商業(yè)銀行實(shí)驗(yàn)指導(dǎo)書(shū)

1、23/23更多企業(yè)學(xué)院： 中小企業(yè)治理全能版183套講座+89700份資料總經(jīng)理、高層治理49套講座+16388份資料中層治理學(xué)院46套講座+6020份資料國(guó)學(xué)智慧、易經(jīng)46套講座人力資源學(xué)院56套講座+27123份資料各時(shí)期職員培訓(xùn)學(xué)院77套講座+ 324份資料職員治理企業(yè)學(xué)院67套講座+ 8720份資料工廠生產(chǎn)治理學(xué)院52套講座+ 13920份資料財(cái)務(wù)治理學(xué)院53套講座+ 17945份資料銷(xiāo)售經(jīng)理學(xué)院56套講座+ 14350份資料銷(xiāo)售人員培訓(xùn)學(xué)院72套講座+ 4879份資料商業(yè)銀行實(shí)驗(yàn)指導(dǎo)書(shū)武漢理工大學(xué)經(jīng)濟(jì)學(xué)院2011年 10 月目錄前言 3實(shí)驗(yàn)要求 4實(shí)驗(yàn)預(yù)備及實(shí)驗(yàn)指導(dǎo) 51 實(shí)驗(yàn)預(yù)備

2、52 實(shí)驗(yàn)指導(dǎo) 5實(shí)驗(yàn)一商業(yè)銀行儲(chǔ)蓄業(yè)務(wù) 81 實(shí)驗(yàn)?zāi)康?82 實(shí)驗(yàn)內(nèi)容 8 3預(yù)習(xí)要求及參考書(shū)目 84 實(shí)驗(yàn)步驟8 5 實(shí)驗(yàn)報(bào)告要求 8實(shí)驗(yàn)二商業(yè)銀行儲(chǔ)蓄業(yè)務(wù)91 實(shí)驗(yàn)?zāi)康?92 實(shí)驗(yàn)內(nèi)容 93預(yù)習(xí)要求及參考書(shū)目 94 實(shí)驗(yàn)步驟9 5 實(shí)驗(yàn)報(bào)告要求 9前言隨著信息技術(shù)的飛速進(jìn)展，科技不斷進(jìn)步、技術(shù)創(chuàng)新加快。特不是90年代后，計(jì)算機(jī)和網(wǎng)絡(luò)技術(shù)得到了迅速的普及和進(jìn)展，互聯(lián)網(wǎng)的應(yīng)用和進(jìn)展改變了全球的經(jīng)濟(jì)模式，傳統(tǒng)的銀行操作模式也受到了極大的沖擊。銀行操作的方式、輔助手段和工具也隨之發(fā)生著日新月異的變化。在這種情況下，網(wǎng)上商業(yè)銀行的思想和觀念在國(guó)內(nèi)被廣泛同意。加入WTO后，經(jīng)濟(jì)市場(chǎng)化進(jìn)程和互聯(lián)網(wǎng)進(jìn)一

3、步進(jìn)展，使得企業(yè)間的競(jìng)爭(zhēng)特不是企業(yè)對(duì)人才需求的競(jìng)爭(zhēng)就更加激烈，如何在競(jìng)爭(zhēng)中獲勝，如何更進(jìn)一步提升企業(yè)的核心競(jìng)爭(zhēng)力，就要求企業(yè)更加重視商業(yè)的信息化建設(shè)和人才的培養(yǎng)。由于商業(yè)銀行課程是金融、貿(mào)易和電子商務(wù)專(zhuān)業(yè)的重要專(zhuān)業(yè)課程之一，是一門(mén)實(shí)踐性較強(qiáng)的課程，是這兩門(mén)課程的進(jìn)展方向。我校自1996 年開(kāi)始為本科生同學(xué)開(kāi)設(shè)了商業(yè)銀行經(jīng)營(yíng)與治理課程，當(dāng)時(shí)由于設(shè)備緊張，差不多沒(méi)有實(shí)踐環(huán)節(jié)。2004年，在經(jīng)濟(jì)學(xué)院領(lǐng)導(dǎo)和金融系的大力支持下，購(gòu)買(mǎi)了浙科商業(yè)銀行和世華財(cái)訊教學(xué)軟件，籌建了商業(yè)銀行經(jīng)營(yíng)與治理的教學(xué)實(shí)驗(yàn)環(huán)境。那個(gè)實(shí)驗(yàn)環(huán)境為學(xué)生提供了差不多的銀行業(yè)務(wù)的操作和功能，2005年修改和完善了教學(xué)打算，加大了實(shí)踐力度

