2023年收集基金從業(yè)資格證之基金法律法規(guī)、職業(yè)道德與業(yè)務規(guī)范通關題庫(附帶答案)

2023年收集基金從業(yè)資格證之基金法律法規(guī)、職業(yè)道德與業(yè)務規(guī)范通關題庫(附帶答案)

單選題（共50題）1、(2017年)下列不適用《中華人民共和國證券投資基金法》的是（）。A.境內(nèi)推介境外募集并運作的基金B(yǎng).境內(nèi)募集并運作的私募股權投資基金C.合格境外投資者投資于境內(nèi)證券市場D.境內(nèi)募集資金投資于境外證券的基金【答案】A2、基金信息披露的原則體現(xiàn)在（）上。A.對披露內(nèi)容和披露形式的要求B.對披露制度和披露形式的要求C.對披露法規(guī)和披露形式的要求D.對披露法規(guī)和披露制度的要求【答案】A3、根據(jù)基金職業(yè)道德規(guī)范中保密的基金要求，下列做法錯誤的是（）。A.未公開尚處于禁止公開期間的信息B.不向第三者透露作為秘密的信息C.與同事交流自己已獲得的秘密D.不泄露執(zhí)業(yè)活動中所獲知的內(nèi)幕信息【答案】C4、關于股票基金的特點，以下表述錯誤的是（）。A.風險較高，但預期收益也較高B.以追求長期的資本增值為目標C.應對通貨膨脹有效的手段D.適合短期波段操作，通過買賣價差盈利【答案】D5、我國上海、深圳證券交易所屬于()。A.基金自律管理機構B.基金監(jiān)管機構C.基金投資顧問機構D.基金銷售機構【答案】A6、以下關于信托公司資產(chǎn)管理業(yè)務的合格投資者，說法錯誤的是（）。A.投資一個信托計劃的最低金額不少于200萬元人民幣的自然人、法人或者依法成立的其他組織B.個人或家庭金融資產(chǎn)總計在其認購時超過100萬元人民幣，且能提供相關財產(chǎn)證明的自然人C.個人收入在最近3年內(nèi)每年收入超過20萬元人民幣或者夫妻雙方合計收入在最近3年內(nèi)每年收入超過30萬元人民幣，且能提供相關收入證明的自然人D.能夠識別、判斷和承擔信托計劃相應風險的人【答案】A7、關于契約型基金和公司型基金的說法中，錯誤的是（）。A.契約型基金不具有法人資格，公司型基金具有法人資格B.契約型基金投資者可通過持有人大會發(fā)表意見，持有人大會與公司型基金的股東大會賦予基金持有者相同的權利C.公司型基金法律關系明確清晰，監(jiān)督約束機制較為完善，而契約型基金在設立上更為簡單易行D.契約型基金依據(jù)基金合同營運基金，公司型基金依據(jù)投資公司章程營運基金【答案】B8、基金季度報告的主要內(nèi)容包括（）A.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.ⅣB.Ⅰ.Ⅲ.ⅣC.Ⅱ.Ⅲ.ⅣD.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ【答案】D9、基金信息披露的主要監(jiān)管者是()。A.中國證監(jiān)會及其各地方監(jiān)管局B.中國人民銀行C.高級管理人員D.國務院【答案】A10、積極型的投資者一般會選擇()。A.保本型基金B(yǎng).股票型基金C.貨幣市場基金D.債券型基金【答案】B11、（2016年真題）注冊登記機構將確認后的申購、贖回數(shù)據(jù)信息下發(fā)至各代銷機構，同時也將登記數(shù)據(jù)發(fā)送至（）。A.證券交易所B.證監(jiān)會C.基金托管人D.基金份額持有人【答案】C12、基金的募集期限自基金份額發(fā)售之日起計算，募集期限一般不得超過（）。A.3個月B.6個月C.9個月D.1個月【答案】A13、基金的銷售機構人員在銷售基金時，不正確的行為是()。A.進行基金投資人風險承受能力調(diào)查B.根據(jù)投資者的風險偏好，推薦其合適的基金產(chǎn)品C.向投資人承諾收益D.介紹投資人想要了解的基金產(chǎn)品情況【答案】C14、“公司應當保持經(jīng)營運作公開、透明，保障股東、董事享有合法的知情權，如定期提供有關公司經(jīng)營的各項報告，還要依法認真履行信息披露義務”體現(xiàn)的是（）。A.人員敬業(yè)原則B.經(jīng)營運作公開、透明原則C.制衡原則D.基金份額持有人利益優(yōu)先原則【答案】B15、一些國家（地區(qū)）的法律法規(guī)規(guī)定，證券投資基金需以組合投資的方式進行基金的投資運作，其目的是為了促使證券投資基金（）。