六部門聯(lián)手發(fā)布《通告》：打擊電信詐騙

Word六部門聯(lián)手發(fā)布《通告》：打擊電信詐騙受詐騙分子蠱惑，到ATM機轉(zhuǎn)錢，幡然醒悟后為時已晚，犯罪分子早就把錢轉(zhuǎn)走。這種事件以后發(fā)生率將下降，因為日前最高人民法院、最高人民檢察院、公安部、工信部、中國人民銀行、中國銀監(jiān)會等六部門聯(lián)合發(fā)布《關(guān)于防范和打擊電信網(wǎng)絡(luò)詐騙犯罪的通告》?！锻ǜ妗分幸?guī)定，自2021年12月1日起，個人通過銀行自助柜員機向非同名賬戶轉(zhuǎn)賬的，資金24小時后到賬。這意味著被害人將有更充足的時間找回資金，挽回損失。

電話實名制同一銀行借記卡不得超4張

數(shù)據(jù)顯示，今年1至8月，全國共破獲電信網(wǎng)絡(luò)詐騙案件7.1萬起，同比上升2.4倍；查處違法犯罪人員3.8萬名，同比上升2.5倍；收繳贓款贓物折合人民幣16.5億，為群眾避免損失36.4億元。

為了打擊防范電信詐騙，9月23日，最高人民法院、最高人民檢察院、公安部、工信部、中國人民銀行、中國銀監(jiān)會等六部門聯(lián)合發(fā)布《關(guān)于防范和打擊電信網(wǎng)絡(luò)詐騙犯罪的通告》。

《通告》中提出，凡是實施電信網(wǎng)絡(luò)詐騙犯罪的人員，必須立即停止一切違法犯罪活動。自本通告發(fā)布之日起至2021年10月31日，主動投案、如實供述自己罪行的，依法從輕或者減輕處罰，在此規(guī)定期限內(nèi)拒不投案自首的，將依法從嚴懲處。

電信企業(yè)（含移動轉(zhuǎn)售企業(yè)）要嚴格落實電話用戶真實身份信息登記制度，確保到2021年10月底前全部電話實名率達到96%，年底前達到100%。電信企業(yè)立即開展一證多卡用戶的清理，對同一用戶在同一家基礎(chǔ)電信企業(yè)或同一移動轉(zhuǎn)售企業(yè)辦理有效使用的電話卡達到5張的，該企業(yè)不得為其開辦新的電話卡。

各商業(yè)銀行要抓緊完成借記卡存量清理工作，嚴格落實“同一客戶在同一商業(yè)銀行開立借記卡原則上不得超過4張”等規(guī)定。自2021年12月1日起，同一個人在同一家銀行業(yè)金融機構(gòu)只能開立一個Ⅰ類銀行賬戶，在同一家非銀行支付機構(gòu)只能開立一個Ⅲ類支付賬戶。自2021年12月1日起，個人通過銀行自助柜員機向非同名賬戶轉(zhuǎn)賬的，資金24小時后到賬。

ATM機轉(zhuǎn)賬詐騙花樣多數(shù)量大

在眾多電信詐騙中，通過ATM機轉(zhuǎn)賬的比較多。記者從青島多家銀行的工作人員處了解到，經(jīng)常會碰到客戶被詐騙分子“忽悠”，到ATM機前邊聽遙控邊進行操作。很多都被銀行人員勸下，但有的仍然冥頑不靈，等到錢財被騙，才幡然醒悟。

8月底，建設(shè)銀行城陽支行春陽路分理處就遇到這樣的情況。一名女大學(xué)生邊打電話邊操作，工作人員看著可疑，上前詢問，一推理才發(fā)現(xiàn)真的上當(dāng)了。幸虧發(fā)現(xiàn)及時，急忙報案進行資金凍結(jié)，這才追回損失。

“這種情況比較多?！敝袊ど蹄y行青島分行市南中山路支行理財經(jīng)理李金鳳說。受害者多以中老年人為主，有的根據(jù)詐騙分子的遙控提示，在ATM機上選擇英文模式，錢怎么被轉(zhuǎn)走的都不清楚。

之前磁條卡盛行的時候，還有的犯罪分子在ATM機旁非法安裝攝像頭或者讀卡器，偷拍卡片密碼和復(fù)制卡片信息，制作一張一模一樣的卡，再通過ATM機將卡里的錢提取或者轉(zhuǎn)走。而客戶發(fā)現(xiàn)的時候，為時已晚。資金一旦轉(zhuǎn)出賬戶，就很難去追溯。

時間延長追回被盜資金的概率增大

據(jù)了解，之前通過ATM機轉(zhuǎn)賬，資金到賬時間通常在2個小時之內(nèi)。正常工作時間，同城跨行轉(zhuǎn)賬快的可能在十分鐘之內(nèi)。本來是為了方便客戶，但沒想到讓犯罪分子鉆了空子。

這次把ATM機轉(zhuǎn)賬資金到達時間改為24小時，就是為了防范犯罪分子的詐騙行為。如此一來，通過賬戶變動短信等途徑，客戶一旦發(fā)現(xiàn)賬戶異常，可以有充足的時間撥打客服電話掛失，報案凍結(jié)賬戶，追回資金。

李金鳳認為，延長到賬時間，增加了應(yīng)急處理的時間，對防范網(wǎng)絡(luò)詐騙、保障市民賬戶安全具有重要意義。這樣會不會讓轉(zhuǎn)賬變得不方便呢？“還有銀行手機客戶端和網(wǎng)上銀行可以用?！崩罱瘌P分析說。對于比較著急的客戶，則可以選擇網(wǎng)上銀行和手機銀行進行轉(zhuǎn)賬，不僅安全而且轉(zhuǎn)賬速度也快。更多相關(guān)行業(yè)信息請查閱《2021-2021年中國電信網(wǎng)絡(luò)行業(yè)市場需求與投資咨詢報告》。

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