中國(guó)石油公司拉美地區(qū)投資的風(fēng)控優(yōu)化,風(fēng)險(xiǎn)管理論文

中國(guó)石油公司拉美地區(qū)投資的風(fēng)控優(yōu)化,風(fēng)險(xiǎn)管理論文本篇論文目錄導(dǎo)航：【題目】【第一章】【第二章】【第三章】【第四章】【第五章】中國(guó)石油公司拉美地區(qū)投資的風(fēng)控優(yōu)化【結(jié)論/以下為參考文獻(xiàn)】第五章中國(guó)石油企業(yè)投資拉美地區(qū)風(fēng)險(xiǎn)控制策略拉美國(guó)家是資源民族主義的起源地，有非常強(qiáng)的資源主權(quán)情結(jié)。怎樣找到恰當(dāng)?shù)姆绞竭M(jìn)入拉美國(guó)家石油市場(chǎng)，合理控制投資風(fēng)險(xiǎn)，是中國(guó)石油企業(yè)必需要面對(duì)的問(wèn)題。中國(guó)石油企業(yè)在拉美地區(qū)經(jīng)太多年投資，已經(jīng)有一定風(fēng)險(xiǎn)控制實(shí)踐經(jīng)歷體驗(yàn)，但是如上文所述，在風(fēng)險(xiǎn)控制問(wèn)題還存在很多缺乏，影響其在拉美地區(qū)投資的深切進(jìn)入，因而需要對(duì)風(fēng)險(xiǎn)控制進(jìn)行優(yōu)化。5.1建立風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)測(cè)機(jī)制要對(duì)投資風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)行優(yōu)化，首先就要建立有效的風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)測(cè)機(jī)制，這個(gè)風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)測(cè)機(jī)制要能夠有效監(jiān)測(cè)風(fēng)險(xiǎn)，同時(shí)還應(yīng)當(dāng)能為企業(yè)所方便利用。一是建立拉美地區(qū)石油資源國(guó)信息數(shù)據(jù)資源庫(kù)。針對(duì)海外投資風(fēng)險(xiǎn)問(wèn)題，中國(guó)商務(wù)部已經(jīng)建立了對(duì)外投資合作統(tǒng)計(jì)系統(tǒng)，90%以上的在外企業(yè)、項(xiàng)目和人員信息能夠覆蓋在內(nèi)。一旦境外出現(xiàn)問(wèn)題，能迅速把握信息，為妥善處置境外安全事件提供有效保障。但這個(gè)系統(tǒng)還處于信息比擬粗放，不能準(zhǔn)確對(duì)目的國(guó)的投資構(gòu)成提供參考的階段，并且拉美地區(qū)的石油市場(chǎng)具有專業(yè)性，需要由熟悉石油市場(chǎng)的專業(yè)機(jī)構(gòu)進(jìn)行信息的收集整理。因而，考慮到拉美國(guó)家與中國(guó)在能源領(lǐng)域的合作前景，建議由中國(guó)石油主管部門對(duì)拉美石油資源國(guó)的情況建立數(shù)據(jù)庫(kù)，并對(duì)外開(kāi)放和動(dòng)態(tài)更新，這將有助于石油企業(yè)和主管部門對(duì)目的石油資源質(zhì)量進(jìn)行甄別和對(duì)石油資源國(guó)政策動(dòng)向進(jìn)行把握。二是建立拉美地區(qū)石油資源國(guó)風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估機(jī)制。在國(guó)家層面上，建立起拉美地區(qū)油氣資源投資風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估機(jī)制，從政治狀況、經(jīng)濟(jì)形勢(shì)、法律形勢(shì)、社會(huì)狀況、安全狀況等多方面風(fēng)險(xiǎn)和總體風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估等幾方面，將拉美地區(qū)油氣資源地區(qū)劃分出風(fēng)險(xiǎn)級(jí)別，并定期頒布信息，為石油企業(yè)在拉美地區(qū)的投資提供參考。