基金從業(yè)資格證之證券投資基金基礎(chǔ)知識(shí)真題練習(xí)B卷題庫帶答案

基金從業(yè)資格證之證券投資基金基礎(chǔ)知識(shí)真題練習(xí)B卷題庫帶答案

單選題（共50題）1、下列關(guān)于我國(guó)QDII基金產(chǎn)品的特點(diǎn)的說法,錯(cuò)誤的是（）。A.QDII基金的投資范圍較為廣泛B.QDII基金的投資組合較為豐富C.在投資管理過程中具有完全的主動(dòng)決策權(quán)，體現(xiàn)出專業(yè)性強(qiáng)，投資更為積極主動(dòng)的特點(diǎn)D.QDII基金產(chǎn)品的門檻較高【答案】D2、下列關(guān)于本期利潤(rùn)的說法不正確的是（）。A.是基金在一定時(shí)期內(nèi)全部損益的總和B.包括記入當(dāng)期損益的公允價(jià)值變動(dòng)損益C.該指標(biāo)既包括了基金已經(jīng)實(shí)現(xiàn)的損益，也包括了未實(shí)現(xiàn)的估值增值或減值D.不能全面反映基金在一定時(shí)期內(nèi)經(jīng)營(yíng)成果的指標(biāo)【答案】D3、（）是通過發(fā)行股票或置換所有權(quán)籌集的資本。A.債券資本B.權(quán)益資本C.證券資本D.股票資本【答案】B4、以下公式正確的是（）。A.轉(zhuǎn)換價(jià)格=可轉(zhuǎn)換債券面值/轉(zhuǎn)換比例B.轉(zhuǎn)換價(jià)格=可轉(zhuǎn)換債券市值/轉(zhuǎn)換比例C.轉(zhuǎn)換比例=可轉(zhuǎn)換債券面值/轉(zhuǎn)換價(jià)格D.轉(zhuǎn)換比例=可轉(zhuǎn)換債券市值/轉(zhuǎn)換價(jià)格【答案】C5、下列關(guān)于歐式期權(quán)和美式期權(quán)的表述，錯(cuò)誤的是（）。A.歐式期權(quán)指期權(quán)的買方只有在期權(quán)到期日才能執(zhí)行期權(quán)，美式期權(quán)允許期權(quán)買方在期權(quán)到期前的任何時(shí)間執(zhí)行期權(quán)B.對(duì)期權(quán)買方來說，很明顯美式期權(quán)的條件比歐式期權(quán)更為有利C.對(duì)期權(quán)賣出者來說，美式期權(quán)顯然比歐式期權(quán)使他承擔(dān)著更大的風(fēng)險(xiǎn)D.世界范圍內(nèi)，在交易所進(jìn)行交易的多數(shù)期權(quán)均為歐式期權(quán)，而在大部分場(chǎng)外交易中廣泛采用的則是美式期權(quán)【答案】D6、某投資者通過借入所在證券公司資金購(gòu)買有價(jià)證券的交易方式為（）A.賣空交易B.買空交易C.現(xiàn)貨交易D.期貨交易【答案】B7、對(duì)基金會(huì)計(jì)核算內(nèi)容進(jìn)行復(fù)核并出具復(fù)核意見的是（）。A.基金托管人B.基金份額持有人C.基金監(jiān)督機(jī)構(gòu)D.基金管理人【答案】A8、下列關(guān)于回購(gòu)協(xié)議的表述，錯(cuò)誤的是（）。A.回購(gòu)協(xié)議是指資金需求方在出售證券的同時(shí)與證券的購(gòu)買方約定在一定期限后按約定價(jià)格購(gòu)回所賣證券的交易行為B.由于買斷式回購(gòu)歷史很長(zhǎng)，回購(gòu)市場(chǎng)目前以買斷式回購(gòu)為主要交易品種C.按回購(gòu)期限劃分，我國(guó)在交易所掛牌的國(guó)債回購(gòu)可以分為1天、2天、3天、4天、7天、14天、28天、91天和182天D.