2022-2033年基金從業(yè)資格考試題與答案

2022-2033年基金從業(yè)資格考試題與答案

1.投資者的評估結(jié)果有效期最長不得超過()年。募集機(jī)構(gòu)逾期再次

向投資者推介私募基金需重新進(jìn)行投資者風(fēng)險(xiǎn)評估。

6

3(正確答案)

7

5

2,不管采用何種估值方法,估值都應(yīng)根據(jù)()的市場情況從市場參與

者的角度出發(fā)。估值時(shí),應(yīng)采取謹(jǐn)慎態(tài)度。

目標(biāo)日

觀察日

評估日(正確答案)

測量日

3.基金管理人的()負(fù)責(zé)貫徹執(zhí)行合規(guī)政策。

督察長

監(jiān)事會

經(jīng)理層(正確答案)

合規(guī)管理部門

4.公司型私募股權(quán)投資基金必須嚴(yán)格依據(jù)()而設(shè)立,其法律法規(guī)程

度相對要高于其他類型的私募股權(quán)投資基金。

《創(chuàng)投辦法》

《公司法》（正確答案）

《基金法》

《證券法》

5.基金管理人應(yīng)當(dāng)履行受托人義務(wù),承擔(dān)（）的受托責(zé)任?；鸸芾砣?/p>

應(yīng)委托基金銷售機(jī)構(gòu)募集基金的,不得因委托募集免除基金管理

人依法承擔(dān)的責(zé)任。I、基金合同H、公司章程山、合伙協(xié)議約

定IV、中國證監(jiān)會

I、II、in（正確答案）

I、n、w

II、!ILIV

I、IILIV

6.下列各項(xiàng)中,屬于QDH基金投資范圍的是（）。

房地產(chǎn)抵押按揭貸款

代表貴重金屬的憑證

住房按揭支持證券

購買不動產(chǎn)（正確答案）

7.下列關(guān)于個(gè)人獨(dú)資企業(yè)的表述正確的是（）。

個(gè)人獨(dú)資企業(yè)設(shè)立時(shí)不需要有投資人申報(bào)的出資

個(gè)人獨(dú)資企業(yè)的投資人一般是自然人,但也可以是法人

個(gè)人獨(dú)資企業(yè)的投資人,對企業(yè)的債務(wù)承擔(dān)無限責(zé)任（正確答案）

個(gè)人獨(dú)資企業(yè)不需要固定的經(jīng)營場所

8.根據(jù)《關(guān)于進(jìn)ー步規(guī)范私募基金管理人登記若干事項(xiàng)的公告》新

申請私募基金管理人登記的機(jī)構(gòu)成立滿()但未提交經(jīng)審計(jì)的年度

財(cái)務(wù)報(bào)告的,中國基金業(yè)協(xié)會將不予登記。

半年

一年(正確答案)

ー個(gè)季度

兩年

9.不主動尋求取得超越市場的表現(xiàn),而是試圖復(fù)制某一市場表現(xiàn)的

基金是()。

收入型基金

平衡型基金

指數(shù)型基金(正確答案)

成長型基金

10.在中國,渤海產(chǎn)業(yè)投資基金采取()基金形式進(jìn)行運(yùn)作。

信托制(正確答案)

公司制

有限合伙制

無限責(zé)任制

11.期貨市場最基本的功能是()。

價(jià)格發(fā)現(xiàn)

投機(jī)

風(fēng)險(xiǎn)管理(正確答案)

套現(xiàn)

12.有下列情形之一的,對股東會該項(xiàng)決議投反對票的股東可以請求

公司按照合理的價(jià)格收購其股權(quán);請問哪ー項(xiàng)不屬于。

公司連續(xù)三年不向股東分配利潤,而公司該三年連續(xù)盈利,并且符合

法律規(guī)定的分配利潤條件的;（正確答案）

公司連續(xù)五年不向股東分配利潤,而公司該五年連續(xù)盈利,并且符合

法律規(guī)定的分配利潤條件的;公司合并、分立、轉(zhuǎn)讓主要財(cái)產(chǎn)的；公司

章程規(guī)定的營業(yè)期限屆滿或者章程規(guī)定的其他解散事由出現(xiàn),股東會

會議通過決議修改章程使公司存續(xù)的。

13.20世紀(jì)90年代國內(nèi)財(cái)經(jīng)界將創(chuàng)業(yè)投資基金稱為（）。

產(chǎn)業(yè)投資基金（正確答案）

公司型投資基金

貨幣投資基金

單位信托投資基金

14.基金清算賬冊以及有關(guān)文件由（）來保存。

基金托管人（正確答案）

基金發(fā)起人

基金管理人

基金清算小組

15.封閉式基金（）披露一次基金份額凈值,但每個(gè)交易日也都進(jìn)行估

值。

每日

每周（正確答案）

每月

每季

16.傳統(tǒng)的估值指標(biāo)包括（）等。

市盈率、市現(xiàn)率、市凈率

市盈率、市現(xiàn)率、市凈率和市銷率（正確答案）

市現(xiàn)率、市凈率和市銷率

市盈率、市現(xiàn)率、和市銷率

17,以下投資者視為當(dāng)然合格投資者:I、社會保障基金、企業(yè)年金等

養(yǎng)老基金和慈善基金等社會公益基金n、依法設(shè)立并在中國證券

投資基金業(yè)協(xié)會備案的投資計(jì)劃m、投資于所管理基金的基金管

理人及其從業(yè)人員W、中國證監(jiān)會和中國證券投資基金業(yè)協(xié)會規(guī)

定的其他投資者

I、II、HI

I、II、W

I、HI、W

i、n、in、!v（正確答案）

18.關(guān)于基金宣傳推介材料,說法正確的是（）。

可以預(yù)測基金的投資業(yè)績

可以登載單位的推薦性文字

可以使用“坐享財(cái)富增長”“欲購從速”等表述

可以通過電視、廣播進(jìn)行公布（正確答案）

19.有限責(zé)任公司的股東承擔(dān)（）。

有限責(zé)任（正確答案）

無限責(zé)任

有限責(zé)任和無限責(zé)任

不承擔(dān)責(zé)任

20.一直UCITS基金投資于同一機(jī)構(gòu)發(fā)型的貨幣市場工具、銀行存款

或0TC衍生產(chǎn)品的資產(chǎn)總值不能超過基金資產(chǎn)的（）。

[5%]

[10%]

[20%]（正確答案）

[30%]

21.一個(gè)母基金產(chǎn)品投資（）子基金的基金組合產(chǎn)品。

1個(gè)

2個(gè)

10個(gè)

多個(gè)（正確答案）

22.下列關(guān)于資產(chǎn)負(fù)債表的表述,其正確的有〇。

它反映一定時(shí)期內(nèi)財(cái)務(wù)成果的報(bào)表

它是ー張損益報(bào)表

它是根據(jù)“資產(chǎn)=負(fù)債+所有者權(quán)益”等式編制的（正確答案）

流動資產(chǎn)排在左方,非流動資產(chǎn)排在右方

23.申請登記期間,登記事項(xiàng)發(fā)生重大變化的,私募基金管理人應(yīng)當(dāng)及

時(shí)告知。并變更申請登記內(nèi)容。

證券業(yè)協(xié)會

證監(jiān)會

銀監(jiān)會

基金業(yè)協(xié)會(正確答案)

24.下列關(guān)于開放式基金份額的轉(zhuǎn)換的說法正確的是()。

只要是同一基金管理人管理的、在同一注冊登記機(jī)構(gòu)處注冊登記的基

金,就可以辦理基金轉(zhuǎn)換業(yè)務(wù)

開放式基金份額轉(zhuǎn)換是指投資者將其所持有的某ー只基金份額轉(zhuǎn)換

為另ー只基金份額的行為(正確答案)

投資者采用“金額轉(zhuǎn)換”的原則提交申請

基金轉(zhuǎn)換轉(zhuǎn)入的基金份額可贖回的時(shí)間為T+3日

25.貼現(xiàn)現(xiàn)金流法的基礎(chǔ)是現(xiàn)值原則,即在考慮資金的時(shí)間價(jià)值和風(fēng)

險(xiǎn)的情況下,將預(yù)期發(fā)生在不同時(shí)點(diǎn)的現(xiàn)金流量,按既定的貼現(xiàn)率,

統(tǒng)ー折算為現(xiàn)值,再加總求得目標(biāo)企業(yè)價(jià)值。用公式表示為:其

中:V為()；CF為()；TV為()；n為()；i為()。

目標(biāo)企業(yè)價(jià)值,預(yù)期內(nèi)第t年的自由現(xiàn)金流,現(xiàn)值,終期,貼現(xiàn)率

目標(biāo)企業(yè)價(jià)值,預(yù)期內(nèi)第t年的自由現(xiàn)金流,終值,預(yù)測期,貼現(xiàn)率(正

確答案)

