信貸管理系統(tǒng)需求說明書

信貸管理系統(tǒng)需求說明書文案大全實用文檔文案大全商業(yè)銀行信貸管理系統(tǒng)需求說明書2002年3月信息技術有限公司信貸管理系統(tǒng)需求說明書全文共179頁，當前為第1頁。信貸管理系統(tǒng)需求說明書全文共179頁，當前為第1頁。

信貸管理系統(tǒng)需求說明書全文共179頁，當前為第1頁。信貸管理系統(tǒng)需求說明書全文共179頁，當前為第1頁。目錄TOC\o"1-3"\h\z1 概述 51.1 系統(tǒng)功能 61.1.1 主要功能： 61.1.2 其它操作功能 71.2 信息存儲要求 71.3 性能要求 71.4 輸入要求 81.5 輸出要求 81.6 安全與保密要求 82 系統(tǒng)登錄界面 92.1 功能描述 92.2 界面描述 92.3 操作描述 93 我的工作臺模塊 103.1 功能描述 103.2 界面描述 113.3 操作描述 154 客戶信息管理模塊 174.1 功能描述 174.2 界面描述 194.2.1 主界面描述 194.2.2 對公客戶詳細信息界面描述 204.2.3 個人客戶詳細信息界面描述 214.3 操作描述 234.3.1 新增客戶信息 234.3.2 查詢客戶 784.3.3 查看詳情 785 貸前管理模塊 795.1 功能描述 795.2 界面描述 795.3 操作描述 805.3.1 新增申請操作 805.3.2 提交處理操作 1445.3.3 查看審批詳情操作 1456 審批工作管理模塊 1466.1 功能描述 1466.2 界面描述 1466.3 操作描述 1486.3.1 查看申請詳情 1486.3.2 審批詳情 1486.3.3 簽署意見 152信貸管理系統(tǒng)需求說明書全文共179頁，當前為第2頁。信貸管理系統(tǒng)需求說明書全文共179頁，當前為第2頁。6.3.4 提交處理 153信貸管理系統(tǒng)需求說明書全文共179頁，當前為第2頁。信貸管理系統(tǒng)需求說明書全文共179頁，當前為第2頁。7 貸款出帳管理模塊 1547.1 功能描述 1547.2 界面描述 1547.3 操作描述 1557.3.1 查看貸款申請信息 1557.3.2 查看審批信息 1557.3.3 出帳審查 1557.3.4 打印出帳憑證 1587.3.5 出帳登記 1588 貸后工作管理模塊 1588.1 功能描述 1588.2 界面描述 1598.3 操作描述 1608.3.1 查看業(yè)務詳情 1608.3.2 貸后檢查 1608.3.3 貸后檢查管理 1678.3.4 業(yè)務五級分類 1688.3.5 臺帳管理 1698.3.6 補充登記 1768.3.7 大額資金進出登記 1778.3.8 其它貸后管理工作 1778.3.9 轉入/轉出不良資產 1789 不良資產管理模塊 1799.1 功能描述 1799.2 界面描述 1799.3 操作描述 1809.3.1 查詢 1809.3.2 查看詳情 1809.3.3 訴訟管理 1809.3.4 清收檢查 1839.3.5 五級分類 1889.3.6 抵債資產管理 1889.3.7 工作筆記 18910 文檔管理模塊 19010.1 功能描述 19010.2 界面描述 19010.3 操作描述 19110.3.1 操作步驟 19110.3.2 操作示例 19111 綜合統(tǒng)計查詢模塊 19211.1 功能描述 19211.2 界面描述 19311.3 操作描述 195信貸管理系統(tǒng)需求說明書全文共179頁，當前為第3頁。信貸管理系統(tǒng)需求說明書全文共179頁，當前為第3頁。11.3.1 固定報表生成 195信貸管理系統(tǒng)需求說明書全文共179頁，當前為第3頁。信貸管理系統(tǒng)需求說明書全文共179頁，當前為第3頁。11.3.2 靈活統(tǒng)計查詢 19512 人員機構管理模塊 19712.1 功能描述 19712.2 界面描述 19712.3 操作描述 19812.3.1 查看詳情 19812.3.2 客戶經理一覽 19812.3.3 業(yè)績一覽 20012.3.4 考核指標（設置） 20012.3.5 機構評級 20112.3.6 人員變動情況一覽 20112.3.7 查詢 20113 管理控制模塊 20213.1 功能描述 20214 營銷綜合信息模塊 20414.1 功能描述 20414.2 界面描述 20414.3 操作描述 20614.3.1 宏觀信息庫 20614.3.2 行業(yè)信息庫 20614.3.3 金融信息庫 20714.3.4 本行信息 20814.3.5 客戶營銷信息庫 20814.3.6 項目信息庫 21014.3.7 制度規(guī)范（供查詢） 21014.3.8 本行營銷活動 21114.3.9 電子郵箱（同OA系統(tǒng)結合網站E-mail 21215 交易系統(tǒng)數據接口模塊 21315.1 源數據和目標數據 21315.2 轉入方案 21315.3 轉入數據量估算 21315.4 固定報表目錄 21416 附錄：實施過程中需要業(yè)務人員確定的內容 214信貸管理系統(tǒng)需求說明書全文共179頁，當前為第4頁。信貸管理系統(tǒng)需求說明書全文共179頁，當前為第4頁。

信貸管理系統(tǒng)需求說明書全文共179頁，當前為第4頁。信貸管理系統(tǒng)需求說明書全文共179頁，當前為第4頁。概述本文以《信貸管理系統(tǒng)需求總體框架》為功能實現依據，從系統(tǒng)最終用戶的角度，對系統(tǒng)各功能模塊的實現進行了詳細需求描述。作為本文各部分按照以下主線編寫：系統(tǒng)登錄我的工作臺客戶信息管理業(yè)務管理貸前管理審批管理貸后管理：臺帳管理、貸后檢查、五級分類不良資產管理抵債資產管理人員機構管理文檔管理綜合統(tǒng)計分析綜合信息管理系統(tǒng)管理其中，貸前工作管理按照各業(yè)務品種分別描述。本文最后的附錄中給出了本文中涉及的業(yè)務報表、流程、評估模型和業(yè)務代碼。各部分都按照功能、界面、操作的結構進行詳細描述，其中的功能、界面在原型系統(tǒng)開發(fā)后，仍可根據用戶需要進行調整。功能描述：對該部分的實現功能進行說明。界面描述：對該部分的主要界面設計進行說明，并給出部分圖示。信貸管理系統(tǒng)需求說明書全文共179頁，當前為第5頁。信貸管理系統(tǒng)需求說明書全文共179頁，當前為第5頁。操作描述：對該部分功能實現的詳細操作步驟進行描述，并給出了詳細的輸入內容表。信貸管理系統(tǒng)需求說明書全文共179頁，當前為第5頁。信貸管理系統(tǒng)需求說明書全文共179頁，當前為第5頁。系統(tǒng)功能本文主要從操作的角度描述有關功能。