證券職業(yè)資格考試考點(diǎn)預(yù)測(cè)卷

1、證券從業(yè)金融市場(chǎng)基本知識(shí)考點(diǎn)預(yù)測(cè)試卷(4) 一、選擇題(共50題，每題1分，共50分)如下各選項(xiàng)中，只有一項(xiàng)符合題目規(guī)定，不選、錯(cuò)選均不得分。1、修改參與證券投資的金融機(jī)構(gòu)可以分為()。A.證券投資機(jī)構(gòu)、銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)、保險(xiǎn)經(jīng)營(yíng)機(jī)構(gòu)、主權(quán)財(cái)富基金和其她金融機(jī)構(gòu)B.證券投資機(jī)構(gòu)、銀行業(yè)融資機(jī)構(gòu)、保險(xiǎn)經(jīng)營(yíng)機(jī)構(gòu)、主權(quán)財(cái)富基金和其她金融機(jī)構(gòu)C.證券經(jīng)營(yíng)機(jī)構(gòu)、銀行業(yè)融資機(jī)構(gòu)、保險(xiǎn)經(jīng)營(yíng)機(jī)構(gòu)、主權(quán)財(cái)富基金和其她金融機(jī)構(gòu)D.證券經(jīng)營(yíng)機(jī)構(gòu)、銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)、保險(xiǎn)經(jīng)營(yíng)機(jī)構(gòu)、主權(quán)財(cái)富基金和其她金融機(jī)構(gòu)參照答案：D參照解析： 參與證券投資的金融機(jī)構(gòu)可以分為證券經(jīng)營(yíng)機(jī)構(gòu)、銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)、保險(xiǎn)經(jīng)營(yíng)機(jī)構(gòu)、主權(quán)財(cái)富基金和其她金

2、融機(jī)構(gòu)。2、修改融資需要付出成本，保障也要付出成本，投資既有風(fēng)險(xiǎn)又有收益。這些成本、收益、風(fēng)險(xiǎn)等都是通過(guò)金融工具的價(jià)格來(lái)體現(xiàn)的，其體系方式不涉及()。A.有些金融工具的價(jià)格體現(xiàn)為一定的利率，如存款利率、貸款利率等B.有些金融工具的價(jià)格直接表達(dá)為市場(chǎng)價(jià)格，如股票價(jià)格、債券價(jià)格、外匯價(jià)格等C.有些金融工具的價(jià)格既以市場(chǎng)價(jià)格顯示，又具有一定的利率，如債券既有掛牌價(jià)格，又標(biāo)有一定的票面利率D.有些金融工具的價(jià)格體現(xiàn)為一定的匯率，如國(guó)際匯率、本幣匯率等參照答案：D參照解析：融資需要付出成本，保障也要付出成本，投資既有風(fēng)險(xiǎn)又有收益。這些成本、收益、風(fēng)險(xiǎn)等都是通過(guò)金融工具的價(jià)格來(lái)體現(xiàn)的。有些金融工具的價(jià)格體

3、現(xiàn)為一定的利率，如存款利率、貸款利率等;有些金融工具的價(jià)格直接表達(dá)為市場(chǎng)價(jià)格，如股票價(jià)格、債券價(jià)格、外匯價(jià)格等;有些金融工具的價(jià)格既以市場(chǎng)價(jià)格顯示，又具有一定的利率，如債券既有掛牌價(jià)格，又標(biāo)有一定的票面利率。3、修改在國(guó)內(nèi)國(guó)債的發(fā)展歷程中，實(shí)物券柜臺(tái)市場(chǎng)主導(dǎo)時(shí)期是()。A.19501958年B.19811987年C.19881991年D.19911996年參照答案：C參照解析： 國(guó)內(nèi)國(guó)債的發(fā)展歷程中，實(shí)物券柜臺(tái)市場(chǎng)主導(dǎo)時(shí)期為19881991年。4、修改在國(guó)內(nèi)股票制度發(fā)行監(jiān)管制度的演變中，“通道制”階段處在()。A.19901993年B.19931995年C.1996D.參照答案：D參照解析：

4、在國(guó)內(nèi)股票制度發(fā)行監(jiān)管制度的演變中，“通道制”階段處在。5、修改證券投資者重要分為()。A.機(jī)構(gòu)投資者和居民投資者B.公司投資者和居民投資者C.機(jī)構(gòu)投資者和個(gè)人投資者D.公司投資者和個(gè)人投資者參照答案：C參照解析： 證券投資者重要分為機(jī)構(gòu)投資者和個(gè)人投資者，前者重要涉及證券公司、共同基金等金融機(jī)構(gòu)和公司、事業(yè)單位、社會(huì)團(tuán)隊(duì)等。6、修改()是指證券公司通過(guò)基于互聯(lián)網(wǎng)或移動(dòng)通信網(wǎng)絡(luò)的網(wǎng)上證券交易系統(tǒng)，向客戶提供用于下達(dá)證券交易指令、獲取成交成果的一種服務(wù)方式。A.網(wǎng)上委托B.自助和電話自動(dòng)委托C.柜臺(tái)委托D.非柜臺(tái)委托參照答案：A參照解析： 網(wǎng)上委托是指證券公司通過(guò)基于互聯(lián)網(wǎng)或移動(dòng)通信網(wǎng)絡(luò)的網(wǎng)上證

5、券交易系統(tǒng)，向客戶提供用于下達(dá)證券交易指令、獲取成交成果的一種服務(wù)方式，涉及需下載軟件的客戶端委托和無(wú)需下載軟件、直接運(yùn)用證券公司網(wǎng)站的頁(yè)面客戶端委托。網(wǎng)上委托的上網(wǎng)終端涉及電子計(jì)算機(jī)、手機(jī)等設(shè)備。7、修改投資銀行活期存款、中央銀行票據(jù)、債券回購(gòu)等流動(dòng)性產(chǎn)品以及貨幣市場(chǎng)基金的比例，不得低于投資組合公司年金基金財(cái)產(chǎn)凈值的()。A.2%B.3%C.5%D.10%參照答案：C參照解析： 投資銀行活期存款、中央銀行票據(jù)、債券回購(gòu)等流動(dòng)性產(chǎn)品以及貨幣市場(chǎng)基金的比例，不得低于投資組合公司年金基金財(cái)產(chǎn)凈值的5%。8、修改國(guó)內(nèi)證券法規(guī)定，股份有限公司申請(qǐng)股票上市的條件之一是：公開(kāi)發(fā)行的股份達(dá)到公司股份總數(shù)的(

6、)以上。A.15%B.25%C.35%D.40%參照答案：B參照解析： 國(guó)內(nèi)證券法規(guī)定，股份有限公司申請(qǐng)股票上市的條件之一即是：公開(kāi)發(fā)行的股份達(dá)到公司股份總數(shù)的25%以上;公司股本總額超過(guò)人民幣4億元的，公開(kāi)發(fā)行股份的比例為10%以上。9、修改儲(chǔ)蓄國(guó)債在發(fā)行期內(nèi)按面值向個(gè)人發(fā)行，以()元為單位辦理各項(xiàng)有關(guān)業(yè)務(wù)。A.10B.20C.50D.100參照答案：D參照解析： 儲(chǔ)蓄國(guó)債在發(fā)行期內(nèi)按面值向個(gè)人發(fā)行，以100元為單位辦理各項(xiàng)有關(guān)業(yè)務(wù)。10、修改()是指發(fā)行人根據(jù)法定程序發(fā)行，在一定期限內(nèi)根據(jù)商定的條件可以轉(zhuǎn)換成股份的公司債券。A.信用公司債券B.不動(dòng)產(chǎn)抵押公司債券C.保證公司債券D.可轉(zhuǎn)換公