目標(biāo)企業(yè)價(jià)值,預(yù)期內(nèi)第t年的自由現(xiàn)金流,終值,終期,貼現(xiàn)率

目標(biāo)企業(yè)價(jià)值,預(yù)期內(nèi)第t年的自由現(xiàn)金流,現(xiàn)值,預(yù)測期,貼現(xiàn)率

26.傭金的組成部分不包括()。

證券交易所手續(xù)費(fèi)

證券公司經(jīng)紀(jì)傭金

過戶費(fèi)(正確答案)

證券交易所交易監(jiān)管費(fèi)

27.以下()屬于業(yè)務(wù)盡職調(diào)查的內(nèi)容。I、企業(yè)基本情況、管理團(tuán)隊(duì)、

產(chǎn)品/服務(wù)、市場、發(fā)展戰(zhàn)略、融資運(yùn)用、風(fēng)險(xiǎn)分析n、標(biāo)的企業(yè)

從設(shè)立到調(diào)查時(shí)點(diǎn)的股權(quán)變更以及相關(guān)的工商變更情況m、主要

股東/實(shí)際控制人/團(tuán)隊(duì),即調(diào)查控股股東/實(shí)際控制人的背景!V、

行業(yè)發(fā)展的總體方向、市場容量、監(jiān)管政策、準(zhǔn)入門檻、競爭態(tài)

勢以及利潤水平等情況

I、n、in

n、IILIV

I、n、!V

I、n、in、iv(正確答案)

28.根據(jù)《私募投資基金募集行為管理辦法》私募基金管理人委托基

金銷售機(jī)構(gòu)募集私募基金,應(yīng)當(dāng)以書面形式簽訂基金(),并將協(xié)議

中關(guān)于私募基金管理人與基金銷售機(jī)構(gòu)權(quán)利義務(wù)劃分以及其他涉

及投資者利益的部分作為()的附件。

銷售協(xié)議、基金合同(正確答案)

銷售協(xié)議、招募說明書

代理協(xié)議、基金合同

代理協(xié)議、招募說明書

29.下列各項(xiàng)中,不屬于基金暫停估值的情形的是()。

基金投資所涉及的證券交易所遇法定節(jié)假日或因其他原因暫停營業(yè)

時(shí)

因不可抗力或其他情形致使基金管理人、基金托管人無法準(zhǔn)確評估基

金資產(chǎn)價(jià)值時(shí)

占基金相當(dāng)比例的投資品種的估值出現(xiàn)重大轉(zhuǎn)變,而基金管理人為保

障投資人的利益已決定延遲估值

對停止交易但未行權(quán)的權(quán)證（正確答案）

30.股權(quán)投資基金主要通過（）方式面向少數(shù)機(jī)構(gòu)投資者或個(gè)人募集。

場內(nèi)交易

非公開（正確答案）

公開

場外交易

31.目前,我國的股權(quán)投資基金采取非公開方式募集（私募）,基金管理

人、基金銷售機(jī)構(gòu)不得通過（）等公眾傳播媒體或者講座、報(bào)告會、

分析會和布告、傳單、手機(jī)短信、微信、博客和電子郵件等方式,

向不特定對象宣傳推介。I、報(bào)刊n、電臺m、電視!V、互聯(lián)網(wǎng)

I、n、山

H、IILw

I>IKIV

i、n、in、w（正確答案）

32.私募基金管理人等相關(guān)機(jī)構(gòu)及其從業(yè)人員有向非合格投資者募資

或者變相公募違規(guī)情形的,責(zé)令改正,給予警告并處三萬元以下罰

款;對直接負(fù)責(zé)的主管人員和其他直接責(zé)任人員,給予警告并處（）

萬元以下罰款。

1

8

3（正確答案）

10

33.股權(quán)投資基金如何進(jìn)行收益分配是投資者和基金管理人需要約定

的關(guān)鍵內(nèi)容,其中包括分配的（）等。

效率、時(shí)間和順序

原則、效率和順序

原則、時(shí)間和效率

原則、時(shí)間和順序（正確答案）

34.短期融資券由（）承銷并采用（）的方式發(fā)行,通過市場招標(biāo)確定發(fā)

行利率。

證券公司;有擔(dān)保

證券公司；無擔(dān)保

商業(yè)銀行;有擔(dān)保

商業(yè)銀行;無擔(dān)保（正確答案）

35.根據(jù)《私募投資基金募集行為管理辦法》募集機(jī)構(gòu)、基金業(yè)務(wù)外

包服務(wù)機(jī)構(gòu)及其從業(yè)人員因募集過程中的違規(guī)行為被中國基金業(yè)

協(xié)會采取相關(guān)記錄處分的,中國基金業(yè)協(xié)會可視情節(jié)輕重記入（）。

誠信檔案（正確答案）

違約檔案

自律檔案

處罰檔案

36.《私募投資基金募集行為管理辦法》中,募集機(jī)構(gòu)及其從業(yè)人員推

介私募基金時(shí)ー,以下說法錯(cuò)誤的是()。

禁止登載個(gè)人、法人或者其他組織的祝賀性、恭維性或推介性的文字

禁止允許非本機(jī)構(gòu)雇傭的人員進(jìn)行私募基金推介

禁止惡意貶低同行

可以采用不具有可比性、公平性、準(zhǔn)確性、權(quán)威性的數(shù)據(jù)來源和方法

進(jìn)行業(yè)績比較,任意使用〃業(yè)績最佳〃、’‘規(guī)模最大〃等相關(guān)措辭(正確

答案)

37.()是最基本的交易算法之一,旨在下單時(shí)以盡可能接近市場按成

交量加權(quán)的均價(jià)進(jìn)行,以盡量降低該交易對市場的沖擊。

成交量加權(quán)平均價(jià)格算法(正確答案)

時(shí)間加權(quán)平均價(jià)格算法

跟量算法

執(zhí)行偏差算法

38.證券交易所的設(shè)立和解散,由()決定。

證監(jiān)會

中央銀行

股東大會

國務(wù)院(正確答案)

39.定增基金的發(fā)行價(jià)規(guī)定不低于公告前()個(gè)交易日市價(jià)的()。

10;60%

20:60%

20：90%(正確答案)

10:90%

40.清算退出的程序是()。

調(diào)查和清理公司財(cái)產(chǎn)ー制訂清算方案-了結(jié)公司債權(quán)、債務(wù)一分配公司

剩余財(cái)產(chǎn)(正確答案)

制訂清算方案ー調(diào)查和清理公司財(cái)產(chǎn)-了結(jié)公司債權(quán)、債務(wù)一分配公司

剩余財(cái)產(chǎn)

調(diào)查和清理公司財(cái)產(chǎn)ー了結(jié)公司債權(quán)、債務(wù)ー制訂清算方案一分配公司

剩余財(cái)產(chǎn)

調(diào)查和清理公司財(cái)產(chǎn)ー提交股東大會ー制訂清算方案一分配公司剩余財(cái)

產(chǎn)

41.20世紀(jì)50年代至70年代,創(chuàng)業(yè)投資基金主要投資于(),此時(shí)創(chuàng)業(yè)

投資基金為經(jīng)典的狹義創(chuàng)業(yè)投資基金。

大型企業(yè)

上市企業(yè)

中小成長型企業(yè)(正確答案)

成熟性企業(yè)

42.股權(quán)投資基金的項(xiàng)目主要的來源有()。I、依托創(chuàng)新證券投資銀

行業(yè)務(wù)、收購兼并業(yè)務(wù)、國際業(yè)務(wù)衍生出來的直接投資機(jī)會,具有

貼近ー級投資市場、退出渠道暢通、資金回收周期短以及投資回

報(bào)豐厚等特點(diǎn)n、與國內(nèi)外股權(quán)投資機(jī)構(gòu)結(jié)為策略聯(lián)盟,實(shí)現(xiàn)信息

共享,聯(lián)合投資m、跟蹤和研究國內(nèi)外新技術(shù)的發(fā)展趨勢以及資本

市場的動態(tài),通過資料調(diào)研、項(xiàng)目庫推薦、訪問企業(yè)等方式尋找項(xiàng)

目信息w、分別到項(xiàng)目企業(yè)獨(dú)立展開盡職調(diào)查

I、II、m（正確答案）

n、in、IV

I.IKIV

i、II、III、IV

43.估值方法通常包括（）。I、相對估值法n、折現(xiàn)現(xiàn)金流法、成本

法HI、清算價(jià)值法!V、經(jīng)濟(jì)增加值法

I、III、IV

I、II、III、IV（正確答案）

I、II、!V

II、III、IV

44.以下關(guān)于靈瓏公募凈值型理財(cái)產(chǎn)品的說法錯(cuò)誤的是

業(yè)績比較基準(zhǔn)不構(gòu)成收益承諾

提供本金擔(dān)保（正確答案）

金融機(jī)構(gòu)同業(yè)客戶不可購買

面向不特定社會公眾銷售

45.銀行理財(cái)子公司以自有資金投資于本公司發(fā)行的理財(cái)產(chǎn)品,不得

超過其自有資金的,不得超過單只理財(cái)產(chǎn)品凈資產(chǎn)的,

不得投資于分級理財(cái)產(chǎn)品的劣后級份額。

10%、10%

10%、15%

20%、15%

20%、10%（正確答案）

46.商業(yè)銀行發(fā)行公募理財(cái)產(chǎn)品的,單ー投資者銷售起點(diǎn)金額不得低

于?

