銀行協(xié)助查詢、凍結(jié)、扣劃工作管理辦法 模版

銀行協(xié)助查詢、凍結(jié)、扣劃工作管理辦法第一章總則第一條為規(guī)范本行協(xié)助有權(quán)機(jī)關(guān)辦理查詢、凍結(jié)、扣劃工作的業(yè)務(wù)操作，依法切實(shí)履行本行協(xié)助義務(wù)，依法切實(shí)保護(hù)本行、本行客戶及本行其他相關(guān)當(dāng)事人的合法權(quán)益，根據(jù)《中華人民共和國(guó)商業(yè)銀行法》、《中華人民共和國(guó)民事訴訟法》、中國(guó)人民銀行《金融機(jī)構(gòu)協(xié)助查詢、凍結(jié)、扣劃工作管理規(guī)定》等有關(guān)法律法規(guī)的規(guī)定，制定本辦法。第二條本辦法所稱“協(xié)助查詢、凍結(jié)、扣劃”（以下簡(jiǎn)稱“協(xié)查”）是指本行依法協(xié)助有權(quán)機(jī)關(guān)查詢、凍結(jié)、扣劃單位或個(gè)人在本行存款或非存款類款項(xiàng)或權(quán)利的行為。第三條本辦法所稱有權(quán)機(jī)關(guān)是指依照法律法規(guī)的明確規(guī)定，有權(quán)查詢、凍結(jié)、扣劃單位或個(gè)人在金融機(jī)構(gòu)存款或非存款類款項(xiàng)或權(quán)利的司法機(jī)關(guān)、行政機(jī)關(guān)、軍事機(jī)關(guān)及行使行政職能的事業(yè)單位（具體有權(quán)機(jī)關(guān)名單及其權(quán)限見附錄1《有權(quán)執(zhí)法機(jī)關(guān)一覽表》）。第四條總行風(fēng)險(xiǎn)管理部為本行協(xié)助查詢、凍結(jié)、扣劃工作的主管部門，負(fù)責(zé)對(duì)本行的協(xié)助查詢、凍結(jié)、扣劃工作進(jìn)行綜合管理?？傂衅渌嘘P(guān)業(yè)務(wù)事務(wù)管理部門、直屬經(jīng)營(yíng)單位、分行及地區(qū)各分支機(jī)構(gòu)為本行協(xié)助查詢、凍結(jié)、扣劃工作的協(xié)查單位，負(fù)責(zé)具體經(jīng)辦協(xié)查工作。第五條總行營(yíng)運(yùn)管理部應(yīng)設(shè)置專職崗位并設(shè)專人從事協(xié)查工作?？傂衅渌麡I(yè)務(wù)事務(wù)管理部門、直屬經(jīng)營(yíng)單位、分行以及地區(qū)各分支機(jī)構(gòu)可安排人員兼職從事協(xié)查工作?？傂衅渌麡I(yè)務(wù)事務(wù)管理部門、直屬經(jīng)營(yíng)單位、分行應(yīng)將兼職的協(xié)查人員報(bào)總行風(fēng)險(xiǎn)管理部備案。地區(qū)各分支機(jī)構(gòu)的營(yíng)運(yùn)主管為本機(jī)構(gòu)的協(xié)查人員。第六條本行在開展協(xié)助有權(quán)機(jī)關(guān)查詢、凍結(jié)、扣劃工作時(shí)，應(yīng)當(dāng)依法合規(guī)開展，不得損害客戶的合法權(quán)益。第七條本行在開展協(xié)助有權(quán)機(jī)關(guān)辦理查詢工作時(shí)，應(yīng)當(dāng)遵守首問負(fù)責(zé)制的工作制度，即有權(quán)機(jī)關(guān)直接到總行要求查詢的，總行有關(guān)協(xié)查單位應(yīng)當(dāng)予以接待，并在本單位能夠滿足條件下積極配合完成有權(quán)機(jī)關(guān)的全部查詢工作；有權(quán)機(jī)關(guān)直接到分行及地區(qū)分支機(jī)構(gòu)要求查詢的，分行或地區(qū)分支機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)予以接待，并在本單位能夠滿足條件下積極配合完成有權(quán)機(jī)關(guān)的全部查詢工作，不得推諉。