7、司債券參照答案：D參照解析： 可轉(zhuǎn)換公司債券是指發(fā)行人根據(jù)法定程序發(fā)行，在一定期限內(nèi)根據(jù)商定的條件可以轉(zhuǎn)換成股份的公司債券。11、公司債券不得再次發(fā)行的情形之一是：近來(lái)（）個(gè)月內(nèi)公司財(cái)務(wù)會(huì)計(jì)文獻(xiàn)存在虛假記載，或公司存在其她重大違法行為。 A.6 B.12 C.24 D.36 參照答案：D參照解析：存在下列情形之一的，不得公開(kāi)發(fā)行公司債券：近來(lái)36個(gè)月內(nèi)公司財(cái)務(wù)會(huì)計(jì)文獻(xiàn)存在虛假記載，或公司存在其她重大違法行為；本次發(fā)行申請(qǐng)文獻(xiàn)存在虛假記載、誤導(dǎo)性陳述或者重大漏掉；對(duì)已發(fā)行的公司債券或者其她債務(wù)有違約或者遲延支付本息的事實(shí)，仍處在繼續(xù)狀態(tài)；嚴(yán)重?fù)p害投資者合法權(quán)益和社會(huì)公共利益的其她情形。 12、根

8、據(jù)有關(guān)法律規(guī)定，封閉式基金的收益分派，每年不得少于一次，封閉式基金年度收益分派比例不得低于基金年度已實(shí)現(xiàn)收益的（）。 A.60% B.70% C.80% D.90% 參照答案：D參照解析：根據(jù)有關(guān)法律規(guī)定，封閉式基金的收益分派，每年不得少于一次，封閉式基金年度收益分派比例不得低于基金年度已實(shí)現(xiàn)收益的90%。 13、在國(guó)內(nèi)，按投資主體的不同性質(zhì)，將股票劃分為（）。 A.國(guó)家股、政府股、社會(huì)公眾股和外資股 B.國(guó)家股、政府股、公司股和外資股 C.國(guó)家股、法人股、公司股和外資股 D.國(guó)家股、法人股、社會(huì)公眾股和外資股 參照答案：D參照解析：在國(guó)內(nèi)，按投資主體的不同性質(zhì)，將股票劃分為國(guó)家股、法人股、社

9、會(huì)公眾股和外資股等不同類型。 14、1年期(不含)如下記賬式國(guó)債的競(jìng)爭(zhēng)性招標(biāo)方式為（）。 A.單一價(jià)格 B.雙重價(jià)格 C.多重價(jià)格 D.混合式 參照答案：C15、根據(jù)國(guó)內(nèi)證券法規(guī)定，向不特定對(duì)象發(fā)行證券或向特定對(duì)象發(fā)行證券合計(jì)超過(guò)（）人的，為公開(kāi)發(fā)行，必須經(jīng)國(guó)務(wù)院證券監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)或者國(guó)務(wù)院授權(quán)的部門核準(zhǔn)。 A.50 B.100 C.150 D.200 參照答案：D參照解析：根據(jù)國(guó)內(nèi)證券法規(guī)定，向不特定對(duì)象發(fā)行證券或向特定對(duì)象發(fā)行證券合計(jì)超過(guò)200人的，為公開(kāi)發(fā)行，必須經(jīng)國(guó)務(wù)院證券監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)或者國(guó)務(wù)院授權(quán)的部門核準(zhǔn)。 16、證券業(yè)協(xié)會(huì)理事會(huì)覺(jué)得有必要或由（）以上會(huì)員聯(lián)名建議時(shí)，可召開(kāi)臨時(shí)會(huì)員大

10、會(huì)。 A.12 B.13 C.23 D.34 參照答案：B參照解析：證券業(yè)協(xié)會(huì)理事會(huì)覺(jué)得有必要或由13以上會(huì)員聯(lián)名建議時(shí)，可召開(kāi)臨時(shí)會(huì)員大會(huì)。 17、資我市場(chǎng)是指以期限在（）年以上的金融工具為媒介進(jìn)行長(zhǎng)期性資金融通交易活動(dòng)的場(chǎng)合，又稱長(zhǎng)期資金市場(chǎng)。 A.半 B.1 C.2 D.3 參照答案：B參照解析：資我市場(chǎng)是指以期限在1年以上的金融工具為媒介進(jìn)行長(zhǎng)期性資金融通交易活動(dòng)的場(chǎng)合，又稱長(zhǎng)期資金市場(chǎng)。 18、中國(guó)人自己開(kāi)辦的第一家證券交易所是（）夏天成立的北平證券交易所。 A.1891年 B.19 C.19 D.1990年 參照答案：B參照解析： 中國(guó)人自己開(kāi)辦的第一家證券交易所是19夏天成立的北

11、平證券交易所。 19、（），為實(shí)現(xiàn)政策性金融與商業(yè)性金融相分離，推動(dòng)專業(yè)銀行的商業(yè)化改革，國(guó)內(nèi)建立了國(guó)家開(kāi)發(fā)銀行、中國(guó)進(jìn)出口銀行、中國(guó)農(nóng)業(yè)發(fā)展銀行三家政策性銀行，將各專業(yè)銀行原有政策性業(yè)務(wù)與經(jīng)營(yíng)性業(yè)務(wù)分離。 A.1993年 B.1994年 C.1995年 D.1996年 參照答案：B參照解析：1994年，為實(shí)現(xiàn)政策性金融與商業(yè)性金融相分離，推動(dòng)專業(yè)銀行的商業(yè)化改革，國(guó)內(nèi)建立了國(guó)家開(kāi)發(fā)銀行、中國(guó)進(jìn)出口銀行、中國(guó)農(nóng)業(yè)發(fā)展銀行三家政策性銀行，將各專業(yè)銀行原有政策性業(yè)務(wù)與經(jīng)營(yíng)性業(yè)務(wù)分離。 20、（），經(jīng)國(guó)務(wù)院批準(zhǔn)，中國(guó)證監(jiān)會(huì)批復(fù)批準(zhǔn)深圳證券交易所在主板市場(chǎng)內(nèi)設(shè)立中小公司板塊市場(chǎng)。 A.1997年11月

12、 B.10月 C.5月 D.9月 參照答案：C參照解析：5月，經(jīng)國(guó)務(wù)院批準(zhǔn)，中國(guó)證監(jiān)會(huì)批復(fù)批準(zhǔn)深圳證券交易所在主板市場(chǎng)內(nèi)設(shè)立中小公司板塊市場(chǎng)。 21、新加坡交易所(簡(jiǎn)稱SGX)于（）推出以新華富時(shí)50指數(shù)為基本變量的全球首個(gè)中國(guó)A股指數(shù)期貨。 A.5月1日 B.9月5日 C.3月31日 D.4月7日 參照答案：B參照解析：新加坡交易所(簡(jiǎn)稱SGX)于9月5日推出以新華富時(shí)50指數(shù)為基本變量的全球首個(gè)中國(guó)A股指數(shù)期貨。 22、（），為實(shí)行積極的財(cái)政政策，中央政府代地方政府舉債并轉(zhuǎn)貸地方用于國(guó)家擬定項(xiàng)目的建設(shè)。 A.19811984年 B.19851991年 C.19881991年 D.1998

13、參照答案：D參照解析：1998，為實(shí)行積極的財(cái)政政策，中央政府代地方政府舉債并轉(zhuǎn)貸地方用于國(guó)家擬定項(xiàng)目的建設(shè)。國(guó)債轉(zhuǎn)貸地方是中央發(fā)債，地方使用，不在中央或地方政府預(yù)算中反映，只在往來(lái)科目列示。 23、會(huì)計(jì)師事務(wù)所申請(qǐng)證券資格，規(guī)定上一年度審計(jì)業(yè)務(wù)收入不少于（）萬(wàn)元。 A.1 000 B.5000 C.6000 D.2 000 參照答案：C參照解析：會(huì)計(jì)師事務(wù)所申請(qǐng)證券資格上一年度審計(jì)業(yè)務(wù)收入不少于6000萬(wàn)元。 24、 金融衍生工具市場(chǎng)的風(fēng)險(xiǎn)不涉及（）。 A.市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn) B.信用風(fēng)險(xiǎn) C.流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn) D.技術(shù)風(fēng)險(xiǎn) 參照答案：D參照解析：金融衍生工具市場(chǎng)的風(fēng)險(xiǎn)涉及：市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)、信用風(fēng)險(xiǎn)、流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)、

