理財(cái)產(chǎn)品代銷(xiāo)協(xié)議

改品資料平臺(tái)理財(cái)產(chǎn)品銷(xiāo)售合作主協(xié)議甲方(產(chǎn)品方)：乙方(平臺(tái)方)：二、目的和定義為明確甲、乙雙方XXX平臺(tái)銷(xiāo)售理財(cái)產(chǎn)品業(yè)務(wù)合作及其相關(guān)事宜中的權(quán)利和義務(wù)，保證業(yè)務(wù)正常進(jìn)行，保護(hù)投資人的合法權(quán)益，根據(jù)《商業(yè)銀行個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù)暫行管理辦法》、《商業(yè)銀行個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)管理指引》和《中國(guó)銀監(jiān)會(huì)辦公廳關(guān)于進(jìn)一步規(guī)范商業(yè)銀行個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù)有關(guān)問(wèn)題的通知》等法律法規(guī)，甲、乙雙方本著平等自愿、誠(chéng)實(shí)信用的原則，經(jīng)友好協(xié)商簽訂本協(xié)議。售理財(cái)產(chǎn)品的業(yè)務(wù)。本項(xiàng)業(yè)務(wù)。財(cái)產(chǎn)品包括：(一)甲方根據(jù)乙方的委托，專(zhuān)門(mén)為乙方自身或客戶(hù)設(shè)計(jì)投資方案，并進(jìn)行投資運(yùn)作的(二)甲方自主設(shè)計(jì)的，乙方根據(jù)客戶(hù)需求并經(jīng)甲方同意代銷(xiāo)的理財(cái)產(chǎn)品。(三)乙方自主設(shè)計(jì)或代理其他銀行銷(xiāo)售，由甲方提供資金清算、歸集、收益分配等服(四)經(jīng)甲、乙雙方協(xié)商同意銷(xiāo)售的其它理財(cái)產(chǎn)品。三、適用范圍改品資料(一)理財(cái)產(chǎn)品認(rèn)購(gòu)、認(rèn)購(gòu)期內(nèi)撤銷(xiāo)、提前贖回申請(qǐng)、提前贖回申請(qǐng)到賬、收益分配、(二)理財(cái)產(chǎn)品市場(chǎng)營(yíng)銷(xiāo)、風(fēng)險(xiǎn)提示、客戶(hù)服務(wù)、人員培訓(xùn)等業(yè)務(wù)；(三)理財(cái)產(chǎn)品對(duì)賬、差錯(cuò)處理等業(yè)務(wù)；(四)甲、乙雙方協(xié)商確定的其他業(yè)務(wù)。四、業(yè)務(wù)合作模式乙方選擇以下合作模式與甲方開(kāi)展代理銷(xiāo)售理財(cái)產(chǎn)品業(yè)務(wù)合作。雙方合作模式包括：(一)代理銷(xiāo)售1、系統(tǒng)銷(xiāo)售。乙方在其業(yè)務(wù)前臵機(jī)開(kāi)發(fā)接口，實(shí)現(xiàn)與甲方對(duì)接，并通過(guò)系統(tǒng)與甲方開(kāi)展理財(cái)產(chǎn)品代銷(xiāo)業(yè)務(wù)。2、手工銷(xiāo)售。甲方與乙方通過(guò)手工記賬、劃賬等方式，實(shí)現(xiàn)代理銷(xiāo)售理財(cái)產(chǎn)品。(二)貼牌銷(xiāo)售(三)機(jī)構(gòu)理財(cái)根據(jù)乙方或乙方機(jī)構(gòu)客戶(hù)的理財(cái)需求專(zhuān)門(mén)設(shè)計(jì)，接受乙方或乙方機(jī)構(gòu)客戶(hù)委托進(jìn)行投資運(yùn)作的機(jī)構(gòu)理財(cái)業(yè)務(wù)。