人行反洗錢測(cè)試試題庫(kù)

序號(hào)題目答案題型銀行從管理層到一般員工都應(yīng)對(duì)反洗錢內(nèi)部控制負(fù)有責(zé)任。 V判斷題反洗錢是一項(xiàng)需要自上而下推動(dòng)開(kāi)展才能確保實(shí)效的合規(guī)工作高管人員給予反洗錢工作的支持和指導(dǎo)是營(yíng)造良好內(nèi)部控制環(huán)境的關(guān)鍵因素之一。 V判斷題反洗錢內(nèi)部控制可脫離銀行的基本框架單獨(dú)發(fā)揮作用。 x判斷題反洗錢內(nèi)部控制的信息與交流包括獲取充足的信息、有效的管理和交流以及開(kāi)辟暢通的信息反饋和報(bào)告渠道，保證發(fā)現(xiàn)的問(wèn)題能夠及時(shí)、完整地為最高層掌握。 V判斷題反洗錢內(nèi)部控制制度應(yīng)當(dāng)具有權(quán)威性，任何人不得擁有不受內(nèi)部控制約束的權(quán)利。V判斷題反洗錢內(nèi)部控制的檢查、評(píng)價(jià)部門不應(yīng)當(dāng)獨(dú)立于內(nèi)部控制制度的制定和執(zhí)行部門。x判斷題反洗錢內(nèi)部控制制度與金融機(jī)構(gòu)的經(jīng)營(yíng)規(guī)模、業(yè)務(wù)范圍和風(fēng)險(xiǎn)特點(diǎn)無(wú)關(guān)。 x判斷題在對(duì)客戶身份進(jìn)行識(shí)別時(shí)應(yīng)在名單庫(kù)中進(jìn)行篩查以及時(shí)發(fā)現(xiàn)客戶是否被列入制裁名單或“外國(guó)政要"名單。V判斷題有效的反洗錢內(nèi)部控制是金融機(jī)構(gòu)從制定、實(shí)施到管理、監(jiān)督的一個(gè)完整機(jī)制。V判斷題10客戶風(fēng)險(xiǎn)分類不是客戶身份識(shí)別中的內(nèi)容銀行可根據(jù)自身情況決定是否開(kāi)展此項(xiàng)工作。x判斷題11客戶身份識(shí)別和可疑交易分析是兩個(gè)不同的工作，互相獨(dú)立而不聯(lián)系，在對(duì)可疑交易分析時(shí)可以不參考客戶身份識(shí)別所獲得的信息。 x判斷題12只要系統(tǒng)中抓取出可疑交易就應(yīng)上報(bào)中國(guó)人民銀行而無(wú)須進(jìn)行人工分析以篩選過(guò)濾掉最新可編輯word文檔實(shí)質(zhì)不可疑的交易。X判斷題13反洗錢內(nèi)部審計(jì)是銀行及時(shí)發(fā)現(xiàn)和糾正反洗錢工作存在問(wèn)題防范合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)的有效手段和保障措施。 V判斷題14對(duì)配合中國(guó)人民銀行進(jìn)行行政調(diào)查的客戶身份資料、交易記錄等均應(yīng)保密。V判斷題15銀行反洗錢合規(guī)管理部門可以承擔(dān)內(nèi)部審計(jì)監(jiān)督的職責(zé)。x判斷題16銀行未按規(guī)定建立反洗錢內(nèi)部控制制度且情節(jié)嚴(yán)重的，其直接責(zé)任人只需改正，不必受到法律處分。 V判斷題17客戶身份識(shí)別也稱"了解你的客戶”。 V判斷題18自然人客戶的住所地與經(jīng)常居住地不一致的銀行應(yīng)將客戶的住所地作為客戶身份基本信息進(jìn)行登記。x判斷題19法人、其他組織和個(gè)體工商戶的組織機(jī)構(gòu)代碼、稅務(wù)登記證號(hào)碼屬于其身份基本信息。V判斷題20在與客戶的業(yè)務(wù)關(guān)系存續(xù)期間，銀行應(yīng)當(dāng)采取持續(xù)的客戶身份識(shí)別措施。當(dāng)對(duì)客戶及其交易的風(fēng)險(xiǎn)認(rèn)知程度發(fā)生變化時(shí)，銀行應(yīng)重新識(shí)別客戶身份，及時(shí)調(diào)整其風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)分類，以確認(rèn)其身份和有關(guān)交易是否可疑。V判斷題21客戶先前提交身份證明文件已過(guò)有效期，客戶沒(méi)有在合理期限內(nèi)更新且沒(méi)有提出合理理由的，金融機(jī)構(gòu)不可以中止為客戶辦理業(yè)務(wù)。 x判斷題22《金融機(jī)構(gòu)客戶身份識(shí)別和客戶身份資料及交易記錄保存管理辦法》規(guī)定，金融機(jī)構(gòu)在與客戶的業(yè)務(wù)存續(xù)期間，應(yīng)當(dāng)采取持續(xù)的客戶身份識(shí)別措施。V判斷題23銀行委托其他銀行或銀行以外的第三方識(shí)別客戶身份的應(yīng)由受托方承擔(dān)未履行客戶身份識(shí)別義務(wù)的責(zé)任。x判斷題最新可編輯word文檔24在與客戶建立金融業(yè)務(wù)關(guān)系，或者為客戶提供規(guī)定金額以上的一次性金融服務(wù)時(shí)，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)進(jìn)行客戶身份識(shí)別。V判斷題25單位客戶的票據(jù)背書、資金去向、資金規(guī)模與單位的經(jīng)營(yíng)范圍、背景、規(guī)模的關(guān)系是否匹配是判斷客戶身份是否異常的一個(gè)重要關(guān)注點(diǎn)。 V判斷題26銀行在辦理委托收款時(shí)應(yīng)關(guān)注收款人的經(jīng)營(yíng)范圍、經(jīng)營(yíng)規(guī)模、業(yè)務(wù)特點(diǎn)等身份與所收款項(xiàng)的來(lái)源、金額相符。 V判斷題27銀行提供保管箱業(yè)務(wù)時(shí)，僅需了解保管箱名義使用人的身份即可。x判斷題28對(duì)公人民幣存款類業(yè)務(wù)的識(shí)別工作主體只包括銀行營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)經(jīng)辦人員和經(jīng)營(yíng)部門負(fù)責(zé)人。x判斷題29大額提現(xiàn)業(yè)務(wù)中識(shí)別客戶的重點(diǎn)之一是一次性提取大額現(xiàn)金的客戶身份。 V判斷題30對(duì)公人民幣存款類業(yè)務(wù)的識(shí)別工作主體包括銀行營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)經(jīng)辦人員、經(jīng)營(yíng)部門負(fù)責(zé)人、其他相關(guān)業(yè)務(wù)人員。x判斷題31為對(duì)私客戶辦理一次性金融業(yè)務(wù)和以開(kāi)立賬戶等方式建立業(yè)務(wù)關(guān)系需登記的客戶身份基本信息，若客戶的住所地與經(jīng)常居住地不一致的，登記客戶的住所地。 x判斷題32為客戶開(kāi)立對(duì)公外匯賬戶金融機(jī)構(gòu)應(yīng)通過(guò)外匯賬戶信息交互平臺(tái)查詢客戶是否已在開(kāi)戶地外匯管理局進(jìn)行了基本信息登記，若未登記或登記的信息與實(shí)際情況不一致的，不得為客戶開(kāi)立賬戶。V判斷題33銀行為個(gè)人開(kāi)戶時(shí)，應(yīng)通過(guò)身份證聯(lián)網(wǎng)核查系統(tǒng)查詢其身份證信息，如果客戶姓名.證件號(hào)碼.照片或有效期不一致的，應(yīng)考慮拒絕為該客戶辦理業(yè)務(wù)。 V判斷題34如果客戶為外國(guó)政要，金融機(jī)構(gòu)為其開(kāi)立賬戶應(yīng)當(dāng)經(jīng)高級(jí)管理層批準(zhǔn)。V判斷題35開(kāi)立定期存款賬戶單位未在經(jīng)辦銀行開(kāi)立過(guò)活期結(jié)算賬戶或臨時(shí)存款賬戶的銀行營(yíng)業(yè)最新可編輯word文檔網(wǎng)點(diǎn)經(jīng)辦人員應(yīng)比照客戶首次開(kāi)立人民幣賬戶的方式審核客戶身份資料。 V判斷題36客戶身份識(shí)別中的禁止性要求是指。銀行不得為身份不明的客戶提供服務(wù)或與其進(jìn)行交易，不得為客戶開(kāi)立匿名賬戶或者假名賬戶。 V判斷題37有針對(duì)性地開(kāi)始貸前調(diào)查，應(yīng)了解客戶的真實(shí)交易目的和性質(zhì)。 V判斷題38人民幣貸款業(yè)務(wù)的客戶身份持續(xù)識(shí)別工作環(huán)節(jié)包括了貸前調(diào)查、貸后定期識(shí)別及貸后檢查等。V判斷題39貸后定期識(shí)別可通過(guò)人民銀行征信系統(tǒng)查詢借款人（貸款企業(yè)）的信用記錄、貸款年檢記錄等措施進(jìn)行。 x判斷題40貸后應(yīng)關(guān)注客戶融資后資金流量和業(yè)務(wù)狀況避免客戶利用融資資金從事高風(fēng)險(xiǎn)業(yè)務(wù)而給銀行業(yè)務(wù)帶來(lái)的風(fēng)險(xiǎn)但發(fā)現(xiàn)客戶有可疑行為的只需進(jìn)行關(guān)注不必填報(bào)可疑交易報(bào)告。x判斷題41與開(kāi)立賬戶識(shí)別客戶身份流程中規(guī)定的"核對(duì)"一樣，銀行在與客戶辦理信貸業(yè)務(wù)時(shí)，采取審核相關(guān)證明文件和資料、到相關(guān)部門查詢客戶身份信息和資料、實(shí)地查看等多種形式進(jìn)行審核。x判斷題42發(fā)放外匯貸款后，銀行沒(méi)有必要關(guān)注客戶融資后資金流量和業(yè)務(wù)狀況。x判斷題43個(gè)人人民幣存款賬戶業(yè)務(wù)關(guān)系終止時(shí)客戶身份識(shí)別主體包括客戶、代理人。x判斷題44外匯貸款的貸前調(diào)查審核的識(shí)別要點(diǎn)是真實(shí)貿(mào)易背景。 V判斷題45個(gè)人客戶在辦理銷戶手續(xù)時(shí)沒(méi)有必要提交銷戶申請(qǐng)書。 x判斷題46對(duì)公外匯存款賬戶銷戶前，若該賬戶為反洗錢合規(guī)部門一直關(guān)注的賬戶，則網(wǎng)點(diǎn)應(yīng)在完成銷戶的同時(shí)，向反洗錢合規(guī)部門上報(bào)該客戶的銷戶情況，以履行可疑交易持續(xù)監(jiān)控職責(zé)。V判斷題最新可編輯word文檔47對(duì)外匯貸款真實(shí)貿(mào)易背景的審查中，銀行要對(duì)貿(mào)易買賣雙方的資信情況，生產(chǎn)、經(jīng)銷該產(chǎn)品的能力進(jìn)行分析。 V判斷題48對(duì)公外匯存款賬戶銷戶前開(kāi)戶銀行對(duì)先前獲得的客戶身份資料或者其他身份證明文件已過(guò)有效期的，應(yīng)要求客戶重新提供有效的身份證件或者其他身份證明文件。 V判斷題49客戶身份識(shí)別中的保密性要求是指，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)保護(hù)商業(yè)秘密和個(gè)人隱私、妥善保存客戶身份識(shí)別過(guò)程中獲取的客戶身份信息和交易信息。V判斷題50客戶身份識(shí)別中的非面對(duì)面識(shí)別要求是指，金融機(jī)構(gòu)利用電話、網(wǎng)絡(luò)、自動(dòng)銀行營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)經(jīng)辦人員機(jī)以及其他方式為客戶提供非柜臺(tái)方式的服務(wù)時(shí)，應(yīng)實(shí)行嚴(yán)格的身份認(rèn)證措施，采取相應(yīng)的技術(shù)保障手段，強(qiáng)化內(nèi)部管理程序，識(shí)別客戶身份。V判斷題51實(shí)際控制客戶的自然人和交易的實(shí)際受益人，包括（但不限于）以下兩類人員：一是公司實(shí)際控制人；二是未被客戶披露，但實(shí)際控制著金融交易過(guò)程或最終享有相關(guān)經(jīng)濟(jì)利益的人員（被代理人除外）。V判斷題52違反客戶身份識(shí)別有關(guān)規(guī)定致使洗錢后果發(fā)生的。銀行可被處以50萬(wàn)元以上500萬(wàn)元以下的罰款，直接責(zé)任人員可最高被處罰50萬(wàn)元。 V判斷題53客戶先前提交的身份證明文件已過(guò)有效期客戶沒(méi)有在合理期限內(nèi)更新且沒(méi)有提出合理理由的，銀行無(wú)權(quán)中止為客戶辦理業(yè)務(wù)。 x判斷題54金融機(jī)構(gòu)客戶洗錢風(fēng)險(xiǎn)分類的指標(biāo)目前還沒(méi)有統(tǒng)一的標(biāo)準(zhǔn)。 V判斷題55銀行客戶洗錢風(fēng)險(xiǎn)分類的指標(biāo)中的行業(yè)因素包括貴金屬.稀有礦石或珠寶行業(yè)；與武器有關(guān)的行業(yè)；房地產(chǎn)行業(yè)；現(xiàn)金業(yè)務(wù)等。 x判斷題56客戶洗錢風(fēng)險(xiǎn)分類管理是指銀行按照客戶涉嫌洗錢風(fēng)險(xiǎn)因素或涉嫌恐怖融資活動(dòng)特征，通過(guò)識(shí)別、分析、判斷等方法，將客戶劃分為不同風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)，并針對(duì)不同風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)制定和采最新可編輯word文檔取不同措施的過(guò)程。