關(guān)于金融系統(tǒng)反腐倡廉制度建設(shè)若干問題的思考2

關(guān)于金融系統(tǒng)反腐倡廉制度建設(shè)若干問題的思考金融是現(xiàn)代經(jīng)濟(jì)的核心，金融市場(chǎng)是現(xiàn)代經(jīng)濟(jì)體系的動(dòng)脈，金融體系的安全、高效、穩(wěn)健運(yùn)行，對(duì)經(jīng)濟(jì)全局的穩(wěn)定和發(fā)展至關(guān)重要。金融行業(yè)的重要地位和作用決定了金融系統(tǒng)反腐倡廉建設(shè)的極端重要性和必要性。金融產(chǎn)業(yè)發(fā)展、金融強(qiáng)省建設(shè)、“十二五”金融工作目標(biāo)的順利實(shí)現(xiàn)都離不開良好的金融生態(tài)環(huán)境，尤其離不開金融系統(tǒng)黨風(fēng)廉政建設(shè)與反腐敗工作的持續(xù)深入開展，加強(qiáng)金融系統(tǒng)反腐倡廉建設(shè)既是黨和國(guó)家反腐倡廉建設(shè)事業(yè)的重要組成部分，也是金融行業(yè)科學(xué)發(fā)展、和諧發(fā)展的內(nèi)在要求。金融領(lǐng)域是社會(huì)關(guān)注的熱點(diǎn)，也是案件易發(fā)、多發(fā)領(lǐng)域，金融系統(tǒng)反腐倡廉建設(shè)是一項(xiàng)涉及面廣、專業(yè)性強(qiáng)、工作難度較大的系統(tǒng)工程，必須認(rèn)真貫徹黨中央關(guān)于堅(jiān)持標(biāo)本兼治、綜合治理、懲防并舉、注重預(yù)防的方針，不斷健全完善懲治和預(yù)防腐敗體系建設(shè)。尤其需要高度重視金融系統(tǒng)反腐倡廉制度建設(shè)與創(chuàng)新，構(gòu)建反腐倡廉制度體系，實(shí)現(xiàn)用制度管人、管權(quán)、管事，從源頭上防治腐敗。一、高度重視制度在反腐倡廉建設(shè)中的作用中國(guó)傳統(tǒng)社會(huì)是倫理化社會(huì)，維系社會(huì)關(guān)系、推進(jìn)社會(huì)發(fā)展的，主要不是法治而是倫理。以孔孟學(xué)說為核心內(nèi)容的儒家思想，強(qiáng)調(diào)以“德”來教化人生，以“仁”來教化社會(huì)，強(qiáng)調(diào)“修身為本”、“為政以德”、“民為邦本”、“潔身自律”、“淡泊名利”、“修身齊家治國(guó)平天下”等，不可否認(rèn)這些思想對(duì)于現(xiàn)代社會(huì)加強(qiáng)領(lǐng)導(dǎo)干部教育仍有較強(qiáng)的啟示與借鑒作用。但是我們不得不注意到這樣一個(gè)現(xiàn)實(shí)，盡管這些傳統(tǒng)文化中的廉政思想對(duì)歷朝為官者都有一定的啟示作用，但是綜觀中國(guó)古代歷史，貪官污吏多如牛毛，而真正的清官確是寥寥無幾，歷史充分地揭示出道德教化與倫理并不能從根本上有效地解決廉政問題。中國(guó)古代肅貪決心最大、手段最為殘酷的明朝，恰恰也是中國(guó)古代吏治最為腐敗的朝代，其開國(guó)皇帝朱元璋曾無奈地感嘆：吾欲除貪贓官吏，為何朝殺而暮犯？究其根本原因，還在于沒有建立起有效的反腐倡廉體制機(jī)制，“濁其源而求其流之清，不可得矣”，重典治腐無法從根本上解決腐敗問題，無法建立吏治清明的長(zhǎng)效機(jī)制。鄧小平同志曾經(jīng)深刻地指出：制度好可以使壞人無法任意橫行，制度不好可以使好人無法充分做好事，甚至?xí)呦蚍疵?。在中央紀(jì)委十七屆五次全會(huì)上，胡錦濤總書記從全局和戰(zhàn)略的高度，全面科學(xué)地分析了黨風(fēng)廉政建設(shè)和反腐敗斗爭(zhēng)的形勢(shì)，明確提出深入推進(jìn)黨風(fēng)廉政建設(shè)和反腐敗斗爭(zhēng)，必須重點(diǎn)抓好反腐倡廉制度建設(shè)，建設(shè)科學(xué)嚴(yán)密完備管用的反腐倡廉制度體系。近年來,黨和國(guó)家一直在探索“制度反腐”的路子,圍繞預(yù)防、懲治、監(jiān)督、激勵(lì)、教育等諸多反腐環(huán)節(jié)展開的制度建設(shè)與創(chuàng)新在層層推進(jìn),不斷推進(jìn)了反腐倡廉的源頭治理,不斷取得了反腐敗斗爭(zhēng)新成效。歷史和實(shí)踐都充分證明：制度建設(shè)與創(chuàng)新是反腐倡廉的關(guān)鍵。而對(duì)于經(jīng)濟(jì)社會(huì)地位重要、資金密集的金融行業(yè)來說，更要充分認(rèn)識(shí)、高度重視制度建設(shè)在金融系統(tǒng)反腐倡廉建設(shè)中的關(guān)鍵作用。二、金融系統(tǒng)反腐倡廉制度建設(shè)的重點(diǎn)（一）進(jìn)一步健全完善金融企業(yè)公司治理制度。盡管我國(guó)金融體制機(jī)制改革取得了顯著的成績(jī)，多數(shù)金融機(jī)構(gòu)實(shí)現(xiàn)了股份制改造，建立了法人治理結(jié)構(gòu)，但尚未真正形成權(quán)責(zé)明確、相互制衡、相互協(xié)調(diào)的權(quán)力運(yùn)行機(jī)制。需要進(jìn)一步健全完善金融企業(yè)公司治理制度，強(qiáng)化金融企業(yè)尤其是國(guó)有金融企業(yè)按照現(xiàn)代公司治理機(jī)制運(yùn)行，規(guī)范金融企業(yè)權(quán)力機(jī)構(gòu)、決策機(jī)構(gòu)、監(jiān)督機(jī)構(gòu)和經(jīng)營(yíng)管理層的權(quán)責(zé)，努力形成決策權(quán)、執(zhí)行權(quán)、監(jiān)督權(quán)既相互協(xié)調(diào)又相互制約的權(quán)力運(yùn)行機(jī)制。金融企業(yè)一般是實(shí)行分級(jí)授權(quán)管理的經(jīng)營(yíng)體系，實(shí)踐中尤其需要注意對(duì)金融企業(yè)分支機(jī)構(gòu)運(yùn)營(yíng)的制約管理，合理設(shè)置層級(jí)與崗位，明晰權(quán)力分配，科學(xué)分配權(quán)力額度，并使權(quán)力內(nèi)容與崗位職責(zé)相匹配，建立分支機(jī)構(gòu)權(quán)力運(yùn)行與監(jiān)督規(guī)范。