企業(yè)“貿(mào)易融資”多種解決方案

1、GB6017.120 GB6017.120 1 部分 PAGE PAGE 11h企業(yè)“貿(mào)易融資”多種解決方案應收賬款解決方案方案描述應收賬款綜合解決方案是指企業(yè)將在國內(nèi)外采用賒銷方式進行商品銷售所形成的合格應收賬款債權轉讓或質(zhì)押給銀行并辦理登記，銀行向其提供包括資金融通、壞賬擔保、應收賬款管理、應收賬款催收等綜合性的金融服務。銀行從上游供應商與下游 適用范圍為汽車、鋼鐵、能源、家電等核心生產(chǎn)廠家提供配套服務的中小供應商（國內(nèi)）以及與境外買家建立了長期穩(wěn)定業(yè)務關系的出口貿(mào)易企業(yè)（國際）產(chǎn)品優(yōu)勢購商提供較為寬松的支付條件，進一步擴大供應商的銷售。授信擔保靈活以合格應收賬款轉讓或質(zhì)押形式代替?zhèn)鹘y(tǒng)不動

2、產(chǎn)抵押方式專業(yè)的應收賬款管理服務準確把握收款情況，降低管理成本。保函等。預付賬款解決方案方案描述的各類短期融資產(chǎn)品組合。適用范圍對買方的要求：與賣方具有長期穩(wěn)定的合作關系，購買商品是銀行認可的商品（存貨價值高，易保存，變現(xiàn)能力強），要求無不良歷史交易記錄。對賣方的要求：要求上游生產(chǎn)廠家實力強，回購擔保能力強。產(chǎn)品優(yōu)勢降低財務成本利用銀行融資支付貨款，減少自有資金占用；授信擔保靈活可無需提供其他抵質(zhì)押物或保證擔保。貿(mào)易全程解決方案方案描述解決方案。資服務的同時給予國內(nèi)買方資金支持。一攬子融資產(chǎn)品，滿足客戶全貿(mào)易鏈條的融資需求。質(zhì)押組合，國內(nèi)訂單融資/打包貸款與出口保理的組合等。適用范圍與上下游客

3、戶建立長期穩(wěn)定合作關系，貿(mào)易鏈條清晰的優(yōu)質(zhì)進出口企業(yè)。產(chǎn)品優(yōu)勢適用各類結算方式適用各類結算方式、收款方式和融資時點要求。有效降低對于各類風險（信用風險、國家風險、利率風險、匯率風險等）以通過不同產(chǎn)品組合進行降低和規(guī)避。匯率避險解決方案方案描述匯率避險綜合解決方案是在當前浮動匯率制度下，為企業(yè)提供規(guī)避匯率風險、實結售匯、匯率掉期等。適用范圍從事進出口貿(mào)易、服務貿(mào)易、對外投資等外向型經(jīng)濟活動，產(chǎn)生較大外匯收支現(xiàn)金流，有提前收匯、匯率避險和理財需求的客戶。產(chǎn)品優(yōu)勢提供多種幣種匯率避險結算工具和融資服務，對企業(yè)個性化需求提供一攬子解決方案?？缇陈?lián)動解決方案方案描述用證、轉讓信用證、海外代付、內(nèi)保外貸和

4、離岸質(zhì)押寶等。適用客戶有融資需求的跨國經(jīng)營企業(yè)。產(chǎn)品優(yōu)勢方位、個性化金融服務。理政策咨詢和建議。保函綜合解決方案方案描述理以及相關外匯理財產(chǎn)品組合而成的一攬子全流程金融服務安排。適用客戶適用從事“走出去”大型工程承包、船舶及大型機電設備等進出口企業(yè)以及需在境外設立公司的境內(nèi)企業(yè)。產(chǎn)品優(yōu)勢引入銀行信用，規(guī)避交易風險。獲得交易對手支持，獲得有利交易條件。保函品種多樣化。銀行保函申請手續(xù)簡便，且品種眾多，專業(yè)化管理，可適用付款保函、加工裝配業(yè)務進口保函、承包工程保函、質(zhì)量維修保函、留置金保函、關稅保函、保釋金保函、補償貿(mào)易保函、融資性保函等十多種保函服務。幫助受益人規(guī)避保函開立申請人的基礎合同履約風

