2019年基金從業(yè)資格考試真題模擬及答案

2022年基金從業(yè)資格測試真題模擬及答案一、單項選擇題〔共80題,每題0.5分〕以下各小題所給出的4個選項中,只有1個選項符合題目要求,請將正確選項的代碼填入括號內(nèi)..按〔〕的不同,有價證券可分為政府證券、政府機(jī)構(gòu)證券和公司證券.A.證券購置主體B.證券承銷主體C.證券發(fā)行主體D.證券銷售主體.以下關(guān)于貨幣證券的說法正確的選項是〔〕.A.貨幣證券是指本身能使持有人或第三者取得貨幣索取權(quán)的有價證券B.貨幣證券是指本身能使持有人或第三者取得貨幣治理權(quán)的有價證券C.貨幣證券是指本身能使持有人或第三者取得貨幣支配權(quán)的有價證券D.貨幣證券是指本身能使持有人或第三者取得貨幣使用權(quán)的有價證券.證券是指各類記載并代表一定權(quán)利的〔〕.A.商品憑證B.法律憑證C.貨幣憑證D.資本憑證.公募證券是指發(fā)行人通過中介機(jī)構(gòu)向〔〕公開發(fā)行的證券.A.不特定的社會公眾投資者B.特定的機(jī)構(gòu)投資者C.特定的社會公眾投資者D.原有的證券持有人.證券市場效勞機(jī)構(gòu)不包括〔〕.A.證券登記結(jié)算機(jī)構(gòu)、證券投資咨詢公司和資產(chǎn)評估機(jī)構(gòu)B.會計師事務(wù)所、律師事務(wù)所C.證券信用評級機(jī)構(gòu)D.證券交易所.證券業(yè)協(xié)會屬于〔〕.A.證券監(jiān)管機(jī)構(gòu)B.證券市場中介機(jī)構(gòu)C.自律性組織D.證券效勞機(jī)構(gòu).股票按股東享有權(quán)利的不同,可以分〔〕.A.普通股募和優(yōu)先股票B.記名股票和無記名股票C.有面額股票和無面額股票D.份額股票和比例股票、〔〕指在中國境外注冊、在我國香港上市但主要業(yè)務(wù)在中國內(nèi)地或大局部股東權(quán)益來自中國內(nèi)地公司的股票A.紅籌股B.藍(lán)籌股C.外資股D.國家股9.以下關(guān)于記名股票的說法不正確的選項是〔〕.A.是在股票票面和股份公司的股東名冊上記載股東姓名的股票B.股份向法人發(fā)行的股票應(yīng)當(dāng)為記名股票C.股份向發(fā)起人發(fā)行的股票可以另立戶名D.公司發(fā)行的股票可以為記名股票,也可以為無記名股票.以下關(guān)于債券的表達(dá)錯誤的選項是〔〕.A.發(fā)行人是借入資金的經(jīng)濟(jì)主體B.投資者是出借資金的經(jīng)濟(jì)主體C.發(fā)行人需要在一定時期付息還本D.債券反映了發(fā)行者和投資者之間委托代理關(guān)系,而且是這一關(guān)系的法律憑證.債券票面上的根本要素不包括〔〕.A.債券的票面價值B.債券的到期期限C.債券的票面利率D.債券的持有人名稱.在公司證券中,通常將銀行及非銀行金融機(jī)構(gòu)發(fā)行的證券稱為〔〕.A.股票B.公司債券C.商業(yè)票據(jù)D.金融債券.〔〕的利率在最低票面利率的根底上參照預(yù)先確定的某一基準(zhǔn)利率予以定期調(diào)整.A.零息債券B.浮動利率債券C.息票累積債券D.附息債券.中央政府債券也稱國債,通常由一國〔〕發(fā)行.A.中央銀行B.財政部C.公益機(jī)卞勾D.證券監(jiān)管機(jī)構(gòu).公司發(fā)行股票所籌集的資本屬于〔〕.A.借入資本B.自有資本C.國有資本D.個人資本.從反映的經(jīng)濟(jì)關(guān)系上來看,股票反映的是〔〕關(guān)系,債券反映的是〔〕關(guān)系,契約型基金反映的〔〕關(guān)系.A.信托;債權(quán)彳^務(wù)；所有權(quán)B.所有權(quán);信托;債權(quán)債務(wù)C.所有權(quán);債權(quán)彳^務(wù)；信托D.