2023年江蘇省基金從業(yè)資格證券投資基金概述考試試題

江蘇省202３年基金從業(yè)資格：證券投資基金概述考試試題本卷共分為2大題6０小題,作答時(shí)間為180分鐘，總分120分,80分及格。一、單項(xiàng)選擇題（在每個(gè)小題列出的四個(gè)選項(xiàng)中只有一個(gè)是符合題目規(guī)定的，請(qǐng)將其代碼填寫在題干后的括號(hào)內(nèi)。錯(cuò)選、多選或未選均無分。本大題共30小題,每小題2分,60分。)1、＿_(dá)__,中國證券業(yè)協(xié)會(huì)基金公會(huì)成立。

A：2０23年8月

B:２０２3年8月?Ｃ：202３年8月?Ｄ：2０23年8月2、政府債券的最初功能是____?A：填補(bǔ)財(cái)政赤字?B：籌措建設(shè)資金?C：便于調(diào)控宏觀經(jīng)濟(jì)

D:便于金融調(diào)控3、當(dāng)前我國基金營銷渠道涉及__。?A．保險(xiǎn)公司

B．基金超市?Ｃ．證券公司

D.證券征詢機(jī)構(gòu)４、參與證券投資的金融機(jī)構(gòu)有＿_(dá)等。

A．保險(xiǎn)公司

B.證券經(jīng)營機(jī)構(gòu)?Ｃ．主權(quán)財(cái)富基金?D．合格境外機(jī)構(gòu)投資者5、《證券投資基金管理暫行辦法》規(guī)定,基金管理公司每個(gè)發(fā)起人的實(shí)收資本不少于_＿人民幣。?A．2０23萬元?B.50００萬元

C．３億元

D.5億元6、基金銷售客戶服務(wù)的售前服務(wù)涉及__。

A.為客戶提供投資征詢建議,推介符合合用性原則的基金

B．介紹基金管理人投資運(yùn)作情況、風(fēng)險(xiǎn)及化解風(fēng)險(xiǎn)的辦法?C.開展投資者風(fēng)險(xiǎn)教育，介紹基金投資的風(fēng)險(xiǎn)及化解風(fēng)險(xiǎn)的辦法

D.在基金公司、基金產(chǎn)品發(fā)生變動(dòng)時(shí)及時(shí)告知客戶7、下列關(guān)于股票、債券、基金風(fēng)險(xiǎn)收益的描述，對(duì)的的有_＿。

Ａ．普通股的收益要小于基金?B．股票的收益是不擬定的?C．證券投資基金的收益要高于債券

D.基金投資的風(fēng)險(xiǎn)大于債券8、基金管理人應(yīng)當(dāng)自收到中國證監(jiān)會(huì)核準(zhǔn)文獻(xiàn)之日起＿_(dá)個(gè)月內(nèi)進(jìn)行基金份額的發(fā)售。?Ａ．3

B.6?Ｃ．9

D．12９、銷售機(jī)構(gòu)在銷售基金和相關(guān)產(chǎn)品的過程中，應(yīng)當(dāng)把＿＿的產(chǎn)品賣給風(fēng)險(xiǎn)承受能力低的基金投資人。

Ａ．中高風(fēng)險(xiǎn)?B．中檔風(fēng)險(xiǎn)

C．低風(fēng)險(xiǎn)

D.高風(fēng)險(xiǎn)10、__所關(guān)注的是公司為贏得公眾尊敬所作的努力。?A.人員推銷

Ｂ.廣告促銷?Ｃ.營業(yè)推廣

Ｄ.公共關(guān)系

11、銷售決策流程控制規(guī)定_＿。

A．建立完整的信息管理體系，設(shè)立必要的信息管理崗位?B．重大決策過程應(yīng)留有書面記錄,供監(jiān)察稽核部門及監(jiān)管機(jī)關(guān)等單位核查

C．建立科學(xué)的基金產(chǎn)品評(píng)價(jià)體系,審慎選擇所銷售的基金產(chǎn)品?Ｄ．對(duì)其銷售分支機(jī)構(gòu)的整體布局、規(guī)模發(fā)展和技術(shù)更新等進(jìn)行統(tǒng)一規(guī)劃12、在我國，基金資產(chǎn)＿＿以上投資于債券的為債券型基金。?Ａ．５0%

