理財產品代銷協(xié)議

改品資料平臺理財產品銷售合作主協(xié)議甲方(產品方)：乙方(平臺方)：二、目的和定義為明確甲、乙雙方XXX平臺銷售理財產品業(yè)務合作及其相關事宜中的權利和義務，保證業(yè)務正常進行，保護投資人的合法權益，根據(jù)《商業(yè)銀行個人理財業(yè)務暫行管理辦法》、《商業(yè)銀行個人理財業(yè)務風險管理指引》和《中國銀監(jiān)會辦公廳關于進一步規(guī)范商業(yè)銀行個人理財業(yè)務有關問題的通知》等法律法規(guī)，甲、乙雙方本著平等自愿、誠實信用的原則，經友好協(xié)商簽訂本協(xié)議。售理財產品的業(yè)務。本項業(yè)務。財產品包括：(一)甲方根據(jù)乙方的委托，專門為乙方自身或客戶設計投資方案，并進行投資運作的(二)甲方自主設計的，乙方根據(jù)客戶需求并經甲方同意代銷的理財產品。(三)乙方自主設計或代理其他銀行銷售，由甲方提供資金清算、歸集、收益分配等服(四)經甲、乙雙方協(xié)商同意銷售的其它理財產品。三、適用范圍改品資料(一)理財產品認購、認購期內撤銷、提前贖回申請、提前贖回申請到賬、收益分配、(二)理財產品市場營銷、風險提示、客戶服務、人員培訓等業(yè)務；(三)理財產品對賬、差錯處理等業(yè)務；(四)甲、乙雙方協(xié)商確定的其他業(yè)務。四、業(yè)務合作模式乙方選擇以下合作模式與甲方開展代理銷售理財產品業(yè)務合作。雙方合作模式包括：(一)代理銷售1、系統(tǒng)銷售。乙方在其業(yè)務前臵機開發(fā)接口，實現(xiàn)與甲方對接，并通過系統(tǒng)與甲方開展理財產品代銷業(yè)務。2、手工銷售。甲方與乙方通過手工記賬、劃賬等方式，實現(xiàn)代理銷售理財產品。(二)貼牌銷售(三)機構理財根據(jù)乙方或乙方機構客戶的理財需求專門設計，接受乙方或乙方機構客戶委托進行投資運作的機構理財業(yè)務。(四)理財產品清算服務甲方通過XXX平臺系統(tǒng)為乙方提供理財產品資金歸集、清算和收益分配等服務，在此營銷等具體業(yè)務。五、業(yè)務合作原則及流程業(yè)務合作原則及流程參見附件2-1：《XXX財富XXX平臺理財產品銷售業(yè)務合作原則單項理財產品簽署產品合同，產品合同包括甲方提供的單項理財產品的對外宣傳材料范本 (或產品說明書，下同)以及甲、乙方與客戶所簽署的理財產品三方協(xié)議文本。其中甲、乙方與乙方客戶所簽署的理財產品三方協(xié)議中涉及產品屬性的要素(如發(fā)行金額、認購金額起點、產品存續(xù)期限、參考收益率、管理費率、風險揭示條款、風險評估測試問卷等)均由甲改品資料方就代理銷售甲方理財產品完整的合約關系。本。乙方負責對終端客戶的營銷、管理和投訴解釋工作。機構理財模式下，甲方和乙方或乙方機構客戶直接根據(jù)單項產品簽訂機構理財產品合提供參數(shù)配臵、資金劃轉及資金計算、收益分配服務。六、合作方的權利和義務(一)甲方的權利和義務(1)根據(jù)國家法律、法規(guī)及其他有關規(guī)定，委托乙方辦理理財產品銷售業(yè)務；(2)甲方有權根據(jù)合作模式及本身實際情況自行設計產品和理財方案(包括基礎資產、發(fā)行金額、投資期限等)；(3)甲方有權選擇第三方作為理財產品的代理人，乙方并非甲方唯一的銷售代理人。