2023年5月基金從業(yè)資格證之基金法律法規(guī)、職業(yè)道德與業(yè)務規(guī)范題庫綜合試卷A卷附答案

2023年5月基金從業(yè)資格證之基金法律法規(guī)、職業(yè)道德與業(yè)務規(guī)范題庫綜合試卷A卷附答案

單選題（共50題）1、我國基金管理人進行基金募集，必須依據（）的有關規(guī)定，向中國證監(jiān)會提交相關文件。A.《證券法》B.《證券投資基金法》C.《開放式證券投資基金試點辦法》D.《證券投資基金銷售管理辦法》【答案】B2、（）年12月，首家批準籌建的中外合資基金公司國聯(lián)安基金管理有限公司成立，基金業(yè)成為履行我國證券服務業(yè)入世承諾的先鋒。A.2000B.2002C.2001D.2003【答案】B3、QDII基金定期報告中的特殊披露要求有（）。Ⅰ.境外投資顧問和境外資產托管人信息Ⅱ.境外證券投資信息Ⅲ.外幣交易及外幣折算相關的信息Ⅳ.投資顧問主要負責人變動信息A.Ⅰ、Ⅲ、ⅣB.Ⅰ、Ⅱ、ⅢC.Ⅱ、Ⅲ、ⅣD.Ⅲ、Ⅳ【答案】B4、基金管理人的基金宣傳推介材料應當事先經基金管理人負責銷售的高級管理人員或督察長檢查，出具合規(guī)意見書，自向公眾分發(fā)或者發(fā)布之日起（）工作日內報主要經營活動所在地中國證監(jiān)會派出機構備案。A.1個B.2個C.5個D.7個【答案】C5、根據《基金管理公司風險管理指引（試行）》，投資合規(guī)性風險管理主要措施不包括（）。A.建立有效的投資流程和投資授權制度B.重點監(jiān)控投資組合投資中是否存在內幕交易、利益輸送和不公平對待不同投資者等行為C.每日跟蹤評估投資比例、投資范圍等合規(guī)性指標執(zhí)行情況，確保投資組合投資的合規(guī)性指標符合法律法規(guī)和基金合同的規(guī)定D.加強從業(yè)人員的崗前教育【答案】D6、按照交易的標的物，以下屬于金融市場的是（）。A.Ⅰ、ⅡB.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、ⅣC.Ⅰ、Ⅱ、ⅢD.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ【答案】B7、常用的尋找潛在客戶的方法不包括（）。A.緣故法B.介紹法C.陌生拜訪法D.直接尋找法【答案】D8、下列關于對沖基金說法正確的是（）。A.一般以公募基金為主要方式B.意思是風險對沖過的基金，其投資風險低于傳統(tǒng)的證券投資基金C.起源于20世紀50年代的英國金融市場D.一般廣泛投資于金融衍生品【答案】D9、以下關于ETF份額認購的說法正確的是（）。A.只能用現(xiàn)金認購B.只能用證券認購C.可以用現(xiàn)金認購，也可用證券認購D.不能用現(xiàn)金認購，也不能用證券認購【答案】C10、(2017年)下列關于客戶至上的表述中，錯誤的是（）。A.當客戶的利益與機構利益、從業(yè)人員利益相沖突時，要優(yōu)先滿足機構利益，然后是客戶利益，最后是個人利益B.客戶至上是指基金從業(yè)人員的執(zhí)業(yè)活動應一切從投資人的根本利益出發(fā)，其含義包括客戶利益優(yōu)先和公平對待客戶C.當不同客戶之間的利益發(fā)生沖突時，要公平對待所有客戶的利益D.客戶至上是調整基金從業(yè)人員與基金投資人之間關系的道德規(guī)范【答案】A11、特別是在市場競爭日趨激烈的情況下，提升服務的（）將會是基金銷售機構未來的發(fā)展重點。A.集中化和專業(yè)化B.分散化專業(yè)化C.層次化專業(yè)化D.加深化和專業(yè)化【答案】C12、(2017年)關于基金銷售機構人員的資格管理，下列表述錯誤的是（）。A.未經基金管理人或者基金銷售機構聘任，任何人員不得從事基金銷售活動B.基金銷售人員需由所在機構進行執(zhí)業(yè)注冊C.從事基金宣傳推介、基金理財業(yè)務咨詢的人員可以不具備基金銷售業(yè)務資格D.負責基金銷售業(yè)務的管理人員應取得基金從業(yè)資格【答案】C13、（）構成公司內部控制的基礎。