V判斷題57要求開(kāi)立匿名賬戶不屬于銀行客戶洗錢風(fēng)險(xiǎn)分類的參考指標(biāo)。x判斷題58銀行對(duì)確認(rèn)為禁止類的客戶，原則上應(yīng)拒絕建立業(yè)務(wù)關(guān)系.對(duì)于已有客戶被確認(rèn)為禁止類客戶的。應(yīng)立印全面停辦業(yè)務(wù)井按規(guī)定進(jìn)行報(bào)告。V判斷題59客戶身份資料自業(yè)務(wù)關(guān)系結(jié)束當(dāng)年或一次性交易記賬當(dāng)年計(jì)起至少保存3年。 x判斷題60按照《中華人民共和國(guó)反洗錢法》第三十二條的規(guī)定，金融機(jī)構(gòu)未按照規(guī)定保存客戶身份資料和交易記錄的，由國(guó)務(wù)院反洗錢行政主管部門或者其授權(quán)的設(shè)區(qū)的市一級(jí)以上派出機(jī)構(gòu)責(zé)令限期改正。V判斷題61客戶身份資料和交易記錄涉及正在被反洗錢調(diào)查的可疑交易活動(dòng)且反洗錢調(diào)查工作在最低保存期屆滿時(shí)仍未結(jié)束的，銀行應(yīng)將其保存至反洗錢調(diào)查工作結(jié)束。 V判斷題62銀行破產(chǎn)或者解散時(shí)，可將客戶身份資料和交易記錄自行處置。 x判斷題63金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)建立健全客戶身份資料與交易記錄保存制度，妥善保管客戶身份資料、交易記錄等文件資料和數(shù)據(jù)，便于反洗錢調(diào)查、偵查和監(jiān)督管理，杜絕非法修改客戶資料。V判斷題64金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)建立數(shù)據(jù)信息安全備份制度采取多介質(zhì)備份與異地備份相結(jié)合的數(shù)據(jù)備份方式，確保交易數(shù)據(jù)的安全、準(zhǔn)確、完整。 V判斷題65從本機(jī)構(gòu)業(yè)務(wù)系統(tǒng)中抽取出的對(duì)于可疑交易報(bào)告，應(yīng)直接上報(bào)，不需進(jìn)行人工復(fù)核。x判斷題66如果全部報(bào)文都收到了正確回執(zhí)則本次報(bào)送成功結(jié)束如果存在錯(cuò)誤回執(zhí)或補(bǔ)正回執(zhí)，則應(yīng)根據(jù)回執(zhí)提示更正錯(cuò)誤，再使用指定的報(bào)文進(jìn)行處理。 V判斷題67大額交易報(bào)告報(bào)文按照使用的業(yè)務(wù)場(chǎng)景分為6個(gè)子類.比可疑交易報(bào)告報(bào)文多1個(gè)大額最新可編輯word文檔刪除報(bào)文。V判斷題68對(duì)于大額交易報(bào)告.大額正常報(bào)文應(yīng)打包為大額特殊包，其他五類大額報(bào)文應(yīng)打包為大額正常包。x判斷題69數(shù)據(jù)特殊包內(nèi)必須打包同一類型的報(bào)文大額補(bǔ)報(bào)報(bào)文和大額糾錯(cuò)報(bào)文不能打包到同一個(gè)大額特殊包內(nèi)。 V判斷題70大額包內(nèi)不能打可疑報(bào)文，可疑包也不能打大額報(bào)文。 V判斷題71涉恐黑名單的處理包括四個(gè)步驟：第一。將涉恐黑名單嵌入業(yè)務(wù)系統(tǒng)；第二，辦理業(yè)務(wù)時(shí)匹配比對(duì)名單；第三，及時(shí)報(bào)告涉恐可疑交易；第四，采取適當(dāng)?shù)暮罄m(xù)處理措施。V判斷題72聯(lián)合國(guó)安理會(huì)1267委員會(huì)是負(fù)責(zé)制裁“基地”組織和塔利班的專門委員會(huì)。V判斷題73金融機(jī)構(gòu)應(yīng)就涉恐黑名單管理制訂明確的內(nèi)部控制管理制度。V判斷題74將新建業(yè)務(wù)和業(yè)務(wù)辦理過(guò)程中篩查出的涉恐人員納入反洗錢業(yè)務(wù)系統(tǒng)的監(jiān)控名單不必上報(bào)可疑交易。x判斷題75銀行在監(jiān)測(cè)涉恐資金時(shí)應(yīng)高度關(guān)注慈善機(jī)構(gòu)及非營(yíng)利性組織。V判斷題76銀行有合理理由懷疑客戶屬于聯(lián)合國(guó)安理會(huì)第1267號(hào)決議.第1333號(hào)決議或第1373號(hào)決議名單，但不能確認(rèn)的，應(yīng)當(dāng)立即采取交易限制措施，并于當(dāng)日向中國(guó)人民銀行總行申請(qǐng)核實(shí)確認(rèn)。 V判斷題77在證據(jù)可能滅失或以后難以取得的情況下，經(jīng)檢查組組長(zhǎng)批準(zhǔn)，檢查組可以對(duì)被查機(jī)構(gòu)有關(guān)證據(jù)材料予以先行登記保存。x判斷題78反洗錢檢查現(xiàn)場(chǎng)作業(yè)結(jié)束時(shí)檢查組應(yīng)退還全部借閱材料。并與被查單位舉行離場(chǎng)會(huì)談。V判斷題最新可編輯word文檔79金融機(jī)構(gòu)違反保密規(guī)定將反洗錢檢查信息泄露給無(wú)關(guān)人員.情節(jié)嚴(yán)重的處十萬(wàn)元以上二十萬(wàn)元以下罰款，井對(duì)直接負(fù)責(zé)的董事、高級(jí)管理人員和其他責(zé)任人員。處一萬(wàn)元以上五萬(wàn)元以下的罰款。x判斷題80金融機(jī)構(gòu)在配合反洗錢現(xiàn)場(chǎng)檢查過(guò)程中故意提供虛假材料。情節(jié)嚴(yán)重的由中國(guó)人民銀行處以二十萬(wàn)元以上五十萬(wàn)元以下罰款。V判斷題81反洗錢調(diào)查，是指中國(guó)人民銀行各級(jí)分支機(jī)構(gòu)針對(duì)可疑交易活動(dòng)，依法向有關(guān)金融機(jī)構(gòu)進(jìn)行核實(shí)和查證的行政行為。x判斷題82《中華人民共和國(guó)反洗錢法》中專門規(guī)定了“反洗錢調(diào)查"一章明確了中國(guó)人民銀行總行或者其省一級(jí)分支機(jī)構(gòu)有權(quán)向金融機(jī)構(gòu)調(diào)查核實(shí)可疑交易活動(dòng)從而使中國(guó)人民銀行的反洗錢調(diào)查權(quán)有了明確的法律依據(jù)。V判斷題83反洗錢調(diào)查的客體是可疑交易活動(dòng)，不包括群眾舉報(bào)。 x判斷題84根據(jù)《中華人民共和國(guó)反洗錢法》的規(guī)定，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)配合反洗錢調(diào)查如實(shí)提供有關(guān)文件和資料。V判斷題85反洗錢調(diào)查只能采取現(xiàn)場(chǎng)調(diào)查。 x判斷題86反洗錢詢問(wèn)筆錄應(yīng)當(dāng)交被詢問(wèn)人核對(duì).并在詢問(wèn)筆錄上逐頁(yè)簽名或者蓋章。 V判斷題87反洗錢調(diào)查中的封存。是指中國(guó)人民銀行總行或者其省一級(jí)分支機(jī)構(gòu)在調(diào)查可疑交易活動(dòng)中.對(duì)可能被轉(zhuǎn)移、隱藏、篡改或者毀損的文件、資料采取的登記保存措施。 V判斷題88反洗錢調(diào)查中的臨時(shí)凍結(jié)，是指在調(diào)查可疑交易活動(dòng)過(guò)程中。當(dāng)客戶要求將調(diào)查所涉及的賬戶資金轉(zhuǎn)往境外時(shí)中國(guó)人民銀行依法暫時(shí)禁止客戶提取和轉(zhuǎn)移該賬戶資金的強(qiáng)制措施。V判斷題最新可編輯word文檔89金融機(jī)構(gòu)和從事匯兌業(yè)務(wù)的機(jī)構(gòu)為客戶向境外匯出資金時(shí)，境外收款人住所不明確的，金融機(jī)構(gòu)可登記匯出款的機(jī)構(gòu)所在地名稱。x判斷題90對(duì)既屬于大額交易又屬于可疑交易的交易金融機(jī)構(gòu)可以只提交大額交易報(bào)告或可疑交易報(bào)告。 x判斷題91金融機(jī)構(gòu)破產(chǎn)和解散時(shí)應(yīng)當(dāng)將客戶身份資料和客戶交易信息移交國(guó)務(wù)院有關(guān)部門指定的機(jī)構(gòu)。 V判斷題92金融機(jī)構(gòu)反洗錢合規(guī)管理部門可以承擔(dān)內(nèi)部審計(jì)監(jiān)督的職責(zé)。x判斷題93同一介質(zhì)上存有不同保存期限客戶身份資料或者交易記錄的，應(yīng)當(dāng)按最短期限保存。x判斷題94多個(gè)境內(nèi)居民接受一個(gè)離岸賬戶匯款，其資金劃轉(zhuǎn)和結(jié)匯均由一個(gè)人或少數(shù)人操作，屬于可疑交易。 V判斷題95外商投資企業(yè)以外幣現(xiàn)金方式進(jìn)行投資或者在收到投資款后在短期內(nèi)將資金迅速轉(zhuǎn)到境外，與其生產(chǎn)經(jīng)營(yíng)支付需求不符，屬于可疑交易。V判斷題96"控制環(huán)境是反洗錢內(nèi)部控制框架中不可缺少的要素之一，具體來(lái)講主要包括哪些?（ ）A.員工的專業(yè)能力B.員工的職業(yè)操守C.員工的誠(chéng)信程度D.領(lǐng)導(dǎo)層對(duì)內(nèi)部控制重要性的認(rèn)識(shí)和態(tài)度E.領(lǐng)導(dǎo)層對(duì)管理內(nèi)部控制制度采取的措施"ABCDE不定項(xiàng)選擇題97"銀行建立配合反洗錢調(diào)查制度應(yīng)當(dāng)明確（）A.組織管流程B.賬戶監(jiān)控措施C/保密規(guī)定 D.資料保存" ABCD不定項(xiàng)選擇最新可編輯word文檔題98"加強(qiáng)反洗錢內(nèi)部控制的意義是（）A.外部監(jiān)管的要求B.金融機(jī)構(gòu)依法經(jīng)營(yíng)的內(nèi)在需要C.保障金融業(yè)案例的基礎(chǔ)D.金融機(jī)構(gòu)參與國(guó)際競(jìng)爭(zhēng)的前提條件"ABCD不定項(xiàng)選擇題99"金融機(jī)構(gòu)及其工作人員履行客戶身份識(shí)別義務(wù)的主要法律依據(jù)（）A.《中華人民共和國(guó)反洗錢法》B.《金融機(jī)構(gòu)反洗錢規(guī)定》C.《金融機(jī)構(gòu)大額交易和可疑交易報(bào)告管理辦法》D.《金融機(jī)構(gòu)客戶身份識(shí)別和客戶身份資料及交易記錄保存管理辦法》"ABD 不定項(xiàng)選擇題100"反洗錢內(nèi)部審計(jì)包括哪些環(huán)節(jié)?（）A.檢查發(fā)現(xiàn)問(wèn)題 B.通報(bào)問(wèn)題^跟蹤整改D責(zé)任認(rèn)定"ABCD不定項(xiàng)選擇題101"關(guān)于銀行反洗錢培訓(xùn)對(duì)象的說(shuō)法以下正確的是（）A.培訓(xùn)對(duì)象應(yīng)包括高級(jí)管理層B.只有反洗錢崗位的人員才需要培訓(xùn)C.反洗錢操作人員才應(yīng)接受培訓(xùn)，高級(jí)管理層不接觸具體業(yè)務(wù)不需要培訓(xùn)D.反洗錢培訓(xùn)應(yīng)針對(duì)不同對(duì)象提供分層次的培訓(xùn)E.培訓(xùn)的對(duì)象是銀行的全體人員"ADE 不定項(xiàng)選擇題102”以下說(shuō)法正確的是（ ）A.銀行應(yīng)將反洗錢工作納入本單位的業(yè)績(jī)考核范圍最新可編輯word文檔B.銀行可考慮對(duì)反洗錢工作定期進(jìn)行評(píng)估C.銀行反洗錢牽頭部門應(yīng)承擔(dān)對(duì)反洗錢內(nèi)部控制的健全性.合理性.有效性實(shí)施獨(dú)立評(píng)估的職責(zé)D.反洗錢保密制度應(yīng)當(dāng)明確保密工作的組織管理.文件和資料的保管.泄密事件的處理以及保密責(zé)任制等相關(guān)要求。"ABD不定項(xiàng)選擇題103"法人、其他組織和個(gè)體工商戶的身份基本信息包括（ ）A.客戶的名稱、住所、經(jīng)營(yíng)范圍、組織機(jī)構(gòu)代碼、稅務(wù)登記證號(hào)碼B.可證明該客戶依法設(shè)立或者可依法開(kāi)展經(jīng)營(yíng).社會(huì)活動(dòng)的執(zhí)照.證件或者文件的名稱、號(hào)碼和有效期限C.控股股東或者實(shí)際控制人的姓名、身份證件或者身份證明文件的種類、號(hào)碼、有效期限D(zhuǎn).法定代表人、負(fù)責(zé)人的姓名、身份證件或者身份證明文件的種類、號(hào)碼、有效期限 "ABCD不定項(xiàng)選擇題104"為對(duì)公客戶辦理一次性金融業(yè)務(wù)和以開(kāi)立賬戶等方式建立業(yè)務(wù)關(guān)系需登記的客戶身份基本信息包括哪些？（）A、客戶的名稱B、客戶的住所C、客戶的經(jīng)營(yíng)范圍D、客戶的組織機(jī)構(gòu)代碼"ABCD不定項(xiàng)選擇題105"客戶身份識(shí)別的含義包括（ ）從了解客戶本人的真實(shí)身份8.