合眾電子保單

電子保單業(yè)務(wù)操作手冊(cè)二O一二年七月一、電子保單的獲取途徑二、外網(wǎng)投保流程三、注意事項(xiàng)及查詢功能四、電子保單的驗(yàn)證已注冊(cè)過(guò)的老客戶直接登錄新客戶請(qǐng)注冊(cè)外網(wǎng)測(cè)試環(huán)境：:8080/外網(wǎng)測(cè)試環(huán)境對(duì)應(yīng)UAT測(cè)試環(huán)境請(qǐng)不要在外網(wǎng)正式環(huán)境中進(jìn)行測(cè)試。二、外網(wǎng)投保客戶可通過(guò)已注冊(cè)過(guò)的用戶名、電子郵箱登錄，"證件號(hào)碼"登錄需要在客戶自動(dòng)服務(wù)平臺(tái)進(jìn)行客戶激活或添加個(gè)人信息后才可使用此方式登錄。

注：請(qǐng)投保人進(jìn)行注冊(cè)，確保信息的安全及享有保單網(wǎng)上服務(wù)。二、外網(wǎng)投保老客戶登錄三種不同的登錄方式新客戶首次登錄時(shí)需注冊(cè)信息，同一手機(jī)號(hào)碼不得重復(fù)注冊(cè)！二、外網(wǎng)投保用戶注冊(cè)用戶注冊(cè)二、外網(wǎng)投保輸入通過(guò)郵箱或手機(jī)獲取的驗(yàn)證碼，激活用戶。輸入驗(yàn)證碼對(duì)于未及時(shí)激活的客戶，在登錄頁(yè)面輸入信息后會(huì)彈出激活頁(yè)面，輸入激活碼即可。未激活客戶登錄二、外網(wǎng)投保新客戶或未關(guān)聯(lián)保單的老客戶通過(guò)電子投保單進(jìn)行投保時(shí)，請(qǐng)先完善個(gè)人信息，此信息在投保時(shí)將自動(dòng)默認(rèn)為投保人信息。進(jìn)入合眾E家后，在“網(wǎng)上投保單”下選擇“網(wǎng)上投保單填寫”。網(wǎng)上投保二、外網(wǎng)投保客戶需先閱讀投保須知內(nèi)容，同意后頁(yè)面轉(zhuǎn)入客戶資料填寫。投保-投保須知二、外網(wǎng)投保投保-業(yè)務(wù)務(wù)員資料二、外網(wǎng)投投保第一服務(wù)代代表代碼為為必填項(xiàng)，，姓名不需需填寫，會(huì)會(huì)自動(dòng)帶出出。二、外網(wǎng)投投保投保-客戶戶資料客戶姓名、、性別、證證件類型、、證件號(hào)碼碼、出生日日期自動(dòng)帶帶出聯(lián)系地址省省、市、區(qū)區(qū)為下拉菜菜單選擇。。住址會(huì)自自動(dòng)更新為為聯(lián)系地址址，且允許許修改。職業(yè)代碼為為下拉菜單單選擇填單頁(yè)面有有提示填寫格式有有提示手機(jī)、固話話、回訪電電話與其他他客戶相同同時(shí)，頁(yè)面面進(jìn)行提示示，但允許許通過(guò)，進(jìn)進(jìn)入核心后后會(huì)下發(fā)問(wèn)問(wèn)題件。投保-客戶戶資料投保-主險(xiǎn)險(xiǎn)錄入二、外網(wǎng)投投保在下拉菜單單中選擇需需要添加的的主險(xiǎn)，點(diǎn)點(diǎn)擊“添加加主險(xiǎn)”。。二、外網(wǎng)投投保投保-主險(xiǎn)險(xiǎn)錄入險(xiǎn)種各項(xiàng)要要素在下拉拉菜單中選選擇投?；砻鈺r(shí)時(shí)，在險(xiǎn)種種頁(yè)面勾選選“可豁免免保費(fèi)”即即可二、外網(wǎng)投投保投保-主險(xiǎn)險(xiǎn)錄入如果要修改改或刪除已已添加的險(xiǎn)險(xiǎn)種，請(qǐng)直直接點(diǎn)擊““修改”或或“刪除””。