14、操作風(fēng)險(xiǎn)、法律風(fēng)險(xiǎn)、管理風(fēng)險(xiǎn)。 25、（），中國(guó)容許符合條件的國(guó)際開(kāi)發(fā)機(jī)構(gòu)在中國(guó)發(fā)行人民幣債券。 A.5月1日 B.2月18日 C.3月31 日 D.4月7日 參照答案：B參照解析：2月18日，中國(guó)容許符合條件的國(guó)際開(kāi)發(fā)機(jī)構(gòu)在中國(guó)發(fā)行人民幣債券。國(guó)際開(kāi)發(fā)機(jī)構(gòu)是指進(jìn)行開(kāi)發(fā)性貸款和投資的國(guó)際開(kāi)發(fā)性金融機(jī)構(gòu)。 26、證券金融公司應(yīng)當(dāng)遵守的風(fēng)險(xiǎn)控制指標(biāo)規(guī)定中，凈資本與各項(xiàng)風(fēng)險(xiǎn)資本準(zhǔn)備之和的比例不得低于（）。 A.80% B.85% C.90% D.100% 參照答案：D參照解析：證券金融公司應(yīng)當(dāng)遵守如下風(fēng)險(xiǎn)控制指標(biāo)規(guī)定：凈資本與各項(xiàng)風(fēng)險(xiǎn)資本準(zhǔn)備之和的比例不得低于100%；對(duì)單一證券公司轉(zhuǎn)融通的余額，不

15、得超過(guò)證券金融公司凈資本的50%；融出的每種證券余額不得超過(guò)該證券上市可流通市值的10%；充抵保證金的每種證券余額不得超過(guò)該證券總市值的15%。 27、（），國(guó)際互換與衍生品協(xié)會(huì)(SDA)正式把信用衍生工具擬定為一類特殊的衍生品。 A.1990年 B.1992年 C.1993年 D.1995年 參照答案：B參照解析：1992年，國(guó)際互換與衍生品協(xié)會(huì)(ISDA)正式把信用衍生工具擬定為一類特殊的衍生品。 28、國(guó)債期貨交易場(chǎng)合進(jìn)入交割月后，應(yīng)將保證金比率提高到（）以上。 A.5% B.10% C.15% D.20% 參照答案：D參照解析： 國(guó)債期貨交易場(chǎng)合進(jìn)入交割月后，應(yīng)將保證金比率提高到20%

16、以上。 29、公司發(fā)行記名股票的，應(yīng)當(dāng)置備股東名冊(cè)，股東名冊(cè)應(yīng)記載的事項(xiàng)不涉及（）。 A.股東的姓名或者名稱及住所 B.股東的配偶 C.各股東所持股份數(shù) D.各股東所持股票的編號(hào) 參照答案：B 參照解析：公司發(fā)行記名股票的，應(yīng)當(dāng)置備股東名冊(cè)，記載下列事項(xiàng)：股東的姓名或者名稱及住所；各股東所持股份數(shù)；各股東所持股票的編號(hào)；各股東獲得股票的日期。 30、國(guó)內(nèi)證券法規(guī)定，向不特定對(duì)象發(fā)行的證券票面總值超過(guò)人民幣（）萬(wàn)元的，應(yīng)當(dāng)由承銷團(tuán)承銷。 A.2 000 B.3 000 C.4 000 D.5 000 參照答案：D參照解析：國(guó)內(nèi)證券法規(guī)定，向不特定對(duì)象發(fā)行的證券票面總值超過(guò)人民幣5000萬(wàn)元的，應(yīng)

17、當(dāng)由承銷團(tuán)承銷。 31、按照證券法規(guī)定，向不特定對(duì)象發(fā)行的證券票面總值超過(guò)人民幣（）萬(wàn)元的，應(yīng)當(dāng)由承銷團(tuán)承銷，承銷團(tuán)由主承銷商和參與承銷的證券公司構(gòu)成。 A.1 000 B.2 000 C.3 000 D.5 000 參照答案：D參照解析：按照證券法規(guī)定，向不特定對(duì)象發(fā)行的證券票面總值超過(guò)人民幣5000萬(wàn)元的，應(yīng)當(dāng)由承銷團(tuán)承銷，承銷團(tuán)由主承銷商和參與承銷的證券公司構(gòu)成。 32、次級(jí)債券的承銷人應(yīng)為金融機(jī)構(gòu)，且其注冊(cè)資本不低于（）億元人民幣。 A.1 B.2 C.3 D.5 參照答案：B參照解析：次級(jí)債券的承銷可采用包銷、代銷和招標(biāo)承銷等方式。承銷人應(yīng)為金融機(jī)構(gòu)，并須具有下列條件：注冊(cè)資本不低于

18、2億元人民幣；具有較強(qiáng)的債券分銷能力；具有合格的從事債券市場(chǎng)業(yè)務(wù)的專業(yè)人員和債券分銷渠道；近來(lái)2年內(nèi)沒(méi)有重大違法、違規(guī)行為；中國(guó)人民銀行規(guī)定的其她條件。 33、 為了防備市場(chǎng)過(guò)度波動(dòng)風(fēng)險(xiǎn)，融資融券交易試點(diǎn)實(shí)行細(xì)則對(duì)單只證券融資融券規(guī)模進(jìn)行了限制，其中單只標(biāo)的證券的融資余額達(dá)到該證券上市可流通市值的（）時(shí)，交易所可以在次一交易日暫停其融資買入。 A.20% B.25% C.30% D.35% 參照答案：B參照解析：為了防備市場(chǎng)過(guò)度波動(dòng)風(fēng)險(xiǎn)，融資融券交易試點(diǎn)實(shí)行細(xì)則對(duì)單只證券融資融券規(guī)模進(jìn)行了限制，其中單只標(biāo)的證券的融資余額達(dá)到該證券上市可流通市值的25%時(shí)，交易所可以在次一交易日暫停其融資買入。

19、 34、 同一投資者最多可以申請(qǐng)開(kāi)立（）個(gè)A股賬戶、封閉式基金賬戶，但只能申請(qǐng)開(kāi)立一種信用賬戶、B股賬戶。 A.10 B.20 C.30 D.40 參照答案：B參照解析：4月12日，中國(guó)證券登記結(jié)算有限公司正式發(fā)布告知，對(duì)之前“對(duì)于同一類別和用途的證券賬戶，原則上一種自然人、法人只能開(kāi)立一種”的規(guī)定進(jìn)行了修改，放寬了自然人投資者開(kāi)立A股賬戶、封閉式基金賬戶數(shù)量的限制：同一投資者最多可以申請(qǐng)開(kāi)立20個(gè)A股賬戶、封閉式基金賬戶，但只能申請(qǐng)開(kāi)立一種信用賬戶、8股賬戶。 35、證券交易的特性表目前三個(gè)方面，分別為證券的（）。 A.流動(dòng)性、效率性和風(fēng)險(xiǎn)性 B.穩(wěn)定性、效益性和風(fēng)險(xiǎn)性 C.流動(dòng)性、收益性和

20、風(fēng)險(xiǎn)性 D.穩(wěn)定性、收益性和風(fēng)險(xiǎn)性 參照答案：C參照解析：證券交易的特性表目前三個(gè)方面，分別為證券的流動(dòng)性、收益性和風(fēng)險(xiǎn)性。 36、 債券付息兌付流程中，債券發(fā)行人兌付付息完畢后（）個(gè)工作日內(nèi)，中央結(jié)算公司資金部向發(fā)行人出具兌付付息完畢確認(rèn)書。 A.2 B.3 C.4 D.5 參照答案：D參照解析：債券付息兌付流程中，債券發(fā)行人兌付付息完畢后5個(gè)工作日內(nèi)，中央結(jié)算公司資金部向發(fā)行人出具兌付付息完畢確認(rèn)書。 37、是一種不以公司任何資產(chǎn)作擔(dān)保而發(fā)行的債券，屬于無(wú)擔(dān)保證券范疇。 A.信用公司債券 B.不動(dòng)產(chǎn)抵押公司債券 C.保證公司債券 D.收益公司債券 參照答案：A參照解析：信用公司債券是一種不