了解客戶的交易目的和交易性質(zhì)^了解客戶的資金來(lái)源和用途最新可編輯word文檔口.了解實(shí)際控制客戶的自然人和交易的實(shí)際受益人"ABCD不定項(xiàng)選擇題106"客戶身份識(shí)別的基本原則有（ ）A.真實(shí)性 B.有效性 C.完整性 D持續(xù)性" ABCD不定項(xiàng)選擇題107"銀行與境外機(jī)構(gòu)建立代理行或者類似業(yè)務(wù)關(guān)系時(shí)應(yīng)當(dāng)采取的客戶身份識(shí)別措施包括:（）A.充分收集有關(guān)境外金融機(jī)構(gòu)的信息B.評(píng)估境外金融機(jī)構(gòu)接受反洗錢監(jiān)管的情況C.評(píng)估境外金融機(jī)構(gòu)反洗錢.反恐怖融資措施的健全性和有效性D.以書面方武明確本銀行與境外金融機(jī)構(gòu)在客戶身份識(shí)別方面的職責(zé)"ABCD不定項(xiàng)選擇題108"銀行與境外機(jī)構(gòu)建立代理行或者類似業(yè)務(wù)關(guān)系時(shí)，以書面方式明確本銀行與境外金融機(jī)構(gòu)以下哪些方面的職責(zé)？（）A.客戶身份識(shí)別B.客戶身份資料C.可疑交易報(bào)告D交易記錄保存"ABD 不定項(xiàng)選擇題109"核對(duì)客戶的有效身份證件或者其他身份證明文件，對(duì)于高風(fēng)險(xiǎn)客戶、高風(fēng)險(xiǎn)賬戶持有人，應(yīng)了解（）等信息。A.實(shí)際控制客戶的自然人和交易的實(shí)際受益人B.資金來(lái)源C.資金用途D經(jīng)濟(jì)狀況或者經(jīng)營(yíng)狀況"ABCD不定項(xiàng)選擇題最新可編輯word文檔110"客戶身份識(shí)別中的禁止性要求是指。銀行不得為身份不明的客戶（）A提供服務(wù)8.與其進(jìn)行交易C.開(kāi)立匿名賬戶D.開(kāi)立假名賬戶"ABCD不定項(xiàng)選擇題111"客戶身份識(shí)別中的非面對(duì)面識(shí)別要求是指，銀行利用電話.網(wǎng)絡(luò)、ATM等自助機(jī)具以及其他方式為客戶提供非柜臺(tái)方式的服務(wù)時(shí)，應(yīng)采用如下哪些手段識(shí)別客戶身份?（）A.實(shí)行嚴(yán)格的身份認(rèn)證措施B.采取相應(yīng)的技術(shù)保障手段C.強(qiáng)化內(nèi)部管理程序D.弱化內(nèi)部管理程序"ABC不定項(xiàng)選擇題112"客戶身份識(shí)別中的保密性要求是指，銀行應(yīng)（）從保護(hù)商業(yè)秘密8.保護(hù)個(gè)人隱私C.妥善保存客戶身份識(shí)別過(guò)程中獲取的客戶身份信息D.妥善保存客戶身份識(shí)過(guò)程中獲取的交易信息"ABCD不定項(xiàng)選擇題113"銀行應(yīng)采取合理方式確認(rèn)代理關(guān)系的存在，在按照有關(guān)要求對(duì)被代理人采取客戶身份識(shí)別措施時(shí)，應(yīng)當(dāng)對(duì)代理人采取哪些措施進(jìn)行識(shí)別？（）A.核對(duì)代理人的有效身份證件或者身份證明文件B.要求代理人出具經(jīng)公證的委托代理書C.登記代理人的姓名或者名稱、聯(lián)系方式、身份證件或者身份證明文件的種類、號(hào)碼D.登記代理人所在工作單位和地址"AC不定項(xiàng)選擇題114"為對(duì)私客戶辦理一次性金融業(yè)務(wù)和以開(kāi)立賬戶等方式建立業(yè)務(wù)需登記的客戶身份基本最新可編輯word文檔信息包括哪些？（）A、客戶的住所地或者工作單位地址B、客戶的聯(lián)系方式C、客戶的身份證件或者身份證明文件的種類D、客戶的身份證件或者身份證明文件號(hào)碼和有效期限"ABCD不定項(xiàng)選擇題115"為對(duì)私客戶辦理一次性金融業(yè)務(wù)和以開(kāi)立賬戶等方式建立業(yè)務(wù)關(guān)系時(shí)，應(yīng)查看以下客戶的哪些身份證明文件？（）A、軍人出具軍官證B、武警出具武警警官證C、16歲以下公民應(yīng)由監(jiān)護(hù)人代理開(kāi)戶，出具代理人身份證及使用人戶口簿D、中國(guó)公民16歲以上出示身份證或臨時(shí)身份證"ABCD不定項(xiàng)選擇題116"為對(duì)私客戶辦理一次性金融業(yè)務(wù)和以開(kāi)立賬戶等方式建立業(yè)務(wù)關(guān)系時(shí)，應(yīng)查看以下客戶的哪些身份證明文件？（）A、華僑出具中國(guó)護(hù)照B、香港、澳門人出具港澳居民往來(lái)內(nèi)地通行證C、臺(tái)灣居民出具臺(tái)灣居民往來(lái)大陸通行證或者其他有效旅行證件D、外國(guó)公民出具護(hù)照或外國(guó)人永久居留證，或者國(guó)家法律、法規(guī)及有關(guān)文件規(guī)定的其他有效證件"ABCD不定項(xiàng)選擇題117"為境內(nèi)對(duì)公客戶辦理一次性金融業(yè)務(wù)和以開(kāi)立賬戶等式或建立業(yè)務(wù)關(guān)系的時(shí)，應(yīng)查看客戶哪些身份證明文件？（）A.工商營(yíng)業(yè)執(zhí)照副本原件以及加蓋公章的復(fù)印件B.組織機(jī)構(gòu)代碼證原件及其加蓋公章的復(fù)印件最新可編輯word文檔C.稅務(wù)登記證及加蓋公章的復(fù)印件D加蓋公章的法定代表人證明書E、法定代表人的有效身份證件復(fù)印件"ABCDE不定項(xiàng)選擇題118"為對(duì)公客戶辦理一次性金融業(yè)務(wù)和以開(kāi)立賬戶等方式建立業(yè)務(wù)關(guān)系需登記的客戶身份基本信息有哪些？（）A、客戶的稅務(wù)登記證號(hào)碼B、可證明該客戶依法設(shè)立或者可依法開(kāi)展經(jīng)營(yíng)、社會(huì)活動(dòng)的執(zhí)照、證件或者文件名稱、號(hào)碼和有效期限C、控股股東或者實(shí)際控制人、法定代表人、負(fù)責(zé)人和授權(quán)辦理業(yè)務(wù)人員的姓名、身份證件或者身份證明文件的種類D、控股股東或者實(shí)際控制人、法定代表人、負(fù)責(zé)人和授權(quán)辦理業(yè)務(wù)人員的姓名、身份證件或者身份證明文件的號(hào)碼、有效期限"ABCD不定項(xiàng)選擇題119"為境外對(duì)公客戶辦理一次性金融業(yè)務(wù)或以開(kāi)立賬戶等方式建立業(yè)務(wù)關(guān)系時(shí)，應(yīng)查看客戶哪些身份證明文件？（ ）A、經(jīng)過(guò)公證的境外有效商業(yè)注冊(cè)登記證明文件8、其他與商業(yè)注冊(cè)登記證明文件具有同等法律效力的可證明其機(jī)構(gòu)開(kāi)立的文件C、董事會(huì)或董事、主要股東及有權(quán)人士的授權(quán)委托書D、能夠證明授權(quán)人有權(quán)授權(quán)的文件" ABCD不定項(xiàng)選擇題120”為對(duì)私客戶辦理一次性金融業(yè)務(wù)和以開(kāi)立賬戶等方式建立業(yè)務(wù)關(guān)系需登記的客戶身份基本信息包括哪些？（）A、客戶的姓名B、客戶的性別最新可編輯word文檔C、客戶的國(guó)籍D、客戶的職業(yè)"ABCD不定項(xiàng)選擇題121"查驗(yàn)個(gè)人客戶的身份證是否真實(shí)，可通過(guò)哪些途徑進(jìn)行核查？（ ）A.互聯(lián)網(wǎng)B.銀行“黑名單"系統(tǒng)^公民身份聯(lián)網(wǎng)核查系統(tǒng)口公證機(jī)關(guān)"ABC不定項(xiàng)選擇題122"在業(yè)務(wù)存續(xù)期間，對(duì)個(gè)人客戶身份了解，還可要求客戶提供以下哪些資料，進(jìn)一步識(shí)別客戶身份？（）從結(jié)婚證B.完稅證明C.單位出具的收入證明D駕駛證"BCD 不定項(xiàng)選擇題123"對(duì)個(gè)人客戶異常情況進(jìn)行身份識(shí)別時(shí)，可采取哪些措施？（ ）A.實(shí)地查訪B.要求客戶補(bǔ)充身份資料C.回訪客戶D.向公安機(jī)關(guān)核查"ABCD不定項(xiàng)選擇題124"對(duì)私客戶開(kāi)立賬戶，銀行應(yīng)核對(duì)的客戶身份證明文件包括（）。A.中國(guó)公民16歲以上出示身份證和臨時(shí)身份證B.16歲以下公民應(yīng)有監(jiān)護(hù)人代理開(kāi)戶，出具代理人身份證及使用人戶口簿C.中國(guó)公民16歲以上出示戶口簿D.16歲以下公民出示臨時(shí)身份證"AB不定項(xiàng)選擇題125"境外對(duì)私客戶開(kāi)立賬戶時(shí)，銀行應(yīng)核對(duì)的身份證明文件包括（）A.華僑出具中國(guó)護(hù)照B.香港、澳門人出具港澳居民往來(lái)內(nèi)地通行證C.臺(tái)灣居民出具臺(tái)灣居民往來(lái)大陸通行證或其他有效旅行證件最新可編輯word文檔D.外國(guó)公民出具護(hù)照或外國(guó)人永久居留證，或者國(guó)家法律.法規(guī)及有關(guān)文件規(guī)定的其他有效證件"ABCD不定項(xiàng)選擇題126"為境內(nèi)對(duì)公客戶辦理一次性金融業(yè)務(wù)和以開(kāi)立賬戶等式或建立業(yè)務(wù)關(guān)系的。若有代理人，需要提供的客戶身份證明文件包括（）A.合法有效的授權(quán)委托書B(niǎo).代理人的有效身份證件C.合法有效的合同書D.代理人的資質(zhì)證明"AB不定項(xiàng)選擇題127”某國(guó)總統(tǒng)要求在某銀行開(kāi)立外幣賬戶時(shí)，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)采取哪些客戶身份識(shí)別措施？（）A應(yīng)當(dāng)經(jīng)高級(jí)管理層的批準(zhǔn)B.應(yīng)當(dāng)報(bào)告中國(guó)人民銀行C.核對(duì)客戶的有效身份證件或者其他身份證明文件D.登記客戶身份基本信息E.留存有效身份證件或者其他身份證明文件的復(fù)印件或影印件"ACDE不定項(xiàng)選擇題128"一次性金融服務(wù)是指，為不在本銀行機(jī)構(gòu)開(kāi)立賬戶的客戶提供（）一次性金融服務(wù)。A.現(xiàn)金匯款 B.現(xiàn)金存款C.現(xiàn)鈔兌換 D.票據(jù)兌付"ACD 不定項(xiàng)選擇題129"應(yīng)履行客戶身份識(shí)別義務(wù)的一次性金融服務(wù)是指為不在本機(jī)構(gòu)開(kāi)立賬戶的客戶提供以下哪些條件的現(xiàn)金匯款、現(xiàn)鈔兌換、票據(jù)兌付等一次性金融服務(wù)？（）A.單筆人民幣1萬(wàn)元以上B.單筆人民幣10萬(wàn)元以上C.單筆外匯等值1000美元以上最新可編輯word文檔D單筆外匯等值1O000美元以上"AC不定項(xiàng)選擇題130”一次性金融服務(wù)識(shí)別對(duì)象有哪些？（）A、客戶 B、代理人 C、客戶經(jīng)理D、銀行營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)經(jīng)辦人員"AB不定項(xiàng)選擇題131”一次性金融服務(wù)識(shí)別要點(diǎn)包括哪些？（）從了解實(shí)際控制客戶的自然人和交易的實(shí)際受益人B.核對(duì)客戶的有效身份證件或者其他身份證明文件C.登記客戶身份基本信息D.留存有效身份證件或其他身份證明文件的復(fù)印件或影印件"ABCD不定項(xiàng)選擇題132"商業(yè)銀行為客戶將5000美元現(xiàn)鈔兌換成英鎊時(shí)，應(yīng)當(dāng)識(shí)別客戶身份，并采取以下哪些措施?（）A.核對(duì)客戶的有效身份證件或者其他身份證明文件B.登記客戶身份基本信息C.留存有效身份證件或者其他身份證明文件的復(fù)印件或影印件D如果客戶為外國(guó)敢要，應(yīng)當(dāng)經(jīng)高級(jí)管理層的批準(zhǔn)￡.了解實(shí)際控制客戶的自然人和交易的實(shí)際受益入" ABCE不定項(xiàng)選擇題133"商業(yè)銀行為客戶提供哪種服務(wù)時(shí)，應(yīng)當(dāng)識(shí)別客戶身份，并核對(duì)客戶的有效身份證件或者其他身份證明文件，登記客戶身份基本信息，留存有效身份證件或者其他身份證明文件的復(fù)印件或影印件？（）A.將3000美元現(xiàn)鈔結(jié)匯入客戶的人民幣賬戶B.將1000美元現(xiàn)鈔結(jié)匯C.張三轉(zhuǎn)賬18萬(wàn)元到李四賬戶最新可編輯word文檔D.提取現(xiàn)金6萬(wàn)元"B 不定項(xiàng)選擇題134"開(kāi)立對(duì)公人民幣活期存款賬戶及定期存款賬戶的識(shí)別對(duì)象有哪些？（）A.擬開(kāi)立賬戶的對(duì)公客戶 B.法定代表人 C.開(kāi)戶經(jīng)辦人 D.