投保-附加加險(xiǎn)錄入投保附加險(xiǎn)險(xiǎn)，請(qǐng)點(diǎn)擊擊對(duì)應(yīng)主險(xiǎn)險(xiǎn)的“添加加附加險(xiǎn)””按鈕，在在彈出頁(yè)面面下拉菜單單中選擇要要添加的險(xiǎn)險(xiǎn)種，點(diǎn)擊擊確定，彈彈出險(xiǎn)種錄錄入信息，，按投保計(jì)計(jì)劃選擇。。在下拉菜菜單中出現(xiàn)現(xiàn)的附加險(xiǎn)險(xiǎn)均是對(duì)應(yīng)應(yīng)主險(xiǎn)可附附加的險(xiǎn)種種，不可附附加的險(xiǎn)種種不在選擇擇之列。(圖一)(圖二)(圖三)二、外網(wǎng)投投保添加附加險(xiǎn)險(xiǎn)轉(zhuǎn)賬信息中中賬戶名默默認(rèn)為投保保人本人，，不可修改改。開戶行行、賬號(hào)根根據(jù)客戶實(shí)實(shí)際轉(zhuǎn)賬賬賬戶信息填填寫。投保-轉(zhuǎn)賬賬授權(quán)書及及臨時(shí)保障障聲明書二、外網(wǎng)投投保投保-健康康告知、財(cái)財(cái)務(wù)告知健康告知、、財(cái)務(wù)告知知請(qǐng)根據(jù)告告知內(nèi)容分分別在投保保人與被保保險(xiǎn)人項(xiàng)““是”或““否”中進(jìn)進(jìn)行勾選。。當(dāng)投保人人或被保險(xiǎn)險(xiǎn)人某一項(xiàng)項(xiàng)告知為““是”時(shí)，，請(qǐng)?jiān)趯?duì)應(yīng)應(yīng)的框內(nèi)填填寫詳細(xì)信信息。二、外網(wǎng)投投保告知為“是是”時(shí)請(qǐng)?zhí)钐顚懢唧w告告知內(nèi)容客戶投保時(shí)時(shí)填寫的聯(lián)聯(lián)系電話或或回訪電話話為手機(jī)時(shí)時(shí)，在數(shù)據(jù)據(jù)提交前需需要獲取驗(yàn)驗(yàn)證碼，以以校驗(yàn)手機(jī)機(jī)的有效性性。驗(yàn)證碼點(diǎn)擊獲取校校驗(yàn)碼信息填寫完完可以選擇擇“暫存””、“提交交”等按鈕鈕。“暫存存”指把信信息保存起起來(lái)，還可可以修改；；“預(yù)覽””指以PDF的形式式查看投保保單信息；；“提交””指將數(shù)據(jù)據(jù)交付校驗(yàn)驗(yàn)規(guī)則、自自核規(guī)則進(jìn)進(jìn)行校驗(yàn)，，提交后數(shù)數(shù)據(jù)不可修修改。二、外網(wǎng)投投保二、外網(wǎng)投投保通過(guò)校驗(yàn)規(guī)規(guī)則的頁(yè)面面根據(jù)客戶的的需要選擇擇不同的支支付方式“立即支付付”可以及及時(shí)劃轉(zhuǎn)保保費(fèi)，如果果支付不成成功，可以以更換新的的銀行卡號(hào)號(hào)（支持立立即支付的的銀行）或或選擇其它它支付方式式。支付成功后后的頁(yè)面提提示如果客戶在在支付頁(yè)面面未能及時(shí)時(shí)支付，可可以在“網(wǎng)網(wǎng)上投保單單查詢”頁(yè)頁(yè)面繼續(xù)支支付。若投投保當(dāng)天沒沒有選擇任任何支付方方式，則在在第二天系系統(tǒng)將自動(dòng)動(dòng)默認(rèn)首期期付款方式式為銀行轉(zhuǎn)轉(zhuǎn)賬。二、外網(wǎng)投投保點(diǎn)擊此鍵可可繼續(xù)支付付二、外網(wǎng)投投保未通過(guò)校驗(yàn)驗(yàn)規(guī)則的頁(yè)頁(yè)面未通過(guò)校驗(yàn)驗(yàn)規(guī)則的投投保單，收收費(fèi)方式默默認(rèn)為銀行行轉(zhuǎn)賬。