第二章協(xié)查工作的分類第八條本行的協(xié)查工作按照協(xié)助類型來分，分為協(xié)助查詢、協(xié)助凍結(jié)和協(xié)助扣劃三類。協(xié)助查詢是指本行依照法律法規(guī)的規(guī)定以及有權(quán)機(jī)關(guān)查詢的要求，將單位或個(gè)人存款或非存款類款項(xiàng)或權(quán)利的金額、幣種以及其他相關(guān)信息告知有權(quán)機(jī)關(guān)的行為。協(xié)助凍結(jié)是指本行依照法律法規(guī)的規(guī)定以及有權(quán)機(jī)關(guān)凍結(jié)的要求，在一定期間內(nèi)禁止單位個(gè)人提取或行使其全部或部分存款或非存款類款項(xiàng)或權(quán)利的行為。協(xié)助扣劃是指本行依照法律、行政法規(guī)或部門規(guī)章的規(guī)定以及有權(quán)機(jī)關(guān)扣劃的要求，將單位或個(gè)人的全部或部分款項(xiàng)資金劃撥到指定賬戶或其他協(xié)助執(zhí)行的行為。第九條本行的協(xié)查工作按照協(xié)助內(nèi)容來分，分為存款類協(xié)助查詢、凍結(jié)、扣劃和非存款類協(xié)助查詢、凍結(jié)、扣劃兩類。存款類協(xié)助查詢、凍結(jié)、扣劃是指本行依照法律法規(guī)的規(guī)定以及有權(quán)機(jī)關(guān)的要求，協(xié)助有權(quán)機(jī)關(guān)查詢、凍結(jié)、扣劃單位或個(gè)人在本行存款款項(xiàng)資金的行為。非存款類協(xié)助查詢、凍結(jié)、扣劃是指本行依照法律法規(guī)的規(guī)定以及有權(quán)機(jī)關(guān)的要求，協(xié)助有權(quán)機(jī)關(guān)查詢、執(zhí)行單位或個(gè)人在本行除存款外的其他款項(xiàng)資金或權(quán)利的行為。第十條存款類協(xié)助查詢工作由總行會(huì)計(jì)結(jié)算部、個(gè)人業(yè)務(wù)部、信息技術(shù)部、營(yíng)運(yùn)管理部、分行及地區(qū)各分支機(jī)構(gòu)等相關(guān)單位具體負(fù)責(zé)辦理；除貸記卡相關(guān)款項(xiàng)的協(xié)助凍結(jié)、扣劃工作由總行個(gè)人業(yè)務(wù)部負(fù)責(zé)辦理外，其他存款類協(xié)助凍結(jié)、扣劃工作統(tǒng)一由各分行或地區(qū)各分支機(jī)構(gòu)具體負(fù)責(zé)辦理。非存款類協(xié)助查詢、執(zhí)行工作，按照“誰管理誰負(fù)責(zé)”的原則，根據(jù)有權(quán)機(jī)關(guān)要求協(xié)助查詢、執(zhí)行的內(nèi)容，由涉及的下列相關(guān)業(yè)務(wù)事務(wù)管理部門、直屬經(jīng)營(yíng)單位、分行及地區(qū)各分支機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)辦理。協(xié)助涉及業(yè)務(wù)事務(wù)內(nèi)容辦理機(jī)構(gòu)授信業(yè)務(wù)類資料信貸管理部門人民幣資金業(yè)務(wù)類資金營(yíng)運(yùn)部門外幣資金業(yè)務(wù)類、國(guó)際業(yè)務(wù)類外匯管理部門柜面業(yè)務(wù)類、會(huì)計(jì)管理類營(yíng)運(yùn)管理部門中間業(yè)務(wù)類中間業(yè)務(wù)管理部門產(chǎn)品開發(fā)類產(chǎn)品開發(fā)管理部門計(jì)劃與財(cái)務(wù)類計(jì)劃財(cái)務(wù)管理部門安全保衛(wèi)類安全保衛(wèi)部門計(jì)算機(jī)信息系統(tǒng)類信息技術(shù)管理部門網(wǎng)上銀行業(yè)務(wù)類、ATM機(jī)交易類電子銀行管理部門股權(quán)類、證券監(jiān)管類董事會(huì)辦公室員工薪酬類人力資源管理部門不良資產(chǎn)類、抵債資產(chǎn)類特殊資產(chǎn)經(jīng)營(yíng)管理部門其他業(yè)務(wù)事務(wù)方面各相關(guān)業(yè)務(wù)事務(wù)管理部門第十一條本行在辦理存款類協(xié)查工作時(shí)，各協(xié)查單位應(yīng)當(dāng)嚴(yán)格按照《銀行查詢、凍結(jié)、扣劃工作操作手冊(cè)》（見附錄2）的規(guī)定具體辦理。