21、以公司任何資產(chǎn)作擔(dān)保而發(fā)行的債券，屬于無(wú)擔(dān)保證券范疇。 38、公司年金基金財(cái)產(chǎn)以投資組合為單位按照公允價(jià)值計(jì)算中，投資債券正回購(gòu)的比例不得高于投資組合公司年金基金財(cái)產(chǎn)凈值的（）。 A.10% B.30% C.40% D.50% 參照答案：C參照解析：公司年金基金財(cái)產(chǎn)以投資組合為單位按照公允價(jià)值計(jì)算的條件之一是：投資債券正回購(gòu)的比例不得高于投資組合公司年金基金財(cái)產(chǎn)凈值的40%。 39、20世紀(jì)70年代中期后來(lái)，西方國(guó)家浮現(xiàn)了一股逐漸放松甚至取消金融管制的浪潮，其重要體現(xiàn)不涉及（）。 A.減少或取消國(guó)與國(guó)之間對(duì)金融機(jī)構(gòu)活動(dòng)范疇的限制，是對(duì)金融業(yè)務(wù)活動(dòng)全球化的一種重要的推動(dòng)因素 B.市場(chǎng)參與者的國(guó)際

22、化 C.放寬或者取消對(duì)銀行利率的管制 D.各國(guó)為了不斷提高本國(guó)金融機(jī)構(gòu)在國(guó)際金融競(jìng)爭(zhēng)中的地位，開(kāi)始逐漸放寬金融機(jī)構(gòu)業(yè)務(wù)的活動(dòng)范疇，業(yè)務(wù)活動(dòng)容許合適交叉 參照答案：B參照解析：20世紀(jì)70年代中期后來(lái)，西方國(guó)家浮現(xiàn)了一股逐漸放松甚至取消金融管制的浪潮，其重要體現(xiàn)為：減少或取消國(guó)與國(guó)之間對(duì)金融機(jī)構(gòu)活動(dòng)范疇的限制，是對(duì)金融業(yè)務(wù)活動(dòng)全球化的一種重要的推動(dòng)因素；放松或者解除匯率管制，使得資本的國(guó)際化流動(dòng)進(jìn)程大大加快，更加增進(jìn)了金融全球化；各國(guó)為了不斷提高本國(guó)金融機(jī)構(gòu)在國(guó)際金融競(jìng)爭(zhēng)中的地位，開(kāi)始逐漸放寬金融機(jī)構(gòu)業(yè)務(wù)的活動(dòng)范疇，業(yè)務(wù)活動(dòng)容許合適交叉；放寬或者取消對(duì)銀行利率的管制。 40、國(guó)內(nèi)的都市商業(yè)銀行是

23、（）在原都市信用社基本上，由都市公司、居民和地方財(cái)政投資入股構(gòu)成的地方性股份制商業(yè)銀行。 A.1993年 B.1994年 C.1995年 D.1996年 參照答案：C參照解析：國(guó)內(nèi)的都市商業(yè)銀行是1995年在原都市信用社基本上，由都市公司、居民和地方財(cái)政投資入股構(gòu)成的地方性股份制商業(yè)銀行。 41、 早在（）初黃金市場(chǎng)就已形成，是最古老的金融市場(chǎng)。 A.17世紀(jì) B.18世紀(jì) C.19世紀(jì) D.20世紀(jì) 參照答案：C參照解析：早在19世紀(jì)初黃金市場(chǎng)就已形成，是最古老的金融市場(chǎng)。 42 、目前，世界上已發(fā)展到40多種黃金市場(chǎng)。其中（）地區(qū)的黃金市場(chǎng)被稱為五大國(guó)際黃金市場(chǎng)。 A.倫敦、紐約、蘇黎世、

24、芝加哥和中國(guó)香港 B.倫敦、紐約、蘇黎世、日本和中國(guó)香港 C.倫敦、紐約、蘇黎世、日本和中國(guó)臺(tái)灣 D.倫敦、紐約、蘇黎世、芝加哥和中國(guó)臺(tái)灣 參照答案：A參照解析： 目前，世界上已發(fā)展到40多種黃金市場(chǎng)。其中倫敦、紐約、蘇黎世、芝加哥和中國(guó)香港地區(qū)的黃金市場(chǎng)被稱為五大國(guó)際黃金市場(chǎng)。 43、 國(guó)債承銷團(tuán)甲類成員最低投標(biāo)為當(dāng)次國(guó)債競(jìng)爭(zhēng)性招標(biāo)額的_，乙類為_(kāi)。（） A.2%：15% B.4%；1% C.2%：1% D.4%；15% 參照答案：D參照解析：國(guó)債承銷團(tuán)甲類成員最低投標(biāo)為當(dāng)次國(guó)債競(jìng)爭(zhēng)性招標(biāo)額的4%，乙類為15%。國(guó)債承銷團(tuán)甲類成員最低承銷額(含追加承銷部分)為當(dāng)次國(guó)債競(jìng)爭(zhēng)性招標(biāo)額的1%，乙類

25、為02%。 44、有關(guān)債券基金的投資風(fēng)險(xiǎn)，下列說(shuō)法錯(cuò)誤的是（）。 A.債券的價(jià)格與市場(chǎng)利率變動(dòng)密切有關(guān)，且呈正方向變動(dòng) B.如果某債券的信用級(jí)別下降，將會(huì)導(dǎo)致該債券的價(jià)格下跌，持有這種債券的基金的資產(chǎn)凈值也會(huì)隨之下降 C.當(dāng)市場(chǎng)利率下降時(shí)，債券發(fā)行人可以以更低的利率融資，因此可以提前歸還高息債券 D.通貨膨脹會(huì)吞噬固定收益所形成的購(gòu)買力，因此債券基金的投資者不能忽視這種風(fēng)險(xiǎn)，必須合適地購(gòu)買某些股票基金 參照答案：A參照解析：債券的價(jià)格與市場(chǎng)利率變動(dòng)密切有關(guān)，且呈反方向變動(dòng)。當(dāng)市場(chǎng)利率上升時(shí)，大部分債券的價(jià)格會(huì)下降；當(dāng)市場(chǎng)利率減少時(shí)，債券的價(jià)格一般會(huì)上升。 45、單一期限債券的發(fā)行規(guī)模一般不得超

26、過(guò)一般債券當(dāng)年發(fā)行規(guī)模的（）。 A.20% B.30% C.40% D.50% 參照答案：B參照解析：一般債券期限為1年、3年、5年、7年和，由各地根據(jù)資金需求和債券市場(chǎng)狀況等因素合理擬定，但單一期限債券的發(fā)行規(guī)模不得超過(guò)一般債券當(dāng)年發(fā)行規(guī)模的30%。 46、（）屬于根據(jù)投資對(duì)象對(duì)基金進(jìn)行分類的基金。 A.開(kāi)放式基金 B.契約型基金 C.貨幣市場(chǎng)基金 D.公司型基金 參照答案：C參照解析：根據(jù)投資對(duì)象的不同，可以將基金分為股票基金、債券基金、貨幣市場(chǎng)基金、混合基金、衍生證券投資基金等。 47、證券公司將自有資金投資于依法公開(kāi)發(fā)行的國(guó)債、投資級(jí)公司債、貨幣市場(chǎng)基金、央行票據(jù)等風(fēng)險(xiǎn)較低、流動(dòng)性較強(qiáng)

27、的證券，或者委托其她證券公司或者基金管理公司進(jìn)行證券投資管理，且投資規(guī)模合計(jì)不超過(guò)其凈資本（）的，不必獲得證券自營(yíng)業(yè)務(wù)資格。 A.60% B.70% C.80% D.90% 參照答案：C參照解析：證券公司將自有資金投資于依法公開(kāi)發(fā)行的國(guó)債、投資級(jí)公司債、貨幣市場(chǎng)基金、央行票據(jù)等風(fēng)險(xiǎn)較低、流動(dòng)性較強(qiáng)的證券，或者委托其她證券公司或者基金管理公司進(jìn)行證券投資管理，且投資規(guī)模合計(jì)不超過(guò)其凈資本80%的，不必獲得證券自營(yíng)業(yè)務(wù)資格。 48、根據(jù)上海證券交易所的規(guī)定，買賣無(wú)價(jià)格漲跌幅限制的股票，集合競(jìng)價(jià)階段的有效申報(bào)價(jià)格應(yīng)符合：股票交易申報(bào)價(jià)格不高于前收盤價(jià)格的_，并且不低于前收盤價(jià)格的_。（） A.700