4、。我們所使用的浙科商業(yè)銀行模擬教學(xué)系統(tǒng)通過(guò)模擬扮演銀行的客戶(hù)和銀行操作人員兩種角色，要緊通過(guò)對(duì)銀行的儲(chǔ)蓄業(yè)務(wù)、對(duì)公業(yè)務(wù)、信貸業(yè)務(wù)、代理業(yè)務(wù)、專(zhuān)門(mén)業(yè)務(wù)和大量的知識(shí)點(diǎn)的學(xué)習(xí)，不僅能使學(xué)生把課堂所學(xué)的知識(shí)運(yùn)用到實(shí)際中，又能提高學(xué)生學(xué)習(xí)的積極性。同時(shí)為學(xué)生以后的工作提供了一些經(jīng)驗(yàn)，教師能夠操縱整個(gè)實(shí)驗(yàn)的操作流程，通過(guò)實(shí)驗(yàn)教師能夠擺脫傳統(tǒng)的教學(xué)方法，把枯燥的知識(shí)同實(shí)踐相結(jié)合，還能夠通過(guò)學(xué)生的操作對(duì)學(xué)生的知識(shí)運(yùn)用能力進(jìn)行考評(píng)，達(dá)到真正的現(xiàn)代化教學(xué)的目的。希望同學(xué)們能夠充分利用實(shí)驗(yàn)條件，認(rèn)真完成實(shí)驗(yàn)，從實(shí)驗(yàn)中得到應(yīng)有的鍛煉和培養(yǎng)。希望同學(xué)們?cè)谑褂帽緦?shí)驗(yàn)指導(dǎo)書(shū)及進(jìn)行實(shí)驗(yàn)的過(guò)程中，能夠關(guān)心我們不斷地發(fā)覺(jué)問(wèn)題，并

5、提出建議。實(shí)驗(yàn)要求商業(yè)銀行經(jīng)營(yíng)與治理實(shí)驗(yàn)的目的是為了使學(xué)生在課程學(xué)習(xí)的同時(shí)，提高學(xué)生對(duì)銀行包括商業(yè)銀行和中央銀行差不多業(yè)務(wù)的感性認(rèn)識(shí)和動(dòng)手操作能力，提高學(xué)生對(duì)中央銀行和商業(yè)銀行職能的認(rèn)識(shí)，更好理解其地位和作用，縮短學(xué)時(shí)畢業(yè)后在銀行治理崗位上的就業(yè)適應(yīng)期，總之，通過(guò)上述實(shí)驗(yàn)，使學(xué)生加深了解和更好地掌握商業(yè)銀行經(jīng)營(yíng)與治理和中央銀行學(xué)課程教學(xué)大綱要求的內(nèi)容。在做商業(yè)銀行經(jīng)營(yíng)與治理的實(shí)驗(yàn)過(guò)程中，要求學(xué)生做到：（1）預(yù)習(xí)實(shí)驗(yàn)指導(dǎo)書(shū)有關(guān)部分，認(rèn)真做好實(shí)驗(yàn)內(nèi)容的預(yù)備，就實(shí)驗(yàn)可能出現(xiàn)的情況提早作出考慮和分析。（2）認(rèn)真觀看上機(jī)和上網(wǎng)操作時(shí)出現(xiàn)的各種現(xiàn)象，記錄要緊情況，作出必要講明和分析。（3）認(rèn)真書(shū)寫(xiě)實(shí)驗(yàn)報(bào)告