B.60%?C.80%?D.９０%13、營銷環(huán)境的諸多因素中，基金銷售機(jī)構(gòu)最需要關(guān)注的因素不涉及__。

A.監(jiān)管機(jī)構(gòu)對(duì)基金營銷的監(jiān)管

Ｂ.影響投資者決策的因素

C.基金銷售機(jī)構(gòu)自身的情況?D.產(chǎn)品、費(fèi)率、渠道和促銷14、基金的系統(tǒng)性風(fēng)險(xiǎn)涉及__。?A．政策風(fēng)險(xiǎn)?Ｂ.利率風(fēng)險(xiǎn)?C．通貨膨脹風(fēng)險(xiǎn)

D.基金公司的經(jīng)營風(fēng)險(xiǎn)15、以下原則不是股票基金、債券基金的申購、贖回原則的是＿_(dá)__

A：“未知價(jià)”交易原則

Ｂ:“已知價(jià)”原則

C:“金額申購”原則?D：“份額贖回”原則１6、基金銷售機(jī)構(gòu)是受＿_(dá)委托從事基金銷售的機(jī)構(gòu)。?A.基金機(jī)構(gòu)投資者?Ｂ．中國銀監(jiān)會(huì)?C.中國證監(jiān)會(huì)?D.基金管理公司17、備兌權(quán)證通常由＿_(dá)發(fā)行。?Ａ.證券交易所?B.投資銀行

Ｃ.上市公司?D．央行18、在股票型基金業(yè)績分析指標(biāo)中，__是最重要的分析指標(biāo)。

A．基金分紅?Ｂ．留存收益

C.已實(shí)現(xiàn)收益

D．份額凈值增長率19、__除了能給投資者提供更專業(yè)的征詢建議外,還可認(rèn)為投資者帶來更優(yōu)質(zhì)的連續(xù)的客戶服務(wù)。?A.商業(yè)銀行

B．保險(xiǎn)公司?C．基金超市?D.獨(dú)立的投資顧問２0、只有____才有權(quán)發(fā)售基金份額，進(jìn)行基金財(cái)產(chǎn)的投資管理。?A:基金投資者

B:基金管理人

C：基金托管人

D：監(jiān)管機(jī)構(gòu)2１、基金營銷環(huán)境的微觀環(huán)境不涉及＿_(dá)。?A.股東支持?Ｂ．營銷渠道

C.公眾

Ｄ.人口2２、我國開放式基金的銷售體系中不涉及__。?A.銀行代銷?Ｂ.證券公司代銷?C.基金管理公司直銷

D.保險(xiǎn)公司代銷２3、在基金宣傳推薦也許出現(xiàn)的情形中,不屬于違反基金分析和評(píng)價(jià)的客觀公正性原則的是_＿。

A.存在著虛假信息?Ｂ.帶有利益傾向的詆毀同行

C.以片面信息作為評(píng)價(jià)依據(jù)

D.僅考察基金的短期業(yè)績表現(xiàn)２４、基金宣傳推介材料也許涉及的違規(guī)行為涉及__。

Ａ.承諾收益或承擔(dān)損失

B.報(bào)中國證監(jiān)會(huì)備案?Ｃ.預(yù)測(cè)收益率

Ｄ．明確提醒風(fēng)險(xiǎn)２５、封閉式基金的基金管理人應(yīng)當(dāng)自收到驗(yàn)資報(bào)告起＿_(dá)日內(nèi),向中國證監(jiān)會(huì)提交備案申請(qǐng)和驗(yàn)資報(bào)告，辦理基金備案的手續(xù)。?Ａ．１0

B．15

Ｃ．20?D．3026、公司分派當(dāng)年稅后利潤時(shí)，應(yīng)當(dāng)提取利潤的___＿列入公司法定積金。

A：百分之五

B：百分之十

Ｃ:百分之五至百分之十

D:沒有規(guī)定27、基金管理人最基本、最重要的業(yè)務(wù)是__。?Ａ.基金份額的申購和贖回

B．基金收益分派

C.基金的投資管理?D．基金后臺(tái)管理28、投資者預(yù)計(jì)某上市公司自一年后開始分發(fā)紅利,紅利為每年4元／股，必要的收益率為８%，則該公司股票的理論價(jià)格為__元／股。

Ａ.32?Ｂ.4０?C．50

D．80２9、目前，我國對(duì)基金管理人從事基金管理活動(dòng)取得的收入__。?A．征收營業(yè)稅，不征收公司所得稅?Ｂ.不征收營業(yè)稅,征收公司所得稅?C．征收營業(yè)稅，征收公司所得稅

D．不征收營業(yè)稅，不征收公司所得稅３0、ETF基金管理人對(duì)最小申購、贖回單位進(jìn)行更改,應(yīng)在更改前至少＿_(dá)個(gè)工作日在至少一種中國證監(jiān)會(huì)指定的信息披露媒體公告。

