(shí)適用于貴金融機(jī)構(gòu)國(guó)內(nèi)/外分支機(jī)構(gòu)? 是 否 填“否”，得20分。12、請(qǐng)貴金融機(jī)構(gòu)確認(rèn)上述政策制度包含了以下幾個(gè)方面的內(nèi)容: 是否建立了客戶身份識(shí)別制度并對(duì)客戶信息和交易信息進(jìn)行保存? 是 否填“否”，得20分。 是否建立了可疑交易的識(shí)別與報(bào)告