國家開放大學(xué)電大本科《金融法規(guī)》2023期末試題及答案(試卷代號：1049)

國家開放大學(xué)電大本科《金融法規(guī)》2023-2024期末試題及答案(試卷代號：1049)多選、錯選均不得分。每題3分，共30分)1.國際貨幣基金組織主要對會員國提供()。B.風(fēng)險資本信貸C.戰(zhàn)爭賠款D.中長期貸款2。中國外匯交易中心實行()。A。會員制B.公司制C.集團(tuán)制D.股份制3.保險詐騙罪的特點是行為者在主觀上是()。A.過失B.故意C.過錯D.欺詐4。下列不是貨幣政策委員會當(dāng)然委員的是()。A.中國人民銀行行長B.中國農(nóng)業(yè)發(fā)展銀行行長C.國家外匯管理局局長D.中國證監(jiān)會主席5。銀保監(jiān)會有義務(wù)對人民銀行提請監(jiān)管的對象進(jìn)行監(jiān)管，在收到建議之日起()內(nèi)予以回復(fù)。B.60日6.我國《商業(yè)銀行法》規(guī)定的商業(yè)銀行的資本充足率不得低于()。7.下列關(guān)于匯票貼現(xiàn)的說法，不正確的一項是()。A.匯票貼現(xiàn)是銀行的一項資產(chǎn)業(yè)務(wù)B.匯票貼現(xiàn)是一種票據(jù)轉(zhuǎn)讓方式C.匯票貼現(xiàn)是一種銀行授信行為D.匯票貼現(xiàn)無須持票人以背書方式進(jìn)行8.具有以人的信用為履行合同的保障特征的擔(dān)保方式是()。A.抵押B.保證C.質(zhì)押D.留置9.受益人自()起享有信托受益權(quán)。A.信托財產(chǎn)轉(zhuǎn)移占有之日B.信托生效之日C.受托人接受信托之日D.被委托人指定之日10.保險期間內(nèi)發(fā)生保險責(zé)任范圍內(nèi)的損失，應(yīng)由第三者負(fù)責(zé)賠償?shù)?，如果投保方向保險方提出賠償要求，保險方應(yīng)該()。A.在第三者無力賠償時，保險方才予以賠償B.在查明第三者尚未對投保方承擔(dān)賠償責(zé)任時，保險方才予以賠償C.保險方不予賠償D.保險方先予以賠償，然后取得代位追償權(quán)二、多項選擇題(在以下各題的備選答案中有至少兩個是正確的，請將正確答案的字母標(biāo)號填在括號內(nèi)，多選、漏選均不得分。每題3分，共30分)A.合規(guī)原則B.誠信原則C.效率優(yōu)先原則A.偽造變造匯票、支票和本票C.偽造變造D.偽造變造銀行存單A.保證征信數(shù)據(jù)源可靠B.保證被征信人的合法權(quán)益A.銀保監(jiān)會對銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)行使監(jiān)管權(quán)力以銀監(jiān)法為依據(jù)B.銀保監(jiān)會依法、獨立行使對銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)的監(jiān)管權(quán)力C.針對銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)的不同問題采取靈活的、遞進(jìn)的糾正措施和處罰措施D.銀保監(jiān)會行使監(jiān)管權(quán)力由必要的監(jiān)督和問責(zé)制約A.商業(yè)銀行的內(nèi)部監(jiān)督C.銀保監(jiān)會的監(jiān)督17.下列各項不能作為抵押標(biāo)的物的是()。A.土地所有權(quán)B.學(xué)校、醫(yī)院等以公益為目的的事業(yè)單位、社會團(tuán)體的財產(chǎn)C.所有權(quán)、使用權(quán)不明或者有爭議的財產(chǎn)D.依法被查封、扣押、監(jiān)管的財產(chǎn)18.下列情況中委托人可以變更受益人的是()。A.受益人對委托人或者其他受益人有重大侵權(quán)行為B.經(jīng)受益人同意D.受益人喪失行為能力A.證券經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)B.須為確定利益C.須表現(xiàn)為具體的財產(chǎn)形態(tài)D.須為金錢利益，凡不能以金錢計算的利益不能作為保險利益三、判斷題(每題1分，共10分。只判斷正誤，無需改正)21.金融工具是用以交換貨幣以圖增值的規(guī)范性文件，文件只能采用書面形式。(×)22.金融法是調(diào)整金融法律關(guān)系的一個大法群，由眾多的法律法規(guī)構(gòu)成，是一個實用性的法群。(√)23.金融犯罪是指違反金融法的行為。(×)25.設(shè)立商業(yè)銀行總行和其他銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)，銀保監(jiān)會應(yīng)在6個月內(nèi)決定批準(zhǔn)或者不批準(zhǔn)其設(shè)立。26.人民法院依法宜告商業(yè)銀行破產(chǎn)時，須經(jīng)中27.在票據(jù)行為的保證活動中，保證人在履行了擔(dān)保義務(wù)后取得票據(jù)權(quán)利，這屬于票據(jù)權(quán)利原始取得方式之一。(×)29.人民法院依照法律規(guī)定撤銷信托的，善意受益人已經(jīng)取得的信托利益應(yīng)返還給有關(guān)債權(quán)人。(×)30.公開發(fā)行股票、公司債券并且該股票、公司債券依法進(jìn)入證券交易所或者非集中競價的證券交易場所交易的公司，必須在每一會計年度內(nèi)公布一次其財務(wù)狀況和經(jīng)營情況，即年度報告。(×)四、案例分析題(每題15分，共30分)(一)案情：20××年5月初，甲證券公司以100多人的名義開設(shè)自營賬戶炒作M股票，成為炒作M股票的莊家。5月底，甲證券公司大量買人M股票，持倉