銀行業(yè)最嚴(yán)處罰公開(kāi)違規(guī)終身禁入課件

【新規(guī)】銀行業(yè)最嚴(yán)處罰公開(kāi)：違規(guī)終身禁入銀監(jiān)會(huì)昨天(30日)發(fā)布消息，已對(duì)《行政處罰辦法》進(jìn)行了修訂，并形成修訂征求意見(jiàn)稿，公開(kāi)征求意見(jiàn)。這次修訂加大了處罰懲戒力度，被稱(chēng)為銀行業(yè)史上最嚴(yán)厲處罰新規(guī)，其中明確對(duì)金融機(jī)構(gòu)進(jìn)行處罰時(shí)，要對(duì)有關(guān)責(zé)任人員進(jìn)行監(jiān)管問(wèn)責(zé)；同時(shí)，嚴(yán)重違規(guī)者將可能被“禁止從事銀行業(yè)工作”。規(guī)范行業(yè)經(jīng)營(yíng)

約束自我行為銀監(jiān)會(huì)相關(guān)負(fù)責(zé)人介紹，《行政處罰辦法》曾在2006年進(jìn)行過(guò)小幅修改，對(duì)規(guī)范和提升行政處罰工作發(fā)揮了重要作用，這次修訂是為了進(jìn)一步規(guī)范行政處罰行為，強(qiáng)化事中事后監(jiān)管。負(fù)責(zé)人：我們的目的是通過(guò)處罰這種手段，規(guī)范銀行業(yè)經(jīng)營(yíng)行為，更好的支持實(shí)體經(jīng)濟(jì)發(fā)展；同時(shí)通過(guò)完善處罰辦法，加強(qiáng)對(duì)我們自己監(jiān)管行為的規(guī)范和約束。優(yōu)化處罰流程

嚴(yán)格執(zhí)行“雙處制”據(jù)了解，這次修訂對(duì)《辦法》的框架結(jié)構(gòu)和內(nèi)容進(jìn)行了較大調(diào)整與修改，由原來(lái)的7章49條增加到11章97條。新修訂的辦法中，調(diào)整了行政處罰的職責(zé)分工，優(yōu)化了處罰流程，建立了“調(diào)查、審理、決定”相分離的行政處罰機(jī)制，規(guī)定監(jiān)督檢查部門(mén)負(fù)責(zé)立案、調(diào)查取證、提出行政處罰建議，行政處罰委員會(huì)進(jìn)行審理、組織聽(tīng)證和決定行政處罰。而值得關(guān)注的是，征求意見(jiàn)稿中還強(qiáng)調(diào)了行政處罰“雙處”的原則，也就是對(duì)金融機(jī)構(gòu)進(jìn)行處罰時(shí)，還要問(wèn)責(zé)到人。負(fù)責(zé)人：以前我們?cè)诶系霓k法中，對(duì)責(zé)任人的處罰規(guī)定的不夠明確，導(dǎo)致普遍存在只罰機(jī)構(gòu)，沒(méi)有處理人，或者以紀(jì)律處罰代替行政處罰現(xiàn)象，弱化了行政懲罰的力度。這次提出了一個(gè)比較明確的規(guī)定。最嚴(yán)規(guī)定：禁止從事銀行業(yè)此外，新辦法中還首次將“禁止一定期限直至終身從事銀行業(yè)工作”作為一種行政處罰類(lèi)型加以規(guī)定。這也被認(rèn)為是這次辦法中最為嚴(yán)厲的規(guī)定。負(fù)責(zé)人：我們這次修改辦法中有一項(xiàng)叫禁止從事銀行業(yè)規(guī)定，禁止從事銀行業(yè)工作在性質(zhì)上與高管任職資格相同，但是嚴(yán)厲程度上要超過(guò)取消高管任職資格。這個(gè)處罰是比較嚴(yán)的，因?yàn)榻箯氖裸y行業(yè)一段時(shí)期，也可以終身禁止進(jìn)入銀行業(yè)。我們?cè)诔绦蛏?、量刑的?biāo)準(zhǔn)上都是有嚴(yán)格的標(biāo)準(zhǔn)的，當(dāng)然也有他們的救濟(jì)措施。嚴(yán)格立案程序

保護(hù)當(dāng)事人權(quán)益對(duì)于這次修訂，中國(guó)社科院法學(xué)所研究員陳新欣表示，此次修改更多地是增加了程序性的規(guī)定，防止行政權(quán)力濫用，保護(hù)當(dāng)事人權(quán)益。陳新欣：他出發(fā)點(diǎn)是怎么確保更好的依法行政，增加的內(nèi)容中有相當(dāng)一部分是集中在處罰的相關(guān)程序上，怎么樣去取證、立案，包括聽(tīng)證這些環(huán)節(jié)，增加了程序性規(guī)定，