債權(quán)債務(wù)；信托;所有權(quán).債券與股票的比擬,以下說法正確的選項是〔〕.A.債券和股票都屬于有價證券B.盡管從單個債券和股票看,它們的收益率經(jīng)常會發(fā)生差異,而且有時差距還很大,但是總體而言兩者的收益率是相互影響的C.債券通常有規(guī)定的利率,而股票的股息紅利不固定D.債券和股票都是籌資手段,因而都屬于負(fù)債.兩個或兩個以上的當(dāng)事人按共同商定的條件,在約定的時間內(nèi)定期交換現(xiàn)金流的金融交易是〔〕.A.互換B.期貨C.期權(quán)D.遠(yuǎn)期.定向發(fā)行又稱〔〕,即面向少數(shù)特定投資者發(fā)行.A.公募發(fā)行B.私募發(fā)行C.招標(biāo)發(fā)行D.承購包銷.證券公司代發(fā)行人出售證券,在承銷期結(jié)束時,將未售出的證券全部退還給發(fā)行人的承銷方式是〔〕.A.代銷B.余額包銷C.全額包銷D.包銷.證券包銷是指〔〕.A.證券公司將發(fā)行人的證券根據(jù)協(xié)議全的承銷方式B.證券公司在承銷期結(jié)束時將售后剩余證券全部自行購入的承銷方式C.證券公司將發(fā)行人的證券根據(jù)市場價格全部購入,或者在承銷期結(jié)束時將售后剩余證券全部退回的方式D.證券公司將證券根據(jù)協(xié)議全部購入,或者在承銷期結(jié)束時將售后剩余證券全部自行購入的承銷方式.根據(jù)我國?證券發(fā)行與承銷治理方法?規(guī)定,首次公開發(fā)行股票以〔〕確定股票發(fā)行價格.A.累計投標(biāo)詢價方式B.詢價方式C.上網(wǎng)競價方式D.協(xié)商定價方式.英國最具權(quán)威性的股票價格指數(shù)是〔〕.A.金融時報指數(shù)B.日經(jīng)225股價指數(shù)C.NASDAQ指數(shù)D.道瓊斯指數(shù).契約型證券投資基金反映的是〔〕A.所有權(quán)關(guān)系B.債權(quán)債務(wù)關(guān)系C.委托代理關(guān)系D.信托關(guān)系TOC\o"1-5"\h\z.以下關(guān)于券商集合方案的說法,不正確的選項是〔〕.A.流動性比基金差B.投資門檻比基金高C.目標(biāo)客戶群體抗風(fēng)險水平相對較強D.治理人的收入與其業(yè)績表現(xiàn)沒有直接關(guān)系.以下金融產(chǎn)品中,信息披露程度最高的是〔〕.A.基金B(yǎng).銀行儲蓄存款C.銀行理財產(chǎn)品D.券商集合方案.基金資產(chǎn)的所有者〔〕A.基金治理人B.基金托管人C.基金代銷機(jī)構(gòu)D.基金份額持有人28、以下哪項不屬于基金治理人必須履行的責(zé)任〔〕.A.辦理基金備案手續(xù)B.進(jìn)行基金會計核算并編制基金財務(wù)會計報告C.召集基金份額持有人大會D.根據(jù)規(guī)定開設(shè)基金財產(chǎn)的資金賬戶和證券賬戶.〔〕是基金治理公司最根本的一項業(yè)務(wù).A.投資治理業(yè)務(wù)B.基金募集與銷售業(yè)務(wù)C.基金行政業(yè)務(wù)D.受托資產(chǎn)治理業(yè)務(wù).以下關(guān)于公司型基金的正確表述是〔〕.A.基金公司是獨立的法人機(jī)構(gòu)B.基金公司不是獨立的法人機(jī)構(gòu)C.在國際上一定不是上市基金D.肯定是封閉基金.〔〕一般有一個固定的存續(xù)期,存續(xù)期滿后,可以通過一定的法定程序延期.A.封閉式基金B(yǎng).公司型基金C.開放式基金D.契約型基食.以追求資本增值為根本目標(biāo),投資于具有良好增長潛力的上市股票或其他證券的證券投資基金稱為〔〕.A.收入型基金B(yǎng).平衡型基金C.開放式基金D.增長型基金.根據(jù)中國證監(jiān)會對基基金的分類標(biāo)準(zhǔn),〔〕以上的基金資產(chǎn)投資于股票的為股票基金.