A.分散投資風險B.獲得市場可能找到的所有投資機會C.獲得資產(chǎn)配置帶來的好處D.發(fā)揮資金規(guī)模效應【答案】A16、（）不屬于我國證券投資基金業(yè)發(fā)展的主要線索。A.基金主管機構的變化B.基金業(yè)務的發(fā)展C.基金監(jiān)管法規(guī)的完善D.主流品種的變遷【答案】B17、守法合規(guī)是對（）職業(yè)道德的最為基礎的要求，其所調(diào)整的是基金從業(yè)人員與基金行業(yè)及基金監(jiān)管之間的關系。A.基金管理機構B.基金從業(yè)人員C.基金監(jiān)督機構D.金融從業(yè)人員【答案】B18、下列哪項不屬于混合基金根據(jù)基金資產(chǎn)投資范圍與比例及投資策略的分類（）A.偏股型基金B(yǎng).靈活配置型基金C.可轉債基金D.絕對收益目標基金【答案】C19、()就是要在指導投資者分析投資問題、獲得必要信息、進行理性選擇的同時，致力于改善投資者決策條件中的某些變量。A.資產(chǎn)配置教育B.投資決策教育C.權益保護教育D.投資風險教育【答案】B20、關于證券投資基金份額持有人的義務，以下表述錯誤的是（）。A.繳納基金認購款項及費用B.承擔基金虧損C.遵守基金合同D.在封閉式基金存續(xù)期間贖回基金份額【答案】D21、（2017年真題）下列關于基金銷售機構的說法中，錯誤的是（）。A.基金銷售機構包括基金管理人和取得基金代銷業(yè)務資格的其他機構B.直銷機構是指直接銷售基金的基金公司C.直銷機構僅開發(fā)和維護機構客戶和高凈值個人客戶D.基金銷售機構可分為直銷機構和代銷機構【答案】C22、關于基金銷售機構人員的資格管理，以下表述錯誤的是（）。A.負責基金銷售業(yè)務的管理人員應取得基金從業(yè)資格B.從事基金宣傳推介、基金理財業(yè)務咨詢的人員可以不具備基金銷售業(yè)務資格C.基金銷售人員需由所在機構進行執(zhí)業(yè)注冊登記D.未經(jīng)基金管理人或者基金銷售機構聘任，任何人員不得從事基金銷售活動【答案】B23、當就同一事項要求召開基金份額持有人大會時，代表基金份額（）以上的基金份額持有人有權自行召集。A.5%B.10%C.15%D.20%【答案】B24、2014年8月8日生效的中國證監(jiān)會《公開募集證券投資基金運作管理辦法》將公募基金分為以下類別（）。A.ⅠB.Ⅰ、ⅡC.Ⅰ、Ⅱ、ⅢD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ【答案】D25、組織指導公司監(jiān)察稽核工作，履行職責的范圍應當涵蓋基金及公司運作的所有業(yè)務環(huán)節(jié)。上述職責應當由（）負責履行。A.督察長B.管理層C.合規(guī)管理部門D.監(jiān)事會【答案】A26、關于公募基金的招募說明書摘要，以下表述錯誤的是（）。A.該摘要包括基金業(yè)績和費用概覽B.該摘要應包括招募說明書的更新說明C.該摘要是招募說明書內(nèi)容的精華D.該摘要應出現(xiàn)在每個月更新的招募說明書中【答案】D27、經(jīng)中國人民銀行總行批準，（）于1993年8月在上海證券交易所掛牌上市，是我國第一只上市交易的投資基金。A.建業(yè)基金B(yǎng).昌久基金C.淄博鄉(xiāng)鎮(zhèn)企業(yè)投資基金D.武漢證券投資基金【答案】C28、（）是指公司應當保持經(jīng)營運作公開、透明，保障股東、董事享有合法的知情權，如定期提供有關公司經(jīng)營的各項報告，還要依法認真履行信息披露義務。A.公司獨立運作原則B.股東誠信與合作原則C.經(jīng)營運作公開、透明原則D.人員敬業(yè)原則【答案】C29、以下不是證券投資基金營銷特殊性的是（）。A.專業(yè)性B.服務性C.有形性D.適用性【答案】C30、對于債券型基金，下列描述正確的是（）。A.只以債券為投資對象B.對追求收益最大化的投資者有很強的吸引力C.基金資產(chǎn)60%以上必須投資于債券D.債券型基金通常依據(jù)發(fā)行者的不同、債券到期日的不同以及債券信用等級的不同進行分類【答案】D31、（）只能向少數(shù)特定投資者采用非公開方式募集，對投資者的投資能力有一定的要求，同時在信息披露、投資限制等方面監(jiān)管要求較低，方式較為靈活。