同時(shí)，應(yīng)根據(jù)風(fēng)險(xiǎn)級(jí)別的不同，制定進(jìn)入不同風(fēng)險(xiǎn)級(jí)別的國(guó)家和地區(qū)的安全防備措施，構(gòu)建應(yīng)對(duì)突發(fā)事件的應(yīng)急反響機(jī)制，重點(diǎn)應(yīng)對(duì)拉美熱門地區(qū)的安全形勢(shì)，保障在拉美地區(qū)石油企業(yè)從業(yè)的中國(guó)工作人員的人身安全。5.2合理進(jìn)行地域選擇中國(guó)石油企業(yè)在拉美地區(qū)進(jìn)行投資，還要合理選擇投資國(guó)家，并非所有拉美地區(qū)國(guó)家都能夠進(jìn)行無(wú)風(fēng)險(xiǎn)或低風(fēng)險(xiǎn)投資，因而應(yīng)當(dāng)盡量選擇風(fēng)險(xiǎn)較低的拉美石油資源國(guó)進(jìn)行投資。在選擇地域的經(jīng)過(guò)中，有下面因素需重點(diǎn)考慮。一是投資對(duì)象國(guó)的政局穩(wěn)定性。要盡量避免對(duì)政局不穩(wěn)定國(guó)家的投資，十分是對(duì)那些政治動(dòng)亂、執(zhí)法腐敗、政令頻變的地區(qū)要避免投資。拉美石油資源國(guó)政局穩(wěn)定性差距較大，從總體上看，墨西哥、秘魯、巴西等國(guó)政治相對(duì)穩(wěn)定，左派領(lǐng)導(dǎo)的委內(nèi)瑞拉、阿根廷等國(guó)家的政局穩(wěn)定性不是很好，政治變數(shù)較大。二是政策法律的清楚明晰度。根據(jù)企業(yè)的風(fēng)險(xiǎn)承受能力，要盡量選擇法律政策比擬清楚明晰的石油資源國(guó)?？傮w上看，法規(guī)較為清楚明晰的國(guó)家有巴西、秘魯、哥倫比亞和烏拉圭等，委內(nèi)瑞拉、阿根廷和厄瓜多爾等國(guó)家的法律政策連續(xù)性不強(qiáng)。三是國(guó)有化風(fēng)險(xiǎn)因素的考慮。在拉美地區(qū)投資石油，還需考慮國(guó)有化的風(fēng)險(xiǎn)。由于拉美石油資源國(guó)家普遍缺乏勘探開(kāi)發(fā)的技術(shù)和資金，不可避免要走上利用外資石油企業(yè)進(jìn)行開(kāi)發(fā)的道路。固然在巴西、墨西哥、秘魯、智利等主要拉美國(guó)家國(guó)有化的風(fēng)險(xiǎn)已經(jīng)逐步降低，但是在厄瓜多爾、委內(nèi)瑞拉等國(guó)家還有很大的國(guó)有化風(fēng)險(xiǎn)，十分是在經(jīng)濟(jì)形勢(shì)惡化的時(shí)候。四是經(jīng)濟(jì)因素的考慮。石油企業(yè)在拉美地區(qū)投資，在風(fēng)險(xiǎn)可控的前提下，可盡量選擇經(jīng)濟(jì)實(shí)惠較大的國(guó)家。例如墨西哥、智利、秘魯和哥倫比亞等國(guó)就在逐步取消補(bǔ)貼，進(jìn)而使石油企業(yè)能夠更快收回投資成本，從經(jīng)濟(jì)角度而言值得投資。除此之外，一些拉美國(guó)家為了吸引投資也出臺(tái)了相關(guān)稅收優(yōu)惠政策，例如阿根廷2020年公布(油氣開(kāi)發(fā)投資促進(jìn)法〕〔2020第929號(hào)法令〕,對(duì)在阿擁有開(kāi)發(fā)權(quán)的石油企業(yè)和相關(guān)第三方的特定油氣項(xiàng)目〔5年內(nèi)直接投資總額10億美元及以上〕的稅收進(jìn)行優(yōu)惠；委內(nèi)瑞拉頒布了石油暴利稅修改法令以及新石油暴利稅法案，這些法律將2020年暴利稅起征點(diǎn)提到55美元每桶，并免征提高采收率項(xiàng)目增產(chǎn)部分的暴利稅。