個(gè)人理財(cái)復(fù)習(xí)資料

1/6本2、個(gè)人保險(xiǎn)理財(cái)------簡(jiǎn)單的說就是通過購置3、個(gè)人證券理財(cái)-------個(gè)人證券理財(cái)指的是個(gè)人買4、退休養(yǎng)老保險(xiǎn)------退休養(yǎng)老保險(xiǎn)，是國(guó)家根據(jù)工傷保險(xiǎn)、生育保險(xiǎn)等共同構(gòu)成現(xiàn)代社會(huì)保險(xiǎn)制度，并且是社會(huì)保險(xiǎn)制度中最重要的險(xiǎn)種之一。6、外匯結(jié)構(gòu)性存款-----外匯結(jié)構(gòu)性存款是以普通定期存款為根底，通過與利率、匯率、商品、股票、指數(shù)等市場(chǎng)指標(biāo)的變動(dòng)或某經(jīng)濟(jì)實(shí)體的信用情況期產(chǎn)效理8.客戶市場(chǎng)劃分-------是按照客戶的需求或特征將客戶市場(chǎng)分成假設(shè)干個(gè)次市場(chǎng),并針對(duì)不同的次市場(chǎng)設(shè)計(jì)個(gè)性化銷售組合的過程。9.年金保險(xiǎn)------年金保險(xiǎn)是指，在被保險(xiǎn)人生存期的10.藝術(shù)品投資-----藝術(shù)品是指提前買入具有升值在適宜的價(jià)位買入，待升值后賣出的一種投資行11.稅收籌劃------稅收籌劃是指納稅人在符合國(guó)家為。12.個(gè)人證券理財(cái)-------指?jìng)€(gè)人投資者買賣股票、債保值和增值的行為。13.個(gè)人保險(xiǎn)理財(cái)-------就是針對(duì)人生各個(gè)階段所面的15.與傳統(tǒng)的外幣儲(chǔ)蓄存款和現(xiàn)行的外匯理財(cái)產(chǎn)品16.個(gè)人信托-----信托的定義依照我國(guó)信托法第二1,個(gè)人理財(cái)?shù)暮诵氖歉鶕?jù)理財(cái)者的(資產(chǎn)狀況)與(風(fēng)現(xiàn)需求與目標(biāo).2,個(gè)人理財(cái)?shù)母緝?nèi)容包括:(個(gè)人銀行理財(cái)),(個(gè)人2/6本證劵理財(cái)),(個(gè)人保險(xiǎn)理財(cái)),(個(gè)人外匯理財(cái)),(個(gè)人信托理財(cái)),(個(gè)人房地產(chǎn)投資),(個(gè)人教育投資),(個(gè)人退休養(yǎng)老投資),(個(gè)人藝術(shù)品投資)以及(個(gè)人理財(cái)稅收3,個(gè)人理財(cái)追求的目標(biāo)是使客戶在整個(gè)人生過程中5,財(cái)務(wù)籌劃宣傳常見的可使用的媒體有〔播送與電6,影響客戶財(cái)務(wù)狀況的宏觀經(jīng)濟(jì)因素主要有兩類:〔市場(chǎng)參與者〕和影響客戶財(cái)務(wù)狀況的經(jīng)濟(jì)因素.7,一般而言,客戶的現(xiàn)金流量表可以分為三個(gè)局部:〔收入,支出〕和〔盈余〕,并以〔十二個(gè)月〕為一8,個(gè)人財(cái)務(wù)規(guī)劃師在提供效勞的過程中所需要了解9,客戶投資在各種資產(chǎn)類別之間的分配比例主要取10,財(cái)務(wù)籌劃師所確定的最優(yōu)資產(chǎn)組合應(yīng)當(dāng)是包括1、個(gè)人銀行理財(cái)實(shí)質(zhì)上是個(gè)人利用銀行提供的全同質(zhì)性、綜合性和多樣性等方面的特點(diǎn)。