甲方在每期產品代銷附屬協(xié)議中說明給予乙方的最高銷售額度。(4)甲方有權根據(jù)合作模式就單項理財產品決定是否授權乙方代理銷售以及給予乙方代理銷售的額度，并有權調增或調減所分配給乙方的額度金額。(5)對因乙方故意或過失而給理財客戶及甲方造成的損失，有權要求乙方承擔相應責任。(6)甲方有權根據(jù)合作模式在乙方違反本協(xié)議及其附件相關規(guī)定時單方面停止授權乙方代理銷售甲方理財產品，并要求乙方立即停止侵害甲方權益并給予相應賠償。2、甲方負有如下義務：(1)在代銷模式下，向乙方提供與理財產品代理銷售業(yè)務有關的產品協(xié)議書、公告、資訊等銷售文件和資料信息，并保證其真實性、完整性和及時性；甲方有義務按照監(jiān)管機構的要求報送委托乙方代理銷售甲方理財產品的方案和操作模式；甲方負責理財產品的設計、各種事項。甲方有義務遵守甲方對外宣傳材料、產品協(xié)議書中所記載的各種事項。改品資料(3)在貼牌銷售模式下，甲方不負責提供產品的協(xié)議、文本等資料；涉及乙方的相關文件必須取得乙方同意。(4)在代理清算模式下，甲方負責提供參數(shù)配臵、資金劃轉及資金計算、分配服務；甲方不參與產品設計、發(fā)行、報備和客戶營銷等具體業(yè)務。6)甲方對乙方在業(yè)務辦理過程中提供的投資人信息、交易數(shù)據(jù)、乙方商業(yè)機密等資料息負有保密義務。(二)乙方的權利和義務(1)在本協(xié)議規(guī)定的范圍內，確定乙方的銷售策略、業(yè)務流程，辦理理財產品銷售業(yè)(2)按照本協(xié)議規(guī)定的標準、方式和時間，取得理財產品代理銷售費用。(3)對因甲方故意或過失而給理財客戶、乙方造成的損失，有權要求甲方承擔相應責任。任(4)乙方有權自主選擇本協(xié)議第四條列出的各種業(yè)務合作模式。2、乙方負有如下義務：(1)嚴格遵循國家法律、法規(guī)及其他有關規(guī)定和理財產品協(xié)議書及本協(xié)議的規(guī)定，辦和營銷活動的合規(guī)性管理辦法、建立客戶投訴處理機制和理財業(yè)務人員管理辦法，加強風險揭示，避免錯誤銷售和不當銷售。(2)業(yè)務開辦前乙方應開展市場調研和客戶風險評估測試工作；業(yè)務開辦時采取有效手段和方式，保障理財產品銷售業(yè)務的正常、高效進行，并為投資人提供優(yōu)質的客戶服務。(3)業(yè)務開辦前乙方應在甲方開立XXX平臺清算賬戶，用于理財產品資金清算。乙產品的銷售數(shù)據(jù)，及時、準確地將有關款項劃往甲方指定的委托理財專用賬戶。(4)在代銷模式下：乙方客戶簽署的理財產品協(xié)議中必須明確載明甲方作為理財發(fā)行人的身份以及甲方對單項理財產品的編號，并正確使用甲方的理財產品品牌；乙方有義務在甲方分配給乙方的代理銷售理財產品的額度范圍內對乙方客戶銷售理財產品，不得超額代理銷售改品資料必須正確引導乙方客戶填寫理財產品協(xié)議書及產品合同中指定需要客戶填寫的法律文乙方對理財客戶負有風險提示及解釋說明理財協(xié)議條款的義務。(5)乙方有義務在理財產品到期時負責將甲方轉給乙方的理財產品本息分配、支付給(6)乙方必須在資金劃轉日，在甲方開立的XXX平臺清算賬戶有可用的、足額的、合法的理財認購資金，否則由此導致乙方理財客戶和甲方的損失，由乙方承擔賠償責任。