2023年5月基金從業(yè)資格證之基金法律法規(guī)、職業(yè)道德與業(yè)務(wù)規(guī)范練習(xí)題(一)及答案

2023年5月基金從業(yè)資格證之基金法律法規(guī)、職業(yè)道德與業(yè)務(wù)規(guī)范練習(xí)題(一)及答案

單選題（共50題）1、基金管理公司內(nèi)部控制制度由（）、基本管理制度、部門(mén)業(yè)務(wù)規(guī)章和業(yè)務(wù)操作手冊(cè)組成。A.內(nèi)部控制大綱B.內(nèi)部控制目錄C.內(nèi)部控制手冊(cè)D.內(nèi)部控制流程【答案】A2、（）是對(duì)基金從業(yè)人員職業(yè)道德的最為基礎(chǔ)的要求，其所調(diào)整的是基金從業(yè)人員與基金行業(yè)及基金監(jiān)管之間的關(guān)系。A.誠(chéng)實(shí)守信B.忠誠(chéng)盡責(zé)C.專(zhuān)業(yè)審慎D.守法合規(guī)【答案】D3、不屬于基金客戶(hù)服務(wù)特點(diǎn)的是（）。A.專(zhuān)業(yè)性B.持續(xù)性C.時(shí)效性D.全面性【答案】D4、公開(kāi)募集基金的基金管理人應(yīng)當(dāng)履行的職責(zé)不包括（）。A.依法募集資金，辦理基金份額的發(fā)售和登記事宜B.按照基金合同的約定確定基金收益分配方案C.編制中期和年度基金報(bào)告D.安全保管基金財(cái)產(chǎn)【答案】D5、基金監(jiān)管“三公”原則中的公正原則是指（）。A.基金管理人對(duì)基金持有人給予公正待遇B.要求基金市場(chǎng)具有充分的透明度，實(shí)現(xiàn)市場(chǎng)信息的公開(kāi)化C.市場(chǎng)中不存在歧視，參與市場(chǎng)的主體具有完全平等的權(quán)利D.監(jiān)管部門(mén)對(duì)被監(jiān)管理對(duì)象給予公正待遇【答案】D6、（2017年真題）下列機(jī)構(gòu)不可以擔(dān)任基金托管人的是（）。A.中國(guó)證券登記結(jié)算有限責(zé)任公司B.商業(yè)銀行C.證券公司D.中國(guó)證監(jiān)會(huì)【答案】D7、QDII基金份額的認(rèn)購(gòu)程序不包括()。A.開(kāi)戶(hù)B.認(rèn)購(gòu)C.確認(rèn)D.申請(qǐng)【答案】D8、保本基金將大部分資金投資于（）。A.股票B.貨幣市場(chǎng)工具C.析生金融工具D.與基金到期日一致的債券【答案】D9、具體基金客戶(hù)服務(wù)流程包括（）。A.互動(dòng)交流B.服務(wù)宣傳與推介C.客戶(hù)檔案管理與保密D.以上都是【答案】D10、LOF與投資者交換的是（）。A.基金份額與一籃子股票B.股票與現(xiàn)金的對(duì)價(jià)C.基金份額與現(xiàn)金D.基金份額與現(xiàn)金的對(duì)價(jià)【答案】D11、封閉式基金的折價(jià)率反映了基金份額凈值與其二級(jí)市場(chǎng)價(jià)格之間的關(guān)系，當(dāng)市場(chǎng)價(jià)格為1.14元，基金份額凈值為1.20元，該基金的折價(jià)率為（）。A.105%B.95%C.-5%D.6%【答案】C12、(2016年)下列哪一項(xiàng)不屬于信息披露內(nèi)容應(yīng)遵循的原則（）A.真實(shí)性原則B.準(zhǔn)確性原則C.完整性原則D.公正性原則【答案】D13、封閉式基金的合同生效的條件之一是封閉式基金募集期限屆滿(mǎn)，基金份額持有人人數(shù)達(dá)到（）人以上。A.50B.100C.200D.300【答案】C14、關(guān)于基金銷(xiāo)售費(fèi)用的監(jiān)管，以下表述錯(cuò)誤的是()。A.基金銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)可按照基金合同和招募說(shuō)明書(shū)的約定，向投資人收取認(rèn)購(gòu)費(fèi)、申購(gòu)費(fèi)、贖回費(fèi)等費(fèi)用B.基金銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)收取增值服務(wù)費(fèi)可從認(rèn)購(gòu)資金中扣除C.