5萬元

10萬元

1萬元（正確答案）

30萬元

47.資管新規(guī)明確要求資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)不得承諾?

保本保收益（正確答案）

保證本金

非保本浮動收益

沒有明確要求

48.理財(cái)產(chǎn)品風(fēng)險(xiǎn)評級結(jié)果應(yīng)當(dāng)以風(fēng)險(xiǎn)等級體現(xiàn),由低到高至少包括

ー級至—

六級

五級（正確答案）

四級

三級

49.為降低期限錯(cuò)配風(fēng)險(xiǎn),金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)強(qiáng)化資產(chǎn)管理產(chǎn)品久期管理,

封閉式資產(chǎn)管理產(chǎn)品期限不得低于一天

30

90（正確答案）

60

100

50.“銷售人員應(yīng)當(dāng)具備理財(cái)產(chǎn)品銷售的專業(yè)資格和技能,勝任理財(cái)

產(chǎn)品銷售工作”指的是什么原則?

公平對待投資者原則

專業(yè)勝任原則（正確答案）

誠實(shí)守信原則

勤勉盡職原則

51.商業(yè)銀行對超過—的投資者進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)承受能力評估時(shí),應(yīng)當(dāng)充

分考慮投資者年齡、相關(guān)投資經(jīng)驗(yàn)等因素。

55歲

60歲

65歲（正確答案）

70歲

52.“金融管理部門”是指中國人民銀行、」、國務(wù)院證券監(jiān)督管

理機(jī)構(gòu)和國家外匯管理局

國務(wù)院銀行保險(xiǎn)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)（正確答案）

中國銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會

中國工商銀行

國有資產(chǎn)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)

53.商業(yè)銀行應(yīng)當(dāng)加強(qiáng)對理財(cái)產(chǎn)品宣傳銷售文本制作和發(fā)放的管理,

宣傳銷售文本應(yīng)當(dāng)由——統(tǒng)一管理和授權(quán)

總行（正確答案）

省分行

市分行

ー級支行

54.商業(yè)銀行應(yīng)當(dāng)在私募理財(cái)產(chǎn)品的銷售文件中約定不少于」小時(shí)

的投資冷靜期,并載明投資者在投資冷靜期內(nèi)的權(quán)利

六

十二

二十四（正確答案）

四十八

55.理財(cái)產(chǎn)品名稱中含有擬投資資產(chǎn)名稱的,擬投資該資產(chǎn)的比例須

達(dá)到該理財(cái)產(chǎn)品規(guī)模的「以上

A.5

B.6

C.7

D.8（正確答案）

56.資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)是金融機(jī)構(gòu)的ー—,金融機(jī)構(gòu)開展資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)時(shí)

不得承諾保本保收益

資產(chǎn)業(yè)務(wù)

負(fù)債業(yè)務(wù)

表外業(yè)務(wù)（正確答案）

表內(nèi)業(yè)務(wù)

57,金融機(jī)構(gòu)于每只資產(chǎn)管理產(chǎn)品成立后——,向中國人民銀行和金

融監(jiān)督管理部門同時(shí)報(bào)送產(chǎn)品基本信息和起始募集信息

3個(gè)工作日內(nèi)

5個(gè)工作日內(nèi)（正確答案）

7個(gè)工作日內(nèi)

10個(gè)工作日內(nèi)

58.固定收益類理財(cái)產(chǎn)品投資于存款、債券等債權(quán)類資產(chǎn)的比例不低

于—

A.6

B.7

C.8（正確答案）

D.9

59.商業(yè)銀行發(fā)行私募理財(cái)產(chǎn)品的,合格投資者投資于單只固定收益

類理財(cái)產(chǎn)品的金額不得低于」人民幣

30萬元（正確答案）

40萬元

50萬元

100萬元

60.為降低期限錯(cuò)配風(fēng)險(xiǎn),金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)強(qiáng)化資產(chǎn)管理產(chǎn)品久期管理,

封閉式資產(chǎn)管理產(chǎn)品期限不得低于一天

30

60

90（正確答案）

180

61.開放式公募理財(cái)產(chǎn)品應(yīng)當(dāng)持有不低于該理財(cái)產(chǎn)品資產(chǎn)凈值ー的

現(xiàn)金或者到期日在一年以內(nèi)的國債、中央銀行票據(jù)和政策性金融

債券。

A.05（正確答案）

B.1

C.15

D.3

62.目前農(nóng)銀理財(cái)“農(nóng)銀時(shí)時(shí)付”開放式人民幣理財(cái)產(chǎn)品的實(shí)時(shí)贖回

規(guī)則為:在工作日0:00-15:00單ー客戶可贖回額度為萬元

（含）;其他時(shí)間單ー客戶可贖回額度為—ー萬元（含）。

5；5

50；10

100；5（正確答案）

100；10

63.農(nóng)銀理財(cái)“農(nóng)銀時(shí)時(shí)付”開放式人民幣理財(cái)產(chǎn)品單ー客戶每日實(shí)

時(shí)贖回筆數(shù)上限為

1

10

20

30（正確答案）

64.農(nóng)銀理財(cái)“農(nóng)銀時(shí)時(shí)付”開放式人民幣理財(cái)產(chǎn)品的個(gè)人認(rèn)購/申

購起點(diǎn)為元,追加申購起點(diǎn)金額為元

10000；1000

1000；1000

1000；1

1;1（正確答案）

65.“農(nóng)銀安心?靈瓏”公募凈值型產(chǎn)品投資于固定收益類產(chǎn)品的比

例是多少?

5

6

8

1（正確答案）

66.銀行理財(cái)子公司發(fā)行理財(cái)產(chǎn)品的,應(yīng)當(dāng)在一信息登記系統(tǒng)對理

財(cái)產(chǎn)品進(jìn)行集中登記。

理財(cái)標(biāo)準(zhǔn)委員會

中國銀保監(jiān)會

全國銀行業(yè)理財(cái)（正確答案）

中國人民銀行

67.農(nóng)銀安心?定期開放產(chǎn)品的份額凈值、份額累計(jì)凈值等同于ー,

認(rèn)購價(jià)格和贖回價(jià)格等同于ー的產(chǎn)品單位凈值。

1:清算日

產(chǎn)品單位凈值;開放期最后一日（正確答案）

產(chǎn)品單位凈值;開放日

1;開放期最后一日

68,我行凈值型理財(cái)產(chǎn)品的最低風(fēng)險(xiǎn)等級是

低（正確答案）

中低

中

中高

69.以下哪個(gè)不是我行凈值型產(chǎn)品信息披露渠道?

中國農(nóng)業(yè)銀行官網(wǎng)

中國農(nóng)業(yè)銀行網(wǎng)點(diǎn)

中國農(nóng)業(yè)銀行掌上銀行

中國證券網(wǎng)（正確答案）

70.根據(jù)《商業(yè)銀行理財(cái)產(chǎn)品銷售管理要求》,商業(yè)銀行應(yīng)當(dāng)在」的

銷售文件中約定不少于24小時(shí)的投資冷靜期

公募理財(cái)產(chǎn)品

私募理財(cái)產(chǎn)品（正確答案）

凈值型理財(cái)產(chǎn)品

保本理財(cái)產(chǎn)品

71.目前我國資產(chǎn)管理領(lǐng)域規(guī)模最大的是哪類機(jī)構(gòu)

信托

銀行（正確答案）

基金

保險(xiǎn)

72.以下哪類資產(chǎn)管理機(jī)構(gòu)渠道優(yōu)勢最大

信托

基金

銀行（正確答案）

保險(xiǎn)

73.以下哪個(gè)不是凈值型產(chǎn)品的特點(diǎn)?