A.50A.50%B.60%C.70%D.80%.ETF聯(lián)接基金投資于目標(biāo)ETF的資產(chǎn)不得低于〔〕.A.基金資產(chǎn)總值的90%B.基金資產(chǎn)凈值的90%C.基金資產(chǎn)總值的70%D.基金資產(chǎn)凈值的70%.中國證監(jiān)會自收到開放式基金治理人驗資報告和基金備案材料之日起〔〕個工作日內(nèi)予以書面確認(rèn).A.3B.5C.10D.15.封閉式基金募集期限屆滿,基金份額總額到達(dá)核準(zhǔn)規(guī)模的80%以上,并且基金份額持有人人數(shù)到達(dá)200人以上,基金管應(yīng)當(dāng)自募集期限屆滿之日起〔〕日內(nèi)聘請法定驗資機(jī)構(gòu)驗資.A.5B.10C.20D.30.基金〔〕是證券投資基金投資的起點.A.募集B.交易C.登記D.贖回.基金治理人可以對選擇后端收費方式的投資人根據(jù)其〔〕適用不同的后端申購費率標(biāo)準(zhǔn).A.持有數(shù)量B.持有期限C.持有金額D.是個人投資者還是機(jī)構(gòu)投資者.開放式基金的認(rèn)購費用不得超過〔〕.A.3%B.2.5%C.10%D.5%.封閉式基金的認(rèn)購價格一般采用〔〕元基金份額面值加計〔〕元出售費用的方式加以確定.A.1,0.01B.1,0.02C.10,0.1D.10,0.15.每位投資者只能開設(shè)和使用〔〕個基金賬戶,并只能對應(yīng)〔〕個證券賬戶或基金賬戶.A.2,2B.1,2C.2,1D.1,1.封閉式基金的交易遵從“價格優(yōu)先、時間優(yōu)先〞的原那么.價格優(yōu)先是指〔〕價格買進(jìn)申報優(yōu)先于較低價格買進(jìn)申報,〔〕價格賣出申報價格優(yōu)先于較高賣出申報.A.較高,較低B.較高,較高C.較低,較低D.較低,較高.投資者申購、贖回基金成功后,注冊登記機(jī)構(gòu)一般在〔〕日為投資者辦理增加權(quán)益或減少權(quán)益的登記手續(xù).A.T+0B.T+lC.T+2D.T+3.基金份額凈值是根據(jù)每個開放日閉市后〔〕除以當(dāng)日基金份額的余額數(shù)量計算.A.基金資產(chǎn)總值B.基金資產(chǎn)凈值C.基金資產(chǎn)估值D.基金資產(chǎn)交易價格.估值方法的〔〕是指基金采用的估值方法需要在法定募集文件中公開披露.A.公開性B.一致性C.長期性D.準(zhǔn)確性.我國的基金治理人和基金托管人需要〔〕對基金資產(chǎn)進(jìn)行估值一次.A.每日B.每3個交易日證券投資基金C.每周D.每個會計年度.關(guān)于基金治理費計提標(biāo)準(zhǔn)以下說法不正確的選項是〔〕.A.基金治理費率通常與基金規(guī)模成反比,與風(fēng)險成正比B.從基金類型看,證券衍生工具基金治理費率最高C.目前我國大局部基金根據(jù)1.5%的比例集體基金治理費D.指數(shù)化基金指數(shù)投資局部的治理費高于一般水平.我國證券投資基金托管費以〔〕為根底計提.A.基金資產(chǎn)總值B.基金資產(chǎn)凈值C.基金發(fā)行規(guī)模D.固定金額.以下關(guān)于封閉式基金的利潤分配的說法錯誤的選項是〔〕.A.封閉式基金的利潤分配,每年不得少于兩次B.封閉式基金當(dāng)年利潤應(yīng)先彌補上一年度虧損,然后才可進(jìn)行當(dāng)年分配C.假設(shè)基金投資的當(dāng)年發(fā)生虧損,那么不進(jìn)行分配D.封閉式基金一般采用現(xiàn)金方式分紅.我國〔〕按規(guī)定需在基金合同中約定每年基的最屢次數(shù)和基金利潤分配的最低比例.A.封閉式基金B(yǎng).開放式基金C.契約型基金D.公司型基金.〔〕是指將應(yīng)分配的凈利潤折算為等值的新的基金份額進(jìn)行基金分配.A.股票分紅方式B.分紅再投資轉(zhuǎn)換為股票C.現(xiàn)金分紅方式D.分紅再投資轉(zhuǎn)換為基金份額52.2022年3月25日中國證監(jiān)會下發(fā)的?關(guān)于貨幣市場基金投資等相關(guān)問題的通知?證監(jiān)基金字【2022】41號〕規(guī)定：“當(dāng)日申購的基金份額自〔〕起享有基金的分配權(quán)益,當(dāng)日贖回的基金份

