項(xiàng)目投決委上會流程

項(xiàng)目投決委上會流程項(xiàng)目投決委上會流程項(xiàng)目投決委上會流程V:1.0精細(xì)整理，僅供參考項(xiàng)目投決委上會流程日期：20xx年X月項(xiàng)目投決委上會流程一、項(xiàng)目投委會的參會人員項(xiàng)目投委會的參會人員根據(jù)工作職責(zé)劃分為下列三類參會人員：參會匯報(bào)人員：業(yè)務(wù)團(tuán)隊(duì)、風(fēng)控團(tuán)隊(duì)參會委員名單：投委會常設(shè)機(jī)構(gòu)：投委會秘書二、投委會召開前的準(zhǔn)備（一）、會前準(zhǔn)備時(shí)間：1、機(jī)構(gòu)業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)控制中心至少提前兩天向投委會秘書提出召開會議的申請，在取得投委會主任的批準(zhǔn)后，再通知投委會委員召開投委會會；2、投委會主任可以根據(jù)項(xiàng)目情況安排投委會委員到現(xiàn)場考察的時(shí)間，或進(jìn)行其他與項(xiàng)目相關(guān)的必要性溝通的時(shí)間；3、項(xiàng)目的相關(guān)資料，尤其是《上會項(xiàng)目附件》、《項(xiàng)目調(diào)查報(bào)告》、《風(fēng)險(xiǎn)審查報(bào)告》等材料應(yīng)至少提前兩天發(fā)送給所有投委會委員，以便各位評委有充足的時(shí)間審閱項(xiàng)目資料，為參加投委會做準(zhǔn)備。（二）、會前準(zhǔn)備材料：1、由項(xiàng)目經(jīng)理提供上會項(xiàng)目所有資料2、項(xiàng)目團(tuán)隊(duì)撰寫，并經(jīng)由團(tuán)隊(duì)負(fù)責(zé)人批簽的《上會項(xiàng)目附件》及《項(xiàng)目調(diào)查報(bào)告》3、風(fēng)控團(tuán)隊(duì)撰寫，并經(jīng)由團(tuán)隊(duì)負(fù)責(zé)人批簽的《上會項(xiàng)目附件》及《風(fēng)險(xiǎn)審查報(bào)告》在整理齊備上述所有材料后，投委會會秘書在投委會會召開前兩日將電子（掃描）版資料發(fā)送給投委會委員；機(jī)構(gòu)業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)控制中心項(xiàng)目主審負(fù)責(zé)保管項(xiàng)目資料原件并在項(xiàng)目投委會期間提供備查。三、項(xiàng)目投委會會流程（一）業(yè)務(wù)部項(xiàng)目經(jīng)理及對應(yīng)業(yè)務(wù)部端口負(fù)責(zé)人介紹項(xiàng)目情況并陳述意見。1、項(xiàng)目經(jīng)理陳述內(nèi)容：（2）項(xiàng)目公司及關(guān)聯(lián)公司基本介紹（企業(yè)名稱、歷史沿革、經(jīng)營范圍、經(jīng)營狀況、股權(quán)介紹、股東及主要高管履歷、現(xiàn)有負(fù)債規(guī)模、市場前景分析等）；（2）項(xiàng)目操作的整體方案，包括項(xiàng)目的類型、額度、用途、期限、費(fèi)率、反擔(dān)保措施、還款來源及計(jì)劃等。（3）業(yè)務(wù)團(tuán)隊(duì)對方案設(shè)計(jì)中各項(xiàng)因素的考察情況及設(shè)計(jì)方案、理由。（4）業(yè)務(wù)團(tuán)隊(duì)對該項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)的認(rèn)識，對風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)提出了怎樣預(yù)防的風(fēng)險(xiǎn)防范措施。（5）業(yè)務(wù)團(tuán)隊(duì)認(rèn)為在這一項(xiàng)目中需要特別說明的問題。（6）業(yè)務(wù)團(tuán)隊(duì)對該項(xiàng)目的結(jié)論性意見。