第三章協(xié)查工作的接待原則第十二條有權(quán)機(jī)關(guān)直接到總行各部門、直屬經(jīng)營(yíng)單位（不含總行營(yíng)業(yè)部，下同?？傂袪I(yíng)業(yè)部的協(xié)查工作要求參照地區(qū)分支機(jī)構(gòu)管理）辦理存款類或非存款類協(xié)查工作的，統(tǒng)一由總行風(fēng)險(xiǎn)管理部負(fù)責(zé)接待。本辦法規(guī)定的《有權(quán)執(zhí)法機(jī)關(guān)一覽表》范圍以外的其他有權(quán)機(jī)關(guān)直接到總行各部門、直屬經(jīng)營(yíng)單位辦理存款類或非存款類協(xié)查工作的，統(tǒng)一由總行風(fēng)險(xiǎn)管理部負(fù)責(zé)接待。第十三條有權(quán)機(jī)關(guān)直接到分行辦理存款類或非存款類協(xié)查工作的，統(tǒng)一由分行協(xié)查人員負(fù)責(zé)接待。本辦法規(guī)定的《有權(quán)執(zhí)法機(jī)關(guān)一覽表》范圍以外的其他有權(quán)機(jī)關(guān)直接到分行辦理存款類或非存款類協(xié)查工作的，統(tǒng)一由分行協(xié)查人員負(fù)責(zé)接待。第十四條有權(quán)機(jī)關(guān)直接到地區(qū)各分支機(jī)構(gòu)辦理存款類協(xié)查工作的，統(tǒng)一由各分支機(jī)構(gòu)協(xié)查人員負(fù)責(zé)接待；各分支機(jī)構(gòu)協(xié)查人員不在崗位的，由其指定且經(jīng)總行培訓(xùn)過的綜合柜員負(fù)責(zé)接待。有權(quán)機(jī)關(guān)直接到地區(qū)分支機(jī)構(gòu)辦理非存款類協(xié)查工作的，該接待分支機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)明確告知此類協(xié)查工作統(tǒng)一由總行風(fēng)險(xiǎn)管理部負(fù)責(zé)接待。本辦法規(guī)定的《有權(quán)執(zhí)法機(jī)關(guān)一覽表》范圍以外的其他有權(quán)機(jī)關(guān)直接到地區(qū)分支機(jī)構(gòu)辦理存款類或非存款類協(xié)查工作的，該接待分支機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)明確告知此類協(xié)查工作統(tǒng)一由總行風(fēng)險(xiǎn)管理部負(fù)責(zé)接待。第四章協(xié)查工作程序第一節(jié)存款類協(xié)查工作程序第十五條查詢賬戶賬號(hào)、余額的程序提供個(gè)人賬戶賬號(hào)（包括借記卡卡號(hào)）或者只提供個(gè)人姓名和身份證號(hào)碼查詢個(gè)人賬戶余額1．有權(quán)機(jī)關(guān)直接到總行各部門、直屬經(jīng)營(yíng)單位查詢的，經(jīng)總行風(fēng)險(xiǎn)管理部審核后，交由總行營(yíng)運(yùn)管理部根據(jù)有權(quán)機(jī)關(guān)的查詢要求具體審核辦理。2．有權(quán)機(jī)關(guān)直接到地區(qū)分支機(jī)構(gòu)查詢的，不論被查詢個(gè)人賬戶是否在該分支機(jī)構(gòu)開戶，均由該分支機(jī)構(gòu)協(xié)查人員按照本辦法的規(guī)定審核后，交由綜合柜員具體審核辦理。