2020初級銀行從業(yè)資格證《初級銀行管理》真題及答案

初級銀行從業(yè)考試：2020初級銀行從業(yè)資格

證《初級銀行管理》真題及答案（1）

共47道題

1、下列不屬于現(xiàn)場檢查可以采取的手段的是（）。（單選題）

A.抽調(diào)內(nèi)審人員

B.約談被查金融機構(gòu)高管的家屬

C.約談外審人員

D.調(diào)查與被查金融機構(gòu)有關(guān)的單位

試題答案：B

2、托收結(jié)算方式可分為（）。（多選題）

A.間接托收

B,直接托收

C.光票托收

D.跟單托收

E.提示托收

試題答案：B,C,D

3、《中國內(nèi)部審計準則》的施行時間是（）。（單選題）

A.2013年8月1日

B.2014年8月1日

C.2013年1月1日

D.2014年1月1日

試題答案：D

4、下列關(guān)于金融犯罪的說法中，錯誤的是（）。（單選題）

A.金融犯罪侵犯的客體是金融管理秩序

B.金融犯罪客觀方面表現(xiàn)為違反金融管理法規(guī)

C.金融犯罪的主體不會是單位

D.金融犯罪是一種圖利犯罪

試題答案：C

5、我國最早提出內(nèi)部控制的規(guī)范文件是（）。（單選題）

A.《會計法》

B.《會計基礎(chǔ)工作規(guī)范》

C.《內(nèi)部會計控制規(guī)范——基本規(guī)范》

D.《企業(yè)內(nèi)部控制基本規(guī)范》

試題答案：B

6、下列關(guān)于存款的說法中，正確的是（）。（單選題）

A.定活兩便儲蓄存款的利率要比活期存款低

B.個人通知存款可以按照儲戶需要隨時支取

C.教育儲蓄存款的利息征稅稅率為5%

D.教育儲蓄存款本金最高限額為2萬元

試題答案：D

7、下列關(guān)于單位存款業(yè)務(wù)的說法中，正確的是（）。（單選題）

A.單位定期存款如遇利率調(diào)整，分段計息

B.單位通知存款分為1天通知存款和7天通知存款

C.單位協(xié)定存款計息期如遇利率調(diào)整，不分段計息

D.人民幣單位活期存款結(jié)息日為每季度末月30日

試題答案：B

8、通過識別、分析和消除可能導(dǎo)致客戶風(fēng)險發(fā)生的各種直接因素和間接因素，達到防

患于未然的目的是指客戶風(fēng)險管理手段中的（）。（單選題）

A.風(fēng)險預(yù)防

B.風(fēng)險化解

C.消減風(fēng)險

D.轉(zhuǎn)移風(fēng)險

試題答案：A

9、交易席位費用應(yīng)當按照實際支付的金額入賬，并按（）年的期限平均攤銷。（單

選題）

A.5

B.10

C.15

D.20

試題答案：B

10、內(nèi)部控制中風(fēng)險應(yīng)對策略包括（）。（多選題）

A.風(fēng)險規(guī)避

B.風(fēng)險識別

C.風(fēng)險分擔

D.風(fēng)險承受

E.風(fēng)險分析

試題答案：A,C,D

11、下列關(guān)于擔保的說法中，正確的是（）。（單選題）

A.質(zhì)押方式包括動產(chǎn)質(zhì)押和不動產(chǎn)質(zhì)押

B.一般保證的保證人在債務(wù)人到期未履行債務(wù)時，必須先履行保證責(zé)任

C.抵押合同成立與抵押權(quán)設(shè)立同時生效

D.擔保合同是主債權(quán)債務(wù)合同的從合同

試題答案：D

12、大額存單期限包括（）。（多選題）

A.6個月

B.1年

C.18個月

D.2年

E.8年

試題答案：A,B,C,D

13、COSO委員會于1992年發(fā)布《內(nèi)部控制——整體框架》,在內(nèi)部控制整體框架中,

明確的內(nèi)部控制目標不包括（）。（單選題）

A.財務(wù)報告的可靠性

B.發(fā)展的效果和效率

C.相關(guān)法律法規(guī)的遵循

D.內(nèi)部監(jiān)督的完整性

試題答案：D

14、下列選項中，不屬于支票類型的是（）。（單選題）

A.現(xiàn)金支票

B.電子支票

C.轉(zhuǎn)賬支票

D.普通支票

試題答案：B

15、在互聯(lián)網(wǎng)金融領(lǐng)域，互聯(lián)網(wǎng)金融機構(gòu)的性質(zhì)是（）。（單選題）

A.借款人

B.存款人

C.信息中介

D.結(jié)算機構(gòu)