本質(zhì)上，回購(gòu)協(xié)議是一種證券抵押貸款，抵押品以國(guó)債為主【答案】B9、某基金采用市場(chǎng)中性策略，運(yùn)用滬深300股指期貨主要對(duì)沖的風(fēng)險(xiǎn)類型是（）。A.股票市場(chǎng)的系統(tǒng)性風(fēng)險(xiǎn)B.重點(diǎn)持倉(cāng)的個(gè)股風(fēng)險(xiǎn)C.匯率風(fēng)險(xiǎn)D.利率風(fēng)險(xiǎn)【答案】A10、()又稱違約風(fēng)險(xiǎn)，是企業(yè)在付息日或負(fù)債到期日無法以現(xiàn)金支付利息或償還本金的風(fēng)險(xiǎn)，嚴(yán)重時(shí)可能導(dǎo)致企業(yè)破產(chǎn)或倒閉。A.經(jīng)營(yíng)風(fēng)險(xiǎn)B.財(cái)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)C.流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)D.市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)【答案】B11、下列關(guān)于債券，說法錯(cuò)誤的是（）。A.固定利率債券是由政府和企業(yè)發(fā)行的主要債券種類B.確定浮動(dòng)利率時(shí)，Shibor是被廣泛采納的貨幣市場(chǎng)基準(zhǔn)利率C.零息債券以低于面值的價(jià)格發(fā)行D.發(fā)行固定利率債券后，發(fā)行人的信用等級(jí)改變，其要償付的利息會(huì)隨之變化【答案】D12、當(dāng)一個(gè)行業(yè)技術(shù)已經(jīng)成熟，產(chǎn)品的市場(chǎng)基本形成并不斷擴(kuò)大，公司利潤(rùn)開始逐步上升，股價(jià)逐步上漲時(shí)，表明該行業(yè)處于生命周期的（）。A.成長(zhǎng)期B.初創(chuàng)期C.衰退期D.成熟期【答案】A13、根據(jù)資本市場(chǎng)理論的前提假設(shè)，除股票和債券外，投資者的投資范圍還包括（）A.II、IIIB.IIC.ID.I、II【答案】C14、若名義利率不變，當(dāng)物價(jià)上升時(shí)，實(shí)際利率（）。A.上升B.不變C.下降D.不確定【答案】C15、下列關(guān)于業(yè)績(jī)比較基準(zhǔn)說法正確的是（）A.多樣性的市場(chǎng)指數(shù)，可以使投資者和基金管理公司選擇適當(dāng)?shù)闹笖?shù)作為業(yè)績(jī)比較基準(zhǔn)，并進(jìn)而評(píng)估基金的絕對(duì)收益B.業(yè)績(jī)比較基準(zhǔn)的選取服從于投資范圍C.事先業(yè)績(jī)?cè)u(píng)估時(shí)可以比較基金的收益與比較基準(zhǔn)之間的差異D.事后確定的業(yè)績(jī)比較基準(zhǔn)可以為基金經(jīng)理投資管理提供指引【答案】B16、2002年11月5日，經(jīng)國(guó)務(wù)院批準(zhǔn)，中國(guó)證監(jiān)會(huì)和中國(guó)人民銀行發(fā)布了《合格境外機(jī)構(gòu)投資者境內(nèi)證券投資管理暫行辦法》，并于（）正式實(shí)施。A.發(fā)布之日起B(yǎng).發(fā)布當(dāng)月起C.當(dāng)年12月1日起D.次年1月1日起【答案】C17、按（）分類，債券可分為固定利率債券、浮動(dòng)利率債券、累進(jìn)利率債券、免稅債券等。A.發(fā)行主體B.償還期限C.債券持有人收益方式D.計(jì)息與付息方式【答案】C18、對(duì)基金管理人的估值結(jié)果負(fù)有復(fù)核責(zé)任的是（）。