A.３?B．５

C．8?D.10二、多項(xiàng)選擇題(在每題的備選項(xiàng)中，有2個(gè)或2個(gè)以上符合題意，至少有1個(gè)錯(cuò)項(xiàng)。錯(cuò)選,本題不得分;少選,所選的每個(gè)選項(xiàng)得0．5分，本大題共３0小題,每小題2分，共60分。)31、有價(jià)證券中,由基礎(chǔ)證券發(fā)行人或其以外的第三人發(fā)行,并約定持有人在規(guī)定期間內(nèi)或特定到期日，有權(quán)按約定價(jià)格向發(fā)行人購買或出售標(biāo)的證券，或以鈔票結(jié)算方式收取結(jié)算差價(jià)的是_＿。?A．金融期貨

Ｂ．交易所交易期權(quán)?C．金融遠(yuǎn)期合約?D.權(quán)證３2、依照《證券投資基金銷售管理辦法》規(guī)定，基金管理人應(yīng)當(dāng)將不低于贖回費(fèi)總額的25%歸入__。?A.基金紅利

B．基金凈值

C．基金財(cái)產(chǎn)?D.基金費(fèi)用３3、證券發(fā)行市場(chǎng)是由＿_(dá)組成的。

A．證券發(fā)行人

B．證券業(yè)協(xié)會(huì)

C.證券投資者?Ｄ.證券中介機(jī)構(gòu)３4、ETＦ聯(lián)接基金投資于目的ETF的資產(chǎn)不得低于＿＿。

A．基金資產(chǎn)總值的90%?B．基金資產(chǎn)凈值的90%

Ｃ.基金資產(chǎn)總值的8０％?D．基金資產(chǎn)凈值的８０%35、美國、英國和印度的重要基金銷售渠道有__。

Ａ．商業(yè)銀行?B．保險(xiǎn)公司

C.基金超市?Ｄ．獨(dú)立的投資顧問36、股票具有的特性有__。?Ａ．收益性

B.流動(dòng)性?C．永久性

D.參與性37、基金管理公司風(fēng)險(xiǎn)控制制度體系由_＿構(gòu)成。

A.公司章程?B.內(nèi)部控制大綱

C.公司基本管理制度

D.部門規(guī)章制度38、債券所規(guī)定的借貸雙方權(quán)利義務(wù)關(guān)系包含的含義有＿_(dá)。?A．發(fā)行人是借人資金的經(jīng)濟(jì)主體

B.投資者是出借資金的經(jīng)濟(jì)主體?C．發(fā)行人必須在約定的時(shí)間付息還本?D．債券反映了發(fā)行者和投資者之間的債權(quán)、債務(wù)關(guān)系39、債券型基金的表現(xiàn)與風(fēng)險(xiǎn)重要受__的影響。

A．標(biāo)準(zhǔn)差

Ｂ.久期?C．信用等級(jí)

D.跟蹤誤差４0、當(dāng)前我國基金營銷渠道涉及＿_(dá)。?A.保險(xiǎn)公司

B．基金超市

Ｃ．證券公司?Ｄ．證券征詢機(jī)構(gòu)

41、股票投資風(fēng)格指數(shù)是對(duì)股票投資風(fēng)格進(jìn)行____的指數(shù)。

A:風(fēng)險(xiǎn)評(píng)價(jià)?Ｂ：業(yè)績?cè)u(píng)價(jià)

C:資產(chǎn)評(píng)價(jià)

D:負(fù)債評(píng)價(jià)42、對(duì)于系列基金中的子基金,下列表述對(duì)的的有__。?A．子基金統(tǒng)一運(yùn)作

Ｂ．子基金獨(dú)立運(yùn)作

Ｃ．子基金共用一個(gè)基金協(xié)議?D．子基金之間可以互相轉(zhuǎn)換４3、對(duì)于連續(xù)持有期少于_＿日的投資人，基金管理人可以在基金協(xié)議、招募說明書中約定收取不低于贖回金額1．5%的贖回費(fèi)。?A．5

B.７

C.1４?D．304４、《證券投資基金銷售管理辦法》及其他規(guī)范性文獻(xiàn)對(duì)基金銷售機(jī)構(gòu)職責(zé)的規(guī)范重要涉及_＿。

A.簽訂代銷協(xié)議,明確委托關(guān)系?B．制定業(yè)務(wù)規(guī)則并監(jiān)督實(shí)行?Ｃ.嚴(yán)禁提前發(fā)行?D．嚴(yán)格賬戶管理4５、下列關(guān)于基金分類的說法,對(duì)的的有__。

