12月1日銀行新規(guī)pos機還能轉(zhuǎn)帳嗎范文

12月1日銀行新規(guī)pos機還能轉(zhuǎn)帳嗎范文央行新規(guī)出臺12月1日ATM機轉(zhuǎn)賬24小時內(nèi)可申請撤銷。下面小編收集整理的資料。歡迎閱讀參考!!

日前，中國人民銀行發(fā)布?關(guān)于加強支付結(jié)算管理防備電信網(wǎng)絡(luò)新型違法犯罪有關(guān)事項的通知》(下列簡稱?通知》)，全面加強賬戶實名制管理、銀行卡業(yè)務(wù)管理和轉(zhuǎn)賬管理。明確自2022年12月1日起，個人通過自助柜員機轉(zhuǎn)賬的，在發(fā)卡行受理后24小時內(nèi)，可向發(fā)卡行申請撤銷轉(zhuǎn)賬。

行內(nèi)異地轉(zhuǎn)賬三個月后免費

為有效遏制買賣賬戶和混充開戶的行為，全面推進賬戶實名制管理，?通知》明確規(guī)定，自2022年12月1日起，銀行業(yè)金融機構(gòu)為個人開立銀行結(jié)算賬戶的，同一個人在同一家銀行只能開立一個Ⅰ類戶，已開立Ⅰ類戶，再新開戶的，應(yīng)當開立Ⅱ類戶或Ⅲ類戶。此舉旨在愛護資金平安。

?通知》明確，銀行對本銀行行內(nèi)異地存取現(xiàn)、轉(zhuǎn)賬等業(yè)務(wù)，收取異地手續(xù)費的，應(yīng)當自本通知發(fā)布之日起三個月內(nèi)實現(xiàn)免費。

據(jù)央行有關(guān)負責(zé)人解釋，不法分子轉(zhuǎn)移詐騙資金的銀行賬戶和支付賬戶，主要來源于直接購置個人開立的銀行賬戶;或者利用買到的居民身份證，偽裝成開戶者本人或者以親戚朋友的名義虛構(gòu)代理關(guān)系，到銀行開戶或者在網(wǎng)上開立支付賬戶。

異常行為銀行有權(quán)拒絕開戶

?通知》加強了對異常開戶的審核，明確有以下情形之一的，銀行和支付機構(gòu)有權(quán)拒絕開戶：對單位和個人身份信息存在疑義，要求出示輔助證件，單位和個人拒絕出示的;單位和個人組織他人同時或者分批開立賬戶的;有明顯理由疑心開立賬戶從事違法犯罪活動的。

同時，對于被全國企業(yè)信用信息公示系統(tǒng)列入“嚴重違法失信企業(yè)名單〞，以及經(jīng)銀行和支付機構(gòu)核實單位注冊地址不存在或者虛構(gòu)經(jīng)營場所的單位，銀行和支付機構(gòu)不得為其開戶。

對開戶之日起6個月內(nèi)無交易記錄的賬戶，銀行應(yīng)當暫停其非柜面業(yè)務(wù)，支付機構(gòu)應(yīng)當暫停其所有業(yè)務(wù)，銀行和支付機構(gòu)向單位和個人重新核實身份后，可以恢復(fù)其業(yè)務(wù)。

轉(zhuǎn)賬方式由存款人選擇

?通知》明確，自2022年12月1日起，銀行和支付機構(gòu)提供轉(zhuǎn)賬效勞時應(yīng)當執(zhí)行以下規(guī)定。向存款人提供實時到賬、普通到賬、次日到賬等多種轉(zhuǎn)賬方式選擇，存款人在選擇后才能辦理業(yè)務(wù)。

針對不法分子指導(dǎo)受騙者通過英語界面轉(zhuǎn)賬的情形，?通知》指出，銀行通過自助柜員機為個人辦理轉(zhuǎn)賬業(yè)務(wù)的，應(yīng)當增加漢語語音提示，并通過文字、標識、彈窗等設(shè)置防詐騙提醒;非漢語提示界面應(yīng)當對資金轉(zhuǎn)出等核心關(guān)鍵字段提供漢語提示，無法提示的，不得提供轉(zhuǎn)賬。

同時，?通知》加強了銀行非柜面轉(zhuǎn)賬管理。規(guī)定，自2022年12月1日起，銀行在為存款人開通非柜面轉(zhuǎn)賬業(yè)務(wù)時，應(yīng)當與存款人簽訂協(xié)議，約定非柜面渠道向非同名銀行賬戶和支付賬戶轉(zhuǎn)賬的日累計限額、筆數(shù)和年累計限額等，超出限額和筆數(shù)的，應(yīng)當?shù)姐y行柜面辦理。

任何人不得在網(wǎng)上買賣POS機

為標準受理終端管理，?通知》明確，任何單位和個人不得在網(wǎng)上買賣POS機(包括MPOS)、刷卡器等受理終端。銀行和支付機構(gòu)應(yīng)當對全部實體特約商戶進行現(xiàn)場檢查，逐一核對其受理終端的使用地點。對于違規(guī)移機使用、無法確認實際使用地點的受理終端一律停止業(yè)務(wù)功能。