(7)乙方有義務按照有關國家法律法規(guī)和監(jiān)管規(guī)定，要求乙方客戶提供真實、有效的身份證件，負責審查、核對乙方客戶身份證件的真實性和有效性，并留底備查，并保證乙方客戶購買理財產品交易的合法性、真實性和自愿性。若乙方違反國家法律法規(guī)在審查、核對乙方客戶身份證件的真實性和有效性出現(xiàn)失誤，應承擔由此產生的全部責任并賠償甲方損七、業(yè)務資料的管理(一)理財產品銷售業(yè)務資料是指甲、乙雙方在為投資人辦理本協(xié)議規(guī)定的業(yè)務過程中資料、交易記錄與確認數(shù)據(jù)、各類涉及理財產品的協(xié)議、合同等。(二)投資人書面填寫的各類業(yè)務申請表等書面資料，由乙方依相關法律、法規(guī)及乙方核查。(三)甲、乙雙方在理財產品銷售業(yè)務中產生的各類交易記錄、投資人信息資料等電子護工作。(四)所有資料應自形成之日起完整保存，保存期不低于行業(yè)標準或主管部門規(guī)定的年限，一般為十五年。市場營銷、客戶服務和人員培訓(一)甲、乙雙方分工協(xié)作、互相配合，共同作好人員培訓、宣傳、推廣等市場營銷工作和客戶服務工作。甲、乙雙方在開發(fā)同一客戶時，要堅持相互協(xié)商，共同維護的原則。力合作，共同推進計劃的實施。改品資料(三)甲、乙雙方各自建立客戶服務體系，妥善處理投資人查詢、咨詢、投訴等客戶服務工作。如任何一方有需要時，另一方應在能力所及范圍內提供必要的幫助。(四)配合市場營銷和客戶服務，甲方每年可提供一定量的理財業(yè)務培訓，并組織乙方雙方協(xié)商解決。九、代理費用(一)代理費的支付標準、分成比例和支付方式按照產品合同執(zhí)行。費及費用分成的標準、方式等進行修改。十、禁止行為(一)甲方不得有如下行為：1、提供不真實的理財產品運作信息和資料；2、除非法律法規(guī)另有規(guī)定，未經乙方同意擅自向第三方透露投資人及乙方的應保密資料，包括投資人的詳細資料和乙方的商業(yè)秘密，另有協(xié)議約定的除外；有關法律法規(guī)、本協(xié)議及產品合同規(guī)定的其他禁止行為。(二)乙方不得有如下行為：1、對不合格的認購、撤銷、贖回等業(yè)務申請不經應有審核予以接受，或對格的業(yè)務申請不予接受；2、未經甲方同意，擅自將代銷業(yè)務向第三方轉委托；3、除非法律法規(guī)另有規(guī)定，未經甲方同意擅自向第三方透露代理理財產品業(yè)務資料和投資人及甲方的應保密資料；本協(xié)議及產品合同規(guī)定的其他禁止行為。(一)資金劃撥違約責任：屬乙方過錯的，乙方承擔全部責任，并賠償甲方和投資人相關的損失。2、甲方未能在規(guī)定時間內把收益分配資金、到期兌付資金、提前贖回資金劃至乙方指償乙方和投資人相關的損失。改品資料(二)數(shù)據(jù)傳輸違約責任：1、乙方未能在規(guī)定時間內把業(yè)務申請數(shù)據(jù)傳輸給甲方，屬乙方過錯的，乙方承擔此延誤導致的相應責任，并賠償甲方和投資人相關的損失。2、甲方未能在規(guī)定時間內把業(yè)務申請?zhí)幚斫Y果數(shù)據(jù)、收益分配、贖回到賬、到期兌付投資人相關的損失。錯的責任，并共同賠償投資人相關的損失。(三)數(shù)據(jù)差錯責任：1、乙方承擔傳輸?shù)郊追街按嬖诘臉I(yè)務申請數(shù)據(jù)差錯所導致的全部責任，并賠償甲方和投資人相關的損失，不屬乙方責任的除外。