XXXX年績(jī)效考核方案第一稿

1、2011年績(jī)效考核方案第一稿 2010.12.29 一、績(jī)效考核依據(jù)1、業(yè)務(wù)部部門(mén)以年年初下發(fā)發(fā)的220111年經(jīng)營(yíng)營(yíng)指標(biāo)分分解-計(jì)計(jì)劃進(jìn)度度（或或者績(jī)績(jī)效合約約）作為為部門(mén)的的考核依依據(jù)。2、管理部部門(mén)以年年初下發(fā)發(fā)的220111年管理理指標(biāo)分分解-計(jì)計(jì)劃進(jìn)度度（或或者績(jī)績(jī)效合約約）作作為部門(mén)門(mén)的考核核依據(jù)。二、績(jī)效考考核周期期績(jī)效考核分分成季度度考核和和年度考考核。季季度考核核針對(duì)每每年的前前三個(gè)季季度，分分別在下下一季度度的第一一個(gè)月內(nèi)內(nèi)完成，旨旨在督促促各部門(mén)門(mén)及全體體員工認(rèn)認(rèn)真梳理理階段性性工作，總總結(jié)經(jīng)驗(yàn)驗(yàn)、查找找問(wèn)題并并制定有有效的解解決方案案，確保保全面完完成年度度經(jīng)營(yíng)指指標(biāo)和

2、管管理目標(biāo)標(biāo)。當(dāng)季季未能完完成的經(jīng)經(jīng)營(yíng)指標(biāo)標(biāo)將滾動(dòng)動(dòng)疊加到到下一季季度進(jìn)行行考核，即即第三季季度以前前三季度度指標(biāo)綜綜合進(jìn)行行考核；即第二二季度以以上半年年指標(biāo)綜綜合進(jìn)行行考核；第一季季度以第第一季度度指標(biāo)綜綜合進(jìn)行行考核。年度考核覆覆蓋第四四季度，于于翌年的的一月份份完成，以全年指標(biāo)綜合進(jìn)行考核，旨在全面評(píng)價(jià)各部門(mén)及全體員工完成全年經(jīng)營(yíng)指標(biāo)和管理目標(biāo)的情況，對(duì)應(yīng)實(shí)施獎(jiǎng)懲。三、績(jī)效工工資提取取規(guī)則業(yè)務(wù)績(jī)效工工資提取取比例根據(jù)現(xiàn)階段段工作重重點(diǎn)，本本著鼓勵(lì)勵(lì)新增擔(dān)擔(dān)保業(yè)務(wù)務(wù)的原則則，確定定各項(xiàng)業(yè)業(yè)務(wù)績(jī)效效工資提提取比例例如下業(yè)務(wù)種類(lèi)/階段季度考核解除責(zé)任年度考核長(zhǎng)期績(jī)效獎(jiǎng)獎(jiǎng)金合計(jì)新增擔(dān)保業(yè)業(yè)務(wù)2

3、%4%3%3%12%留存擔(dān)保業(yè)業(yè)務(wù)1.5%2.5%2%2%8%資金業(yè)務(wù)-1%2%1%4%1、實(shí)行風(fēng)風(fēng)險(xiǎn)留存存，以此此制約項(xiàng)項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)險(xiǎn)。（1）新增增擔(dān)保業(yè)業(yè)務(wù)：完完成內(nèi)部部操作流流程、銀銀行放款款并根據(jù)據(jù)季度考考核以后后根據(jù)實(shí)實(shí)際考核核情況，即即可提取取2%，另另外4%在解除除擔(dān)保責(zé)責(zé)任后提提取。 （2）留存存擔(dān)保業(yè)業(yè)務(wù)：完完成內(nèi)部部操作流流程、銀銀行放款款并根據(jù)據(jù)季度考考核以后后根據(jù)實(shí)實(shí)際考核核情況，即即可提取取1.55%，另另外2.5%在在解除擔(dān)擔(dān)保責(zé)任任后提取取。（3）各類(lèi)類(lèi)資金業(yè)業(yè)務(wù)（含含小額貸貸款）：在結(jié)清清資金本本息并根根據(jù)季度度考核以以后根據(jù)據(jù)實(shí)際考核核情況，即即可提取取1%。2、