經(jīng)營(yíng)部門負(fù)責(zé)人"ABC 不定項(xiàng)選擇題135"開(kāi)立對(duì)公人民幣活期存款賬戶及定期存款賬戶的識(shí)別主體為（）A銀行營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)經(jīng)辦人員 B.客戶經(jīng)理 C.經(jīng)營(yíng)部門負(fù)責(zé)人 口.其他相關(guān)業(yè)務(wù)人員"ABCD不定項(xiàng)選擇題136呻請(qǐng)開(kāi)立基本存款賬戶的，銀行應(yīng)按照客戶性質(zhì)和類型，要求客戶出具以下哪些證明文件？（）A.企業(yè)法人，應(yīng)出具企業(yè)法人營(yíng)業(yè)執(zhí)照、企業(yè)組織機(jī)構(gòu)代碼證正本或復(fù)印件B.非法人企業(yè)，應(yīng)出具企業(yè)法人營(yíng)業(yè)執(zhí)照、企業(yè)組織機(jī)構(gòu)代碼證正本C.機(jī)關(guān)和實(shí)行預(yù)算管理的事業(yè)單位，應(yīng)出具政府人事部門或編制委員會(huì)的批文或事業(yè)單位法人證書和財(cái)政部門同意其開(kāi)戶的證明D.非預(yù)算管理的事業(yè)單位，應(yīng)出具政府人事部門或編制委員會(huì)的批文或登記證書’BCD不定項(xiàng)選擇題137呻請(qǐng)開(kāi)立基本存款賬戶的，銀行應(yīng)按照客戶性質(zhì)和類型，要求客戶出具以下哪些證明文件？（）A.外國(guó)駐華機(jī)構(gòu)，應(yīng)出具國(guó)家有關(guān)主管部門的批文或證明B.外資企業(yè)駐華代表處、辦事處應(yīng)出具國(guó)家登記機(jī)關(guān)頒發(fā)的登記證C.個(gè)體工商戶，應(yīng)出具個(gè)體工商戶營(yíng)業(yè)執(zhí)照正本口居民委員會(huì)、村民委員會(huì)、社區(qū)委員會(huì)，應(yīng)出具其主管部門的批文或證明"ABCD不定項(xiàng)選擇題最新可編輯word文檔138"重新識(shí)別客戶身份后，對(duì)于客戶洗錢風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)金融機(jī)構(gòu)應(yīng)（）。A.不必調(diào)整客戶洗錢風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)B.定期調(diào)整客戶洗錢風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)C.及時(shí)調(diào)整客戶洗錢風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)D.下一次辦理業(yè)務(wù)時(shí)調(diào)整客戶洗錢風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)"C不定項(xiàng)選擇題139”對(duì)資本項(xiàng)目外匯賬戶使用的合規(guī)性方面，銀行應(yīng)審查（）A外匯資本金賬戶的資金貸方發(fā)生額是否超過(guò)規(guī)定的最高限額B.資產(chǎn)存量變現(xiàn)外匯賬戶的收入是否為對(duì)公客戶轉(zhuǎn)讓現(xiàn)有賚產(chǎn)收入的外匯C.資產(chǎn)存量變現(xiàn)外匯賬戶的支出是否為經(jīng)批準(zhǔn)的用途D.B股專戶收入為境外法人或自然人買賣股票收入的外匯和境外匯入或攜入的外匯，支出為用于買賣股票"ABCD不定項(xiàng)選擇題140”對(duì)于國(guó)際結(jié)算業(yè)務(wù).銀行應(yīng)（）A受理并審核客戶提交的書面委托和相關(guān)文件B.不審查業(yè)務(wù)的貿(mào)易背景.客戶及其交易對(duì)手情況C.審查業(yè)務(wù)的貿(mào)易背景情況D.審核客戶及其交易對(duì)手"ACD 不定項(xiàng)選擇題141呻請(qǐng)開(kāi)立基本存款賬戶的，銀行應(yīng)按照客戶性質(zhì)和類型，要求客戶出具以下哪些證明文件？（）A.獨(dú)立核算的附屬機(jī)構(gòu)，只出具其主管部門的基本存款賬戶開(kāi)戶登記證B.獨(dú)立核算的附屬機(jī)構(gòu)，應(yīng)出具其主管部門的基本存款賬戶開(kāi)戶登記證和批文C.存款人為從事生產(chǎn)、經(jīng)營(yíng)活動(dòng)納稅人的，還應(yīng)出具稅務(wù)部門頒發(fā)的稅務(wù)登記證D.存款人因向銀行借款需要，應(yīng)出具借款合同"BC不定項(xiàng)選擇題最新可編輯word文檔142"申請(qǐng)開(kāi)立一般存款賬戶。銀行應(yīng)按照客戶性質(zhì)和類型，要求客戶出具以下證明文件（）A.開(kāi)立基本存款賬戶規(guī)定的證明文件B.基本存款賬戶開(kāi)戶許可證C.存款人因向銀行借款需要，應(yīng)出具借款合同D存款人因其他結(jié)算需要，應(yīng)出具有關(guān)證明"ABCD不定項(xiàng)選擇題143呻請(qǐng)開(kāi)立專用存款賬戶，銀行應(yīng)按照客戶性質(zhì)和類型，要求客戶出具以下哪些證明文件？（）A.向銀行出具其開(kāi)立基本存款賬戶規(guī)定的證明文件B.基本存款賬戶開(kāi)戶許可證C.基本建設(shè)資金、更新改造資金、政策性房地產(chǎn)開(kāi)發(fā)資金、住房基金、社會(huì)保障基金。應(yīng)出具主管部門批文D.財(cái)政預(yù)算外資金，應(yīng)出具財(cái)政部門的證明。"ABCD不定項(xiàng)選擇題144"開(kāi)立外匯經(jīng)常項(xiàng)目賬戶時(shí)應(yīng)注意（）從留存客戶或其代理人的有效身份證件.其他身份證明文件的復(fù)印件或影印件8.了解其關(guān)聯(lián)企業(yè)、控股股東或者實(shí)際控制人^了解客戶業(yè)務(wù)、主要交易對(duì)手及所在國(guó)風(fēng)險(xiǎn)D.通過(guò)外匯賬戶信息交互平臺(tái)查詢客戶是否巳在開(kāi)戶地外匯管理局進(jìn)行基本信息登記E.登記的信息與實(shí)際情況不一致的。不得為其辦理開(kāi)戶手續(xù).同時(shí)通知客戶到開(kāi)戶地外匯管理局辦理基本信息登記或變更手續(xù)"ABCDE不定項(xiàng)選擇題145"開(kāi)立外商直接投資資本金賬戶，要求銀行審核以下哪些項(xiàng)目？（）A.開(kāi)戶所在地外匯管理局核發(fā)的"國(guó)家外匯管理局資本項(xiàng)目外匯業(yè)務(wù)核準(zhǔn)件"的要項(xiàng)是否為最新可編輯word文檔"賬戶開(kāi)立"B.外商投資企業(yè)外匯登記證在有效期內(nèi)并通過(guò)年檢C.境外法人當(dāng)?shù)厣虡I(yè)登記證明或境外自然人身份證明是否真實(shí)、有效D.商務(wù)部門對(duì)外資非法人項(xiàng)目的批復(fù)件"AB不定項(xiàng)選擇題146"開(kāi)立外國(guó)投資者賬戶，銀行應(yīng)審查以下哪些項(xiàng)目？（）A.投資項(xiàng)目所在地外匯管理局核發(fā)的"國(guó)家外匯管理局資本項(xiàng)目外匯業(yè)務(wù)核準(zhǔn)件”的要項(xiàng)是否為“賬戶開(kāi)立"B.境外法人當(dāng)?shù)厣虡I(yè)登記證明或境外自然人身份證明是否真實(shí)、有效C.工商部門出具的公司名稱預(yù)先核準(zhǔn)通知書的投資人、投資額、投資比例與外匯管理局和相關(guān)部門的文件是否相符D.商務(wù)部門對(duì)外資非法人項(xiàng)目的批復(fù)文件E.外國(guó)投資者委托境內(nèi)自然人或法人申請(qǐng)開(kāi)戶的，其依法辦理涉外公證的授權(quán)委托書是否有效"ABCDE不定項(xiàng)選擇題147"開(kāi)立外債專用賬戶，銀行應(yīng)審核以下哪些項(xiàng)目？（）A.外匯管理局核發(fā)的"國(guó)家外匯管理局資本項(xiàng)目外匯業(yè)務(wù)核準(zhǔn)件"的要項(xiàng)是否為“賬戶開(kāi)立"B.外匯管理局核發(fā)的《外債登記證》是否有效C.外債借款合同上的要素與《外債登記證》是否相符口.國(guó)家外匯管理局核準(zhǔn)發(fā)放的《國(guó)家外匯管理局開(kāi)立外匯賬戶批準(zhǔn)書》"ABC不定項(xiàng)選擇題148"境內(nèi)機(jī)構(gòu)（外商投資企業(yè)除外）開(kāi)立經(jīng)常項(xiàng)目下外匯賬戶，銀行應(yīng)審核以下哪些證明文件？（ ）A.登錄外匯賬戶管理信息系統(tǒng)中查詢企業(yè)基本信息登記情況最新可編輯word文檔B.工商行政管理部門頒發(fā)的營(yíng)業(yè)執(zhí)照或者民政部門頒發(fā)的社團(tuán)登記證C.組織機(jī)構(gòu)代碼證和稅務(wù)登記證D.國(guó)家授權(quán)機(jī)關(guān)批準(zhǔn)成立的有效批件"ABCD不定項(xiàng)選擇題149"開(kāi)立外匯對(duì)公存款賬戶的識(shí)別對(duì)象有哪些？（）A.經(jīng)營(yíng)部門負(fù)責(zé)人 B.擬開(kāi)立賬戶的對(duì)公客戶 C.法定代表人 D.開(kāi)戶經(jīng)辦人"BCD不定項(xiàng)選擇題150"資本項(xiàng)目主要包括什么？（）A.資本轉(zhuǎn)移B.直接投資C.證券投資 D彳衍生產(chǎn)品及貸款" ABCD不定項(xiàng)選擇題151"經(jīng)常項(xiàng)目主要包括什么？（）A.貨物B.服務(wù)C.收益D經(jīng)常轉(zhuǎn)移"ABCD不定項(xiàng)選擇題152"開(kāi)立對(duì)公外匯存款賬戶的識(shí)別主體為以下哪些人員？（ ）A.銀行營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)經(jīng)辦人員B.經(jīng)營(yíng)部門負(fù)責(zé)人C.國(guó)際業(yè)務(wù)結(jié)算人員口客戶經(jīng)理￡.其他相關(guān)業(yè)務(wù)人員"ABCDE不定項(xiàng)選擇題153"開(kāi)立外匯經(jīng)常項(xiàng)目賬戶時(shí)應(yīng)注意以下哪些方面？（）從留存客戶或其代理人的有效身份證件.其他身份證明文件的復(fù)印件或影印件8.了解其關(guān)聯(lián)企業(yè).控股股東或者實(shí)際控制人C.通過(guò)外匯賬戶信息交互平臺(tái)查詢客戶是否巳在開(kāi)戶地外匯管理局進(jìn)行基本信息登記D.登記的信忠與實(shí)際情況不一致的。不得為其辦理開(kāi)戶手續(xù).同時(shí)通知客戶到開(kāi)戶地外匯管最新可編輯word文檔理局辦理基本信息登記或變更手續(xù)"ABCD不定項(xiàng)選擇題154"開(kāi)立外匯資本項(xiàng)目賬戶時(shí)應(yīng)注意以下哪些方面？（）A.要求客戶提供企業(yè)法定代表人（或單位負(fù)責(zé)人）有效客戶身份證件或者其他身份證明文件，如企業(yè)法定代表人（或單位負(fù)責(zé)人）為中國(guó)公民。須聯(lián)網(wǎng)核查其身份證。B.授權(quán)他人辦理的。還應(yīng)要求出具合法有效的授權(quán)書及代理人身份證件。并通過(guò)聯(lián)網(wǎng)核查代理人身份證件^了解其關(guān)聯(lián)企業(yè).控股股東或者實(shí)際控制人.了解其境外投資款項(xiàng)的資金來(lái)源及資金投入的真正目的D銀行應(yīng)將客戶提供的外匯管理局開(kāi)戶核準(zhǔn)件與外匯賬戶信息交互平臺(tái)中所登記的信息進(jìn)行核對(duì)，二者相一致的，可為其開(kāi)立資本項(xiàng)目外匯賬戶"ABCD不定項(xiàng)選擇題155"外商投資企業(yè)開(kāi)立經(jīng)常項(xiàng)目下外匯賬戶，需要出示的證明文件包括哪些？（）從國(guó)家外匯管理局核發(fā)的"開(kāi)戶通知書”和《外商投資企業(yè)外匯登記證》B.中華人民共和國(guó)外商投資企業(yè)批準(zhǔn)證書和外經(jīng)委批文C.公司章程、驗(yàn)資證明、股權(quán)證明等D.工商行政管理部門頒發(fā)的營(yíng)業(yè)執(zhí)照或者民政部門頒發(fā)的社團(tuán)登記證國(guó)家授權(quán)機(jī)關(guān)批準(zhǔn)成立的有效批件，組織機(jī)構(gòu)代碼證和稅務(wù)登記證等"ABCD不定項(xiàng)選擇題156"申請(qǐng)開(kāi)立臨時(shí)存款賬戶的，銀行應(yīng)要求客戶出具以下哪些證明文件？（）A.臨時(shí)機(jī)構(gòu)，應(yīng)出具其駐在地主管部門同意設(shè)立臨時(shí)機(jī)構(gòu)的批文B.異地建筑施工及安裝單位，應(yīng)出具其營(yíng)業(yè)執(zhí)照正本或其隸屬單位的營(yíng)業(yè)執(zhí)照正本，以及施工及安裝地建設(shè)主管部門核發(fā)的許可證或建筑施工及安裝合同C.