試題答案：C

16、同業(yè)拆借市場的特點有（）。（多選題）

A.期限較短

B.參與者廣泛，個人也可參與

C.交易的主要是法定準備金

D.流動性較強

E.屬于擔保拆借活動

試題答案：A.D

17、商業(yè)匯票的付款期限不得超過（）。（單選題）

A.2個月

B.3個月

C.6個月

D.1個月

試題答案：C

18、持有期收益率的計算公式為（）。（單選題）

A.持有期收益率=票面利息/面值X100%

B.持有期收益率=票面利息/購買價格X100%

C.持有期收益率=（出售價格-購買價格+利息）/購買價格X100%

D.

試題答案：C

19、根據(jù)《突發(fā)事件應(yīng)對法》，按照社會危害程度、影響范圍、突發(fā)事件性質(zhì)等因素,

將自然災(zāi)害、事故災(zāi)難事件分為（）。（單選題）

A.五級

B.三級

C.四級

D.六級

試題答案：C

20、在履行盡職調(diào)查環(huán)節(jié)后，相關(guān)部門及人員應(yīng)該完成（）。（單選題）

A.電子檔案

B.書面報告

C.網(wǎng)站公示

D.發(fā)放通知

試題答案：B

21、實施行政許可的具體內(nèi)容有（）。（多選題）

A.機構(gòu)準入許可

B.業(yè)務(wù)準入許可

C.人員準入許可

D.高級管理人員退出許可

E.股東變更審查

試題答案：A,B,C,E

22、建立良好的聲譽風(fēng)險管理體系的措施包括（）。（多選題）

A.招募和保留最佳雇員

B.確保產(chǎn)品和服務(wù)的溢價水平

C.維持客戶和供應(yīng)商的忠誠度

D.強化自身的可信度和利益持有者的信心

E.吸引高質(zhì)量的合作伙伴和強化自身競爭力

試題答案:A,B,C,D,E

23、下列關(guān)于信托財產(chǎn)的說法中，錯誤的是（）。（單選題）

A.行政法規(guī)禁止流通的財產(chǎn)，可以作為信托財產(chǎn)

B.行政法規(guī)禁止流通的財產(chǎn)，不得作為信托財產(chǎn)

C.受托人因承諾信托而取得的財產(chǎn)是信托財產(chǎn)

D.法律限制流通的財產(chǎn)，依法經(jīng)有關(guān)主管部門批準后，可以作為信托財產(chǎn)

試題答案：A

24、金融企業(yè)固定資產(chǎn)的特征不包括（）。（單選題）

A.為生產(chǎn)商品而持有的有形資產(chǎn)

B.為出租而持有的有形資產(chǎn)

C.使用壽命必須超過3個會計年度

D.為經(jīng)營管理而持有的有形資產(chǎn)