投保單查詢?cè)儭熬W(wǎng)上投保保單-網(wǎng)上上投保單查查詢”可以以查詢到各各投保單的的狀態(tài)。如如果投保時(shí)時(shí)客戶選擇擇由客戶打打印投保單單，提交成成功后直接接下載打印印投保單，，并請(qǐng)客戶戶在轉(zhuǎn)賬授授權(quán)書、投投保人聲明明書相應(yīng)位置簽名確認(rèn)，，新型產(chǎn)品品需要抄錄錄“投保人人聲明書””第6條內(nèi)內(nèi)容，同投投保提示、、有效證件件復(fù)印件等等材料交回回公司掃描描歸檔。二、外網(wǎng)投投保查詢投保單單狀態(tài)外網(wǎng)提交的的投保數(shù)據(jù)據(jù)未通過(guò)外外包校驗(yàn)規(guī)規(guī)則、自核核規(guī)則的進(jìn)進(jìn)入核心系系統(tǒng)后可以以直接操作作。核心系統(tǒng)———質(zhì)檢三、注意事事項(xiàng)及查詢?cè)児δ堋半娮油侗１未蛴。ǎ≒DF））”打印客客戶在投保保時(shí)“客戶是否自已打打印投保單單”選擇為為“否”的的電子投保保單。三、注意事事項(xiàng)及查詢?cè)児δ芎诵南到y(tǒng)當(dāng)投保單中中含有“待發(fā)放”的問(wèn)題件時(shí)時(shí)，點(diǎn)擊““打印”后后會(huì)出現(xiàn)““電子投保保單下載””、“問(wèn)題題件打印””兩個(gè)內(nèi)容容，請(qǐng)分別別進(jìn)行打印印，然后將將問(wèn)題件與與投保單一一起交于業(yè)業(yè)務(wù)員請(qǐng)客客戶簽字。。打印后問(wèn)問(wèn)題件狀態(tài)態(tài)更新為““已發(fā)放””。三、注意事事項(xiàng)及查詢?cè)児δ芎诵南到y(tǒng)投保單與問(wèn)問(wèn)題件一起起交于客戶戶簽字三、注意事事項(xiàng)及查詢?cè)児δ芎诵南到y(tǒng)電子保單回回執(zhí)打?。ǎ≒DF））、電子保保單回執(zhí)補(bǔ)補(bǔ)打（PDF）可以以打印電子子保單的回回執(zhí)。自動(dòng)超期強(qiáng)撤功功能：沒承保的電電子投保單單，有“已發(fā)放”狀態(tài)的問(wèn)題題件（不論論是否有其其他狀態(tài)問(wèn)問(wèn)題件）且且當(dāng)前時(shí)間間-下發(fā)時(shí)時(shí)間>20天，或者者有待發(fā)放放狀態(tài)的問(wèn)問(wèn)題件（不不論是否有有其他狀態(tài)態(tài)問(wèn)題件））且當(dāng)前時(shí)時(shí)間-生成成時(shí)間>20天，或或者有已回回銷、已異異常回銷的的問(wèn)題件（（沒有其他他狀態(tài)問(wèn)題題件）且當(dāng)當(dāng)前時(shí)間-回銷時(shí)間間>15天天，進(jìn)行超超期強(qiáng)撤，，投保單狀狀態(tài)置為21（強(qiáng)撤撤）。沒承保的電電子投保單單，沒有問(wèn)問(wèn)題件且當(dāng)當(dāng)前時(shí)間-投保日>15天，，進(jìn)行超期期強(qiáng)撤，投投保單狀態(tài)態(tài)置為21（強(qiáng)撤））。滿足超期強(qiáng)強(qiáng)撤條件的的投保單，，如果該單單有處于轉(zhuǎn)轉(zhuǎn)賬途中的的費(fèi)用，不不可執(zhí)行超超期強(qiáng)撤。。三、注意事事項(xiàng)及查詢?cè)児δ芎诵南到y(tǒng)要追蹤投保保單的回收收情況。