供應(yīng)鏈金融概述課件

1、什么是供應(yīng)鏈金融演講人2021-03-05什么是供應(yīng)鏈金融演講人2021-03-05目錄01.供應(yīng)鏈金融概念07.利潤(rùn)與風(fēng)險(xiǎn)03.供應(yīng)鏈金融參與主體05.意義作用02.供應(yīng)鏈金融與傳統(tǒng)金融區(qū)別04.供應(yīng)鏈金融的融資模式06.適用行業(yè)目錄01.供應(yīng)鏈金融概念07.利潤(rùn)與風(fēng)險(xiǎn)03.供應(yīng)鏈金融參與供應(yīng)鏈金融概念01供應(yīng)鏈金融概念01供應(yīng)鏈金融，就是銀行將核心企業(yè)和上下游企業(yè)聯(lián)系在一起提供靈活運(yùn)用的金融產(chǎn)品和服務(wù)的一種融資模式。 即把資金作為供應(yīng)鏈的一個(gè)溶劑，增加其流動(dòng)性。 供應(yīng)鏈金融概念最大的特點(diǎn)就是在供應(yīng)鏈中尋找出一個(gè)大的核心企業(yè)，以核心企業(yè)為出發(fā)點(diǎn)，為供應(yīng)鏈提供金融支持。以核心企業(yè)為中心，通過(guò)掌

2、控物流、信息流、資金流、商流，在采購(gòu)、加工、制造到銷售的過(guò)程中， 供應(yīng)商、制造商、分銷商、零售商和消費(fèi)者共同參與構(gòu)建整體性功能網(wǎng)鏈結(jié)構(gòu)模式。 通過(guò)應(yīng)收賬款質(zhì)押登記，第三方監(jiān)管等手段封閉資金流或者控制權(quán)，為供應(yīng)鏈上下游企業(yè)提供綜合性金融服務(wù)和產(chǎn)品。 供應(yīng)鏈金融，就是銀行將核心企業(yè)和上下游企業(yè)聯(lián)系在一起提供靈活供應(yīng)鏈金融與傳統(tǒng)金融區(qū)別02供應(yīng)鏈金融與傳統(tǒng)金融區(qū)別02傳統(tǒng)金融-孤立的關(guān)注企業(yè)和業(yè)務(wù)本身供應(yīng)鏈金融：商業(yè)銀行根據(jù)產(chǎn)業(yè)特點(diǎn)，圍繞供應(yīng)鏈上核心企業(yè)，基于交易過(guò)程向核心企業(yè)和其上下游相關(guān)企業(yè)提供的綜合金融服務(wù) 1、以核心企業(yè)為基準(zhǔn)創(chuàng)建或的金融服務(wù)模式； 2、關(guān)注交易過(guò)程，整合物流、信息流和資金流

3、； 3、根據(jù)產(chǎn)業(yè)特點(diǎn)，跨行業(yè)的提供金融服務(wù)。 供應(yīng)鏈金融與傳統(tǒng)金融區(qū)別傳統(tǒng)金融-孤立的關(guān)注企業(yè)和業(yè)務(wù)本身供應(yīng)鏈金融與傳統(tǒng)金融區(qū)別供應(yīng)鏈金融參與主體03供應(yīng)鏈金融參與主體03供應(yīng)鏈金融參與主體在供應(yīng)鏈金融中為中小企業(yè)提供融資支持，通過(guò)與支持型企業(yè)、核心企業(yè)合作， 在供應(yīng)鏈的各個(gè)環(huán)節(jié)，根據(jù)預(yù)付賬款、存貨、應(yīng)收賬款等動(dòng)產(chǎn)進(jìn)行“量體裁衣”，設(shè)計(jì)相應(yīng)的供應(yīng)鏈金融模式。 金融機(jī)構(gòu)提供供應(yīng)鏈金融服務(wù)的模式，決定了供應(yīng)鏈金融業(yè)務(wù)的融資成本和融資期限。金融機(jī)構(gòu)在生產(chǎn)經(jīng)營(yíng)中，受經(jīng)營(yíng)周期的影響，預(yù)付賬款、存貨、應(yīng)收賬款等流動(dòng)資產(chǎn)占用大量的資金。 而在供應(yīng)鏈金融模式中，可以通過(guò)貨權(quán)質(zhì)押、應(yīng)收賬款轉(zhuǎn)讓等方式從銀行取得融

