六部門(mén)聯(lián)手發(fā)布《通告》：打擊電信詐騙

Word六部門(mén)聯(lián)手發(fā)布《通告》：打擊電信詐騙受詐騙分子蠱惑，到ATM機(jī)轉(zhuǎn)錢(qián)，幡然醒悟后為時(shí)已晚，犯罪分子早就把錢(qián)轉(zhuǎn)走。這種事件以后發(fā)生率將下降，因?yàn)槿涨白罡呷嗣穹ㄔ?、最高人民檢察院、公安部、工信部、中國(guó)人民銀行、中國(guó)銀監(jiān)會(huì)等六部門(mén)聯(lián)合發(fā)布《關(guān)于防范和打擊電信網(wǎng)絡(luò)詐騙犯罪的通告》?！锻ǜ妗分幸?guī)定，自2021年12月1日起，個(gè)人通過(guò)銀行自助柜員機(jī)向非同名賬戶轉(zhuǎn)賬的，資金24小時(shí)后到賬。這意味著被害人將有更充足的時(shí)間找回資金，挽回?fù)p失。

電話實(shí)名制同一銀行借記卡不得超4張

數(shù)據(jù)顯示，今年1至8月，全國(guó)共破獲電信網(wǎng)絡(luò)詐騙案件7.1萬(wàn)起，同比上升2.4倍；查處違法犯罪人員3.8萬(wàn)名，同比上升2.5倍；收繳贓款贓物折合人民幣16.5億，為群眾避免損失36.4億元。

為了打擊防范電信詐騙，9月23日，最高人民法院、最高人民檢察院、公安部、工信部、中國(guó)人民銀行、中國(guó)銀監(jiān)會(huì)等六部門(mén)聯(lián)合發(fā)布《關(guān)于防范和打擊電信網(wǎng)絡(luò)詐騙犯罪的通告》。

《通告》中提出，凡是實(shí)施電信網(wǎng)絡(luò)詐騙犯罪的人員，必須立即停止一切違法犯罪活動(dòng)。自本通告發(fā)布之日起至2021年10月31日，主動(dòng)投案、如實(shí)供述自己罪行的，依法從輕或者減輕處罰，在此規(guī)定期限內(nèi)拒不投案自首的，將依法從嚴(yán)懲處。

電信企業(yè)（含移動(dòng)轉(zhuǎn)售企業(yè)）要嚴(yán)格落實(shí)電話用戶真實(shí)身份信息登記制度，確保到2021年10月底前全部電話實(shí)名率達(dá)到96%，年底前達(dá)到100%。電信企業(yè)立即開(kāi)展一證多卡用戶的清理，對(duì)同一用戶在同一家基礎(chǔ)電信企業(yè)或同一移動(dòng)轉(zhuǎn)售企業(yè)辦理有效使用的電話卡達(dá)到5張的，該企業(yè)不得為其開(kāi)辦新的電話卡。

各商業(yè)銀行要抓緊完成借記卡存量清理工作，嚴(yán)格落實(shí)“同一客戶在同一商業(yè)銀行開(kāi)立借記卡原則上不得超過(guò)4張”等規(guī)定。自2021年12月1日起，同一個(gè)人在同一家銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)只能開(kāi)立一個(gè)Ⅰ類(lèi)銀行賬戶，在同一家非銀行支付機(jī)構(gòu)只能開(kāi)立一個(gè)Ⅲ類(lèi)支付賬戶。自2021年12月1日起，個(gè)人通過(guò)銀行自助柜員機(jī)向非同名賬戶轉(zhuǎn)賬的，資金24小時(shí)后到賬。

ATM機(jī)轉(zhuǎn)賬詐騙花樣多數(shù)量大

在眾多電信詐騙中，通過(guò)ATM機(jī)轉(zhuǎn)賬的比較多。記者從青島多家銀行的工作人員處了解到，經(jīng)常會(huì)碰到客戶被詐騙分子“忽悠”，到ATM機(jī)前邊聽(tīng)遙控邊進(jìn)行操作。很多都被銀行人員勸下，但有的仍然冥頑不靈，等到錢(qián)財(cái)被騙，才幡然醒悟。

8月底，建設(shè)銀行城陽(yáng)支行春陽(yáng)路分理處就遇到這樣的情況。一名女大學(xué)生邊打電話邊操作，工作人員看著可疑，上前詢(xún)問(wèn)，一推理才發(fā)現(xiàn)真的上當(dāng)了。幸虧發(fā)現(xiàn)及時(shí)，急忙報(bào)案進(jìn)行資金凍結(jié)，這才追回?fù)p失。

“這種情況比較多。”中國(guó)工商銀行青島分行市南中山路支行理財(cái)經(jīng)理李金鳳說(shuō)。受害者多以中老年人為主，有的根據(jù)詐騙分子的遙控提示，在ATM機(jī)上選擇英文模式，錢(qián)怎么被轉(zhuǎn)走的都不清楚。

之前磁條卡盛行的時(shí)候，還有的犯罪分子在ATM機(jī)旁非法安裝攝像頭或者讀卡器，偷拍卡片密碼和復(fù)制卡片信息，制作一張一模一樣的卡，再通過(guò)ATM機(jī)將卡里的錢(qián)提取或者轉(zhuǎn)走。而客戶發(fā)現(xiàn)的時(shí)候，為時(shí)已晚。資金一旦轉(zhuǎn)出賬戶，就很難去追溯。

時(shí)間延長(zhǎng)追回被盜資金的概率增大

據(jù)了解，之前通過(guò)ATM機(jī)轉(zhuǎn)賬，資金到賬時(shí)間通常在2個(gè)小時(shí)之內(nèi)。正常工作時(shí)間，同城跨行轉(zhuǎn)賬快的可能在十分鐘之內(nèi)。本來(lái)是為了方便客戶，但沒(méi)想到讓犯罪分子鉆了空子。

這次把ATM機(jī)轉(zhuǎn)賬資金到達(dá)時(shí)間改為24小時(shí)，就是為了防范犯罪分子的詐騙行為。如此一來(lái)，通過(guò)賬戶變動(dòng)短信等途徑，客戶一旦發(fā)現(xiàn)賬戶異常，可以有充足的時(shí)間撥打客服電話掛失，報(bào)案凍結(jié)賬戶，追回資金。

李金鳳認(rèn)為，延長(zhǎng)到賬時(shí)間，增加了應(yīng)急處理的時(shí)間，對(duì)防范網(wǎng)絡(luò)詐騙、保障市民賬戶安全具有重要意義。這樣會(huì)不會(huì)讓轉(zhuǎn)賬變得不方便呢？“還有銀行手機(jī)客戶端和網(wǎng)上銀行可以用。”李金鳳分析說(shuō)。對(duì)于比較著急的客戶，則可以選擇網(wǎng)上銀行和手機(jī)銀行進(jìn)行轉(zhuǎn)賬，不僅安全而且轉(zhuǎn)賬速度也快。更多相關(guān)行業(yè)信息請(qǐng)查閱《2021-2021年中國(guó)電信網(wǎng)絡(luò)行業(yè)市場(chǎng)需求與投資咨詢(xún)報(bào)告》。

而手機(jī)銀