28、%；10% B.700%；50% C.900%；10% D.900%；50% 參照答案：D參照解析：根據(jù)上海證券交易所的規(guī)定，買賣無(wú)價(jià)格漲跌幅限制的股票，集合競(jìng)價(jià)階段的有效申報(bào)價(jià)格應(yīng)符合：股票交易申報(bào)價(jià)格不高于前收盤價(jià)格的900%，并且不低于前收盤價(jià)格的50%。 49、國(guó)內(nèi)股票發(fā)行方式的歷史演變中，定價(jià)方式為上網(wǎng)競(jìng)價(jià)發(fā)行的時(shí)期是（）。 A.19901998年 B.19941995年 C.1999 D.至今 參照答案：B參照解析：國(guó)內(nèi)股票發(fā)行方式的歷史演變中，定價(jià)方式為上網(wǎng)競(jìng)價(jià)發(fā)行的時(shí)期是19941995年。 50、短期融資券的注冊(cè)會(huì)議召開(kāi)前，辦公室應(yīng)至少提前（）個(gè)工作日將通過(guò)初審的公司注冊(cè)文獻(xiàn)

29、和初審意見(jiàn)送達(dá)參會(huì)委員。 A.2 B.5 C.8 D.10 參照答案：A參照解析：短期融資券的注冊(cè)會(huì)議原則上每周召開(kāi)一次，注冊(cè)會(huì)議由5名注冊(cè)委員會(huì)委員參與，參會(huì)委員從注冊(cè)委員會(huì)全體委員中抽取。注冊(cè)會(huì)議召開(kāi)前，辦公室應(yīng)至少提前2個(gè)工作日將通過(guò)初審的公司注冊(cè)文獻(xiàn)和初審意見(jiàn)送達(dá)參會(huì)委員，參會(huì)委員應(yīng)對(duì)與否接受債務(wù)融資工具的發(fā)行注冊(cè)作出獨(dú)立判斷。2名以上(含2名)委員覺(jué)得公司沒(méi)有真實(shí)、精確、完整、及時(shí)披露信息，或中介機(jī)構(gòu)沒(méi)有勤勉盡責(zé)的，交易商協(xié)會(huì)不接受發(fā)行注冊(cè)二、組合型選擇題(共50題，每題1分，共50分)如下備選項(xiàng)中，只有一項(xiàng)最符合題目規(guī)定，不選、錯(cuò)選均不得分。1、修改影響債券期限的重要因素有()。

30、市場(chǎng)利率的變化 籌集資金數(shù)額 債券變現(xiàn)能力 資金使用方向A.、B.、C.、D.、參照答案：C參照解析：影響債券期限的重要因素有：資金使用方向。債務(wù)人借入資金也許是為了彌補(bǔ)臨時(shí)性資金周轉(zhuǎn)之短缺，也也許是為了滿足對(duì)長(zhǎng)期資金的需求。市場(chǎng)利率變化。債券歸還期限的擬定應(yīng)根據(jù)對(duì)市場(chǎng)利率的預(yù)期。相應(yīng)選擇有助于減少發(fā)行者籌資成本的期限。債券的變現(xiàn)能力。債券的變現(xiàn)能力與債券流通市場(chǎng)發(fā)育限度有關(guān)。2、修改下列有關(guān)信用衍生工具的說(shuō)法中，對(duì)的的有()。 重要涉及信用互換、信用聯(lián)結(jié)票據(jù)、政治期貨等 用于轉(zhuǎn)移或防備信用風(fēng)險(xiǎn) 信用衍生工具是以利率或利率的載體為基本工具的金融衍生工具 信用衍生工具是20世紀(jì)90年代以來(lái)發(fā)展最

31、為迅速的一類衍生產(chǎn)品A.、B.、C.、D.、參照答案：B參照解析： 信用衍生工具是指以基本產(chǎn)品所蘊(yùn)含的信用風(fēng)險(xiǎn)或違約風(fēng)險(xiǎn)為基本變量的金融衍生工具，用于轉(zhuǎn)移或防備信用風(fēng)險(xiǎn)，是20世紀(jì)90年代以來(lái)發(fā)展最為迅速的一類衍生產(chǎn)品，重要涉及信用互換、信用聯(lián)結(jié)票據(jù)等。3、修改中國(guó)資我市場(chǎng)體系的主板市場(chǎng)有()。 香港聯(lián)合交易所主板 深圳證券交易所主板 上海證券交易所主板 臺(tái)灣證券交易所主板A.、B.、C.、D.、參照答案：D參照解析： 一般而言，各國(guó)重要的證券交易所代表著其國(guó)內(nèi)的主板主場(chǎng)。上海證券交易所和深圳證券交易所主板、中小板塊是國(guó)內(nèi)證券市場(chǎng)的主板市場(chǎng)。4、修改下列屬于系統(tǒng)風(fēng)險(xiǎn)的有()。 市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn) 利率風(fēng)

32、險(xiǎn) 信用風(fēng)險(xiǎn) 流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)A.、B.、C.、D.、參照答案：A參照解析： 系統(tǒng)風(fēng)險(xiǎn)涉及宏觀經(jīng)濟(jì)風(fēng)險(xiǎn)、購(gòu)買力風(fēng)險(xiǎn)、利率風(fēng)險(xiǎn)、匯率風(fēng)險(xiǎn)、市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)。、項(xiàng)屬于非系統(tǒng)風(fēng)險(xiǎn)。5、修改根據(jù)委托定單的數(shù)量，委托可分為()。 市價(jià)委托 限價(jià)委托 整數(shù)委托 零數(shù)委托A.、B.、C.、D.、參照答案：D參照解析： 根據(jù)委托定單的數(shù)量，委托可以分為整數(shù)委托和零數(shù)委托。6、修改根據(jù)律師事務(wù)所從事證券法律業(yè)務(wù)管理措施規(guī)定，律師事務(wù)所從事證券法律業(yè)務(wù)的條件有()。 已經(jīng)辦理有效的執(zhí)業(yè)責(zé)任保險(xiǎn) 近來(lái)1年未因違法執(zhí)業(yè)行為受到行政懲罰 有20名以上執(zhí)業(yè)律師，其中10名以上曾從事過(guò)證券法律業(yè)務(wù) 內(nèi)部管理規(guī)范，風(fēng)險(xiǎn)控制制度健全，執(zhí)業(yè)水

33、準(zhǔn)高，社會(huì)信譽(yù)良好A.、B.、C.、D.、參照答案：B參照解析： 律師事務(wù)所從事證券法律業(yè)務(wù)管理措施規(guī)定，鼓勵(lì)具有下列條件的律師事務(wù)所從事證券法律業(yè)務(wù)：內(nèi)部管理規(guī)范，風(fēng)險(xiǎn)控制制度健全，執(zhí)業(yè)水準(zhǔn)高，社會(huì)信譽(yù)良好;有加名以上執(zhí)業(yè)律師，其中5名以上曾從事過(guò)證券法律業(yè)務(wù);已經(jīng)辦理有效的執(zhí)業(yè)責(zé)任保險(xiǎn);近來(lái)2年未因違法執(zhí)業(yè)行為受到行政懲罰。7、修改下列屬于非柜臺(tái)委托的有()。 人工電話委托 傳真委托 自助和電話自動(dòng)委托 網(wǎng)上委托A.、B.、C.、D.、參照答案：C參照解析： 非柜臺(tái)委托涉及人工電話委托或傳真委托、自助和電話自動(dòng)委托、網(wǎng)上委托等方式。8、修改合格境外機(jī)構(gòu)投資者可以投資于()。 在證券交易所掛

34、牌交易的股票 在證券交易所掛牌交易的債券 在證券交易所掛牌交易的權(quán)證 證券投資基金A.、B.、C.、D.、參照答案：D參照解析： 合格境外機(jī)構(gòu)投資者在經(jīng)批準(zhǔn)的投資額度內(nèi)，可以投資于中國(guó)證監(jiān)會(huì)批準(zhǔn)的人民幣金融工具.具體涉及在證券交易所掛牌交易的股票、在證券交易所掛牌交易的債券、證券投資基金、在證券交易所掛牌交易的權(quán)證以及中國(guó)證監(jiān)會(huì)容許的其她金融工具。9、修改財(cái)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)的內(nèi)部影響因素有()。 資本構(gòu)造不合理 宏觀環(huán)境 目前國(guó)際經(jīng)濟(jì)政策 財(cái)務(wù)人員風(fēng)險(xiǎn)意識(shí)淡薄A.、B.、C.、D.、參照答案：C參照解析： 財(cái)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)的內(nèi)部影響因素有：資本構(gòu)造不合理、投資決策不合理、財(cái)務(wù)管理制度不完善、財(cái)務(wù)人員風(fēng)險(xiǎn)意識(shí)淡薄