6、。實(shí)驗(yàn)報(bào)告包括實(shí)驗(yàn)?zāi)康暮鸵?，?shí)驗(yàn)情況及其分析。（4）遵守機(jī)房紀(jì)律，服從輔導(dǎo)教師指揮，愛(ài)護(hù)實(shí)驗(yàn)設(shè)備。（5）實(shí)驗(yàn)課程不遲到。如有事不能出席，所缺實(shí)驗(yàn)一般不補(bǔ)。實(shí)驗(yàn)的驗(yàn)收將分為兩個(gè)部分。第一部分是銀行的差不多業(yè)務(wù)操作，包括存款業(yè)務(wù)、信貸業(yè)務(wù)和存款預(yù)備金業(yè)務(wù)登。第二部分是提交書(shū)面的實(shí)驗(yàn)報(bào)告。此外，針對(duì)往常教學(xué)中出現(xiàn)的問(wèn)題，商業(yè)銀行經(jīng)營(yíng)與治理實(shí)驗(yàn)將采納時(shí)期檢查方式，每個(gè)實(shí)驗(yàn)都將應(yīng)當(dāng)在規(guī)定的時(shí)刻內(nèi)完成并檢查通過(guò)，過(guò)期視為未完成該實(shí)驗(yàn)，不計(jì)成績(jī)。以幸免期末集中檢查方式產(chǎn)生的諸多不良問(wèn)題，希望同學(xué)們抓緊時(shí)刻，合理安排，認(rèn)真完成。實(shí)驗(yàn)預(yù)備及實(shí)驗(yàn)指導(dǎo)一、實(shí)驗(yàn)預(yù)備1、教師進(jìn)入實(shí)驗(yàn)首先進(jìn)行班級(jí)的分配，在整個(gè)實(shí)驗(yàn)過(guò)程

7、中每個(gè)同學(xué)只能查看到自己本班的同學(xué)信息。2、初額設(shè)置，銀行端學(xué)生每次登錄系統(tǒng)系統(tǒng)將按照教師設(shè)置的起初額進(jìn)行自動(dòng)分配，該金額供銀行工作人員每天的交易，將參與日終結(jié)算。3、開(kāi)戶(hù)模式設(shè)置，在現(xiàn)實(shí)的銀行操作中定期的期限最少也有半年，而學(xué)生實(shí)驗(yàn)課程也只有一個(gè)學(xué)期，所我們?cè)谠O(shè)計(jì)該軟件時(shí)，開(kāi)戶(hù)日期能夠依照需要進(jìn)行調(diào)整，“正常模式”確實(shí)是按照目前的時(shí)刻不能進(jìn)行調(diào)整，“可調(diào)模式”確實(shí)是學(xué)生申請(qǐng)開(kāi)戶(hù)時(shí)能夠進(jìn)行修改。 二、實(shí)驗(yàn)指導(dǎo)班級(jí)治理假如教師是第一次對(duì)一個(gè)班級(jí)進(jìn)行實(shí)驗(yàn)時(shí)，首先要進(jìn)行一些系統(tǒng)的設(shè)置。教師能夠在班級(jí)治理那個(gè)模塊里首先通過(guò)點(diǎn)擊“添加”按鈕，添加將要進(jìn)行實(shí)驗(yàn)的班級(jí)。當(dāng)班級(jí)建立好后，假如需要修改，能夠在那

8、個(gè)地點(diǎn)點(diǎn)擊“修改”，對(duì)班級(jí)名稱(chēng)進(jìn)行變更。關(guān)于不需要的班級(jí)，教師能夠點(diǎn)擊“刪除”，這時(shí)教師一定要注意，那個(gè)地點(diǎn)的刪除可能會(huì)刪除整個(gè)班級(jí)里的所有信息，包括存在于那個(gè)班級(jí)里的學(xué)生。因此，刪除班級(jí)時(shí)一定要考慮慎重!用戶(hù)審核當(dāng)學(xué)生注冊(cè)用戶(hù)后，教師就需要首先進(jìn)行審核設(shè)置。教師能夠從功能列表中選擇用戶(hù)審核項(xiàng)進(jìn)入以下圖示界面對(duì)對(duì)申請(qǐng)注冊(cè)的學(xué)生用戶(hù)進(jìn)行審核, 那個(gè)地點(diǎn)，我們差不多看到有學(xué)生用戶(hù)注冊(cè)后沒(méi)有審核的會(huì)顯示正在等待審核。假如教師點(diǎn)擊“全選”，那么教師就能夠?qū)δ莻€(gè)地點(diǎn)所有的用戶(hù)審核通過(guò)。因此，教師也能夠自行選擇需要通過(guò)審核的用戶(hù)。同時(shí)，教師也能夠點(diǎn)擊“查看”，等待審核的用戶(hù)資料進(jìn)行查看。用戶(hù)治理當(dāng)教師為了

