空白家庭財(cái)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估問卷及資產(chǎn)配置需求分析報(bào)告

1、精選優(yōu)質(zhì)文檔-傾情為你奉上精選優(yōu)質(zhì)文檔-傾情為你奉上專心-專注-專業(yè)專心-專注-專業(yè)精選優(yōu)質(zhì)文檔-傾情為你奉上專心-專注-專業(yè)家庭財(cái)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估問卷（首期專用）（機(jī) 密）客戶編號(hào)_客戶姓名_理財(cái)顧問_日 期_我的承諾： 我一定遵守相關(guān)法律規(guī)定，未經(jīng)您允許：絕對(duì)不會(huì)將您的資料用于與家庭財(cái)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)管理無關(guān)的事項(xiàng)； 絕對(duì)不會(huì)將您的資料泄漏給不相關(guān)的第三人。 服務(wù)原則：此次服務(wù)由受過良好訓(xùn)練的專業(yè)人員提供，絕不會(huì)強(qiáng)迫您購(gòu)買任何產(chǎn)品；相互了解是良好合作的第一步。客戶基本信息表客戶姓名性別年齡職業(yè)職務(wù)健康狀況個(gè)人 年收入聯(lián)系電話個(gè)人郵箱家庭地址郵政編碼企業(yè)名稱企業(yè)類別企業(yè)性質(zhì)企業(yè) 注冊(cè)資本客戶企業(yè)股權(quán)占比企業(yè)

2、 總資產(chǎn)額企業(yè) 員工數(shù)量企業(yè) 年產(chǎn)值企業(yè) 年利潤(rùn)額企業(yè) 負(fù)債比例企業(yè) 至今時(shí)間客戶家庭其他成員個(gè)人基本信息姓名年齡與客戶 的關(guān)系企業(yè)名稱職業(yè) 及職務(wù)企業(yè)地址個(gè)人 年收入聯(lián)系電話客戶家庭資產(chǎn)負(fù)債表類別金額比例項(xiàng)目資產(chǎn)流動(dòng)資產(chǎn)投資資產(chǎn)小計(jì)負(fù)債流動(dòng)負(fù)債長(zhǎng)期負(fù)債小計(jì)凈資產(chǎn)客戶家庭收支表類別金額比例項(xiàng)目收入工資薪金租金收入投資收入其他收入小計(jì)支出生活費(fèi)用房屋費(fèi)用子女教育費(fèi)用父母贍養(yǎng)費(fèi)用其他費(fèi)用小計(jì)凈收入家庭理財(cái)金字塔期貨外匯儲(chǔ)蓄、保險(xiǎn)、債券 期貨外匯儲(chǔ)蓄、保險(xiǎn)、債券收益風(fēng)險(xiǎn)古董收益風(fēng)險(xiǎn)古董、貴金屬股票、證券股票、證券房地產(chǎn)房地產(chǎn)基金資產(chǎn)保全傳承子女教育費(fèi)支出子女教育費(fèi)支出醫(yī)療費(fèi)用支出醫(yī)療費(fèi)用支出養(yǎng)老支出

3、養(yǎng)老支出家庭財(cái)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)家庭財(cái)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)收入中斷收入中斷債務(wù)違約賦稅征收債務(wù)違約賦稅征收子女教育（一） 您的孩子今年幾歲？ _您準(zhǔn)備送他/她到國(guó)外讀書嗎? 是 否3您認(rèn)為孩子將來教育費(fèi)用支出，會(huì)給您帶來家庭財(cái)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)嗎？ 會(huì) 不會(huì)4.您認(rèn)為孩子的教育金作專門的財(cái)務(wù)安排是否重要呢？ 不重要 無所謂 很重要5您有沒有為此做過專門的準(zhǔn)備呢？ 有 沒有6.您準(zhǔn)備什么時(shí)候?yàn)樽优逃鹱鰧ｉT的安排呢？為什么？ 現(xiàn)在 三個(gè)月 一年后 其它其他信息：醫(yī)療（二） 1.您對(duì)目前擁有的醫(yī)療保障滿意嗎？ 很滿意 較滿意 不滿意 2.您認(rèn)為大額醫(yī)療費(fèi)用支出，會(huì)給您帶來家庭財(cái)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)嗎？ 會(huì) 不會(huì)3.為大額醫(yī)療費(fèi)支出做專門的財(cái)務(wù)安排

4、，您認(rèn)為重要嗎？ 不重要 無所謂 很重要 4.您準(zhǔn)備什么時(shí)候?yàn)榇箢~醫(yī)療費(fèi)用支出做專門的財(cái)務(wù)安排呢？為什么？ 現(xiàn)在 三個(gè)月 一年后 其它 5.您曾經(jīng)住過院?jiǎn)幔縚當(dāng)您或者您的家人必須住院治療時(shí)，如果您可以選擇醫(yī)療品質(zhì)，你會(huì)選擇_醫(yī)院_病房，您會(huì)要求指定醫(yī)生嗎?(會(huì)/不會(huì))您對(duì)醫(yī)療品質(zhì)有特別要求嗎？_其他信息：退休計(jì)劃（三） 您希望_歲退休，距離現(xiàn)在還有_年。您的太太（先生）希望_歲退休，距離現(xiàn)在還有_年。您預(yù)計(jì)退休后每個(gè)月的生活費(fèi)是_元。您預(yù)期公司退休金與社會(huì)養(yǎng)老金有_元/月。您希望退休后的生活水平是下降、維持還是略有提高？ 下降 維持 提高6.為退休做專門的財(cái)務(wù)安排，您認(rèn)為重要嗎？ 不重要 無所