主要功能：編輯功能人工按照系統(tǒng)提供的模塊文本（調查報告書、報表等）輸入數據（可作修改）、圖象信息等，系統(tǒng)按照規(guī)定程序生成信貸業(yè)務的標準文本。分析功能按照設定的程序，系統(tǒng)自動生成企業(yè)財務分析指標、信用評估指標等數據。自動完成對系統(tǒng)內數據的定量分析圖，包括趨勢圖、結構圖、比例圖等等。圖象傳遞功能系統(tǒng)可傳輸審批需要的有關圖片。多渠道數據采集功能除操作人員錄入外，數據采集還包括軟盤轉入、已有數據接口的其它系統(tǒng)（如：交易系統(tǒng)系統(tǒng)、客戶服務中心系統(tǒng)、網上銀行系統(tǒng)、國際業(yè)務結算系統(tǒng)等）轉入。實時監(jiān)控功能高級別人員可隨時登錄系統(tǒng)，實時察看各行、各業(yè)務人員的業(yè)務活動情況。自動通知服務功能系統(tǒng)可將管理人員設置的內容按要求自動通知指定的服務對象。數據統(tǒng)計、記錄功能對錄入的業(yè)務依照各類標識、多種口徑進行查詢統(tǒng)計，系統(tǒng)自動記錄查詢情況。靈活設置功能對于系統(tǒng)設置的參數可根據具體情況進行設置與調整，其中部分工作內容，如工作提示、重點信息等可由用戶自行設置。自動提示、預警功能對于已經設置的提示、預警內容，系統(tǒng)可按要求進行自動提示與預警。拒絕、鎖定功能對管理人員設置需要拒絕、鎖定的項目，如：客戶、業(yè)務、人員等，系統(tǒng)自動進行鎖定，系統(tǒng)自動提示并拒絕運行已被鎖定的項目，特殊情況需總行信貸部授權解鎖（逐筆解鎖）。計算功能可對輸入的企業(yè)財務報表數據進行計算和分析。支持移動辦公信貸管理系統(tǒng)需求說明書全文共179頁，當前為第6頁。信貸管理系統(tǒng)需求說明書全文共179頁，當前為第6頁?？赏ㄟ^內部網絡進入系統(tǒng)處理業(yè)務。信貸管理系統(tǒng)需求說明書全文共179頁，當前為第6頁。信貸管理系統(tǒng)需求說明書全文共179頁，當前為第6頁?？焖偎阉鞴δ茉谳斎氩樵儣l件后，系統(tǒng)可快速搜索滿足條件的記錄。添加功能系統(tǒng)具有添加文檔（如追加業(yè)務說明）或圖象信息（如業(yè)務實物資料）的功能，并自動記錄操作時間。其它操作功能任何一個界面均可進入“系統(tǒng)功能區(qū)”與“業(yè)務功能區(qū)”，其內容詳見“我的工作臺”的需求描述。返回：具有返回上一級、返回主頁面兩級功能按鈕；可同時打開多個界面，每個打開的界面都可以最小化、還原、關閉；關閉界面時，系統(tǒng)對修改過的界面自動提示是否“保存、放棄、取消”。對于新輸入的信息，包括三項功能按鈕：放棄、保存、提交。只有提交后其他人員才可以查到，保存而不提交，只是保存在該操作人員草稿中，下次可調閱并修改、完善。信息存儲要求信息維護客戶信息維護：本系統(tǒng)中的客戶信息實行主辦銀行維護制度，即：重要信息由主辦銀行的客戶經理進行修改，其他人員需經總行授權同意，方可修改。其余信息除特別說明外，一般人員均可修改，但需保留修改時間、修改人姓名，同時修改前的記錄可供繼續(xù)查詢。主辦銀行的確定方法：客戶信息首先進入本系統(tǒng)的網點為主辦銀行，但當客戶在該網點的信貸業(yè)務（含表內、表外業(yè)務）余額為“0”時，自動失去其主辦銀行資格。業(yè)務管理中的“貸前工作管理”、“審批工作管理”模塊中的信息提交后，一般不能修改，若需修改，需在系統(tǒng)中經過上級審批流程后，由上級人員發(fā)回修改。信息保存除特別說明外，所有信息均作長期保存性能要求精度業(yè)務發(fā)生以元為單位，查詢余額保留到元，元以下四舍五入。利率要求保留5位小數。信貸管理系統(tǒng)需求說明書全文共179頁，當前為第7頁。信貸管理系統(tǒng)需求說明書全文共179頁，當前為第7頁。時間信貸管理系統(tǒng)需求說明書全文共179頁，當前為第7頁。信貸管理系統(tǒng)需求說明書全文共179頁，當前為第7頁。業(yè)務處理、查詢按實時設定。靈活性1、可滿足各網點的業(yè)務需求；2、適應機構變動（合并、拆分）、業(yè)務權限調整、業(yè)務種類變化及業(yè)務品種增加的要求；輸入要求有防錯、糾錯、多次錄入的功能（未確定、運行前）。對輸入范圍有提示、確認和限制能力。系統(tǒng)畫面和格式均為中文。文本編輯使用統(tǒng)一格式。輸出要求輸出的審批意見格式統(tǒng)一、完整。輸出的表類、查詢結果格式應統(tǒng)一，有分頁處理能力。提示應完整、準確。安全與保密要求對操作人員的操作范圍、權限和身份識別有限制能力。數據傳輸有加密功能。數據應定期備份。對軟硬件、設備、電源、線路等原因造成的故障，有恢復和應急處理的能力。具有多重防火墻，有自動殺毒、防止病毒侵入系統(tǒng)的能力。信貸管理系統(tǒng)需求說明書全文共179頁，當前為第8頁。信貸管理系統(tǒng)需求說明書全文共179頁，當前為第8頁。

信貸管理系統(tǒng)需求說明書全文共179頁，當前為第8頁。信貸管理系統(tǒng)需求說明書全文共179頁，當前為第8頁。系統(tǒng)登錄界面功能描述所有系統(tǒng)用戶通過該界面登錄進入系統(tǒng)主界面，系統(tǒng)自動進行驗證，判斷是否合法用戶。界面描述該界面中顯示“用戶賬號”，“用戶密碼”輸入框。操作描述用戶進行賬號和口令輸入，如果賬號或口令不正確，系統(tǒng)出現錯誤提示框，如驗證通過，則進入“我的工作臺”界面。信貸管理系統(tǒng)需求說明書全文共179頁，當前為第9頁。信貸管理系統(tǒng)需求說明書全文共179頁，當前為第9頁。

信貸管理系統(tǒng)需求說明書全文共179頁，當前為第9頁。信貸管理系統(tǒng)需求說明書全文共179頁，當前為第9頁。我的工作臺模塊功能描述本模塊作為系統(tǒng)的主頁，用戶可通過該模塊進入以下各業(yè)務功能模塊：模塊名稱功能客戶信息管理模塊對企業(yè)/事業(yè)/機關單位和個人客戶信息進行管理信貸業(yè)務管理模塊對信貸業(yè)務進行管理，包括貸前、審批、貸后管理等三個模塊不良資產管理模塊對不良資產進行管理文檔管理模塊對客戶和業(yè)務文檔進行管理綜合統(tǒng)計管理模塊對客戶、業(yè)務、人員、機構信息按需進行多角度統(tǒng)計人員機構管理模塊對全行分支機構、業(yè)務人員的基本信息及業(yè)績進行管理說明：用戶只能使用權限內的模塊。光標指向信貸業(yè)務管理模塊時，自動顯示貸前管理、審批管理、貸后管理三個模塊。通過本模塊，系統(tǒng)自動向用戶提供日常工作提示和總行通知提示。用戶通過本模塊完成工作安排和記錄，系統(tǒng)自動將有關信貸客戶的記錄儲存到客戶信息庫，并為用戶提供筆記本式的服務。用戶可通過本模塊進行個性化內容設置，包括建立定制的重點信息鏈接和業(yè)績一覽表。