2019反洗錢階段測試答案

一,判斷題供10,20.0分）1、按照《金融機構(gòu)大額交易和可疑交易報告管理辦法》規(guī)定，金融機構(gòu)應(yīng)當(dāng)對通過交易監(jiān)測標(biāo)準(zhǔn)篩選出的交易進行人工分析，確認為可疑交易的，應(yīng)當(dāng)在可疑交易報告理由中完整記錄對客戶身份特征、交易特征或行為特征的分析過程。（）TOC\o"1-5"\h\z,對錯標(biāo)準(zhǔn)答案:A2、反洗錢內(nèi)部控制可脫離金融機構(gòu)的基本框架單獨發(fā)揮作用。對,錯標(biāo)準(zhǔn)答案:B3、反洗錢內(nèi)控制度應(yīng)當(dāng)具有權(quán)威性，任何金融機構(gòu)員工不得擁有不受內(nèi)部控制約束的權(quán)利。,對錯標(biāo)準(zhǔn)答案:A4、反洗錢檢查現(xiàn)場作業(yè)結(jié)束時，檢查組應(yīng)退還全部借閱材料，并與被查單位舉行離場會談。,對錯標(biāo)準(zhǔn)答案:A5、人民幣貸款業(yè)務(wù)的客戶身份識別工作環(huán)節(jié)包括了貸前調(diào)查、貸后定期識別及貸后檢查等。,對B-錯6、金融機構(gòu)破產(chǎn)或者解散時，可將客戶身份資料和交易記錄自行處置。TOC\o"1-5"\h\z對、?錯7、要求開立匿名賬戶不屬于銀行客戶洗錢風(fēng)險分類的參考指標(biāo)。對8、金融機構(gòu)應(yīng)當(dāng)向中國反洗錢監(jiān)測分析中心報告的大額交易是指交易一方為自然人、單筆或者當(dāng)日累計等值10萬美元以上的跨境交易。對、?錯9、根據(jù)《反洗錢法》的規(guī)定，金融機構(gòu)應(yīng)當(dāng)配合反洗錢調(diào)查，如實提供有關(guān)文件和資料。,對、A錯10、金融機構(gòu)應(yīng)就涉恐黑名單管理制訂明確的內(nèi)控管理制度。*對錯標(biāo)準(zhǔn)答案:A二?單選題供10題，40.0分）1、《金融機構(gòu)大額交易和可疑交易報告管理辦法》規(guī)定，自然人客戶銀行賬戶與其他銀行賬戶之間單筆或者當(dāng)日累計人民幣（）元以上或者外幣等值（）美元以上的款項劃轉(zhuǎn)，金融機構(gòu)應(yīng)當(dāng)向中國反洗錢監(jiān)測分析中心報告。20萬，5萬B. *50萬，10萬100萬，20萬200萬，30萬標(biāo)準(zhǔn)答案:B、2、《金融機構(gòu)大額交易和可疑交易報告管理辦法》規(guī)定，中國反洗錢監(jiān)測分析中心發(fā)現(xiàn)金融機構(gòu)報送的大額交易報告或者可疑交易報告有要素不全或者存在錯誤的，可以向提交報告的金融機構(gòu)發(fā)出補正通知，金融機構(gòu)應(yīng)在接到補正通知的（）個工作日內(nèi)補正。3-57:…103、《中華人民共和國反洗錢法》依法提交大額交易和可疑交易報告，受法律保護的對象有（）,所有履行反洗錢義務(wù)的機構(gòu)只有銀行機構(gòu)只有證券機構(gòu)*5構(gòu)4、《金融機構(gòu)大額交易和可疑交易報告管理辦法》第七條規(guī)定，銀行對符合規(guī)定條件的大額交易，如未發(fā)現(xiàn)該交易可疑的，可以不報告。以下不屬于規(guī)定條件的是（）r活期存款的本金或者本金加全部或者部分利息轉(zhuǎn)為在同一金融機構(gòu)開立的同一戶名下的另一賬戶內(nèi)的定期存款。r金融機構(gòu)內(nèi)部調(diào)撥資金。商業(yè)銀行、城市信用合作社、農(nóng)村信用合作社、郵政儲匯機構(gòu)、政策性銀行發(fā)起的稅收、錯賬沖正、利息支付。O'。.…_金存取.5、銀行在辦理匯入?yún)R款業(yè)務(wù)時，如發(fā)現(xiàn)匯款人姓名或者名稱、匯款人賬號和（）缺失的，應(yīng)要求境外機構(gòu)補充。