基金銷售信息管理平臺(tái)功能自查表-模板

附表8：基金銷售信息管理平臺(tái)功能自查表一、前臺(tái)業(yè)務(wù)系統(tǒng)是否有前臺(tái)業(yè)務(wù)系統(tǒng)？口是口否如果以上為“是”，請(qǐng)?zhí)顚懸韵聝?nèi)容：1、開發(fā)商名稱：（）2、開發(fā)商統(tǒng)一社會(huì)信用代碼：（）3、軟件名稱：（）4、軟件版本：（）5、系統(tǒng)功能實(shí)現(xiàn):系統(tǒng)功能項(xiàng)目說明是否實(shí)現(xiàn)如選“部分實(shí)現(xiàn)”，請(qǐng)具體說明實(shí)現(xiàn)部分實(shí)現(xiàn)未實(shí)現(xiàn)1、賬戶業(yè)務(wù)基本要求包括開戶、基金投資人風(fēng)險(xiǎn)承受能力調(diào)查和評(píng)價(jià)、基金投資人信息查詢、基金投資人信息修改、銷戶、密碼管理、賬戶凍結(jié)申請(qǐng)、賬戶解凍申請(qǐng)等□□□2、個(gè)人開戶記錄個(gè)人證件類型、證件號(hào)碼、基金交易賬戶、姓名、出生年月、法定或授權(quán)代理人證件類型、法定或授權(quán)代理人證件號(hào)碼、法定或授權(quán)代理人姓名、個(gè)人銀行賬戶、聯(lián)系方式、對(duì)賬單發(fā)送方式等信息□□□3、機(jī)構(gòu)開戶應(yīng)當(dāng)記錄機(jī)構(gòu)證件類型、證件號(hào)碼、機(jī)構(gòu)類型、基金交易賬戶、機(jī)構(gòu)名稱、注冊(cè)地址、法定代表人姓名、授權(quán)代理人證件類型、授權(quán)代理人證件號(hào)碼、授權(quán)代理人姓名、機(jī)構(gòu)銀行賬戶、聯(lián)系方式、對(duì)賬單發(fā)送方式等信息□□□4、交易密碼a、可靠的基金投資人交易密碼機(jī)制，禁止系統(tǒng)自動(dòng)生成相同密碼或弱密碼□□□b、基金投資人密碼的修改和取回操作要有日志記錄□□□5、銷售適用性具有調(diào)查、評(píng)價(jià)、記錄基金投資人風(fēng)險(xiǎn)承受能力的功能□□□具有提示投資人閱讀基金合同、招募說明書、基金產(chǎn)品資料概要，提供有效途徑供投資人查詢，并以顯著、清晰的方式向投資人揭示投資風(fēng)險(xiǎn)的功能□□□能夠揭示所購基金客戶維護(hù)費(fèi)水平應(yīng)當(dāng)檢查基金投資人所認(rèn)購、申購基金的風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)與基金投資人風(fēng)險(xiǎn)承受能力之間是否匹配，如果不匹配，應(yīng)當(dāng)具有要求基金投資人進(jìn)行確認(rèn)，并記錄基金投資人確認(rèn)信息的功能□□□

6、交易業(yè)務(wù)基本要求8、銀行賬戶基金認(rèn)購、申購、贖回、轉(zhuǎn)換、變更分紅方式和中國證監(jiān)會(huì)認(rèn)可的其他交易功能□□□禁止贖回資金劃入非基金投資人的銀行賬戶，基金投資人在提交贖回申請(qǐng)后至贖回款項(xiàng)到賬前更改銀行賬戶的，系統(tǒng)應(yīng)當(dāng)視為異常交易并作記錄□□□9、銷售費(fèi)率不能具有修改銷售費(fèi)率的功能□□□10、交易時(shí)間應(yīng)當(dāng)對(duì)基金交易開放時(shí)間以外提交的交易申請(qǐng)進(jìn)行正確的提示□□□11、投資資訊a、基金基礎(chǔ)知識(shí)□□□b、基金相關(guān)法律法規(guī)□□□c、基金產(chǎn)品信息，包括基金基本信息、基金費(fèi)率、基金轉(zhuǎn)換、手續(xù)費(fèi)支付模式、基金風(fēng)險(xiǎn)評(píng)價(jià)信息和基金的其他公開市場(chǎng)信息等；□□□d、基金管理人和基金托管人信息□□□e、基金相關(guān)投資市場(chǎng)信息□□□f、基金銷售分支機(jī)構(gòu)、網(wǎng)點(diǎn)信息□□□g、投資資訊信息，要有合法來源，還應(yīng)當(dāng)向基金投資人揭示信息來源和發(fā)布時(shí)間□□□12、查詢a、基金投資人持有的基金產(chǎn)品名稱、代碼、風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