供應(yīng)鏈金融概述課件

1、什么是供應(yīng)鏈金融演講人2021-03-05什么是供應(yīng)鏈金融演講人2021-03-05目錄01.供應(yīng)鏈金融概念07.利潤與風(fēng)險03.供應(yīng)鏈金融參與主體05.意義作用02.供應(yīng)鏈金融與傳統(tǒng)金融區(qū)別04.供應(yīng)鏈金融的融資模式06.適用行業(yè)目錄01.供應(yīng)鏈金融概念07.利潤與風(fēng)險03.供應(yīng)鏈金融參與供應(yīng)鏈金融概念01供應(yīng)鏈金融概念01供應(yīng)鏈金融，就是銀行將核心企業(yè)和上下游企業(yè)聯(lián)系在一起提供靈活運用的金融產(chǎn)品和服務(wù)的一種融資模式。 即把資金作為供應(yīng)鏈的一個溶劑，增加其流動性。 供應(yīng)鏈金融概念最大的特點就是在供應(yīng)鏈中尋找出一個大的核心企業(yè)，以核心企業(yè)為出發(fā)點，為供應(yīng)鏈提供金融支持。以核心企業(yè)為中心，通過掌

2、控物流、信息流、資金流、商流，在采購、加工、制造到銷售的過程中， 供應(yīng)商、制造商、分銷商、零售商和消費者共同參與構(gòu)建整體性功能網(wǎng)鏈結(jié)構(gòu)模式。 通過應(yīng)收賬款質(zhì)押登記，第三方監(jiān)管等手段封閉資金流或者控制權(quán)，為供應(yīng)鏈上下游企業(yè)提供綜合性金融服務(wù)和產(chǎn)品。 供應(yīng)鏈金融，就是銀行將核心企業(yè)和上下游企業(yè)聯(lián)系在一起提供靈活供應(yīng)鏈金融與傳統(tǒng)金融區(qū)別02供應(yīng)鏈金融與傳統(tǒng)金融區(qū)別02傳統(tǒng)金融-孤立的關(guān)注企業(yè)和業(yè)務(wù)本身供應(yīng)鏈金融：商業(yè)銀行根據(jù)產(chǎn)業(yè)特點，圍繞供應(yīng)鏈上核心企業(yè)，基于交易過程向核心企業(yè)和其上下游相關(guān)企業(yè)提供的綜合金融服務(wù) 1、以核心企業(yè)為基準(zhǔn)創(chuàng)建或的金融服務(wù)模式； 2、關(guān)注交易過程，整合物流、信息流和資金流

3、； 3、根據(jù)產(chǎn)業(yè)特點，跨行業(yè)的提供金融服務(wù)。 供應(yīng)鏈金融與傳統(tǒng)金融區(qū)別傳統(tǒng)金融-孤立的關(guān)注企業(yè)和業(yè)務(wù)本身供應(yīng)鏈金融與傳統(tǒng)金融區(qū)別供應(yīng)鏈金融參與主體03供應(yīng)鏈金融參與主體03供應(yīng)鏈金融參與主體在供應(yīng)鏈金融中為中小企業(yè)提供融資支持，通過與支持型企業(yè)、核心企業(yè)合作， 在供應(yīng)鏈的各個環(huán)節(jié)，根據(jù)預(yù)付賬款、存貨、應(yīng)收賬款等動產(chǎn)進行“量體裁衣”，設(shè)計相應(yīng)的供應(yīng)鏈金融模式。 金融機構(gòu)提供供應(yīng)鏈金融服務(wù)的模式，決定了供應(yīng)鏈金融業(yè)務(wù)的融資成本和融資期限。金融機構(gòu)在生產(chǎn)經(jīng)營中，受經(jīng)營周期的影響，預(yù)付賬款、存貨、應(yīng)收賬款等流動資產(chǎn)占用大量的資金。 而在供應(yīng)鏈金融模式中，可以通過貨權(quán)質(zhì)押、應(yīng)收賬款轉(zhuǎn)讓等方式從銀行取得融

