2022年金融理財(cái)師AFP證書(shū)結(jié)業(yè)作業(yè)試題及參考答案

2022年金融理財(cái)師AFP證書(shū)結(jié)業(yè)作業(yè)試題及參考答案第一章金融理財(cái)概述與CFP資格認(rèn)證制度1AJA5644下列案例屬于金融理財(cái)?shù)氖牵ǎ?。A、張先生和王女士屬于再婚家庭，為了一生中財(cái)務(wù)資源配置效用最大化，找到理財(cái)規(guī)劃師小王，對(duì)自己的理財(cái)目標(biāo)進(jìn)行規(guī)劃B45的父母，下要撫養(yǎng)兒女，為了平衡收支，因此努力工作，增加收入C、李小姐打算近期購(gòu)房一套，為了賺夠首付，她把自己全部的資金投入到收益最高的理財(cái)產(chǎn)品上D、張女士為了逃避稅收，請(qǐng)理財(cái)規(guī)劃師為自己做一次個(gè)人稅收籌劃方案，從而提高收入正確答案:A解析解析：理財(cái)發(fā)展一共經(jīng)歷了三個(gè)階段：代際贍養(yǎng)、國(guó)家福利、終身理財(cái)。張先生屬于代際贍養(yǎng)，不是金融理財(cái)；李小姐把資金投入到收益最高的理財(cái)產(chǎn)品上，是客戶自己理財(cái)，而金融理財(cái)是由專業(yè)人士提供的金融理財(cái)服務(wù)；張女士只做一次籌劃，不是屬于終身理財(cái)，與金融理財(cái)不是一次性產(chǎn)品是一個(gè)動(dòng)態(tài)過(guò)程，是客戶一生的需求不符合。2AJA5652下列關(guān)于CFP（）A師是一名CFPB、張三是一名CFP（(CERTIFIEDFINANCIALPLANNER)專業(yè)人士C、某CFP課程的老師是一名資深的CFP執(zhí)業(yè)人士D、張三是一名CFP專家正確答案:A解析：CERTIFIEDFINANCIALPLANNER”商標(biāo)不能用作“CFP”的附加說(shuō)明，B選項(xiàng)錯(cuò)誤；CFP、D選項(xiàng)均錯(cuò)；選項(xiàng)正確。3AJA545020223AFP：（）A1998200020002003B20227會(huì)計(jì)師、會(huì)計(jì)師。C2022D2006620227:C解析解析：A19982000102003B20227202233320227202232C4AJA5650（）A認(rèn)為金融理財(cái)?shù)囊饬x僅僅在于家庭一生收支的平衡B、張女士認(rèn)為風(fēng)險(xiǎn)管理與控制是金融理財(cái)?shù)娜恳饬xC、李老伯認(rèn)為財(cái)產(chǎn)的傳承才是最重要的D、蔣女士認(rèn)為一生財(cái)務(wù)資源配置效用的最大化是金融理財(cái)最全面的意義正確答案:D解析解析：金融理財(cái)最全面的意義在于“一生財(cái)務(wù)資源配置效用的最大化”，其中包括了平衡家庭一生收支、財(cái)務(wù)管理、風(fēng)險(xiǎn)預(yù)算與控制、減輕稅收負(fù)擔(dān)、保障退休后生活和財(cái)產(chǎn)的傳承等。因此D選項(xiàng)正確。5AJA5655下列對(duì)于CFP商標(biāo)的使用中，正確的是（）。A、我是一名CFPB、我的CFP老師是一名很好的老師C、CERTIFIEDFINANCIALPLANNERTM專業(yè)人士的研討會(huì)席位已滿D、在我們的理財(cái)公司里，共有6名CFP會(huì)員正確答案:C解析解析：“CFP”首字母縮寫(xiě)商標(biāo)應(yīng)該只與FPSB認(rèn)可的名詞搭配使用：持證人、資格認(rèn)證、證書(shū)、資格、考試、商標(biāo)、執(zhí)業(yè)人士、專業(yè)人士。6AJA5449下列關(guān)于中國(guó)的金融理財(cái)師資格認(rèn)證制度的說(shuō)法中，錯(cuò)誤的是（）。A、中國(guó)目前實(shí)行的是AFP資格認(rèn)證和CFP資格認(rèn)證兩級(jí)認(rèn)證體系BAFP資格認(rèn)證培訓(xùn)為CFP108C、FPSBChina規(guī)定，擁有經(jīng)濟(jì)類和管理類博士學(xué)位的人員，申請(qǐng)后經(jīng)過(guò)批準(zhǔn)，可以直接報(bào)名參加金融理財(cái)師資格考試D、對(duì)于擁有學(xué)士學(xué)位的人員，AFP資格認(rèn)證工作經(jīng)歷的認(rèn)定標(biāo)準(zhǔn)是在金融理財(cái)相關(guān)領(lǐng)域至少工作3年正確答案:D解析：擁有學(xué)士學(xué)位的人員符合要求的工作經(jīng)驗(yàn)最少是2年。7AAB5932取客戶的信任。