額自〔〕起不享有基金的分配權(quán)益.〞A.申購當(dāng)日,贖回當(dāng)日B.申購當(dāng)日,下一工作日C.下一工作日,下一工作日D.下一工作日,贖回當(dāng)日.如果投資者在2022年4月1日〔周五,法定節(jié)假日前最后一個工作日〕贖回了貨幣市場基金份額,那么投資者享有收益的期限至〔〕.A.4月15日B.4月16日C.4月17日D.4月18日.對企業(yè)投資者從基金分配中獲得的收入暫不征收〔〕.A.營業(yè)稅B.企業(yè)所得稅C.印花稅D.增值稅.證券投資基金從上市公司分配取得的股息紅利所得,扣繳義務(wù)人在代扣代繳個人所得稅時,按〔〕計算應(yīng)納稅所得額.A.20%B.30%C.40%D.50%TOC\o"1-5"\h\z.以下收入中要征收企業(yè)所得稅的有〔〕.A.基金買賣股票、債券的差價收入基金從證券市場上獲得的股票利息、紅利收入C.企業(yè)投資者從基金分配中獲得的債券差價收入,D.企業(yè)投資者買賣基金單位獲得的差價收人、基金年度報告在會計年度結(jié)束后〔〕日內(nèi)經(jīng)過審計后予以公告.A.15B.30C.60D.90.當(dāng)代表基金份額〔〕以上的基金份額持有人就同一事項要求召開持有人大會,而治理人和托管人都不召集的時候,持有人有權(quán)自行召集.A.5%B.10%C.30%D.50%.我國?證券投資基金法?規(guī)定,以下事項可以不通過召開基金持有有人大會審議決定〔〕.A.提前終止基金合同B.基金擴(kuò)募或者延長基金合同期限C.更換基金治理公司的高級治理人員D.更換基金治理人、基金托管人、以下哪項不屬于基金市場營銷的主要內(nèi)容〔〕.A.A.目標(biāo)市場與投資者確實定B.營銷組合的設(shè)計C.投資者教育D.營銷環(huán)境的分析.〔〕是將產(chǎn)品或效勞的信息傳到達(dá)市場上,通過各種有效媒體在目標(biāo)市場上宣傳產(chǎn)品的特點和優(yōu)點,讓客戶了解產(chǎn)品在設(shè)計、分銷、價格上的潛在好處,最后通過市場將產(chǎn)品銷售給客戶.A.產(chǎn)品B.價格C.渠道分銷D.促銷.?證券投資基金銷售治理方法?出臺后,〔〕開展基金代銷業(yè)務(wù)成為監(jiān)管機(jī)構(gòu)鼓勵的開展方向.A.商業(yè)銀行B.證券公C.基金治理公司直銷中央D.證券咨詢機(jī)構(gòu)和專業(yè)基金銷售公司.基金銷售機(jī)構(gòu)在評估各種不同的細(xì)分市場進(jìn)而選擇自己的目標(biāo)市場時,不必考慮〔〕.A.細(xì)分市場的成長性B.細(xì)分市場的盈利水平C.銷售機(jī)構(gòu)的資源D.地區(qū)差異.〔〕多屬于階段性或短期性的刺激工具,用以鼓勵投資者在短期內(nèi)較迅速和較大量地購置某一基金產(chǎn)品.A.人員推銷B.營業(yè)推廣C.廣告促銷D.公共關(guān)系、基金銷售售前效勞的主要內(nèi)容中不包括〔〕.A.向客戶介紹證券市場根底知識、基金根底知識B.普及基金相關(guān)法律規(guī)定C.介紹基金治理人任職年限、工作經(jīng)歷D.開展投資者風(fēng)險教育.如果股票價格波動越大,那么投資組合的算術(shù)平均收益率與幾何平均收益率之間的差異〔〕.A.越大B.不變C.越小D.不能判斷.在對多期收益率進(jìn)行衡量和比擬時,〔〕可以準(zhǔn)確地衡量基金過往的實際收益情況,因此,常用于對基金過往收益率的衡量上.A.算術(shù)平均收益率B.移動加權(quán)平均收益率C.幾何平均收益率D.時間加權(quán)平均收益率.債券基金收益與市場利率的關(guān)系是〔〕.

A.同方向變動B.反方向變動C.無關(guān)的D.不確定的9、在對股票型基金進(jìn)行風(fēng)險分析時,一般用〔〕表示基金的總風(fēng)險,并用〔〕表示基金的系統(tǒng)性風(fēng)險.A.貝塔系數(shù),標(biāo)準(zhǔn)差B.標(biāo)準(zhǔn)差,貝塔系數(shù)C.貝塔系數(shù),貝塔系數(shù)D.標(biāo)準(zhǔn)差,標(biāo)準(zhǔn)差0、貨幣市場基金包括的潛在風(fēng)險中,最主要的是〔〕的風(fēng)險.A.期限性B.風(fēng)險性C.收益性D.流動性.以下不屬于反映貨幣市場基金風(fēng)險的指標(biāo)的是〔〕.A.投資組合平均剩余期限B.貨幣市場工具的信用等級C.融資比例D.浮動利率債券投資情況.對于基金投資人主動認(rèn)購或申購的基金產(chǎn)品風(fēng)險超越基金投資人風(fēng)險承受水平的情況,〔〕cA.在基金投資人認(rèn)購或由購基金后告知基金投資人B.以基金公司的風(fēng)險準(zhǔn)備金做為擔(dān)保C.要求基金投資人在認(rèn)購或申購基金的同時進(jìn)行確認(rèn)D.隱柄風(fēng)險.基金銷售適用性的關(guān)鍵在于〔〕的風(fēng)險匹配.A.基金產(chǎn)品和基金治理人B.基金產(chǎn)品和基金銷售人員C.