?通知》要求建立健全特約商戶信息管理系統(tǒng)和黑名單管理機制。中國支付清算協(xié)會、銀行卡清算機構(gòu)應(yīng)當建立健全特約商戶信息管理系統(tǒng)，組織銀行、支付機構(gòu)詳細記錄特約商戶根本信息、啟動和終止效勞情況、合規(guī)風(fēng)險狀況等。對同一特約商戶或者同一個人控制的'特約商戶反復(fù)更換效勞機構(gòu)等異常狀況的，銀行和支付機構(gòu)應(yīng)當審慎為其提供效勞。

同時，建立健全特約商戶黑名單管理機制，將因存在重大違規(guī)行為被銀行和支付機構(gòu)終止效勞的特約商戶及其法定代表人或者負責(zé)人、公安機關(guān)認定為違法犯罪活動轉(zhuǎn)移贓款提供便利的特約商戶及相關(guān)個人、公安機關(guān)認定的買賣賬戶的單位和個人等，列入黑名單管理。中國支付清算協(xié)會應(yīng)當將黑名單信息移送金融信用信息根底數(shù)據(jù)庫。銀行和支付機構(gòu)不得將黑名單中的單位以及由相關(guān)個人擔(dān)任法定代表人或者負責(zé)人的單位拓展為特約商戶;已經(jīng)拓展為特約商戶的，應(yīng)當自該特約商戶被列入黑名單之日起10日內(nèi)予以清退。

一批新規(guī)今起實施

網(wǎng)絡(luò)新聞直播先審后發(fā)

網(wǎng)絡(luò)直播平臺應(yīng)具備即時阻斷直播能力、ATM機轉(zhuǎn)賬24小時內(nèi)可撤銷、以欺騙伎倆取得廣揭發(fā)布登記最高可罰3萬元……今天起，又有一批新規(guī)開始實施，影響和改變?nèi)藗兊纳?，也?022年的最后一個月畫上圓滿句號。

直播平臺配專人管彈幕

國家網(wǎng)信辦發(fā)布的?互聯(lián)網(wǎng)直播效勞管理規(guī)定》今起實施。?規(guī)定》明確對互聯(lián)網(wǎng)新聞信息直播及其互動內(nèi)容實施先審后發(fā)管理。違規(guī)的直播效勞發(fā)布者和用戶將被納入黑名單，禁止重新注冊賬號?；ヂ?lián)網(wǎng)直播效勞提供者應(yīng)當加強對評論、彈幕等直播互動環(huán)節(jié)的實時管理，配備相應(yīng)管理人員。互聯(lián)網(wǎng)直播效勞提供者應(yīng)當按照“后臺實名、前臺自愿〞的原那么，對直播用戶和發(fā)布者進行實名認證?；ヂ?lián)網(wǎng)直播效勞提供者應(yīng)具備即時阻斷互聯(lián)網(wǎng)直播的技術(shù)能力。

ATM轉(zhuǎn)賬24小時內(nèi)可撤銷

央行發(fā)布?關(guān)于加強支付結(jié)算管理防備電信網(wǎng)絡(luò)新型違法犯罪有關(guān)事項的通知》，提升支付結(jié)算平安性，明確從今天起，同一個人在同一家銀行只能開立一個Ⅰ類賬戶。Ⅰ類賬戶是全功能賬戶，使用范圍和金額不受限制，可辦理轉(zhuǎn)賬、養(yǎng)老金、公積金等各類業(yè)務(wù)，對平安性要求高。通過ATM機轉(zhuǎn)賬，發(fā)卡行在受理24小時后辦理資金轉(zhuǎn)賬。在發(fā)卡行受理后24小時內(nèi)，個人可以向發(fā)卡行申請撤銷轉(zhuǎn)賬。?通知》還提出，任何單位和個人不得在網(wǎng)上買賣POS機、刷卡器等受理終端。

“兩證整合〞簡化登記注冊

今天起，全國正式實施個體工商戶營業(yè)執(zhí)照和稅務(wù)登記證“兩證整合〞，將原有個體工商戶登記時依次申請營業(yè)執(zhí)照和稅務(wù)登記證，改為一次申請、由工商行政管理部門核發(fā)一個營業(yè)執(zhí)照。此次“兩證整合〞改革沒有設(shè)置過渡期，各地不得組織對“兩證整合〞前登記的個體工商戶強制換照。

廣揭發(fā)布涉欺騙最高罰3萬

國家工商總局發(fā)布的?廣揭發(fā)布登記管理規(guī)定》今起施行。?規(guī)定》提出，播送電臺、電視臺、報刊出版單位從事廣揭發(fā)布業(yè)務(wù)的，應(yīng)當向所在地縣級以上地方工商行政管理部門申請辦理廣揭發(fā)布登記。以欺騙、賄賂等不正當伎倆取得廣揭發(fā)布登記的，由工商行政管理部門依法予以撤銷，處一萬元以上三萬元下列罰款。辦理廣揭發(fā)布登記要配有廣告從業(yè)人員和熟悉廣告法律法規(guī)的廣告審查人員。

無線電臺詐騙最高罰50萬

修訂后的?中華人民共和國無線電管理條例》今起施行。?條例》明確，未經(jīng)許可擅自使用無線電頻率，或者擅自設(shè)置、使用無線電臺(站)的，沒收從事違法活動的設(shè)備和違法所得，可并處5萬元下列的罰款。擅自設(shè)置、使用無線電臺(站)從事詐騙等違法活動，尚不構(gòu)成犯罪的，處20萬元以上50萬