投投保單掃描描時(shí)一定要要審核有無(wú)無(wú)客戶簽字字，是否與其它資料料簽字一致致。投保提提示書簽署署日期要早早于投保日日期，其它它需要提供的投保資資料與紙質(zhì)質(zhì)投保單的的要求一致致?；貓?zhí)掃描時(shí)時(shí)，需確保保投保單影影像已掃描描，否則回回執(zhí)掃描不不成功。對(duì)于由公司司原因造成成的保單信信息錯(cuò)誤（（比如錄入入錯(cuò)誤），，保單數(shù)據(jù)據(jù)信息修改后，重新新發(fā)送電子子保單。但但原電子保保單作廢，，驗(yàn)證會(huì)失失敗。持有電子保保單的客戶戶如果換取取發(fā)票，客客戶需要在在收款憑證證聯(lián)上簽寫寫并簽名：：“本人已換換取發(fā)票，，確認(rèn)本憑憑證作廢。。”為方便便機(jī)構(gòu)操作作減少工作作量，收回回的客戶簽字字的收款憑憑證只需存存檔（同目目前的現(xiàn)有有收款憑證證存檔），，不用掃描。電子保單申申請(qǐng)紙質(zhì)保保單補(bǔ)發(fā)時(shí)時(shí)，需先掃掃描投保單單影像，以以保證保單單的打印質(zhì)量。三、注意事事項(xiàng)及查詢?cè)児δ茏⒁馐马?xiàng)電子保單查查詢?nèi)?、注意事事?xiàng)及查詢?cè)児δ懿樵冸娮颖１蔚某斜１Ｇ闆r三、注意事事項(xiàng)及查詢?cè)児δ茈娮油侗螁尾樵儺惒綀?bào)報(bào)表運(yùn)運(yùn)營(yíng)部部-新新契約約模塊塊下的的“電電子投投保單單查詢?cè)儭笨煽梢圆椴樵兊降酵饩W(wǎng)網(wǎng)投保保情況況，查查詢內(nèi)內(nèi)容包包括：：所機(jī)機(jī)構(gòu)、、機(jī)構(gòu)構(gòu)名稱稱、投投保單單號(hào)、、投保保時(shí)間間、投投保單單狀態(tài)態(tài)、業(yè)業(yè)務(wù)員員姓名名、業(yè)業(yè)務(wù)員員代碼碼、影影像上上傳時(shí)時(shí)間、、投保保人姓姓名、、首期期保費(fèi)費(fèi)、是是否電電子保保單信信息。。四、電電子保保單的的驗(yàn)證證登錄北北京數(shù)數(shù)字證證書認(rèn)認(rèn)證中中心網(wǎng)網(wǎng)站，，/tdmm/，也可以以直接接通過(guò)過(guò)電子子保單單下載載界面面的鏈鏈接直直接進(jìn)進(jìn)入驗(yàn)驗(yàn)證網(wǎng)網(wǎng)站。。驗(yàn)證證操作作具體體流程程如下下：第1步步：請(qǐng)請(qǐng)?jiān)隍?yàn)驗(yàn)證首首頁(yè)面面，點(diǎn)點(diǎn)擊"瀏覽覽"，，選中中您要要驗(yàn)證證的保保單文文件，，第2步步：根根據(jù)頁(yè)頁(yè)面中中的驗(yàn)驗(yàn)證碼碼，"輸入入驗(yàn)證證碼"，第3步步：點(diǎn)點(diǎn)擊““開始始驗(yàn)證證”提提交驗(yàn)驗(yàn)證，，最后后請(qǐng)等等待““顯示示驗(yàn)證證結(jié)果果”。注：上上傳驗(yàn)驗(yàn)證的的文檔檔必須須是PDF文檔檔，并并且PDF文件件大小小<20M。電子保保單格格式為為PDF。。點(diǎn)擊瀏瀏覽，，找到到需要要驗(yàn)證證的電電子保保單四、電電子保保單的的驗(yàn)證證驗(yàn)證成成功如果該該保單單為我我公司司簽發(fā)發(fā)，并并且驗(yàn)驗(yàn)證成成功，，驗(yàn)證證結(jié)果果如圖所所示。。四、電電子保保單的的驗(yàn)證證如果該該保單單為我我公司司簽發(fā)發(fā)，并并且驗(yàn)驗(yàn)證失失敗，，說(shuō)明明該文文檔自自我公