(四)理財(cái)產(chǎn)品清算服務(wù)甲方通過(guò)XXX平臺(tái)系統(tǒng)為乙方提供理財(cái)產(chǎn)品資金歸集、清算和收益分配等服務(wù)，在此營(yíng)銷(xiāo)等具體業(yè)務(wù)。五、業(yè)務(wù)合作原則及流程業(yè)務(wù)合作原則及流程參見(jiàn)附件2-1：《XXX財(cái)富XXX平臺(tái)理財(cái)產(chǎn)品銷(xiāo)售業(yè)務(wù)合作原則單項(xiàng)理財(cái)產(chǎn)品簽署產(chǎn)品合同，產(chǎn)品合同包括甲方提供的單項(xiàng)理財(cái)產(chǎn)品的對(duì)外宣傳材料范本 (或產(chǎn)品說(shuō)明書(shū)，下同)以及甲、乙方與客戶(hù)所簽署的理財(cái)產(chǎn)品三方協(xié)議文本。其中甲、乙方與乙方客戶(hù)所簽署的理財(cái)產(chǎn)品三方協(xié)議中涉及產(chǎn)品屬性的要素(如發(fā)行金額、認(rèn)購(gòu)金額起點(diǎn)、產(chǎn)品存續(xù)期限、參考收益率、管理費(fèi)率、風(fēng)險(xiǎn)揭示條款、風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估測(cè)試問(wèn)卷等)均由甲改品資料方就代理銷(xiāo)售甲方理財(cái)產(chǎn)品完整的合約關(guān)系。本。乙方負(fù)責(zé)對(duì)終端客戶(hù)的營(yíng)銷(xiāo)、管理和投訴解釋工作。機(jī)構(gòu)理財(cái)模式下，甲方和乙方或乙方機(jī)構(gòu)客戶(hù)直接根據(jù)單項(xiàng)產(chǎn)品簽訂機(jī)構(gòu)理財(cái)產(chǎn)品合提供參數(shù)配臵、資金劃轉(zhuǎn)及資金計(jì)算、收益分配服務(wù)。六、合作方的權(quán)利和義務(wù)(一)甲方的權(quán)利和義務(wù)(1)根據(jù)國(guó)家法律、法規(guī)及其他有關(guān)規(guī)定，委托乙方辦理理財(cái)產(chǎn)品銷(xiāo)售業(yè)務(wù)；(2)甲方有權(quán)根據(jù)合作模式及本身實(shí)際情況自行設(shè)計(jì)產(chǎn)品和理財(cái)方案(包括基礎(chǔ)資產(chǎn)、發(fā)行金額、投資期限等)；(3)甲方有權(quán)選擇第三方作為理財(cái)產(chǎn)品的代理人，乙方并非甲方唯一的銷(xiāo)售代理人。甲方在每期產(chǎn)品代銷(xiāo)附屬協(xié)議中說(shuō)明給予乙方的最高銷(xiāo)售額度。(4)甲方有權(quán)根據(jù)合作模式就單項(xiàng)理財(cái)產(chǎn)品決定是否授權(quán)乙方代理銷(xiāo)售以及給予乙方代理銷(xiāo)售的額度，并有權(quán)調(diào)增或調(diào)減所分配給乙方的額度金額。(5)對(duì)因乙方故意或過(guò)失而給理財(cái)客戶(hù)及甲方造成的損失，有權(quán)要求乙方承擔(dān)相應(yīng)責(zé)任。(6)甲方有權(quán)根據(jù)合作模式在乙方違反本協(xié)議及其附件相關(guān)規(guī)定時(shí)單方面停止授權(quán)乙方代理銷(xiāo)售甲方理財(cái)產(chǎn)品，并要求乙方立即停止侵害甲方權(quán)益并給予相應(yīng)賠償。