異地從事臨時(shí)經(jīng)營(yíng)活動(dòng)的單位，應(yīng)出具其營(yíng)業(yè)執(zhí)照正本以及臨時(shí)經(jīng)營(yíng)地工商行政管理部門的批文最新可編輯word文檔D.注冊(cè)驗(yàn)資資金，應(yīng)出具工商行政管理部門核發(fā)的企業(yè)名稱預(yù)先核準(zhǔn)通知書或有關(guān)部門的批文"ABCD不定項(xiàng)選擇題157"申請(qǐng)開(kāi)立專用存款賬戶，銀行應(yīng)按照客戶性質(zhì)和類型，要求客戶出具以下哪些證明文件？（）A.金融機(jī)構(gòu)存放同業(yè)資金，應(yīng)出具其證明8.收入?yún)R繳資金和業(yè)務(wù)支出資金，應(yīng)出具基本存款賬戶存款人有關(guān)證明C.黨、團(tuán)、工會(huì)設(shè)在單位的組織機(jī)構(gòu)經(jīng)費(fèi)，應(yīng)出具該單位或有關(guān)部門的批文或證明D.合格境外機(jī)構(gòu)投資者在境內(nèi)從事證券投資開(kāi)立的人民幣特殊賬戶和人民幣結(jié)算資金賬戶不納入專用存款賬戶管理，其開(kāi)立人民幣特殊賬戶時(shí)應(yīng)出具國(guó)家外匯管理部門的批復(fù)文件，開(kāi)立人民幣結(jié)算資金賬戶時(shí)應(yīng)出具證券管理部門的證券投資業(yè)務(wù)許可證"ABC 不定項(xiàng)選擇題158"異地開(kāi)立單位銀行結(jié)算賬戶的，銀行除根據(jù)不同賬戶類型核對(duì)規(guī)定資料外，還包括哪些方面的核查？（）A.開(kāi)立基本存款賬戶的，須在中國(guó)人民銀行賬戶管理系統(tǒng)核查開(kāi)立基本存款賬戶情況B.開(kāi)立一般存款賬戶的，須在中國(guó)人民銀行賬戶管理系統(tǒng)核查開(kāi)立基本存款賬戶情況，以及隸屬單位的證明C.開(kāi)立專用存款賬戶的，須在中國(guó)人民銀行賬戶管理系統(tǒng)核查開(kāi)立基本存款賬戶情況，以及隸屬單位的證明D.因經(jīng)營(yíng)需要在異地辦理收入?yún)R繳和業(yè)務(wù)支出的存款人，須在中國(guó)人民銀行賬戶管理系統(tǒng)核查開(kāi)立基本賬戶情況，以及隸屬單位證明"ACD 不定項(xiàng)選擇題159"開(kāi)立個(gè)人人民幣儲(chǔ)蓄賬戶或結(jié)算賬戶時(shí)，銀行應(yīng)該注意以下哪幾點(diǎn)？（）A.要求出示真實(shí)有效的客戶身份證件或者其他身份證明文件。通過(guò)身份證聯(lián)網(wǎng)信息核查系統(tǒng)最新可編輯word文檔進(jìn)行核對(duì)并登記其身份基本信息B.授權(quán)他人辦理的，應(yīng)采取合理方武確認(rèn)代理關(guān)系的存在C.核對(duì)代理人的有效身份證件或者身份證明文件D.登記代理人的姓名或者名稱、聯(lián)系方式、身份證件或者身份證明文件的種類、號(hào)碼 "ABCD不定項(xiàng)選擇題160"開(kāi)立個(gè)人人民幣儲(chǔ)蓄賬戶或結(jié)算賬戶時(shí)，銀行應(yīng)重點(diǎn)關(guān)注哪些方面？（）A.大額現(xiàn)金開(kāi)戶 B,異常開(kāi)戶C.存款的資金來(lái)源.金額與存款人身份背景.職業(yè)背景.收入情況是否相符D.一般存款賬戶"ABC 不定項(xiàng)選擇題161"開(kāi)立個(gè)人人民幣儲(chǔ)蓄賬戶或結(jié)算賬戶時(shí)的識(shí)別主體為以下哪些人員？（）A.銀行營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)經(jīng)辦人員 B.客戶經(jīng)理 C.經(jīng)營(yíng)部門負(fù)責(zé)人 口.其他業(yè)務(wù)相關(guān)人員"ABCD不定項(xiàng)選擇題162"開(kāi)立個(gè)人人民幣儲(chǔ)蓄賬戶或結(jié)算賬戶的識(shí)別對(duì)象有哪些？（）A.銀行營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)經(jīng)辦人員 B.擬開(kāi)立賬戶的自然人C.客戶經(jīng)理 D代理人"BD不定項(xiàng)選擇題163"外匯儲(chǔ)蓄賬戶的收支范圍包括以下哪些？（）A.非經(jīng)營(yíng)性外匯收付B.本人或與其直系親屬之間同一主體類別的外匯儲(chǔ)蓄賬戶間的資金劃轉(zhuǎn)C.經(jīng)常項(xiàng)目項(xiàng)下經(jīng)營(yíng)性外匯收支D.投資并購(gòu)專用賬戶內(nèi)資金的境內(nèi)劃轉(zhuǎn)"AB不定項(xiàng)選擇題164"營(yíng)業(yè)機(jī)構(gòu)在審核個(gè)人身份證件后，拒絕為該客戶辦理相關(guān)業(yè)務(wù)包括哪些情形？（）從無(wú)法判斷身份證件真實(shí)性最新可編輯word文檔B.聯(lián)網(wǎng)核查身份證時(shí)，客戶的姓名、公民身份證號(hào)碼、照片有效期等和簽發(fā)機(jī)關(guān)中一項(xiàng)或多項(xiàng)核對(duì)不一致C.能確切判斷客戶出示的居民身份證為虛假證件口客戶提供了真實(shí)有效的身份證件"ABC 不定項(xiàng)選擇題165”銀行在開(kāi)立個(gè)人外匯儲(chǔ)蓄賬戶時(shí)應(yīng)注意審核哪些要素？（）A.外匯管理局核發(fā)的"國(guó)家外匯管理局資本項(xiàng)目外匯核準(zhǔn)件"的要項(xiàng)是否為“賬戶開(kāi)立"B.境內(nèi)個(gè)人對(duì)外直接投資是否符合有關(guān)規(guī)定并辦理境外投資外匯登記C.境內(nèi)個(gè)人對(duì)外捐贈(zèng)和財(cái)產(chǎn)轉(zhuǎn)移需購(gòu)付匯的，是否符合有關(guān)規(guī)定并經(jīng)外匯管理局核準(zhǔn)口境外個(gè)人購(gòu)買境內(nèi)商品房，是否符合自用原則"ABCD不定項(xiàng)選擇題166"個(gè)人外匯賬戶按賬戶性質(zhì)區(qū)分為哪些賬戶？（）A.外匯結(jié)算賬戶B.經(jīng)常項(xiàng)目賬戶C.資本項(xiàng)目賬戶D.外匯儲(chǔ)蓄賬戶"ACD不定項(xiàng)選擇題167"開(kāi)立個(gè)人外匯賬戶的識(shí)別主體有哪些人員？（）A.銀行營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)經(jīng)辦人員 B.客戶經(jīng)理 C.經(jīng)營(yíng)部門負(fù)責(zé)人 D.國(guó)際業(yè)務(wù)結(jié)算人員"ABCD不定項(xiàng)選擇題168"銀行為自然人辦理境外匯入款業(yè)務(wù)，單筆或累計(jì)等值2000美元以上的匯入款，應(yīng)審查哪個(gè)表單？A.《外匯申報(bào)單》 B.《提取外幣現(xiàn)鈔備案表》 C.《外匯業(yè)務(wù)審批表》 D.《涉外收入申報(bào)單（對(duì)私）》"D不定項(xiàng)選擇題169”銀行在開(kāi)立資本項(xiàng)目賬戶時(shí)應(yīng)注意審核（）A.外匯管理局核發(fā)的"國(guó)家外匯管理局資本項(xiàng)目外匯業(yè)務(wù)核準(zhǔn)件"的要項(xiàng)是否為“賬戶開(kāi)立"B.境內(nèi)個(gè)人對(duì)外直接投資是否符合有關(guān)規(guī)定并辦理境外投資外匯登記最新可編輯word文檔C.境內(nèi)個(gè)人對(duì)外捐贈(zèng)和財(cái)產(chǎn)轉(zhuǎn)移需購(gòu)付匯的，是否符合有關(guān)規(guī)定并經(jīng)外匯管理局核準(zhǔn)。口境外個(gè)人購(gòu)買境內(nèi)商品房，是否符合自用原則"ABCD不定項(xiàng)選擇題170"審核對(duì)公貸款客戶真實(shí)身份的方式有（）。A.審核營(yíng)業(yè)執(zhí)照.國(guó)地稅登記證等證明文件和資料B.到工商管理部門.稅務(wù)部門等相關(guān)部門查詢客戶身份信息和資料C.登門拜訪客戶.實(shí)地查看D.電話核實(shí)"ABC 不定項(xiàng)選擇題171"銀行在外匯貸款業(yè)務(wù)關(guān)系存續(xù)期間應(yīng)重點(diǎn)開(kāi)展以下哪些工作?（）A.核實(shí)貸款客戶真實(shí)身份 B.貸前調(diào)查 C.貸后關(guān)注 D發(fā)現(xiàn)并報(bào)告客戶可疑交易"ABCD不定項(xiàng)選擇題172"銀行在為客戶辦理信貸業(yè)務(wù)時(shí)，應(yīng)核實(shí)客戶的真實(shí)身份應(yīng)采取哪些措施?（）A.審核相關(guān)證明文件和資料B.到相關(guān)部門查詢客戶身份信息和資料C.實(shí)地查看D.了解客戶是否存在違反外匯管理政策、逃套匯走私等行為"ABCD不定項(xiàng)選擇題173"銀行對(duì)貸款個(gè)人客戶的身份識(shí)別中，要通過(guò)了解（）審核個(gè)人客戶的貸款目的和性質(zhì)。A.借款人信用狀況B.借敷人有無(wú)重大不良信用記錄C.抵押物與貸款個(gè)人的真實(shí)權(quán)屬關(guān)系口客戶還款資金來(lái)源.還款方式以及還款能力"ABCD不定項(xiàng)選擇題174"網(wǎng)上銀行客戶受理行負(fù)責(zé)審查客戶的注冊(cè)資格及提供資料（）。A.簡(jiǎn)潔性 B.真實(shí)性 C.完整性 D必要性"BC不定項(xiàng)選擇題最新可編輯word文檔175"個(gè)人客戶辦理網(wǎng)上銀行時(shí)，金融機(jī)構(gòu)營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)經(jīng)辦人員應(yīng)（）A.審核個(gè)人客戶有效身份證件和客戶提交的電子銀行申請(qǐng)B.檢測(cè)注冊(cè)賬戶憑證原件（銀行卡或存折等）的真實(shí)性C.在電子銀行系統(tǒng)對(duì)客戶的賬戶資料與身份證件進(jìn)行一致性驗(yàn)證D.通過(guò)刷卡（或存折）驗(yàn)證磁道信息和密碼"ABCD不定項(xiàng)選擇題176"銀行在辦理匯入?yún)R款業(yè)務(wù)時(shí)，如發(fā)現(xiàn)匯款人姓名或者名稱.匯款人賬號(hào)和（）三項(xiàng)信息中任何一項(xiàng)缺失的，應(yīng)要求境外機(jī)構(gòu)補(bǔ)充。A.匯款人工作單位 B.匯款人住所 C.匯款行地址 D匯款人身份證明文件"B不定項(xiàng)選擇題177"在辦理匯入?yún)R款業(yè)務(wù)時(shí).銀行發(fā)現(xiàn)匯款人姓名或者名稱.匯款人賬號(hào)和匯款人住所三項(xiàng)信息中的任何一項(xiàng)缺失，若境外機(jī)構(gòu)屬于加.FATF的國(guó)家（地區(qū)），或雖未加入但承諾嚴(yán)格執(zhí)行FATF有關(guān)反洗錢及反恐怖融資標(biāo)準(zhǔn)的國(guó)家（地區(qū)），銀行（）。A.可不必要求其補(bǔ)充缺失信息，而直接登記替代性信息B.應(yīng)要求境外機(jī)構(gòu)補(bǔ)充匯款人姓名或者名稱C.應(yīng)要求境外機(jī)構(gòu)補(bǔ)充匯款人賬號(hào)D應(yīng)要求境外機(jī)構(gòu)補(bǔ)充匯款人住所"A不定項(xiàng)選擇題178”匯出匯款業(yè)務(wù)環(huán)節(jié)，銀行應(yīng)登記哪些信息？（ ）A.匯款人的姓名或者名稱 B.匯款人賬號(hào)、住所 C.收款人的姓名、住所 D匯款銀行的地址"ABC 不定項(xiàng)選擇題179"長(zhǎng)期閑置賬戶的客戶來(lái)辦理人民幣業(yè)務(wù)的，銀行應(yīng)（）A.及時(shí)提示客戶出示有效身份證件B.對(duì)客戶的有效身份證件進(jìn)行聯(lián)網(wǎng)核查最新可編輯word文檔C.作實(shí)名登記后再辦理業(yè)務(wù)D.關(guān)注其重新辦理業(yè)務(wù)的頻率和金額等是否符合其身份背景"ABCD不定項(xiàng)選擇題180"對(duì)個(gè)人存款賬戶單筆金額超過(guò)5萬(wàn)元（含）的現(xiàn)金存取，銀行應(yīng)（）A.核對(duì)客戶的有效身份證件或其他身份證明文件B.若是身份證，則通過(guò)聯(lián)網(wǎng)核查無(wú)誤后方可支付C.如為代辦，可只審核代理人身份，不必審核被代理人身份口如為代辦，應(yīng)同時(shí)審核代理人和被代理人身份"ABD 不定項(xiàng)選擇題181”對(duì)當(dāng)日累計(jì)提取現(xiàn)鈔等值1萬(wàn)美元以上的，銀行憑客戶本人有效身份證件和經(jīng)外匯管理局簽章（）的為個(gè)人辦理提取外幣現(xiàn)鈔手續(xù)并留存復(fù)印件。A.《外匯業(yè)務(wù)審批表》B.《提取外幣現(xiàn)鈔備案表》C.《外匯申報(bào)單》D.