35、、收益分派政策不科學(xué)。10、修改存款準(zhǔn)備金的類別一般分為()。 活期存款準(zhǔn)備金 定期存款準(zhǔn)備金 超額準(zhǔn)備金 儲(chǔ)蓄存款準(zhǔn)備金A.、B.、C.、D.、參照答案：C參照解析： 存款準(zhǔn)備金的類別一般分為活期存款準(zhǔn)備金、儲(chǔ)蓄和定期存款準(zhǔn)備金、超額準(zhǔn)備金。61、金融期貨的基本功能有（）。 套利 投機(jī) 價(jià)格發(fā)現(xiàn) 套期保值 A.、 B.、 C.、 D.、 參照答案：C參照解析：金融期貨具有四項(xiàng)基本功能：套期保值功能；價(jià)格發(fā)現(xiàn)功能；投機(jī)功能；套利功能。 62、下列公司融資方式中，屬于間接融資的有（）。 發(fā)行股票 銀行貸款 發(fā)行債券 從國(guó)際金融機(jī)構(gòu)借款 A.、 B.、 C.、 D.、 參照答案：B參照解析：間接融

36、資亦稱間接金融，是指擁有臨時(shí)閑置貨幣資金的單位通過(guò)存款的形式，或者購(gòu)買銀行、信托、保險(xiǎn)等金融機(jī)構(gòu)發(fā)行的有價(jià)證券，將其臨時(shí)閑置的資金先行提供應(yīng)這些金融中介機(jī)構(gòu)，然后再由這些金融機(jī)構(gòu)以貸款、貼現(xiàn)等形式，或通過(guò)購(gòu)買需要資金的單位發(fā)行的有價(jià)證券，把資金提供應(yīng)這些單位使用，從而實(shí)現(xiàn)資金融通的過(guò)程。本題中，、項(xiàng)符合題意，、項(xiàng)屬于直接融資。 63、申請(qǐng)發(fā)行可互換公司債券應(yīng)滿足的條件有（）。 公司近來(lái)1期末的凈資產(chǎn)額不少于人民幣1億元 公司近來(lái)3個(gè)會(huì)計(jì)年度實(shí)現(xiàn)的年均可分派利潤(rùn)不少于公司債券1年的利息 本次發(fā)行后合計(jì)公司債券余額不超過(guò)近來(lái)1期末凈資產(chǎn)額的40% 該上市公司近來(lái)1期末的凈資產(chǎn)不低于人民幣15億元

37、A.、 B.、 C.、 D.、 參照答案：C參照解析：申請(qǐng)發(fā)行可互換公司債券，應(yīng)當(dāng)符合下列規(guī)定：申請(qǐng)人應(yīng)當(dāng)是符合公司法證券法規(guī)定的有限責(zé)任公司或者股份有限公司；公司組織機(jī)構(gòu)健全，運(yùn)營(yíng)良好，內(nèi)部控制制度不存在重大缺陷；公司近來(lái)1期末的凈資產(chǎn)額不少于人民幣3億元；公司近來(lái)3個(gè)會(huì)計(jì)年度實(shí)現(xiàn)的年均可分派利潤(rùn)不少于公司債券1年的利息；本次發(fā)行后合計(jì)公司債券余額不超過(guò)近來(lái)1期末凈資產(chǎn)額的40%；本次發(fā)行債券的金額不超過(guò)預(yù)備用于互換的股票按募集闡明書公示目前20個(gè)交易日均價(jià)計(jì)算的市值的70%，且應(yīng)當(dāng)將預(yù)備用于互換的股票設(shè)定為本次發(fā)行的公司債券的擔(dān)保物；經(jīng)資信評(píng)級(jí)機(jī)構(gòu)評(píng)級(jí)，債券信用級(jí)別良好；不存在公司債券發(fā)行

38、試點(diǎn)措施第八條規(guī)定的不得發(fā)行公司債券的情形。 64、國(guó)際證券市場(chǎng)上出名的股價(jià)指數(shù)有（）。 NASDAQ綜合指數(shù) 日經(jīng)225股價(jià)指數(shù) 金融時(shí)報(bào)證券交易所指數(shù) 道瓊斯工業(yè)股價(jià)平均數(shù) A.、 B.、 C.、 D.、 參照答案：C參照解析：國(guó)際重要股票市場(chǎng)的價(jià)格指數(shù)涉及道瓊斯工業(yè)股價(jià)平均數(shù)、金融時(shí)報(bào)證券交易所指數(shù)、日經(jīng)225股價(jià)指數(shù)和NASDaQ綜合指數(shù)。 65、證券業(yè)協(xié)會(huì)的職能有（）。 自律 服務(wù) 傳導(dǎo) 監(jiān)督 A.、 B.、 C.、 D.、 參照答案：A參照解析：證券業(yè)協(xié)會(huì)在中國(guó)證監(jiān)會(huì)的監(jiān)督指引下，團(tuán)結(jié)和依托全體會(huì)員，切實(shí)履行“自律、服務(wù)、傳導(dǎo)”三大職能。 66、按成交和定價(jià)方式劃分，金融市場(chǎng)分為（

39、）。 公開(kāi)市場(chǎng) 發(fā)行市場(chǎng) 期貨市場(chǎng) 議價(jià)市場(chǎng) A.、 B.、 C.、 D.、 參照答案：B參照解析：金融市場(chǎng)按成交和定價(jià)方式劃分，分為公開(kāi)市場(chǎng)和議價(jià)市場(chǎng)；按交易程序劃分，分為發(fā)行市場(chǎng)和流通市場(chǎng)；按交割方式劃分，分為現(xiàn)貨市場(chǎng)、期貨市場(chǎng)和期權(quán)市場(chǎng)。 67、契約型基金與公司型基金的區(qū)別有（）。 資金的性質(zhì)不同 投資者的地位不同 基金的營(yíng)運(yùn)根據(jù)不同 發(fā)行規(guī)模不同 A.、 B.、 C.、 D.、 參照答案：A參照解析：契約型基金與公司型基金的區(qū)別重要有：資金的性質(zhì)不同；投資者的地位不同；基金的營(yíng)運(yùn)根據(jù)不同。 68、規(guī)避應(yīng)收賬款風(fēng)險(xiǎn)的措施有（）。 運(yùn)用“5C”系統(tǒng)對(duì)客戶進(jìn)行科學(xué)評(píng)估 在現(xiàn)銷和賒銷之間權(quán)衡

40、定期編制賬齡分析表，擬定合理的應(yīng)收賬款比例 針對(duì)不同的客戶、不同的階段采用不同的收賬政策，既要保證賬款的有效收回 A.、 B.、 C.、 D.、 參照答案：D參照解析：資金回收風(fēng)險(xiǎn)重要指應(yīng)收賬款回收風(fēng)險(xiǎn)。應(yīng)收賬款風(fēng)險(xiǎn)可以通過(guò)如下措施加以規(guī)避：運(yùn)用“5C”系統(tǒng)對(duì)客戶進(jìn)行科學(xué)評(píng)估，對(duì)不同的客戶予以不同的信用期間、信用額度和不同的鈔票折扣，制定合理的資信級(jí)別和信用政策；在現(xiàn)銷和賒銷之間權(quán)衡，當(dāng)賒銷所增長(zhǎng)的賺錢超過(guò)所增長(zhǎng)的成本時(shí)，才應(yīng)當(dāng)實(shí)行應(yīng)收賬款賒銷；定期編制賬齡分析表，擬定合理的應(yīng)收賬款比例，相應(yīng)收賬款回收狀況進(jìn)行監(jiān)督，對(duì)壞賬損失事先做好準(zhǔn)備；針對(duì)不同的客戶、不同的階段采用不同的收賬政策，既要保證