2、甲方負(fù)有如下義務(wù)：(1)在代銷(xiāo)模式下，向乙方提供與理財(cái)產(chǎn)品代理銷(xiāo)售業(yè)務(wù)有關(guān)的產(chǎn)品協(xié)議書(shū)、公告、資訊等銷(xiāo)售文件和資料信息，并保證其真實(shí)性、完整性和及時(shí)性；甲方有義務(wù)按照監(jiān)管機(jī)構(gòu)的要求報(bào)送委托乙方代理銷(xiāo)售甲方理財(cái)產(chǎn)品的方案和操作模式；甲方負(fù)責(zé)理財(cái)產(chǎn)品的設(shè)計(jì)、各種事項(xiàng)。甲方有義務(wù)遵守甲方對(duì)外宣傳材料、產(chǎn)品協(xié)議書(shū)中所記載的各種事項(xiàng)。改品資料(3)在貼牌銷(xiāo)售模式下，甲方不負(fù)責(zé)提供產(chǎn)品的協(xié)議、文本等資料；涉及乙方的相關(guān)文件必須取得乙方同意。(4)在代理清算模式下，甲方負(fù)責(zé)提供參數(shù)配臵、資金劃轉(zhuǎn)及資金計(jì)算、分配服務(wù)；甲方不參與產(chǎn)品設(shè)計(jì)、發(fā)行、報(bào)備和客戶(hù)營(yíng)銷(xiāo)等具體業(yè)務(wù)。6)甲方對(duì)乙方在業(yè)務(wù)辦理過(guò)程中提供的投資人信息、交易數(shù)據(jù)、乙方商業(yè)機(jī)密等資料息負(fù)有保密義務(wù)。(二)乙方的權(quán)利和義務(wù)(1)在本協(xié)議規(guī)定的范圍內(nèi)，確定乙方的銷(xiāo)售策略、業(yè)務(wù)流程，辦理理財(cái)產(chǎn)品銷(xiāo)售業(yè)(2)按照本協(xié)議規(guī)定的標(biāo)準(zhǔn)、方式和時(shí)間，取得理財(cái)產(chǎn)品代理銷(xiāo)售費(fèi)用。(3)對(duì)因甲方故意或過(guò)失而給理財(cái)客戶(hù)、乙方造成的損失，有權(quán)要求甲方承擔(dān)相應(yīng)責(zé)任。任(4)乙方有權(quán)自主選擇本協(xié)議第四條列出的各種業(yè)務(wù)合作模式。2、乙方負(fù)有如下義務(wù)：(1)嚴(yán)格遵循國(guó)家法律、法規(guī)及其他有關(guān)規(guī)定和理財(cái)產(chǎn)品協(xié)議書(shū)及本協(xié)議的規(guī)定，辦和營(yíng)銷(xiāo)活動(dòng)的合規(guī)性管理辦法、建立客戶(hù)投訴處理機(jī)制和理財(cái)業(yè)務(wù)人員管理辦法，加強(qiáng)風(fēng)險(xiǎn)揭示，避免錯(cuò)誤銷(xiāo)售和不當(dāng)銷(xiāo)售。(2)業(yè)務(wù)開(kāi)辦前乙方應(yīng)開(kāi)展市場(chǎng)調(diào)研和客戶(hù)風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估測(cè)試工作；業(yè)務(wù)開(kāi)辦時(shí)采取有效手段和方式，保障理財(cái)產(chǎn)品銷(xiāo)售業(yè)務(wù)的正常、高效進(jìn)行，并為投資人提供優(yōu)質(zhì)的客戶(hù)服務(wù)。(3)業(yè)務(wù)開(kāi)辦前乙方應(yīng)在甲方開(kāi)立XXX平臺(tái)清算賬戶(hù)，用于理財(cái)產(chǎn)品資金清算。乙產(chǎn)品的銷(xiāo)售數(shù)據(jù)，及時(shí)、準(zhǔn)確地將有關(guān)款項(xiàng)劃往甲方指定的委托理財(cái)專(zhuān)用賬戶(hù)。