)、對(duì)應(yīng)基金管理人名稱□□□b、基金投資人持有的基金份額□□□c、基金投資人基金交易明細(xì)□□□d、基金投資人基金交易的資金劃付信息□□□e、適合基金投資人風(fēng)險(xiǎn)承受能力的基金產(chǎn)品□□□f、基金凈值或基金收益□□□g、其他證監(jiān)會(huì)規(guī)定的相關(guān)查詢□□□13、對(duì)賬單a、定期或不定期地以基金投資人選擇的方式為基金投資人提供對(duì)賬單□□□b、對(duì)賬單應(yīng)當(dāng)包括基金投資人持有的基金份額、基金投資人基金交易賬戶發(fā)生的交易明細(xì)記錄、手續(xù)費(fèi)收取情況、分紅方式等內(nèi)容□□□14、投訴信息a、應(yīng)當(dāng)包括基金投資人姓名、投訴時(shí)間、投訴事項(xiàng)、處理流程、處理結(jié)果等內(nèi)容□□□二、自助式前臺(tái)業(yè)務(wù)系統(tǒng)是否有自助式前臺(tái)業(yè)務(wù)系統(tǒng)？口是口否如果以上為“是”，請(qǐng)?zhí)顚懸韵聝?nèi)容：1、開發(fā)商名稱：（）

2、開發(fā)商組織代碼：（）3、軟件名稱：（）4、軟件版本：（）5、系統(tǒng)功能實(shí)現(xiàn):系統(tǒng)功能項(xiàng)目說明是否實(shí)現(xiàn)如選“部分實(shí)現(xiàn)”，請(qǐng)具體說明實(shí)現(xiàn)部分實(shí)現(xiàn)未實(shí)現(xiàn)1、核實(shí)身份和資質(zhì)為基金投資人提供核實(shí)自助式前臺(tái)系統(tǒng)真實(shí)身份和資質(zhì)的方法，包括向基金投資人提供合法銷售基金的相關(guān)證明文件，以及便于基金投資人核查的監(jiān)管機(jī)構(gòu)聯(lián)系方式□□□為自助式前臺(tái)系統(tǒng)提供支持服務(wù)的相關(guān)人員，與當(dāng)面服務(wù)對(duì)等崗位的人員資質(zhì)要求相同；自助式前臺(tái)系統(tǒng)應(yīng)當(dāng)為基金投資人提供核查相關(guān)人員資質(zhì)的功能□□□2、披露信息提供方式：在線閱讀、文件下載、鏈接或語音提示□□□基金銷售機(jī)構(gòu)情況，包括注冊(cè)地址，主要辦公場(chǎng)所所在地，基金銷售分支機(jī)構(gòu)、網(wǎng)點(diǎn)，聯(lián)系方式等□□□客戶開戶協(xié)議等相關(guān)文檔范本□□□至少兩種投訴處理方式□□□揭示基金投資人自助服務(wù)的相關(guān)風(fēng)險(xiǎn)和防范措施，應(yīng)當(dāng)包括信息安全、異常操作、系統(tǒng)故障等，并提示基金投資人有通過第三方對(duì)基金銷售機(jī)構(gòu)提供的信息進(jìn)行核實(shí)的義務(wù)和妥善保管自己賬戶密碼、證書等身份數(shù)據(jù)的義務(wù)□□□3、開立基金賬戶要求基金投資人提供證明身份的相關(guān)資料，并采取等效實(shí)名制的方式核實(shí)基金投資人身份□□□基金投資人自助開戶或修改賬戶信息時(shí)，基金銷售機(jī)構(gòu)必須核對(duì)基金投資人名稱與銀行賬戶名是否一致□□□自助式前臺(tái)系統(tǒng)應(yīng)當(dāng)對(duì)基金投資人自助服務(wù)的操作具有核實(shí)身份的功能和合法有效的抗否認(rèn)措施；基金投資人通過互聯(lián)網(wǎng)進(jìn)行操作的，系統(tǒng)應(yīng)當(dāng)記錄操作者的IP地址、數(shù)字證書等；基金投資人通過電話操作的，系統(tǒng)應(yīng)當(dāng)記錄來電號(hào)碼□□□在基金交易賬戶存在余額、在途交易或在途權(quán)益時(shí)，自助式系統(tǒng)不得受理基金交易賬戶銷戶或指定銀行賬戶變更等重要操作，基金投資人必須持有效證件前往柜臺(tái)辦理□□□4、交易限額基金投資人單筆和每日累計(jì)可以認(rèn)購、申購的最大金額□□□基金投資人單筆和每日累計(jì)可以贖回的最大金額□□□5、系統(tǒng)備份基金銷售機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)為基金投資人提供自助式前臺(tái)系統(tǒng)失效時(shí)的備用服務(wù)措施或方案□□□6、系統(tǒng)交互性自助式前臺(tái)系統(tǒng)的各項(xiàng)功能設(shè)計(jì)，應(yīng)當(dāng)界面友好、方便易用，具有防止或糾正基金投資人誤操作的功能□□□三、后臺(tái)業(yè)務(wù)系統(tǒng)是否有后臺(tái)業(yè)務(wù)系統(tǒng)？