A.基金管理人B.基金托管人C.基金投資人D.基金監(jiān)管人【答案】B19、申請(qǐng)QDII資格的機(jī)構(gòu)投資者應(yīng)當(dāng)符合的條件不包括（）。A.擁有符合規(guī)定的具有境外投資管理相關(guān)經(jīng)驗(yàn)的人員，即具有5年以上境外證券市場(chǎng)投資管理經(jīng)驗(yàn)和相關(guān)專業(yè)資質(zhì)的中級(jí)以上管理人員不少于1名B.具有健全的治理結(jié)構(gòu)和完善的內(nèi)控制度，經(jīng)營(yíng)行為規(guī)范C.最近5年沒有受到監(jiān)管機(jī)構(gòu)的重大處罰D.中國(guó)證監(jiān)會(huì)根據(jù)審值監(jiān)管原則規(guī)定的其它條件【答案】C20、()是交易行為對(duì)價(jià)格產(chǎn)生的影響，可以用交易頭寸占日平均交易量的比例來衡量。A.買賣差價(jià)B.市場(chǎng)沖擊C.對(duì)沖費(fèi)用D.機(jī)會(huì)成本【答案】B21、在杜邦財(cái)務(wù)分析體系中，假設(shè)其他情況相同，下列說法中錯(cuò)誤的是（）。A.權(quán)益乘數(shù)大則資產(chǎn)凈利率大B.權(quán)益乘數(shù)大則凈資產(chǎn)收益率大C.權(quán)益乘數(shù)等于股東權(quán)益比率的倒數(shù)D.權(quán)益乘數(shù)大則財(cái)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)大【答案】A22、（）取決于投資者的風(fēng)險(xiǎn)厭惡程度。A.風(fēng)險(xiǎn)容忍度B.風(fēng)險(xiǎn)承擔(dān)意愿C.收益要求D.風(fēng)險(xiǎn)承受能力【答案】B23、下列關(guān)于下行風(fēng)險(xiǎn)說法錯(cuò)誤的是（）。A.下行風(fēng)險(xiǎn)是投資可能出現(xiàn)的最壞的情況，也是投資者可能需要承擔(dān)的損失B.根據(jù)CFA協(xié)會(huì)的定義，最大回撤是從資產(chǎn)最高價(jià)格到接下來最低價(jià)格的損失C.投資的期限越短，最大撤回指標(biāo)就越不利，因此在不同的基金之間使用該指標(biāo)的時(shí)候，應(yīng)盡量控制在同一個(gè)評(píng)估期間D.從基金經(jīng)理的角度看，來自于客戶的收入是其主要的收入來源，失去客戶是致命的損失【答案】C24、某基金某年度收益為22%，同期其業(yè)績(jī)比較基準(zhǔn)的收益為18%z滬深300指數(shù)的收益為25%,則該基金相對(duì)其業(yè)績(jī)比較基準(zhǔn)的收益為（）A.-0.03B.-0.04C.0.04D.-0.07【答案】C25、如果基金的平均市盈率、平均市凈率小于市場(chǎng)指數(shù)的市盈率和市凈率，可以認(rèn)為該股票型基金屬于（）。A.潛力型基金B(yǎng).價(jià)值型基金C.成長(zhǎng)型基金D.大盤股基金【答案】B26、A基金的最大回撤為40%，投資期限為2015年一整年，B基金的最大回撤為20%，投資期限為2015年6月至12月，根據(jù)以上信息，從投資者的角度判斷A基金和B基金的優(yōu)劣，以下表述正確的是（）A.A基金優(yōu)于B基金B(yǎng).B基金優(yōu)于A基金C.根據(jù)題干信息無法作出判斷D.A基金與B基金下行風(fēng)險(xiǎn)相似【答案】A27、下列關(guān)于不動(dòng)產(chǎn)投資工具的說法完全正確的是（）。A.房地產(chǎn)投資信托B.