在健全完善法人治理制度中，應(yīng)積極發(fā)揮企業(yè)紀(jì)檢監(jiān)察組織的監(jiān)督作用，推動(dòng)紀(jì)檢監(jiān)察組織監(jiān)督作用積極融入公司治理結(jié)構(gòu)之中，切實(shí)增強(qiáng)紀(jì)檢監(jiān)察組織監(jiān)督的實(shí)效。（二）加強(qiáng)對(duì)重點(diǎn)對(duì)象、重點(diǎn)部位、重點(diǎn)環(huán)節(jié)的有效監(jiān)督，進(jìn)一步健全反腐倡廉的約束機(jī)制。加強(qiáng)重點(diǎn)對(duì)象、重點(diǎn)部位、重點(diǎn)環(huán)節(jié)的有效監(jiān)督，就是在監(jiān)督對(duì)象上突出抓好各級(jí)領(lǐng)導(dǎo)班子和領(lǐng)導(dǎo)干部特別是“一把手”這個(gè)重點(diǎn)。做到有效監(jiān)控重大事項(xiàng)決策權(quán)，不允許個(gè)人專斷，有效監(jiān)控單位內(nèi)部人事管理權(quán)，不允許親疏遠(yuǎn)近，有效監(jiān)控工程項(xiàng)目經(jīng)營(yíng)權(quán)，不允許個(gè)人獨(dú)攬。目前對(duì)“一把手”監(jiān)督是一個(gè)普遍性的難題，在對(duì)金融企業(yè)“一把手”的監(jiān)督上，在做好述職述廉、民主生活會(huì)等各項(xiàng)工作的基礎(chǔ)上，尤其需要充分發(fā)揮紀(jì)委書記的作用。鑒于金融企業(yè)一般采取分級(jí)授權(quán)經(jīng)營(yíng)管理模式，分支機(jī)構(gòu)紀(jì)委書記必須由上級(jí)任命，同時(shí)原則上該紀(jì)委書記為異地任職，該紀(jì)委書記主要對(duì)上級(jí)負(fù)責(zé)，并建立紀(jì)委書記垂直報(bào)告制度和述職制度，以切實(shí)發(fā)揮紀(jì)委書記對(duì)“一把手”的監(jiān)督作用。在監(jiān)督的環(huán)節(jié)和部位上，要加大對(duì)用人問題上的監(jiān)督檢查力度，嚴(yán)肅追究用人失察失誤者的責(zé)任；規(guī)范運(yùn)作程序，加強(qiáng)跟蹤監(jiān)管，實(shí)行陽光運(yùn)作，痕跡透明化管理，從源頭上堵塞腐敗的漏洞；對(duì)于重點(diǎn)崗位，建立強(qiáng)制休假、定期輪崗以及離任審計(jì)或稽核制度。通過加強(qiáng)重點(diǎn)對(duì)象、重點(diǎn)部位、重點(diǎn)環(huán)節(jié)的有效監(jiān)督，確保權(quán)力的正確行使，健全反腐倡廉的約束機(jī)制，使廣大干部在權(quán)力運(yùn)行中“不能腐敗”。（三）抓住關(guān)鍵領(lǐng)域與重點(diǎn)環(huán)節(jié)，積極進(jìn)行制度建設(shè)與改革創(chuàng)新。金融機(jī)構(gòu)應(yīng)對(duì)自身進(jìn)行梳理，抓住關(guān)鍵領(lǐng)域與重點(diǎn)環(huán)節(jié)進(jìn)行制度建設(shè)和改革創(chuàng)新，從源頭上防治腐敗。如作為地方金融工作部門的省金融辦，創(chuàng)新審批方式，對(duì)小額貸款公司設(shè)立與變更、融資性擔(dān)保公司設(shè)立與變更兩個(gè)審批事項(xiàng)，建立了具有“三化”特色的陽光準(zhǔn)入、民主審核的審核機(jī)制。首先，審核權(quán)力分散化，實(shí)行縣（區(qū)）、市、省三級(jí)把關(guān)的審核制度，把審核權(quán)力縱向分散在各級(jí)政府部門，成立由各有關(guān)部門代表和業(yè)內(nèi)專家共同組成的審核委員會(huì)，把審核權(quán)力橫向分散到各部門和業(yè)內(nèi)專家。其次，民主審核制度化，制訂完善了《廣東省融資性擔(dān)保公司準(zhǔn)入審核委員會(huì)工作細(xì)則》等規(guī)章制度，使得民主審核有章可依，得到制度上的保障。最后，審核程序公開化，在省金融辦網(wǎng)站公布相關(guān)審核制度、辦事流程，并把審核結(jié)果在網(wǎng)上公布，利用網(wǎng)絡(luò)接受社會(huì)各界監(jiān)督。通過制度創(chuàng)新，在關(guān)鍵事權(quán)上，省金融辦有效地實(shí)現(xiàn)了權(quán)力的公開透明運(yùn)行，有利于從源頭上防治腐敗。（四）全面落實(shí)“三重一大”決策制度要求，有效規(guī)范權(quán)力運(yùn)行。進(jìn)一步督促金融企業(yè)領(lǐng)導(dǎo)班子尤其是主要負(fù)責(zé)人帶頭執(zhí)行“三重一大”決策制度，對(duì)于“三重一大”事項(xiàng)，嚴(yán)格按照集體決策的原則、要求、范圍和程序作出決策，不搞獨(dú)斷專行；對(duì)于重要項(xiàng)目安排和大額度資金運(yùn)作，進(jìn)一步健全各項(xiàng)操作管理制度，不搞“暗箱操作”；對(duì)于重要人事任免嚴(yán)格堅(jiān)持黨管干部原則，確保擬任人選的能力素質(zhì)符合要求、選用程序合法合規(guī)。（五）推進(jìn)黨務(wù)、公司事務(wù)公開，努力實(shí)現(xiàn)權(quán)力公開透明運(yùn)行?！瓣柟馐亲詈玫姆栏瘎?，堅(jiān)持以公開為原則、不公開為例外，只要不涉及國(guó)家和金融企業(yè)重大機(jī)密的，決策和執(zhí)行結(jié)果應(yīng)盡可能公開，特別要把涉及黨員干部員工的各類權(quán)力運(yùn)行過程作為黨務(wù)、事務(wù)公開的重點(diǎn)內(nèi)容，不斷擴(kuò)大公開的范圍和層次，拓展公開的內(nèi)容和形式，創(chuàng)新公開的方式方法。