2、風(fēng)控團(tuán)隊(duì)陳述內(nèi)容（1）風(fēng)控經(jīng)理：補(bǔ)充項(xiàng)目經(jīng)理在項(xiàng)目介紹過程中需要重點(diǎn)補(bǔ)充說明的內(nèi)容，表明風(fēng)控經(jīng)理對該項(xiàng)目的看法和意見。（2）法務(wù)風(fēng)控：通過項(xiàng)目盡職的情況，針對項(xiàng)目存在的法律風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)行闡述，表明法務(wù)風(fēng)控對該項(xiàng)目的看法和意見。（3）財(cái)務(wù)風(fēng)控：保持審慎嚴(yán)謹(jǐn)?shù)膽B(tài)度，針對項(xiàng)目主體的財(cái)務(wù)情況及其存在的財(cái)務(wù)疑點(diǎn)進(jìn)行分析并表明個(gè)人的看法和意見。3、對應(yīng)業(yè)務(wù)部端口負(fù)責(zé)人對項(xiàng)目及初審情況作必要的補(bǔ)充，并陳述部門意見。（二）機(jī)構(gòu)業(yè)務(wù)部風(fēng)險(xiǎn)控制中心項(xiàng)目主審和機(jī)構(gòu)業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)控制中心負(fù)責(zé)人介紹項(xiàng)目的審核情況并陳述意見。4、機(jī)構(gòu)業(yè)務(wù)風(fēng)控中心項(xiàng)目主審陳述內(nèi)容：（1）對項(xiàng)目資料的完備性、充分性和合法性的審核情況，重點(diǎn)介紹要求業(yè)務(wù)部門補(bǔ)充調(diào)查的情況及業(yè)務(wù)部門反饋回來補(bǔ)充資料的情況，還缺什么內(nèi)容沒有補(bǔ)充，哪些重點(diǎn)的內(nèi)容提請?jiān)u委關(guān)注。（2）對客戶主體資格、經(jīng)營情況、財(cái)務(wù)狀況、資信狀況等的審核情況。（3）對借款用途和還款來源可靠性的審核意見。（4）對項(xiàng)目融資方案的審核情況，重點(diǎn)說明反擔(dān)保措施的合法有效性和可控性。（5）個(gè)人對該項(xiàng)目的風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)揭示及防范對策。（6）個(gè)人對業(yè)務(wù)部設(shè)計(jì)的融資方案之優(yōu)化意見。5、機(jī)構(gòu)業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)控制中心負(fù)責(zé)人對項(xiàng)目的審核情況作必要補(bǔ)充，并陳述部門綜合意見。（三）各位評委就個(gè)人對項(xiàng)目整體方案、項(xiàng)目資料中存在問題對業(yè)務(wù)部、機(jī)構(gòu)業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)控制中心提出質(zhì)詢，被質(zhì)詢?nèi)藨?yīng)逐條進(jìn)行解答。（四）投委會評委進(jìn)行討論，會議紀(jì)要人員留下，其余人員退場。（五）評委自主陳述對項(xiàng)目的意見。（六）評委就項(xiàng)目融資方案進(jìn)行討論，決定取舍。（七）投委會委員主任作總結(jié)性發(fā)言（項(xiàng)目的重點(diǎn)注意事項(xiàng)、項(xiàng)目繼續(xù)推進(jìn)的方向或補(bǔ)充意見等）。（八）投票表決（不在上會現(xiàn)場的評委填寫電子版表決票，并將信息發(fā)至投委會秘書）。會后投委會秘書收集項(xiàng)目資料及評委投票，將項(xiàng)目意見匯總后，提交給投委會主任。投委會主任可就評委出具的意見單獨(dú)召集部分評委探討項(xiàng)目中的問題，待得出最終結(jié)果后將結(jié)果通知到對應(yīng)端口業(yè)務(wù)部負(fù)責(zé)人及項(xiàng)目經(jīng)理，并督促相關(guān)人員準(zhǔn)備合同的簽訂、合同的落實(shí)及履行等重大事項(xiàng)。四、項(xiàng)目投委會決策1、會議最終表決：（1）超過半數(shù)（不含）贊成的，項(xiàng)目表決結(jié)果為贊成；（2）有條件贊成的歸入贊成項(xiàng)，需注