2、在乙方傳輸?shù)郊追降臉I(yè)務申請數(shù)據(jù)正確無誤的前提下，甲方承擔傳輸?shù)揭曳街按嬖诘臉I(yè)務申請?zhí)幚斫Y果數(shù)據(jù)差錯的全部責任，并賠償乙方和投資人相損失，不屬甲方責任的除外。(四)其他違約責任：(五)不可抗力責任：因不可抗力不能履行協(xié)議的，甲、乙雙方都不承擔賠償責任。(六)免責條款：方將乙方當期所認購本金及募集期間的利息按理財產品說明書的規(guī)定返還給乙方，乙方負責將上述資金正確歸還客戶。甲方不負有任何責任。十二、差錯處理(一)甲、乙雙方應嚴格按照主協(xié)議及產品合同的要求，保證數(shù)據(jù)傳輸?shù)陌踩?、及時、風險預警。(二)雙方指定數(shù)據(jù)傳輸固定聯(lián)系人，保證及時溝通聯(lián)系，并相互配合對方執(zhí)行差錯處改品資料(三)數(shù)據(jù)核對。理財產品通過系統(tǒng)代銷時，甲方將清算后數(shù)據(jù)發(fā)送給乙方，同時發(fā)送方，配合查明原因，拿出差錯處理方案，以保證數(shù)據(jù)和資金的正確。(四)差錯處理。對于數(shù)據(jù)傳輸中出現(xiàn)的差錯、延誤等，甲、乙雙方應按照本協(xié)議和產決。十三、爭議的處理因履行本協(xié)議而發(fā)生的爭議，由甲、乙雙方協(xié)商或調解解決，協(xié)商或調解解決不成的，任何一方可向當?shù)亟洕Q易仲裁委員會申請仲裁。依照該會現(xiàn)行有效的仲裁規(guī)則進行仲裁。仲裁裁決是終局的，對當事人均有約束力。除提交仲裁的之外，各方當事人仍應履行本協(xié)議的其他規(guī)定。十四、協(xié)議效力之日起生效。本協(xié)議到期，雙方若無異議自動延期二年。本協(xié)議附件包括《XXX財富XXX平臺銷售理財產品業(yè)務合作原則及流程》、《XXX財富XXX平臺銷售理財產品合同》、《XXX財富XXX平臺機構理財產品合同》、《XXX財富XXX平臺理財清算服務產品合同》，附件內容與本協(xié)議具有同等法律效力。十五、協(xié)議修改、解除和終止(一)協(xié)議的修改1、本協(xié)議生效后，甲、乙雙方不得擅自修改本協(xié)議的任何條款。如需變更本協(xié)議，應經甲、乙雙方協(xié)商一致并達成書面意見。2、本協(xié)議未盡事宜，由甲、乙雙方協(xié)商解決。如需制定其他補充協(xié)議，其法律效力同(二)協(xié)議的解除1、發(fā)生下列情形時，甲方有權解除本協(xié)議：(1)乙方違反國家法律、法規(guī)，或嚴重違反本協(xié)議、產品合同，損害了投資人或甲方的利益，經提示仍然不能改正；(2)監(jiān)管部門變更代理人的資質標準，致使乙方不再具備銷售資格。2、發(fā)生下列情形時，乙方有權解除本協(xié)議：(1)甲方違反國家法律、法規(guī)，或嚴重違反本協(xié)議、產品合同，損害了投資人或乙方的利益，給乙方造成不良社會影響，經提示仍然不能改正；改品資料(2)監(jiān)管部門變更甲方發(fā)行理財產品的資質標準，致使甲方不再具備發(fā)行理財產品資3、解除本協(xié)議的程序(1)甲、乙任何一方需解除本協(xié)議時，應提前向另一方發(fā)出書面通知，并說明原因。(2)按照規(guī)定在公開媒體上