9、對(duì)所有注冊(cè)用戶(hù)有個(gè)了解或有些注冊(cè)用戶(hù)資料需要修改,還有一部分用戶(hù)差不多修完本課程不再需要其資料時(shí).我們就選擇了用戶(hù)治理進(jìn)入其界面來(lái)進(jìn)行操作。項(xiàng)目治理在那個(gè)地點(diǎn)，教師要緊是對(duì)銀行內(nèi)部各項(xiàng)業(yè)務(wù)的設(shè)置。包括銀行儲(chǔ)蓄業(yè)務(wù)、對(duì)公業(yè)務(wù)、信貸業(yè)務(wù)、代理業(yè)務(wù)、專(zhuān)門(mén)業(yè)務(wù)等五大功能模塊下的具體項(xiàng)目的設(shè)置。路徑治理在那個(gè)模塊里，教師還要對(duì)銀行各項(xiàng)目在銀行內(nèi)部操作員操作時(shí)的路徑進(jìn)行設(shè)置,包括各項(xiàng)目和對(duì)應(yīng)路徑的匹配,項(xiàng)目名和各路徑的修改,添加和刪除.同時(shí),教師也能夠了解到具體項(xiàng)目在此系統(tǒng)中的操作路徑,以便于更好的對(duì)該系統(tǒng)進(jìn)行操作.代碼表治理在銀行系統(tǒng)內(nèi)部,關(guān)聯(lián)所有操作的是對(duì)應(yīng)具體銀行業(yè)務(wù)的操作代碼.每個(gè)進(jìn)入銀行工作的人

10、員都必需專(zhuān)門(mén)好的了解具體業(yè)務(wù)對(duì)應(yīng)的操作代碼,只有如此才能進(jìn)行有效率的操作.在此我們專(zhuān)門(mén)設(shè)立一個(gè)模塊對(duì)操作代碼進(jìn)行治理.如下圖所示: 在該模塊下我們比較系統(tǒng)的列出了,銀行大業(yè)務(wù)下的具體項(xiàng)目對(duì)應(yīng)的一個(gè)交易代碼.在該系統(tǒng)中我們所采納的差不多上目前工商銀行正在使用的交易代碼編寫(xiě)而成,原則上只供教師查閱使用,不能對(duì)其進(jìn)行刪除,修改操作。7、注意事項(xiàng)帳號(hào)和密碼是用戶(hù)在系統(tǒng)中的標(biāo)識(shí)和使用憑證，關(guān)系到用戶(hù)及系統(tǒng)的安全，要求同學(xué)維護(hù)好自己的帳號(hào)和密碼。由于網(wǎng)絡(luò)課提供的是一個(gè)實(shí)驗(yàn)環(huán)境，系統(tǒng)關(guān)于同學(xué)的使用限制較為寬松，希望同學(xué)們不要進(jìn)行危害系統(tǒng)安全和性能的活動(dòng)。假如在學(xué)習(xí)和實(shí)驗(yàn)中確有專(zhuān)門(mén)要求，請(qǐng)及時(shí)與系統(tǒng)治理員或輔