《涉外收入申報(bào)單（對(duì)私）》"B不定項(xiàng)選擇題182"銀行辦理自然人境外匯入?yún)R款業(yè)務(wù)，應(yīng)在匯兌憑證或者相關(guān)信息系統(tǒng)中登記哪些信息？（）A.收款人的姓名、賬號(hào)、住所 B.匯款人的姓名、住所C.匯款銀行的名稱和地址D匯款人職業(yè)、工作單位"AB不定項(xiàng)選擇題183"利用電話.網(wǎng)絡(luò).ATM等自助機(jī)具以及其他方武為客戶提供非面對(duì)面的服務(wù)時(shí)。銀行應(yīng)實(shí)行嚴(yán)格的（）措施，采取相應(yīng)的技術(shù)保障手段，識(shí)別客戶身份。A.客戶回訪B.資料保存C.實(shí)地調(diào)查口身份認(rèn)證"D不定項(xiàng)選擇題184"在非面對(duì)面業(yè)務(wù)中發(fā)現(xiàn)某賬戶資金往來(lái)存在可疑的。銀行應(yīng)及時(shí)調(diào)整其客戶風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)分類并（）。最新可編輯word文檔A.加強(qiáng)身份識(shí)別措施強(qiáng)度 B.終止交易 C.報(bào)告客戶可疑交易行為 D拒絕交易"C不定項(xiàng)選擇題185"對(duì)公人民幣存款賬戶業(yè)務(wù)關(guān)系終止，銷戶前客戶身份識(shí)別要點(diǎn)有（）A.開(kāi)戶銀行須與客戶核對(duì)賬戶余額，收回各種重要空白票據(jù)及結(jié)算憑證和開(kāi)戶登記證B.若該賬戶為一直關(guān)注的賬戶。銀行營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)應(yīng)在完成銷戶的同時(shí)，向反洗錢合規(guī)部門上報(bào)該客戶的鋪戶情況，以履行可疑交易持續(xù)監(jiān)控職責(zé)C.一年未發(fā)生收付活動(dòng)且未欠開(kāi)戶銀行債務(wù)的銀行結(jié)算睡眠賬戶開(kāi)戶銀行應(yīng)通知單位自發(fā)出通知之日起30日內(nèi)辦理銷戶手續(xù)。逾期視同自愿銷戶D.對(duì)先前獲得的客戶身份資料不完整的，要求客戶樸充完整；對(duì)先前獲得的客戶身份證件或者其他身份證明文件已過(guò)有效期的要求客戶重新提供有效的身份證件或其他身份證明文件"ABCD不定項(xiàng)選擇題186"對(duì)公外匯存款賬戶業(yè)務(wù)關(guān)系終止時(shí)客戶身份識(shí)別主體有哪些人員？（）A.銀行營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)經(jīng)辦人員 B.國(guó)際業(yè)務(wù)結(jié)算人員 C.客戶經(jīng)理 D.經(jīng)營(yíng)部門負(fù)責(zé)人"ABCD不定項(xiàng)選擇題187"對(duì)公人民幣存款賬戶業(yè)務(wù)關(guān)系終止的原因有哪些？（）A.單位因撤并、解散需終止的B.單位因宣告破產(chǎn)或關(guān)閉原因終止的C.注銷、被吊銷營(yíng)業(yè)執(zhí)照的口.因遷址等需要變更開(kāi)戶銀行的"ABCD不定項(xiàng)選擇題188"對(duì)公人民幣存款賬戶業(yè)務(wù)關(guān)系終止時(shí)客戶身份識(shí)別對(duì)象有哪些？（）A.銀行營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)經(jīng)辦人員 B.銀行客戶經(jīng)理 C.客戶 D.代理人"CD不定項(xiàng)選擇題最新可編輯word文檔189”個(gè)人人民幣存款賬戶業(yè)務(wù)關(guān)系終止時(shí)客戶身份識(shí)別主體包括哪些人員？（）A.銀行營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)經(jīng)辦人員 B.客戶經(jīng)理 C.經(jīng)營(yíng)部門負(fù)責(zé)人 口.其他相關(guān)業(yè)務(wù)人員"ABCD不定項(xiàng)選擇題190”《金融機(jī)構(gòu)客戶身份識(shí)別和客戶身份資料及交易記錄保存管理辦法》規(guī)定，銀行在與客戶的業(yè)務(wù)存續(xù)期間，應(yīng)當(dāng)采?。ǎ┛蛻羯矸葑R(shí)別措施。A.一次性的 B.間隔的 C.持續(xù)的 D.定期的"C不定項(xiàng)選擇題191"客戶先前提交身份證明文件已過(guò)有效期，客戶沒(méi)有在合理期限內(nèi)更新且沒(méi)有提出合理理由的，銀行有權(quán)（）。A.繼續(xù)為客戶辦理業(yè)務(wù) B.中止為客戶辦理業(yè)務(wù) C.有權(quán)更新資料 D.有權(quán)上報(bào)交易"B不定項(xiàng)選擇題192"下列哪種情況出現(xiàn)時(shí)，應(yīng)重新識(shí)別客戶？（ ）A.客戶行為異常B.客戶有冼錢嫌疑C.客戶提出銷戶口先前獲得的客戶身份資料存在疑點(diǎn)"ABD 不定項(xiàng)選擇題193"金融機(jī)構(gòu)在采取持續(xù)的客戶身份識(shí)別措施時(shí)，應(yīng)關(guān)注哪些情況?（）A.客戶及其日常經(jīng)營(yíng)活動(dòng)B.客戶辦理結(jié)算情況C.客戶買賣外匯情況口客戶開(kāi)銷戶情況"ABCD不定項(xiàng)選擇題194"客戶要求變更有關(guān)信息的，應(yīng)重新識(shí)別客戶身份，有關(guān)信息包括（）A.姓名或者名稱 B.身份證件或者身份證明文件種類最新可編輯word文檔

C.身份證件號(hào)碼D.C.身份證件號(hào)碼D.注冊(cè)資本E法定代表人"ABCDE不定項(xiàng)選擇題195"銀行對(duì)先前獲得的客戶身份資料的（）存在疑點(diǎn)的。應(yīng)重新識(shí)別客戶身份。A.真實(shí)性 B統(tǒng)一性 C.有效性 D.完整性"ACD 不定項(xiàng)選擇題196"可疑交易報(bào)告的內(nèi)容包括（）A.可疑交易主體的身份信息B.可疑交易的明細(xì)信息C.可疑交易特征描述 D.以上均不正確"ABC 不定項(xiàng)選擇題197"反洗錢內(nèi)部控制制度的特點(diǎn)包括（）A.內(nèi)容的廣泛性8.對(duì)象的特定性C.形式的完整性D.執(zhí)行的強(qiáng)制性"ABCD不定項(xiàng)選擇題198"金融機(jī)構(gòu)對(duì)于選項(xiàng)中哪些情況需要提交可疑交易報(bào)告？（）A.3個(gè)工作日內(nèi)資金分散轉(zhuǎn)入、集中轉(zhuǎn)出，與客戶身份明顯不符B.5個(gè)工作日內(nèi)資金集中轉(zhuǎn)入、分散團(tuán)隊(duì)，與客戶經(jīng)營(yíng)業(yè)務(wù)明顯不符C.10個(gè)工作日內(nèi)相同收付款人之間頻繁發(fā)生資金收付，且交易金額接近大額交易標(biāo)準(zhǔn)D.10個(gè)工作日內(nèi)相同收付款人之間頻繁發(fā)生資金收付"ABC 不定項(xiàng)選擇題199”銀行在為個(gè)人客戶辦理銷戶手續(xù)時(shí)應(yīng)注意哪些要點(diǎn)？（）A.對(duì)大額取現(xiàn)銷戶的，須在可疑交易報(bào)告中注明取現(xiàn)銷戶B.對(duì)大額轉(zhuǎn)賬銷戶的，在可疑交易報(bào)告中不必填寫交易對(duì)手信息C.對(duì)由代理人辦理銷戶的，應(yīng)核對(duì)代理人的有效身份證件。有效身份證件如為身份證，應(yīng)通過(guò)聯(lián)網(wǎng)核查公民身份信息系統(tǒng)進(jìn)行核查D銷戶后，銀行應(yīng)按規(guī)定將客戶銷戶資料歸檔保存"ACD 不定項(xiàng)選擇題200"人民幣貸款類業(yè)務(wù)終止環(huán)節(jié)，客戶身份識(shí)別要點(diǎn)有（）A.銷戶時(shí)，對(duì)單位非經(jīng)營(yíng)所得或非正常渠道收入用于償還貸款或提前還款的。銀行應(yīng)調(diào)查其最新可編輯word文檔還款資金來(lái)源，是否存在可疑情況B.銷戶時(shí)，對(duì)客戶來(lái)說(shuō)明償還貸款來(lái)源或與借款人資產(chǎn)狀況不符的。銀行應(yīng)調(diào)查還貸賚金來(lái)源與借款人的權(quán)屬關(guān)系C.銷戶時(shí)，由其他單位或他人代辦分期還款的，應(yīng)注意調(diào)查貸款是否被挪用D銷戶后，銀行可將客戶銷戶資料一并銷毀"ABC 不定項(xiàng)選擇題201"外匯貸款類業(yè)務(wù)終止環(huán)節(jié)，客戶身份識(shí)別要點(diǎn)（）。A.銷戶時(shí)，對(duì)單位非經(jīng)營(yíng)所得或非正常渠道收入用于償還貸款或提前還敖的.銀行應(yīng)調(diào)查其還款資金來(lái)源，是否存在可疑情況。對(duì)客戶未說(shuō)明償還貸款來(lái)源的，與借款人資產(chǎn)狀況不符的。銀行應(yīng)深入調(diào)查B.銷戶時(shí).無(wú)論是由法人代表直接辦理還是由授權(quán)代理人代為辦理的.都只審核法人代表身份證明文件的真實(shí)性C.銷戶時(shí)，其相應(yīng)的外匯貸款業(yè)務(wù)是否結(jié)清D銷戶后。銀行應(yīng)按規(guī)定將客戶銷戶資料歸檔保存"ACD不定項(xiàng)選擇題202"若代理人代對(duì)公客戶辦理終止外匯貸款類業(yè)務(wù)，銀行應(yīng)審核（）A.法人代表的授權(quán)書B(niǎo).法人代表的身份證明文件C.代理人的身份證明文件D.自然人出示身份證的，只需網(wǎng)點(diǎn)經(jīng)辦人員核對(duì)身份證照片與來(lái)人是否相符既可，ABC不定項(xiàng)選擇題203"外匯貸款類業(yè)務(wù)終止環(huán)節(jié)的客戶身份識(shí)別主體包括：（）A.銀行營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)經(jīng)辦人員B.國(guó)際業(yè)務(wù)結(jié)算人員最新可編輯word文檔C.客戶經(jīng)理D經(jīng)營(yíng)部門負(fù)責(zé)人及其他相關(guān)業(yè)務(wù)人員"ABCD不定項(xiàng)選擇題204"金融機(jī)構(gòu)未按規(guī)定履行客戶身份識(shí)別義務(wù)的法律責(zé)任包括（）A.由中國(guó)人民銀行總行或地（市）以上分支機(jī)構(gòu)責(zé)令改正B.情節(jié)嚴(yán)重的，處l萬(wàn)元以上5萬(wàn)元以下罰款C.直接負(fù)責(zé)的董事.高級(jí)蕾理人員和其他直接責(zé)任人員。處l萬(wàn)元以上5萬(wàn)元以下罰款D.致使洗錢后果發(fā)生且情節(jié)特別嚴(yán)重的中國(guó)人民銀行可以建議有關(guān)金融監(jiān)管機(jī)構(gòu)責(zé)令停業(yè)整頓或吊銷其經(jīng)營(yíng)許可證"ACD 不定項(xiàng)選擇題205"銀行對(duì)先前獲得的客戶身份資料哪些方面存在疑點(diǎn)的，應(yīng)重新識(shí)別客戶身份。（）A.簡(jiǎn)潔性 B.真實(shí)性 C.完整性 D.必要性"BC不定項(xiàng)選擇題206"客戶洗錢風(fēng)險(xiǎn)分類管理目標(biāo)包括（ ）A.全面、真實(shí)、動(dòng)態(tài)地掌控本機(jī)構(gòu)客戶洗錢風(fēng)險(xiǎn)程度B.對(duì)所有客戶采取不變的識(shí)別程序G提前預(yù)防和及時(shí)發(fā)現(xiàn)可疑線索，有效控制洗錢風(fēng)險(xiǎn)D為本機(jī)構(gòu)對(duì)洗錢風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)行全面管理提供依據(jù)"ACD 不定項(xiàng)選擇題207"客戶洗錢風(fēng)險(xiǎn)分類管理的必要性包括（）A.客戶洗錢風(fēng)險(xiǎn)分類是客戶身份識(shí)別的唯一做法B.客戶洗錢風(fēng)險(xiǎn)分類是我國(guó)法律法規(guī)的明確要求C.客戶洗錢風(fēng)險(xiǎn)分類有助于銀行在成本投入不變的情況下提高風(fēng)險(xiǎn)控制效果口客戶洗錢風(fēng)險(xiǎn)分類是額外要求"BC不定項(xiàng)選擇題208"銀行客戶洗錢風(fēng)險(xiǎn)分類管理是一項(xiàng)系統(tǒng)性的工作，必須有相應(yīng)的（ ）支持。最新可編輯word文檔A.管理制度和工作制度 B.分類參數(shù)體系 C.評(píng)估計(jì)量體系 D.系統(tǒng)控制體系"ABCD不定項(xiàng)選擇題209"客戶洗錢風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)分類的原則包括（）A.全面性 B.定性與定量相結(jié)合 C.持續(xù)性 D.v保密性" ABCD不定項(xiàng)選擇題210"銀行客戶范圍和業(yè)務(wù)種類的廣泛性要求銀行在綜合考慮和分析客戶的（）等各類因素及信息的基礎(chǔ)上對(duì)客戶洗錢風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)行分類。