（六）健全完善問責(zé)制度，建立行業(yè)禁入制度，提升違規(guī)違紀(jì)與腐敗成本。推行嚴(yán)格的“問責(zé)”制度，加大責(zé)任追究力度。對(duì)發(fā)生的以權(quán)謀私、違紀(jì)違法等重大問題的部門和單位，以及管理、審核、監(jiān)督等工作嚴(yán)重失職，管轄范圍內(nèi)發(fā)生案件和重大違法違規(guī)違紀(jì)問題的部門和單位領(lǐng)導(dǎo)人員實(shí)施問責(zé)，將“問責(zé)制”深入人心，作為一項(xiàng)經(jīng)常性制度貫穿到金融機(jī)構(gòu)反腐倡廉建設(shè)的全過程。綜合運(yùn)用黨紀(jì)政紀(jì)、組織處理等手段，增強(qiáng)違紀(jì)違法處理的效果。發(fā)揮行業(yè)自律組織作用，建立健全行業(yè)禁入制度，對(duì)違規(guī)違紀(jì)人員限制或取消其從業(yè)資格和任職資格，使其不能在其它金融系統(tǒng)任職，增大腐敗行為的成本和風(fēng)險(xiǎn)。（七）充分認(rèn)識(shí)科技的重要作用，高度重視科技防腐治腐。與其他領(lǐng)域相比，金融機(jī)構(gòu)的業(yè)是開展正面教育。以正面教育為主,通過集中組織黨員干部學(xué)習(xí)《廉政準(zhǔn)則》、觀看輔導(dǎo)專題片、撰寫心得體會(huì)、簽訂《廉潔從業(yè)承諾書》、進(jìn)行黨紀(jì)政紀(jì)法規(guī)考試等形式多樣、內(nèi)容豐富的教育活動(dòng)，增強(qiáng)黨員干部廉潔意識(shí)。二是開展警示教育活動(dòng)。與檢察機(jī)關(guān)結(jié)成教育幫扶“對(duì)子”，與市院簽署共同預(yù)防職務(wù)犯罪協(xié)議，邀請(qǐng)市、區(qū)院領(lǐng)導(dǎo)圍繞新形勢(shì)下如何預(yù)防職務(wù)犯罪為中層以上黨員干部授課，組織中層以上干部參觀保定監(jiān)獄預(yù)防職務(wù)犯罪教育基地，以支部為單位組織黨員干部觀看以本系統(tǒng)典型案例為主的警示教育片，做到防微杜漸、警鐘長(zhǎng)鳴，筑牢拒腐防變思想防線。三是開展提示提醒教育。結(jié)合工作特點(diǎn)，將《廉政準(zhǔn)則》進(jìn)行歸納總結(jié)，制定領(lǐng)導(dǎo)干部“約法三章”，統(tǒng)一制作廉政警示牌擺放在辦公桌；在總行機(jī)關(guān)建立廉政教育基地，對(duì)干部職工進(jìn)行廉潔從業(yè)教育；建立廉政提醒制度,定期為黨員干部和職工發(fā)送廉政短信，特別是在重大節(jié)假日期間，將相關(guān)廉政規(guī)定、廉潔過節(jié)通知等進(jìn)行轉(zhuǎn)發(fā)，發(fā)揮教育的警示、約束作用，促進(jìn)黨員干部和職工自覺遵守廉潔自律規(guī)定、加強(qiáng)黨性修養(yǎng)，做到預(yù)先提醒、事前防范。三、以制度建設(shè)為保證，構(gòu)建反腐倡廉制度體系。制定《領(lǐng)導(dǎo)班子議事規(guī)則》、《領(lǐng)導(dǎo)干部廉潔從業(yè)的有關(guān)規(guī)定》、《黨員干部“八小時(shí)以外”行為規(guī)范》、《關(guān)于對(duì)信貸、結(jié)算人員監(jiān)督管理的規(guī)定》等制度，建立起權(quán)力透明運(yùn)行、行為廉潔自律、規(guī)定約束制約的反腐倡廉制度體系，為深入開展反腐倡廉建設(shè)提供依據(jù)；建立廉政談話制度，對(duì)新提拔干部進(jìn)行任前廉政談話和上崗培訓(xùn)；建立信訪舉報(bào)制度，公布投訴舉報(bào)電話，設(shè)立舉報(bào)箱，嚴(yán)肅查處違規(guī)違紀(jì)行為；建立首問負(fù)責(zé)制、服務(wù)承諾制、限時(shí)辦結(jié)制、責(zé)任追究制等制度，提高工作效率，提升服務(wù)水平。四、以監(jiān)督約束為手段，促進(jìn)權(quán)力規(guī)范透明運(yùn)行。將懲防體系建設(shè)與黨風(fēng)廉政建設(shè)相結(jié)合、與公司治理相結(jié)合、與內(nèi)控建設(shè)與風(fēng)險(xiǎn)管理工作相結(jié)合，建立起制度健全、執(zhí)行有力、內(nèi)容全面、持續(xù)有效的“查、懲、教、防”四位一體的工作機(jī)制。一是加強(qiáng)權(quán)力監(jiān)控。對(duì)全行領(lǐng)導(dǎo)班子、職能部室、支行進(jìn)行權(quán)力梳理，確定職權(quán)400項(xiàng)，查找廉政風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)433個(gè)，制定防范措施500余項(xiàng)，并統(tǒng)一匯編為《保定銀行權(quán)力運(yùn)行監(jiān)控機(jī)制建設(shè)手冊(cè)》。二是加強(qiáng)人事監(jiān)督。采取派員參與方式，由紀(jì)檢監(jiān)察部門對(duì)干部人事任免進(jìn)行全程監(jiān)督；建立輪崗制度，中層干部定期競(jìng)職輪崗；建立崗位公開競(jìng)聘制度，按照公開、公平、公正和優(yōu)勝劣汰原則，選拔出能力突出、品德優(yōu)秀、年輕有為的干部；推行公開招聘制度，統(tǒng)一招聘標(biāo)準(zhǔn)，公開招聘準(zhǔn)備、實(shí)施等階段信息，并邀請(qǐng)市紀(jì)委進(jìn)行監(jiān)督。三是加強(qiáng)領(lǐng)導(dǎo)干部監(jiān)督。抓好領(lǐng)導(dǎo)干部個(gè)人重大事項(xiàng)報(bào)告和“三重一大”等有關(guān)制度的落實(shí)，加強(qiáng)對(duì)民主生活會(huì)、述職述廉、誡勉談話和函詢制度執(zhí)行情況的監(jiān)督，開展廉政監(jiān)察、執(zhí)法監(jiān)察和效能監(jiān)察，確保員工參與權(quán)和監(jiān)督權(quán)。金融系統(tǒng)采取“三四三”模式