41、賬款的有效收回，又要注意避免傷及客我關(guān)系。同步，制定收賬政策時(shí)要考慮收賬費(fèi)用與壞賬損失的大小。 69、券業(yè)協(xié)會(huì)的機(jī)構(gòu)設(shè)立涉及（）。 理事會(huì) 會(huì)員大會(huì) 監(jiān)事會(huì) 會(huì)長(zhǎng)辦公室 A.、 B.、 C.、 D.、 參照答案：D參照解析：證券業(yè)協(xié)會(huì)的機(jī)構(gòu)設(shè)立涉及會(huì)員大會(huì)、理事會(huì)、常務(wù)理事會(huì)、監(jiān)事會(huì)、會(huì)長(zhǎng)辦公室、會(huì)長(zhǎng)及秘書。 70、記名股票的特點(diǎn)涉及（）。 股東權(quán)利歸屬于記名股東 可以一次或分次繳納出資 轉(zhuǎn)讓相對(duì)復(fù)雜或受限制 便于掛失，相對(duì)安全 A.、 B.、 C.、 D.、 參照答案：C參照解析：記名股票是指在股票票面和股份公司的股東名冊(cè)上記載股東姓名的股票。記名股票的特點(diǎn)涉及：股東權(quán)利歸屬于記名股東；可以

42、一次或分次繳納出資；轉(zhuǎn)讓相對(duì)復(fù)雜或受限制；便于掛失，相對(duì)安全。 71、在國(guó)內(nèi)，應(yīng)當(dāng)通過(guò)召開(kāi)基金份額持有人大會(huì)審議決定的重大事項(xiàng)有（）。 更換基金管理人 出具業(yè)績(jī)報(bào)告 更換基金托管人 基金擴(kuò)募 A.、 B.、 C.、 D.、 參照答案：C參照解析：下列事項(xiàng)應(yīng)當(dāng)通過(guò)召開(kāi)基金份額持有人大會(huì)審議決定：決定基金擴(kuò)募或者延長(zhǎng)基金合同期限；決定修改基金合同的重要內(nèi)容或者提前終結(jié)基金合同；決定更換基金管理人、基金托管人；決定調(diào)節(jié)基金管理人、基金托管人的報(bào)酬原則；基金合同商定的其她職權(quán)。 72、按股東享有權(quán)利的不同，股票可以分為（）。 記名股票 一般股票 不記名股票 優(yōu)先股票 A.、 B.、 C.、 D.、 參

43、照答案：D參照解析：按股東享有權(quán)利的不同，股票可以分為一般股票和優(yōu)先股票。一般股票是最基本、最常用的一種股票，其持有者享有股東的基本權(quán)利和義務(wù)；優(yōu)先股票是一種特殊股票，在其股東權(quán)利、義務(wù)中附加了某些特別條件。 73、信托關(guān)系一經(jīng)成立，信托財(cái)產(chǎn)即從（）的自有財(cái)產(chǎn)中分離出來(lái)，而成為一種獨(dú)立運(yùn)作的財(cái)產(chǎn)，僅服務(wù)于信托目的，并具有獨(dú)特的破產(chǎn)隔離功能和存續(xù)的連貫性。 委托人 受托人 受益人 信托當(dāng)事人 A.、 B.、 C.、 D.、 參照答案：B參照解析：信托關(guān)系一經(jīng)成立，信托財(cái)產(chǎn)即從委托人、受托人、受益人的自有財(cái)產(chǎn)中分離出來(lái)，而成為一種獨(dú)立運(yùn)作的財(cái)產(chǎn)，僅服務(wù)于信托目的，并具有獨(dú)特的破產(chǎn)隔離功能和存續(xù)的連

44、貫性。 74、下列有關(guān)紅籌股的說(shuō)法中，對(duì)的的有（）。 紅籌股不屬于外資股 紅籌股是指在中國(guó)境外注冊(cè)、在香港上市，但重要業(yè)務(wù)在中國(guó)內(nèi)地或大部分股東權(quán)益來(lái)自中國(guó)內(nèi)地公司的股票 紅籌股已經(jīng)成為內(nèi)地公司進(jìn)入國(guó)際資我市場(chǎng)籌資的一條重要渠道 紅籌股屬于境外上市外資股 A.、 B.、 C.、 D.、 參照答案：A參照解析：項(xiàng)，境外上市外資股是指股份有限公司向境外投資者募集并在境外上市的股份，而紅籌股不屬于外資股。 75、下列有關(guān)基金管理費(fèi)的說(shuō)法中，對(duì)的的有（）。 基金管理費(fèi)是從基金資產(chǎn)中提取的、支付給為基金提供專業(yè)化服務(wù)的基金管理人的費(fèi)用 ，基金管理費(fèi)是基金管理人為管理和操作基金而收取的費(fèi)用 國(guó)內(nèi)基金的管理

45、費(fèi)一般從基金資產(chǎn)中扣除，不另向投資者收取 國(guó)內(nèi)貨幣基金的管理費(fèi)率高于債券基金 A.、 B.、 C.、 D.、 參照答案：A參照解析：項(xiàng)，目前國(guó)內(nèi)股票基金大部分按照15%的比率計(jì)提基金管理費(fèi)，債券基金的管理費(fèi)率一般低于1%，貨幣基金的管理費(fèi)率為033%。 76、機(jī)構(gòu)投資者的特點(diǎn)涉及（）。 投資管理專業(yè)化 投資行為規(guī)范化 投資構(gòu)造組合化 投資項(xiàng)目差別化 A.、 B.、 C.、 D.、 參照答案：A參照解析：機(jī)構(gòu)投資者的特點(diǎn)涉及：投資管理專業(yè)化、投資行為規(guī)范化、投資構(gòu)造組合化。 77、下列選項(xiàng)中，屬于證券研究報(bào)告內(nèi)容的有（）。 證券的價(jià)值分析報(bào)告 證券有關(guān)產(chǎn)品的價(jià)值分析報(bào)告 證券行業(yè)研究報(bào)告 證券的

46、投資方略報(bào)告 A.、 B.、 C.、 D.、 參照答案：C參照解析：證券研究報(bào)告重要涉及波及證券及證券有關(guān)產(chǎn)品的價(jià)值分析報(bào)告、行業(yè)研究報(bào)告、投資方略報(bào)告等。 78、核心期限國(guó)債分銷方式為（）。 場(chǎng)內(nèi)不掛牌分銷 場(chǎng)內(nèi)掛牌分銷 場(chǎng)外簽訂分銷合同 境外分銷 A.、 B.、 C.、 D.、 參照答案：A參照解析：核心期限國(guó)債分銷方式為場(chǎng)內(nèi)掛牌、場(chǎng)外簽訂分銷合同、試點(diǎn)商業(yè)銀行柜臺(tái)銷售。非核心期限國(guó)債分銷方式為場(chǎng)內(nèi)掛牌、場(chǎng)外簽訂分銷合同。 79、按交易場(chǎng)合劃分，證券賬戶可以劃分為（）。 上海證券賬戶 深圳證券賬戶 人民幣一般股票賬戶 人民幣特種股票賬戶 A.、 B.、 C.、 D.、 參照答案：A參照解析

47、：按交易場(chǎng)合劃分，證券賬戶可以劃分為上海證券賬戶和深圳證券賬戶，分別用于記載在上海證券交易所和深圳證券交易所上市交易的證券以及中國(guó)結(jié)算公司承認(rèn)的其她證券。 80、財(cái)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)的特性有（）。 收益與損失共存性 片面性 客觀性 流動(dòng)性 A.、 B.、 C.、 D.、 參照答案：B參照解析：財(cái)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)的特性有：客觀性、全面性、不擬定性、收益與損失共存性。 81、 政府直接融資的特點(diǎn)涉及（）。 安全性高 流通性低 收益穩(wěn)定 免稅待遇 A.、 B.、 C.、 D.、 參照答案：C參照解析：政府和政府機(jī)構(gòu)直接融資的特點(diǎn)涉及：安全性高；流通性強(qiáng)；收益穩(wěn)定；免稅待遇。 82、可轉(zhuǎn)換債券的雙重選擇權(quán)是指（）。 投資者