(4)在代銷(xiāo)模式下：乙方客戶(hù)簽署的理財(cái)產(chǎn)品協(xié)議中必須明確載明甲方作為理財(cái)發(fā)行人的身份以及甲方對(duì)單項(xiàng)理財(cái)產(chǎn)品的編號(hào)，并正確使用甲方的理財(cái)產(chǎn)品品牌；乙方有義務(wù)在甲方分配給乙方的代理銷(xiāo)售理財(cái)產(chǎn)品的額度范圍內(nèi)對(duì)乙方客戶(hù)銷(xiāo)售理財(cái)產(chǎn)品，不得超額代理銷(xiāo)售改品資料必須正確引導(dǎo)乙方客戶(hù)填寫(xiě)理財(cái)產(chǎn)品協(xié)議書(shū)及產(chǎn)品合同中指定需要客戶(hù)填寫(xiě)的法律文乙方對(duì)理財(cái)客戶(hù)負(fù)有風(fēng)險(xiǎn)提示及解釋說(shuō)明理財(cái)協(xié)議條款的義務(wù)。(5)乙方有義務(wù)在理財(cái)產(chǎn)品到期時(shí)負(fù)責(zé)將甲方轉(zhuǎn)給乙方的理財(cái)產(chǎn)品本息分配、支付給(6)乙方必須在資金劃轉(zhuǎn)日，在甲方開(kāi)立的XXX平臺(tái)清算賬戶(hù)有可用的、足額的、合法的理財(cái)認(rèn)購(gòu)資金，否則由此導(dǎo)致乙方理財(cái)客戶(hù)和甲方的損失，由乙方承擔(dān)賠償責(zé)任。(7)乙方有義務(wù)按照有關(guān)國(guó)家法律法規(guī)和監(jiān)管規(guī)定，要求乙方客戶(hù)提供真實(shí)、有效的身份證件，負(fù)責(zé)審查、核對(duì)乙方客戶(hù)身份證件的真實(shí)性和有效性，并留底備查，并保證乙方客戶(hù)購(gòu)買(mǎi)理財(cái)產(chǎn)品交易的合法性、真實(shí)性和自愿性。若乙方違反國(guó)家法律法規(guī)在審查、核對(duì)乙方客戶(hù)身份證件的真實(shí)性和有效性出現(xiàn)失誤，應(yīng)承擔(dān)由此產(chǎn)生的全部責(zé)任并賠償甲方損七、業(yè)務(wù)資料的管理(一)理財(cái)產(chǎn)品銷(xiāo)售業(yè)務(wù)資料是指甲、乙雙方在為投資人辦理本協(xié)議規(guī)定的業(yè)務(wù)過(guò)程中資料、交易記錄與確認(rèn)數(shù)據(jù)、各類(lèi)涉及理財(cái)產(chǎn)品的協(xié)議、合同等。(二)投資人書(shū)面填寫(xiě)的各類(lèi)業(yè)務(wù)申請(qǐng)表等書(shū)面資料，由乙方依相關(guān)法律、法規(guī)及乙方核查。(三)甲、乙雙方在理財(cái)產(chǎn)品銷(xiāo)售業(yè)務(wù)中產(chǎn)生的各類(lèi)交易記錄、投資人信息資料等電子護(hù)工作。(四)所有資料應(yīng)自形成之日起完整保存，保存期不低于行業(yè)標(biāo)準(zhǔn)或主管部門(mén)規(guī)定的年限，一般為十五年。市場(chǎng)營(yíng)銷(xiāo)、客戶(hù)服務(wù)和人員培訓(xùn)(一)甲、乙雙方分工協(xié)作、互相配合，共同作好人員培訓(xùn)、宣傳、推廣等市場(chǎng)營(yíng)銷(xiāo)工作和客戶(hù)服務(wù)工作。甲、乙雙方在開(kāi)發(fā)同一客戶(hù)時(shí)，要堅(jiān)持相互協(xié)商，共同維護(hù)的原則。力合作，共同推進(jìn)計(jì)劃的實(shí)施。改品資料(三)甲、乙雙方各自建立客戶(hù)服務(wù)體系，妥善處理投資人查詢(xún)、咨詢(xún)、投訴等客戶(hù)服務(wù)工作。如任何一方有需要時(shí)，另一方應(yīng)在能力所及范圍內(nèi)提供必要的幫助。(四)配合市場(chǎng)營(yíng)銷(xiāo)和客戶(hù)服務(wù)，甲方每年可提供一定量的理財(cái)業(yè)務(wù)培訓(xùn)，并組織乙方雙方協(xié)商解決。