狠抓中秋節(jié)國(guó)慶期間糾“四風(fēng)”工作任務(wù)落實(shí)

市金融系統(tǒng)嚴(yán)格落實(shí)中央紀(jì)委、市紀(jì)委關(guān)于中秋、國(guó)慶“兩節(jié)”期間落實(shí)中央八項(xiàng)規(guī)定精神、堅(jiān)決糾正“四風(fēng)”的有關(guān)要求，采取“三四三”模式，深化學(xué)習(xí)教育，形成有力工作支撐，強(qiáng)化現(xiàn)場(chǎng)監(jiān)督檢查，確保金融系統(tǒng)中秋節(jié)期間風(fēng)清氣正、歡樂祥和。

高度重視，從三個(gè)層面深化學(xué)習(xí)教育

市紀(jì)委印發(fā)《關(guān)于中秋國(guó)慶期間嚴(yán)格落實(shí)中央八項(xiàng)規(guī)定、堅(jiān)決糾正“四風(fēng)”問題的通知》及中央紀(jì)委“深入落實(shí)中央八項(xiàng)規(guī)定精神、持之以恒糾正‘四風(fēng)’工作”電視電話會(huì)議結(jié)束后，市金融工作局黨委和駐局紀(jì)檢組高度重視，采取有效措施，認(rèn)真貫徹落實(shí)。一是局黨委書記、局長(zhǎng)杜強(qiáng)同志兩次主持召開局黨委會(huì)議，組織局領(lǐng)導(dǎo)班子成員認(rèn)真學(xué)習(xí)，研究貫徹落實(shí)措施；駐局紀(jì)檢組將會(huì)議精神傳達(dá)提綱在機(jī)關(guān)內(nèi)網(wǎng)刊發(fā)，以處室為單位組織全體黨員干部學(xué)習(xí)。二是召開系統(tǒng)紀(jì)委書記和紀(jì)檢監(jiān)察部門負(fù)責(zé)人會(huì)議，傳達(dá)中央紀(jì)委、市紀(jì)委廉潔過中秋、國(guó)慶“兩節(jié)”的會(huì)議精神和文件要求，部署“兩節(jié)”期間監(jiān)督檢查工作。三是以局黨委文件印發(fā)了《關(guān)于樹廉潔新風(fēng)歡度中秋國(guó)慶、堅(jiān)決糾正“四風(fēng)”問題的通知》,結(jié)合金融系統(tǒng)實(shí)際，對(duì)落實(shí)會(huì)議精神、狠抓“兩節(jié)”期間糾“四風(fēng)”工作提出明確要求。

精心部署，認(rèn)真組織開展“四個(gè)一”活動(dòng)

為深入落實(shí)廉潔過“兩節(jié)”有關(guān)要求，著眼于構(gòu)建有效的活動(dòng)載體，形成有力的工作支撐，市金融工作局黨委和駐局紀(jì)檢組在全系統(tǒng)精心安排部署，組織開展了“四個(gè)一”活動(dòng)。