房地產(chǎn)權(quán)益基金C.房地產(chǎn)有限合伙D.以上說法都對(duì)【答案】D28、關(guān)于收益率曲線，以下表述錯(cuò)誤的是()。A.收益率曲線大多是向下傾斜的，偶爾也會(huì)呈水平狀或向上傾斜B.當(dāng)收益率曲線向上傾斜時(shí)，長(zhǎng)期利率高于短期利率C.當(dāng)收益率曲線水平時(shí)，長(zhǎng)期利率等于短期利率D.當(dāng)收益率曲線向下傾斜時(shí)，長(zhǎng)期利率低于短期利率【答案】A29、假設(shè)某結(jié)算參與人某日成交的股票為：買入四川長(zhǎng)虹（600839）700萬股，賣出四川長(zhǎng)虹600萬股；買入深發(fā)展A（00001）400萬股，賣出深發(fā)展A600萬股，根據(jù)凈額清算原則，其清算結(jié)果是（）。A.應(yīng)付有價(jià)證券100萬股B.應(yīng)收四川長(zhǎng)虹700萬股，應(yīng)付四川長(zhǎng)虹600萬股，應(yīng)收深發(fā)展A400萬股，應(yīng)付深發(fā)展A600萬股C.應(yīng)收四川長(zhǎng)虹100萬股；應(yīng)付深發(fā)展A200萬股D.應(yīng)收有價(jià)證券1100萬股，應(yīng)付有價(jià)證券1200萬股【答案】C30、下列不屬于期貨市場(chǎng)基本功能的是（）。A.投機(jī)B.風(fēng)險(xiǎn)管理C.宏觀調(diào)控工具D.價(jià)格發(fā)現(xiàn)【答案】C31、（）是基金估值的第一責(zé)任主體。A.基金托管人B.基金投資人C.基金管理人D.信托機(jī)構(gòu)【答案】C32、保證金制度，就是指在期貨交易中，任何交易者必須按其所買入或者賣出期貨合約價(jià)值的一定比例交納資金，這個(gè)比例通常在()。A.3%～5%B.3%～8%C.5%～10%D.10%～15%【答案】C33、下列關(guān)于基金資產(chǎn)估值，表述錯(cuò)誤的是（）。A.基金管理人進(jìn)行基金估值時(shí)，可參考估值工作小組的意見，但不能免除其估值責(zé)任B.基金管理人每個(gè)工作日對(duì)基金資產(chǎn)估值C.基金資產(chǎn)估值的責(zé)任人是基金托管人D.基金托管人按基金合同規(guī)定，對(duì)管理人計(jì)算的基金份額凈值進(jìn)行復(fù)核【答案】C34、（）年底，銀行間市場(chǎng)交易商協(xié)會(huì)宣布正式啟動(dòng)短期融資券業(yè)務(wù)，進(jìn)一步豐富了短期融資券的期限結(jié)構(gòu)。A.2008年B.2009年C.2010年D.2011年【答案】C35、下列關(guān)于藝術(shù)品和收藏品投資，表述錯(cuò)誤的是（）。A.交易主要以市場(chǎng)拍賣為主B.屬于另類投資C.投資價(jià)值建立于藝術(shù)家的聲望、銷售記錄等條件上D.不存在質(zhì)量和特征方面的差別【答案】D36、若某資產(chǎn)或資產(chǎn)組合的預(yù)期收益率高于與其貝塔值對(duì)應(yīng)的預(yù)期收益率，也就是說位于證券市場(chǎng)線的上方，則（）將更偏好于該資產(chǎn)或資產(chǎn)組合,市場(chǎng)對(duì)該資產(chǎn)或資產(chǎn)組合的需求超過其供給，最終抬升其價(jià)格，導(dǎo)致其預(yù)期收益率降低，使其向證券市場(chǎng)線回歸。A.無風(fēng)險(xiǎn)投資者B.理性投資者C.非理性投資者D.風(fēng)險(xiǎn)投資者【答案】B37、對(duì)于投資者而言，根據(jù)不同的市場(chǎng)行情下達(dá)合適的交易指令是非常關(guān)鍵的，這些指令可以分為市價(jià)指令和（）。