A.地域、行業(yè) B.身份、國(guó)籍 C.交易目的 D.交易特征"ABCD不定項(xiàng)選擇題211"為確?？蛻粝村X風(fēng)險(xiǎn)分類的客觀性和準(zhǔn)確性，銀行應(yīng)采取什么樣的措施？（）A.對(duì)客戶洗錢風(fēng)險(xiǎn)分類進(jìn)行靜態(tài)、不變的管理B.對(duì)客戶洗錢風(fēng)險(xiǎn)分類進(jìn)行動(dòng)態(tài)、持續(xù)的管理C.不管影響因素如何變化也不必調(diào)整等級(jí)分類口根據(jù)影響因素的變化隨時(shí)調(diào)整等級(jí)分類" BD不定項(xiàng)選擇題212"客戶洗錢風(fēng)險(xiǎn)分類標(biāo)準(zhǔn)（）人.屬于銀行內(nèi)部保密信息B.直接關(guān)系到客戶風(fēng)險(xiǎn)分類C.需要對(duì)客戶嚴(yán)格保密D.避免被犯罪分子知悉后有意規(guī)避有關(guān)的風(fēng)險(xiǎn)控制措施"ABCD不定項(xiàng)選擇題213"客戶辦理銷戶前，銀行應(yīng)確定哪些信息？（）A.要求客戶提交銷戶申請(qǐng)書，了解銷戶理由的合理性B.若為信貸客戶，需確認(rèn)貸款是否已償還完畢最新可編輯word文檔C.若該賬戶為一直關(guān)注的可疑賬戶，應(yīng)完成最后一筆該客戶交易的錄入，以履行可疑交易持續(xù)監(jiān)控職責(zé)D.涉及可疑交易的，是否以上報(bào)"ABCD不定項(xiàng)選擇題214"對(duì)公人民幣存款賬戶業(yè)務(wù)關(guān)系終止，客戶身份識(shí)別有哪些要點(diǎn)？（）A.是大額取現(xiàn)銷戶的，銀行須在可疑交易報(bào)告中注明取現(xiàn)銷戶；是大額轉(zhuǎn)賬銷戶的，可疑交易須完整填寫交易對(duì)手信息，以記錄銷戶后資金流向。B.銀行還應(yīng)在客戶基本存款賬戶開(kāi)戶登記證上注明銷戶日期并簽章，同時(shí)于撤銷銀行結(jié)算賬戶之日起2個(gè)工作日內(nèi)，向人民銀行報(bào)告。C.未獲工商行政管理核準(zhǔn)登記注冊(cè)驗(yàn)資戶。出資人以現(xiàn)金方式存入，需提取現(xiàn)金銷戶的，應(yīng)出具繳存現(xiàn)金時(shí)的現(xiàn)金繳款單原件及其有效身份證件。如為業(yè)務(wù)代辦人需記錄代辦人信息;以轉(zhuǎn)賬存入的，資金應(yīng)退還給原匯款人賬戶。D.銷戶后，銀行應(yīng)按規(guī)定將客戶銷戶資料歸檔保存。"ABCD不定項(xiàng)選擇題215"銀行客戶洗錢風(fēng)險(xiǎn)分類的參考指標(biāo)通常包括（）從國(guó)家或地區(qū)因素 B彳亍業(yè)因素 C.業(yè)務(wù)因素 口客戶因素"ABCD不定項(xiàng)選擇題216"銀行客戶洗錢風(fēng)險(xiǎn)分類的參考指標(biāo)中國(guó)家或地區(qū)因素通常包括但不限況 ）A.金融行動(dòng)特別工作組（FATF等國(guó)際反洗錢組織公布的反洗錢不合作國(guó)家或地區(qū)B.被聯(lián)合國(guó).美國(guó)財(cái)政部海外資產(chǎn)控制辦公室（OFAC）等列入制裁名單的國(guó)家或地區(qū)C.毒品販賣活動(dòng)猖獗的國(guó)家或地區(qū)D.欺詐或腐敗猖獗的國(guó)家或地區(qū)"ABCD不定項(xiàng)選擇題217"金融機(jī)構(gòu)客戶洗錢風(fēng)險(xiǎn)分類的參考指標(biāo)中，以下哪些說(shuō)法是正確的?（）A.客戶因素包括個(gè)人客戶和企業(yè)客戶最新可編輯word文檔B.個(gè)人客戶的參考囡素是指客戶職業(yè)、職位、收入、背景、地位、信譽(yù)和外界評(píng)價(jià)等C.企業(yè)客戶的參考因素是指企業(yè)的組織架構(gòu)、經(jīng)營(yíng)規(guī)模、經(jīng)營(yíng)范圍、所處行業(yè)、信用評(píng)級(jí)以及中介機(jī)構(gòu)的評(píng)價(jià)等因D.被聯(lián)合國(guó)、政府部門等列入“黑名單”的客戶不屬于參考因素"ABC 不定項(xiàng)選擇題218”以下哪些個(gè)人因素屬于銀行客戶洗錢風(fēng)險(xiǎn)分類的參考因素?（）A.外國(guó)政要.政黨要員.國(guó)企高管.司法和軍事高級(jí)官員B.被聯(lián)合國(guó).政府部門等列入“黑名單”的客戶C.已經(jīng)或正在接受行政或司法調(diào)查的客戶D.有犯罪嫌疑或其他犯罪記錄的客戶"ABCD不定項(xiàng)選擇題219"以下哪些企業(yè)因素屬于銀行客戶洗錢風(fēng)險(xiǎn)分類的參考因素？（）從其經(jīng)營(yíng)活動(dòng)或資金來(lái)源合法性受到懷疑的客戶B.長(zhǎng)期存在大額交易的客戶C.與高風(fēng)險(xiǎn)國(guó)家、地區(qū)或客戶有密切貿(mào)易往來(lái)的客戶口股權(quán)結(jié)構(gòu)過(guò)于復(fù)雜，使實(shí)際受益人難以辨認(rèn)的客戶"ACD 不定項(xiàng)選擇題220"銀行客戶洗錢風(fēng)險(xiǎn)分類應(yīng)參考的業(yè)務(wù)因素通常包括但不限于（）A.自助業(yè)務(wù)或電子銀行業(yè)務(wù) B.現(xiàn)金業(yè)務(wù)C.代理業(yè)務(wù)或無(wú)記名業(yè)務(wù) D.跨境匯投業(yè)務(wù)" ABCD不定項(xiàng)選擇題221"對(duì)正常類客戶采取標(biāo)準(zhǔn)型盡職調(diào)查措施包括（）A.按照本機(jī)構(gòu)客戶身份識(shí)別的一般措施處理，審棱客戶身份證明文件和資料等，并按照正常業(yè)務(wù)處理程序進(jìn)行辦理B.定期對(duì)正常類開(kāi)戶的身份信息以及資金交易進(jìn)行審核，并根據(jù)審核結(jié)果更新客戶身份信息最新可編輯word文檔資料，調(diào)整客戶洗錢風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)C.在業(yè)務(wù)存續(xù)期間如發(fā)現(xiàn)法規(guī)規(guī)定的重新識(shí)別情形，應(yīng)及時(shí)作出身份資料的審校，并調(diào)整風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)口正常類客戶及其金融交易活動(dòng)如在風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)評(píng)定周期內(nèi)出現(xiàn)異常情況。銀行應(yīng)當(dāng)立即采取加強(qiáng)型盡職調(diào)查措施，重新對(duì)客戶洗錢風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)行全面評(píng)估.及時(shí)調(diào)增客戶洗錢風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)，若核查后確認(rèn)為有可疑的.應(yīng)報(bào)告可疑交易"ABCD不定項(xiàng)選擇題222"對(duì)關(guān)注類客戶，應(yīng)在標(biāo)準(zhǔn)型盡職調(diào)查措施基礎(chǔ)上視情況采取如下加強(qiáng)型措施 ）A.在關(guān)注客戶的業(yè)務(wù)關(guān)系存續(xù)期間.應(yīng)當(dāng)了解客戶的資金來(lái)源、資金用途、經(jīng)濟(jì)狀況或者經(jīng)營(yíng)狀況等信息，關(guān)注客戶的金融交易活動(dòng)B.定期對(duì)其身份信息以及資金交易狀況進(jìn)行審核，并根據(jù)審核結(jié)果更新客戶身份信息資料，調(diào)整客戶洗錢風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)C.定期審核頻率可根據(jù)各銀行的實(shí)際情況進(jìn)行確定，但應(yīng)高于對(duì)正常類客戶的審核頻率D.關(guān)注類客戶及其金融交易活動(dòng)如在風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)評(píng)定周期內(nèi)出現(xiàn)異常情況重新對(duì)客戶洗錢風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)行全面評(píng)估，及時(shí)調(diào)增客戶洗錢風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)，確認(rèn)為可疑的。應(yīng)及時(shí)報(bào)告可疑交易"ABD 不定項(xiàng)選擇題223"對(duì)可疑類客戶采取的風(fēng)險(xiǎn)控制措施包括（）A.與可疑類客戶建立業(yè)務(wù)關(guān)系時(shí)。應(yīng)當(dāng)采取標(biāo)準(zhǔn)型盡職調(diào)查措施識(shí)別客戶身份。并按照本機(jī)構(gòu)特定的業(yè)務(wù)處理程序進(jìn)行辦理B.在可疑類客戶的業(yè)務(wù)關(guān)系存續(xù)期間。應(yīng)當(dāng)全面了解客戶的信息。加強(qiáng)監(jiān)控其日常各項(xiàng)交易情況和操作行為C.對(duì)于可疑類客戶，銀行應(yīng)當(dāng)對(duì)其身份信息以及資金交易狀況進(jìn)行審核。審核頻率應(yīng)高于關(guān)注類客戶，并根據(jù)結(jié)果調(diào)整客戶洗錢風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)最新可編輯word文檔D.可疑類客戶及其金融交易活動(dòng)如在風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)評(píng)定周期內(nèi)再出現(xiàn)可疑交易。應(yīng)持續(xù)進(jìn)行報(bào)告"BCD 不定項(xiàng)選擇題224”對(duì)于客戶洗錢風(fēng)險(xiǎn)分類標(biāo)準(zhǔn)的描述，正確的是哪些選項(xiàng)？（ ）人.屬于銀行內(nèi)部保密信息B.直接關(guān)系到客戶風(fēng)險(xiǎn)分類C.需要對(duì)客戶嚴(yán)格保密D.避免犯罪分子獲悉后有意規(guī)避有關(guān)的風(fēng)險(xiǎn)控制措施"ABCD不定項(xiàng)選擇題225"銀行客戶洗錢風(fēng)險(xiǎn)分類通常包括哪些參考指標(biāo)？（ ）從國(guó)家和地區(qū)因素 B彳亍業(yè)因素C.業(yè)務(wù)因素口客戶因素"ABCD不定項(xiàng)選擇題226"對(duì)禁止類客戶以下不正確的說(shuō)法有哪些？（）A.原則上銀行不為禁止類客戶辦理業(yè)務(wù)或開(kāi)立賬戶B.銀行無(wú)法判斷客戶是否屬于禁止類的，可以與其建立業(yè)務(wù)關(guān)系或辦理業(yè)務(wù)C.經(jīng)進(jìn)一步分析調(diào)查可排除禁止類客戶嫌疑的，銀行可與其建立業(yè)務(wù)關(guān)系或辦理業(yè)務(wù)D.對(duì)于銀行老客戶，在確認(rèn)為禁止類客戶后，仍可在一段時(shí)間內(nèi)為其辦理業(yè)務(wù)’BD不定項(xiàng)選擇題227"客戶身份資料與交易記錄保存的原則包括（ ）A.建立相關(guān)制度原則 B.完整真實(shí)原則 C.安全保存原則 D.從嚴(yán)原則"ABCD不定項(xiàng)選擇題228"銀行應(yīng)當(dāng)保存的交易記錄包括關(guān)于匯款、轉(zhuǎn)賬、存取款、貸款、兌換、結(jié)算、掛失等每筆交易的（）及有關(guān)規(guī)定要求的反映交易真實(shí)情況的合同.業(yè)務(wù)憑證.單據(jù).業(yè)務(wù)函件和其他資料。最新可編輯word文檔A.數(shù)據(jù)信息 B.業(yè)務(wù)憑證 C.賬簿 D.協(xié)議"ABC 不定項(xiàng)選擇題229”以下說(shuō)法正確的是（）A.銀行應(yīng)當(dāng)保存的客戶身份資料包括記載客戶身份的各類信息.資料以及反映銀行開(kāi)展客戶身份識(shí)別工作的各種記錄和資料B.同一介質(zhì)上保存有不同保存期限客戶身份資科或記錄的，應(yīng)按最短期限保存C.銀行未按規(guī)定保存客戶身份資料和交易記錄，情節(jié)嚴(yán)重的，處二十萬(wàn)元以上五十萬(wàn)元以下罰款D.銀行未按規(guī)定保存客戶身份資料和交易記錄的致使洗錢后果發(fā)生且情節(jié)特別嚴(yán)重的。可被責(zé)令停業(yè)整頓或吊銷經(jīng)營(yíng)許可證。"ACD 不定項(xiàng)選擇題230”以下關(guān)于客戶身份資料與交易記錄保存的具體措施，說(shuō)法錯(cuò)誤的有（）。A.