財政資金上下游承接業(yè)務(wù)介紹

財政資金上下游承接業(yè)務(wù)介紹機構(gòu)業(yè)務(wù)部喬華煒2013年3月常培目錄2123財政資金上下游承接工作的重要意義我行財政資金撥付現(xiàn)狀分析工作目標(biāo)及工作措施目錄31財政資金上下游承接工作的重要意義一、財政資金上下游承接工作的重要意義4什么是財政資金上下游承接率？財政資金承接率是所轄區(qū)域建行代理的中央財政預(yù)算單位授權(quán)支付業(yè)務(wù)所涉及的下游收款人在建行賬戶所承接的年資金總量與所轄區(qū)域建行代理的中央財政預(yù)算單位零余額賬戶年支付總量之間的對比。5面臨的形勢國庫集中收付改革（自2001年以來）滲漏蠶食同業(yè)競爭尤其是中小銀行一、財政資金上下游承接工作的重要意義一、財政資金上下游承接工作的重要意義61.國庫集中支付改革引發(fā)財政資金撥付渠道產(chǎn)生根本性改變改革前：分散、層層撥付--2001年前，財政資金采取實撥資金方式，預(yù)算單位設(shè)立多層多重賬戶進行分散資金撥付，大量財政資金滯留在預(yù)算單位改革后：集中、一付到底--自2001年國家推行國庫集中收付改革后，財政資金在財政部門和預(yù)算單位的沉淀的總量和時間明顯減少，大量資金通過預(yù)算單位零余額賬戶集中地、直接流向下游收款人賬戶一、財政資金上下游承接工作的重要意義72.代理資格競爭激烈，中央財政授權(quán)支付業(yè)務(wù)代理資格已從2家（建行、工行）發(fā)展到9家（建行、工行、農(nóng)行、光大、交行、中信、中行、招商、郵儲）3.中小銀行迅猛發(fā)展，四大行合計承接率由2011年的66.42%下降到2012年的60.45%，同比下降6個百分點；相比之下，其它中小銀行合計承接率從2011年的33.58%上升到2012年的39.55%。四大行承接率合計其它中小銀行承接率合計目錄82我行財政資金撥付現(xiàn)狀分析二、我行財政資金撥付現(xiàn)狀分析91.承接率逐年降低2012年我行代理支付量2589億元，較上年增長106億元，全行下游承接率為21.63%，較上年下降了2.06個百分點。二、我行財政資金撥付現(xiàn)狀分析101.承接率逐年降低年度建行上游支付總量建行下游承接量建行下游承接占比工行下游承接量工行下游承接占比中行下游承接量中行下游承接占比農(nóng)行下游承接量農(nóng)行下游承接占比四大合計下游承接四大合計下游承接占比2011年2,48358823.69%73129.44%2239.00%1074.33%164966.42%2012年2,58956021.63%66725.81%2218.54%1174.54%156560.45%二、我行財政資金撥付現(xiàn)狀分析112.大額預(yù)算單位資金承接率低5000萬元以上大額預(yù)算單位家數(shù)占比為8.38%，支付量占比高達82.31%，資金承接率18.32%，低于全口徑的21.63%，該類黃金客戶應(yīng)成為主攻方向。二、我行財政資金撥付現(xiàn)狀分析122.大額預(yù)算單位資金承接率低支付量（每檔不含上限）預(yù)算單位數(shù)（家）預(yù)算單位家數(shù)占比支付量（億元）支付量占比下游承接量（億元）承接率5000萬以上5878.38%213182.31%39018.32%5000萬以下642391.62%45817.69%17037.12%合計7010100%2589100%56021.63%二、我行財政資金撥付現(xiàn)狀分析133.大額收款人資金承接率較低大額資金承接率明顯偏低，單筆支付500萬元以上區(qū)間的承接率比100-500萬元區(qū)間的承接率低近10個百分點。二、我行財政資金撥付現(xiàn)狀分析143.大額收款人資金承接率較低下游收款量（每檔均不含上限）建行上游支付量合計（億元）其中：建行下游收款量（億元）其中：建行下游承接率其中：他行下游收款量（億元）其中：他行下游承接率單筆500萬元以上129421316.46%108183.55%單筆100萬元-500萬元48312525.88%35874.12%二、我行財政資金撥付現(xiàn)狀分析154.部分重點分行承接率較低年支付量超過50億元的12家分行承擔(dān)全行80%以上支付量，北京、江蘇、陜西、山東、上海、安徽、河南、四川、湖北、河北、遼寧、黑龍江分行提高承接率的責(zé)任尤為重大。二、我行財政資金撥付現(xiàn)狀分析164.部分重點分行承接率較低代理支付量分行家數(shù)支付量合計(億元)支付量占比備注(所含分行)超過100億元11319.4350.96%北京50-100億元11790.2430.52%河南、四川、江蘇、陜西、黑龍江、山東、上海、湖北、河北、遼寧、安徽20-50億元10301.311.64%天津、浙江、廣東、甘肅、吉林、大連、青島、內(nèi)蒙古、湖南、山西<20億元16178.356.88%云南、新疆、江西、廣西、貴州、福建、廈門、青海、寧波、寧夏、深圳、重慶、西藏、海南、三峽、蘇州合計382589.32100%

