支行內(nèi)控合規(guī)知識問答考試

支行內(nèi)控合規(guī)知識問答考試1.員工臨時離柜可不簽退終端。對錯(正確答案)2.員工在營業(yè)時間內(nèi)可隨意離開營業(yè)網(wǎng)點。對錯(正確答案)3.嚴禁單人裝入或取出ATM現(xiàn)鈔。對(正確答案)錯4.無正當理由曠工，連續(xù)曠工時間超過10個工作日，或一年以內(nèi)累計曠工時間超過20個工作日的，可解除勞動合同。對(正確答案)錯5.客戶經(jīng)理可將將理財產(chǎn)品與存款進行強制性搭配銷售，將理財產(chǎn)品與其他產(chǎn)品進行強制捆綁銷售。對錯(正確答案)6.員工異常行為中表現(xiàn)為“經(jīng)常以各種借口向他人借錢，或借他人信用卡套現(xiàn)消費的”是屬于員工異常行為中的“投資消費方面”特征。對(正確答案)錯7.客戶經(jīng)理可引導(dǎo)客戶通過現(xiàn)金交易、轉(zhuǎn)賬、匯款等系統(tǒng)外交易方式完成產(chǎn)品購買。對錯(正確答案)8.代客戶辦理賬戶開立、注冊、信息變更、撤銷或密碼重置等業(yè)務(wù)的行為，給予警告處分，情節(jié)較重或造成不良后果的，給予記過至記大過處分。情節(jié)嚴重或造成嚴重后果的，給予降級至留用察看處分。情節(jié)較重造成嚴重后果或情節(jié)嚴重造成不良后果的，同時解除勞動合同。對(正確答案)錯9.員工不得違規(guī)復(fù)制、記錄、存儲、獲取、持有、擴散國家秘密或本行商業(yè)秘密。對(正確答案)錯10.員工可為客戶存放卡、折、印鑒、U盾、空白重要憑證及理財協(xié)議。對錯(正確答案)11.員工可以向他人提供與自己經(jīng)濟實力不符的個人擔保，或向民間借貸資金擔保對錯(正確答案)12.夸大產(chǎn)品收益或誤導(dǎo)客戶購買與其風(fēng)險認知、承受能力不相符產(chǎn)品的；違背客戶本人真實意愿，將理財產(chǎn)品與其他產(chǎn)品進行捆綁銷售的；違規(guī)承諾收益或承擔損失的；情節(jié)較重或造成不良后果的，給予記過至記大過處分。對(正確答案)錯13.只要全面遵守《員工行為禁止規(guī)定》就可以規(guī)避日常行為中的風(fēng)險和操作行為誤區(qū)。對錯(正確答案)14.員工可出租或違規(guī)出借員工本人賬戶（卡）對錯(正確答案)15.員工異常行為中表現(xiàn)為“行蹤神秘，經(jīng)常出入與身份不符場所的”是屬于員工異常行為中的“社會關(guān)系”特征。對(正確答案)錯16.受理本行領(lǐng)導(dǎo)、客戶經(jīng)理及其他員工違規(guī)代客戶辦理的各類業(yè)務(wù)的行為，給予違規(guī)積分、批評教育或核減績效收入，情節(jié)較重或造成不良后果的，給予警告至記過處分。情節(jié)嚴重或造成嚴重后果的，給予記大過至留用察看處分。情節(jié)較重造成嚴重后果或情節(jié)嚴重造成不良后果的，同時解除勞動合同。對(正確答案)錯17.對于排查出存在重大外部欺詐風(fēng)險隱患問題，各級機構(gòu)和相關(guān)業(yè)務(wù)部門應(yīng)當組織外部欺詐風(fēng)險評估。對(正確答案)錯18.向他人提供與自己經(jīng)濟實力不符的個人擔保以及向民間借貸資金提供擔保的行為，給予警告處分，情節(jié)較重或造成不良后果的，給予記過至記大過處分。情節(jié)嚴重或造成嚴重后果的，給予降級至留用察看處分。情節(jié)較重造成嚴重后果或情節(jié)嚴重造成不良后果的，同時解除勞動合同。對(正確答案)錯19.員工違反禁止規(guī)定的，可以由行領(lǐng)導(dǎo)進行責(zé)任認定和責(zé)任追究。對錯(正確答案)20.禁止規(guī)定的執(zhí)