A.控制環(huán)境B.風險評估C.信息溝通D.內部監(jiān)控【答案】A14、以下不屬于基金募集申請材料的是（）。A.基金募集申請報告B.基金合同草案C.上市公告書D.招募說明書草案【答案】C15、基金通常選擇一籃子證券進行投資，最主要的目的是幫助中小投資者（）。A.解決基金規(guī)模過大和證券規(guī)模過小的矛盾B.實現(xiàn)組合投資、分散風險C.解決收益率較低的挑戰(zhàn)D.充分把握市場不同投資機會【答案】B16、關于證券投資基金的發(fā)展能有助于防止市場的過度投機和炒作的原因，以下描述錯誤的是（）A.證券投資基金推動市場價值判斷體系的形成B.證券投資基金倡導；理性的投資理念和文化C.證券投資基金管理人能發(fā)揮專業(yè)投資優(yōu)勢D.證券投資基金給投資者帶來合理的收益【答案】D17、基金管理公司主要股東為自然人的，個人金融資產不低于（）萬元人民幣，在境內外資產管理行業(yè)從業(yè)（）年以上。A.1000；5B.1000；10C.3000；5D.3000；10【答案】D18、我國國內保本基金為實現(xiàn)保本的目的，主要選擇的投資策略是（）A.對沖保險策略B.動態(tài)比例投資組合保險策略C.衍生金融工具組合保險策略D.CPPⅠ【答案】D19、（2017年真題）下列情形中不屬于基金管理人合規(guī)風險的是（）。A.不公平對待不同投資組合B.基金投資組合違反基金合同導致基金財產受到損害C.基金宣傳材料有誤導性陳述D.基金凈值計算差錯【答案】D20、貨幣市場與股票市場的一個主要區(qū)別是()。A.貨幣市場進入門檻很低B.貨幣市場進入門檻很高C.貨幣市場屬于場外交易市場D.貨幣市場屬于場內交易市場【答案】B21、公募證券投資基金成立日是（）。A.募集期屆滿之日B.基金合同生效日C.驗資報告出具之日D.基金合同生效公告當日【答案】B22、不收取銷售服務費的，對持有持續(xù)期長于3個月但少于6個月的投資人收取不低于（）的贖回費，并將上述贖回費總額的50%計入基金財產。A.0.1%B.0.25%C.0.5%D.0.75%【答案】C23、下列不屬于LOF與ETF區(qū)別的是（）。A.申購與贖回的標的不同B.申購與贖回的場所不同C.對申購和贖回的限制不同D.申購與贖回的登記不同【答案】D24、基金管理公司和—般公司法人的不同之處在于；基金管理公司所管理的基金財產是基于（）形成的，通常可以管理運作幾十倍于自身注冊資本的基金財產。A.合同關系B.信托關系C.投資關系D.管理關系【答案】B25、關于“基金產品風險與基金投資人風險承受能力匹配”的表述，以下表述正確的是（）。A.Ⅰ、Ⅱ、ⅣB.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、ⅣC.Ⅰ、Ⅲ、ⅣD.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ【答案】A26、下列指標不屬于避險策略基金分析指標的是（）。A.保本期B.保本比例C.安全墊D.久期【答案】D27、（2021年真題）以下體現(xiàn)基金公司督察長工作獨立性的是（）。A.督察長應對公司的新產品出具合規(guī)意見B.督察長可以以公司的名義直接聘請外部專業(yè)機構協(xié)助工作，費用由公司承擔C.督察長有權參加或列席公司經營決策會議D.督察長不得從事基金的銷售相關工作【答案】B28、外部風險不包括（）。A.政治風險B.經濟風險C.社會風險D.操作風險【答案】D29、下列不屬于基金管理公司內部控制的總體目標的是（）。A.保證公司經營運作嚴格遵守國家有關法律法規(guī)和行業(yè)監(jiān)管規(guī)則B.自覺形成守法經營、規(guī)范運作的經營思想和經營理念C.確保基金、公司財務和其他信息真實、準確、完整、及時D.部門設置要體現(xiàn)職責明確、相互制約的原則【答案】D30、基金管理人利用基金財產為基金份額持有人以外的第三人牟取利益，屬于合規(guī)風險中的（）。A.投資合規(guī)性風險B.