提供貸記卡卡號(hào)或者只提供個(gè)人姓名和身份證號(hào)碼查詢貸記卡余額1．有權(quán)機(jī)關(guān)直接到總行各部門、直屬經(jīng)營(yíng)單位查詢的，由總行風(fēng)險(xiǎn)管理部接待審核后，交由總行個(gè)人業(yè)務(wù)部根據(jù)有權(quán)機(jī)關(guān)的查詢要求具體審核辦理。2．有權(quán)機(jī)關(guān)直接到地區(qū)分支機(jī)構(gòu)查詢的，該接待分支機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)明確告知有權(quán)機(jī)關(guān)統(tǒng)一到總行進(jìn)行查詢，經(jīng)總行風(fēng)險(xiǎn)管理部審核后，交由總行個(gè)人業(yè)務(wù)部根據(jù)有權(quán)機(jī)關(guān)的查詢要求具體審核辦理。提供單位賬戶賬號(hào)查詢單位賬戶余額1．有權(quán)機(jī)關(guān)直接到總行各部門、直屬經(jīng)營(yíng)單位查詢的，經(jīng)總行風(fēng)險(xiǎn)管理部接待審核后，由總行營(yíng)運(yùn)管理部根據(jù)有權(quán)機(jī)關(guān)的查詢要求負(fù)責(zé)具體審核辦理。2．有權(quán)機(jī)關(guān)直接到地區(qū)分支機(jī)構(gòu)查詢的，不論被查詢單位賬戶是否在該分支機(jī)構(gòu)開戶，均由該分支機(jī)構(gòu)的協(xié)查人員按照本辦法的規(guī)定審核后，交由綜合柜員具體審核辦理。提供單位賬戶戶名查詢單位賬戶賬號(hào)、余額1．有權(quán)機(jī)關(guān)直接到總行各部門、直屬經(jīng)營(yíng)單位查詢的，經(jīng)總行風(fēng)險(xiǎn)管理部接待審核后，先由總行會(huì)計(jì)結(jié)算部根據(jù)賬戶戶名查詢賬戶賬號(hào)，獲知賬戶賬號(hào)后，由總行營(yíng)運(yùn)管理部根據(jù)賬戶賬號(hào)查詢賬戶余額。2．有權(quán)機(jī)關(guān)直接到地區(qū)分支機(jī)構(gòu)查詢的，若有權(quán)機(jī)關(guān)能夠提供明確開戶分支機(jī)構(gòu)，該接待分支機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)自行查詢或告知有權(quán)機(jī)關(guān)到開戶分支機(jī)構(gòu)進(jìn)行查詢；若有權(quán)機(jī)關(guān)不能提供開戶分支機(jī)構(gòu)或提供的開戶分支機(jī)構(gòu)不明確的，該接待分支機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)明確告知有權(quán)機(jī)關(guān)統(tǒng)一到總行進(jìn)行查詢，具體查詢程序按照本款第1項(xiàng)的規(guī)定執(zhí)行。第十六條查詢賬戶分戶賬或交易明細(xì)的程序提供個(gè)人賬戶賬號(hào)（包括借記卡卡號(hào)）或者只提供個(gè)人姓名和身份證號(hào)碼查詢個(gè)人賬戶交易明細(xì)：1．有權(quán)機(jī)關(guān)直接到總行各部門、直屬經(jīng)營(yíng)單位查詢的，經(jīng)總行風(fēng)險(xiǎn)管理部接待審核后，由總行營(yíng)運(yùn)管理部根據(jù)有權(quán)機(jī)關(guān)的查詢要求具體審核辦理。2．有權(quán)機(jī)關(guān)直接到地區(qū)分支機(jī)構(gòu)查詢的，不論被查詢個(gè)人賬戶是否在該分支機(jī)構(gòu)開戶，均由該分支機(jī)構(gòu)的協(xié)查人員按照本辦法的規(guī)定審核后，交由綜合柜員具體審核辦理。