二、我行財政資金撥付現(xiàn)狀分析174.部分重點分行承接率較低序號行別承接金額數(shù)(億元）承接金額占比下游客戶數(shù)下游客戶數(shù)占比1建設(shè)銀行21316.46%49928.30%2工商銀行39530.52%45926.04%3農(nóng)業(yè)銀行231.78%784.42%4中國銀行937.22%1508.51%5農(nóng)發(fā)行17013.15%24513.90%6其他銀行39930.87%33218.83%合計1294100.00%1763100.00%單筆超過500萬元各行承接情況比較表二、我行財政資金撥付現(xiàn)狀分析184.部分重點分行承接率較低序號行別承接金額數(shù)(億元）承接金額占比下游客戶數(shù)下游客戶數(shù)占比1建設(shè)銀行12525.88%193726.35%2工商銀行13227.33%179724.45%3農(nóng)業(yè)銀行296.00%5157.01%4中國銀行4910.14%5918.04%5農(nóng)發(fā)行408.28%4395.97%6其他10822.36%207228.18%

合計483100.00%7351100.00%單筆100萬-500萬元各行承接情況比較表目錄193工作目標(biāo)及工作措施三、工作目標(biāo)及工作措施20工作目標(biāo)：到2013年底，將我行中央財政授權(quán)支付資金下游名義承接率提高到25%以上，承接資金增加100億元以上21.63%25.00%建行下游名義承接率三、工作目標(biāo)及工作措施211.認(rèn)清形勢、守土有責(zé)、舉一反三轉(zhuǎn)變工作思路，調(diào)整經(jīng)營策略，樹立緊跟資金流抓業(yè)務(wù)、抓效益、抓管理的經(jīng)營理念我們有基礎(chǔ)，但已沒優(yōu)勢總行領(lǐng)導(dǎo)已召開協(xié)調(diào)會，明確要求提高我行承接率的同時，加大對他行上游資金承接率抓好中央財政資金承接工作的同時，積極推進地方財政資金承接工作三、工作目標(biāo)及工作措施222.加強聯(lián)動、共享信息，建立承接順暢的工作機制附圖：中央財政授權(quán)支付資金流轉(zhuǎn)及營銷職責(zé)圖付款行（建行）總行機構(gòu)部收款行（建行或他行）預(yù)算單位（付款人）收款人提供重點預(yù)算單位名單并組織營銷額度下達、資金到賬、財政部下發(fā)用款額度營銷任務(wù)流資金信息流針對非本行收款客戶，收款人所在地建行機構(gòu)主動與付款行對接雙方聯(lián)動付款行協(xié)助營銷請領(lǐng)額度后進行資金劃轉(zhuǎn)支付申請、營銷預(yù)算單位請預(yù)算單位要求收款人提供建行賬戶告知并確認(rèn)資金劃轉(zhuǎn)及到賬情況機構(gòu)部集團部小企業(yè)部房金部公司部提供重點收款人客戶名單組織收款人所在地建行機構(gòu)營銷收款人根據(jù)重點收款人客戶名單組織營銷、三、工作目標(biāo)及工作措施232.加強聯(lián)動、共享信息，建立承接順暢的工作機制明確職責(zé)，建立部門之間、總分支行之間、上下游行之間常態(tài)化、可量化聯(lián)動機制信息共享，形成縱向總分支、橫向部門間、上下游行之間信息共享暢通機制服務(wù)聯(lián)動，預(yù)算單位所在地開戶行與收款人所在地開戶行之間緊密配合三、工作目標(biāo)及工作措施243.鞏固源頭、做大基礎(chǔ)，抓好預(yù)算單位營銷工作北京分行要深度開發(fā)中央一級預(yù)算單位，以此引導(dǎo)基層預(yù)算單位選擇我行進行代理提升587家年度支付金額在5000萬元以上的重點預(yù)算單位的營銷服務(wù)，借助預(yù)算單位力量引導(dǎo)收款人通過我行賬戶承接資金爭搶新增的預(yù)算單位客戶并挖掘其他行的預(yù)算單位客戶三、工作目標(biāo)及工作措施254.明確重點、落實責(zé)任，提高下游客戶營銷能力明確重點客戶，9000余家單筆交易金額在100萬元以上的重要收款人名單（其中我行2400余家，他行6600余家）明確重點分行，代理金額在50億元以上的12家分行。（北京、河南、四川、江蘇、陜西、黑龍江、山東、上海、湖北、河北、遼寧、安徽）“一行一策、一戶一策”原則，制