基金產(chǎn)品和基金治理機(jī)構(gòu)D.基金產(chǎn)品和基金投資人.當(dāng)基金銷售機(jī)構(gòu)或基金銷售人員的利益與基金投資人的利益發(fā)生沖突時,應(yīng)當(dāng)〔〕保證基金投資人的合法利益.A.優(yōu)先B.其次C.最后D.不必.1952年,美國著名經(jīng)濟(jì)學(xué)家馬柯蕨茨在?金融雜志?的一篇文章中提出了著名的Markowitz模型,其核心是通過數(shù)量化方法來確定〔〕.A.最高收益組合B.最低風(fēng)險組合C.最優(yōu)投資組合D.最正確資產(chǎn)組合.基金理財作為金融理財一種重要的投資手段,是針對〔〕的一種綜合性金融效勞.A.客A.客戶某時期B.客戶一生C.客戶大規(guī)模資金D.客戶閑散資金.對于年輕、收入低、收人大局部用于消費的年輕人來說,比擬有效的積累投資的方式是〔〕A.基金定期定投B.以長期投資的權(quán)益投資工具為主C.以偏進(jìn)取的平衡資產(chǎn)配置為主D.以偏保守的平衡資產(chǎn)配置為主.基金監(jiān)管工作的首要目標(biāo)是〔〕.A.保護(hù)基金投資者利益B.保證市場的公平、效率和透明C.防范和降低系統(tǒng)風(fēng)險D.推動基金業(yè)的標(biāo)準(zhǔn)開展.基金治理公司或基金代銷機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)在分發(fā)或公布基金宣傳推介材料之日起〔〕個工作日內(nèi)遞交報告材料.A.2B.3C.5D.7.對于持續(xù)持有期少于7日的投資人,基金治理人可以在基金合同、招募說明書中約定收取不低于贖回金額〔〕的贖回費.A.1.0%B.1.5%C.2.0%D.2.5%二、多項選擇題〔共40題,每題1分〕以下各小題所給出的4個選項,至少有1個選項符合題目要求,請將正確選項的代碼填入括號內(nèi)..按證券發(fā)行主體的不同,有價證券可分為〔〕.A.政府證券B.金融證券C.政府機(jī)構(gòu)證券D.公司證券.廣義的有價證券包括〔〕.A.金融證券B.商品證券C.貨幣證券D.資本證券.資本證券〔〕.A.是由金融投資或與金融投資有直接聯(lián)系的活動而產(chǎn)生的證券B.持有人有一定的收入請求權(quán)C.是有價證券的主要形式D.是狹義有價證券.有價證券具有的主要特征是〔〕.A.期限性B.收益性C.流動性D.風(fēng)險性.對非上市證券熟悉正確的有〔〕.A.非上市證券指未申請上市或不符合證券交易所上市條件的證券B.非上市證券不允許在證券交易所內(nèi)交易C.非上市證券不可以在其他證券交易市場交易D.憑證式國債和普通開放式基金份額屬于非上市證券.證券的機(jī)構(gòu)投資者主要有〔〕.A.政府機(jī)卞勾B.金融機(jī)卞勾C.企業(yè)和事業(yè)法人D.各類基金.在我國,社?；鹬饕伞病辰M成.A.社會保證基金B(yǎng).社會保險基金C.企業(yè)年金D.對沖基金.證券市場中介機(jī)構(gòu)主要包括〔〕.A.證券公司B.證券登記結(jié)算機(jī)構(gòu)C.證券效勞機(jī)構(gòu)D.證券交易所.證券交易所在性質(zhì)上不是〔〕.A.證券監(jiān)管機(jī)構(gòu)B.證券效勞機(jī)構(gòu)C.證券投資人D.自律性組織.證券交易所的主要責(zé)任有〔〕.A.提供交易場所與設(shè)施B.制定交易規(guī)那么C.監(jiān)管在該交易所上市的證券以及會員交易行為的合規(guī)性與合法性D.保證交易市場的公開、公平和公正.中國證監(jiān)會是國務(wù)院直屬的證券監(jiān)督治理機(jī)構(gòu),它的主要責(zé)任是〔〕.A.依法制定有關(guān)證券市場監(jiān)督治理的規(guī)章、規(guī)那么B.負(fù)責(zé)監(jiān)督有關(guān)法律法規(guī)的執(zhí)行C.負(fù)責(zé)保護(hù)投資者的合法權(quán)益D.對全國的證券發(fā)行、證券交易、中介機(jī)構(gòu)的行為等依法實施全面監(jiān)管,維持公平而有序的證券市場.引起股票價格變動的因素包括〔〕.A.公司經(jīng)營狀況B.宏觀經(jīng)濟(jì)因素C.政治因素、心理因素和人為操縱因素D.穩(wěn)定市場的政策與制度安排.目前我國發(fā)行的普通國債有〔〕.A.國庫券B.記賬式國債C.憑證式國債D.儲蓄國債〔電子式〕.與金融衍生產(chǎn)品相對應(yīng)的根底金融產(chǎn)品可以是〔〕.A.債券B.股票C.銀行活期存款單D.金融衍生工具.證券投資基金的特點包括〔〕.A.集合理財、專業(yè)治理B.組合投資、分散風(fēng)險C.