這些都能夠作為選擇的考量因素。5.3提高石油企業(yè)風(fēng)險(xiǎn)管理能力5.3.1轉(zhuǎn)變企業(yè)經(jīng)營(yíng)理念中國(guó)石油企業(yè)在本身經(jīng)營(yíng)中也存在很多問(wèn)題，應(yīng)重新審視和評(píng)估中國(guó)石油企業(yè)的對(duì)外投資和經(jīng)營(yíng)行為，轉(zhuǎn)變石油企業(yè)的效益增長(zhǎng)方式，把追求企業(yè)效益的目的凸顯出來(lái)，實(shí)行集約型資本運(yùn)營(yíng)戰(zhàn)略管理形式，進(jìn)而使石油企業(yè)由單純追求資源的國(guó)家石油公司向具有投資屬性的國(guó)家擁有的跨國(guó)石油公司轉(zhuǎn)型。中國(guó)固然有排在全世界前列的超大型石油企業(yè)，但離國(guó)際一流石油企業(yè)還很遠(yuǎn)，這也從側(cè)面反映出中國(guó)石油企業(yè)的經(jīng)營(yíng)理念存在問(wèn)題。5.3.2管理本土化跨國(guó)企業(yè)經(jīng)營(yíng)的成功很大程度上要依靠于管理的本土化，石油企業(yè)開(kāi)拓拉美市場(chǎng)也是如此。一是要在企業(yè)文化中融入當(dāng)?shù)匾蛩?。石油企業(yè)要納入更有包涵特征的企業(yè)文化和價(jià)值觀，融入當(dāng)?shù)匚幕蛩?，培養(yǎng)出一支更具有國(guó)際視野和拉美業(yè)務(wù)拓展的人才隊(duì)伍，管理制度和組織構(gòu)造也需做出相應(yīng)調(diào)整。二是更多利用當(dāng)?shù)貏诠ず凸芾砣藛T。石油企業(yè)在拉美地區(qū)應(yīng)嘗試更有效使用拉美本地勞工，逐步培養(yǎng)一支當(dāng)?shù)厝藶橹鞯墓芾砗徒?jīng)營(yíng)隊(duì)伍，這是企業(yè)走出去的必由之路。實(shí)際上，石油企業(yè)本土化管理人才的增加，往往意味著企業(yè)市場(chǎng)競(jìng)爭(zhēng)力和本土生存能力的同比增加。三是對(duì)本地華人資源的合理利用。拉美的老一代華人、新近的大陸移民以及越來(lái)越多在拉美的中國(guó)留學(xué)生，構(gòu)成了一個(gè)越來(lái)越龐大的華人群體，他們與中國(guó)企業(yè)沒(méi)有任何溝通障礙，而且更熟悉拉美當(dāng)?shù)氐恼Z(yǔ)言、文化和人際關(guān)系，加之拉美華人的當(dāng)?shù)厣矸?，借助他們能夠大大拓寬石油企業(yè)在本地的投資。5.3.3延伸產(chǎn)業(yè)鏈延伸產(chǎn)業(yè)鏈能夠大大降低石油企業(yè)的風(fēng)險(xiǎn)分擔(dān)。世界石油巨頭多數(shù)經(jīng)歷了延伸產(chǎn)業(yè)鏈的發(fā)展經(jīng)過(guò)。中國(guó)石油企業(yè)除加大上游石油勘探開(kāi)發(fā)外，還應(yīng)加強(qiáng)與拉美各國(guó)在下游煉化上的合作，這樣可令雙方成為利益共同體，既保證雙方互利共贏，又能確保企業(yè)的穩(wěn)定發(fā)展。中國(guó)石油企業(yè)當(dāng)前在拉美地區(qū)的下游煉化合作項(xiàng)目還不多，急需加強(qiáng)開(kāi)拓。實(shí)際上，拉美石油資源國(guó)也歡迎石油企業(yè)把煉廠建到當(dāng)?shù)?，這符合他們轉(zhuǎn)化本國(guó)資源優(yōu)勢(shì)的訴求。除此之外，石油企業(yè)在拉美地區(qū)延伸產(chǎn)業(yè)鏈包括對(duì)非常規(guī)油氣資源的開(kāi)發(fā)。近年來(lái)，國(guó)際大石油公司非常注重發(fā)展非常規(guī)油氣資源，非常規(guī)資源在?？松梨凇づ坪偷肋_(dá)爾等大型石油企業(yè)資源中已經(jīng)占據(jù)非常高的比例。