A.限價(jià)指令B.止損指令C.隨價(jià)指令D.以上選項(xiàng)都對(duì)【答案】C38、（）是期貨交易最大的特征。A.保證金B(yǎng).交割C.對(duì)沖平倉(cāng)D.盯市【答案】D39、某企業(yè)2015年凈利潤(rùn)10億元，銷售利潤(rùn)率20%，則該企業(yè)的銷售收入是（）億元。A.50B.10C.8D.2【答案】A40、基金管理公司最高的投資決策機(jī)構(gòu)是（）。A.投資部B.研究部C.交易部D.投資決策委員會(huì)【答案】D41、（）是指在債券市場(chǎng)上，由具有一定實(shí)力和信譽(yù)的市場(chǎng)參與者作為特許交易商，不斷向投資者報(bào)出某些特定債券的買賣價(jià)格，雙向報(bào)價(jià)并在該價(jià)位上接受投資者的買賣要求，以其自有資金和債券與投資者進(jìn)行交易的制度。A.做市商制度B.撮合交易制度C.結(jié)算代理制度D.公開市場(chǎng)一級(jí)交易商制度【答案】A42、關(guān)于單利和復(fù)利的區(qū)別，下列說法正確的是（）。A.單利的計(jì)息期總是一年，而復(fù)利則有可能為季度、月或日B.用單利計(jì)算的貨幣收入沒有現(xiàn)值和終值之分，而復(fù)利就有現(xiàn)值和終值之分C.單利屬于名義利率，而復(fù)利則為實(shí)際利率D.單利僅在原有本金上計(jì)算利息，而復(fù)利是對(duì)本金及其產(chǎn)生的利息一并計(jì)算利息【答案】D43、某公司發(fā)行了面值為100元的3年期零息債券，現(xiàn)在市場(chǎng)利率為10%，則該債券的現(xiàn)值為（）。A.75.13元B.133.10元C.82.64元D.70.00元【答案】A44、關(guān)于UCITS基金的核準(zhǔn)，下列說法錯(cuò)誤的是（）。A.UCITS基金必須獲取其所在國(guó)監(jiān)管機(jī)關(guān)的核準(zhǔn)方可開展業(yè)務(wù)B.基金管理人、托管人、基金規(guī)則及基金章程的改變均要獲得監(jiān)管機(jī)關(guān)的批準(zhǔn)C.對(duì)于單位信托而言，要求核準(zhǔn)基金章程和基金托管人D.基金管理公司只能從事基金管理業(yè)務(wù)【答案】C45、下列關(guān)于可轉(zhuǎn)換債券的說法，錯(cuò)誤的是（）。A.可轉(zhuǎn)換債券賦予了投資人在股票上漲到一定價(jià)格的條件下轉(zhuǎn)換為發(fā)行人普通股票的權(quán)益B.可轉(zhuǎn)換債券賦予投資人一個(gè)保底收入C.可轉(zhuǎn)換債券是混合債券D.在一段時(shí)間后，持有者必須按約定的轉(zhuǎn)換價(jià)格將公司債券轉(zhuǎn)換為普通股股票【答案】D46、合格境外機(jī)構(gòu)投資者在經(jīng)批準(zhǔn)的投資額度內(nèi)，可以投資于下列哪項(xiàng)人民幣金融工具？（）A.股指期貨B.證券投資基金C.在證券交易所交易或轉(zhuǎn)讓的股票、債券和權(quán)證D.以上說法都正確【答案】D47、下列關(guān)于另類投資基金的說法中，正確的是（）。A.黃金QDII可投資于海外上市交易的黃金ETF產(chǎn)品B.黃金QDII可以直接投資于海外的黃金期貨或黃金現(xiàn)貨C.國(guó)內(nèi)商品QDII只能投資于黃金和石油D.國(guó)內(nèi)黃金ETF直接投資于實(shí)物黃金【答案】A48、為解決不同方法制作出來的業(yè)績(jī)報(bào)告之間缺乏可比性這個(gè)問題，CFA協(xié)會(huì)