按監(jiān)管要求進(jìn)行信息披露

風(fēng)險(xiǎn)自擔(dān)

保證收益（正確答案）

收益盡享

74.銀行理財(cái)產(chǎn)品模式將由預(yù)期收益率型向哪類型進(jìn)行轉(zhuǎn)型

主動管理型

收益率型

凈值型（正確答案）

收益分層型

75,目前股份制銀行中資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)規(guī)模最大的銀行是

光大

招行（正確答案）

建行

ェ行

76.在產(chǎn)品模式上,監(jiān)管部門推動理財(cái)從預(yù)期收益率型向—ー轉(zhuǎn)型

主動管理型

類存款型

凈值型（正確答案）

組合管理型

77.以下哪個(gè)產(chǎn)品不屬于我行研發(fā)

本利豐

穩(wěn)得利（正確答案）

安心

進(jìn)取

78.若客戶簽約“農(nóng)銀時(shí)時(shí)付”開放式人民幣理財(cái)產(chǎn)品的信用卡約定

還款服務(wù),該服務(wù)發(fā)起的實(shí)時(shí)贖回交易ー

占用實(shí)時(shí)贖回限額,不占用實(shí)時(shí)贖回筆數(shù)

不占用實(shí)時(shí)贖回限額,不占用實(shí)時(shí)贖回筆數(shù)（正確答案）

不占用實(shí)時(shí)贖回限額,占用實(shí)時(shí)贖回筆數(shù)

占用實(shí)時(shí)贖回限額,占用實(shí)時(shí)贖回筆數(shù)

79.我行哪類產(chǎn)品有封閉期限制,需要封閉一段時(shí)間后オ可以開放贖

回

“本利豐?步步高”

“安心快線”

“本利豐?天天利”

“農(nóng)銀匠心?靈動”（正確答案）

80,以下是我行人民幣理財(cái)產(chǎn)品發(fā)售系統(tǒng)的是

ABIS系統(tǒng)

BOEING系統(tǒng)（正確答案）

ATII系統(tǒng)

以上皆不是

81.下列關(guān)于“農(nóng)銀時(shí)時(shí)付”開放式人民幣理財(cái)產(chǎn)品所屬產(chǎn)品類型錯(cuò)

誤的是

固定收益類

非保本浮動收益型

凈值型

混合類（正確答案）

82.下列不屬于衍生品的是—

期權(quán)

利率互換

期貨

債券（正確答案）

83.“安心?62天”人民幣理財(cái)產(chǎn)品的風(fēng)險(xiǎn)等級是——

低

中低（正確答案）

中

中高

84.“安心?62天”人民幣理財(cái)產(chǎn)品到期日為周六,客戶資金到賬日

為哪天

周六（正確答案）

周日

周ー

周二

85.下列產(chǎn)品可以辦理質(zhì)押的是

安心靈動產(chǎn)品

本利豐天天利產(chǎn)品

安心快線步步高產(chǎn)品

安心固定期限產(chǎn)品（正確答案）

86,我行安心系列產(chǎn)品的收益類型是什么

保本浮動收益

保本保證收益

非保本浮動收益（正確答案）

非保本固定收益

87.安心固定期限產(chǎn)品申購開放時(shí)段是

0:00-17:00（正確答案）

8:00-15：00

8:50-15:00

8:00-17:00

88.“農(nóng)銀時(shí)時(shí)付”開放式人民幣理財(cái)產(chǎn)品對所有客戶總實(shí)時(shí)贖回額

度進(jìn)行上限管理,當(dāng)客戶實(shí)時(shí)贖回超過總實(shí)時(shí)贖回額度上限時(shí),

客戶_

可以提交預(yù)約贖回申請（正確答案）

無法提交預(yù)約贖回申請

可以提交實(shí)時(shí)贖回申請

無法提交申購申請

89.農(nóng)銀安心定開系列產(chǎn)品風(fēng)險(xiǎn)等級為

低

中低（正確答案）

中

中高

90.“農(nóng)銀時(shí)時(shí)付”開放式人民幣理財(cái)產(chǎn)品的理財(cái)資金在份額確認(rèn)前

—,在確認(rèn)份額后每日依上一日投資運(yùn)作情況—分配收益。

計(jì)付收益;以產(chǎn)品份額形式

不計(jì)付收益;以產(chǎn)品份額形式（正確答案）

計(jì)付收益；以產(chǎn)品金額形式

不計(jì)付收益；以產(chǎn)品金額形式

91.客戶購買安心期次產(chǎn)品的扣款時(shí)間為

購買時(shí)實(shí)時(shí)扣款

購買日日終前

起息前ー工作日日終前（正確答案）

起息日日終前

92.安心期次產(chǎn)品屬于

開放式產(chǎn)品

封閉式產(chǎn)品（正確答案）

靈動產(chǎn)品

半開放式產(chǎn)品

93.安心快線天天利滾利產(chǎn)品風(fēng)險(xiǎn)等級

中低風(fēng)險(xiǎn)（正確答案）

中等風(fēng)險(xiǎn)

中高風(fēng)險(xiǎn)

低風(fēng)險(xiǎn)

94.對于“農(nóng)銀時(shí)時(shí)付”開放式人民幣理財(cái)產(chǎn)品,客戶選擇按指定份

額贖回該產(chǎn)品,該部分份額未分配投資收益（若有）將—

以現(xiàn)金形式分配至購買賬戶

結(jié)轉(zhuǎn)為客戶理財(cái)交易賬戶中的產(chǎn)品份額（正確答案）

以產(chǎn)品單位凈值增長體現(xiàn)

對客戶進(jìn)行現(xiàn)金分紅

95.對于“農(nóng)銀時(shí)時(shí)付”開放式人民幣理財(cái)產(chǎn)品,客戶選擇全部贖回

該產(chǎn)品,該部分份額未分配投資收益（若有）將ー

以現(xiàn)金形式分配至購買賬戶（正確答案）

結(jié)轉(zhuǎn)為客戶理財(cái)交易賬戶中的產(chǎn)品份額

以產(chǎn)品單位凈值增長體現(xiàn)

對客戶進(jìn)行現(xiàn)金分紅

96.農(nóng)銀安心?定期開放產(chǎn)品的產(chǎn)品單位凈值一

始終為1

獲得投資收益時(shí)會增長（正確答案）

不會出現(xiàn)波動

沒有降至1以下的風(fēng)險(xiǎn)

97.農(nóng)銀安心?定期開放產(chǎn)品適合的客戶群體不包括?

保守型（正確答案）

謹(jǐn)慎型

穩(wěn)健型

進(jìn)取型

98.“安心快線天天利滾利第2期”產(chǎn)品的對公起點(diǎn)金額為

1萬（正確答案）

5萬

20萬

50萬

99.理財(cái)產(chǎn)品到期或提前終止至理財(cái)資金返還到賬日為理財(cái)產(chǎn)品清算

期,清算期內(nèi)理財(cái)資金ー

不計(jì)付利息（正確答案）

計(jì)活期利息

計(jì)理財(cái)收益

以上都不對

100,以下屬于非保本型可單一定制的理財(cái)產(chǎn)品有

農(nóng)銀安心（正確答案）

本利豐

安心快線

時(shí)時(shí)付

101.以下可以為分行進(jìn)行區(qū)域定制的非保本型理財(cái)產(chǎn)品有

農(nóng)銀安心（正確答案）

本利豐

安心快線

安心定開

102.資管新規(guī)明確要求資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)不得承諾?

保本保收益（正確答案）

保證本金

非保本浮動收益

沒有明確要求

103.老客專享標(biāo)準(zhǔn)是什么?

前一日持有我行人民幣自營理財(cái)產(chǎn)品（不含私人銀行部發(fā)行的理財(cái)產(chǎn)

品）時(shí)點(diǎn)折效余額達(dá)到50萬元人民幣的客戶（正確答案）

當(dāng)日持有我行人民幣自營理財(cái)產(chǎn)品（不含私人銀行部發(fā)行的理財(cái)產(chǎn)品）

時(shí)點(diǎn)折效余額達(dá)到50萬元人民幣的客戶

前一日持有我行人民幣自營理財(cái)產(chǎn)品（不含私人銀行部發(fā)行的理財(cái)產(chǎn)