根據(jù)FPSBChinaAB、專業(yè)精神和客觀公正C、專業(yè)勝任和客觀公正D、專業(yè)勝任和正直誠(chéng)信正確答案:A解析解析：金融理財(cái)師詆毀同行，違反了專業(yè)精神的原則。另外王先生虛夸自己的工作業(yè)績(jī)和工作能力，違反了正直誠(chéng)信的原則，因此A選項(xiàng)正確。8AJA5657下列表述或用法完全符合《CFP商標(biāo)使用指南》要求的是（）。A、李老師擔(dān)任CFP教學(xué)工作多年，是該領(lǐng)域內(nèi)的專業(yè)人士B、趙行長(zhǎng)已獲得CFP資格認(rèn)證多年，是一名CFP專業(yè)人士C、王浩是一名經(jīng)驗(yàn)豐富的CFPD、小王的理財(cái)師是一名CertifiedFinancialPlanner正確答案:B解析解析：“CERTIFIEDFINANCIALPLANNER”商標(biāo)和“CFP”商標(biāo)不能互相用作附加說(shuō)明，后者也不能作為前者的附加縮寫(xiě)說(shuō)明，并且“CERTIFIEDFINANCIALPLANNER”選項(xiàng)錯(cuò)誤；“CFP”8個(gè)商標(biāo)可搭配使用的名詞：持證人、資格認(rèn)證、證書(shū)、資格、考試、商標(biāo)、執(zhí)業(yè)人士、專業(yè)人士，因此B選項(xiàng)正確，A、C選項(xiàng)錯(cuò)誤。第二章經(jīng)濟(jì)學(xué)基礎(chǔ)知識(shí)1AJB7303是反映一個(gè)國(guó)家或地區(qū)失業(yè)狀況的主要指標(biāo)；下列描述中屬于經(jīng)濟(jì)學(xué)定義中失業(yè)人口的是（）。A18常年閑置在家中B、小丙是一名國(guó)企員工，最近因?yàn)樵搰?guó)企倒閉下崗，小丙覺(jué)得自己沒(méi)有一技之長(zhǎng)，認(rèn)為自己再也不會(huì)找到合適的工作了，所以非常沮喪，不愿意再去嘗試尋找新的工作C久以來(lái)的夢(mèng)想，進(jìn)行一次環(huán)球旅行D投遞簡(jiǎn)歷，目前仍然沒(méi)有找到工作:D:D解析解析：失業(yè)是指具備勞動(dòng)能力、勞動(dòng)意愿但是沒(méi)有找到工作的情況。2AJB565915,0003,500務(wù)出口等于進(jìn)口。不考慮政府支出，用支出法計(jì)算該國(guó)GDP（）。A、18,500億美元（3）4.6447因此，當(dāng)前需一次性投入：4.6447A2AJC5734202211210520225128%，2A、0.0613B、0.0698C、0.073D、0.0812:C:C解析解析：使用軟件操作步驟如下：即債券的到期收益率為7.30%。3AJC57312022251003155%，7%，則李先生的購(gòu)入價(jià)格為（）。A、95.5B、93.5C、96.14D、96:C:C解析解析：使用軟件操作步驟如下：4AJC572020036.6203年，那么還剩余貸款本金（）。（答案取最接近值）A、129萬(wàn)元B、12萬(wàn)元C、85萬(wàn)元D、93萬(wàn)元正確答案:A您選擇正確:A答對(duì)率82.06%解析解析：使用軟件操作步驟如下（單位：萬(wàn)元）：5AJC5717106%，50月末供款，則在最后一個(gè)月還款中的本金為（）。A0.5551萬(wàn)元B0.5523萬(wàn)元C0.5328萬(wàn)元D0.5045:B:B77.47%解析解析：軟件操作步驟如下（單位：萬(wàn)元）：6AJC56931290204.5%，525余或者缺口是多少（）？（3.5%，高先生夫婦2續(xù)費(fèi)等問(wèn)題，答案取最接近值。）A3.8071萬(wàn)元B21.1814萬(wàn)元C21.1814D3.8071:C:C解析解析：2242=0.722PV=-35，i=3.5%÷12=0.2917%，PMT=-0.72，n=512=605FV=88.8186元，使用TVM計(jì)算器截圖如下：n=2012=240，F(xiàn)V=0，得到PV=113.8071TVM應(yīng)貸金額PV=113.8071萬(wàn)元>90萬(wàn)元，高于公積金貸款額度上限，所以公積金可貸金額為90萬(wàn)元。52200-90-88.8186=21.1814元。所以答案選擇C7ACB61898056%，5年以上的貸款利率為7%，王先生打算在該銀行以“氣球貸”的形式申請(qǐng)5203年末的剩余本金是（）。A73.87萬(wàn)元B、16.19C13.82D73.19:D:D解析解析：使用房貸攤銷計(jì)算器操作步驟如下：3年后貸款余額是73.1908萬(wàn)元。8ACB61906053056%，57%5款到期時(shí)還剩余貸款（）。A、16.8863萬(wàn)元，56.7221萬(wàn)元B17.417055.8350C17.417056.7221萬(wàn)元D、16.886355.8350:B:B