4、季度績(jī)績(jī)效工資資留存，作作為年度度績(jī)效工工資，以以此制約約完成年年度經(jīng)營(yíng)營(yíng)計(jì)劃情情況。（1）新增增擔(dān)保業(yè)業(yè)務(wù)：年年度考核核后按照照考核情情況提取取2% （2）留存存擔(dān)保業(yè)業(yè)務(wù)：年年度考核核后按照照考核情情況提取取1.55%（3）各類(lèi)類(lèi)資金業(yè)業(yè)務(wù)（含含小額貸貸款）：年度考考核后按按照考核核情況提提取2%。 3、長(zhǎng)期績(jī)績(jī)效獎(jiǎng)金金留存長(zhǎng)期績(jī)效獎(jiǎng)獎(jiǎng)金留存存，從第第二年起起分3年年提?。ㄔ斣斠?jiàn)績(jī)績(jī)效工資資分期計(jì)計(jì)劃），以以此制約約項(xiàng)目風(fēng)風(fēng)險(xiǎn)和道道德風(fēng)險(xiǎn)險(xiǎn)，鼓勵(lì)勵(lì)員工樹(shù)樹(shù)立長(zhǎng)期期為本公公司服務(wù)務(wù)的思想想。（1）新增增擔(dān)保業(yè)業(yè)務(wù)：分分期提取取4% 。（2）留存存擔(dān)保業(yè)業(yè)務(wù)：分分期提取取2.55% 。（3）各

5、類(lèi)類(lèi)資金業(yè)業(yè)務(wù)（含含小額貸貸款）：分期提提取1% 。四、績(jī)效考考核計(jì)算算1、績(jī)效考考核內(nèi)容容分為量量化指標(biāo)標(biāo)和質(zhì)量量指標(biāo)兩兩大方面面，二者者以百分分比乘積積計(jì)算出出最終績(jī)績(jī)效工資資提取額額度。2、前臺(tái)業(yè)業(yè)務(wù)部門(mén)門(mén)考核計(jì)計(jì)算：（1）績(jī)效效工資總總額業(yè)務(wù)部門(mén)以以收入指指標(biāo)為主主要考核核指標(biāo)，并按照照各業(yè)務(wù)務(wù)部門(mén)實(shí)實(shí)際完成成收入指指標(biāo)的情情況，來(lái)來(lái)確定“績(jī)效工工資總額額”未完成經(jīng)營(yíng)營(yíng)計(jì)劃指指標(biāo)的，按按照以下下比例核核定績(jī)效效工資總總額：指標(biāo)完成率率100%X90%90%XX80%80%XX70%70%XX60%X60%績(jī)效工資率率80%70%50%30%0超額完成經(jīng)經(jīng)營(yíng)計(jì)劃劃指標(biāo)以以上的部部分，按按

6、照以下下比例增增提績(jī)效效工資總總額：超額完成率率10%20%30%40%40%增提績(jī)效工工資比例例10%20%30%40%50%（2）量化化考核績(jī)績(jī)效工資資總額發(fā)展指標(biāo)為為輔助指指標(biāo)。（附附件2-X，各各部門(mén)分分別制定定）。各各指標(biāo)的的扣除比比例上限限：新增增擔(dān)保額額度100%，新新增客戶(hù)戶(hù)數(shù)量220%以以及客戶(hù)戶(hù)留存率率10%。對(duì)于未完成成的發(fā)展展指標(biāo)，將將以部門(mén)門(mén)為單位位按其指指標(biāo)比例例相應(yīng)地地扣除績(jī)績(jī)效工資資。例：計(jì)劃指指標(biāo)新增增客戶(hù)數(shù)數(shù)量100戶(hù)，實(shí)實(shí)際完成成6戶(hù)，將將扣除部部門(mén)績(jī)效效工資的的8%。計(jì)計(jì)算過(guò)程程如下：未完成成比例（110-66）/110=440%，扣除比比例400%*2

7、20%=8%。各發(fā)展指標(biāo)標(biāo)的未完完成比例例之和作作為總的的發(fā)展指指標(biāo)的扣扣除比例例，即發(fā)發(fā)展指標(biāo)標(biāo)的扣除除%。計(jì)算公式：績(jī)效工工資總額額*（11-發(fā)展展指標(biāo)的的扣除%）= 量化考考核績(jī)效效工資總總額（3）業(yè)務(wù)務(wù)部門(mén)量量化考核核績(jī)效工工資額度度量化考核績(jī)績(jī)效工資資總額的的50%是各業(yè)業(yè)務(wù)部門(mén)門(mén)的量化化考核績(jī)績(jī)效工資資額度，管管理部門(mén)門(mén)共享其其余的550%。計(jì)算公式：量化考考核績(jī)效效工資總總額*550% = 業(yè)業(yè)務(wù)部門(mén)門(mén)量化考考核績(jī)效效工資額額度（4）質(zhì)量量考核%業(yè)務(wù)部門(mén)質(zhì)質(zhì)量考核核主要是是考核項(xiàng)目目風(fēng)險(xiǎn)管管理狀況況和內(nèi)部部管理目目標(biāo)（考考勤、部部門(mén)例會(huì)會(huì)以及公公司決策策的落實(shí)實(shí)情況等等）（附附件