口是口否如果以上為“是”，請(qǐng)?zhí)顚懸韵聝?nèi)容:1、開發(fā)商名稱：（）2、軟件名稱：（）3、軟件版本：（）4、系統(tǒng)功能實(shí)現(xiàn)系統(tǒng)功能項(xiàng)目說明是:否實(shí)現(xiàn)如選“部分實(shí)現(xiàn)”，請(qǐng)具體說明實(shí)現(xiàn)部分實(shí)現(xiàn)未實(shí)現(xiàn)權(quán)限后臺(tái)管理系統(tǒng)功能應(yīng)當(dāng)限制在基金銷售機(jī)構(gòu)內(nèi)部使用□□□基本信息基金銷售機(jī)構(gòu)基本信息應(yīng)當(dāng)包括名稱、注冊(cè)地址、聯(lián)系人、負(fù)責(zé)人、聯(lián)系方式等□□□基金銷售分支機(jī)構(gòu)、網(wǎng)點(diǎn)基本信息應(yīng)當(dāng)包括名稱、地址、聯(lián)系人、負(fù)責(zé)人、聯(lián)系方式等□□□基金銷售人員基本信息應(yīng)當(dāng)包括姓名、聯(lián)系方式、所屬分支機(jī)構(gòu)或網(wǎng)點(diǎn)、資質(zhì)證明等；系統(tǒng)應(yīng)當(dāng)具有記錄基金銷售人員的培訓(xùn)記錄、違規(guī)信息等功能□□□基金管理人與基金產(chǎn)品信息、費(fèi)率基金管理人信息應(yīng)當(dāng)包括公司名稱、注冊(cè)地址、主要辦公場(chǎng)所所在地、負(fù)責(zé)人、聯(lián)系人、聯(lián)系方式□□□基金產(chǎn)品信息應(yīng)當(dāng)包括基金代碼、名稱、類型、交易限額、費(fèi)率等□□□應(yīng)當(dāng)具有監(jiān)控基金銷售費(fèi)率合規(guī)性的功能□□□盤后交易后臺(tái)管理系統(tǒng)應(yīng)當(dāng)對(duì)基金交易開放時(shí)間以外收到的交易申請(qǐng)進(jìn)行正確的處理，防止發(fā)生基金投資人盤后交易的行為□□□交易清算、資金處理相關(guān)功能應(yīng)當(dāng)具有將基金注冊(cè)登記機(jī)構(gòu)確認(rèn)后的基金開戶、基金交易數(shù)據(jù)導(dǎo)入系統(tǒng)進(jìn)行處理的功能，包括基金注冊(cè)登記機(jī)構(gòu)發(fā)起的銷戶確認(rèn)、賬戶凍結(jié)、份額凍結(jié)、賬戶解凍、份額解凍、非交易過戶、份額拆分等特殊業(yè)務(wù)處理功能□□□應(yīng)當(dāng)具有記錄基金投資人銀行賬戶、資金劃付信息的功能□□□應(yīng)當(dāng)具備配合基金注冊(cè)登記系統(tǒng)進(jìn)行基金銷售規(guī)模控制的功能□□□信息流和資金流進(jìn)行對(duì)賬作業(yè)核對(duì)基金銷售機(jī)構(gòu)記錄的基金投資人持有的基金份額與基金注冊(cè)登記機(jī)構(gòu)提供的數(shù)據(jù)是否相符□□□核對(duì)基金銷售專戶出入賬金額與基金銷售機(jī)構(gòu)記錄的認(rèn)購、申購金額、贖回金額是否相符□□□按照交易日期、基金、基金投資人、分支機(jī)構(gòu)等進(jìn)行明細(xì)核對(duì)□□□記錄對(duì)賬作業(yè)中發(fā)現(xiàn)的問題，對(duì)重大問題應(yīng)當(dāng)做出報(bào)警并記錄實(shí)際解決方式四、監(jiān)管信息報(bào)送功能是否實(shí)現(xiàn)監(jiān)管信息報(bào)送功能？