利益共享、風(fēng)險公擔(dān)D.嚴(yán)格監(jiān)管、信息透明.基金持有人享有基金〔〕等法定權(quán)益.A.分享基金財產(chǎn)收益B.資產(chǎn)運作治理權(quán)D.剩余資產(chǎn)分配權(quán)D.資產(chǎn)保管權(quán).基金份額持有人必須承當(dāng)一定的義務(wù),這些義務(wù)包括〔〕A.在封閉式基金存續(xù)期間,不得要求贖回基金份額B.繳納基金認(rèn)購款項及規(guī)定的費用C.承當(dāng)基金虧損或終止的有限責(zé)任D.不從事任何有損基金及其他基金投資人合法權(quán)益的活動.與基金不同,銀行理財產(chǎn)品〔〕.A.可以給投資者帶來較為確定的利息收入B.可作為自身負(fù)債的一種受益憑證C.流動性較差D.信息披露程度較低.我國?證券投資基金法?的規(guī)定,設(shè)立基金治理公司,應(yīng)當(dāng)具備以下〔〕條件,并經(jīng)國務(wù)院證券監(jiān)督治理機(jī)構(gòu)批準(zhǔn).A.有符合本法和?中華人民共和國公司法?規(guī)定的章程B.注冊資本不低于1億元人民幣,且必須為實繳貨幣資本C.主要股東具有從事證券經(jīng)營、證券投資咨詢、信托資產(chǎn)治理或者其他金融資產(chǎn)治理較好的經(jīng)營業(yè)績和良好的社會信譽,最近3年沒有違法記錄,注冊資本不低于于3億元,D.取得基金從業(yè)資格的人員到達(dá)法定人數(shù).?證券投資基金法?規(guī)定,基金治理人不得有的行為包括〔〕.A.將其固有財產(chǎn)或者他人財產(chǎn)混淆于基金財產(chǎn)從事證券投資B.披露基金資產(chǎn)治理業(yè)務(wù)活動有關(guān)的信息C.利用基金財產(chǎn)為基金份額持有人以外的第三人謀取利益D.向基金份額持有人違規(guī)承諾收益或者承當(dāng)損失.基金治理公司的主要業(yè)務(wù)為〔〕.A.基金宣傳B.投資治理業(yè)務(wù)C.基金運營D.特定客戶資產(chǎn)治理業(yè)務(wù).?證券投資基金法?對基金資產(chǎn)托管人承當(dāng)責(zé)任的規(guī)定主要包括〔〕.A.資產(chǎn)保管B.資金清算C.資產(chǎn)核算D.投資運作監(jiān)督.以下關(guān)于封閉式基金和開放式基金的說法正確的有〔〕.A.封閉式基金交易在投資者之間完成B.開放式基金交易在投資者與基金治理人之間完成C.封閉式基金交易在投資者與基金治理人之間完成D.開放式基金交易在基金治理人之間完成.依據(jù)投資理念的不同,可以將基金分為〔〕.A.主動型基金B(yǎng).被動型基金C.混合型基金D.保本基金.證券投資基金根據(jù)投資目標(biāo)劃分,可以分為〔〕.A.成長型基金B(yǎng).效益型基C.收入型基金D.平衡型基金.平衡型基金具有〔〕特點.A.既注重資本增值又注重當(dāng)期收入C.風(fēng)險、收益介于成長型基金與收入型基金之間B.兼具成長與收入雙重目標(biāo)D.與成長型基金相比,風(fēng)險大、收益高.以基金為投資對象的基金類型有〔〕.A.指數(shù)型基金B(yǎng).QDII基金C.ETF聯(lián)接基金D.保本基金.關(guān)于封閉式基金的交易,以下說法正確的選項是〔〕.A.封閉式基金的交易遵從“價格優(yōu)先、時間優(yōu)先〞原那么B.每份基金的申報價格最小變動單位為0.001元人民幣C.封閉式基金的交易采用電腦集合競價和連續(xù)競價兩種方式D.封閉式基金價格漲跌幅限制比例為20%TOC\o"1-5"\h\z.封閉式基金的基金份額上市交易應(yīng)符合的條件有〔〕.A.基金的募集符合?證券投資基金法?的規(guī)定B.基金合同期限為5年以上C.基金募集金額不低于2億元人民幣D.基金份額持有人不少于1000人.當(dāng)開放式基金遇到巨額贖回時,其處理方式有〔〕.A.接受全部贖回B.拒絕全部贖回C.局部延期贖回D.全部延期贖回.開放式基金費用的收取上,目前的兩種計費方式是〔〕.A.前端模式B.后端模式C.金額費率D.凈額費率32在我國承當(dāng)基金份額注冊登記工作的主要有〔〕.A.中國證監(jiān)會B.證券交易所C.基金治理公司D.中國結(jié)算公司33、投資決策委員會制定的總體投資方案包括以下哪些內(nèi)容〔〕.A.基金投資原那么B.基金投資策略C.基金投資限制D.基金投資權(quán)限.基金資產(chǎn)估值需考慮的因素包括〔〕.A.估值頻率B.交易時間C.價格操縱及濫估問題D.估值方法的一致性及公開性.封閉式基金的主要的常規(guī)收費工程包括〔〕.A.交易傭金B(yǎng).經(jīng)手費C.轉(zhuǎn)托管費D.