4、資， 把企業(yè)資產(chǎn)盤活，將有限的資金用于業(yè)務(wù)擴(kuò)張，從而減少資金占用，提高了資金利用效率。 中小企業(yè) 供應(yīng)鏈金融的主要協(xié)調(diào)者，一方面為中小企業(yè)提供物流、倉(cāng)儲(chǔ)服務(wù)，另一方面為銀行等金融機(jī)構(gòu)提供貨押監(jiān)管服務(wù)， 搭建銀企間合作的橋梁。對(duì)于參與供應(yīng)鏈金融的物流企業(yè)而言，供應(yīng)鏈金融為其開(kāi)辟了新的增值業(yè)務(wù)， 帶來(lái)新的利潤(rùn)增長(zhǎng)點(diǎn)，為物流企業(yè)業(yè)務(wù)的規(guī)范與擴(kuò)大帶來(lái)更多的機(jī)遇。 支持性企業(yè)供應(yīng)鏈金融參與主體在供應(yīng)鏈金融中為中小企業(yè)提供融資支持，通過(guò)供應(yīng)鏈金融參與主體核心企業(yè) 在供應(yīng)鏈中規(guī)模較大、實(shí)力較強(qiáng)，能夠?qū)φ麄€(gè)供應(yīng)鏈的物流和資金流產(chǎn)生較大影響的企業(yè)。 供應(yīng)鏈作為一個(gè)有機(jī)整體，中小企業(yè)的融資瓶頸會(huì)給核心企業(yè)造成供應(yīng)

5、或經(jīng)銷渠道的不穩(wěn)定。 核心企業(yè)依靠自身優(yōu)勢(shì)地位和良好信用，通過(guò)擔(dān)保、回購(gòu)和承諾等方式幫助上下游中小企業(yè)進(jìn)行融資， 維持供應(yīng)鏈穩(wěn)定性，有利于自身發(fā)展壯大。 供應(yīng)鏈金融參與主體核心企業(yè)供應(yīng)鏈金融的融資模式04供應(yīng)鏈金融的融資模式04預(yù)付賬款融資庫(kù)存融資應(yīng)收賬款融資供應(yīng)鏈金融的融資模式預(yù)付賬款融資供應(yīng)鏈金融的融資模式供應(yīng)鏈金融的融資模式預(yù)付賬款融資很多情況下，企業(yè)支付貨款之后在一定時(shí)期內(nèi)往往不能收到現(xiàn)貨，但它實(shí)際上擁有了對(duì)這批貨物的未來(lái)貨權(quán)。未來(lái)貨權(quán)融資(又稱為保兌倉(cāng)融資)是下游購(gòu)貨商向金融機(jī)構(gòu)申請(qǐng)貸款，用于支付上游核心供應(yīng)商在未來(lái)一段時(shí)期內(nèi)交付貨物的款項(xiàng)，同時(shí)供應(yīng)商承諾對(duì)未被提取的貨物進(jìn)行回購(gòu)，并

6、將提貨權(quán)交由金融機(jī)構(gòu)控制的一種融資模式。在這種模式中，下游融資購(gòu)貨商不必一次性支付全部貨款，即可從指定倉(cāng)庫(kù)中分批提取貨物并用未來(lái)的銷售收入分次償還金融機(jī)構(gòu)的貸款；上游核心供應(yīng)商將倉(cāng)單抵押至金融機(jī)構(gòu)，并承諾一旦下游購(gòu)貨商出現(xiàn)無(wú)法支付貸款時(shí)對(duì)剩余的貨物進(jìn)行回購(gòu)。未來(lái)貨權(quán)融資是一種“套期保值”的金融業(yè)務(wù)，極易被用于大宗物資(如鋼材)的市場(chǎng)投機(jī)。為防止虛假交易的產(chǎn)生，銀行等金融機(jī)構(gòu)通常還需要引入專業(yè)的第三方物流機(jī)構(gòu)對(duì)供應(yīng)商上下游企業(yè)的貨物交易進(jìn)行監(jiān)管，以抑制可能發(fā)生的供應(yīng)鏈上下游企業(yè)合謀給金融系統(tǒng)造成風(fēng)險(xiǎn)。01030204供應(yīng)鏈金融的融資模式預(yù)付賬款融資很多情況下，企業(yè)支付貨款之后供應(yīng)鏈金融的融資模式

7、庫(kù)存融資融通倉(cāng)融資模式是企業(yè)以存貨作為質(zhì)押，經(jīng)過(guò)專業(yè)的第三方物流企業(yè)的評(píng)估和證明后，金融機(jī)構(gòu)向其進(jìn)行授信的一種融資模式。12抵押貨物的貶值風(fēng)險(xiǎn)是金融機(jī)構(gòu)重點(diǎn)關(guān)注的問(wèn)題。因此，金融機(jī)構(gòu)在收到中小企業(yè)融通倉(cāng)業(yè)務(wù)申請(qǐng)時(shí)，應(yīng)考察企業(yè)是否有穩(wěn)定的庫(kù)存、是否有長(zhǎng)期合作的交易對(duì)象以及整體供應(yīng)鏈的綜合運(yùn)作狀況，以此作為授信決策的依據(jù)。3很多情況下，只有一家需要融資的企業(yè)，而這家企業(yè)除了貨物之外，并沒(méi)有相應(yīng)的應(yīng)收賬款和供應(yīng)鏈中其他企業(yè)的信用擔(dān)保。此時(shí)，金融機(jī)構(gòu)可采用融通倉(cāng)融資模式對(duì)其進(jìn)行授信。供應(yīng)鏈金融的融資模式庫(kù)存融資融通倉(cāng)融資模式是企業(yè)以存貨作為質(zhì)庫(kù)存融資銀行等金融機(jī)構(gòu)可能并不擅長(zhǎng)于質(zhì)押物品的市場(chǎng)價(jià)值評(píng)估，