基金銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)收取增值服務(wù)費(fèi)時(shí)，應(yīng)在所有開(kāi)辦增值服務(wù)的營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)公示增值服務(wù)內(nèi)容D.基金銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)可依照基金銷(xiāo)售協(xié)議中約定，按照銷(xiāo)售基金保有量收取一定比例的客戶(hù)維護(hù)費(fèi)【答案】B15、根據(jù)基金從業(yè)人員行為自律準(zhǔn)則要求，以下行為錯(cuò)誤的是（）。A.確?；鸸芾砣死鍮.維護(hù)社會(huì)公眾利益C.優(yōu)先保證持有人利益D.自覺(jué)遵守法律法規(guī)【答案】A16、基金投資顧問(wèn)機(jī)構(gòu)及其從業(yè)人員的法定義務(wù)包括（）。A.根據(jù)投資人的風(fēng)險(xiǎn)承擔(dān)能力銷(xiāo)售不同風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)的基金產(chǎn)品B.客觀(guān)公正，按照依法制定的業(yè)務(wù)規(guī)則開(kāi)展基金評(píng)價(jià)業(yè)務(wù)C.對(duì)其服務(wù)能力和經(jīng)營(yíng)業(yè)績(jī)進(jìn)行如實(shí)陳述D.確?；痄N(xiāo)售結(jié)算資金安全、及時(shí)劃付【答案】C17、我國(guó)封閉式基金在發(fā)售方式上，主要采用（）的方式。A.網(wǎng)上和交易所B.柜臺(tái)和交易所C.網(wǎng)上和網(wǎng)下D.柜臺(tái)和網(wǎng)上【答案】C18、（2020年真題）某基金銷(xiāo)售公司為提升客戶(hù)投訴處理的服務(wù)水平，以下做法中正確的有（）。A.I、Ⅱ、Ⅲ、IVB.I、Ⅱ、ⅢC.Ⅱ、Ⅲ、IVD.I、Ⅲ、IV【答案】B19、風(fēng)險(xiǎn)投資基金一般采用（）。A.開(kāi)放式B.封閉式C.公募方式D.私募方式【答案】D20、開(kāi)放式基金募集的基金份額總額符合《證券投資基金法》第44條的規(guī)定，并具備下列（）條件的，方可成立。A.基金募集份額總額不少于3億份B.基金募集金額不少于2億元人民幣C.基金份額持有人的人數(shù)不少于300人D.基金份額持有人的人數(shù)不少于1000人【答案】B21、（）主要是公司采取的戰(zhàn)略和經(jīng)營(yíng)模式以及外部競(jìng)爭(zhēng)環(huán)境變化等所產(chǎn)生的，主要責(zé)任人是公司的董事會(huì)和管理層。A.業(yè)務(wù)持續(xù)風(fēng)險(xiǎn)B.業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)C.投資風(fēng)險(xiǎn)D.操作風(fēng)險(xiǎn)【答案】B22、QDII基金份額的認(rèn)購(gòu)程序不包括（）。A.開(kāi)戶(hù)B.認(rèn)購(gòu)C.確認(rèn)D.申請(qǐng)【答案】D23、2003年10月，《證券投資基金法》頌布，于（）實(shí)施。A.2004年6月1日B.2004年1月1日C.2004年7月1日D.2003年12月1日【答案】A24、（2016年真題）以下選項(xiàng)中，（）不是證券投資基金的特點(diǎn)。A.集合理財(cái)、專(zhuān)業(yè)管理B.個(gè)人自愿、風(fēng)險(xiǎn)自擔(dān)C.利益共享、風(fēng)險(xiǎn)共擔(dān)D.組合投資、分散風(fēng)險(xiǎn)【答案】B25、分級(jí)基金預(yù)期風(fēng)險(xiǎn)收益較低的子份額稱(chēng)為（），預(yù)期風(fēng)險(xiǎn)收益較高的子份額稱(chēng)為（）。A.A類(lèi)份額；B類(lèi)份額B.B類(lèi)份額；A類(lèi)份額C.C類(lèi)份額；A類(lèi)份額D.D類(lèi)份額；B類(lèi)份額【答案】A26、經(jīng)中國(guó)證監(jiān)會(huì)批準(zhǔn)可以在境內(nèi)募集資金進(jìn)行境外證券投資的機(jī)構(gòu)稱(chēng)為（）。