匯款人工作單位,匯款人住所匯款行地址匯款人身份證明文件6、金融機構(gòu)應(yīng)當(dāng)設(shè)立（）的反洗錢崗位，配備（）人員負責(zé)大額交易和可疑交易報告工作，并提供必要的資源保障和信息支持。*專職兼職專職、兼職均可高級標(biāo)準(zhǔn)答案:A7、金融機構(gòu)分析、識別通過交易監(jiān)測標(biāo)準(zhǔn)篩選出的交易后，認為不作為可疑交易報告的，應(yīng)當(dāng)記錄（）。,分析排除的合理理由報告具體內(nèi)容分析人員名字審核意見標(biāo)準(zhǔn)答案:A8、《反洗錢法》規(guī)定，履行反洗錢義務(wù)的機構(gòu)及其工作人員依法提交（），受法律保護。,大額交易和可疑交易報告現(xiàn)金交易報告財務(wù)報表業(yè)務(wù)報告標(biāo)準(zhǔn)答案:A9、選項中的哪種交易，銀行業(yè)金融機構(gòu)可以不報告（）證券經(jīng)營機構(gòu)指令銀行劃出與證券交易、清算無關(guān)的資金，與其實際經(jīng)營情況不符證券經(jīng)營機構(gòu)通過銀行頻繁大量拆借外匯資金rc. 保險機構(gòu)通過銀行頻繁大量對同一家投保人發(fā)生賠付或者辦理退保O'自然人實盤外匯買賣交易過程中不同外幣幣種間的轉(zhuǎn)換標(biāo)準(zhǔn)答案:D

10、《金融機構(gòu)大額交易和可疑交易報告管理辦法》規(guī)定，金融機構(gòu)應(yīng)當(dāng)在大額交易發(fā)生后的（）個工作日內(nèi)，通過其總部或者由總部指定的一個機構(gòu)，及時以電子方式向中國反洗錢監(jiān)測分析中心報送大額交易報告。A.?57D.10D.10標(biāo)準(zhǔn)答案:B三、多選題供10三、多選題供10,40.0分）1、反洗錢崗位人員包括（）“反洗錢工作負責(zé)人“反洗錢合規(guī)官“反洗錢合規(guī)專員“反洗錢情報專員標(biāo)準(zhǔn)答案：A，B，C，D2、金融機構(gòu)反洗錢內(nèi)控制度建設(shè)的基本要求有（）反洗錢內(nèi)控制度必須結(jié)合業(yè)務(wù)。反洗錢內(nèi)控制度必須保持穩(wěn)定性，與金融機構(gòu)的經(jīng)營規(guī)模、業(yè)務(wù)范圍和風(fēng)險特點無關(guān)。匠反洗錢內(nèi)控制度必須能夠發(fā)現(xiàn)和識別可疑交易。反洗錢內(nèi)控制度必須適合金融機構(gòu)特點及實現(xiàn)動態(tài)管理。標(biāo)準(zhǔn)答案:A，C，D3、客戶洗錢風(fēng)險分類管理的必要性包括（）客戶洗錢風(fēng)險分類是客戶身份識別的唯一做法|7客戶洗錢風(fēng)險分類是我國法律法規(guī)的明確要求|7客戶洗錢風(fēng)險分類有助于銀行在成本投入不變的情況下提高風(fēng)險控制效果客戶洗錢風(fēng)險分類是額外的要求標(biāo)準(zhǔn)答案:B，C4、以下說法正確的是（）為保持交易監(jiān)測標(biāo)準(zhǔn)的前后一致性，金融機構(gòu)的監(jiān)測標(biāo)準(zhǔn)一旦確定不得擅自變更。|7金融機構(gòu)應(yīng)當(dāng)定期或不定期評估交易監(jiān)測標(biāo)準(zhǔn)的有效性，并不斷優(yōu)化完善。金融機構(gòu)可以依靠軟件公司改造或開發(fā)反洗錢系統(tǒng)，并拷貝移植使用軟件公司推薦的行業(yè)監(jiān)金融機構(gòu)是監(jiān)測標(biāo)準(zhǔn)的制定主體，應(yīng)當(dāng)建立符合本機構(gòu)行業(yè)、地域和客戶特點的監(jiān)測標(biāo)準(zhǔn)。標(biāo)準(zhǔn)答案:B，D5、從交易涉及的地區(qū)分析，以下哪些情形可能涉嫌恐怖融資可疑交易？