過戶費.可以計入證券投資基金費用的有〔〕.A.基金治理費B.基金認(rèn)購費C.基金上市年費D.證券交易費用.公開披露基金信息時不得有以下行為〔〕.A.在每個基金會計年度結(jié)束后90日內(nèi)編制完成年度報告B.就基金業(yè)績進(jìn)行預(yù)測C.詆毀同行D.承諾最低收益.根據(jù)?證券投資基金法?規(guī)定,應(yīng)當(dāng)經(jīng)參加大會的基金份額持有人所持表決權(quán)的2/3以上通過的事項包括〔〕.A.轉(zhuǎn)換基金運作方式B.改變資金資產(chǎn)組合的比例C.更換基金治理人或者基金托管人D.提前終止基金合同.在基金銷售環(huán)境的要素中,基金治理人本身的〔〕會對基金營銷產(chǎn)生重要的影響.A.股權(quán)結(jié)卞勾B.經(jīng)營流程C.經(jīng)營策略D.資本實力.目前,我國基金銷售的主要渠道有〔〕.A.保險公司B.會計師事務(wù)所C.商業(yè)銀行D.證券公司三、判斷題〔共20題,每題1分〕請判斷以下各小題的對錯,正確的用A表示,錯誤的用B表示..有價證券代表著一定量的財產(chǎn)權(quán)利,持有人可憑該證券直接取得一定量的商品、貨幣,或是取得利息、股息等收人,因此有價證券本身具有價值..金融期權(quán)的期權(quán)費是由購置者支付的..在債券發(fā)行的定價方式中,以價格為標(biāo)的的美式招標(biāo),是以募滿發(fā)行額為止所有投標(biāo)者的最低中標(biāo)價格作為最后的中標(biāo)價格,全體中標(biāo)者的中標(biāo)價格是單一的..公正原那么指基金市場上不存在歧視,所有參與基金活動的當(dāng)事人具有完全平等的權(quán)利..股票、債券、基金都是直接投資工具..在我國,基金治理人可以由基金治理公司和符合有關(guān)規(guī)定的證券公司擔(dān)任..基金治理人負(fù)責(zé)基金的投資操作和基金財產(chǎn)的保管..基金治理公司不需要報經(jīng)中國證監(jiān)會審批,可以直接向合格境外機(jī)構(gòu)投資者、境內(nèi)保險公司及其他依法設(shè)立運作的機(jī)構(gòu)等特定對象提供投資咨詢效勞..封閉基金的買賣價格受市場供求關(guān)系的影響,常出現(xiàn)溢價或折價現(xiàn)象,并不必然反映單位基金份額的凈資產(chǎn)值..從全球基金業(yè)來看,開放式基金已成為證券投資基金中的主流產(chǎn)品..根據(jù)?證券投資基金運作治理方法?規(guī)定,開放式基金成立初期,可以在基金合同和招募說明書規(guī)定的期限內(nèi)只接受申購、不辦理贖回,但該期限最長不得超過3個月..目前,我國開放式基金由注冊登記機(jī)構(gòu)確定基金申購、贖回費率..基金份額持有人大會由基金托管人召集,基金托管人未按規(guī)定召集或者不能召集時,由基金治理人召集..在我國,基金銷售的主要渠道是證券公司..從事基金評價的機(jī)構(gòu)對基金、基金治理人單一指標(biāo)排名的更新間隔應(yīng)少于1個月..基金分紅是將基金的一局部派發(fā)給投資者,這局部原本是基金份額凈值的一局部..審慎監(jiān)管原那么貫穿于監(jiān)管部門準(zhǔn)人監(jiān)管和持續(xù)性監(jiān)管的全過程..審慎監(jiān)管原那么主要是針對基金治理人清償水平的監(jiān)管,旨在促進(jìn)基金治理人約束其承當(dāng)風(fēng)險的水平,防止產(chǎn)生基金治理人單方面追求高收益而過分冒險,最終損害基金投資人利益的惡果..基金的銷售宣傳內(nèi)容含有基金獲中國證監(jiān)會核準(zhǔn)有關(guān)內(nèi)容的,可同時聲明中國證監(jiān)會對基金的核準(zhǔn)代表了中國證監(jiān)會對基金的風(fēng)險和收益作出實質(zhì)性判斷、推薦或者保證..基金銷售人員在投資者不懂業(yè)務(wù)的情況下,為了維護(hù)投資者的利益可以擅自更改投資者的交易指令,或拒絕投資者的交易要求.2022年基金從業(yè)資格測試?基金銷售根底知識?真題三(2022.6)參考答案一、單項選擇題(共80題,每題0.5分)..答案：C;解析：考1.1；見基金銷售教材P2.答案：A;解析：考1.1;見基金銷售教材P2.答案：B;解析：考1.1;見基金銷售教材P1.答案：A;解析：考1.1;見基金銷售教材P3