8、同時(shí)也不擅長(zhǎng)于質(zhì)押物品的物流監(jiān)管，因此這種融資模式中通常需要專業(yè)的第三方物流企業(yè)參與。金融機(jī)構(gòu)可以根據(jù)第三方物流企業(yè)的規(guī)模和運(yùn)營(yíng)能力，將一定的授信額度授予物流企業(yè)，由物流企業(yè)直接負(fù)責(zé)融資企業(yè)貸款的運(yùn)營(yíng)和風(fēng)險(xiǎn)管理，這樣既可以簡(jiǎn)化流程，提高融資企業(yè)的產(chǎn)銷供應(yīng)鏈運(yùn)作效率，同時(shí)也可以轉(zhuǎn)移自身的信貸風(fēng)險(xiǎn)，降低經(jīng)營(yíng)成本。供應(yīng)鏈金融的融資模式庫(kù)存融資銀行等金融機(jī)構(gòu)可能并不擅長(zhǎng)于質(zhì)押物品的市場(chǎng)價(jià)值評(píng)估，供應(yīng)鏈金融的融資模式應(yīng)收賬款融資應(yīng)收賬款融資是指在供應(yīng)鏈核心企業(yè)承諾支付的前提下，供應(yīng)鏈上下游的中小型企業(yè)可用未到期的應(yīng)收賬款向金融機(jī)構(gòu)進(jìn)行貸款的一種融資模式。01在這種模式中，供應(yīng)鏈上下游的中小型企業(yè)是債權(quán)融

9、資需求方，核心企業(yè)是債務(wù)企業(yè)并對(duì)債權(quán)企業(yè)的融資進(jìn)行反擔(dān)保。一旦融資企業(yè)出現(xiàn)問(wèn)題，金融機(jī)構(gòu)便會(huì)要求債務(wù)企業(yè)承擔(dān)彌補(bǔ)損失的責(zé)任。02應(yīng)收賬款融資使得上游企業(yè)可以及時(shí)獲得銀行的短期信用貸款，不但有利于解決融資企業(yè)短期資金的需求，加快中小型企業(yè)健康穩(wěn)定的發(fā)展和成長(zhǎng)，而且有利于整個(gè)供應(yīng)鏈的持續(xù)高效運(yùn)作。03供應(yīng)鏈金融的融資模式應(yīng)收賬款融資應(yīng)收賬款融資是指在供應(yīng)鏈核心意義作用05意義作用05物流：物質(zhì)資料從供給者到需求者的物理運(yùn)動(dòng)，包括商品的運(yùn)輸、倉(cāng)儲(chǔ)、搬運(yùn)裝卸、流通加工，以及相關(guān)的物流信息等環(huán)節(jié)。信息流：在整條供應(yīng)鏈中，和物流、資金流相關(guān)聯(lián)的各類訊息，也是物流和信息流的一部分，包括訂購(gòu)單、存貨記錄、確認(rèn)

10、函、發(fā)票等。資金流：是指采購(gòu)方支付貨款中涉及到的財(cái)務(wù)事項(xiàng)。商流：在供應(yīng)鏈中，上下游供應(yīng)商的資金鏈條均可被金融服務(wù)機(jī)構(gòu)整合，從而形成商流。成功意義作用供應(yīng)鏈金融實(shí)現(xiàn)四流合一物流：物質(zhì)資料從供給者到需求者的物理運(yùn)動(dòng)，包括商品的運(yùn)輸、倉(cāng)適用行業(yè)06適用行業(yè)06適用行業(yè)批發(fā)零售-珠寶、3C、服裝、日化用品等醫(yī)藥-醫(yī)院、藥品生產(chǎn)、高級(jí)醫(yī)療機(jī)構(gòu)大宗商品-石油、鋼鐵、煤炭、有色對(duì)資金需求量較大三農(nóng)-產(chǎn)前的農(nóng)資購(gòu)買；產(chǎn)中植保、盛產(chǎn)管理；產(chǎn)后的銷售，物流等生產(chǎn)環(huán)節(jié)，及從田間到批發(fā)的流通環(huán)節(jié)，產(chǎn)品到餐桌的消費(fèi)環(huán)節(jié)。0103汽車-生產(chǎn)環(huán)節(jié)針對(duì)整車廠的配件供應(yīng)鏈金融；銷售環(huán)節(jié)新車流通供應(yīng)鏈金融；售后環(huán)節(jié)針對(duì)汽車市場(chǎng)的汽車維修、美容等。050204適用行業(yè)批發(fā)零售-珠寶、3C、服裝、日化用品等醫(yī)藥-醫(yī)院、藥利潤(rùn)與