品）時(shí)點(diǎn)折效余額達(dá)到20萬元人民幣的客戶

當(dāng)日持有我行人民幣自營理財(cái)產(chǎn)品（不含私人銀行部發(fā)行的理財(cái)產(chǎn)品）

時(shí)點(diǎn)折效余額達(dá)到20萬元人民幣的客戶

104.農(nóng)銀理財(cái)凈值型產(chǎn)品體系是什么。

4+N

6+N（正確答案）

4+2

6+2

105.以下不是農(nóng)銀理財(cái)“6+N”凈值型產(chǎn)品體系中“6”系列的是。

現(xiàn)金管理類

商品外匯衍生類

另類投資

養(yǎng)老理財(cái)（正確答案）

106.優(yōu)選配置理財(cái)產(chǎn)品屬于產(chǎn)品品牌。

農(nóng)銀安心

農(nóng)銀同心（正確答案）

農(nóng)銀匠心

如意

107.價(jià)值精選理財(cái)產(chǎn)品屬于產(chǎn)品品牌。

農(nóng)銀安心

農(nóng)銀同心（正確答案）

農(nóng)銀匠心

如意

108.科技創(chuàng)新理財(cái)產(chǎn)品屬于產(chǎn)品品牌。

農(nóng)銀安心

農(nóng)銀同心（正確答案）

農(nóng)銀匠心

如意

109.根據(jù)監(jiān)管規(guī)定,混合類理財(cái)產(chǎn)品是指投資于債權(quán)類資產(chǎn)低于

,權(quán)益類資產(chǎn)低于,商品及金融衍生品類資產(chǎn)低于

ー的理財(cái)產(chǎn)品。

80%,80%,80%（正確答案）

70%,70%,70%

60%,60%,60%

50%,50%,50%

110.某客戶購買農(nóng)銀理財(cái)“農(nóng)銀同心?靈動”720天價(jià)值精選人民

幣理財(cái)產(chǎn)品,自申購清算日次日起,最短持有720天后,可以

可贖回/預(yù)約贖回產(chǎn)品（正確答案）

僅可贖回產(chǎn)品

僅可預(yù)約贖回產(chǎn)品

不可贖回

111.截至2021年4月,農(nóng)銀同心?靈動價(jià)值精選理財(cái)產(chǎn)品擁有以

下產(chǎn)品期限:。

最低持有75天

最低持有333天

最低持有540天（正確答案）

最低持有666天

112.截至2021年4月,農(nóng)銀同心?靈動科技創(chuàng)新理財(cái)產(chǎn)品擁有以

下產(chǎn)品期限:〇

最低持有75天

最低持有333天

最低持有360天（正確答案）

最低持有666天

113.截至2021年4月,農(nóng)銀同心理財(cái)產(chǎn)品適合風(fēng)險(xiǎn)承受能力為

的投資者。

任何類型

保守型、謹(jǐn)慎型、穩(wěn)健型、進(jìn)取型和激進(jìn)型

謹(jǐn)慎型、穩(wěn)健型、進(jìn)取型和激進(jìn)型

穩(wěn)健型、進(jìn)取型和激進(jìn)型（正確答案）

114.截至2021年4月,農(nóng)銀同心ESG主題產(chǎn)品的運(yùn)作形式為

固定期限

定期開放

靈動

封閉式（正確答案）

115.截至2021年4月,農(nóng)銀同心系列按產(chǎn)品期限大致可細(xì)分為:

系列覆蓋一年（不含）以內(nèi)產(chǎn)品,系列覆蓋一年（含）

至兩年（不含）產(chǎn)品,系列覆蓋兩年及以上產(chǎn)品。

價(jià)值精選,優(yōu)選配置,科技創(chuàng)新

價(jià)值精選,科技創(chuàng)新,優(yōu)選配置

優(yōu)選配置,價(jià)值精選,科技創(chuàng)新

優(yōu)選配置,科技創(chuàng)新,價(jià)值精選（正確答案）

116.農(nóng)銀理財(cái)發(fā)行的ESG主題產(chǎn)品的收益類型是

保本浮動收益

保本保證收益

非保本浮動收益（正確答案）

非保本固定收益

117.截至2021年4月,農(nóng)銀理財(cái)發(fā)行的ESG主題產(chǎn)品目前已有的

期限包括0

半月開放、每月開放

每月開放、每季開放

每年開放、一年半開放（正確答案）

五年開放、十年開放

118.截至2021年4月,以下關(guān)于農(nóng)銀理財(cái)發(fā)行的“農(nóng)銀安心”系

列ESG主題產(chǎn)品的描述哪項(xiàng)是正確的?

產(chǎn)品類型為固定收益類（正確答案）

銷售對象包含金融機(jī)構(gòu)同業(yè)客戶

運(yùn)作收益肯定比沒有采用ESG主題投資的產(chǎn)品高

是低風(fēng)險(xiǎn)的凈值型理財(cái)產(chǎn)品

119.截至2021年4月,農(nóng)銀理財(cái)發(fā)行的“農(nóng)銀同心”系列ESG主

題產(chǎn)品的風(fēng)險(xiǎn)評級為ー。

低

中低

中等（正確答案）

中高

120.截至2021年4月,農(nóng)銀理財(cái)發(fā)行的“農(nóng)銀同心”系列ESG主

題產(chǎn)品個(gè)人客戶認(rèn)購起點(diǎn)金額為一元,并以一元的整數(shù)倍遞

增。

10000；100

10000；1000

5000；100

1;1（正確答案）

121.農(nóng)銀理財(cái)發(fā)行的“農(nóng)銀同心”系列ESG主題理財(cái)產(chǎn)品投資于

固定收益類產(chǎn)品的比例不高于多少?

122.5

123.6

124.8（正確答案）

1

125.截至2021年4月,農(nóng)銀理財(cái)發(fā)行的EGS主題產(chǎn)品包括產(chǎn)

品。

固定收益類和混合類（正確答案）

固定收益類和權(quán)益類

權(quán)益類和混合類

權(quán)益類和商品衍生品類

126.截至2021年4月,農(nóng)銀理財(cái)發(fā)行的ESG主題產(chǎn)品包括產(chǎn)

品〇

現(xiàn)金管理類

靈動和封閉式

定期開放和靈動

定期開放和封閉式（正確答案）

127.農(nóng)銀理財(cái)發(fā)行的“農(nóng)銀同心”系列ESG主題產(chǎn)品在定期報(bào)告

中披露產(chǎn)品在季度、半年、年度的的份額凈值、份額累計(jì)凈

值和資產(chǎn)凈值。

第一個(gè)工作日

第一個(gè)自然日

最后一個(gè)工作日（正確答案）

最后一個(gè)自然日

128.截至2021年4月,農(nóng)銀理財(cái)發(fā)行的“農(nóng)銀同心”系列ESG主

題理財(cái)產(chǎn)品可由以下哪些風(fēng)險(xiǎn)評估等級的客戶購買?

謹(jǐn)慎型

穩(wěn)健型（正確答案）

保守型

任何等級

129.農(nóng)銀理財(cái)發(fā)行的“農(nóng)銀同心”系列ESG主題產(chǎn)品有什么特點(diǎn)?

產(chǎn)品踐行ESG投資理念,力爭獲取可持續(xù)的超額收益（正確答案）

產(chǎn)品購買起點(diǎn)高

產(chǎn)品采用凈值歸ー模式,每日凈值為1,客戶收益體現(xiàn)為份額變化

產(chǎn)品開放期靈活多變

130.截至2021年4月,關(guān)于農(nóng)銀同心理財(cái)產(chǎn)品,以下說法錯(cuò)誤的

是〇

不能在中國農(nóng)業(yè)銀行掌上銀行購買（正確答案）

是混合類理財(cái)產(chǎn)品

適合風(fēng)險(xiǎn)評估等級為激進(jìn)型的客戶購買

是中風(fēng)險(xiǎn)產(chǎn)品

131.截至2021年4月,價(jià)值精選系列理財(cái)產(chǎn)品不包括以下期限

兩年開放

半年開放（正確答案）

三年開放

五年開放

132.截至2021年4月,農(nóng)銀同心?優(yōu)選配置系列理財(cái)產(chǎn)品不包括

以下期限〇

每月開放

雙月開放

每日開放（正確答案）

每季開放

133.截至2021年4月,農(nóng)銀同心?科技創(chuàng)新系列理財(cái)產(chǎn)品不包括

以下期限〇

一年封閉式

靈動360天

一年半開放

每月開放（正確答案）

134.截至2021年4月,關(guān)于農(nóng)銀同心理財(cái)產(chǎn)品,以下說法正確的

是〇

最短期限為每月開放（正確答案）

最長期限為八年開放

是中低風(fēng)險(xiǎn)產(chǎn)品

投資于固定收益類資產(chǎn)比例可高于80%

135.截至2021年4月,關(guān)于農(nóng)銀同心理財(cái)產(chǎn)品,以下說法正確的

是〇

最短期限為每年開放

擁有惠農(nóng)專享產(chǎn)品（正確答案）

是中高風(fēng)險(xiǎn)產(chǎn)品

投資于權(quán)益類資產(chǎn)比例可高于80%

136.截至2021年4月,關(guān)于農(nóng)銀同心理財(cái)產(chǎn)品,以下說法正確的

是〇

最短期限為半年開放

是低風(fēng)險(xiǎn)產(chǎn)品

擁有ESG主題產(chǎn)品（正確答案）

投資于商品衍生品類資產(chǎn)比例可高于80%

137.已知農(nóng)銀安心半年開放某期產(chǎn)品開放期為每年3月、9月的5-

15S,一位投資者持有該產(chǎn)品,并于2021年3月16日發(fā)起贖回

交易,則該贖回交易屬于〇

預(yù)約贖回（正確答案）

普通贖回

實(shí)時(shí)贖回

以上都不是

138.已知農(nóng)銀安心半年開放某期產(chǎn)品開放日為每年3月、9月的5-

15日,一位投資者持有該產(chǎn)品10000份,并于2021年3月14日

進(jìn)行全部贖回操作。該產(chǎn)品2021年3月15日凈值為05,2019年

9月15日凈值為06,則客戶贖回到賬金額為元。

10000

10500

10600（正確答案）

無法確定

139.某期農(nóng)銀安心定開產(chǎn)品說明書的“業(yè)績比較基準(zhǔn)（扣除各項(xiàng)費(fèi)

