FIM.02.07公司商業(yè)保險辦理流程

FIM財務(wù)管理FIM.02財務(wù)綜合管理FIM.02.07公司商業(yè)保險辦理流程1 適用范圍適用于公司所屬項目商業(yè)保險辦理工作。2 控制目標(biāo)2.1 流程目標(biāo)確保公司所屬項目商業(yè)保險及時辦理；確保保費(fèi)合適，理賠簡捷，保險方案最優(yōu)化。2.2 流程控制的風(fēng)險防止公司工程項目不辦理保險的現(xiàn)象，導(dǎo)致事故發(fā)生時公司承受較大的損失；防止保費(fèi)過高，理賠繁瑣，導(dǎo)致公司辦理保險沒有真正意義。3 流程涉及的相關(guān)方3.1集團(tuán)公司財務(wù)部3.2總會計師3.3財務(wù)部3.4相關(guān)方指公司內(nèi)需要辦理商業(yè)保險的各項目部。4 相關(guān)流程4.1被啟動流程COG.03.01《公司總經(jīng)理辦公會流程》1/74.2啟動流程PUA.01.11《公司發(fā)文管理流程》5 流程涉及的相關(guān)文件《關(guān)于集中辦理保險及上報已辦理保險情況的通知》（隧財函〔2010〕121號）6 流程時間本流程時間為38個工作日。2/77、流程圖3/78、流程說明編 流程責(zé)任部門/流程步驟簡述或涉及的相關(guān)流程 輸出文檔 備注號 步驟 崗位公司所屬項目部在正式開工前向公司財務(wù)部提交辦理提出 商業(yè)保險的申請，申請內(nèi)容包括：所屬單位申請 1.項目詳細(xì)情況；2.與項目實際相適應(yīng)的保險建議；C01】財務(wù)部對保險申請相關(guān)信息進(jìn)行審核。審核未通過時，02審核 財務(wù)部 由財務(wù)部向申請方回復(fù)，申請方收回申請或重新申請。財務(wù)部審核通過后報總會計師批準(zhǔn)?！綜02】03審批總會計師總會計師審核保險方案的可行性、費(fèi)用的合理性，審核通過后報集團(tuán)公司財務(wù)部。04上報財務(wù)部【C03】報集團(tuán)財務(wù)部對保險方案進(jìn)行審核。05接收財務(wù)部財務(wù)部及時接收集團(tuán)結(jié)果。簽訂 批準(zhǔn)保險方案后，所屬單位要及時與保險公司簽訂保險所屬單位合同 合同。07備案 財務(wù)部 及時將保險合同備案4/75/79、風(fēng)險控制矩陣目標(biāo)控制目標(biāo)風(fēng)險風(fēng)險描述控制措控制措施編號編號施編號財務(wù)部對保險申請相關(guān)信息進(jìn)行審核。保險方案未通過時，由確保商業(yè)保險及時【C01】財務(wù)部向申請方回復(fù)，申請方收回申請或重新申請。財務(wù)部審核通不辦理保險，導(dǎo)致項目承受較大的辦理；確保保費(fèi)合過后報總會計師審批。T01R01風(fēng)險；保費(fèi)過高，理賠繁瑣，導(dǎo)致總會審批：確保保費(fèi)合適，理賠簡捷，保險方案審核通過后報集適，理賠簡捷，保【C02】集團(tuán)辦理保險沒有真正意義。險方案最優(yōu)化。團(tuán)公司財務(wù)部。【C03】集團(tuán)公司財務(wù)部批復(fù)：確定適合項目實際情況的保險方案。10、風(fēng)險數(shù)據(jù)庫風(fēng)險類別發(fā)生的影響風(fēng)險風(fēng)險對應(yīng)控制風(fēng)險描述可能性程度編號戰(zhàn)略運(yùn)營市場財務(wù)法律等級措施編號（1-5）（1-5）風(fēng)險風(fēng)險風(fēng)險風(fēng)險風(fēng)險不辦理保險，導(dǎo)致項目承受較大的風(fēng)險；保費(fèi)過高，理賠繁瑣，【C01】R01√33重要【C02】導(dǎo)致集團(tuán)辦理保險沒有真