一是開展一次專題教育和對(duì)照檢查。各單位黨組織分別采取召開黨委會(huì)、黨支部會(huì)、視頻會(huì)議、行務(wù)通報(bào)會(huì)、晨會(huì)、OA辦公系統(tǒng)上傳文件等形式，向黨員干部及員工傳達(dá)中央紀(jì)委、市紀(jì)委會(huì)議精神和要求，把上級(jí)的要求傳達(dá)到基層和員工，有的單位針對(duì)容易發(fā)生問題的重點(diǎn)環(huán)節(jié)，進(jìn)一步修訂和完善了公務(wù)接待、業(yè)務(wù)往來、車輛管理等具體規(guī)定，確保人人知曉、自覺遵守，不留死角、不留空白。同時(shí)，各單位還組織黨員干部進(jìn)行了一次落實(shí)八項(xiàng)規(guī)定精神的個(gè)人自查，進(jìn)一步強(qiáng)化思想自覺、行動(dòng)自覺。

二是逐級(jí)進(jìn)行一次廉政提示談話。按照局黨委部署安排，圍繞嚴(yán)格落實(shí)八項(xiàng)規(guī)定和“兩節(jié)”期間廉政規(guī)定、堅(jiān)決糾正“四風(fēng)”工作，各單位黨委（黨組）書記與班子成員普遍談話，提出明確要求；黨總支（支部）書記與支部委員普遍談話，提出明確要求；班子成員、支部委員與分管范圍內(nèi)的黨員干部談話提出明確要求。通過一級(jí)抓一級(jí)，一級(jí)帶一級(jí)，層層傳導(dǎo)壓力，激發(fā)了自覺遵守的內(nèi)在動(dòng)力，形成了貫徹落實(shí)的整體合力。

三是開展一次督促檢查。按照工作分工和“一崗雙責(zé)”要求，各級(jí)領(lǐng)導(dǎo)干部對(duì)分管的部門和黨員干部落實(shí)中央紀(jì)委、市紀(jì)委要求情況進(jìn)行了一次督促檢查。天津銀行制定開展督促檢查工作記錄表，細(xì)化監(jiān)督檢查項(xiàng)目，逐個(gè)對(duì)照檢查落實(shí)情況并記錄在案；渤海證券公司成立專項(xiàng)督查組，通過電話問詢等方式，對(duì)各級(jí)黨組織主要負(fù)責(zé)同志廉潔過“兩節(jié)”情況進(jìn)行檢查，并填寫問詢記錄單備案；濱海農(nóng)村商業(yè)銀行由紀(jì)委書記帶隊(duì)到分支機(jī)構(gòu)開展監(jiān)督檢查，并向分支機(jī)構(gòu)黨政主要負(fù)責(zé)人發(fā)送廉潔提示短信。

四是開展一次財(cái)務(wù)專項(xiàng)自查。針對(duì)營(yíng)銷費(fèi)用的管理使用是落實(shí)中央八項(xiàng)規(guī)定精神薄弱環(huán)節(jié)的實(shí)際，各單位按照局黨委要求，對(duì)總部及所屬分支機(jī)構(gòu)業(yè)務(wù)營(yíng)銷費(fèi)用使用情況進(jìn)行一次專項(xiàng)自查，重點(diǎn)檢查營(yíng)銷費(fèi)用管理和使用的制度是否完善，開支項(xiàng)目、范圍是否合理，額度開支是否屬實(shí)，監(jiān)督檢查是否到位,通過專項(xiàng)自查，查找營(yíng)銷費(fèi)用使用管理中存在的不足，發(fā)現(xiàn)風(fēng)險(xiǎn)漏洞，制定整改措施。目前，該項(xiàng)工作正在進(jìn)行中，駐局紀(jì)檢組將采取約談方式，對(duì)專項(xiàng)自查情況進(jìn)行監(jiān)督檢查。從目前了解情況看，各單位營(yíng)銷費(fèi)用、“三公”經(jīng)費(fèi)較往年下降明顯，如天津柜臺(tái)交易市場(chǎng)公司今年1-8月份實(shí)現(xiàn)業(yè)務(wù)營(yíng)銷零費(fèi)用；天津信托公司“三公經(jīng)費(fèi)”上半年支出8.85萬元，較上年同期255.95萬元減少247.10萬元，下降96.54%。

狠抓落實(shí)，采取三種形式強(qiáng)化監(jiān)督檢查

駐局紀(jì)檢組嚴(yán)格落實(shí)中央紀(jì)委和市紀(jì)委要求，采取約談、抽查、隨機(jī)詢問、召開專題座談會(huì)等方式，認(rèn)真開展監(jiān)督檢查。

一是開展普遍約談。自9月2日起，圍繞落實(shí)黨委主體責(zé)任、紀(jì)委監(jiān)督責(zé)任和落實(shí)中央八項(xiàng)規(guī)定、糾正“四風(fēng)”、廉潔過“兩節(jié)”等工作情況，駐局紀(jì)檢組組長(zhǎng)聶聚國(guó)同志深入11個(gè)市管金融機(jī)構(gòu)，逐個(gè)單位約談黨委書記、紀(jì)委書記，聽取工作匯報(bào)，傳達(dá)中央紀(jì)委、市紀(jì)委對(duì)落實(shí)八項(xiàng)規(guī)定精神、深入糾正“四風(fēng)”的最新指示精神，加強(qiáng)具體指導(dǎo)，有針對(duì)性地提出深入貫徹落實(shí)的具體要求。

二是開展專題座談。針對(duì)金融機(jī)構(gòu)中層管理人員在落實(shí)中央八項(xiàng)規(guī)定精神中承擔(dān)的承上啟下的重要作用，駐局紀(jì)檢組組長(zhǎng)聶聚國(guó)同志帶隊(duì)分別到系統(tǒng)11個(gè)市管單位，與管理人、財(cái)、物等重要部門和關(guān)鍵崗位負(fù)責(zé)人進(jìn)行座談，深入了解中層管理人員在落實(shí)中央八項(xiàng)規(guī)定精神方面的工作情況、存在的難點(diǎn)和薄弱環(huán)節(jié)，提出強(qiáng)化“六個(gè)意識(shí)”、防止“六種傾向”的要求，即：強(qiáng)化作風(fēng)建設(shè)是永恒主題的意識(shí)，防止“一陣風(fēng)”的傾向；強(qiáng)化整體落實(shí)意識(shí)，防止上緊下松的傾向；強(qiáng)化“一崗雙責(zé)”意識(shí)，防止重業(yè)務(wù)輕廉潔的傾向；強(qiáng)化高度自覺意識(shí)，防止被動(dòng)應(yīng)付隨大流的傾向；強(qiáng)化規(guī)定面前無特殊的意識(shí)，防止講客觀搞變通、隱身的傾向；強(qiáng)化作風(fēng)建設(shè)無小事意識(shí)，防止自滿自足盲目樂觀的傾向。