提供貸記卡卡號(hào)或者只提供個(gè)人姓名和身份證號(hào)碼查詢貸記卡交易明細(xì)（含開戶資料）1．有權(quán)機(jī)關(guān)直接到總行各部門、直屬經(jīng)營(yíng)單位查詢的，經(jīng)總行風(fēng)險(xiǎn)管理部接待審核后，由總行個(gè)人業(yè)務(wù)部根據(jù)有權(quán)機(jī)關(guān)的查詢要求具體審核辦理。2．有權(quán)機(jī)關(guān)直接到地區(qū)分支機(jī)構(gòu)查詢的，該接待分支機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)明確告知有權(quán)機(jī)關(guān)統(tǒng)一到總行進(jìn)行查詢，經(jīng)總行風(fēng)險(xiǎn)管理部審核后，由總行個(gè)人業(yè)務(wù)部根據(jù)有權(quán)機(jī)關(guān)的查詢要求具體審核辦理。提供單位賬戶賬號(hào)查詢單位賬戶分戶賬（含開戶資料）1．有權(quán)機(jī)關(guān)直接到總行各部門、直屬經(jīng)營(yíng)單位查詢的，原則上要求有權(quán)機(jī)關(guān)直接到賬戶開戶分支機(jī)構(gòu)，由開戶分支機(jī)構(gòu)按照規(guī)定自行辦理。特殊情況下，可經(jīng)總行風(fēng)險(xiǎn)管理部審核后交由總行營(yíng)運(yùn)管理部，由總行營(yíng)運(yùn)管理部負(fù)責(zé)牽頭協(xié)調(diào)開戶分支機(jī)構(gòu)完成查詢要求，各有關(guān)開戶分支機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)予以積極配合。2．有權(quán)機(jī)關(guān)直接到地區(qū)分支機(jī)構(gòu)查詢的，由該接待分支機(jī)構(gòu)自行辦理或者告知有權(quán)機(jī)關(guān)到賬戶開戶分支機(jī)構(gòu)辦理。特殊情況下，該接待分支機(jī)構(gòu)咨詢總行風(fēng)險(xiǎn)管理部后，可按照本款第1項(xiàng)規(guī)定的特殊程序辦理。提供單位賬戶戶名查詢單位賬戶分戶賬（含開戶資料）1．有權(quán)機(jī)關(guān)直接到總行各部門、直屬經(jīng)營(yíng)單位查詢的，經(jīng)總行風(fēng)險(xiǎn)管理部接待審核后，先由總行會(huì)計(jì)結(jié)算部根據(jù)賬戶戶名查詢賬戶賬號(hào)，獲知賬戶賬號(hào)后，原則上要求有權(quán)機(jī)關(guān)到賬戶開戶分支機(jī)構(gòu)具體審核辦理。特殊情況下，可經(jīng)總行風(fēng)險(xiǎn)管理部審核后交由總行營(yíng)運(yùn)管理部，由總行營(yíng)運(yùn)管理部負(fù)責(zé)牽頭協(xié)調(diào)開戶分支機(jī)構(gòu)完成查詢要求，各有關(guān)開戶分支機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)予以積極配合。2．有權(quán)機(jī)關(guān)直接到地區(qū)分支機(jī)構(gòu)查詢的，若有權(quán)機(jī)關(guān)能夠提供明確開戶分支機(jī)構(gòu)，該接待分支機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)自行辦理或告知有權(quán)機(jī)關(guān)到開戶分支機(jī)構(gòu)進(jìn)行查詢；若有權(quán)機(jī)關(guān)不能提供開戶分支機(jī)構(gòu)或提供的開戶分支機(jī)構(gòu)不明確的，該接待分支機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)明確告知有權(quán)機(jī)關(guān)統(tǒng)一到總行進(jìn)行查詢，具體查詢程序按照本款第1項(xiàng)的規(guī)定執(zhí)行。