.答案：.答案：.答案：.答案：.答案：.答.答案：.答案：.答案：.答案：.答案：.答案:.答案:.答案:.答案:.答案:.答案:.答案:.答案:.答案:.答案:.答案:.答案:.答案:.答案:.答案:.答案:.答案:.答案:.答案:C;解析：考1.5;見基金銷售教材P11A;解析：考1.8;見基金銷售教材P18A;解析：考1.9;見基金銷售教材P20C;解析：考1.8;見基金銷售教材P19D;解析：考1.14;見基金銷售教材P25D;解析：考1.14;見基金銷售教材P26D;解析：考1.15;見基金銷售教材P27B;解析：考1.15;見基金銷售教材P28B;解析：考1.15;見基金銷售教材P28B;解析：考1.16;見基金銷售教材P30C;解析：考1.16;見基金銷售教材P30A;解析：考1.16;見基金銷售教材P29A;解析：考1.17;見基金銷售教材P32B;解析：考1.20;見基金銷售教材P36A;解析：考1.20;見基金銷售教材P36D;解析：考1.20;見基金銷售教材P36B;解析：考1.20;見基金銷售教材P37A;解析：考1.27;見基金銷售教材P44TOC\o"1-5"\h\zD;解析：考2.1;見基金銷售教材P48C;解析：考2.3;見基金銷售教材P52A;解析：考2.3;見基金銷售教材P52D;解析：考2.4;見基金銷售教材P54D;解析：考2.8;見基金銷售教材P5829.答案：A;解析：考2.9;見基金銷售教材P59

30.答案：A;解析：考2.14;見基金銷售教材P63.答案:.答案:.答案:.答案:.答案:.答案.答案:.答案:.答案:.答案:.答案:.答案:.答案:.答案:.答案:.答案:.答案:.答案:.答案:.答案:.答案:.答案:.答案:.答案:.答案:.答案:.答案:.答案:.答案:D;解析：考2.15;見基金銷售教材P66B;解析：考2.15;見基金銷售教材P67B;解析：考2.16;見基金銷售教材P70A;解析：考3.1;見基金銷售教材P87B;解析：考3.1;見基金銷售教材P87A;解析：考3.1;見基金銷售教材P85B;解析：考3.2;見基金銷售教材P89D;解析：考3.2;見基金銷售教材P89A;解析：考3.3;見基金銷售教材P90D;解析：考3.6;見基金銷售教材P92C;解析：考3.6;見基金銷售教材P92B;解析：考3.15;見基金銷售教材P103B;解析：考3.18;見基金銷售教材P109A;解析：考3.18;見基金銷售教材P110A;解析：考3.18;見基金銷售教材P110-111D;解析：考3.19;見基金銷售教材P111B;解析：考3.19;見基金銷售教材P112A;解析：考3.21;見基金銷售教材P114B;解析：考3.21;見基金銷售教材P114D;解析：考3.21;見基金銷售教材P115C;解析：考3.21;見基金銷售教材P115C;解析：考3.21;見基金銷售教材P11554.答案：B;解析：考3.22;見基金銷售教材P11655.答案：A;解析：考3.22;見基金銷售教材P116PP116P128P131P131P134P136P140P143P146P153P172P172P178P180P182P182P191P191P192P195P195P197P207.答案：D;解析：考.答案：D;解析：考.答案：B;解析：考.答案：C;解析：考.答案：C;解析：考.答案：D;解析：考.答案：D;解析：考.答案：D;解析：考.答案：B;解析：考.答案：C;解析：考.答案：A;解析：考.答案：C;解析：考.答案：B;解析：考.答案：B;解析：考.答案：D;解析：考.答案：B;解析：考.答案：C;解析：考.答案：D;解析：考.答案：A;解析：考.答案：D;解析：考.答案：B;解析：考.答案：A;解析：考.答案：A;解析：考3.22;見基金銷售教材3.28;見基金銷售教材3.30;見基金銷售教材3.30;見基金銷售教材4.2;見基金銷售教材;見基金銷售教材;見基金銷售教材;見基金銷售教材;見基金銷售教材;見基金銷售教材;見基金銷售教材;見基金銷售教材;見基金銷售教材;見基金銷售教材5.7;見基金銷售教材;見基金銷售教材;見基金銷售教材;見基金銷售教材;見基金銷售教材;見基金銷售教材6.5;見基金銷售教材6.5;見基金銷售教材7.1;見基金銷售教材79.答案：C;解析：考7.9;見基金銷售教材P23180.答案：B;解析：考7.10;見基金銷售教材P233二、多項選擇題〔共40題,每題1分〕..答案：ACD;解析：考1.1;見基金銷售教材P2.答案：BCD;解析：考1.1;見基金銷售教材P2.答案：ABC;解析：考1.1;見基金銷售教材P2.答案：ABCD;解析：考1.1;見基金銷售教材P3.答案：ABD;解析：考1.1;見基金銷售教材P2.答案：ABCD;解析：考1.5;見基金銷售教材P7.答案：AC;解析：考1.5;見基金銷售教材P10.答案：ABC;解析：考1.5;見基金銷售教材P10-11.答案：ABC;解析：考1.5;見基金銷售教材P11.答案：ACD;解析：考1.5;見基金銷售教材P12.答案：ABCD;解析：考1.5;見基金銷售教材