拉美地區(qū)的墨西哥等國(guó)家非常規(guī)油氣資源非常豐富，市場(chǎng)也剛剛起步，非常合適中國(guó)石油企業(yè)投資。5.3.4設(shè)立拉美運(yùn)營(yíng)中心在拉美地區(qū)設(shè)立運(yùn)營(yíng)中心，有助企業(yè)在拉美地區(qū)的市場(chǎng)進(jìn)行統(tǒng)一運(yùn)營(yíng)，統(tǒng)一管理，還能提高石油企業(yè)在拉美地區(qū)的影響力和市場(chǎng)介入能力。事實(shí)上，中石油已經(jīng)開(kāi)場(chǎng)了在拉美地區(qū)進(jìn)行一體化嘗試，把其在拉美地區(qū)的所有業(yè)務(wù)進(jìn)行整合，統(tǒng)一為拉美公司，加強(qiáng)在該地區(qū)的話語(yǔ)權(quán)與影響力。這對(duì)其他石油企業(yè)，就是一個(gè)很好的參考，在拉美地區(qū)不同國(guó)家有廣泛投資的石油企業(yè)能夠參考中石油的做法，在拉美地區(qū)設(shè)立拉美營(yíng)運(yùn)中心，統(tǒng)一調(diào)配拉美市場(chǎng)。5.4構(gòu)建信息對(duì)話與糾紛協(xié)調(diào)機(jī)制5.4.1構(gòu)建間信息對(duì)話機(jī)制從戰(zhàn)略角度看，中國(guó)在拉美的能源利益已超越石油公司層面的市場(chǎng)運(yùn)作能力，隨著中拉油氣合作不斷深切進(jìn)入，建立間信息對(duì)話機(jī)制勢(shì)在必行。對(duì)于中拉將來(lái)油氣合作，雙方應(yīng)完善現(xiàn)有的對(duì)話和商量機(jī)制，堅(jiān)持互利共贏、共同發(fā)展的理念，充分發(fā)揮高層交往對(duì)中拉資源合作的引領(lǐng)作用。實(shí)際上，當(dāng)前的中國(guó)－拉共體論壇能夠整合中拉現(xiàn)有的間對(duì)話商量機(jī)制，構(gòu)成全面務(wù)實(shí)的合作平臺(tái)，推動(dòng)中拉全方位良性互動(dòng)、深化中拉之間的政治互信、協(xié)調(diào)中拉的國(guó)計(jì)民生建設(shè)、促進(jìn)民間溝通、推動(dòng)雙方人民的互相認(rèn)知和了解。但這種機(jī)制仍然不是一種制度性的信息對(duì)話機(jī)制，由于拉美地區(qū)油氣合作經(jīng)常發(fā)生糾紛，應(yīng)當(dāng)由出面與拉美地區(qū)國(guó)家或者拉美共同體構(gòu)建制度性的信息對(duì)話機(jī)制，以起到風(fēng)險(xiǎn)預(yù)防和糾紛解決的雙重作用。除此之外，由于拉美地區(qū)的油氣立法經(jīng)常發(fā)生變動(dòng)，石油企業(yè)的法律風(fēng)險(xiǎn)比高，還應(yīng)高度關(guān)注拉美地區(qū)石油資源國(guó)的油氣立法問(wèn)題，通過(guò)信息對(duì)話機(jī)制深切進(jìn)入了解拉美石油資源國(guó)的立法取向及其國(guó)內(nèi)政治博弈。5.4.2探尋求索拉美油氣投資爭(zhēng)端解決機(jī)制拉美是油氣投資糾紛爭(zhēng)端多發(fā)地區(qū)，因而有必要深切進(jìn)入探尋求索拉美油氣投資爭(zhēng)端解決的體系，以保衛(wèi)中國(guó)石油企業(yè)在拉美地區(qū)的利益。當(dāng)前拉美地區(qū)油氣投資爭(zhēng)端主要通過(guò)下面幾種方式解決。一是通過(guò)間協(xié)商進(jìn)行解決。2007年，厄瓜多爾忽然以總統(tǒng)令的方式對(duì)外國(guó)投資石油企業(yè)征收重稅，西班牙雷普索爾集團(tuán)通過(guò)西班牙與厄瓜多爾進(jìn)行協(xié)商解決。二是通過(guò)世界銀行國(guó)際投資爭(zhēng)端解決中心解決。解決國(guó)際投資爭(zhēng)端中心于1965年根據(jù)華盛頓公約而成立，英文全稱為TheInternationalCenterForTheSettlementOfInvestmentDisputes，簡(jiǎn)稱ICSID。