第十七條查詢交易憑證的程序有權(quán)機(jī)關(guān)沒有提供賬戶分戶賬或交易明細(xì)但能提供交易時(shí)間、交易金額、交易方式、交易對(duì)象等明確查詢線索要求查詢本行地區(qū)客戶交易憑證的，經(jīng)總行風(fēng)險(xiǎn)管理部審核后，交由總行營(yíng)運(yùn)管理部負(fù)責(zé)具體辦理。有權(quán)機(jī)關(guān)提供賬戶分戶賬或交易明細(xì)要求查詢本行地區(qū)客戶交易憑證的，經(jīng)總行風(fēng)險(xiǎn)管理部審核后，由總行營(yíng)運(yùn)管理部具體審核辦理?？傂袪I(yíng)運(yùn)管理部在辦理過程中，需要補(bǔ)充有關(guān)查詢線索，如交易柜員號(hào)、交易流水號(hào)、交易行號(hào)等，總行營(yíng)運(yùn)管理部有權(quán)責(zé)令地區(qū)有關(guān)分支機(jī)構(gòu)及時(shí)提供有關(guān)查詢線索。地區(qū)有關(guān)分支機(jī)構(gòu)應(yīng)于當(dāng)日，特殊情況最遲不超過3個(gè)工作日予以準(zhǔn)確提供，不得推諉。有權(quán)機(jī)關(guān)只提供賬戶賬號(hào)（包括借、貸記卡卡號(hào)）或個(gè)人姓名和身份證號(hào)碼或單位賬戶戶名要求查詢地區(qū)客戶交易憑證的，原則上首先根據(jù)上述線索查詢?nèi)〉觅~戶分戶賬或交易明細(xì)，然后再根據(jù)分戶賬或交易明細(xì)，經(jīng)總行風(fēng)險(xiǎn)管理部審核后，由總行營(yíng)運(yùn)管理部負(fù)責(zé)具體辦理。有關(guān)根據(jù)上述線索查詢分戶賬或交易明細(xì)的具體程序，按照本辦法第十六條的規(guī)定執(zhí)行。特殊情況下，可由總行風(fēng)險(xiǎn)管理部負(fù)責(zé)牽頭協(xié)調(diào)本行有關(guān)協(xié)查單位完成有權(quán)機(jī)關(guān)的查詢要求，各有關(guān)協(xié)查單位應(yīng)當(dāng)予以配合，不得推諉。第十八條有權(quán)機(jī)關(guān)提供有關(guān)線索要求辦理協(xié)助凍結(jié)、扣劃的，按照下列程序辦理：有權(quán)機(jī)關(guān)直接到總行各部門、直屬經(jīng)營(yíng)單位要求辦理協(xié)助凍結(jié)、扣劃的，統(tǒng)一由總行風(fēng)險(xiǎn)管理部負(fù)責(zé)接待審核，審核后交由相關(guān)分行或地區(qū)分支機(jī)構(gòu)具體審核辦理；有權(quán)機(jī)關(guān)直接到地區(qū)分支機(jī)構(gòu)要求辦理協(xié)助凍結(jié)、扣劃的，由該接待分支機(jī)構(gòu)自行辦理或者告知有權(quán)機(jī)關(guān)到賬戶開戶分支機(jī)構(gòu)辦理。第十九條本辦法規(guī)定的《有權(quán)執(zhí)法機(jī)關(guān)一覽表》范圍以外的其他有權(quán)機(jī)關(guān)提供有關(guān)線索要求辦理協(xié)查工作的，按照下列程序辦理：本辦法規(guī)定的《有權(quán)執(zhí)法機(jī)關(guān)一覽表》范圍以外的其他有權(quán)機(jī)關(guān)直接到總行各部門、直屬經(jīng)營(yíng)單位要求辦理協(xié)查工作的，統(tǒng)一由總行風(fēng)險(xiǎn)管理部負(fù)責(zé)接待審核，總行風(fēng)險(xiǎn)管理部審核后根據(jù)協(xié)查工作要求，批轉(zhuǎn)交由有關(guān)協(xié)查單位辦理，各有關(guān)單位應(yīng)按照批轉(zhuǎn)意見具體審核辦理。