銷售合規(guī)性風險C.信息披露合規(guī)性風險D.反洗錢合規(guī)性風險【答案】A31、基金管理人應當設立督察長，對（）負責，經（）聘任，報中國證監(jiān)會核準。A.董事會；經理層B.理事會；董事會C.總經理；董事會D.董事會；董事會【答案】D32、(2016年)信息技術內部控制制度不包括（）。A.內部資金對賬制度B.門禁制度C.嚴格的授權制度D.內外網分離制度【答案】A33、按股票市值的大小分類的股票類型不包括（）。A.大盤股B.小盤股C.中盤股D.藍籌股【答案】D34、金融市場的構成要素不包括（）。A.市場參與者B.金融工具C.流通渠道D.金融交易的組織方式【答案】C35、(2017年)下列關于LOF份額的申購、贖回和轉托管的說法中，正確的是（）。A.投資者將托管在某證券經營機構的LOF份額轉托管到其他證券經營機構屬于跨系統(tǒng)轉托管B.投資者通過深圳證券交易所交易系統(tǒng)獲得的基金份額登記在中國證券登記結算有限責任公司的證券登記系統(tǒng)中C.登記在中國證券登記結算有限責任公司的開放式基金注冊登記系統(tǒng)內的基金份額，可以在場內辦理申購和贖回業(yè)務D.LOF采取“份額申購、份額贖回”原則【答案】B36、（2020年真題）某資產管理公司正在為其擬發(fā)行的私募基金產品準備推介材料，推介材料中可使用的宣傳用語為（）。A.本公司管理的基金過去一個季度的年化收益率超過50%B.本基金預計年化收益可達20%，高收益高回報C.本基金業(yè)績報酬計提基準為7%，基金管理人從超額部分按比例收取業(yè)績報酬D.本基金募集期僅5天，欲購從速【答案】C37、具體基金客戶服務流程不包括（）。A.服務宣傳與推介B.互動交流C.受理投訴D.公布基金招募說明書【答案】D38、(2016年)下列關于基金機構投資者的說法錯誤的是（）。A.一般具有較為雄厚的資金實力B.由證券投資專家進行管理C.是一個有獨立法人地位的經濟實體D.主要投資于單個基金【答案】D39、（）是指合規(guī)人員應當正確處理與公司其他部門及監(jiān)管部門的關系，努力形成公司的合規(guī)合力，避免內部消耗。A.協(xié)調性原則B.獨立性原則C.公正性原則D.專業(yè)性原則【答案】A40、下列屬于成長型股票的是（）。A.防御性股票B.低市盈率股C.藍籌股D.周期型股票【答案】D41、(2017年)下列關于證券投資基金業(yè)在金融體系中的地位和作用的說法中，錯誤的是（）。A.優(yōu)化金融結構，促進經濟增長B.有利于證券市場的穩(wěn)定、健康發(fā)展C.為專業(yè)機構投資者拓寬了投資渠道D.完善了金融體系和社會保障體系【答案】C42、基金信息披露原則不包括（）。A.真實性原則B.及時性原則C.完整性原則D.適用性原則【答案】D43、投資基金集中社會資金的方式主要為向投資者發(fā)行（）。A.資金撥付確認函B.股票C.受益憑證D.債務憑證【答案】C44、基金管理人的合規(guī)政策應明確所有員工和業(yè)務條線需要遵守的基本原則，以及識別和管理合規(guī)風險的主要程序，并對合規(guī)管理職能的有關事項做出規(guī)定，不包括（）。A.合規(guī)管理部門的功能和職責B.合規(guī)管理部門的權限C.合規(guī)負責人的合規(guī)管理職責D.合規(guī)部門的人員配置【答案】D45、（）是現(xiàn)代金融體系的兩大運作載體。A.基金市場和股票市場B.金融市場和金融服務機構C.股票市場和債券市場D.期貨市場和股票市場【答案】B46、根據基金銷售適用性的要求，基金銷售機構應當建立對基金投資人的調查制度，對基金投資人的（）進行評價。A.資金來源情況B.風險承受能力C.資產配置情況D.投資經驗【答案】B47、下列說法中，錯誤的是()。A.保險公司可申請從事基金代理銷售B.基金銷售支付機構從事公開募集基金銷售支付業(yè)務的，應當按照中國證監(jiān)會的規(guī)定進行備案C.基金評價機構是指從事基金會計核算、估值及相關信息披露等業(yè)務活動的機構D.基金投