它總部設(shè)在美國(guó)華盛頓特區(qū)，通過(guò)調(diào)解和仲裁方式專為解決與外國(guó)私人投資者之間爭(zhēng)端。很多牽涉拉美地區(qū)的投資糾紛訴訟都是在世界銀行國(guó)際投資爭(zhēng)端解決中心解決，包括康菲、埃克森美孚等大型跨國(guó)石油公司。但是厄瓜多爾等拉美國(guó)家以為國(guó)際投資爭(zhēng)端解決中心對(duì)發(fā)展中國(guó)家存有偏見(jiàn)，退出了該組織。三是通過(guò)海牙國(guó)際常設(shè)仲裁法院解決。海牙國(guó)際常設(shè)仲裁法院是根據(jù)1899年第一次海牙和會(huì)通過(guò)的(關(guān)于和平解決國(guó)際爭(zhēng)端的公約〕于1900年成立,成為第一個(gè)普遍性的國(guó)際司法機(jī)構(gòu)，在拉美設(shè)有辦事處。2007年在遭遇厄瓜多爾忽然重稅總統(tǒng)令之后，中國(guó)石油、中國(guó)石化曾聯(lián)合向海牙國(guó)際常設(shè)仲裁法院求助。5.5加強(qiáng)石油企業(yè)強(qiáng)強(qiáng)聯(lián)合5.5.1與外國(guó)石油企業(yè)聯(lián)合與海外大型石油企業(yè)相比，中國(guó)油企在開(kāi)拓拉美市場(chǎng)的經(jīng)過(guò)中運(yùn)用國(guó)際投資規(guī)則的能力薄弱、不夠了解對(duì)拉美當(dāng)?shù)氐恼稳宋沫h(huán)境，資金實(shí)力和企業(yè)規(guī)模不夠強(qiáng)大，人才國(guó)際化相對(duì)滯后，與這些大型外國(guó)石油企業(yè)合作，不僅會(huì)彌補(bǔ)中國(guó)石油企業(yè)的短板，還會(huì)極大減少中國(guó)油企在拉美油氣市場(chǎng)的投資風(fēng)險(xiǎn)。要注意的是，和海外大型石油企業(yè)強(qiáng)強(qiáng)聯(lián)合，必需要在對(duì)海外大型石油企業(yè)有深切進(jìn)入了解的基礎(chǔ)上才能合作。否則，就容易合作失敗。而合作的方式能夠多種多樣，如成立合資公司、收購(gòu)拉美市場(chǎng)本地公司等。華而不實(shí)，通過(guò)與外國(guó)石油企業(yè)聯(lián)合進(jìn)入拉美市場(chǎng)最常見(jiàn)的是單獨(dú)或聯(lián)合收購(gòu)目的國(guó)或第三國(guó)在目的國(guó)的能源企業(yè)，這種方式能夠通過(guò)已經(jīng)運(yùn)作良好的企業(yè)來(lái)減少競(jìng)爭(zhēng)對(duì)手的抵制，縮短與當(dāng)?shù)厥褪袌?chǎng)的磨合期。5.5.2國(guó)內(nèi)石油企業(yè)之間聯(lián)合在這方面，中國(guó)國(guó)內(nèi)的幾大石油企業(yè)之間也已經(jīng)意識(shí)到合作的重要性，中國(guó)石油和中國(guó)石化在厄瓜多爾、中國(guó)石油和中國(guó)海油在巴西等都已經(jīng)有合作的經(jīng)歷體驗(yàn)，但是國(guó)內(nèi)石油企業(yè)之間還未構(gòu)成合作的常態(tài)。有學(xué)者以為，能夠由牽頭在國(guó)內(nèi)石油企業(yè)間建立一個(gè)內(nèi)部協(xié)調(diào)機(jī)制，打通內(nèi)部渠道，加強(qiáng)企業(yè)間溝通，以構(gòu)成合力共同介入國(guó)際市場(chǎng)競(jìng)爭(zhēng)。筆者以為由牽頭架構(gòu)合作機(jī)制不適宜，建議由企業(yè)之間自發(fā)組成常態(tài)性協(xié)作機(jī)制，由于中國(guó)石油企業(yè)的國(guó)有企業(yè)背景已經(jīng)為拉美資源國(guó)所警覺(jué)，再由出面組建合作機(jī)制，恐會(huì)加重拉美資源國(guó)對(duì)中國(guó)石油企業(yè)的警覺(jué)，反而不利其市場(chǎng)開(kāi)拓。