用后年化值）”ー欄有如下內(nèi)容:2021年9月16日（不含）前:

05%；202I年9月16日（含）后:00%〇本產(chǎn)品開放期為每年9月

5日75日。以下關(guān)于這段內(nèi)容的說法錯(cuò)誤的是0

140.202I年9月14日申購的產(chǎn)品份額采用00%為業(yè)績基準(zhǔn)

業(yè)績比較基準(zhǔn)不構(gòu)成收益承諾

141.202I年9月16日（不含）前即持有的產(chǎn)品份額,在2021年9

月16日（含）后的業(yè)績基準(zhǔn)為00%

142.202I年9月16日（不含）前即持有的產(chǎn)品份額,在2021年9

月16日（含）后業(yè)績基準(zhǔn)保持05%不變（正確答案）

143.農(nóng)銀理財(cái)“農(nóng)銀進(jìn)取?半年開放”第1-6期理財(cái)產(chǎn)品的開放

日為開放當(dāng)月的〇

1S-10日（正確答案）

50-15日

10日-20日

15日-25日

144.關(guān)于農(nóng)銀安心定開產(chǎn)品的開放日,以下說法正確的是〇

投資者可于開放日外提交預(yù)約贖回申請（正確答案）

投資者只能于每個(gè)開放日前10個(gè)自然日內(nèi)提交預(yù)約贖回申請

贖回開放日,贖回總份額超過前ー工作日產(chǎn)品總份額的5%,為巨額贖

回

會于每個(gè)開放日結(jié)束后1個(gè)工作日內(nèi)進(jìn)行估值公告

145.農(nóng)銀安心定開產(chǎn)品的產(chǎn)品單位凈值精確到〇

小數(shù)點(diǎn)后3位

小數(shù)點(diǎn)后4位

小數(shù)點(diǎn)后5位

小數(shù)點(diǎn)后6位（正確答案）

146.“農(nóng)銀安心?半年開放”理財(cái)產(chǎn)品的開放日期結(jié)束時(shí)間為開

放期最后一日的幾點(diǎn)。

15點(diǎn)

16點(diǎn)（正確答案）

17點(diǎn)

18點(diǎn)

147.農(nóng)銀安心定開產(chǎn)品的申購和贖回規(guī)則為〇

按金額申購,按金額贖回

按金額申購,按份額贖回（正確答案）

按份額申購,按金額贖回

按份額申購,按份額贖回

148.客戶購買農(nóng)銀安心靈瓏期次凈值型產(chǎn)品的扣款時(shí)間為—

購買時(shí)實(shí)時(shí)扣款

購買日日終前

起息日前ー工作日日終前（正確答案）

起息日日終前

149.關(guān)于股權(quán)投資基金,以下表述正確的是〇

A、股權(quán)投資基金通常只需要1?3年就能完成投資的全部流程從而實(shí)

現(xiàn)退出

B、基金份額流動性較差,在基金清算前,基金份額的轉(zhuǎn)讓或投資者

的退出都具有一定難度

C、創(chuàng)業(yè)投資基金投資項(xiàng)目的收益波動性更大,但不會發(fā)生本金虧損

D、基金管理人通常在投資后管理階段不需要投入大量資源

（正確答案）B

【解析】A項(xiàng),由于股權(quán)投資基金主要投資于未上市企業(yè)股權(quán)或上市

企業(yè)的非公開交易股權(quán),通常需要3?7年才能完成投資的全部流程從

而實(shí)現(xiàn)退出,股權(quán)投資因此被稱為“有耐心的資本”。C項(xiàng),創(chuàng)業(yè)投

資基金通常投資于處于早期與中期的成長性企業(yè),投資項(xiàng)目的收益波

動性更大,有的投資項(xiàng)目會發(fā)生本金虧損,有的投資項(xiàng)目則可能帶來

巨大收益。D項(xiàng),股權(quán)投資是“價(jià)值增值型”投資,基金管理人通常

在投資后管理階段投入大量資源。

基金從業(yè)資格考試題庫題目二:

150.關(guān)于中小微企業(yè)的融資需求特征,以下表述錯(cuò)誤的是（）。

A、部分中小微企業(yè)不能建立規(guī)范的公司治理制度,其投資人獲取真

實(shí)信息的難度較高

B、中小微企業(yè)創(chuàng)業(yè)成功的不確定性較高,僅少數(shù)創(chuàng)業(yè)企業(yè)能獲得巨

大的成功

C、科技型創(chuàng)業(yè)企業(yè)在形成產(chǎn)業(yè)化能力之前,研發(fā)投入形成的固定資

產(chǎn)在其資產(chǎn)結(jié)構(gòu)中占有較高比例

D、企業(yè)在各個(gè)創(chuàng)業(yè)階段里,其融資需求的性質(zhì)和規(guī)模呈現(xiàn)出較為明

顯的區(qū)別

（正確答案）C

【解析】中小微創(chuàng)業(yè)企業(yè)的發(fā)展和融資需求特征包括:

①信息不對稱嚴(yán)重,多數(shù)中小微企業(yè)在建立規(guī)范的公司治理和有效的

企業(yè)管理架構(gòu)方面存在缺陷,獲取其真實(shí)信息的難度和成本較高;

②創(chuàng)業(yè)成功的不確定性較高,僅少數(shù)創(chuàng)業(yè)企業(yè)能獲得巨大的成功;

③科技型中小微創(chuàng)業(yè)企業(yè)的資產(chǎn)結(jié)構(gòu)中無形資產(chǎn)占比較高。該類企業(yè)

通常在發(fā)展初期投入較多研發(fā)經(jīng)費(fèi),在形成產(chǎn)業(yè)化能力以前,研發(fā)投

入形成的主要是無形資產(chǎn);

④中小微創(chuàng)業(yè)企業(yè)的融資需求呈現(xiàn)階段性特征,早期發(fā)展階段可能需

要較小規(guī)模、較大比例的股權(quán)投資,中后期發(fā)展階段則可能以可轉(zhuǎn)換

優(yōu)先股、可轉(zhuǎn)換債等準(zhǔn)股權(quán)方式融資。

基金從業(yè)資格考試題庫題目三:

151.關(guān)于基金的總收益率倍數(shù),以下表述錯(cuò)誤的是（）

A、總收益倍數(shù)是以投資者的角度來評價(jià)股權(quán)投資基金

B、總收益倍數(shù)體現(xiàn)了投資者的賬面回報(bào)水平

C、總收益倍數(shù)是截至某ー特定時(shí)點(diǎn),投資者已從基金獲得的分配金

額加上資產(chǎn)凈值與投資者已向基金繳款金額總和的比率

D、總收益倍數(shù)體現(xiàn)了投資者現(xiàn)金的回收情況

（正確答案）D

【解析】總收益倍數(shù)是指截至某ー特定時(shí)點(diǎn),投資者已從基金獲得的

分配金額加上資產(chǎn)凈值與投資者已向基金繳款金額總和的比率,體現(xiàn)

了投資者的賬面回報(bào)水平。總收益倍數(shù)是站在投資者的角度來評價(jià)股

權(quán)投資基金,更看重對應(yīng)其出資的回報(bào)情況。D項(xiàng),已分配收益倍數(shù)

體現(xiàn)了投資者現(xiàn)金的回收情況。

基金從業(yè)資格考試題庫題目四:

152.關(guān)于股權(quán)投資基金管理人向中國證券投資基金業(yè)協(xié)會報(bào)送基

金季度信息更新,以下說法正確的是（）。

I、報(bào)送內(nèi)容應(yīng)當(dāng)包含基金的投資者數(shù)量

I、報(bào)送內(nèi)容應(yīng)當(dāng)包含基金的實(shí)繳規(guī)模

IIIL基金管理人是基金季度信息更新的義務(wù)人

IV、基金托管人應(yīng)當(dāng)出具季度信息更新的復(fù)核意見

A、III、1111

B、I、IIILIW

C、I、III、!IILIIV

D、I、III、1111

（正確答案）C

【解析】股權(quán)投資基金管理人應(yīng)當(dāng)根據(jù)中國證券投資基金業(yè)協(xié)會的規(guī)