3、境內(nèi)外資銀行在中國(guó)的理財(cái)產(chǎn)品主要有〔不保4、個(gè)人證券理財(cái)?shù)淖饔酶爬榘藗€(gè)字：〔躲避風(fēng)收益〕資型〔家庭財(cái)產(chǎn)保險(xiǎn)〕等。的原那么和〔投資偏好〕的原那么。推出的。匯信托產(chǎn)品〕等。匯理財(cái)目標(biāo)。非以人類為受益對(duì)象的特殊目的)。1,(A)是指客戶通過理財(cái)規(guī)劃所要實(shí)現(xiàn)的目標(biāo)或滿足的期望.A,理財(cái)目標(biāo)B,投資目標(biāo)C,理財(cái)目的D,投資目的2,保險(xiǎn)籌劃的目的即在于通過對(duì)客戶客戶經(jīng)濟(jì)狀況和保險(xiǎn)需求的深入分析,幫助客戶選擇適宜(B),并確定期限和金額.A,保險(xiǎn)公司B,保險(xiǎn)產(chǎn)品C,受益人D,保險(xiǎn)代理人3,(D)是指?jìng)€(gè)人理財(cái)者購置理財(cái)產(chǎn)品時(shí)使用貨幣為人民幣,到其所獲收益為外幣.C,人民幣投資人民幣收益理財(cái)產(chǎn)品D,人民幣投資外幣收益理財(cái)產(chǎn)品4,客戶的收入水平與支出情況是理財(cái)時(shí)需要了解的重要財(cái)務(wù)數(shù)據(jù),也是編制客戶現(xiàn)金流量表的根底,更A,依據(jù)B,簽證C,證據(jù)D,信息5,財(cái)務(wù)信息是指客戶目前的(B),資產(chǎn)負(fù)債狀況和其他財(cái)務(wù)安排以及這些信息的未來變化狀況.A,收入總額B,收支情況C,支出情況D,收支平衡6,客戶提出理財(cái)?shù)囊?不僅希望增加收益改善財(cái)A,平安B,增加C,穩(wěn)定D,增值3/6本7,現(xiàn)金流量表全面反映客戶一定時(shí)期的收入于支出情況,客戶資產(chǎn)負(fù)債情況的變化首先表現(xiàn)在(B)的變化上.A入B,現(xiàn)金流量C,支出D,結(jié)余8,理財(cái)目標(biāo)是制訂理財(cái)方案所要實(shí)現(xiàn)的愿望.理財(cái)目標(biāo)是制定理財(cái)方案的根底,所以客戶的理財(cái)目標(biāo)必須具有(c).A實(shí)性B,準(zhǔn)確性C,現(xiàn)實(shí)性D,可行性個(gè)方面:(ABCD).A,消費(fèi)支出的合理B,個(gè)人財(cái)富的增加C,生活期望D的平安E,退休和身后財(cái)產(chǎn)的積累A,基金公司B,保險(xiǎn)公司C,信托公司D,律師事務(wù)所是,將(C)作為必須實(shí)現(xiàn)的理財(cái)目標(biāo).A,個(gè)人風(fēng)險(xiǎn)管理B,長(zhǎng)期投資目標(biāo)C,預(yù)留現(xiàn)金儲(chǔ)藏D2、按照銀監(jiān)會(huì)對(duì)個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù)的定義，商業(yè)銀行和宣傳不屬于理財(cái)參謀效勞。4、中銀理財(cái)貴賓卡為帶有“中銀理財(cái)〞標(biāo)識(shí)的借5、中銀理財(cái)營(yíng)銷渠道的主體是統(tǒng)一標(biāo)識(shí)的物理網(wǎng)的根底上，自覺地接受中行所提供的各項(xiàng)效勞。對(duì)個(gè)別VIP客戶，理財(cái)中心工作人員可接受客本金，在計(jì)算時(shí)每一期本金的數(shù)額是相同的。