試題答案：C

25、（）交易，即除套期保值類以外的衍生產(chǎn)品交易。（單選題）

A.保值類衍生產(chǎn)品

B.非套期保值類衍生產(chǎn)品

C.非套期保值類產(chǎn)品

D.套期保值類衍生產(chǎn)品

試題答案：B

26、內(nèi)部控制中風(fēng)險應(yīng)對策略包括（）。（多選題）

A.風(fēng)險規(guī)避

B.風(fēng)險識別

C.風(fēng)險分擔

D.風(fēng)險承受

E.風(fēng)險分析

試題答案：A,C.D

27、非銀借款業(yè)務(wù)最長期限為（）。（單選題）

A.1年

B.2年

C.3年

D.4年

試題答案：C

28、根據(jù)《中華人民共和國合同法》，允許解除合同的是（）。（單選題）

A.作為當事人一方的公民死亡和作為當事人一方的法人終止

B.法定代表人變更

C.由于不可抗力致使合同不能履行

D.當事人一方發(fā)生合并、分立

試題答案：C

29、匯款業(yè)務(wù)中的當事人包括（）。（多選題）

A.匯款人

B.收款人

C.中間人

D.匯入行

E.匯出行

試題答案：A,B,D,E

30、《中華人民共和國民法通則》調(diào)整平等主體之間的（）。（單選題）

A.社會關(guān)系和組織關(guān)系

B.人身關(guān)系和社會關(guān)系

C.人身關(guān)系和財產(chǎn)關(guān)系

D.社會關(guān)系和財產(chǎn)關(guān)系

試題答案：C

31、全面風(fēng)險管理的要素不包括（）。（單選題）

A.內(nèi)部環(huán)境

B.事項識別

C.風(fēng)險預(yù)防

D.監(jiān)控

試題答案：C

32、小企業(yè)授信“六項機制”不包括（）。（單選題）

A.利率的風(fēng)險定價機制

B.聯(lián)合核算機制

C.激勵約束機制

D.專業(yè)化的人員培訓(xùn)機制

試題答案：B

33、當前我國普惠金融重點服務(wù)對象不包括（）。（單選題）

A.農(nóng)民

B.城市白領(lǐng)

C.小微企業(yè)

D.貧困人群和殘疾人

試題答案：B

34、下列關(guān)于內(nèi)外部審計關(guān)系的說法中，錯誤的是（）。（單選題）

A.外部審計與內(nèi)部審計的總體目標是一致的

B.內(nèi)部審計具有預(yù)防性、經(jīng)常性和針對性

C.外部審計是內(nèi)部審計的基礎(chǔ)

D.外部審計對內(nèi)部審計起支持和指導(dǎo)作用

試題答案：C

35、下列關(guān)于2009年4月發(fā)布的《穩(wěn)健的薪酬機制操作原則》的說法中，正確的是（）。

（單選題）

A.強調(diào)建立有效監(jiān)管和激勵機制

B.強調(diào)建立有效薪酬和激勵機制

C.加大中小股東參與薪酬機制的監(jiān)管力度

D.加大大股東參與薪酬機制的處罰力度

試題答案：B

36、審計委員會應(yīng)按（）向董事會報告審計工作情況。（單選題）

A.天

B.月

C.季度

D.年

試題答案：C

37、根據(jù)《中華人民共和國擔保法》，下列表述中，不正確的是（）。（單選題）

A.當事人之間具有擔保性質(zhì)的信函可視為擔保合同

B.當事人之間具有擔保性質(zhì)的傳真不視為擔保合同

C.主合同中的擔保條款可視為擔保合同

I）.當事人之間單獨訂立的保證合同屬于擔保合同

試題答案：B

38、下列財務(wù)公司所從事的經(jīng)營行為中，應(yīng)當報中國銀監(jiān)會批準的是（）。（單選題）

A.財務(wù)公司在經(jīng)批準的業(yè)務(wù)范圍內(nèi)細分業(yè)務(wù)品種

B.設(shè)立分支機構(gòu)

C.開辦不涉及債權(quán)或者債務(wù)的中間業(yè)務(wù)

D.更換高級管理人員

試題答案：D

39、第二版巴塞爾協(xié)議的第一支柱是（）?（單選題）

A.最低資本要求

B.內(nèi)部審計

C.市場約束

D.外部監(jiān)管

試題答案：A

40、定期存款和活期存款是按照（）區(qū)分的。客戶類型不同存款期限不同存款

幣種不同賬戶種類不同（單選題）

試題答案：B

41、根據(jù)《金融租賃公司管理辦法》，從事售后回租業(yè)務(wù)的金融租賃公司應(yīng)真實取得

相應(yīng)標的物的（）。（單選題）

A.支配權(quán)

B.占有權(quán)

C.所有權(quán)

D.使用權(quán)

試題答案：C

42、根據(jù)《中國銀監(jiān)會現(xiàn)場檢查暫行辦法》，采用現(xiàn)場檢查的方法對特定事項進行專

門調(diào)查的活動是指（）?（單選題）

A.稽核調(diào)查

B.后續(xù)檢