定,及時(shí)填報(bào)并定期更新管理人及其從業(yè)人員的有關(guān)信息、所管理股

權(quán)投資基金的投資運(yùn)作情況和杠桿運(yùn)用情況,保證所填報(bào)內(nèi)容真實(shí)、

準(zhǔn)確、完整。發(fā)生重大事項(xiàng)的,應(yīng)當(dāng)在10個(gè)工作日內(nèi)向中國證券投

資基金業(yè)協(xié)會報(bào)告。

基金從業(yè)資格考試題庫題目五:

153.根據(jù)《上市公司創(chuàng)業(yè)投資基金股東城持股份的特別規(guī)定》,符

合條件的創(chuàng)業(yè)投資基金,在所投資早期中小企業(yè)或者高新技術(shù)企

業(yè)上市后,可以進(jìn)行減持。關(guān)于減持比例限制,以下說法正確的

是（）

A、截至發(fā)行申請材料受理日,投資期限不滿36個(gè)月的,在3個(gè)月內(nèi)

減持股份的總數(shù)不得超過基金持有總數(shù)的1%

B、截至發(fā)行申請材料受理日,投資期限不滿36個(gè)月的,在3個(gè)月內(nèi)

減持股份的總數(shù)不得超過公司股份總數(shù)的I%

C、截至首次公開發(fā)行日,投資期限不滿36個(gè)月的,在3個(gè)月內(nèi)減持

股份的總數(shù)不得超過公司股份總數(shù)的I%

D、截至首次公開發(fā)行日,投資期限不滿36個(gè)月的,在3個(gè)月內(nèi)減持

股份的總數(shù)不得超過基金持有總數(shù)的1%

（正確答案）C

【解析】根據(jù)《上市公司創(chuàng)業(yè)投資基金股東減持股份的特別規(guī)定》第

二條,在中國證券投資基金業(yè)協(xié)會備案的創(chuàng)業(yè)投資基金,其所投資符

合條件的企業(yè)上市后,通過證券交易所集中競價(jià)交易減持其持有的發(fā)

行人首次公開發(fā)行前發(fā)行的股份,適用下列比例限制:截至發(fā)行人首

次公開發(fā)行上市日,投資期限不滿36個(gè)月的,在3個(gè)月內(nèi)減持股份

的總數(shù)不得超過公司股份總數(shù)的1%〇

基金從業(yè)資格考試題庫題目六:

154.關(guān)于降價(jià)融資,以下表述錯(cuò)誤的是（）

A、降價(jià)融資通常發(fā)生在公司的后續(xù)融資輪次

B、降價(jià)融資情形下的后輪投資者認(rèn)購價(jià)格與前輪投資者相比可能更

低

C、降價(jià)融資的現(xiàn)象一般發(fā)生在目標(biāo)公司經(jīng)營業(yè)績出現(xiàn)大幅增長時(shí)

D、降價(jià)融資也可能被企業(yè)實(shí)際控制人利用,作為稀釋投資方股權(quán)之

用

（正確答案）C

【解析】降價(jià)融資,即目標(biāo)公司后續(xù)融資時(shí),后輪投資者認(rèn)購價(jià)格相

較于前輪投資者認(rèn)購價(jià)格更低的情形。降價(jià)融資通常是由于目標(biāo)公司

經(jīng)營業(yè)績變差,也可能出現(xiàn)企業(yè)實(shí)際控制人以稀釋投資方股權(quán)為目的

所進(jìn)行的降價(jià)融資。

基金從業(yè)資格考試題庫題目七:

155.以下符合創(chuàng)業(yè)投資基金投資特點(diǎn)的是〇

A、投資存量股權(quán),通常采取控股性質(zhì)

B、投資存量股權(quán),通常采取參股性質(zhì)

C、投資增量股權(quán),通常采取控股性質(zhì)

D、投資增量股權(quán),通常采取參股性質(zhì)

（正確答案）D

【解析】創(chuàng)業(yè)投資基金,是指主要投資于處于各個(gè)創(chuàng)業(yè)階段的未上市

成長性企業(yè)的股權(quán)投資基金,主要通過注資的形式對企業(yè)的增量股權(quán)

進(jìn)行投資,從而為企業(yè)提供發(fā)展所需的資金。從投資方式看,創(chuàng)業(yè)投

資基金通常采取參股性投資,較少采取控股性投資。

基金從業(yè)資格考試題庫題目ハ:

156.關(guān)于基金服務(wù)機(jī)構(gòu)業(yè)務(wù)中利益沖突應(yīng)采取的措施,以下表述正

確的是（）。

A、基金服務(wù)機(jī)構(gòu)破產(chǎn)或者清算時(shí),基金服務(wù)業(yè)務(wù)所涉及的投資者財(cái)

產(chǎn)屬于其破產(chǎn)或者清算財(cái)

B、基金服務(wù)機(jī)構(gòu)破產(chǎn)或者清算時(shí),基金服務(wù)業(yè)務(wù)所涉及的基金財(cái)產(chǎn)

屬于其破產(chǎn)或者清算財(cái)產(chǎn)

C、基金服務(wù)機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)對提供服務(wù)業(yè)務(wù)所涉及的基金財(cái)產(chǎn)和投資者財(cái)

產(chǎn)實(shí)行嚴(yán)格分賬管理

D、即使基金托管人能將其托管職責(zé)和基金服務(wù)職能進(jìn)行分離,該托

管人也不得被委托擔(dān)任同一基金的基金服務(wù)機(jī)構(gòu)

（正確答案）C

【解析】AB兩項(xiàng),基金服務(wù)機(jī)構(gòu)破產(chǎn)或者清算時(shí),基金服務(wù)業(yè)務(wù)所涉

及的基金財(cái)產(chǎn)和投資者財(cái)產(chǎn)不屬于其破產(chǎn)或清算財(cái)產(chǎn)。C項(xiàng),基金服

務(wù)機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)對提供服務(wù)業(yè)務(wù)所涉及的基金財(cái)產(chǎn)和投資者財(cái)產(chǎn)實(shí)行嚴(yán)

格的分賬管理,確?；鹭?cái)產(chǎn)和投資者財(cái)產(chǎn)的安全,任何單位或者個(gè)

人不得以任何形式挪用基金財(cái)產(chǎn)和投資者財(cái)產(chǎn)。D項(xiàng),基金托管人不

得被委托擔(dān)任同一基金的基金服務(wù)機(jī)構(gòu),除非該托管人能夠?qū)⑵渫泄?/p>

職能和基金服務(wù)職能進(jìn)行分離,恰當(dāng)?shù)刈R別、管理、監(jiān)控潛在的利益

沖突,并披露給投資者。

基金從業(yè)資格考試題庫題目九:

157.股權(quán)投資基金擬對某投資項(xiàng)目采用清算退出方式退出,以下表

述錯(cuò)誤的是（）。

A、股權(quán)投資基金選擇對該項(xiàng)目清算退出,通常是為了降低損失

B、不論采用何種清算方式,股權(quán)投資基金不能成為清算組的成員

C、股權(quán)投資基金對項(xiàng)目的投資一般被認(rèn)定為投資失敗

D、股權(quán)投資基金對剩余財(cái)產(chǎn)的分配權(quán)劣后于公司債權(quán)人

（正確答案）B

【解析】破產(chǎn)清算是指公司不能清償?shù)狡趥鶆?wù),并且資產(chǎn)不足以清償

全部債務(wù)或者明顯缺乏清償能力時(shí),公司被法院宣告破產(chǎn),并由法院

組織對公司進(jìn)行的清算。通過破產(chǎn)清算方式退出的,股東收回全部投

資的可能性極小,一般情況下甚至?xí)p失全部投資。公司清償全部公

司債務(wù)后,如果還有剩余,清算組才能夠?qū)⒐臼Ｓ嘭?cái)產(chǎn)分配給包括

股權(quán)投資基金在內(nèi)的股東。

基金從業(yè)資格考試題庫題目十:

158.關(guān)于項(xiàng)目退出的主要方式,以下表述正確的是（）。

A、從退出風(fēng)險(xiǎn)的角度,上市轉(zhuǎn)讓、協(xié)議轉(zhuǎn)讓的退出都存在比較大的

不確定性

B、從退出收益的角度,協(xié)議轉(zhuǎn)讓退出的收益一般比上市轉(zhuǎn)讓退出的

收益高

C、從退出效率的角度,協(xié)議轉(zhuǎn)讓退出的時(shí)間一般比上市轉(zhuǎn)讓退出的

時(shí)間慢

D、從退出成本的角度,協(xié)議轉(zhuǎn)讓退出的成本一般比上市轉(zhuǎn)讓退出的

成本高隱答收藏標(biāo)記反饋］

（正確答案）A

【解析】從退出風(fēng)險(xiǎn)的角度,上市轉(zhuǎn)讓由于股票市場首發(fā)上市準(zhǔn)入實(shí)

