定期定額課件

1、定期定額投資策略1小心,通膨怪獸正在吞噬您的血汗錢警語：長(zhǎng)期持有本存單會(huì)導(dǎo)致您購(gòu)買力下降，請(qǐng)三思而後行 2複利的力量是對(duì)付通膨的秘密武器$500$183,7603成功的股票投資掌握複利的威力市場(chǎng)資料起始日自起始日年化報(bào)酬率(%)五年波動(dòng)風(fēng)險(xiǎn)(%)全球股市1969/12/319.1318.37新興股市1987/12/3113.3928.21美國(guó)股市1969/12/319.5516.83美國(guó)高收益?zhèn)?983/06/309.2813.58全球政府債市1984/12/318.617.64新興債市1993/12/3110.489.95指明：全球股市與新興股市-均以MSCI系指為準(zhǔn)；美國(guó)股市-史坦普50

2、0指；美國(guó)高收債市-巴克萊美國(guó)高收債指；全球政府債市-花旗全球政府債指；新興債市-摩根大通EMBI指。資源：柏資訊，富克證券投顧整，資起始日為柏資訊提供的最早資時(shí)間。資截至2010/6/30，美元計(jì)價(jià)，投資人無法直接投資指。4短線進(jìn)出反而容錯(cuò)失長(zhǎng)線報(bào)酬時(shí)間(Time)比進(jìn)場(chǎng)點(diǎn)(Timing)重要*資源:彭博資訊，富克證券投顧計(jì)算，含股報(bào)酬。統(tǒng)計(jì)過去40截至2010/6/30，美元計(jì)價(jià)，投資人無法直接投資指。投資S&P500指數(shù)的時(shí)間 總報(bào)酬率年複合報(bào)酬率堅(jiān)持長(zhǎng)期投資持有404894.72%10.22%如果錯(cuò)過漲幅最大的10天2361.91%8.23%如果錯(cuò)過漲幅最大的20天1445.83%6.

3、91%如果錯(cuò)過漲幅最大的30天941.01%5.76%如果錯(cuò)過漲幅最大的40天632.44%4.72%過去40的平均報(bào)酬6作短期富翁不如一生富有流動(dòng)性佳信用風(fēng)險(xiǎn)低持股分散專家管理進(jìn)入門檻較低掌握各式題材 基金投資的優(yōu)點(diǎn)7定期定額只是強(qiáng)迫儲(chǔ)蓄而已？以MSCI新興市場(chǎng)指過去績(jī)效試算，每月定期定額投資5,000元，過去1可積6.1萬元，將投資期限長(zhǎng)至10，則可積約125萬元的資。 將1期與10期相較，本相差10倍但投資成果卻高達(dá)20倍！資源：柏資訊，臺(tái)幣計(jì)價(jià)，以每月定期定額新臺(tái)幣5,000元計(jì)算，依MSCI新興市場(chǎng)指為準(zhǔn)，過去績(jī)效表現(xiàn)統(tǒng)計(jì)迄2010/6/30。9長(zhǎng)定期定額時(shí)間，提升高累積報(bào)酬機(jī)會(huì)試算

4、新興股市過去20任一個(gè)月進(jìn)場(chǎng)定期定額投資，隨著投資時(shí)間長(zhǎng)，積報(bào)酬為負(fù)的機(jī)下，獲得較高報(bào)酬的機(jī)增加，如定期定額投資三積報(bào)酬100%以上的比為23%，五、十積報(bào)酬100%以上的比分別為41%、62%。資源柏資訊，臺(tái)幣計(jì)價(jià)自1990/7/31至2010/6/30，以MSCI新興市場(chǎng)指為準(zhǔn)，投資期間一、三、五與十的投資筆分別為240、216、192、132筆。定期定額報(bào)酬係柏資訊假設(shè)每月1日扣款，遇假日則以次一營(yíng)業(yè)日計(jì)算，每個(gè)月投資5000元新臺(tái)幣之投資成果。投資人因同時(shí)間進(jìn)場(chǎng)，將有同之投資績(jī)效，且過去績(jī)效代表未績(jī)效之保證10定期定額投資獲三大行動(dòng)準(zhǔn)則11景氣衰退期定時(shí)定額投資該停扣嗎？首次定期定額月

5、份報(bào)酬率1990/72001/32007/12MSCI世界指數(shù)85.33%9.81%-2.39%MSCI新興市場(chǎng)指數(shù)216.86%100.65%12.85%累積投資筆數(shù)24011232即使進(jìn)場(chǎng)時(shí)機(jī)佳，恰逢景氣衰退初期，但透過持續(xù)扣款、長(zhǎng)期攤平投資成本，經(jīng)過去景氣衰退期間，迄今積報(bào)酬多為正值，且愈早投資，投資報(bào)酬率愈高資源柏資訊，新臺(tái)幣計(jì)價(jià)，資截至2010/6/30。第一筆進(jìn)場(chǎng)時(shí)間為各衰退期間開始月份之第一個(gè)交日。各市場(chǎng)以MSCI系指為準(zhǔn)。定期定額報(bào)酬係柏資訊假設(shè)每月1日扣款，遇假日則以次一營(yíng)業(yè)日計(jì)算，每個(gè)月投資5000元新臺(tái)幣之投資成果。投資人因同時(shí)間進(jìn)場(chǎng)，將有同之投資績(jī)效，且過去績(jī)效代表未績(jī)效之保證。投資報(bào)酬以積投資成果除以投資成本簡(jiǎn)單計(jì)算，暫考慮時(shí)間價(jià)值。以上試算結(jié)果並非代表特定基之投資成果，亦代表對(duì)特定基之買賣建議。投資人無法直接投資指即12投資機(jī)會(huì)在那裡?索羅斯重返香港 卡位A股主升段?亞洲開發(fā)銀亞洲中產(chǎn)階級(jí)的崛起報(bào)告，未來20年開發(fā)中亞洲中產(chǎn)階級(jí)的消費(fèi)能力將成長(zhǎng)八倍至32