5、險?！百Q(mào)易融資”解決方案的特點及優(yōu)勢融資產(chǎn)品更豐富全面整合銀行已有的各類貿(mào)易金融產(chǎn)品，形成多種解決方案，滿足大、中、小企業(yè)多樣化、個性化的融資需求。信貸審批更高效優(yōu)化信貸審批流程，縮短業(yè)務受理到審批時間，為中小企業(yè)貿(mào)易金融需求搶占先機。擔保方式更靈活全方位盤活企業(yè)各類資產(chǎn)，擴大擔保品種范圍，降低融資門檻。除傳統(tǒng)抵質(zhì)押擔保外，還接受合格應收賬款、倉單、提單、存貨、保證等各類擔保品種。融資方式更靈活除傳統(tǒng)的流動資金貸款出賬方式之外，還可根據(jù)貿(mào)易融資客戶實際需求，采取開立銀行承兌匯票、開立信用證、開立保函等表外方式出賬。融資幣種、期限更靈活以本外幣形式發(fā)放，也可根據(jù)客戶結算、融資情況靈活確定期限?？?/p>

6、境 業(yè) 務一、跨境人民幣結算基礎服務人民幣國際結算戶。產(chǎn)品功能：為企業(yè)提供高效、快捷的信用證、托收、匯款結算服務。二、跨境人民幣結算綜合服務1、無本金遠期交割合約（NDF，Non-Deliverable Forward）適用企業(yè)：在境外有關聯(lián)企業(yè)，且希望達到匯率避險增值目的的客戶。NDF 業(yè)務時，您的境外客戶與銀行境外分行即時鎖定遠期匯率，到期時只需根據(jù)交易總額交割清算預定匯率與實際匯率的差額，結算的貨幣是自由兌換貨幣（一般為美元），NDF 的本金（人民幣）率波動風險。2、境外機構境內(nèi)賬戶（NRA，Non-Resident Account）適用企業(yè)：境外注冊機構（團體等）。產(chǎn)品功能：如果您是境

7、外機構客戶，希望規(guī)避美元、歐元等主要結算貨幣匯率波NRA 對境外的人民幣收支可憑指令直接辦理。3、跨境人民幣進口信用證+境外背對背信用證希望規(guī)避短期外債指標限制的國內(nèi)進口企業(yè)。背信用證（人民幣或外幣），產(chǎn)品可為您有效規(guī)避短期外債指標額度限制，且背對背外幣信用證（子證）占用您境外關聯(lián)企業(yè)在銀行境外分行的授信額度。4、即期人民幣兌換、跨境結匯適用企業(yè)類型：有對外支付外幣需求（或有外幣收入）本的境內(nèi)企業(yè)。而有效為您降低購匯、結匯成本（司）。三、貿(mào)易融資理財增值服務1、人民幣出口代付等用途的出口企業(yè)。其他境內(nèi)外代理行為您提供一年期以內(nèi)（含一年期）為您有效規(guī)避短期外債指標額度限制，并以境外低成本融資資金為公司提供更靈活且期限更長的人民幣出口融資服務。2、人民幣進口代付境外賣方的國內(nèi)進口商客戶。限更長的人民幣進口融資服務。3、全額保證金+跨境人民幣結算+境外外幣融資+境外 NDF（付匯通）跨境人民幣支付業(yè)務且在境外有關聯(lián)公司的進口商企業(yè)客戶。產(chǎn)品功能：公司辦理具有真實交易背景的對外支付人民幣業(yè)務時，可以足人民幣付款保函（含備用信用證）開立或人民幣托收保付（保付行承擔承兌人到期付款的連帶責任保證）業(yè)務，同時公司的境外收款人在銀行境外分行或其他境NDF NDF 合約到期時以人民幣信用證、人民幣付款保函