11、導(dǎo)教師聯(lián)系，實(shí)驗(yàn)室將盡力為同學(xué)提供條件和方便。實(shí)驗(yàn)一 商業(yè)銀行儲(chǔ)蓄業(yè)務(wù)1 實(shí)驗(yàn)?zāi)康谋緦?shí)驗(yàn)需要浙科商業(yè)銀行教學(xué)軟件，要求學(xué)生分不作為客戶(hù)和銀行業(yè)務(wù)員熟悉和掌握儲(chǔ)蓄業(yè)務(wù)。2 實(shí)驗(yàn)內(nèi)容了解各種儲(chǔ)蓄業(yè)務(wù)，比如，活期、信用卡、普定、定期一本通、活期一本通、通知存款等，熟悉開(kāi)戶(hù)的方式和帳戶(hù)查詢(xún)等環(huán)節(jié)。3預(yù)習(xí)要求及參考書(shū)目預(yù)習(xí)實(shí)驗(yàn)指導(dǎo)書(shū)有關(guān)部分，進(jìn)入相關(guān)網(wǎng)址，認(rèn)真做好實(shí)驗(yàn)內(nèi)容的預(yù)備，就實(shí)驗(yàn)可能出現(xiàn)的情況提早作出考慮和分析。4 實(shí)驗(yàn)步驟實(shí)驗(yàn)按下述步驟進(jìn)行：（1）當(dāng)以客戶(hù)身份登錄進(jìn)入系統(tǒng)后，出現(xiàn)以下界面默認(rèn)即為客戶(hù)端儲(chǔ)蓄業(yè)務(wù)的操作界面；以活期存款為例來(lái)闡述實(shí)驗(yàn)步驟；（2）用戶(hù)只要選擇儲(chǔ)蓄業(yè)務(wù)下的開(kāi)戶(hù),就會(huì)出現(xiàn)該

12、用戶(hù)所申請(qǐng)或者差不多開(kāi)的賬戶(hù)信息；（3）用戶(hù)填寫(xiě)完詳細(xì)信息確認(rèn)無(wú)誤后,點(diǎn)確定,系統(tǒng)會(huì)提示申請(qǐng)成功,等待審核.（4）當(dāng)用戶(hù)確認(rèn)信息,點(diǎn)確定,就會(huì)給出如下圖所示的提示:（5）進(jìn)入存取界面后,用戶(hù)能夠點(diǎn)申請(qǐng)來(lái)接著其存取業(yè)務(wù).出現(xiàn)的單筆存和單筆取界面比較相似,如下圖示:5實(shí)驗(yàn)報(bào)告要求要求在教師指導(dǎo)下用標(biāo)準(zhǔn)的實(shí)驗(yàn)報(bào)告格式認(rèn)真填寫(xiě)每一項(xiàng)內(nèi)容，并按照規(guī)定時(shí)刻交。實(shí)驗(yàn)二 商業(yè)銀行儲(chǔ)蓄業(yè)務(wù)1 實(shí)驗(yàn)?zāi)康谋緦?shí)驗(yàn)需要浙科商業(yè)銀行教學(xué)軟件和世華財(cái)訊教學(xué)版軟件，了解商業(yè)銀行信貸治理程序，依照世華財(cái)訊企業(yè)的財(cái)務(wù)分析系統(tǒng)來(lái)推斷企業(yè)的經(jīng)營(yíng)狀況和信用狀況。2 實(shí)驗(yàn)內(nèi)容了解和掌握信貸業(yè)務(wù)的程序，包括發(fā)放貸款、歸還本息、帳戶(hù)查詢(xún)、貸款展期等。3 預(yù)習(xí)要求及參考書(shū)目預(yù)習(xí)實(shí)驗(yàn)指導(dǎo)書(shū)有關(guān)部分，進(jìn)入相關(guān)網(wǎng)址，認(rèn)真做好實(shí)驗(yàn)內(nèi)容的預(yù)備，就實(shí)驗(yàn)可能出現(xiàn)的情況提早作出考慮和分析。4 實(shí)驗(yàn)步驟發(fā)放貸款用戶(hù)只要點(diǎn)擊左邊發(fā)放貸款,就展開(kāi)如下圖所示,b. 選擇貸款種類(lèi)c. 填寫(xiě)相關(guān)信息d用戶(hù)接著填寫(xiě)完保證人資料確認(rèn)無(wú)誤后,點(diǎn)確定,系統(tǒng)提示申請(qǐng)借款成功,等待審核.歸還本息用戶(hù)只要點(diǎn)擊左邊歸還本息,就展開(kāi)其六個(gè)子