三是開展重點(diǎn)抽查。從系統(tǒng)抽調(diào)6名紀(jì)檢監(jiān)察干部，組成4個(gè)專項(xiàng)檢查組，采取不打招呼、“一竿子插到底”的方式，對(duì)系統(tǒng)30個(gè)分支機(jī)構(gòu)進(jìn)行重點(diǎn)抽查，隨機(jī)聽取單位負(fù)責(zé)人介紹，現(xiàn)場(chǎng)詢問基層員工，了解基層對(duì)落實(shí)中央八項(xiàng)規(guī)定精神和廉潔過“兩節(jié)”規(guī)定要求的知曉情況，以及本單位貫徹落實(shí)情況。

總的看，金融系統(tǒng)各單位兩節(jié)期間嚴(yán)格落實(shí)了中央紀(jì)委、市紀(jì)委通知要求，黨員干部和職工普遍擁護(hù)中央紀(jì)委和市紀(jì)委廉潔過“兩節(jié)”的有關(guān)規(guī)定和要求并堅(jiān)決貫徹執(zhí)行，未發(fā)現(xiàn)違反中央八項(xiàng)規(guī)定精神的情況。近期青海省金融系統(tǒng)職務(wù)犯罪案件情況分析一、基本情況

2006年1月至2007年5月，全省檢察機(jī)關(guān)共立案查處發(fā)生在金融系統(tǒng)的職務(wù)犯罪案件13件13人(大案有7件7人)，涉案金額達(dá)182.7萬元。其中貪污案3件3人，受賄案3件3人，挪用公款案7件7人。從各單位發(fā)案情況看，農(nóng)業(yè)銀行有7件7人(大案3件3人)，其中貪污案1件1人(大案)，受賄案3件3人，挪用公款案3件3人(大案2件)；信用合作社有挪用公款案3件3人(均為大案)；人壽保險(xiǎn)公司有貪污案2件2人(大案1件)；財(cái)產(chǎn)保險(xiǎn)公司有挪用公款案1件1人。

總體看，金融系統(tǒng)職務(wù)犯罪發(fā)案與去年同期相比有所下降，主要表現(xiàn)為受賄犯罪發(fā)案降低，發(fā)案范圍縮小，但與此同時(shí)貪污犯罪卻開始上升，挪用公款犯罪亦持續(xù)不降。

二、案件特點(diǎn)

(一)發(fā)案單位仍以基層為主

與去年同期相比，全省金融系統(tǒng)職務(wù)犯罪發(fā)案范圍縮小，只涉及到農(nóng)業(yè)銀行、信用合作社和保險(xiǎn)公司等三個(gè)系統(tǒng)的單位，其中基層單位發(fā)案仍很突出，共有9件9人，占發(fā)案總數(shù)的69％。

(二)案件性質(zhì)主要集中在貪污犯罪和挪用公款犯罪

上述13起案件中，貪污案和挪用公款案就占10件。與去年同期查處情況相比，貪污案件發(fā)案率有所上升，挪用公款案件發(fā)案率亦居高不下。

(三)犯罪主體仍以領(lǐng)導(dǎo)干部和關(guān)鍵崗位人員為主

在被查處的13人中，單位中層以上領(lǐng)導(dǎo)干部有2人，信貸管理人員有5人，財(cái)務(wù)人員1人，其他業(yè)務(wù)管理人員5人，均對(duì)儲(chǔ)蓄、貸款、保險(xiǎn)等各類資金有管理、經(jīng)手的職責(zé)。

(四)利用信貸管理職權(quán)犯罪表現(xiàn)突出

上述案件中，涉及利用信貸管理職權(quán)貪污、受賄和挪用公款犯罪的有10件10人(貪污案1件1人，受賄案3件3人，挪用公款案6件6人)，其中有8件8人發(fā)生在基層單位，特別是剛察縣農(nóng)行發(fā)生的張某、邱某某、宣某某等利用經(jīng)辦扶貧貸款和育肥貸款之機(jī)，索取、收受賄賂的3起串案，表現(xiàn)尤為突出。

(五)犯罪金額大，后果嚴(yán)重

上述13件案件中，貪污5萬元以上、挪用公款10萬元以上的大案就有7件7人。金融業(yè)是典型的資金密集型行業(yè)，大多數(shù)金融職務(wù)犯罪一旦實(shí)施得逞，犯罪金額都較大，從案件發(fā)展看，部分犯罪人員往往是一次得手后重復(fù)多次作案，以致作案金額累計(jì)增大，因此，同一般經(jīng)濟(jì)犯罪相比，金融職務(wù)犯罪會(huì)對(duì)金融秩序的穩(wěn)定及金融體制的改革形成巨大的破壞力。例如原農(nóng)業(yè)銀行黃南州分行風(fēng)險(xiǎn)資產(chǎn)經(jīng)營(yíng)部客戶經(jīng)理萬某某，自2001年11月至2005年11月，采取收貸不入帳等手段先后截留同仁縣3個(gè)鄉(xiāng)鎮(zhèn)33戶牧民償還的扶貧貸款36筆共計(jì)20余萬元個(gè)人使用，嚴(yán)重侵害了國(guó)家財(cái)產(chǎn)，破壞了金融機(jī)構(gòu)的正常經(jīng)營(yíng)，負(fù)面影響極大。