本模塊的系統(tǒng)功能區(qū)和業(yè)務功能區(qū)在業(yè)務模塊界面也顯示，其中系統(tǒng)功能區(qū)包括的系統(tǒng)功能如下：返回主頁快速搜索：對客戶、業(yè)務、文檔、統(tǒng)計報表、綜合信息、人員機構等信息快速搜索、隨時調閱、模糊查詢，并能對查詢結果進行多次選擇工作委托和收回委托：用戶在符合規(guī)定的情況下，對他人進行授權，及收回授權工作任務調整：上級對下級工作進行調整時，可以在系統(tǒng)中對下級的權限重新設置，并且系統(tǒng)保存用戶管戶記錄、起止日期。其中對于樓宇按揭業(yè)務，可以按整個樓盤或發(fā)展商，將全部小業(yè)主的管戶人一次性完成調整。電子郵件：用戶可用電子郵件互相聯(lián)絡工具集：包括利率表、外匯牌價表等幫助:可顯示、查找系統(tǒng)《用戶手冊》，指導用戶進行操作。修改用戶賬號：系統(tǒng)管理員有權修改注銷并重新登錄信貸管理系統(tǒng)需求說明書全文共179頁，當前為第10頁。信貸管理系統(tǒng)需求說明書全文共179頁，當前為第10頁。信貸管理系統(tǒng)需求說明書全文共179頁，當前為第10頁。信貸管理系統(tǒng)需求說明書全文共179頁，當前為第10頁。界面描述該模塊界面模擬如下（本章的界面內容均待詳細需求文本中確定）：系統(tǒng)功能選擇區(qū)快速搜索工作委托工作調整電子郵件工具集主頁幫助修改賬號注銷/重新登錄BBS業(yè)務功能選擇區(qū)客戶信息業(yè)務管理不良資產文檔管理綜合統(tǒng)計綜合信息人員機構管理控制系統(tǒng)管理客戶工作室日常工作提示區(qū)業(yè)務提示工作筆記本……………重點信息鏈接業(yè)務預警………………業(yè)績一覽表違規(guī)警示…………………我的客戶……………總行通知區(qū)各部分界面詳細描述如下（在主界面中只顯示提示標題，具體內容可雙擊展開或單擊彈出，并直接進入到各相關業(yè)務功能模塊辦理）：日常工作提示區(qū)：提供各項工作提示，具體提示內容由系統(tǒng)管理員及用戶自行設置。提示內容分類如下：業(yè)務提示：根據用戶的身份和權限對其需處理的業(yè)務進行提示（以下以信貸員和審批員為例）信貸管理系統(tǒng)需求說明書全文共179頁，當前為第11頁。信貸管理系統(tǒng)需求說明書全文共179頁，當前為第11頁。信貸管理系統(tǒng)需求說明書全文共179頁，當前為第11頁。信貸管理系統(tǒng)需求說明書全文共179頁，當前為第11頁。信貸員任務類型數量貸前調查3筆審批通過待發(fā)放1筆審批發(fā)回待補充材料1筆被總行否決2筆訴訟登記1筆如果該用戶為審批人員，則分類顯示該用戶的所有未完成的審批任務，其提示格式如下例（假設該用戶為支行長）：審批任務類型數量貸款待審批3筆總行審批通過通知2筆被總行否決通知2筆訴訟待審批1筆業(yè)務預警：對該用戶權限內的客戶、業(yè)務出現的異常狀況進行提示，并可根據提示類型設定不同的提示信號，其提示格式如下例：預警類型數量客戶財務狀況惡化1筆貸款逾期2筆信用證墊款1筆訴訟時效將到期1筆違規(guī)警示：對該用戶權限內可見的各項違規(guī)操作進行提示，其提示格式如下例：警示類型數量A支行超權限審批1筆信貸管理系統(tǒng)需求說明書全文共179頁，當前為第12頁。信貸管理系統(tǒng)需求說明書全文共179頁，當前為第12頁。工作筆記本：用戶可點擊本標題進入筆記本界面做工作安排和記錄，同時可自行設定提示期，系統(tǒng)可按要求進行提示，其提示格式如下例：信貸管理系統(tǒng)需求說明書全文共179頁，當前為第12頁。信貸管理系統(tǒng)需求說明書全文共179頁，當前為第12頁。計劃日期工作摘要2001/08/15到A企業(yè)做貸后訪談2001/08/13訪問B企業(yè)討論存款事宜2001/08/13下午向王行長匯報工作工作筆記本界面設想如下：信貸客戶是⊙否○客戶名稱（下拉框選擇信貸客戶）計劃日期計劃摘要提示期（如不選提示期，則不提示）實際執(zhí)行日期實際執(zhí)行情況重點信息鏈接：用戶自行選定重點客戶、業(yè)務、機構、人員、統(tǒng)計信息建立快速鏈接（功能與證券操作系統(tǒng)的自選股相同），可自行增刪。如下圖：重點信息鏈接區(qū)XX公司XX公司XX報表XX支行信貸管理系統(tǒng)需求說明書全文共179頁，當前為第13頁。信貸管理系統(tǒng)需求說明書全文共179頁，當前為第13頁。業(yè)績一覽表：根據用戶的權限顯示其經辦或其管轄范圍內的業(yè)務匯總情況(其顯示內容可由系統(tǒng)管理員定制)，其顯示格式如下例：信貸管理系統(tǒng)需求說明書全文共179頁，當前為第13頁。信貸管理系統(tǒng)需求說明書全文共179頁，當前為第13頁。XXX機構/人員業(yè)績一覽表(截止2001年XX月XX日)存款開戶數：13431戶存款總金額：534,000,322.00本月日均余額：422,000,222.00本季日均余額：233,000,000.00本年日均余額：343,000,000.00貸款總筆數：123筆總余額：234,566,122.00元逾期總余額：23,444.00呆滯總余額：12,333.00呆帳總余額：12,3333利息總余額：12,000.00其中：表內：11,000.00表外：1,000.00存貸比：49.12%總行通知區(qū)：顯示總行發(fā)布的各項通知、規(guī)章制度，采用標題滾動顯示形式，用戶可點擊察看詳情。同時，對總行通知進行自動管理，將規(guī)章制度作為綜合信息庫的數據源。在本界面顯示時，顯示格式如下：總行通知12日總行信貸工作例會New《開立國內信用證管理暫行規(guī)定》發(fā)布New轉發(fā)人民銀行《關于嚴格控制對3類企業(yè)信貸規(guī)模的緊急通知》我行信貸工作管理又上新層次業(yè)務功能選擇區(qū)：提供如下業(yè)務模塊進入按鈕：客戶信息業(yè)務管理不良資產文檔管理綜合統(tǒng)計人員機構客戶工作室系統(tǒng)功能選擇區(qū)：提供以下功能按鈕：快速搜索工作委托工作調整電子郵件工具集返回主頁幫助修改賬號注銷/重新登錄業(yè)務功能區(qū)與系統(tǒng)功能區(qū)的所有功能鍵在每一個界面中均應出現。信貸管理系統(tǒng)需求說明書全文共179頁，當前為第14頁。信貸管理系統(tǒng)需求說明書全文共179頁，當前為第14頁。信貸管理系統(tǒng)需求說明書全文共179頁，當前為第14頁。信貸管理系統(tǒng)需求說明書全文共179頁，當前為第14頁。操作描述在本界面中，用戶可進行下列操作。在日常工作提示區(qū)中，可點擊具體提示條目察看詳情，并進行后續(xù)處理。