本辦法規(guī)定的《有權(quán)執(zhí)法機(jī)關(guān)一覽表》范圍以外的其他有權(quán)機(jī)關(guān)直接到地區(qū)分支機(jī)構(gòu)要求辦理協(xié)查工作的，該分支機(jī)構(gòu)協(xié)查人員應(yīng)當(dāng)明確告知其他有權(quán)機(jī)關(guān)，此類查詢統(tǒng)一由總行風(fēng)險(xiǎn)管理部負(fù)責(zé)接待審核?？傂酗L(fēng)險(xiǎn)管理部審核后根據(jù)協(xié)查工作要求，批轉(zhuǎn)交由有關(guān)協(xié)查單位辦理，各有關(guān)單位應(yīng)按照批轉(zhuǎn)意見具體審核辦理。本辦法規(guī)定的《有權(quán)執(zhí)法機(jī)關(guān)一覽表》范圍以外的其他有權(quán)機(jī)關(guān)直接到分行要求辦理協(xié)查工作的，分行協(xié)查人員應(yīng)電話請(qǐng)示總行風(fēng)險(xiǎn)管理部，并根據(jù)總行風(fēng)險(xiǎn)管理部的回復(fù)意見具體審核辦理。第二十條除本節(jié)規(guī)定的上述一般協(xié)助查詢工作程序外，相關(guān)有權(quán)機(jī)關(guān)提供其他線索或要求其他協(xié)助要求的，總行風(fēng)險(xiǎn)管理部可根據(jù)本行實(shí)際情況以及有權(quán)機(jī)關(guān)的查詢要求進(jìn)行審核，審核后交由本行有關(guān)單位具體辦理。有關(guān)單位應(yīng)當(dāng)根據(jù)本辦法的規(guī)定和總行風(fēng)險(xiǎn)管理部的意見予以具體審核辦理，不得推諉。第二十一條各分行在協(xié)助有權(quán)機(jī)關(guān)辦理協(xié)助查詢、凍結(jié)、扣劃工作時(shí)，各分行協(xié)查人員應(yīng)當(dāng)嚴(yán)格按照本辦法的有關(guān)規(guī)定辦理，具體辦理流程和程序由各分行根據(jù)自身實(shí)際情況制定。第二節(jié)非存款類協(xié)查工作程序第二十二條有權(quán)機(jī)關(guān)直接到總行各部門、直屬經(jīng)營(yíng)單位要求調(diào)查取證、協(xié)助執(zhí)行的，統(tǒng)一由總行風(fēng)險(xiǎn)管理部負(fù)責(zé)接待審核?？傂酗L(fēng)險(xiǎn)管理部審核后根據(jù)有權(quán)機(jī)關(guān)調(diào)查取證、協(xié)助執(zhí)行內(nèi)容，批轉(zhuǎn)交由總行相關(guān)業(yè)務(wù)事務(wù)管理部門、直屬經(jīng)營(yíng)單位辦理，各協(xié)查單位應(yīng)按照批轉(zhuǎn)意見具體審核辦理。本辦法規(guī)定的《有權(quán)執(zhí)法機(jī)關(guān)一覽表》范圍以外的其他有權(quán)機(jī)關(guān)直接到總行各部門、直屬經(jīng)營(yíng)單位要求調(diào)查取證、協(xié)助執(zhí)行的，協(xié)查工作程序按照本條前款規(guī)定執(zhí)行。協(xié)查單位在辦理過程中，需要本業(yè)務(wù)事務(wù)條線上的其他相關(guān)單位予以協(xié)助的，協(xié)查單位有權(quán)責(zé)令其他相關(guān)單位予以積極配合。其他相關(guān)單位應(yīng)當(dāng)積極配合，不得推諉。第二十三條有權(quán)機(jī)關(guān)直接到地區(qū)分支機(jī)構(gòu)要求調(diào)查取證、協(xié)助執(zhí)行的，該分支機(jī)構(gòu)協(xié)查人員應(yīng)當(dāng)明確告知有權(quán)機(jī)關(guān)，此類查詢統(tǒng)一由總行風(fēng)險(xiǎn)管理部負(fù)責(zé)接待審核。