《網(wǎng)上銀行與電子支付》課程教學(xué)大綱

《網(wǎng)上銀行與電子支付》教學(xué)大綱一、教學(xué)目的和要求在全球金融形態(tài)變革與基礎(chǔ)技術(shù)平臺(tái)轉(zhuǎn)換的歷史背景下，中國(guó)金融業(yè)面臨著新的機(jī)遇和挑戰(zhàn)。金融信息化是促進(jìn)國(guó)民經(jīng)濟(jì)持續(xù)發(fā)展和應(yīng)對(duì)入世挑戰(zhàn)的現(xiàn)實(shí)需要，網(wǎng)絡(luò)銀行與電子支付在金融信息化與電子商務(wù)中占有舉足輕重的地位。通過(guò)本課程的學(xué)習(xí)，使學(xué)生了解網(wǎng)絡(luò)銀行業(yè)務(wù)的開展與應(yīng)用情況，對(duì)虛擬銀行、虛擬貨幣、電子支付等電子商務(wù)所必需的銀行支持，有一個(gè)全面了解。對(duì)電子銀行所必需的網(wǎng)絡(luò)安全服務(wù)和認(rèn)證技術(shù)有一個(gè)全面的了解。.了解支付工具的發(fā)展及歷史沿革，理解支付、電子支付、電子貨幣的概念和運(yùn)作原理及流程；.通過(guò)對(duì)支付系統(tǒng)構(gòu)成的剖析，了解構(gòu)成支付系統(tǒng)的各要素的職能以及支付系統(tǒng)的分類、運(yùn)作原理，并了解一些典型的支付系統(tǒng)：.了解信用卡的運(yùn)作機(jī)制和流程，掌握信用卡管理及風(fēng)險(xiǎn)防范的機(jī)制；.了解網(wǎng)絡(luò)銀行的發(fā)展過(guò)程，掌握電子商務(wù)中電子支付的運(yùn)用模式及運(yùn)作流程和管理；.了解電子支付系統(tǒng)的安全要求以及信息安全技術(shù)的基本原理，掌握如何運(yùn)用安全工程理論規(guī)范信息安全建設(shè)，并掌權(quán)金融信息安全體系架構(gòu)及安全策略；.了解電子支付系統(tǒng)風(fēng)險(xiǎn)防范的內(nèi)容以及電子支付發(fā)展的法律基礎(chǔ)，了解數(shù)字化時(shí)代的金融監(jiān)管體系的建立；.了解電子支付對(duì)貨幣政策、現(xiàn)代貨幣理論以及現(xiàn)代金融體系的影響及對(duì)策。二、教學(xué)中應(yīng)注意的問(wèn)題《網(wǎng)絡(luò)銀行與電子支付》與電子商務(wù)概論、Inlernel技術(shù)基礎(chǔ)、網(wǎng)絡(luò)營(yíng)銷等課程的內(nèi)容聯(lián)系比較緊密，在開設(shè)這門課程之前最好讓學(xué)生學(xué)習(xí)掌握以上幾門課程的內(nèi)容。在課程講授過(guò)程中，要特別注意以下幾點(diǎn)：.不能把《網(wǎng)絡(luò)銀行與電子支付》當(dāng)作完全技術(shù)類的課來(lái)講，也不能不涉及技術(shù)內(nèi)容，不能將技術(shù)的內(nèi)容和銀行實(shí)務(wù)的內(nèi)容簡(jiǎn)單地堆砌在?起，要將信息技術(shù)、網(wǎng)絡(luò)技術(shù)與銀行經(jīng)營(yíng)管理、支付結(jié)算活動(dòng)、市場(chǎng)營(yíng)銷等各項(xiàng)活動(dòng)進(jìn)行有機(jī)結(jié)合，讓學(xué)生真正理解電子支付的原埋和精髓，理解電子支付到底如何為電子商務(wù)的發(fā)展提供支持，網(wǎng)絡(luò)銀行如何促進(jìn)商業(yè)銀行業(yè)務(wù)的發(fā)展等等。.在這門課程的講授中，要多采用案例教學(xué)法，盡可能采用解決實(shí)際問(wèn)題的方法，讓學(xué)生參與討論或辯論，分析、總結(jié)成功的經(jīng)驗(yàn)或失敗的教訓(xùn)，使學(xué)生真正了解網(wǎng)絡(luò)銀行的發(fā)展現(xiàn)狀，理解電子支付運(yùn)作的原理和成功的條件，培養(yǎng)學(xué)生動(dòng)腦思考的習(xí)慣，提高他們解決實(shí)際問(wèn)題的能力，使學(xué)生在生動(dòng)的實(shí)例分析中掌握抽象的電子商務(wù)原理。.