其具體描述如下：對業(yè)務提示，可點擊直接進入相關業(yè)務管理模塊進行后續(xù)處理，其具體操作步驟見以后各章，處理完畢后，系統(tǒng)不再提示。對業(yè)務預警，可點擊具體提示條目察看詳情，并填寫后續(xù)處理措施。處理完畢后，系統(tǒng)不再提示。對違規(guī)警示，可點擊進入查看詳情。對工作筆記本，1.用戶可點擊進入工作筆記本模塊做工作安排和記錄，同時可自行設定提示期，系統(tǒng)可按要求在“我的工作臺”界面進行提示，到期后不再提示；2.信貸客戶的工作記錄自動作為客戶信息庫的數據源；3.保留工作記錄二個月，用戶可據此編寫每月工作小結，系統(tǒng)對每月工作小結保存2年。工作筆記輸入格式如下：輸入內容輸入形式顯示格式必輸項備注信貸客戶選擇是/否字符是客戶名稱選擇字符串如為信貸客戶，則必輸計劃日期手工輸入YYYY/MM/DD計劃摘要手工輸入字符串提示期下拉框數字實際執(zhí)行日期手工輸入YYYY/MM/DD實際執(zhí)行情況手工輸入字符串輸入的內容自動轉入客戶信息管理中的客戶訪談記錄。對重點信息鏈接，點擊后顯示自選的重點客戶、業(yè)務、機構、人員、統(tǒng)計報表列表，點擊條目后可進一步察看其詳情。對業(yè)績一覽表，點擊后可顯示一覽表詳情。在總行通知區(qū)中，可點擊具體提示條目察看詳情。信貸管理系統(tǒng)需求說明書全文共179頁，當前為第15頁。信貸管理系統(tǒng)需求說明書全文共179頁，當前為第15頁。信貸管理系統(tǒng)需求說明書全文共179頁，當前為第15頁。信貸管理系統(tǒng)需求說明書全文共179頁，當前為第15頁。在系統(tǒng)功能區(qū)中，可點擊使用系統(tǒng)功能信貸管理系統(tǒng)需求說明書全文共179頁，當前為第16頁。信貸管理系統(tǒng)需求說明書全文共179頁，當前為第16頁。

信貸管理系統(tǒng)需求說明書全文共179頁，當前為第16頁。信貸管理系統(tǒng)需求說明書全文共179頁，當前為第16頁?？蛻粜畔⒐芾砟K功能描述用戶通過我的工作臺中功能模塊選擇進入本模塊。在本模塊中，信貸員和其他管理人員可對自己直接管理或權限范圍內的所有客戶進行全面信息管理工作。本模塊后面的說明中列出的客戶信息內容，所有必輸項均是針對信貸客戶，對于潛在客戶、目標客戶，由于信息來源有限，除客戶代碼、客戶名稱外，其它內容均不設為必輸項。本系統(tǒng)中的客戶信息實行主辦銀行維護制度，即：對公客戶的財務報表類型、信用等級評估類型、財務報表信息；個人客戶的個人資產與負債信息由主辦銀行的客戶經理進行修改，其他人員需經總行授權同意，方可修改。其余信息除特別說明外，一般人員均可修改，但需保留修改時間、修改人姓名，同時修改前的記錄可供繼續(xù)查詢。主辦銀行的確定方法：客戶信息首先進入本系統(tǒng)的網點為主辦銀行，但當客戶在該網點的信貸業(yè)務（含表內、表外業(yè)務）余額為“0”時，自動失去其主辦銀行資格。本模塊具體內容包括：對公客戶客戶基本信息管理：客戶概況客戶關鍵人信息：記錄客戶關鍵人，如法人代表、董事會成員、總經理、財務主管、銀行業(yè)務聯(lián)系人等的個人信息。客戶資本構成及投資信息客戶歷史沿革與組織機構描述上市及債券發(fā)行信息客戶財務信息：用于記錄客戶的各類財務報表，包括：資產負債表、損益表、現金流量表。客戶信用等級評定：根據客戶的財務數據和信貸員的部分補充輸入自動進行客戶信用等級評估。客戶銀行業(yè)務活動信息：包括在本行、他行的帳戶信息、存、貸款業(yè)務信息、表外業(yè)務信息等。其中本行的信息從本系統(tǒng)其它模塊及交易系統(tǒng)系統(tǒng)中獲取。信貸管理系統(tǒng)需求說明書全文共179頁，當前為第17頁。信貸管理系統(tǒng)需求說明書全文共179頁，當前為第17頁?？蛻舸笫掠浌芾恚簩蛻舭l(fā)生的各類大事進行維護管理。信貸管理系統(tǒng)需求說明書全文共179頁，當前為第17頁。信貸管理系統(tǒng)需求說明書全文共179頁，當前為第17頁。客戶項目信息：對于客戶投資的項目信息進行維護管理?？蛻絷P聯(lián)信息管理：對客戶與其他客戶的關聯(lián)關系進行管理。包括人員關聯(lián)、資金關聯(lián)、自定義關聯(lián)。客戶其它信息：包括客戶動態(tài)、客戶訪談記錄、貸后檢查記錄客戶文檔管理：對客戶提交給本行的各類文檔進行管理。個人客戶客戶基本信息管理：客戶概況個人學業(yè)履歷個人工作履歷配偶及家庭主要成員情況客戶關聯(lián)信息：包括人員關聯(lián)、資金關聯(lián)、自定義關聯(lián)。個人資產與負債信息：包括社保、財產保險、人壽保險、房屋資產、車輛資產、擁有債券、擁有股票、投資企業(yè)、負債等個人資產負債情況，同時依據所輸入的個人資產負債情況，系統(tǒng)自動生成個人（家庭）資產負債表和個人（家庭）損益表?？蛻糍Y信等級評定：根據客戶的基本信息、個人（家庭）資產負債信息，以及信貸員的部分補充輸入，系統(tǒng)自動進行客戶資信等級評定。客戶銀行業(yè)務活動信息：包括在本行、他行的帳戶信息、存、貸款業(yè)務信息、銀行卡（含信用卡）業(yè)務信息、對外擔保信息等。其中本行的信息從本系統(tǒng)其它模塊及交易系統(tǒng)系統(tǒng)中自動獲取?？蛻舸笫掠浌芾恚簩蛻舭l(fā)生的各類大事進行維護管理。個人客戶分析：包括客戶行為分析，如存款、貸款習慣與意愿分析等；客戶價值分析，即客戶對我行所創(chuàng)造的價值、客戶的潛在資源和潛在價值等；客戶潛在風險分析，即客戶存貸款業(yè)務存在的潛在分析等。信貸管理系統(tǒng)需求說明書全文共179頁，當前為第18頁。信貸管理系統(tǒng)需求說明書全文共179頁，當前為第18頁?？蛻粑臋n管理：對客戶提交給本行的各類文檔進行管理。