A.QDIIB.ETFC.QFIID.LOF【答案】A27、(2017年)關(guān)于專(zhuān)業(yè)審慎的職業(yè)道德規(guī)范，下列行為正確的是（）。A.某基金銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)的員工甲，尚未取得基金從業(yè)資格，但是由于同事乙生病住院，便替代乙從事基金宣傳推介活動(dòng)B.某基金銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)的員工甲，尚未取得基金從業(yè)資格，為方便工作，在宣傳推介活動(dòng)中自稱(chēng)已取得基金從業(yè)資格C.某基金管理公司的新員工甲，已取得證券從業(yè)資格但尚未獲取基金從業(yè)資格，鑒于該員工在證券公司曾有較為豐富的工作經(jīng)驗(yàn)，公司聘任其為某重要業(yè)務(wù)部門(mén)負(fù)責(zé)人D.某基金管理公司要求員工積極完成中國(guó)證券投資基金業(yè)協(xié)會(huì)組織的從業(yè)人員后續(xù)培訓(xùn)，并作為人事考核的參考信息之一【答案】D28、投資者的申購(gòu)（認(rèn)購(gòu)）、贖回申請(qǐng)信息由（）匯總后傳至基金的注冊(cè)登記機(jī)構(gòu)。A.投資者B.代銷(xiāo)機(jī)構(gòu)總部C.管理人D.托管人【答案】B29、基金的宣傳推介資料中，符合法律法規(guī)相關(guān)要求的是（）。A.使用“凈值歸一”等表述B.登載完整的風(fēng)險(xiǎn)提示函C.預(yù)測(cè)基金的證券投資業(yè)績(jī)D.使用“坐享財(cái)富增長(zhǎng)”的表述【答案】B30、內(nèi)部控制的（）是指基金管理人各機(jī)構(gòu)、部門(mén)和崗位職責(zé)應(yīng)當(dāng)保持相對(duì)獨(dú)立，基金資產(chǎn)、自有資產(chǎn)、其他資產(chǎn)的運(yùn)作應(yīng)當(dāng)分離。A.健全性原則B.相互制約原則C.獨(dú)立性原則D.有效性原則【答案】C31、下列屬于基金客戶(hù)售前服務(wù)的是（）。A.Ⅰ.ⅡB.Ⅲ.ⅣC.Ⅰ.ⅣD.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ【答案】C32、基金管理公司內(nèi)部控制制度中明確內(nèi)控目標(biāo)、內(nèi)控原則、控制環(huán)境、內(nèi)控措施等內(nèi)容的文件是（）。A.基本管理制度B.部門(mén)業(yè)務(wù)規(guī)章C.內(nèi)部控制大綱D.內(nèi)部風(fēng)險(xiǎn)控制制度【答案】C33、基金管理人前臺(tái)部門(mén)的目標(biāo)是（）。A.利潤(rùn)最大化B.消費(fèi)者剩余最大化C.客戶(hù)滿(mǎn)意度最大化D.保障公司為客戶(hù)提供服務(wù)的持續(xù)性【答案】C34、一般情況下，以下基金信息的披露時(shí)間無(wú)法事先預(yù)見(jiàn)的是（）。A.臨時(shí)信息披露B.基金募集信息披露C.基金份額上市交易公告書(shū)D.基金季度報(bào)告【答案】A35、下列屬于非公開(kāi)募集基金推介方式的是（）。A.報(bào)刊、電臺(tái)、電視臺(tái)推介B.講座、報(bào)告會(huì)推介C.非公開(kāi)推介D.布告、傳單推介【答案】C36、（2017年真題）關(guān)于各類(lèi)風(fēng)險(xiǎn)的判斷，下列表述正確的是（）。A.因市場(chǎng)交易量不足，導(dǎo)致不能以合理價(jià)格及時(shí)進(jìn)行證券交易的風(fēng)險(xiǎn)是市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)B.因受各種因素影響而引起的證券及其衍生品市場(chǎng)價(jià)格不利波動(dòng)而面臨損失的風(fēng)險(xiǎn)是信用風(fēng)險(xiǎn)C.由于公司危機(jī)處理機(jī)制、備份機(jī)制準(zhǔn)備不足，導(dǎo)致危機(jī)發(fā)生時(shí)公司不能持續(xù)運(yùn)作的風(fēng)險(xiǎn)是制度和流程風(fēng)險(xiǎn)D.