三、發(fā)案原因

(一)部分金融從業(yè)人員職業(yè)素養(yǎng)不足，法制意識(shí)薄弱

金融領(lǐng)域作為一個(gè)每天都與金錢打交道的特殊行業(yè)，其工作人員每天所面對(duì)的金錢的誘惑和其他行業(yè)的從業(yè)人員相比更為直接和強(qiáng)烈。面對(duì)社會(huì)上人們對(duì)物質(zhì)利益的渴求越來越迫切、范圍越來越大、目標(biāo)越來越高的現(xiàn)實(shí)狀況，某些手中握有一定權(quán)力的金融工作人員就有可能產(chǎn)生利用職權(quán)為自己爭(zhēng)取更多經(jīng)濟(jì)利益的想法。近年來，面對(duì)行業(yè)競(jìng)爭(zhēng)和業(yè)務(wù)發(fā)展壓力，在一些金融機(jī)構(gòu)中，不同程度地存在重業(yè)務(wù)發(fā)展輕法制教育的傾向，往往忙于抓業(yè)務(wù)指標(biāo)而疏于隊(duì)伍思想建設(shè)。特別是基層網(wǎng)點(diǎn)，人員分散，參加上級(jí)行集中學(xué)習(xí)教育的機(jī)會(huì)不多，使一些人長(zhǎng)期處于思想渙散狀態(tài)，抵御社會(huì)上不健康因素影響的能力較差。一些金融職務(wù)犯罪人員雖然具有較強(qiáng)的工作能力，但法制意識(shí)薄弱，對(duì)自己的行為是否構(gòu)成犯罪，有何法律后果沒有明確認(rèn)識(shí)，以致鋌而走險(xiǎn)。如原中國(guó)人壽保險(xiǎn)公司西寧市城中支公司業(yè)務(wù)員馬某某，自2004年至2005年期間，利用職務(wù)上的便利條件，將收取的保費(fèi)3.4萬余元予以侵吞，占為己有，涉嫌貪污犯罪。又如犯罪人劉某某，于2006年8月至10月?lián)沃袊?guó)人壽保險(xiǎn)公司西寧市直屬支公司客戶代表期間，在辦理青海省某實(shí)業(yè)公司企業(yè)年金保險(xiǎn)業(yè)務(wù)中，利用職務(wù)之便，以偽造公文的手段，貪污公款18.8萬余元，用于自己揮霍。可見，自身職業(yè)素養(yǎng)不足，法制意識(shí)淡薄，存在僥幸心理，是金融職務(wù)犯罪產(chǎn)生的思想根源。

(二)權(quán)力集中，缺乏有效的監(jiān)督制約

金融系統(tǒng)在逐步邁向商業(yè)化的改革進(jìn)程中，用行政的方法進(jìn)行管理的制度仍在延續(xù)，由于銀行實(shí)行“一長(zhǎng)制”，盡管有黨政監(jiān)督諸多制度，但實(shí)際上各級(jí)銀行機(jī)構(gòu)的人事、財(cái)務(wù)、業(yè)務(wù)等權(quán)力均集中于“一把手”一身，往往使銀行監(jiān)督體系陷入“上級(jí)監(jiān)督不到，同級(jí)監(jiān)督太弱，下級(jí)監(jiān)督無效”的困境。而領(lǐng)導(dǎo)干部的自我約束一旦失守，制度的制約作用就將失效。更為嚴(yán)重的是，領(lǐng)導(dǎo)層的腐敗會(huì)帶動(dòng)一個(gè)部門乃至整個(gè)單位的集體墮落，形成腐敗利益共同體。如犯罪人祝某某，在2004年11月至2005年12月期間，利用擔(dān)任湟源縣某信用社副主任的職務(wù)之便，采取冒名貸款的手段，以某鄉(xiāng)13戶村民的名義將45.5萬元款貸出后，歸自己或借給他人使用，至案發(fā)前尚有40.7萬元未還；同一單位的信貸員董某某，也在2004年11月至2005年12月期間，利用職務(wù)上的便利，采取冒名貸款的手段，以某鄉(xiāng)7戶村民的名義將24萬元款貸出后，歸自己或借給他人使用。經(jīng)查，董某某還于2001年在另一信用社工作期間，以冒名貸款的手段貸出3000元借給他人使用，以上款項(xiàng)至案發(fā)前尚有17.8萬元未還。此二人涉嫌挪用公款犯罪，已被檢察機(jī)關(guān)移送起訴。此外，發(fā)生在農(nóng)業(yè)銀行剛察縣支行的三起受賄串案，涉及到單位的主要領(lǐng)導(dǎo)、中層干部和關(guān)鍵崗位人員，犯罪人均屬利用信貸職權(quán)向貸款戶索賄或收受貸款戶賄賂，犯罪事實(shí)互有關(guān)聯(lián)，這也充分說明了權(quán)力集中，又失去有效監(jiān)督制約的狀況，是金融職務(wù)犯罪產(chǎn)生的一大隱患。