信貸管理系統(tǒng)需求說明書全文共179頁，當前為第18頁。信貸管理系統(tǒng)需求說明書全文共179頁，當前為第18頁。界面描述主界面描述本部分主界面設想格式如下：系統(tǒng)功能區(qū)業(yè)務功能區(qū)客戶列表選擇(個人/企業(yè))查詢新增客戶信息查看詳情客戶信息預覽，列出客戶部分關鍵信息，對企業(yè)客戶如：機構性質經濟類型所處行業(yè)客戶規(guī)模法人代碼客戶名稱客戶管戶人管戶人所在機構123654789XX公司客戶經理甲XX支行界面說明：系統(tǒng)功能區(qū)及業(yè)務功能區(qū)：與我的工作臺中內容及功能相同?？蛻粜畔⒐芾砉δ軈^(qū)，包括功能：客戶類別選擇、新增客戶、查看詳情、查詢等。1）客戶列表選擇用于選擇客戶列表中客戶的類別：對公客戶/個人客戶；2）新增客戶用于新建客戶并輸入相應各種信息；3）查看詳情用戶查看已有客戶的詳細信息；4）查詢命令用于對客戶的快速查找定位；客戶信息列表，以列表形式列出了該用戶的部分信息客戶信息預覽，列出了客戶的部分關鍵信息，便于快速了解客戶基本情況。信貸管理系統(tǒng)需求說明書全文共179頁，當前為第19頁。信貸管理系統(tǒng)需求說明書全文共179頁，當前為第19頁。信貸管理系統(tǒng)需求說明書全文共179頁，當前為第19頁。信貸管理系統(tǒng)需求說明書全文共179頁，當前為第19頁。信貸管理系統(tǒng)需求說明書全文共179頁，當前為第20頁。信貸管理系統(tǒng)需求說明書全文共179頁，當前為第20頁。對公客戶詳細信息界面描述信貸管理系統(tǒng)需求說明書全文共179頁，當前為第20頁。信貸管理系統(tǒng)需求說明書全文共179頁，當前為第20頁。系統(tǒng)功能區(qū)業(yè)務功能區(qū)信息分類區(qū)：基本信息客戶概況客戶關鍵人信息客戶資本構成及股權投資信息歷史沿革與組織機構（自動顯示）客戶上市信息客戶債券發(fā)行信息客戶資質與認證信息財務信息信用等級評估信息銀行業(yè)務信息本行（自動顯示）他行客戶大事記重要信息變更記錄客戶其它大事記錄客戶項目信息客戶關聯(lián)信息人員關聯(lián)（自動顯示）資金關聯(lián)（自動顯示）股東關聯(lián)（自動顯示）自定義關聯(lián)（新增、顯示）客戶管理報告目標客戶跟進報告貸后檢查報告催收檢查報告客戶其它信息客戶動態(tài)客戶訪談記錄客戶文檔信息信息列表，相應的點擊信息的分類，本信息列表中顯示不同的輸入內容信貸管理系統(tǒng)需求說明書全文共179頁，當前為第21頁。信貸管理系統(tǒng)需求說明書全文共179頁，當前為第21頁。個人客戶詳細信息界面描述信貸管理系統(tǒng)需求說明書全文共179頁，當前為第21頁。信貸管理系統(tǒng)需求說明書全文共179頁，當前為第21頁。系統(tǒng)功能區(qū)業(yè)務功能區(qū)信息分類區(qū)：基本信息客戶家庭成員信息客戶關聯(lián)信息自定義關聯(lián)（新增、顯示）客戶關聯(lián)信息（自動顯示）個人資產與負債信息客戶資信等級評定信息銀行業(yè)務活動信息本行（自動顯示）他行對外擔保信息客戶大事記重要信息變更記錄客戶其它大事記錄客戶管理報告目標客戶跟進報告貸后檢查報告客戶訪談記錄個人客戶分析客戶文檔信息管理信息列表，相應的點擊信息的分類，本信息列表中顯示不同的輸入內容信貸管理系統(tǒng)需求說明書全文共179頁，當前為第22頁。信貸管理系統(tǒng)需求說明書全文共179頁，當前為第22頁。信貸管理系統(tǒng)需求說明書全文共179頁，當前為第22頁。信貸管理系統(tǒng)需求說明書全文共179頁，當前為第22頁。操作描述新增客戶信息操作步驟點擊“新增客戶信息”按鈕，在“新增客戶類型”中選擇“對公/個人”，并選擇判斷是否為目標客戶（系統(tǒng)默認為否）后，若對公客戶需繼續(xù)選擇機構類型，然后輸入企業(yè)法人代碼或機構代碼；個人客戶直接輸入證件號碼。系統(tǒng)自動在全行客戶信息庫內搜索，如已存在，則自動引入原有信息。系統(tǒng)中已經存在的客戶信息，其信息修改維護實行主辦銀行制度。對于新增客戶，按界面信息分類區(qū)的各項信息要求輸入詳細信息內容。詳細輸入內容——對公客戶由于對公客戶與個人客戶輸入的內容不同，因此將對公客戶與個人客戶輸入的內容分別描述?？蛻艋拘畔ⅰ皺C構類型”選擇法人企業(yè)、非法人企業(yè)、金融機構，則輸入“客戶概況Ⅰ”；若選擇事業(yè)單位、黨政機關、社會團體及其它機構，則輸入“客戶概況Ⅱ”信貸管理系統(tǒng)需求說明書全文共179頁，當前為第23頁。信貸管理系統(tǒng)需求說明書全文共179頁，當前為第23頁。客戶概況Ⅰ（法人企業(yè)/非法人企業(yè)/金融機構）信貸管理系統(tǒng)需求說明書全文共179頁，當前為第23頁。信貸管理系統(tǒng)需求說明書全文共179頁，當前為第23頁。輸入內容輸入形式顯示格式必輸項備注企業(yè)代碼手工輸入字符串是企業(yè)名稱手工輸入字符串是行業(yè)類型1選擇字符串是行業(yè)類型2選擇字符串是行業(yè)類型3選擇字符串是經濟類型選擇字符串是組織形式選擇字符串是注冊資本幣種選擇字符串注冊資本手工輸入三位一逗數字單位：萬元企業(yè)規(guī)模選擇字符串是有無進出口經營權選擇字符串是有/無工商執(zhí)照最新年檢年份手工輸入字符串是工商局鎖定情況手工輸入字符串上級主管部門手工輸入字符串目前辦公地址手工輸入字符串是郵政編碼手工輸入字符串所在行政區(qū)域選擇字符串是貴陽市/國內其它省市/港澳臺/國外，默認為貴陽市網址手工輸入字符串郵件地址手工輸入字符串聯(lián)系電話手工輸入字符串是傳真電話手工輸入字符串鵬元信用等級評估結果選擇字符串是AAA、AA、A、BBB、BB、B、B以下、無本行最近信用等級評估結果自動顯示字符串員工人數手工輸入整數企業(yè)主營業(yè)務手工輸入字符串主要產品/服務情況手工輸入字符串貸款卡號手工輸入字符串是貸款卡最新年審年份手工輸入字符串是貸款卡最新年審結果下拉框選擇是合格、不合格信貸管理系統(tǒng)需求說明書全文共179頁，當前為第24頁。信貸管理系統(tǒng)需求說明書全文共179頁，當前為第24頁。是否高科企業(yè)信貸管理系統(tǒng)需求說明書全文共179頁，當前為第24頁。信貸管理系統(tǒng)需求說明書全文共179頁，當前為第24頁。選擇字符串是是否上市企業(yè)選擇是是/否有否發(fā)行債券選擇是是/否有否獲得認證與資質證書情況選擇字符串是是/否財務報表類型選擇字符串信用等級評估類型選擇字符串預留1手工輸入字符串預留2手工輸入字符串預留3選擇字符串預留4選擇字符串信貸管理系統(tǒng)需求說明書全文共179頁，當前為第25頁。信貸管理系統(tǒng)需求說明書全文共179頁，當前為第25頁。客戶概況Ⅱ（事業(yè)單位/黨政機關/社會團體/其它）信貸管理系統(tǒng)需求說明書全文共179頁，當前為第25頁。信貸管理系統(tǒng)需求說明書全文共179頁，當前為第25頁。輸入內容輸入形式顯示格式必輸項備注機構代碼手工輸入字符串是機構名稱手工輸入字符串是機構成立日手工輸入YYYY/MM/DD是上級主管部門手工輸入字符串行業(yè)類型1選擇字符串是行業(yè)類型2選擇字符串是經濟類型選擇字符串是組織形式選擇字符串是目前辦公地址手工輸入字符串是郵政編碼手工輸入字符串所在行政區(qū)域選擇字符串是貴陽市/國內其它省市/港澳臺/國外，默認為貴陽市網址手工輸入字符串郵件地址手工輸入字符串聯(lián)系電話手工輸入字符串是傳真電話手工輸入字符串員工人數手工輸入整數delete業(yè)務范圍手工輸入字符串預算管理類型選擇字符串財務報表類型選擇字符串貸款卡號手工輸入字符串是貸款卡最新年審年份選擇字符串是貸款卡最新年審結果選擇是合格、不合格信用等級評估類型選擇字符串鵬元信用等級評估結果選擇字符串是AAA、AA、A、BBB、BB、B、B以下本行最近信用等級評估結果自動顯示字符串預留1手工輸入字符串預留2手工輸入字符串預留3選擇字符串預留4選擇字符串客戶關鍵人信息輸入客戶的關鍵人，如：法定代表人、董事長、總經理、財務總監(jiān)、董事會成員、銀行業(yè)務聯(lián)系人等人員的信息，輸入的信息內容與個人客戶信息相同，包括個人客戶信息的基本信息、個人工作履歷信息、學業(yè)履歷信息三項。