要加強(qiáng)《網(wǎng)絡(luò)銀行與電子支付》實(shí)驗(yàn)和實(shí)踐教學(xué)環(huán)節(jié)，因?yàn)殡娮由虅?wù)是一門應(yīng)用型學(xué)科，必須培養(yǎng)學(xué)生的實(shí)際操作能力，因此，在授課的過(guò)程中要注意引導(dǎo)學(xué)生課后多動(dòng)手操作，通過(guò)網(wǎng)上支付體驗(yàn)、數(shù)字證書申請(qǐng)等實(shí)踐環(huán)節(jié)參與電子商務(wù)，為學(xué)生將來(lái)走向社會(huì)、走向電子商務(wù)崗位打下良好的基礎(chǔ)。三、大綱內(nèi)容第一章支付與電子支付【學(xué)習(xí)要求】使學(xué)生了解支付的含義，理解支付工具演變的歷史沿革，了解電子支付的內(nèi)涵及特征，了解電子貨幣的類型、優(yōu)越性及其發(fā)展的影響因素。要求采用理論講解、實(shí)例分析、課堂討論相結(jié)合的授課方法，并注重學(xué)生在互聯(lián)網(wǎng)上的實(shí)踐?！窘虒W(xué)任務(wù)】第一節(jié)支付第二節(jié)支付工具演變的歷史沿革【重點(diǎn)及難點(diǎn)】重點(diǎn)：電子支付的概念及特點(diǎn)、電子貨幣的內(nèi)涵及優(yōu)勢(shì)難點(diǎn)：支付工具演變的歷史沿革、電子支付工具的流通機(jī)制【復(fù)習(xí)題】I、什么是支付？2、信用支付階段主要的支付工具有哪些？簡(jiǎn)述其支付流程。3、什么是貨幣本位制度？簡(jiǎn)述不兌現(xiàn)的信用貨幣制度。4、簡(jiǎn)述電子支付的定義及特征。5、什么是電子貨幣？6、影響電子貨幣發(fā)展的主要因素有哪些？第二章現(xiàn)代化支付系統(tǒng)概述【學(xué)習(xí)要求】使學(xué)生了解支付系統(tǒng)的含義及組成，了解支付系統(tǒng)的分類，理解支付系統(tǒng)的運(yùn)作原理及運(yùn)作流程。要求采用理論講解、實(shí)例分析、課堂討論相結(jié)合的授課方法，并注重學(xué)生在互聯(lián)網(wǎng)上的實(shí)踐?！窘虒W(xué)任務(wù)】第一節(jié)支付系統(tǒng)定義與組成第二節(jié)支付系統(tǒng)分類與運(yùn)作原理【重點(diǎn)及難點(diǎn)】重點(diǎn)：支付系統(tǒng)的概念及構(gòu)成、支付系統(tǒng)的運(yùn)作原理難點(diǎn)：支付系統(tǒng)的構(gòu)成及運(yùn)作原理【復(fù)習(xí)題】1、簡(jiǎn)述支付體系構(gòu)成及各組成部分的作用。2、中央銀行對(duì)支付系統(tǒng)負(fù)有那些責(zé)任？3、比較全額結(jié)算系統(tǒng)和凈額結(jié)算系統(tǒng)的異同點(diǎn)。4、大額支付系統(tǒng)和小額支付系統(tǒng)的差異？簡(jiǎn)述大額支付系統(tǒng)在一國(guó)支付清算體系中的作用。5、“清分”與“結(jié)算”的區(qū)別是什么？6、簡(jiǎn)述目前世界上主要的幾種清算系統(tǒng)的模式及特征。第三章信用卡運(yùn)作與管理【學(xué)習(xí)要求】使學(xué)生了解信用卡產(chǎn)生發(fā)展的歷史，了解系川卡的運(yùn)作機(jī)制和運(yùn)作流程，理解系用卡系統(tǒng)的管理及風(fēng)險(xiǎn)防范機(jī)制。要求采用理論講解、實(shí)例分析、課堂討論相結(jié)合的授課方法，并注重學(xué)生在互聯(lián)網(wǎng)上的實(shí)踐。【教學(xué)任務(wù)】第一節(jié)信用卡概述第二節(jié)信用卡運(yùn)作機(jī)制第三節(jié)信用卡管理與風(fēng)險(xiǎn)防范【重點(diǎn)及難點(diǎn)】重點(diǎn)：信用卡的運(yùn)作機(jī)制、信用卡管理與風(fēng)險(xiǎn)防范難點(diǎn)：信用卡的運(yùn)作及管理機(jī)制【復(fù)習(xí)題】.從信用卡的發(fā)展闡述為何銀行卡能取得如此的成功。.