來某個(gè)時(shí)間或者一段時(shí)間以確定的價(jià)格購置一定數(shù)量該公司股票的權(quán)利。額，而期權(quán)價(jià)值與內(nèi)在價(jià)值之差即是時(shí)間價(jià)值。供，將升值。24、生產(chǎn)物價(jià)指數(shù)與本國(guó)匯率走向的關(guān)系并不確致匯率下降。25、零售物價(jià)指數(shù)是一國(guó)通脹狀況的指示器之一，4/6本反映的是人們生活費(fèi)用的變化。28、標(biāo)準(zhǔn)普爾500指數(shù)對(duì)美元匯率的影響最大。29、因其信用度高，英國(guó)國(guó)債又被稱為“金邊債30、上海黃金交易所是國(guó)內(nèi)的一級(jí)黃金市場(chǎng)。來進(jìn)行管理。理費(fèi)用后的軋差數(shù)高于預(yù)計(jì)數(shù)時(shí)所產(chǎn)生的盈余。法律保護(hù)。條件而不能上市的證券。券公司開設(shè)的證券交易柜臺(tái)或通過和網(wǎng)絡(luò)買賣資者之間的債權(quán)債務(wù)關(guān)系。債券利率，企業(yè)發(fā)行可轉(zhuǎn)債有助于降低其籌資本。5/6本在A級(jí)以上才有資格向社會(huì)公開發(fā)行債券。67、古人類和古生物化石屬于古玩類收藏品。。自行貼花，自行銷花的方法。括事實(shí)性信息、判斷性信息和推斷性信息。教信仰和地理區(qū)域等四種。題，話題不應(yīng)涉及客戶太多的個(gè)人或家庭問題。式關(guān)系，切忌態(tài)度冷淡。1,總的來說,人在其一生中收入的獲取是非常平均的.(錯(cuò))2,個(gè)人理財(cái)?shù)睦碚摳讈碜杂诂F(xiàn)代投資學(xué).(錯(cuò))并購價(jià)值.(錯(cuò))4,一般情況下,個(gè)人財(cái)務(wù)規(guī)劃師很容易通過一次面與客戶建立效勞關(guān)系.(錯(cuò))5,以書面的形式向客戶呈遞財(cái)務(wù)籌劃方案是非常重的.(正確)6,個(gè)人理財(cái)主要考慮的是資產(chǎn)的增值,因此,個(gè)人理財(cái)就是如何進(jìn)行投資.7,理財(cái)規(guī)劃是技術(shù)含量很高的行業(yè),效勞態(tài)度并不勞水平.(錯(cuò))略3〕評(píng)估當(dāng)前的投資組合的資產(chǎn)價(jià)值和業(yè)績(jī).4〕時(shí)溝通客戶7〕檢查策略是否被遵循2、什么是個(gè)人保險(xiǎn)理財(cái)產(chǎn)品規(guī)劃，其包括哪些內(nèi)1〕個(gè)人理財(cái)?shù)母灸繕?biāo)2〕個(gè)人的投資能力3〕保險(xiǎn)理財(cái)產(chǎn)品品種4〕保險(xiǎn)理財(cái)產(chǎn)品期限5〕保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)6〕推敲保險(xiǎn)理財(cái)產(chǎn)品條款“期權(quán)寶〞是指客戶根據(jù)自己對(duì)外匯匯率未來變動(dòng)方向的判斷，向銀行支付一定金額的期權(quán)費(fèi)后買入相應(yīng)面值、期限和執(zhí)行價(jià)格的期權(quán)〔看漲或看跌期權(quán)〕，期權(quán)到期時(shí)如果匯率變動(dòng)對(duì)客戶有利，那么客戶通過執(zhí)行期權(quán)可獲得較高收益；如果匯率變動(dòng)對(duì)客戶不利，那么客戶可選擇不執(zhí)行期權(quán)