總行風(fēng)險(xiǎn)管理部審核后根據(jù)有權(quán)機(jī)關(guān)調(diào)查取證、協(xié)助執(zhí)行內(nèi)容，批轉(zhuǎn)交由總行相關(guān)業(yè)務(wù)事務(wù)管理部門、直屬經(jīng)營(yíng)單位辦理，各協(xié)查單位應(yīng)按照批轉(zhuǎn)意見具體審核辦理。本辦法規(guī)定的《有權(quán)執(zhí)法機(jī)關(guān)一覽表》范圍以外的其他有權(quán)機(jī)關(guān)直接到地區(qū)分支機(jī)構(gòu)要求調(diào)查取證、協(xié)助執(zhí)行的，協(xié)查工作程序按照本條前款規(guī)定執(zhí)行。協(xié)查單位在辦理過程中，需要本業(yè)務(wù)事務(wù)條線上的其他相關(guān)單位予以協(xié)助的，協(xié)查單位有權(quán)責(zé)令其他相關(guān)單位予以積極配合。其他相關(guān)單位應(yīng)當(dāng)積極配合，不得推諉。第二十四條有權(quán)機(jī)關(guān)直接到分行要求調(diào)查取證、協(xié)助執(zhí)行的，各分行協(xié)查人員應(yīng)電話請(qǐng)示總行風(fēng)險(xiǎn)管理部，并根據(jù)總行風(fēng)險(xiǎn)管理部的回復(fù)意見具體審核辦理。第五章協(xié)查工作管理要求第二十五條各協(xié)查單位在辦理存款類協(xié)助查詢、凍結(jié)、扣劃工作時(shí)，應(yīng)當(dāng)按照《銀行協(xié)助查詢、凍結(jié)、扣劃工作登記表》（見附錄3，以下簡(jiǎn)稱《登記表》）的要求進(jìn)行登記。第二十六條各協(xié)查單位按照本辦法進(jìn)行登記時(shí)，應(yīng)當(dāng)保證登記內(nèi)容的真實(shí)、準(zhǔn)確、詳細(xì)和全面，應(yīng)當(dāng)在有權(quán)機(jī)關(guān)辦理協(xié)助查詢、凍結(jié)、扣劃業(yè)務(wù)的同時(shí)進(jìn)行登記，并由相關(guān)有權(quán)機(jī)關(guān)執(zhí)法人員和本行協(xié)查人員簽字，不得事后補(bǔ)登。第二十七條各協(xié)查單位應(yīng)當(dāng)安排專人妥善保管《登記表》和相關(guān)法律文書，不得毀損、丟失。第二十八條各協(xié)查單位在辦理協(xié)查工作時(shí)，應(yīng)當(dāng)嚴(yán)格保守有關(guān)國(guó)家秘密。第二十九條各協(xié)查單位在辦理協(xié)查工作時(shí)，有關(guān)的法律文書必須由作出該決定的相關(guān)有權(quán)機(jī)關(guān)執(zhí)行人員依法送達(dá)，本行不接受有權(quán)機(jī)關(guān)執(zhí)法人員以外人員代為送達(dá)，原則上不接受電話、傳真、電子郵件等送達(dá)方式。第三十條各協(xié)查單位在辦理協(xié)查工作時(shí)，原則上應(yīng)當(dāng)保守秘密。各協(xié)查單位在接到相關(guān)有權(quán)機(jī)關(guān)的協(xié)查通知書后，不得向被查詢、凍結(jié)、扣劃單位或者個(gè)人通風(fēng)報(bào)信，幫助隱匿或轉(zhuǎn)移存款。各協(xié)查單位在協(xié)助相關(guān)有權(quán)機(jī)關(guān)辦理完畢協(xié)查工作后，有權(quán)機(jī)關(guān)要求保密的，在要求有權(quán)機(jī)關(guān)執(zhí)法人員在送達(dá)的相關(guān)法律文書上明確注明保密的要求后，本行各協(xié)查單位應(yīng)當(dāng)保密，不得主動(dòng)向被查詢、凍結(jié)、扣劃單位或者個(gè)人通風(fēng)報(bào)信；被查詢、凍結(jié)、扣劃單位或個(gè)人非因本行原因知曉被有權(quán)機(jī)關(guān)對(duì)其賬戶進(jìn)行查詢、凍結(jié)、扣劃后，要求本行提供有