由于內(nèi)部程序、人員和系統(tǒng)的不完備或失效或外部事件而導(dǎo)致的直接或間接損失的風(fēng)險(xiǎn)是操作風(fēng)險(xiǎn)【答案】D37、開(kāi)放式基金的價(jià)格以（）為基礎(chǔ)。A.基金份額凈值B.市場(chǎng)供求關(guān)系C.市盈率D.購(gòu)買(mǎi)股票數(shù)量【答案】A38、贖回費(fèi)率一般按持有時(shí)間的長(zhǎng)短分級(jí)設(shè)置，持有時(shí)間越長(zhǎng)，適用的贖回費(fèi)率（）。A.越高B.越低C.不變D.不一定【答案】B39、(2017年)監(jiān)管機(jī)構(gòu)對(duì)基金機(jī)構(gòu)檢查的主要內(nèi)容包括（）。A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、ⅣB.Ⅰ、ⅡC.Ⅰ、Ⅱ、ⅢD.Ⅰ、Ⅲ【答案】A40、（2017年真題）下列關(guān)于QDII基金信息披露的表述中，錯(cuò)誤的是（）。A.基金合同、招募說(shuō)明書(shū)中應(yīng)當(dāng)披露投資境外市場(chǎng)可能產(chǎn)生的風(fēng)險(xiǎn)信息B.開(kāi)放申購(gòu)、贖回后，應(yīng)當(dāng)在每個(gè)估值日當(dāng)日披露基金份額凈值和基金累計(jì)份額凈值C.基金管理人委托的境外投資顧問(wèn)發(fā)生變更時(shí)，應(yīng)當(dāng)及時(shí)發(fā)布臨時(shí)公告D.定期報(bào)告中應(yīng)當(dāng)披露外幣交易及外幣折算相關(guān)信息【答案】B41、下列關(guān)于資產(chǎn)管理特征的說(shuō)法，錯(cuò)誤的是（）。A.從參與方來(lái)看資產(chǎn)管理包括委托方和受托方B.資產(chǎn)管理人根據(jù)投資者授權(quán)，進(jìn)行資產(chǎn)投資管理C.從受托資產(chǎn)來(lái)看，主要為固定資產(chǎn)等實(shí)物資產(chǎn)D.從管理方式來(lái)看，資產(chǎn)管理主要通過(guò)投資于銀行存款、證券、期貨、基金、保險(xiǎn)、實(shí)體企業(yè)股權(quán)以及其他可被證券化的資產(chǎn)實(shí)現(xiàn)增值【答案】C42、以下不屬于內(nèi)部控制的原則的是（）。A.健全性原則B.有效性原則C.審慎性原則D.成本效益原則【答案】C43、風(fēng)險(xiǎn)管理的主要環(huán)節(jié)不包括（）。A.風(fēng)險(xiǎn)控制B.風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估C.風(fēng)險(xiǎn)應(yīng)對(duì)D.風(fēng)險(xiǎn)報(bào)告和監(jiān)控【答案】A44、（2019年真題）關(guān)于基金管理公司風(fēng)險(xiǎn)管理的目標(biāo)，以下表述正確的是（）。A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、ⅣB.Ⅰ、Ⅲ、ⅣC.Ⅰ、Ⅱ、ⅢD.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ【答案】C45、按照滬、深證券交易所公布的收費(fèi)標(biāo)準(zhǔn)，我國(guó)基金交易傭金不得高于成交金額的（）（深圳證券交易所特別規(guī)定該傭金水平不得低于代收的證券交易監(jiān)管費(fèi)和證券交易經(jīng)手費(fèi)，上海證券交易所無(wú)此規(guī)定），起點(diǎn)5元，不足5元的按5元收取，由證券公司向投資者收取。A.1%B.2.5%C.1.5%D.0.5%【答案】D46、下列可視為合格投資者的是（）。A.Ⅰ、Ⅲ、ⅣB.Ⅱ、Ⅲ、ⅣC.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、ⅣD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ【答案】C47、LOF基金份額申購(gòu)份額為（）。A.1元人民幣B.10元人民幣C.1份基金份額D.10份基金份額【答案】A48、（）是指基金管理公司應(yīng)當(dāng)明確股東會(huì)、董事會(huì)、監(jiān)事會(huì)（執(zhí)行監(jiān)事）、經(jīng)理層