外幣匯兌交易后立刻把匯兌資金電匯到敏感國家或地區(qū)，或者經(jīng)由敏感國家或地區(qū)匯到其他企業(yè)往來賬戶發(fā)生批量匯入和匯出交易而又沒有合乎邏輯的業(yè)務(wù)經(jīng)營或其它經(jīng)濟目的，尤其是該電匯往返或途經(jīng)敏感國家或地區(qū)客戶獲取的貸款或所從事的商業(yè)金融交易涉及或往返于敏感國家或地區(qū)的資金轉(zhuǎn)移活動，但又無合理理由說明與這些國家或地區(qū)存在業(yè)務(wù)往來|7賬戶開設(shè)于來自敏感國家或地區(qū)的金融機構(gòu)標(biāo)準(zhǔn)答案：A，B，C，D6、現(xiàn)場檢查準(zhǔn)備階段包括哪些配合措施？（）

|7按照通知書的要求，組織開展被查業(yè)務(wù)時間段內(nèi)執(zhí)行反洗錢法規(guī)情況的自查活動，并在規(guī)定時限內(nèi)提交書面自查報告。|7一—一，一、 —— _…一一，、—一嚴格按要求提取被查業(yè)務(wù)時間段內(nèi)的客戶信息數(shù)據(jù)及交易數(shù)據(jù)，并在規(guī)定時間內(nèi)提交給檢查|7準(zhǔn)備好與反洗錢檢查相關(guān)的制度、文件和會計憑證等資料，以備檢查組現(xiàn)場作業(yè)時調(diào)閱。被查單位負責(zé)人對《現(xiàn)場檢查會談紀(jì)要》簽字確認。標(biāo)準(zhǔn)答案:A，B，C7、以下說法正確的有（）金融機構(gòu)及其工作人員應(yīng)當(dāng)對報告可疑交易予以保密，不得違反規(guī)定向客戶和其他人員提金融機構(gòu)及其工作人員可將配合中國人民銀行調(diào)查可疑交易活動的情況通報客戶。匠金融機構(gòu)違反《反洗錢法》的保密規(guī)定，泄露有關(guān)信息，致使洗錢后果發(fā)生的，處五十萬元以上五百萬元以下罰款。|7金融機構(gòu)違反《反洗錢法》的保密規(guī)定，泄露有關(guān)信息，致使洗錢后果發(fā)生的，直接負責(zé)的董事、高級管理人員和其他直接責(zé)任人員可被處以五萬元以上五十萬元以下罰款。標(biāo)準(zhǔn)答案:A，C，D8、以下說法正確的是（）按照保存介質(zhì)不同，保存方式可分為紙質(zhì)保存介質(zhì)、電子保存介質(zhì)、磁帶保存介質(zhì)以及不可更改的介質(zhì)。|7紙質(zhì)檔案保存環(huán)境應(yīng)保持一定的溫度、濕度，做到防霉、防蛀、防火。檔案銷毀時，可由一人負責(zé)現(xiàn)場監(jiān)銷。D.借閱檔案要按規(guī)定辦理登記手續(xù)。D.借閱檔案要按規(guī)定辦理登記手續(xù)。標(biāo)準(zhǔn)答案：A，B，D9、以下說法正確的有（）

A.只要該客戶被確定為恐怖組織或恐怖分子，其在金融機構(gòu)保有的全部資金和其他形式的財產(chǎn)，都屬于恐怖融資范疇。B.只有該客戶被確定為恐怖組織或恐怖分子，其在金融機構(gòu)保有的全部資金和其他形式的財產(chǎn)，才屬于恐怖融資范疇?？蛻舨皇强植澜M織或恐怖分子，就不會涉嫌恐怖融資。C.無論是恐怖組織、恐怖分子自身，還是其他人或組織，只要其目的是為恐怖主義和實施恐怖活動犯罪，則其有關(guān)的資金或財產(chǎn)都屬于恐怖融資。D.該項資金或財產(chǎn)沒有真正用于恐怖主義和恐怖活動犯罪的實施，就不應(yīng)將其確定為恐怖融資行為。標(biāo)準(zhǔn)答案:A，A.只要該客戶被確定為恐怖組織或恐怖分子，其在金融機構(gòu)保有的全部資金和其他形式的財產(chǎn)，都屬于恐怖融資范疇。B.只有該客戶被確定為恐怖組織或恐怖分子，其在金融機構(gòu)保有的全部資金和其他形式的財產(chǎn)，才屬于恐怖融資范疇?？蛻舨皇强植澜M織或恐怖分子，就不會涉嫌恐怖融資。C.無論是恐怖組織、恐怖分子自身，還是其他人或組織，只要其目的是為恐怖主義和實施恐怖