若此前個人信息已在系統(tǒng)中有記錄，則自動鏈接并顯示原有信息，并按照前面所述的主辦銀行制度進行個人信息的修改維護?？蛻糍Y本構成及股權投資信息資本構成信貸管理系統(tǒng)需求說明書全文共179頁，當前為第26頁。信貸管理系統(tǒng)需求說明書全文共179頁，當前為第26頁。說明：要求輸入所有占股比例在5%以上及所有前十名股東的相關信息。信貸管理系統(tǒng)需求說明書全文共179頁，當前為第26頁。信貸管理系統(tǒng)需求說明書全文共179頁，當前為第26頁。輸入內容輸入形式顯示格式必輸項備注股東名稱手工輸入字符串是股東機構代碼手工輸入字符串出資幣種選擇字符串是默認為人民幣出資額手工輸入字符串是占股比例（%）手工輸入字符串備注手工輸入字符串預留1手工輸入字符串預留2手工輸入字符串預留3選擇字符串預留4選擇字符串股權投資信息說明：要求輸入投資金額占客戶對外投資總額的10%以上的相關信息。輸入內容輸入形式顯示格式必輸項備注企業(yè)名稱手工輸入字符串是企業(yè)代碼手工輸入字符串投資幣種選擇字符串是默認為人民幣投資金額手工輸入字符串是股權比例（%）手工輸入字符串備注手工輸入字符串預留1手工輸入字符串預留2手工輸入字符串預留3選擇字符串預留4選擇字符串上市信息信貸管理系統(tǒng)需求說明書全文共179頁，當前為第27頁。信貸管理系統(tǒng)需求說明書全文共179頁，當前為第27頁。若該客戶為上市企業(yè)，則輸入以下相關信息。信貸管理系統(tǒng)需求說明書全文共179頁，當前為第27頁。信貸管理系統(tǒng)需求說明書全文共179頁，當前為第27頁。輸入內容輸入形式顯示格式必輸項備注上市時間手工輸入YYYY/MM/DD交易所名稱手工輸入字符串股票代碼手工輸入字符串股票首次發(fā)行數量手工輸入字符串備注預留1手工輸入字符串預留2手工輸入字符串預留3選擇字符串預留4選擇字符串債券發(fā)行信息輸入內容輸入形式顯示格式必輸項備注發(fā)行時間手工輸入字符串國債、地方政府債券、企業(yè)債券、公司債券、可轉換債券、國際債券、歐洲（離岸）債券、其他債券幣種選擇字符串發(fā)行金額手工輸入三位一逗數字利率規(guī)定手工輸入字符串債券期限手工輸入字符串是否上市選擇字符串是/否上市交易所名稱手工輸入字符串備注手工輸入字符串預留1手工輸入字符串預留2手工輸入字符串預留3選擇字符串預留4選擇字符串企業(yè)資質與認證信息信貸管理系統(tǒng)需求說明書全文共179頁，當前為第28頁。信貸管理系統(tǒng)需求說明書全文共179頁，當前為第28頁。主要輸入企業(yè)獲得認證與資質證書等信息信貸管理系統(tǒng)需求說明書全文共179頁，當前為第28頁。信貸管理系統(tǒng)需求說明書全文共179頁，當前為第28頁。輸入內容輸入形式顯示格式必輸項備注認證與證書名稱手工輸入字符串是認證結果手工輸入字符串是認證部門手工輸入字符串是認證日期（年/月/日）手工輸入YYYY/MM/DD是到期日期（年/月/日）手工輸入YYYY/MM/DD備注預留1手工輸入字符串預留2手工輸入字符串預留3選擇字符串預留4選擇字符串財務信息用戶在客戶詳細信息界面中，點擊“客戶會計報表”功能，系統(tǒng)進入客戶財務報表管理界面，列出該客戶的各期財務報表目錄。目錄內容如下例：會計月份報表名稱輸入日期平衡狀態(tài)輸入機構輸入人2000/03資產負債表2000/03/30平衡A支行XXX2000/03損益表2000/03/30A支行XXX2000/03現金流量表2000/03/30A支行XXX2000/03財務指標表2000/03/30A支行XXX2000/04資產負債表2000/04/30不平衡A支行XXX2000/04損益表2000/04/30A支行XXX2000/04現金流量表2000/04/30A支行XXX2000/04財務指標表2000/04/30A支行XXX可進行操作：信貸管理系統(tǒng)需求說明書全文共179頁，當前為第29頁。信貸管理系統(tǒng)需求說明書全文共179頁，當前為第29頁。增加新報表：選擇“新增報表”功能，選擇會計月份后和報表名稱后，系統(tǒng)自動增加指定會計月份的指定報表。信貸管理系統(tǒng)需求說明書全文共179頁，當前為第29頁。信貸管理系統(tǒng)需求說明書全文共179頁，當前為第29頁。進入報表詳情：用戶可以選擇一期財務報表，進入報表詳情進行查看和編輯，在報表基本數據輸入完成后，點擊“自動測算”按鈕，系統(tǒng)進行測算，計算出其所有構稽項目。對資產負債表，系統(tǒng)還可以自動檢查平衡關系?？蛻粜庞玫燃壴u估信息用戶在客戶詳細信息界面中，點擊“信用等級評估”功能，系統(tǒng)進入客戶信用等級評估界面，列出對該客戶的歷次信用等級評估情況目錄。目錄內容如下：評估日期評估模型會計月份評估得分評估等級評估機構評估人2000/03/30工業(yè)企業(yè)2000/0382AAA支行XXX2000/06/30工業(yè)企業(yè)2000/0491AAAA支行XXX可進行操作：查看評估詳情：用戶可以選擇一張評估表，進入查看評估表詳情。進行新評估：選擇“新增評估表”功能，選擇會計月份后，系統(tǒng)顯示信用等級表，用戶選擇填寫主觀性項目后，點擊“自動測算”功能，系統(tǒng)自動測算出該客戶信用等級分及其對應級別，其具體格式見附錄。信貸管理系統(tǒng)需求說明書全文共179頁，當前為第30頁。信貸管理系統(tǒng)需求說明書全文共179頁，當前為第30頁?？蛻艏{稅記錄（可輸入多條信息）信貸管理系統(tǒng)需求說明書全文共179頁，當前為第30頁。信貸管理系統(tǒng)需求說明書全文共179頁，當前為第30頁。輸入內容輸入形式顯示格式必輸項備注企業(yè)名稱手工輸入字符串是企業(yè)代碼手工輸入字符串稅種選擇字符串是1、增值稅2、營業(yè)稅3、關稅4、消費稅5、企業(yè)所得稅6、其他7、代交個人所得稅8代交其他稅種。納稅時間手工輸入YY/MM/DD是所屬期間手工輸入YY/MMDD-YY/MM/DD納稅幣種選擇字符串納稅金額手工輸入數字備注手工輸入字符串預留1手工輸入字符串預留2手工輸入字符串預留3選擇字符串預留4選擇字符串銀行業(yè)務活動信息主要用于記錄客戶在本行及其它金融機構的業(yè)務活動信息，包括存款信息、貸款信息、表外業(yè)務信息、擔保信息等。