九、代理費(fèi)用(一)代理費(fèi)的支付標(biāo)準(zhǔn)、分成比例和支付方式按照產(chǎn)品合同執(zhí)行。費(fèi)及費(fèi)用分成的標(biāo)準(zhǔn)、方式等進(jìn)行修改。十、禁止行為(一)甲方不得有如下行為：1、提供不真實(shí)的理財(cái)產(chǎn)品運(yùn)作信息和資料；2、除非法律法規(guī)另有規(guī)定，未經(jīng)乙方同意擅自向第三方透露投資人及乙方的應(yīng)保密資料，包括投資人的詳細(xì)資料和乙方的商業(yè)秘密，另有協(xié)議約定的除外；有關(guān)法律法規(guī)、本協(xié)議及產(chǎn)品合同規(guī)定的其他禁止行為。(二)乙方不得有如下行為：1、對(duì)不合格的認(rèn)購(gòu)、撤銷(xiāo)、贖回等業(yè)務(wù)申請(qǐng)不經(jīng)應(yīng)有審核予以接受，或?qū)Ω竦臉I(yè)務(wù)申請(qǐng)不予接受；2、未經(jīng)甲方同意，擅自將代銷(xiāo)業(yè)務(wù)向第三方轉(zhuǎn)委托；3、除非法律法規(guī)另有規(guī)定，未經(jīng)甲方同意擅自向第三方透露代理理財(cái)產(chǎn)品業(yè)務(wù)資料和投資人及甲方的應(yīng)保密資料；本協(xié)議及產(chǎn)品合同規(guī)定的其他禁止行為。(一)資金劃撥違約責(zé)任：屬乙方過(guò)錯(cuò)的，乙方承擔(dān)全部責(zé)任，并賠償甲方和投資人相關(guān)的損失。2、甲方未能在規(guī)定時(shí)間內(nèi)把收益分配資金、到期兌付資金、提前贖回資金劃至乙方指償乙方和投資人相關(guān)的損失。改品資料(二)數(shù)據(jù)傳輸違約責(zé)任：1、乙方未能在規(guī)定時(shí)間內(nèi)把業(yè)務(wù)申請(qǐng)數(shù)據(jù)傳輸給甲方，屬乙方過(guò)錯(cuò)的，乙方承擔(dān)此延誤導(dǎo)致的相應(yīng)責(zé)任，并賠償甲方和投資人相關(guān)的損失。2、甲方未能在規(guī)定時(shí)間內(nèi)把業(yè)務(wù)申請(qǐng)?zhí)幚斫Y(jié)果數(shù)據(jù)、收益分配、贖回到賬、到期兌付投資人相關(guān)的損失。錯(cuò)的責(zé)任，并共同賠償投資人相關(guān)的損失。(三)數(shù)據(jù)差錯(cuò)責(zé)任：1、乙方承擔(dān)傳輸?shù)郊追街按嬖诘臉I(yè)務(wù)申請(qǐng)數(shù)據(jù)差錯(cuò)所導(dǎo)致的全部責(zé)任，并賠償甲方和投資人相關(guān)的損失，不屬乙方責(zé)任的除外。2、在乙方傳輸?shù)郊追降臉I(yè)務(wù)申請(qǐng)數(shù)據(jù)正確無(wú)誤的前提下，甲方承擔(dān)傳輸?shù)揭曳街按嬖诘臉I(yè)務(wù)申請(qǐng)?zhí)幚斫Y(jié)果數(shù)據(jù)差錯(cuò)的全部責(zé)任，并賠償乙方和投資人相損失，不屬甲方責(zé)任的除外。(四)其他違約責(zé)任：(五)不可抗力責(zé)任：因不可抗力不能履行協(xié)議的，甲、乙雙方都不承擔(dān)賠償責(zé)任。(六)免責(zé)條款：方將乙方當(dāng)期所認(rèn)購(gòu)本金及募集期間的利息按理財(cái)產(chǎn)品說(shuō)明書(shū)的規(guī)定返還給乙方，乙方負(fù)責(zé)將上述資金正確歸還客戶(hù)。甲方不負(fù)有任何責(zé)任。十二、差錯(cuò)處理(一)甲、乙雙方應(yīng)嚴(yán)格按照主協(xié)議及產(chǎn)品合同的要求，保證數(shù)據(jù)傳輸?shù)陌踩?