口是口否如果以上為“是”，請(qǐng)?zhí)顚懸韵聝?nèi)容：1、開發(fā)商名稱：（）2、軟件名稱：（）3、軟件版本：（）4、系統(tǒng)功能實(shí)現(xiàn)系統(tǒng)功能項(xiàng)目說明是否實(shí)現(xiàn)如選“部分實(shí)現(xiàn)”，請(qǐng)具體說明實(shí)現(xiàn)部分實(shí)現(xiàn)未實(shí)現(xiàn)基金銷售機(jī)構(gòu)每日基金銷售機(jī)構(gòu)基金交易情況□□□每月基金投資人認(rèn)購、申購基金的風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)與基金投資人風(fēng)險(xiǎn)承受能力匹配的情況匯總□□□每月基金銷售異常交易的情況匯總□□□季度基金銷售機(jī)構(gòu)內(nèi)部監(jiān)察稽核報(bào)告□□□專業(yè)基金銷售機(jī)構(gòu)的年度財(cái)務(wù)、經(jīng)營狀況□□□基金銷售機(jī)構(gòu)依據(jù)的基金風(fēng)險(xiǎn)評(píng)價(jià)方法說明□□□基金銷售機(jī)構(gòu)調(diào)查和評(píng)價(jià)基金投資人風(fēng)險(xiǎn)承受能力的方法說明□□□中國證監(jiān)會(huì)要求的其他信息□□□委托基金銷售專戶開戶行為中國證監(jiān)會(huì)基金監(jiān)管業(yè)務(wù)信息系統(tǒng)提供每日基金銷售專戶資金流量數(shù)據(jù)□□□基金注冊(cè)登記機(jī)構(gòu)每日基金交易確認(rèn)情況□□□委托清算賬戶開戶行為中國證監(jiān)會(huì)基金監(jiān)管業(yè)務(wù)信息系統(tǒng)提供每日清算賬戶資金流量數(shù)據(jù)□□□五、信息平臺(tái)管理檢查項(xiàng)目說明是否實(shí)現(xiàn)如選“部分檢查項(xiàng)目說明是否實(shí)現(xiàn)如選“部分實(shí)現(xiàn)部分實(shí)現(xiàn)未實(shí)現(xiàn)實(shí)現(xiàn)”，請(qǐng)具體說明信息管理平臺(tái)應(yīng)用系統(tǒng)的支持系統(tǒng)包括數(shù)據(jù)庫、服務(wù)器、網(wǎng)絡(luò)通訊、安全保障等，對(duì)于關(guān)鍵的支持系統(tǒng)組成部分應(yīng)當(dāng)提供備份措施或方案□□□信息管理平臺(tái)應(yīng)當(dāng)具有業(yè)務(wù)集中處理、數(shù)據(jù)集中存貯的技術(shù)特征，將基金投資人信息、交易歷史、基金銷售人員信息、基金投資人服務(wù)信息等電子數(shù)據(jù)集中保存□□□系統(tǒng)投入使用、系統(tǒng)重大升級(jí)、年度技術(shù)風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估的報(bào)告應(yīng)當(dāng)報(bào)中國證監(jiān)會(huì)備案。并提供與基金管理人、基金注冊(cè)登記機(jī)構(gòu)等進(jìn)行聯(lián)網(wǎng)測(cè)試的報(bào)告□□□制定業(yè)務(wù)連續(xù)性計(jì)劃和災(zāi)難恢復(fù)計(jì)劃并定期組織演練□□□基金銷售機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)建立完善的監(jiān)控體系，對(duì)系統(tǒng)升級(jí)、網(wǎng)絡(luò)訪問、數(shù)據(jù)庫存取、用戶密碼修改等重要操作要進(jìn)行記錄并妥善保存日志文件□□□系統(tǒng)數(shù)據(jù)應(yīng)當(dāng)逐日備份并異地妥善存放，系統(tǒng)運(yùn)行數(shù)據(jù)中涉及基金投資人信息和交易記錄的備份應(yīng)當(dāng)在不可修改的介質(zhì)上保存15年□□□基金投資人身份、交易明細(xì)等敏感數(shù)據(jù)在公網(wǎng)的傳輸應(yīng)當(dāng)進(jìn)行可靠加密，基金投資人交易密碼不得以明文方式存儲(chǔ)和傳輸□□□基金銷售機(jī)構(gòu)業(yè)務(wù)人員和運(yùn)行維護(hù)人員不得直接修改基金投資人交易數(shù)據(jù)和口令密碼，因特殊原因需要修改的，應(yīng)當(dāng)履行嚴(yán)格的程序并且留痕□□□基金銷售機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)妥善管理系統(tǒng)項(xiàng)目文檔和技術(shù)文檔，對(duì)于定制開發(fā)的核心業(yè)務(wù)系統(tǒng)，應(yīng)當(dāng)要求開發(fā)商提供源代碼或?qū)υ创a實(shí)行第二方