銀行應(yīng)采取多介質(zhì)備份與異地備份相結(jié)合的方式進(jìn)行保存B.系統(tǒng)數(shù)據(jù)庫(kù)中賬戶管理.客戶信息.交易信息等內(nèi)容備份到另一系統(tǒng)數(shù)據(jù)庫(kù)中C.反洗錢檔案不允許對(duì)外調(diào)閱D應(yīng)銷毀處理的檔案須經(jīng)主管領(lǐng)導(dǎo)審批"BC不定項(xiàng)選擇題231”以下說(shuō)法正確的是（）A.內(nèi)部監(jiān)督與審計(jì)范圍應(yīng)當(dāng)覆蓋反洗錢工作的各個(gè)方面，并根據(jù)本單位的業(yè)務(wù)規(guī)模、特定產(chǎn)品和服務(wù)的風(fēng)險(xiǎn)暴露狀況確定監(jiān)督和審計(jì)的頻率與級(jí)別B.內(nèi)部監(jiān)督與審計(jì)應(yīng)當(dāng)重點(diǎn)對(duì)客戶盡職調(diào)查和可疑交易報(bào)告流程、效率和質(zhì)量進(jìn)行測(cè)試，定期檢驗(yàn)上述工作的規(guī)范化和準(zhǔn)確性C.金融機(jī)構(gòu)反洗錢牽頭管理部門應(yīng)承擔(dān)反洗錢內(nèi)控的健全性、合理性、有效性實(shí)施獨(dú)立評(píng)估的職責(zé)最新可編輯word文檔D.反洗錢保密制度應(yīng)當(dāng)明確保密工作的組織管理、文件和資料的保管、泄密事件的處理以及保密責(zé)任制等相關(guān)要求"ABD 不定項(xiàng)選擇題232”以下說(shuō)法正確的是（）A.按照保存介質(zhì)不同，保存方武可分為紙質(zhì)保存介質(zhì).電子保存介質(zhì).磁帶保存介質(zhì)以及不可更改的介質(zhì)B.紙質(zhì)檔案保存環(huán)境應(yīng)保持一定的溫度.濕度，做到防霉.防蛀.防火C.檔案銷毀時(shí)，可由一人負(fù)責(zé)現(xiàn)場(chǎng)監(jiān)銷D.借閱檔案要按規(guī)定辦理登記手續(xù)"ABD不定項(xiàng)選擇題233"中國(guó)人民銀行設(shè)立哪一個(gè)機(jī)構(gòu)，負(fù)責(zé)接收人民幣.外幣大額交易和可疑交易報(bào)告。（ ）A.反洗錢局 B.中國(guó)反洗錢監(jiān)測(cè)分析中心 C.保衛(wèi)局 D.分支機(jī)構(gòu)"B不定項(xiàng)選擇題234"在實(shí)踐中，為了及時(shí)開(kāi)展反洗錢調(diào)查，金融機(jī)構(gòu)有合理理由認(rèn)為與洗錢恐怖主義活動(dòng)及其他違法犯罪活動(dòng)有關(guān)的交易或者客戶，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)同時(shí)報(bào)告（）。A.公安機(jī)關(guān) B.金融機(jī)構(gòu)上一級(jí)機(jī)構(gòu) C.中國(guó)人民銀行當(dāng)?shù)胤种C(jī)構(gòu) D.金融機(jī)構(gòu)總部"C不定項(xiàng)選擇題235"金融機(jī)構(gòu)判斷該線索涉嫌犯罪，為及時(shí)有效地阻止和打擊犯罪。應(yīng)當(dāng)及時(shí)以書面形式向（）報(bào)告，并同時(shí)報(bào)中國(guó)人民銀行當(dāng)?shù)胤种C(jī)構(gòu)，以便協(xié)助公安機(jī)關(guān)開(kāi)展偵查工作。A.金融機(jī)構(gòu)上一級(jí)機(jī)構(gòu) B.金融機(jī)構(gòu)總部 C.中國(guó)銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會(huì) 口.當(dāng)?shù)毓矙C(jī)關(guān)"D不定項(xiàng)選擇題236"（）對(duì)銀行報(bào)告涉嫌恐怖融資的可疑交易的情況進(jìn)行監(jiān)督檢查。A.中國(guó)人民銀行及其分支機(jī)構(gòu)B.中國(guó)反洗錢監(jiān)測(cè)分析中心 .最新可編輯word文檔C.公安機(jī)關(guān)D.中國(guó)銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會(huì)"A不定項(xiàng)選擇題237"客戶與證券公司進(jìn)行金融交易，通過(guò)銀行賬戶劃轉(zhuǎn)款項(xiàng)的，由（）向中國(guó)反洗錢監(jiān)測(cè)分析中心提交大額交易報(bào)告。A.證券公司 B.證券公司和銀行各自 C.證券公司和客戶各自 D銀行" D不定項(xiàng)選擇題238”客戶通過(guò)在境內(nèi)銀行開(kāi)立的賬戶或者銀行卡發(fā)生的大頓交易，由（）報(bào)告。A.收單行 B.辦理業(yè)務(wù)的金融機(jī)構(gòu) C.付款行D開(kāi)立賬戶的銀行或者發(fā)卡行"D不定項(xiàng)選擇題239"客戶通過(guò)境外銀行卡發(fā)生的大額交易，由（）報(bào)告。A.收單行 B.辦理業(yè)務(wù)的金融機(jī)構(gòu) C.付款行 D.開(kāi)立賬戶的銀行或者發(fā)卡行"A不定項(xiàng)選擇題240"客戶不通過(guò)賬戶或者銀行卡發(fā)生的大額交易，由（）報(bào)告。A.收單行 B.辦理業(yè)務(wù)的金融機(jī)構(gòu) C.付款行 D.開(kāi)立賬戶的銀行或者發(fā)卡行"B不定項(xiàng)選擇題241”《中華人民共和國(guó)反洗錢法》第六條規(guī)定，（）依法提交大額交易和可疑交易報(bào)告，受法律保護(hù)。A.履行反洗錢義務(wù)的機(jī)構(gòu)及其工作人員B.中國(guó)反洗錢監(jiān)測(cè)分析中心C.客戶D.第三方"A不定項(xiàng)選擇題242”根據(jù)《金融機(jī)構(gòu)大額交易和可疑交易報(bào)告管理辦法》，銀行應(yīng)當(dāng)通過(guò)（）向中國(guó)反洗最新可編輯word文檔錢監(jiān)測(cè)分析中心報(bào)送大額交易和可疑交易報(bào)告。A.銀行總部指定的一個(gè)機(jī)構(gòu)B.銀行總部或者由總部指定的一個(gè)機(jī)構(gòu)C.銀行各省級(jí)分支機(jī)構(gòu)D.銀行的任一分支機(jī)構(gòu)"B不定項(xiàng)選擇題243"交易報(bào)告制度是指金融機(jī)構(gòu)等承擔(dān)反洗錢義務(wù)的機(jī)構(gòu)將其在業(yè)務(wù)經(jīng)營(yíng)過(guò)程中經(jīng)辦的（）或（）報(bào)告給中國(guó)人民銀行的制度。A.全部金融交易信息B.超過(guò)規(guī)定金額以上金融交易信息C.規(guī)定金額以下的金融交易信息D.有洗錢嫌疑的金融交易信息"BD不定項(xiàng)選擇題244"金融機(jī)構(gòu)等承擔(dān)反洗錢義務(wù)的機(jī)構(gòu)報(bào)送的交易報(bào)告包括（）和（）兩類。A.大額交易報(bào)告 B.可疑交易報(bào)告C.現(xiàn)金流量報(bào)告 D.資產(chǎn)負(fù)債報(bào)告"AB不定項(xiàng)選擇題245"可疑交易特征包括（）A.在交易金額、頻率、流向、性質(zhì)等方面存在異常B.交易與客戶身份不符C.交易與經(jīng)營(yíng)性質(zhì)不符D交易超過(guò)規(guī)定金額"ABC 不定項(xiàng)選擇題246"《金融機(jī)構(gòu)涉嫌恐怖融資的可疑交易管理辦法》第八條規(guī)定了（）種涉嫌恐怖融資的可疑交易報(bào)告類型。最新可編輯word文檔A.3 B.7 C.8 D.13"B 不定項(xiàng)選擇題247"我國(guó)關(guān)于大額交易和可疑交易報(bào)告制度的規(guī)定，主要體現(xiàn)在以下哪些法律規(guī)章中?（）A.《中華人民共和國(guó)反洗錢法》B.《金融機(jī)構(gòu)大額交易和可疑交易報(bào)告管理辦法》C.《金融機(jī)構(gòu)報(bào)告涉嫌恐怖融資的可疑交易管理辦法》D.《金融機(jī)構(gòu)客戶身份識(shí)別和客戶身份資料及交易記錄保存管理辦法》"ABCD不定項(xiàng)選擇題248"根據(jù)我國(guó)《中華人民共和國(guó)反洗錢法》及反洗錢規(guī)章規(guī)定，承擔(dān)大額交易和可疑交易報(bào)告義務(wù)的主體是金融機(jī)構(gòu)，其中銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)包括（）A.商業(yè)銀行 B.城市信用合作社及農(nóng)村信用合作社 C.郵政儲(chǔ)匯機(jī)構(gòu) D.政策性銀行"ABCD不定項(xiàng)選擇題249”《金融機(jī)構(gòu)大額交易和可疑交易報(bào)告管理辦法》規(guī)定，單筆或者當(dāng)日累計(jì)人民幣交易（）元以上或者外幣交易等值（）美元以上的現(xiàn)金繳存、現(xiàn)金支取、現(xiàn)金結(jié)售匯、現(xiàn)鈔兌換、現(xiàn)金匯款、現(xiàn)金票據(jù)解付及其他形式的現(xiàn)金收支銀行應(yīng)當(dāng)向中國(guó)反洗錢監(jiān)測(cè)分析中心報(bào)告。A.5萬(wàn)，5000 B.10萬(wàn)，1萬(wàn)C.20萬(wàn)，1萬(wàn) D.50萬(wàn)，5萬(wàn)" C不定項(xiàng)選擇題250"法人、其他組織和個(gè)體工商戶銀行賬戶之間單筆或者當(dāng)日累計(jì)人民幣（）元以上或者外幣等值（）美元以上的款項(xiàng)劃轉(zhuǎn)，銀行應(yīng)當(dāng)向中國(guó)反洗錢監(jiān)測(cè)分析中心報(bào)告。A.20萬(wàn)，2萬(wàn)B.50萬(wàn)，5萬(wàn)C.100萬(wàn)，10萬(wàn) D.200萬(wàn)，20萬(wàn)"D不定項(xiàng)選擇題251"自然人銀行賬戶之間，以及自然人與法人.其他組織和個(gè)體工商戶銀行賬戶之間單筆或者當(dāng)日累計(jì)人民幣（）元以上或者外幣等值（）美元以上的款項(xiàng)劃轉(zhuǎn)，銀行應(yīng)當(dāng)向中國(guó)反最新可編輯word文檔洗錢監(jiān)測(cè)分析中心報(bào)告。A.20萬(wàn)，5萬(wàn)B.50萬(wàn)，10萬(wàn)C.100萬(wàn)，20萬(wàn)D.200萬(wàn)，30萬(wàn)"B不定項(xiàng)選擇題252"交易一方為自然人.單筆或者當(dāng)日累計(jì)等值（）美元以上的跨境交易，銀行應(yīng)當(dāng)向中國(guó)反洗錢監(jiān)測(cè)分析中心報(bào)告。A.1000 B.5000C.10000D.20000"C不定項(xiàng)選擇題253”《金融機(jī)構(gòu)大額交易和可疑交易報(bào)告管理辦法》第十條明確規(guī)定，金融機(jī)構(gòu)對(duì)符合規(guī)定條件的大額交易，如未發(fā)現(xiàn)該交易可疑的，可以不報(bào)告，以下不屬于規(guī)定條件的是（）。A.活期存款的本金或者本金加全部或者部分利息轉(zhuǎn)為在同一銀行開(kāi)立的同一戶名下的另一賬戶內(nèi)的定期存款B.銀行內(nèi)部調(diào)撥資金C.商業(yè)銀行、城市信用合作社、農(nóng)村信用合作社、郵政儲(chǔ)匯機(jī)構(gòu)、政策性銀行發(fā)起的稅收、錯(cuò)賬沖正、利息支付D.個(gè)體工商戶50萬(wàn)元大額現(xiàn)金存取" D不定項(xiàng)選擇題254"下列交易的發(fā)生額都在200萬(wàn)元以上，哪一種屬于大額交易報(bào)告的范圍?（）A.國(guó)際金融組織和外國(guó)政府貸款轉(zhuǎn)貸業(yè)務(wù)項(xiàng)下的交易B.國(guó)際金融組織和外國(guó)政府貸款項(xiàng)下的債務(wù)掉期交易C.商業(yè)銀行、城市信用合作社、農(nóng)村信用合作社、郵政儲(chǔ)匯機(jī)構(gòu)、政策性銀行發(fā)起的稅收、錯(cuò)賬沖正、利息支付交易D.法人、其他組織和個(gè)體工商戶銀行賬戶之間轉(zhuǎn)賬交易"D不定項(xiàng)選擇題255"《金融機(jī)構(gòu)大額交易和可疑交易報(bào)告管理辦法》第九條規(guī)定，單筆或者當(dāng)日累計(jì)達(dá)到規(guī)定金額的，應(yīng)向中國(guó)反洗錢監(jiān)測(cè)分析中心報(bào)送大額交易報(bào)告。其中，累計(jì)交易金額以單一最新可編輯word文檔客戶為單位，按資金收入或者付出的情況，單邊累計(jì)計(jì)算，對(duì)其正確的理解是）。A.應(yīng)將某一賬戶發(fā)生的交易累計(jì)計(jì)算B.應(yīng)將某一客戶在不同銀行的不同營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)開(kāi)立的所有賬戶發(fā)生的交易累計(jì)計(jì)算C.應(yīng)將某一客戶在同一銀行的同一營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)開(kāi)立的所有賬