本行業(yè)務活動信息存款帳戶信息（從交易系統(tǒng)中獲?。┹斎雰热葺斎胄问斤@示格式必輸項備注開戶行自動顯示字符串賬號自動顯示字符串賬戶幣種自動顯示字符串賬戶類型自動顯示字符串存款類型自動顯示字符串New期限自動顯示整數New賬戶余額自動顯示三位一逗數字上月末日均余額自動顯示三位一逗數字截止上月末本年日均余額自動顯示三位一逗數字開戶通知書號自動顯示字符串開戶時間自動顯示YYYY/MM/DD銷戶時間自動顯示YYYY/MM/DD備注手工輸入字符串如：資金能否動用，是否用于質押，是否被凍結等信貸/表外業(yè)務信息（自動顯示）信貸管理系統(tǒng)需求說明書全文共179頁，當前為第31頁。信貸管理系統(tǒng)需求說明書全文共179頁，當前為第31頁。與“臺帳管理”信貸管理系統(tǒng)需求說明書全文共179頁，當前為第31頁。信貸管理系統(tǒng)需求說明書全文共179頁，當前為第31頁。擔保信息（自動顯示）自動顯示客戶在本行的信貸業(yè)務擔保信息輸入內容輸入形式顯示格式必輸項備注被擔保人名稱即借款人、表外業(yè)務申請人業(yè)務品種余額發(fā)生日期到期日期欠款額備注大額資金進出信息（自動顯示）自動顯示貸后管理中大額資金進出登記的內容。其它金融機構業(yè)務信息輸入客戶在其它金融機構的存貸款業(yè)務信息存款帳戶信息輸入內容輸入形式顯示格式必輸項備注開戶行名稱手工輸入字符串是賬號手工輸入字符串賬戶類型選擇字符串是基本帳戶/結算帳戶賬戶幣種手工輸入字符串是存款類型選擇字符串New期限手工輸入整數New余額統(tǒng)計日期手工輸入YYYY/MM/DD是賬戶余額手工輸入三位一逗數字是備注信貸/表外業(yè)務信息信貸管理系統(tǒng)需求說明書全文共179頁，當前為第32頁。信貸管理系統(tǒng)需求說明書全文共179頁，當前為第32頁。輸入客戶在其它金融機構的借款、擔保、表外業(yè)務等信息。信貸管理系統(tǒng)需求說明書全文共179頁，當前為第32頁。信貸管理系統(tǒng)需求說明書全文共179頁，當前為第32頁。輸入內容輸入形式顯示格式必輸項備注客戶名稱自動顯示參與角色選擇字符串是借款/保證/表外發(fā)生行手工輸入字符串業(yè)務品種選擇字符串幣種選擇字符串授信額度金額手工輸入三位一逗數字授信額度余額當前余額手工輸入三位一逗數字逾期金額手工輸入三位一逗數字呆滯金額手工輸入三位一逗數字呆帳金額手工輸入三位一逗數字欠息余額手工輸入三位一逗數字五級分類結果手工輸入字符串更新日期手工輸入YYYY/MM/DD備注手工輸入字符串客戶大事記用于記錄客戶的重大事件，主要包括：進出黑名單記錄、紅名單（黃金客戶）記錄。重大變更記錄，如：重要人事變更、企業(yè)名稱變更、主營業(yè)務重大變更等。違規(guī)違法記錄，指公司本身及公司重要關鍵人的違規(guī)違法事件。如：注銷營業(yè)執(zhí)照、受到相關部門處罰、企業(yè)關鍵人涉訟等。企業(yè)被起訴記錄、逃廢債記錄虛假登記記錄股權與資產重組記錄，如：企業(yè)擴張、收縮、控制權變更、破產等?；I資融資大事，即企業(yè)發(fā)行債券、股票及證券交易中大事。重大項目投資情況，如：項目重大進展或投資失敗等。信貸管理系統(tǒng)需求說明書全文共179頁，當前為第33頁。信貸管理系統(tǒng)需求說明書全文共179頁，當前為第33頁。其他大事記錄信貸管理系統(tǒng)需求說明書全文共179頁，當前為第33頁。信貸管理系統(tǒng)需求說明書全文共179頁，當前為第33頁。上述內容中的第1項由系統(tǒng)根據設定的模型自動生成；第2項至第9項由客戶經理手工輸入，其中第4項中企業(yè)在本行的被起訴記錄由系統(tǒng)自動生成，其它被起訴記錄由客戶經理手工輸入。第2項輸入的詳細內容見“重要信息變更記錄”；第3項至第9項輸入的詳細內容見“客戶其它大事記錄”。輸入的具體內容如下：重要信息變更記錄（可輸入多條信息）輸入內容輸入形式顯示格式必輸項備注登記日期自動顯示字符串當前操作日期發(fā)生日期手工輸入YYYY/MM/DD事件類型自動顯示字符串自動顯示“信息變更記錄”變更前狀態(tài)手工輸入字符串變更后狀態(tài)手工輸入字符串變更原因手工輸入字符串登記單位自動顯示字符串當前新增操作人所在網點登記人自動顯示字符串當前新增操作人姓名備注手工輸入字符串信貸管理系統(tǒng)需求說明書全文共179頁，當前為第34頁。信貸管理系統(tǒng)需求說明書全文共179頁，當前為第34頁?？蛻羝渌笫掠涗?可輸入多條信息)信貸管理系統(tǒng)需求說明書全文共179頁，當前為第34頁。信貸管理系統(tǒng)需求說明書全文共179頁，當前為第34頁。輸入內容輸入形式顯示格式必輸項備注登記日期自動顯示字符串當前操作日期發(fā)生日期手工輸入YYYY/MM/DD事件類型選擇字符串違規(guī)違法/被起訴/逃廢債/股權與資產重組/籌資融資大事/重大項目投資/其它事件描述及發(fā)生原因手工輸入字符串登記單位自動顯示字符串當前新增操作人所在網點登記人自動顯示字符串當前新增操作人姓名備注手工輸入字符串客戶關聯(lián)信息用于記錄系統(tǒng)內與該客戶在人員、資金、自定義等方面的關聯(lián)信息，其中人員、資金、關聯(lián)由系統(tǒng)自動生成；自定義關聯(lián)是指系統(tǒng)無法自行判定的關聯(lián)關系，需要客戶經理人為判斷后，手工輸入。系統(tǒng)自動生成的關聯(lián)信息在列表中只列出標題及主要信息，詳細內容可點擊“查看詳情”查看。人員關聯(lián)(可具有多條信息)人員關聯(lián)信息主要是指客戶關鍵人，如：董事長、總經理、法定代表人、財務總監(jiān)等，在我行的信貸業(yè)務發(fā)生信息以及在我行其它客戶中的任職信息，分為融資業(yè)務信息（包括貸款、表外等）、擔保業(yè)務信息、其它融資（擔保）客戶的關鍵人關聯(lián)信息等。先列出人員關聯(lián)匯總列表。在三種關聯(lián)關系下面選擇，如果存在關聯(lián)關系，則以符號列注。序號關鍵人角色關聯(lián)關系人員姓名個人信貸/表外關聯(lián)個人擔保關聯(lián)其他企業(yè)的關鍵人關聯(lián)1董事長2董事一3董事二M總經理N等等可以通過上述匯總列表鏈接以下明細表，也可以直接點擊各個關鍵人分別查詢關聯(lián)信息。顯示列表內容如下：信貸管理系統(tǒng)需求說明書全文共179頁，當前為第35頁。信貸管理系統(tǒng)需求說明書全文共179頁，當前為第35頁。關鍵人融資業(yè)務信息信貸管理系統(tǒng)需求說明書全文共179頁，當前為第35頁。信貸管理系統(tǒng)需求說明書全文共179頁，當前為第35頁。