4、資， 把企業(yè)資產(chǎn)盤活，將有限的資金用于業(yè)務(wù)擴張，從而減少資金占用，提高了資金利用效率。 中小企業(yè) 供應(yīng)鏈金融的主要協(xié)調(diào)者，一方面為中小企業(yè)提供物流、倉儲服務(wù)，另一方面為銀行等金融機構(gòu)提供貨押監(jiān)管服務(wù)， 搭建銀企間合作的橋梁。對于參與供應(yīng)鏈金融的物流企業(yè)而言，供應(yīng)鏈金融為其開辟了新的增值業(yè)務(wù)， 帶來新的利潤增長點，為物流企業(yè)業(yè)務(wù)的規(guī)范與擴大帶來更多的機遇。 支持性企業(yè)供應(yīng)鏈金融參與主體在供應(yīng)鏈金融中為中小企業(yè)提供融資支持，通過供應(yīng)鏈金融參與主體核心企業(yè) 在供應(yīng)鏈中規(guī)模較大、實力較強，能夠?qū)φ麄€供應(yīng)鏈的物流和資金流產(chǎn)生較大影響的企業(yè)。 供應(yīng)鏈作為一個有機整體，中小企業(yè)的融資瓶頸會給核心企業(yè)造成供應(yīng)

5、或經(jīng)銷渠道的不穩(wěn)定。 核心企業(yè)依靠自身優(yōu)勢地位和良好信用，通過擔(dān)保、回購和承諾等方式幫助上下游中小企業(yè)進行融資， 維持供應(yīng)鏈穩(wěn)定性，有利于自身發(fā)展壯大。 供應(yīng)鏈金融參與主體核心企業(yè)供應(yīng)鏈金融的融資模式04供應(yīng)鏈金融的融資模式04預(yù)付賬款融資庫存融資應(yīng)收賬款融資供應(yīng)鏈金融的融資模式預(yù)付賬款融資供應(yīng)鏈金融的融資模式供應(yīng)鏈金融的融資模式預(yù)付賬款融資很多情況下，企業(yè)支付貨款之后在一定時期內(nèi)往往不能收到現(xiàn)貨，但它實際上擁有了對這批貨物的未來貨權(quán)。未來貨權(quán)融資(又稱為保兌倉融資)是下游購貨商向金融機構(gòu)申請貸款，用于支付上游核心供應(yīng)商在未來一段時期內(nèi)交付貨物的款項，同時供應(yīng)商承諾對未被提取的貨物進行回購，并

6、將提貨權(quán)交由金融機構(gòu)控制的一種融資模式。在這種模式中，下游融資購貨商不必一次性支付全部貨款，即可從指定倉庫中分批提取貨物并用未來的銷售收入分次償還金融機構(gòu)的貸款；上游核心供應(yīng)商將倉單抵押至金融機構(gòu)，并承諾一旦下游購貨商出現(xiàn)無法支付貸款時對剩余的貨物進行回購。未來貨權(quán)融資是一種“套期保值”的金融業(yè)務(wù)，極易被用于大宗物資(如鋼材)的市場投機。為防止虛假交易的產(chǎn)生，銀行等金融機構(gòu)通常還需要引入專業(yè)的第三方物流機構(gòu)對供應(yīng)商上下游企業(yè)的貨物交易進行監(jiān)管，以抑制可能發(fā)生的供應(yīng)鏈上下游企業(yè)合謀給金融系統(tǒng)造成風(fēng)險。01030204供應(yīng)鏈金融的融資模式預(yù)付賬款融資很多情況下，企業(yè)支付貨款之后供應(yīng)鏈金融的融資模式

7、庫存融資融通倉融資模式是企業(yè)以存貨作為質(zhì)押，經(jīng)過專業(yè)的第三方物流企業(yè)的評估和證明后，金融機構(gòu)向其進行授信的一種融資模式。12抵押貨物的貶值風(fēng)險是金融機構(gòu)重點關(guān)注的問題。因此，金融機構(gòu)在收到中小企業(yè)融通倉業(yè)務(wù)申請時，應(yīng)考察企業(yè)是否有穩(wěn)定的庫存、是否有長期合作的交易對象以及整體供應(yīng)鏈的綜合運作狀況，以此作為授信決策的依據(jù)。3很多情況下，只有一家需要融資的企業(yè)，而這家企業(yè)除了貨物之外，并沒有相應(yīng)的應(yīng)收賬款和供應(yīng)鏈中其他企業(yè)的信用擔(dān)保。此時，金融機構(gòu)可采用融通倉融資模式對其進行授信。供應(yīng)鏈金融的融資模式庫存融資融通倉融資模式是企業(yè)以存貨作為質(zhì)庫存融資銀行等金融機構(gòu)可能并不擅長于質(zhì)押物品的市場價值評估，