A．根據(jù)運(yùn)作方式的不同，可以將基金分為封閉式基金與開放式基金

B．依據(jù)投資目的的不同，可以將基金分為積極型基金與被動(dòng)型基金?Ｃ.特殊類型基金涉及交易型開放式指數(shù)基金(EＴ與上市開放式基金(10等?D．根據(jù)組織形式的不同，可以將基金分為契約型基金與公司型基金46、根據(jù)《證券投資基金法》的規(guī)定，開放式基金管理人應(yīng)自收到核準(zhǔn)文獻(xiàn)之日起＿_(dá)內(nèi)進(jìn)行開放式基金的募集。?A.3個(gè)月

B．6個(gè)月?C．9個(gè)月?D.1年47、我國《證券發(fā)行與承銷管理辦法》規(guī)定，初次公開發(fā)行股票要以詢價(jià)方式擬定股票的_＿。

A．票面價(jià)格?Ｂ.開盤價(jià)格

C.發(fā)行價(jià)格?D.票面價(jià)值48、基金營銷實(shí)務(wù)中，客戶投訴的主線因素是__。?A.銷售機(jī)構(gòu)提供的服務(wù)不夠齊全

Ｂ.客戶沒有得到預(yù)期的服務(wù)

Ｃ.客戶對(duì)基金銷售機(jī)構(gòu)的服務(wù)預(yù)期過高

Ｄ．銷售機(jī)構(gòu)對(duì)基金業(yè)務(wù)規(guī)則解釋不夠詳盡４9、出現(xiàn)巨額贖回時(shí)，基金管理人可以根據(jù)基金當(dāng)時(shí)的資產(chǎn)組合狀況決定__。

A．接受所有贖回?B．拒絕所有贖回?Ｃ．所有延期贖回

Ｄ.部分延期贖回5０、基金管理公司和基金代銷機(jī)構(gòu)制作、分發(fā)或公布基金宣傳推介材料，應(yīng)當(dāng)按照規(guī)定報(bào)送報(bào)告材料。其報(bào)送內(nèi)容不涉及__。?A.基金宣傳推介材料的形式?B．基金宣傳推介材料的用途說明

C．基金管理公司督察長出具的合規(guī)意見書?D.基金托管銀行出具的基金業(yè)績復(fù)核函或基金定期報(bào)告中相關(guān)內(nèi)容的原件以及有關(guān)獲獎(jiǎng)證明的原件51、__在債券存續(xù)期內(nèi)其票面利率保持不變。?Ａ．零息債券?B．浮動(dòng)利率債券?C.息票累積債券

D．固定利率債券52、在我國,對(duì)__從證券市場(chǎng)中取得的收人,涉及買賣股票,債券的差價(jià)收入，股權(quán)的股息,紅利收入,債券的利息收入及其他的收入，暫不征收公司所得稅。?A．證券投資基金?B．公司?C．基金管理公司?D．非銀行金融機(jī)構(gòu)53、巨額贖回是指__。

A.單個(gè)開放日基金凈贖回申請(qǐng)達(dá)成上一日基金總份額的5%

B．單個(gè)開放日基金凈贖回申請(qǐng)超過上一日基金總份額的10%

C.單個(gè)開放日基金凈贖回申請(qǐng)超過上一日基金總份額的15%

D．單個(gè)開放日基金凈贖回申請(qǐng)超過上一日基金總份額的20%５4、基金宣傳推介材料所使用的語言表述應(yīng)當(dāng)準(zhǔn)確清楚,下列表述中符合規(guī)定的是_＿。

A.“凈值歸一”

Ｂ.“欲購從速”、“申購良機(jī)”?C.在沒有足夠證據(jù)支持的情況下,不得使用“業(yè)績優(yōu)良”、“唯一”等表述?D.“坐享財(cái)富成長”、“安心享受成長”５5、決定債券再投資收益的重要因素不涉及__。

Ａ.市場(chǎng)利率的變化

B．息票收入

C．債券的償還期限

Ｄ．資金的使用方向５6、基金信息披露最主線、最重要的原則是__。?A.準(zhǔn)確性原則

Ｂ.及時(shí)性原則

C.公平披露原則?D．真實(shí)性原則57、對(duì)于基金投資者來說，申購者希望以＿＿＿＿實(shí)際價(jià)值的價(jià)格進(jìn)行申購;贖回者希望以＿_(dá)__實(shí)際價(jià)值的價(jià)格進(jìn)行贖回。?Ａ：低于，高于?B:高于,高于?C:高于，低于

Ｄ：低于，低于５8、假設(shè)某基金某日持有的某三種股票的數(shù)量分別為２0０萬股、30０萬股和5０0萬股,每股的收盤價(jià)分別為20元、2