5.5.3與民營(yíng)石油企業(yè)聯(lián)合中國(guó)民營(yíng)石油企業(yè)也注重對(duì)拉美石油市場(chǎng)的開(kāi)發(fā)。2018年中國(guó)石油商會(huì)組織民營(yíng)石油企業(yè)赴拉美考察，巴西、古巴、厄瓜多爾、烏拉圭等石油資源國(guó)也非常歡迎中國(guó)民營(yíng)石油企業(yè)投資。這些都為民營(yíng)石油企業(yè)與大型石油國(guó)企的聯(lián)合提供了前提性基礎(chǔ)。并且過(guò)去二十余年間，中國(guó)大型國(guó)有石油企業(yè)在海外投資的經(jīng)過(guò)中得到各種支持，導(dǎo)致國(guó)有中國(guó)石油公司經(jīng)常以國(guó)家戰(zhàn)略名義對(duì)外大肆并購(gòu)和競(jìng)爭(zhēng)，甚至在一些石油投資合作經(jīng)過(guò)中采取一些不正常的競(jìng)爭(zhēng)手段。中國(guó)國(guó)有石油企業(yè)的這些行為導(dǎo)致不少石油資源國(guó)的恐慌和不滿，進(jìn)而對(duì)中國(guó)國(guó)有企業(yè)有敵對(duì)心理。而民營(yíng)企業(yè)相對(duì)國(guó)有企業(yè)來(lái)講，更能夠?yàn)橘Y源國(guó)所接受，因而，建議中國(guó)石油、中國(guó)石化、中國(guó)海油、中化集團(tuán)等大型石油企業(yè)在拉美市場(chǎng)與民營(yíng)石油企業(yè)聯(lián)合投資。5.5.4與金融機(jī)構(gòu)聯(lián)合石油開(kāi)發(fā)是高風(fēng)險(xiǎn)、高投入的行業(yè)，尤其是在深海石油開(kāi)發(fā)領(lǐng)域，沒(méi)有雄厚的資金實(shí)力，根本無(wú)法承當(dāng)石油開(kāi)發(fā)中不可預(yù)測(cè)的風(fēng)險(xiǎn)。因而，與金融機(jī)構(gòu)的合作成為一條可行之路。石油企業(yè)與金融機(jī)構(gòu)聯(lián)合，通過(guò)金融機(jī)構(gòu)的資金保障，可使石油企業(yè)實(shí)現(xiàn)產(chǎn)業(yè)資本與金融資本的無(wú)縫銜接，大大提升石油企業(yè)在拉美地區(qū)躲避風(fēng)險(xiǎn)的能力。例如近年來(lái)中國(guó)石油與中國(guó)國(guó)家開(kāi)發(fā)銀行聯(lián)合，通過(guò)金融與能源一體化戰(zhàn)略在拉美地區(qū)創(chuàng)新投資和運(yùn)作形式，通過(guò)共同介入的方式解決項(xiàng)目資金保障，推動(dòng)項(xiàng)目快速上產(chǎn)和分紅回收。而實(shí)際上對(duì)于金融機(jī)構(gòu)來(lái)講，這也是一個(gè)雙贏的經(jīng)過(guò)，一些金融機(jī)構(gòu)非常歡迎與石油企業(yè)進(jìn)行合作。例如在拉美地區(qū)12個(gè)國(guó)家和地區(qū)設(shè)有分支機(jī)構(gòu)的匯豐銀行就愿意為中國(guó)企業(yè)在拉美地區(qū)投資提供一站式服務(wù)，服務(wù)網(wǎng)絡(luò)優(yōu)勢(shì)使得匯豐在為中國(guó)和拉美市場(chǎng)的企業(yè)提供金融服務(wù)時(shí)具備了獨(dú)特的優(yōu)勢(shì)。所謂一站式服務(wù)，就是由匯豐中國(guó)派駐對(duì)拉美投資環(huán)境熟悉、深切進(jìn)入了解內(nèi)地企業(yè)財(cái)務(wù)運(yùn)作、熟練運(yùn)用雙語(yǔ)的資深客戶經(jīng)理，在當(dāng)?shù)靥峁┌ㄍ鈪R、融資、貿(mào)易、匯款和現(xiàn)金管理等全面的國(guó)際銀行服務(wù)。5.6促