(三)內(nèi)控機(jī)制不力，制度落實(shí)不到位

金融系統(tǒng)職務(wù)犯罪頻發(fā)的一個(gè)重要原因是內(nèi)部監(jiān)督制約機(jī)制存在薄弱環(huán)節(jié)，為職務(wù)犯罪留下了漏洞。主要表現(xiàn)在：1、內(nèi)部控制制度執(zhí)行、落實(shí)的剛性不足，有令不行、令行不止、違規(guī)操作的現(xiàn)象還有所存在；2、金融行業(yè)自身技術(shù)性較強(qiáng)，加之出于各種考慮對(duì)公眾隱瞞大量呆帳壞帳，運(yùn)作的透明度較底，一些金融資產(chǎn)的經(jīng)營(yíng)狀況往往不甚了了；3、制度執(zhí)行不嚴(yán)，一些監(jiān)督檢查的方式方法缺乏創(chuàng)新性，合規(guī)性、常規(guī)性檢查多，風(fēng)險(xiǎn)性、突擊性檢查少，一些監(jiān)督檢查走過場(chǎng)、彈性大，約束、規(guī)范不到位；4、在新業(yè)務(wù)不斷推出，基礎(chǔ)手段不斷更新的同時(shí)，管理和制約機(jī)制建設(shè)跟不上，缺乏相應(yīng)的程序監(jiān)督和過程控制；5、現(xiàn)有金融機(jī)構(gòu)內(nèi)部的紀(jì)檢監(jiān)察、審計(jì)、稽核、保衛(wèi)等部門專門的內(nèi)部監(jiān)督職能還需進(jìn)一步健全，保證獨(dú)立性和權(quán)威性，以便對(duì)各部門活動(dòng)及個(gè)人進(jìn)行全面的監(jiān)督。例如同仁縣某信用社會(huì)計(jì)扎某某挪用公款一案，經(jīng)檢察機(jī)關(guān)查明，扎某某自2002年7月至2006年3月，通過做假帳、偽造存取款憑證等手段，盜用儲(chǔ)戶存款23筆，計(jì)25.5萬元，收貸不入帳1筆，計(jì)5000元，冒名貸款21筆，計(jì)20.2萬元，合計(jì)挪用公款46.2萬元。如果某一監(jiān)督制約環(huán)節(jié)把關(guān)較嚴(yán)、較細(xì)，責(zé)任落實(shí)到位，扎某某不至于一再蒙混過關(guān)，作案得逞。

(四)干部權(quán)力使用和職務(wù)履行缺乏過程監(jiān)督和現(xiàn)場(chǎng)監(jiān)督

個(gè)別金融部門在基層領(lǐng)導(dǎo)和關(guān)鍵崗位人員的選拔使用上，存在重業(yè)務(wù)能力，輕思想品德，重提拔任用，輕監(jiān)督管理的問題，特別是對(duì)干部的日常監(jiān)督考察嚴(yán)重缺位，對(duì)關(guān)鍵崗位人員業(yè)余時(shí)間超能力范圍的高消費(fèi)和違法行為視而不見，終致發(fā)生職務(wù)犯罪行為。如原農(nóng)業(yè)銀行西寧市城北支行干部李某某，于2003年利用其清收貸款的工作便利，將從西寧市某廠清收的貸款6萬元用于賭博，涉嫌挪用公款犯罪。從查處的金融系統(tǒng)各類職務(wù)犯罪案件的犯罪人基本狀況看，當(dāng)前金融系統(tǒng)的用人風(fēng)險(xiǎn)和人事危機(jī)須引起高度重視。

(五)外部監(jiān)管和打擊不力

目前，從全國(guó)來看，舊有金融體制的遺患還沒有及時(shí)消除，金融監(jiān)管還跟不上形勢(shì)的需要，金融監(jiān)管一直以來都是在擔(dān)任“消防員”的角色，對(duì)違規(guī)經(jīng)營(yíng)行為大多是發(fā)現(xiàn)一起，處理一起，缺乏有效的防范應(yīng)對(duì)措施。同時(shí)，個(gè)別金融系統(tǒng)的領(lǐng)導(dǎo)不愿意正視存在的嚴(yán)重問題，對(duì)本單位發(fā)生的案件性質(zhì)把握不準(zhǔn)，該移交司法機(jī)關(guān)處理的涉嫌職務(wù)犯罪的案件沒有及時(shí)移交，或作內(nèi)部查處，或大事化小，小事化了，使問題長(zhǎng)期得不到解決，也使得犯罪分子膽子變大，作案次數(shù)增多，導(dǎo)致金融系統(tǒng)職務(wù)犯罪頻繁發(fā)生。如前所述的萬某某貪污案和扎某某挪用公款案，犯罪人作案次數(shù)多，時(shí)間跨度長(zhǎng)，直致事態(tài)嚴(yán)重或犯罪人潛逃，有關(guān)單位才向檢察機(jī)關(guān)報(bào)案，從而增加了案件查處的難度，助長(zhǎng)了犯罪分子的僥幸心理，致使針對(duì)職務(wù)犯罪的打擊和防范效果不佳。

四、預(yù)防對(duì)策

(一)加大教育力度，根除犯罪內(nèi)因

強(qiáng)化金融機(jī)構(gòu)工作人員的素質(zhì)教育是防止職務(wù)犯罪的內(nèi)在要求。各級(jí)金融機(jī)構(gòu)應(yīng)將反腐倡廉、預(yù)防職務(wù)犯罪教育納入員工培訓(xùn)體系中，著重開展經(jīng)常性的金融法律法規(guī)教育、職業(yè)道德教育和反面典型教育，做到警鐘長(zhǎng)鳴，常抓不懈。同時(shí)要加強(qiáng)黨的紀(jì)律和行政紀(jì)律教育，突出金融紀(jì)律包括現(xiàn)金、結(jié)算、信貸、票據(jù)、財(cái)務(wù)等金融活動(dòng)的有關(guān)法規(guī)、政策、制度和規(guī)程的教育，并注意抓思想傾向，抓犯罪苗頭，防止干部職工思想上的蛻變。在變革的年代和復(fù)雜的環(huán)境中，要通過加強(qiáng)教育提高金融工作人員的思想政治理論水平，恪守職業(yè)道德的素質(zhì)和知法、懂法、守法的思想意識(shí)，從而構(gòu)筑起自覺遵紀(jì)守法、依法行使職權(quán)的思想道德防線。

(二)強(qiáng)化內(nèi)外管理機(jī)制建設(shè)

要把預(yù)防職務(wù)犯罪作為機(jī)制建設(shè)的一項(xiàng)重要內(nèi)容，融入教育培訓(xùn)、監(jiān)督管理、人員調(diào)配、責(zé)任追究等機(jī)制建設(shè)中，加快改