8、3-X，各各部門(mén)統(tǒng)統(tǒng)一使用用），考考核評(píng)分分即為質(zhì)質(zhì)量考核核%。（5）績(jī)效效工資提提取額度度計(jì)算公式：業(yè)務(wù)部門(mén)門(mén)量化考考核績(jī)效效工資額額度*質(zhì)質(zhì)量考核核% = 績(jī)效效工資提提取額度度（6）業(yè)務(wù)務(wù)部門(mén)績(jī)績(jī)效考核核計(jì)算公公式：績(jī)績(jī)效工資資總額*（1-發(fā)展指指標(biāo)的扣扣除%）*50%*質(zhì)量考核% = 績(jī)效工資提取額度根據(jù)實(shí)際完完成情況況，經(jīng)考考核確認(rèn)認(rèn)后，由由計(jì)財(cái)部部將應(yīng)得得“績(jī)效工工資提取取額度”劃入各各業(yè)務(wù)部部門(mén)獎(jiǎng)金金池。留留存績(jī)效效工資存存放在各各自獎(jiǎng)金金池中，由由計(jì)劃財(cái)財(cái)務(wù)部和和人力資資源部協(xié)協(xié)同管理理。3、后臺(tái)管管理部門(mén)門(mén)考核計(jì)計(jì)算：（1）管理理部門(mén)的的績(jī)效工工資總額額上文提到的的“量化考考

9、核績(jī)效效工資總總額”的500%作為為各管理理部門(mén)的的量化考考核績(jī)效效工資額額度。根根據(jù)各自自定員標(biāo)標(biāo)準(zhǔn)分配配到各個(gè)個(gè)管理部部門(mén)作為為各管理理部門(mén)的的績(jī)效工工資總額額。（2）量化化考核%管理部門(mén)的的量化考考核主要要考核部部門(mén)的管管理指標(biāo)標(biāo)完成情情況，其其中可量量化管理理指標(biāo)為為主要指指標(biāo)。考考核評(píng)分分即為量量化考核核%。（3）發(fā)展展指標(biāo)的的扣除%各管理部門(mén)門(mén)獨(dú)立承承擔(dān)的發(fā)發(fā)展指標(biāo)標(biāo)為輔助助指標(biāo)。（附附件2-X，各各部門(mén)分分別制定定）。其其中風(fēng)險(xiǎn)險(xiǎn)部、計(jì)計(jì)財(cái)部和和綜合管管理部的的發(fā)展指指標(biāo)扣除除比例上上限為新新增客戶(hù)戶(hù)數(shù)量220%；機(jī)構(gòu)拓拓展部的的發(fā)展指指標(biāo)扣除除比例上上限為：集團(tuán)客客戶(hù)數(shù)量量10

10、%，新增增開(kāi)戶(hù)數(shù)數(shù)量200%，新新增擔(dān)保保額度110%。對(duì)于未完成成的發(fā)展展指標(biāo)，將將以部門(mén)門(mén)為單位位按其指指標(biāo)比例例相應(yīng)地地扣除績(jī)績(jī)效工資資。例：計(jì)劃指指標(biāo)新增增客戶(hù)數(shù)數(shù)量100戶(hù)，實(shí)實(shí)際完成成6戶(hù)，將將扣除部部門(mén)績(jī)效效工資的的8%。計(jì)計(jì)算過(guò)程程如下：未完成成比例（110-66）/110=440%，扣扣除比例例40%*200%=88%。各發(fā)展指標(biāo)標(biāo)的未完完成比例例之和作作為總的的發(fā)展指指標(biāo)的扣扣除比例例，即發(fā)發(fā)展指標(biāo)標(biāo)的扣除除%。（3）質(zhì)量量考核%管理部門(mén)質(zhì)質(zhì)量考核核主要是是考核不可可量化管管理指標(biāo)標(biāo)和內(nèi)部部管理目目標(biāo)（考考勤、部部門(mén)例會(huì)會(huì)以及公公司決策策的落實(shí)實(shí)情況等）（附件件3-XX，各部部門(mén)統(tǒng)一一使用），考核評(píng)分即為質(zhì)量考核%。（4）管理理部門(mén)績(jī)績(jī)效考核核計(jì)算公公式：管管理部門(mén)門(mén)的績(jī)效效工資總總額*量量化考核核%*（11-發(fā)展展指標(biāo)的的扣除%）*質(zhì)質(zhì)量考核核% = 績(jī)效效工資提提取額度度根據(jù)實(shí)際完完成情況況，經(jīng)考考核確認(rèn)認(rèn)后