8、同時也不擅長于質(zhì)押物品的物流監(jiān)管，因此這種融資模式中通常需要專業(yè)的第三方物流企業(yè)參與。金融機構(gòu)可以根據(jù)第三方物流企業(yè)的規(guī)模和運營能力，將一定的授信額度授予物流企業(yè)，由物流企業(yè)直接負責(zé)融資企業(yè)貸款的運營和風(fēng)險管理，這樣既可以簡化流程，提高融資企業(yè)的產(chǎn)銷供應(yīng)鏈運作效率，同時也可以轉(zhuǎn)移自身的信貸風(fēng)險，降低經(jīng)營成本。供應(yīng)鏈金融的融資模式庫存融資銀行等金融機構(gòu)可能并不擅長于質(zhì)押物品的市場價值評估，供應(yīng)鏈金融的融資模式應(yīng)收賬款融資應(yīng)收賬款融資是指在供應(yīng)鏈核心企業(yè)承諾支付的前提下，供應(yīng)鏈上下游的中小型企業(yè)可用未到期的應(yīng)收賬款向金融機構(gòu)進行貸款的一種融資模式。01在這種模式中，供應(yīng)鏈上下游的中小型企業(yè)是債權(quán)融

9、資需求方，核心企業(yè)是債務(wù)企業(yè)并對債權(quán)企業(yè)的融資進行反擔(dān)保。一旦融資企業(yè)出現(xiàn)問題，金融機構(gòu)便會要求債務(wù)企業(yè)承擔(dān)彌補損失的責(zé)任。02應(yīng)收賬款融資使得上游企業(yè)可以及時獲得銀行的短期信用貸款，不但有利于解決融資企業(yè)短期資金的需求，加快中小型企業(yè)健康穩(wěn)定的發(fā)展和成長，而且有利于整個供應(yīng)鏈的持續(xù)高效運作。03供應(yīng)鏈金融的融資模式應(yīng)收賬款融資應(yīng)收賬款融資是指在供應(yīng)鏈核心意義作用05意義作用05物流：物質(zhì)資料從供給者到需求者的物理運動，包括商品的運輸、倉儲、搬運裝卸、流通加工，以及相關(guān)的物流信息等環(huán)節(jié)。信息流：在整條供應(yīng)鏈中，和物流、資金流相關(guān)聯(lián)的各類訊息，也是物流和信息流的一部分，包括訂購單、存貨記錄、確認

10、函、發(fā)票等。資金流：是指采購方支付貨款中涉及到的財務(wù)事項。商流：在供應(yīng)鏈中，上下游供應(yīng)商的資金鏈條均可被金融服務(wù)機構(gòu)整合，從而形成商流。成功意義作用供應(yīng)鏈金融實現(xiàn)四流合一物流：物質(zhì)資料從供給者到需求者的物理運動，包括商品的運輸、倉適用行業(yè)06適用行業(yè)06適用行業(yè)批發(fā)零售-珠寶、3C、服裝、日化用品等醫(yī)藥-醫(yī)院、藥品生產(chǎn)、高級醫(yī)療機構(gòu)大宗商品-石油、鋼鐵、煤炭、有色對資金需求量較大三農(nóng)-產(chǎn)前的農(nóng)資購買；產(chǎn)中植保、盛產(chǎn)管理；產(chǎn)后的銷售，物流等生產(chǎn)環(huán)節(jié)，及從田間到批發(fā)的流通環(huán)節(jié)，產(chǎn)品到餐桌的消費環(huán)節(jié)。0103汽車-生產(chǎn)環(huán)節(jié)針對整車廠的配件供應(yīng)鏈金融；銷售環(huán)節(jié)新車流通供應(yīng)鏈金融；售后環(huán)節(jié)針對汽車市場的汽車維修、美容等。050204適用行業(yè)批發(fā)零售-珠寶、3C、服裝、日化用品等醫(yī)藥-醫(yī)院、藥利潤與