、及時(shí)、風(fēng)險(xiǎn)預(yù)警。(二)雙方指定數(shù)據(jù)傳輸固定聯(lián)系人，保證及時(shí)溝通聯(lián)系，并相互配合對(duì)方執(zhí)行差錯(cuò)處改品資料(三)數(shù)據(jù)核對(duì)。理財(cái)產(chǎn)品通過(guò)系統(tǒng)代銷(xiāo)時(shí)，甲方將清算后數(shù)據(jù)發(fā)送給乙方，同時(shí)發(fā)送方，配合查明原因，拿出差錯(cuò)處理方案，以保證數(shù)據(jù)和資金的正確。(四)差錯(cuò)處理。對(duì)于數(shù)據(jù)傳輸中出現(xiàn)的差錯(cuò)、延誤等，甲、乙雙方應(yīng)按照本協(xié)議和產(chǎn)決。十三、爭(zhēng)議的處理因履行本協(xié)議而發(fā)生的爭(zhēng)議，由甲、乙雙方協(xié)商或調(diào)解解決，協(xié)商或調(diào)解解決不成的，任何一方可向當(dāng)?shù)亟?jīng)濟(jì)貿(mào)易仲裁委員會(huì)申請(qǐng)仲裁。依照該會(huì)現(xiàn)行有效的仲裁規(guī)則進(jìn)行仲裁。仲裁裁決是終局的，對(duì)當(dāng)事人均有約束力。除提交仲裁的之外，各方當(dāng)事人仍應(yīng)履行本協(xié)議的其他規(guī)定。十四、協(xié)議效力之日起生效。本協(xié)議到期，雙方若無(wú)異議自動(dòng)延期二年。本協(xié)議附件包括《XXX財(cái)富XXX平臺(tái)銷(xiāo)售理財(cái)產(chǎn)品業(yè)務(wù)合作原則及流程》、《XXX財(cái)富XXX平臺(tái)銷(xiāo)售理財(cái)產(chǎn)品合同》、《XXX財(cái)富XXX平臺(tái)機(jī)構(gòu)理財(cái)產(chǎn)品合同》、《XXX財(cái)富XXX平臺(tái)理財(cái)清算服務(wù)產(chǎn)品合同》，附件內(nèi)容與本協(xié)議具有同等法律效力。十五、協(xié)議修改、解除和終止(一)協(xié)議的修改1、本協(xié)議生效后，甲、乙雙方不得擅自修改本協(xié)議的任何條款。如需變更本協(xié)議，應(yīng)經(jīng)甲、乙雙方協(xié)商一致并達(dá)成書(shū)面意見(jiàn)。2、本協(xié)議未盡事宜，由甲、乙雙方協(xié)商解決。如需制定其他補(bǔ)充協(xié)議，其法律效力同(二)協(xié)議的解除1、發(fā)生下列情形時(shí)，甲方有權(quán)解除本協(xié)議：(1)乙方違反國(guó)家法律、法規(guī)，或嚴(yán)重違反本協(xié)議、產(chǎn)品合同，損害了投資人或甲方的利益，經(jīng)提示仍然不能改正；(2)監(jiān)管部門(mén)變更代理人的資質(zhì)標(biāo)準(zhǔn)，致使乙方不再具備銷(xiāo)售資格。2、發(fā)生下列情形時(shí)，乙方有權(quán)解除本協(xié)議：(1)甲方違反國(guó)家法律、法規(guī)，或嚴(yán)重違反本協(xié)議、產(chǎn)品合同，損害了投資人或乙方的利益，給乙方造成不良社會(huì)影響，經(jīng)提示仍然不能改正；改品資料(2)監(jiān)管部門(mén)變更甲方發(fā)行理財(cái)產(chǎn)品的資質(zhì)標(biāo)準(zhǔn)，致使甲方不再具備發(fā)行理財(cái)產(chǎn)品資3、解除本協(xié)議的程序(1)甲、乙任何一方需解除本協(xié)議時(shí)，應(yīng)提前向另一方發(fā)出書(shū)面通知，并說(shuō)明原因。(2)按照規(guī)定在公開(kāi)媒體上