5、謂 很重要7.您是否已經(jīng)為養(yǎng)老做了專門的財(cái)務(wù)安排？ 有 足夠 沒有 還必須要補(bǔ)充8.如果個(gè)人專門為養(yǎng)老金建立補(bǔ)充賬戶，您希望每月補(bǔ)充多少？1000 2000 3000 5000 其它9.您準(zhǔn)備什么時(shí)候?yàn)橥诵萁鹱鰧ｉT的安排？為什么？現(xiàn)在 三個(gè)月 一年后 其它其他信息 收入中斷（四） 假如收入中斷，會(huì)給您來家庭財(cái)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)嗎？會(huì) 不會(huì)2.夫妻收入比例（夫妻收入對(duì)家庭中收入之比例）本人_%,配偶_%3.為收入中斷做專門的財(cái)務(wù)安排，您認(rèn)為重要嗎？ 不重要 較重要 很重要4.您是否已經(jīng)為此做了專門的財(cái)務(wù)安排？ 是 否 還有補(bǔ)充必要5.您準(zhǔn)備什么時(shí)候?qū)ｉT為收入中斷做安排？為什么？ 現(xiàn)在 三個(gè)月 一年后 其它其

6、他信息：賦稅征收（五） 1.您是否知道國(guó)家目前已經(jīng)在部分城市試點(diǎn)征收房產(chǎn)稅和遺產(chǎn)稅嗎？知道 不知道2.您認(rèn)為您擁有的房產(chǎn)符合繳納房產(chǎn)稅的標(biāo)準(zhǔn)嗎？符合 不符合3您認(rèn)為未來您將資產(chǎn)轉(zhuǎn)移給您的子女，他（她）們要繳納遺產(chǎn)稅嗎？要繳納 不繳納4.為資產(chǎn)傳承合法避稅做專門的財(cái)務(wù)安排，您認(rèn)為重要嗎？ 不重要 較重要 很重要5.您是否已經(jīng)為此做了專門的財(cái)務(wù)安排？ 是 否 還有補(bǔ)充必要6.您準(zhǔn)備什么時(shí)候?qū)ｉT為資產(chǎn)傳承合法避稅做安排？為什么？ 現(xiàn)在 三個(gè)月 一年后 其它其他信息：債務(wù)違約（六） 1.目前您個(gè)人、家庭或企業(yè)有對(duì)外債務(wù)嗎？有 沒有2.假如您現(xiàn)在有對(duì)外債務(wù)，它占資產(chǎn)的比例是多少？30%以內(nèi) 30%50%

7、 50%以上3.為合法規(guī)避債務(wù)風(fēng)險(xiǎn)做專門的財(cái)務(wù)安排，您認(rèn)為重要嗎？ 不重要 較重要 很重要4.您是否已經(jīng)為此做了專門的財(cái)務(wù)安排？ 是 否 還有補(bǔ)充必要5.您準(zhǔn)備什么時(shí)候?qū)ｉT為合法規(guī)避債務(wù)風(fēng)險(xiǎn)做安排？為什么？ 現(xiàn)在 三個(gè)月 一年后 其它其他信息： 其它財(cái)務(wù)目標(biāo)（七） 財(cái)務(wù)目標(biāo) 需求金額 投資回報(bào)率 投資方式_（整筆投資/定期定額）_ (整筆投資/定期定額)_ (整筆投資/定期定額)_ (整筆投資/定期定額)優(yōu)先選擇順序（八） 選擇一 _選擇二 _ 評(píng)估問卷中，是否有些問題您以前沒有想過而提醒了您？ 是（ ） 否（ ） 在服務(wù)流程和問卷設(shè)計(jì)上，還有哪些可以改進(jìn)的地方？1._2._3._4._5._您是否認(rèn)為問卷對(duì)其它人可能也有一些幫助？ 是（ ） 否（ ）您是否愿意推薦一些人，來幫助我們公司繼續(xù)進(jìn)行問卷調(diào)查？ 是（ ） 否（ ）問卷質(zhì)量評(píng)估表問卷客戶資料姓名 性別 聯(lián)系方式1._ _ _2._ _ _3._ _ _4._ _ _5._ _ _6._ _ _7._ _ _客戶簽名：_ 資產(chǎn)配置需求分析報(bào)告一、客觀分析資產(chǎn)配置的合理性目前最適宜的家庭資產(chǎn)配置理財(cái)金字塔期貨期貨外匯：5%古董、貴金屬：10%古董、貴金屬：10%股票、證券:15%股票、證券:15%房地產(chǎn)房地