相比于其他支付工具，信用卡有什么優(yōu)勢(shì)？.為什么說(shuō)信用卡的實(shí)質(zhì)是信用？.借記卡與貸記卡有何異同？.預(yù)付卡有什么特點(diǎn)？.商務(wù)卡有什么特點(diǎn)？.聯(lián)名卡與認(rèn)同卡有何異同？.智能卡有何特點(diǎn)？.信用卡有哪些功能？.舉例說(shuō)明信用卡支付與結(jié)算過(guò)程。.闡述如何進(jìn)行持卡人管理。.談?wù)勀銓?duì)合作營(yíng)銷的看法。.信用卡風(fēng)險(xiǎn)通常有哪些？.淺談信用卡風(fēng)險(xiǎn)防范。15.從世界信用卡發(fā)展過(guò)程談?wù)勅绾伟l(fā)展我國(guó)信用卡市場(chǎng)。第四章網(wǎng)絡(luò)銀行與網(wǎng)上金融服務(wù)【學(xué)習(xí)要求】使學(xué)生了解網(wǎng)絡(luò)銀行發(fā)展的歷史、網(wǎng)絡(luò)銀行的類型及業(yè)務(wù)種類，了解網(wǎng)絡(luò)銀行與傳統(tǒng)銀行的組織架構(gòu)、業(yè)務(wù)組織方式、經(jīng)營(yíng)管理模式等方面的不同，理解網(wǎng)絡(luò)銀行的競(jìng)爭(zhēng)優(yōu)勢(shì)。要求采用理論講解、實(shí)例分析、課堂討論相結(jié)合的授課方法，并注重學(xué)生在互聯(lián)網(wǎng)上的實(shí)踐?！窘虒W(xué)任務(wù)】笫一節(jié)網(wǎng)絡(luò)銀行的產(chǎn)生與發(fā)展第二節(jié)網(wǎng)上銀行與傳統(tǒng)銀行第三節(jié)WTO與我國(guó)網(wǎng)上銀行第四節(jié)網(wǎng)上金融服務(wù)的經(jīng)濟(jì)學(xué)分析【重點(diǎn)及難點(diǎn)】重點(diǎn)：網(wǎng)絡(luò)銀行產(chǎn)生發(fā)展的原因、網(wǎng)絡(luò)銀行與傳統(tǒng)銀行的比較及優(yōu)勢(shì)難點(diǎn)：網(wǎng)絡(luò)銀行與傳統(tǒng)銀行的比較及優(yōu)勢(shì)、網(wǎng)上銀行服務(wù)的經(jīng)濟(jì)學(xué)分析【復(fù)習(xí)題】1、分析網(wǎng)絡(luò)銀行產(chǎn)生和發(fā)展的原因。2、西方商業(yè)銀行開辦的網(wǎng)上銀行業(yè)務(wù)主要有哪些？3、與傳統(tǒng)銀行相比，網(wǎng)上銀行具有哪些不同的經(jīng)濟(jì)特征？4、網(wǎng)上銀行與傳統(tǒng)銀行經(jīng)營(yíng)管理模式有什么不同？5、簡(jiǎn)述發(fā)達(dá)國(guó)家網(wǎng)上銀行發(fā)展的特點(diǎn)。6、分析我國(guó)商業(yè)銀行發(fā)展網(wǎng)上銀行業(yè)務(wù)的必要性.7、“入世”以來(lái)外資銀行對(duì)我國(guó)網(wǎng)上銀行的挑戰(zhàn)有哪些？8、分析網(wǎng)上銀行的外部性。9、網(wǎng)上.銀行的定價(jià)策略有哪些？各有什么特點(diǎn)？10、進(jìn)行網(wǎng)上銀行競(jìng)爭(zhēng)優(yōu)勢(shì)分析。第五章電子支付體系的安全策略【學(xué)習(xí)要求】使學(xué)生了解信息安全的內(nèi)容、信息安全工程理論，了解信息安全技術(shù)原理、信息安全體系框架以及安全策略。要求采用理論講解、實(shí)例分析、課堂討論相結(jié)合的授課方法，并注重學(xué)生在互聯(lián)網(wǎng)上的實(shí)踐?！窘虒W(xué)任務(wù)】第一節(jié)信息安全概述第二節(jié)用信息安全工程理論規(guī)范信息安全建設(shè)第三節(jié)信息安全技術(shù)基本原理第四節(jié)金融信息安全體系架構(gòu)及安全策略【重點(diǎn)及難點(diǎn)】重點(diǎn)：信息安全基本原理、信息安全體系及策略難點(diǎn)：信息安全基本原理、信息安全體系及策略【復(fù)習(xí)題】1、信息安全應(yīng)當(dāng)具有哪些特征。2、信息安全的內(nèi)涵包括哪些內(nèi)容？.