48、可自行選擇與否修正轉(zhuǎn)股價(jià) 轉(zhuǎn)債發(fā)行人擁有與否實(shí)行贖回條款的選擇權(quán) 轉(zhuǎn)債發(fā)行人可自行選擇與否修正利率 投資者可自行選擇與否轉(zhuǎn)股 A.、 B.、 C.、 D.、 參照答案：D參照解析：可轉(zhuǎn)換債券具有雙重選擇權(quán)：投資者可自行選擇與否轉(zhuǎn)股，并為此承當(dāng)轉(zhuǎn)債利率較低的機(jī)會(huì)成本；轉(zhuǎn)債發(fā)行人擁有與否實(shí)行贖回條款的選擇權(quán)，并為此要支付比沒(méi)有贖回條款的轉(zhuǎn)債更高的利率。 83、宏觀經(jīng)濟(jì)風(fēng)險(xiǎn)具有（）的特點(diǎn)。 潛在性 相對(duì)性 累積性 擴(kuò)散性 A.、 B.、 C.、 D.、 參照答案：B參照解析：宏觀經(jīng)濟(jì)風(fēng)險(xiǎn)的特點(diǎn)涉及潛在性、隱藏性和累積性。相對(duì)性屬于匯率風(fēng)險(xiǎn)的特點(diǎn)，擴(kuò)散性屬于市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)的特點(diǎn)。 84、證券市場(chǎng)的分散投資涉

49、及（）。 對(duì)象分散法 時(shí)機(jī)分散法 地區(qū)分散法 商圈分散法 A.、 B.、 C.、 D.、 參照答案：B參照解析：證券市場(chǎng)的分散投資涉及：對(duì)象分散法、時(shí)機(jī)分散法、地區(qū)分散法、期限分散法等。 85、經(jīng)營(yíng)風(fēng)險(xiǎn)的特性表目前（）。 客觀性 可選擇性 共生性 可預(yù)測(cè)性 A.、 B.、 C.、 D.、 參照答案：D參照解析：經(jīng)營(yíng)風(fēng)險(xiǎn)的特性為：客觀性、可選擇性、可預(yù)測(cè)性、共生性。 86、下列有關(guān)機(jī)構(gòu)間私募產(chǎn)品報(bào)價(jià)與服務(wù)系統(tǒng)的說(shuō)法中，錯(cuò)誤的有（）。 報(bào)價(jià)系統(tǒng)服務(wù)于私募產(chǎn)品報(bào)價(jià)、發(fā)行、轉(zhuǎn)讓 報(bào)價(jià)系統(tǒng)可直接對(duì)個(gè)人投資者開(kāi)發(fā) 報(bào)價(jià)系統(tǒng)取代了證券公司單個(gè)柜臺(tái)市場(chǎng)或區(qū)域性股權(quán)交易市場(chǎng) 報(bào)價(jià)系統(tǒng)每周7天，每天24小時(shí)不問(wèn)斷

50、運(yùn)營(yíng) A.、 B.、 C.、 D.、 參照答案：C參照解析：項(xiàng)，報(bào)價(jià)系統(tǒng)參與人為證券公司、基金公司、期貨公司、私募基金等金融機(jī)構(gòu)和專業(yè)投機(jī)機(jī)構(gòu)，不直接對(duì)個(gè)人投資者開(kāi)發(fā)。項(xiàng)，報(bào)價(jià)系統(tǒng)不取代證券公司單個(gè)柜臺(tái)市場(chǎng)或區(qū)域性股權(quán)交易市場(chǎng)，而是通過(guò)搭建一種安全、高效的信息互聯(lián)和報(bào)價(jià)、發(fā)行與轉(zhuǎn)讓平臺(tái)。在自愿基本上，柜臺(tái)市場(chǎng)、區(qū)域性股權(quán)交易市場(chǎng)和交易所私募業(yè)務(wù)平臺(tái)等私募市場(chǎng)可以與報(bào)價(jià)系統(tǒng)互聯(lián)互通。 87、下列有關(guān)公司型基金的描述中，對(duì)的的有（）。 它是通過(guò)基金契約的形式設(shè)立的基金 根據(jù)基金公司章程營(yíng)運(yùn)資金 籌集的資金是公司法人的資本 它是具有獨(dú)立法人地位的股份投資公司 A.、 B.、 C.、 D.、 參照答案

51、：D參照解析：公司型基金是根據(jù)基金公司章程設(shè)立，在法律上具有獨(dú)立法人地位的股份投資公司。公司型基金以發(fā)行股份的方式募集資金，投資者購(gòu)買基金公司的股份后，以基金持有人的身份成為投資公司的股東，憑其持有的股份依法享有投資收益。公司型基金的資金是通過(guò)發(fā)行一般股票籌集的公司法人的資本，根據(jù)基金公司章程營(yíng)運(yùn)基金。項(xiàng)屬于契約型基金的特性。 88、證券公司可以在客戶資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)范疇內(nèi)為客戶辦理的業(yè)務(wù)有（）。 定向資產(chǎn)管理業(yè)務(wù) 特定目的的專項(xiàng)資產(chǎn)管理業(yè)務(wù) 集合資產(chǎn)管理業(yè)務(wù) 單一資產(chǎn)管理業(yè)務(wù) A.、 B.、 C.、 D.、 參照答案：A參照解析：經(jīng)中國(guó)證券監(jiān)督管理委員會(huì)批準(zhǔn)，證券公司可以在客戶資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)范疇內(nèi)

52、為單一客戶辦理定向資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)、為多種客戶辦理集合資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)以及為客戶辦理特定目的的專項(xiàng)資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)。 89、系統(tǒng)風(fēng)險(xiǎn)涉及（）。 購(gòu)買力風(fēng)險(xiǎn) 利率風(fēng)險(xiǎn) 財(cái)務(wù)風(fēng)險(xiǎn) 匯率風(fēng)險(xiǎn) A.、 B.、 C.、V D.、 參照答案：B參照解析：市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)又稱系統(tǒng)性風(fēng)險(xiǎn)，是指由整體政治、經(jīng)濟(jì)、社會(huì)等環(huán)境因素對(duì)證券價(jià)格所導(dǎo)致的影響。系統(tǒng)性風(fēng)險(xiǎn)涉及政策風(fēng)險(xiǎn)、經(jīng)濟(jì)周期性波動(dòng)風(fēng)險(xiǎn)、利率風(fēng)險(xiǎn)、購(gòu)買力風(fēng)險(xiǎn)、匯率風(fēng)險(xiǎn)等。 90、填寫證券名稱的措施有（）。 全稱 簡(jiǎn)稱 縮寫 代碼 A.、 B.、 C.、 D.、 參照答案：A參照解析：填寫證券名稱的措施有全稱、簡(jiǎn)稱和代碼三種(有些證券品種沒(méi)有全稱和簡(jiǎn)稱的區(qū)別，僅有一種名稱)。 91、下列屬于證券服務(wù)機(jī)構(gòu)的有（）。 資信評(píng)級(jí)機(jī)構(gòu) 財(cái)務(wù)顧問(wèn)機(jī)構(gòu) 會(huì)計(jì)師事務(wù)所 投資征詢機(jī)構(gòu) A.、 B.、 C.、 D.、 參照答案：C參照解析：證券服務(wù)機(jī)構(gòu)是指依法設(shè)立的從事證券服務(wù)業(yè)務(wù)的法人機(jī)構(gòu)。證券服務(wù)機(jī)構(gòu)涉及投資征詢機(jī)構(gòu)、財(cái)務(wù)顧問(wèn)機(jī)構(gòu)、資信評(píng)級(jí)機(jī)構(gòu)、資產(chǎn)評(píng)估機(jī)構(gòu)、證券金融公司、會(huì)計(jì)師事務(wù)所、律師事務(wù)所等從事證券服務(wù)業(yè)務(wù)的機(jī)構(gòu)。 92、商業(yè)銀行發(fā)行金融債券應(yīng)向中國(guó)人民銀行報(bào)送的文獻(xiàn)有（）。 金融債券發(fā)行申請(qǐng)報(bào)告 發(fā)行人公司章程或章程性文