輸入內容輸入形式顯示格式必輸項備注姓名自動顯示業(yè)務品種自動顯示字符串幣種自動顯示字符串余額自動顯示三位一逗數字到期日期自動顯示YYYY/MM/DD當前形態(tài)自動顯示字符串欠息額自動顯示三位一逗數字網點名稱自動顯示字符串指業(yè)務發(fā)生網點關鍵人擔保信息輸入內容輸入形式顯示格式必輸項備注姓名自動顯示字符串被保證人名稱自動顯示字符串業(yè)務品種自動顯示字符串幣種自動顯示字符串金額自動顯示字符串到期日期自動顯示YYYY/MM/DD當前形態(tài)自動顯示字符串欠息額自動顯示三位一逗數字網點名稱自動顯示字符串指被保證人業(yè)務發(fā)生網點關鍵人在其它企業(yè)的任職信息輸入內容輸入形式顯示格式必輸項備注企業(yè)名稱企業(yè)角色自動顯示融資/表外/擔保關鍵人角色指關鍵人在企業(yè)職務業(yè)務品種若該企業(yè)角色為融資或表外業(yè)務，則顯示其融資或表外的業(yè)務內容；若為擔保，則顯示被擔保企業(yè)的業(yè)務內容。幣種金額到期日當前形態(tài)欠息額網點名稱信貸管理系統(tǒng)需求說明書全文共179頁，當前為第36頁。信貸管理系統(tǒng)需求說明書全文共179頁，當前為第36頁。信貸管理系統(tǒng)需求說明書全文共179頁，當前為第36頁。信貸管理系統(tǒng)需求說明書全文共179頁，當前為第36頁。資金關聯(lián)(可具有多條信息)系統(tǒng)自動顯示客戶股東、客戶投資對象在我行的信貸業(yè)務發(fā)生情況，包括融資、表外業(yè)務、擔保等。股東關聯(lián)信息——融資/表外業(yè)務輸入內容輸入形式顯示格式必輸項備注股東名稱自動顯示字符串是業(yè)務品種自動顯示字符串幣種自動顯示字符串金額自動顯示三位一逗數字當前形態(tài)自動顯示字符串欠息額自動顯示三位一逗數字到期日期自動顯示YYYY/MM/DD網點名稱自動顯示字符串股東關聯(lián)信息——擔保業(yè)務輸入內容輸入形式顯示格式必輸項備注股東名稱自動顯示字符串是被保證人名稱指股東所擔保的企業(yè)名稱業(yè)務品種指被保證人在我行的業(yè)務發(fā)生記錄幣種金額當前形態(tài)自動顯示字符串欠息額自動顯示三位一逗數字到期日期自動顯示YYYY/MM/DD網點名稱自動顯示字符串信貸管理系統(tǒng)需求說明書全文共179頁，當前為第37頁。信貸管理系統(tǒng)需求說明書全文共179頁，當前為第37頁。投資對象關聯(lián)信息——信貸管理系統(tǒng)需求說明書全文共179頁，當前為第37頁。信貸管理系統(tǒng)需求說明書全文共179頁，當前為第37頁。輸入內容輸入形式顯示格式必輸項備注企業(yè)名稱自動顯示字符串是指客戶投資對象的名稱業(yè)務品種自動顯示字符串幣種自動顯示字符串金額自動顯示三位一逗數字當前形態(tài)自動顯示字符串欠息額自動顯示三位一逗數字到期日期自動顯示YYYY/MM/DD網點名稱自動顯示字符串投資對象關聯(lián)信息——擔保業(yè)務輸入內容輸入形式顯示格式必輸項備注企業(yè)名稱自動顯示字符串是指客戶投資對象的名稱被保證人名稱指客戶投資對象所擔保的企業(yè)名稱業(yè)務品種指被保證人在我行的業(yè)務發(fā)生記錄幣種金額當前形態(tài)自動顯示字符串欠息額自動顯示三位一逗數字到期日期自動顯示YYYY/MM/DD網點名稱自動顯示字符串自定義關聯(lián)(可具有多條信息)記錄信貸人員認定的其它關聯(lián)客戶（如股東的股東相同、參控股客戶的參控股客戶相同、信貸客戶的引存客戶等）。本部分既可新增自定義關聯(lián)信息，也可查詢已有的自定義關聯(lián)信息。在新增自定義關聯(lián)信息時，先自動顯示以前已輸入的自定義關聯(lián)信息，再新增相關信息內容。自定義關聯(lián)信息的詳細內容為：信貸管理系統(tǒng)需求說明書全文共179頁，當前為第38頁。信貸管理系統(tǒng)需求說明書全文共179頁，當前為第38頁。信貸管理系統(tǒng)需求說明書全文共179頁，當前為第38頁。輸入內容輸入形式顯示格式必輸項備注關聯(lián)客戶名稱手工輸入字符串是關聯(lián)客戶代碼手工輸入字符串關聯(lián)關系描述下拉框選擇字符串是關聯(lián)客戶在我行的業(yè)務描述手工輸入預留500字符備注手工輸入字符串客戶其它信息包括客戶訪談記錄?？蛻粼L談記錄在工作日記中記錄的信貸客戶的日記內容自動轉入，同時，也可新增客戶訪談記錄。具體格式如下：輸入內容輸入形式顯示格式必輸項備注輸入日期自動顯示訪談內容手工輸入/自動顯示是若工作日記中有記錄時自動顯示。預留500字符。備注手工輸入客戶文檔信息（可輸入多條信息）信貸管理系統(tǒng)需求說明書全文共179頁，當前為第39頁。信貸管理系統(tǒng)需求說明書全文共179頁，當前為第39頁。以掃描方式記錄客戶的文檔信息，如：營業(yè)執(zhí)照、公司章程、各種財務明細表、各種批文、證書等。信貸管理系統(tǒng)需求說明書全文共179頁，當前為第39頁。信貸管理系統(tǒng)需求說明書全文共179頁，當前為第39頁。輸入內容輸入形式顯示格式必輸項備注文檔編號系統(tǒng)自動生成字符串是文檔類型下拉框選擇字符串是文檔名稱選擇字符串是文檔頁數手工輸入字符串文檔重要性下拉框選擇字符串文檔密級下拉框選擇字符串文檔保存位置手工輸入字符串指實物文檔目前所處的保存位置文檔保管人手工輸入字符串文檔介質選擇字符串紙質/電子文檔，默認為紙質文檔編制單位手工輸入字符串編制日期手工輸入字符串編制人手工輸入字符串文檔主題詞手工輸入字符串文檔摘要手工輸入字符串備注手工輸入字符串對每條文檔信息，可以附加多個附件，可以為Word、Excel、Jpg圖像、Pdf文檔等多種多媒體文件。信貸管理系統(tǒng)需求說明書全文共179頁，當前為第40頁。信貸管理系統(tǒng)需求說明書全文共179頁，當前為第40頁。

信貸管理系統(tǒng)需求說明書全文共179頁，當前為第40頁。信貸管理系統(tǒng)需求說明書全文共179頁，當前為第40頁。輸入詳細內容——個人客戶客戶基本信息包括客戶概況、客戶學業(yè)履歷信息、個人工作履歷信息等。信貸管理系統(tǒng)需求說明書全文共179頁，當前為第41頁。信貸管理系統(tǒng)需求說明書全文共179頁，當前為第41頁。個人概況信貸管理系統(tǒng)需求說明書全文共179頁，當前為第41頁。信貸管理系統(tǒng)需求說明書全文共179頁，當前為第41頁。輸入內容輸入形式顯示格式必輸項備注證件類型選擇字符串是（1）身份證（2）護照（3）軍官證（4）回鄉(xiāng)證（5）臺胞證（9）其它證件證件號碼手工輸入字符串是姓名手工輸入字符串是性別選擇字符串是（1）男（2）女（3）不詳出生日期手工輸入YYYY/MM/DD是出生地手工輸入字符串籍貫選擇字符串民族手