A.公募基金B(yǎng).私募基金C.開放式基金D.封閉式基金【答案】B32、（）,中國證監(jiān)會頒布了《私募投資基金監(jiān)督管理暫行辦法》，對其登記備案、資金募集和投資運作進行了明確。A.2012年B.2013年C.2014年D.2015年【答案】C33、基金宣傳推介材料禁止使用（）A.基金合同生效不足六個月的基金業(yè)績B.以證券市場有代表性的指數(shù)模擬歷史業(yè)績C.基金合同生效十年以上的基金業(yè)績D.基金管理人管理的其他基金過往業(yè)績【答案】A34、（2017年真題）下列關于基金宣傳材料的說法中，錯誤的是（）。A.基金宣傳材料與基金合同保持一樣，具有同等法律效力B.基金宣傳材料是投資者了解基金的渠道C.基金宣傳冊材料應避免夸大業(yè)績或以誘導性語言吸引投資者D.基金宣傳材料是基金對外展示的平臺【答案】A35、ETF屬于（）。A.主動操作的指數(shù)基金B(yǎng).被動操作的指數(shù)基金C.只在一級市場交易D.只在二級市場交易【答案】B36、開放式基金份額的認購、申購和贖回業(yè)務可以由（）直接辦理也可以由其委托其他機構代為辦理。A.基金管理人B.基金銷售機構C.商業(yè)銀行D.保險公司【答案】A37、(2016年)基金管理公司或基金代銷機構應當在分發(fā)或者公布基金宣傳推介材料之日起（）個工作日內(nèi)遞交報告材料。A.3B.5C.7D.10【答案】B38、對通過中國基金業(yè)協(xié)會資質(zhì)考核并獲得基金銷售資格的基金銷售人員，基金銷售機構不需要為其統(tǒng)一辦理（）。A.后續(xù)培訓B.執(zhí)業(yè)注冊C.從業(yè)證書D.執(zhí)業(yè)年檢【答案】C39、開放式基金在開放申購和贖回后，需披露每個開放日的（）。A.Ⅰ、ⅢB.Ⅰ、ⅡC.Ⅲ、ⅣD.Ⅱ、Ⅲ【答案】C40、（2016年真題）開放式基金非交易過戶不包括（）。A.捐贈B.繼承C.司法強制執(zhí)行D.轉換【答案】D41、基金管理公司和基金代銷機構進行基金宣傳推介，應按照規(guī)定報送報告材料，報告材料包括()。A.Ⅰ、Ⅱ、ⅣB.Ⅰ、Ⅱ、ⅢC.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、ⅣD.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ【答案】A42、基金銷售人員陳述所推介基金的業(yè)績時，以下錯誤的是（）A.未對所推介基金的未來業(yè)績作出預測B.弓I用第三方基金評價機構的評價結果推介基金C.用所推介基金的過往業(yè)績在一定程度上預示其未來表現(xiàn)D.述推介基金的歷史業(yè)績，并提供業(yè)績信息的原始出處【答案】C43、擔任基金托管人應當具備（）條件。A.取得基金從業(yè)資格的專職人員達到法定人數(shù)B.通過中國證監(jiān)會或者其授權機構組織的高級管理人員證券投資法律知識考試C.具有1年以上證券投資管理經(jīng)歷D.最近2年沒有受到證券、銀行、工商和稅務等行政管理部門的行政處罰【答案】A44、內(nèi)部控制的基本要素不包括（）。A.信息溝通B.控制活動C.風險披露D.控制環(huán)境【答案】C45、（2021年真題）在基金管理人加強合規(guī)文化建設過程中，以下各項中重要性排序相對靠后的是（）。A.有效落實合規(guī)考核機制B.加強管理層對合規(guī)文化建設工作的重視程度C.加強合規(guī)管理部門與業(yè)務部門，監(jiān)察稽核部門等各部門之間的信息交流D.引導并加強其他外部合作機構的合規(guī)經(jīng)營意識【答案】D46、(2017年)貨幣市場基金開放申購贖回后，在遇到法定節(jié)假日時，應于節(jié)假日結束后第二個自然日披露（）。A.Ⅱ、ⅣB.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、ⅣC.Ⅰ、Ⅲ、ⅣD.Ⅰ、Ⅲ【答案】B47、公開披露的基金信息不包括（）。A.基金招募說明書B.基金合同C.涉及基金財產(chǎn)的訴訟或者仲裁D.證券投資業(yè)績預測報告【答案】D48、關于基金與銀行儲蓄存款的差異，以下表述正確的是（）。A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、