簡(jiǎn)述信息安全的基本安全技術(shù)有哪些。.簡(jiǎn)述信息安全保障體系構(gòu)成。.簡(jiǎn)述信息安全管理策略。.信息安全評(píng)估標(biāo)準(zhǔn)有哪些？.信息系統(tǒng)安全等級(jí)如何劃分？.信息安全工程具有什么特點(diǎn)？.安全風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估的FI標(biāo)和原則是什么？.安全風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估的對(duì)象是什么？11、如何理解信息安全策略？.如何進(jìn)行安全需求分析？.簡(jiǎn)述對(duì)稱加密算法與非對(duì)稱加密算法的區(qū)別.防火墻的作用是什么？.防火增有幾種類型？.簡(jiǎn)述CA的作用。.簡(jiǎn)述數(shù)字簽名的作用。.簡(jiǎn)述對(duì)PKI的理解。.證書有什么作用？.簡(jiǎn)述SSL、SET與3D的異同?.實(shí)施安全解決方案的5個(gè)關(guān)鍵技術(shù)點(diǎn)是什么？22.從技術(shù)角度來(lái)講，如何做好信息安全實(shí)施？第六章電子支付系統(tǒng)風(fēng)險(xiǎn)防范與中央銀行監(jiān)管【學(xué)習(xí)要求】使學(xué)生了解支付的含義，理解支付工具演變的歷史沿革，了解電子支付的內(nèi)涵及特征，了解電子貨幣的類型、優(yōu)越性及其發(fā)展的影響因素。要求采用理論講解、實(shí)例分析、課堂討論相結(jié)合的授課方法，并注重學(xué)生在互聯(lián)網(wǎng)上的實(shí)踐。【教學(xué)任務(wù)】第一節(jié)支付系統(tǒng)風(fēng)險(xiǎn)防范第二節(jié)電子支付發(fā)展的法律基礎(chǔ)第三節(jié)網(wǎng)上銀行的監(jiān)管和立法問(wèn)題【重點(diǎn)及難點(diǎn)】重點(diǎn)：電子支付的概念及特點(diǎn)、電子貨幣的內(nèi)涵及優(yōu)勢(shì)難點(diǎn)：支付工具演變的歷史沿革、電子支付工具的流通機(jī)制【復(fù)習(xí)題】1、金融風(fēng)險(xiǎn)有什么特性？2、談?wù)剬?duì)支付系統(tǒng)風(fēng)險(xiǎn)防范的理解。3、淺談電子支付法。4、數(shù)字化時(shí)代銀行監(jiān)管的預(yù)防性管理如何進(jìn)行？5、數(shù)字化時(shí)代銀行監(jiān)管的保護(hù)性管理如何進(jìn)行？6、數(shù)字化時(shí)代銀行監(jiān)管的合規(guī)性管理如何進(jìn)行？7、試論數(shù)字化時(shí)代的銀行監(jiān)管。8、國(guó)外監(jiān)管經(jīng)驗(yàn)有何借鑒？9、試論數(shù)字化時(shí)代的金融監(jiān)管。10、試論數(shù)字化時(shí)代的金融監(jiān)管對(duì)策。四、課時(shí)分配《網(wǎng)上銀行與電子支付》學(xué)習(xí)時(shí)間定為32學(xué)時(shí)，教學(xué)內(nèi)容與學(xué)時(shí)分配安排如下:第一章支付與電子支付4學(xué)時(shí)第二章現(xiàn)代化支付系統(tǒng)概述4學(xué)時(shí)五、參考書第三章信用卡運(yùn)作與管理6學(xué)時(shí)第四章網(wǎng)絡(luò)銀行與網(wǎng)上金融服務(wù)6學(xué)時(shí)第五章電子支付體系的安全策略6學(xué)時(shí)第六章電子支付系統(tǒng)風(fēng)險(xiǎn)防范與中央銀行監(jiān)管6學(xué)時(shí).《電子支付與網(wǎng)絡(luò)銀行》（第二版）周虹主編中國(guó)人民大學(xué)出版社2011年1月出版.《網(wǎng)上銀行與網(wǎng)上金融服務(wù)》鄧順國(guó)主編清華大學(xué)出版社2009年9月出版.《網(wǎng)絡(luò)金融》王維安、張建國(guó)、馬敏主編高等教育出版社2010年