行核準(zhǔn)制,存在較大不確定性,協(xié)議轉(zhuǎn)讓由于信息不對稱存在不確定

性;從退出收益的角度,上市轉(zhuǎn)讓退出的收益一般要比掛牌轉(zhuǎn)讓退出

和協(xié)議轉(zhuǎn)讓退出的收益高;從退出效率的角度,上市轉(zhuǎn)讓一般需要2

年甚至更長時(shí)間,而協(xié)議轉(zhuǎn)讓退出的方式可以實(shí)現(xiàn)快速退出;從退出

成本的角度,首發(fā)上市需要支付給承銷商及其他市場服務(wù)機(jī)構(gòu)相對較

高的費(fèi)用,而協(xié)議轉(zhuǎn)讓只需并購方和被并購方雙方達(dá)成協(xié)議即可完成。

基金從業(yè)資格考試題庫題目十ー:

159.關(guān)于已分配收益倍數(shù),以下說法錯(cuò)誤的是（）。

A、已分配收益倍數(shù)是評價(jià)基金業(yè)績的參考指標(biāo)之ー

B、計(jì)算已分配收益倍數(shù)時(shí),需要考慮當(dāng)前資產(chǎn)未實(shí)現(xiàn)的賬面凈值

C、已分配收益倍數(shù)體現(xiàn)了投資者的現(xiàn)金回收情況

D、已分配收益倍數(shù)計(jì)算結(jié)果通常為正數(shù)

（正確答案）B

【解析】已分配收益倍數(shù),是指截至某ー特定時(shí)點(diǎn),投資者已從基金

獲得的分配金額總和與投資者已向基金繳款金額總和的比率,體現(xiàn)了

投資者現(xiàn)金的回收情況,從公式來看其計(jì)算結(jié)果通常為正數(shù),是站在

投資者的角度來評價(jià)股權(quán)投資基金的指標(biāo)之一,也是評價(jià)基金業(yè)績的

參考指標(biāo)之ー。

基金從業(yè)資格考試題庫題目十二:

160.關(guān)于股權(quán)投資基金信息披露義務(wù)人,下述說法錯(cuò)誤的是〇〇〇

A、信息披露義務(wù)人應(yīng)當(dāng)保證所披露信息的真實(shí)性、準(zhǔn)確性和完整

性

B、同一股權(quán)投資基金可以存在多個(gè)信息披露義務(wù)人承擔(dān)信息披露責(zé)

任

C、基金管理人應(yīng)當(dāng)通過私募基金信息披露備份系統(tǒng)報(bào)送信息

D、基金管理人委托第三方銷售機(jī)構(gòu)代為進(jìn)行信息披露,可以免除管

理人信息披露責(zé)任隱智收藏標(biāo)記反饋］

（正確答案）D

【解析】A頁,信息披露人在進(jìn)行信息披露時(shí)應(yīng)保證所披露信息的真

實(shí)性、準(zhǔn)確性、完整性;B項(xiàng),同一股權(quán)投資基金存在多個(gè)信息披露

義務(wù)人時(shí),應(yīng)在相關(guān)協(xié)議中約定信息披露相關(guān)事項(xiàng)和責(zé)任義務(wù);C項(xiàng),

根據(jù)《私縈投資基金信息披露管理辦法》第五條規(guī)定,私募基金管理

人應(yīng)當(dāng)按照規(guī)定通過中國證券投資基金業(yè)協(xié)會指定的私募基金信息

披露備份平臺報(bào)送信息;D項(xiàng),信息披露義務(wù)人委托第三方機(jī)構(gòu)代為

披露信息的,不得免除信息披露義務(wù)人法定應(yīng)承擔(dān)的信息披露義務(wù)。

基金從業(yè)資格考試題庫題目十三:

161.股權(quán)投資基金管理人違反法律、法規(guī)、規(guī)章的規(guī)定,監(jiān)管機(jī)構(gòu)

可以對其采取行政處罰,關(guān)于行政處罰,以下表述正確的是（）。

A、中國證監(jiān)會發(fā)現(xiàn)犯罪線索的,移送司法機(jī)關(guān)依照法律規(guī)定作出行

政處罰

B、行政處罰的對象包括股權(quán)投資基金管理人、托管人和銷售機(jī)構(gòu),

不包括股權(quán)投資基金估值機(jī)構(gòu)

C、對行政處罰不服的,既可以申請行政復(fù)議,也可以直接提起行政

訴訟

D、中國證監(jiān)會可以進(jìn)行行政處罰,其派出機(jī)構(gòu)不能進(jìn)行行政處罰

（正確答案）C

【解析】A項(xiàng),中國證監(jiān)會在檢查中發(fā)現(xiàn)犯罪線索的,可以將違法犯

罪線索移送司法機(jī)關(guān)審查處理。B順,股權(quán)投資基金管理人、托管人、

銷售機(jī)構(gòu)及其他相關(guān)服務(wù)機(jī)構(gòu)及其從業(yè)人員違反法律、行政法規(guī)時(shí),

中國證監(jiān)會可以依法進(jìn)行行政處罰。C項(xiàng),對行政處罰不服的,可在

收到處罰決定書之日起60日內(nèi)申請行政復(fù)議,也可以在收到處罰決

定書之日起3個(gè)月內(nèi)直接向有管轄權(quán)的人民法院提起行政訴訟。D項(xiàng),

股權(quán)投資基金管理人、托管人、銷售機(jī)構(gòu)及其他相關(guān)服務(wù)機(jī)構(gòu)及其從

業(yè)人員違反法律、行政法規(guī)、行政規(guī)章的規(guī)定,中國證監(jiān)會及其派出

機(jī)構(gòu)可以對其采取行政監(jiān)管措施。

基金從業(yè)資格考試題庫題目十四:

162.關(guān)于大宗交易,以下表述正確的是（）。

A、不會對競價(jià)交易的股票價(jià)格形成巨大沖擊,有利于市場穩(wěn)定

B、沒有規(guī)定最低限額

C、定價(jià)由交易雙方確定,沒有競價(jià)交易靈活

D、交易費(fèi)用相對集中競價(jià)交易要高

（正確答案）A

【解析】大宗交易,又稱為大宗買賣,是指達(dá)到規(guī)定的最低限額的證

券單筆買賣申報(bào),買賣雙方經(jīng)過協(xié)商達(dá)成一致并經(jīng)交易所確定成交的

證券交易。相對于普通投資者所采取的自動報(bào)價(jià)轉(zhuǎn)讓,大宗交易轉(zhuǎn)讓

的定價(jià)更加靈活。大宗交易轉(zhuǎn)讓的賣方和買方根據(jù)擬轉(zhuǎn)讓的股份及其

數(shù)量,可以就交易價(jià)格和數(shù)量等要素進(jìn)行協(xié)議議價(jià),賣方容易取得更

滿意的價(jià)格。

同時(shí),大宗交易不會對競價(jià)交易的股票價(jià)格形成巨大沖擊,有利于市

場穩(wěn)定。

基金從業(yè)資格考試題庫題目十五:

163.中國證券投資基金業(yè)協(xié)會對管理人實(shí)行專業(yè)化管理,基金管理

人可分為〇類型。I、私募證券投資基金管理人

HI、私募股權(quán)、創(chuàng)業(yè)投資基金管理人

IIL私縈資產(chǎn)配置類管理人

IV、其他私藻投資基金管理人

A、I、III、IIV

B、HI、IIILIV

C、I、III、II

D、I、III、!IIILIV

（正確答案）D

【解析】基金管理人在申請登記時(shí)應(yīng)當(dāng)在“私募證券投資基金管理人

“私募股權(quán)、創(chuàng)業(yè)投資基金管理人”等機(jī)構(gòu)類型,以及與機(jī)構(gòu)類型關(guān)

聯(lián)對應(yīng)的業(yè)務(wù)類型中,僅選擇ー類機(jī)構(gòu)類型及業(yè)務(wù)類型進(jìn)行登記;基

金管理人只可備案與本機(jī)構(gòu)已登記業(yè)務(wù)類型相符的私縈基金,不可管

理與本機(jī)構(gòu)已登記業(yè)務(wù)類型不符的私縈基金;同一基金管理人不可兼

營多種類型的私藻基金管理業(yè)務(wù)。2018年8月29日,中國證券投資

基金業(yè)協(xié)會發(fā)布了《私蒙基金登記備案相關(guān)問題解答（十五）》,在已

有的三類私蒙基金管理人基礎(chǔ)上增加了一類ーー私募資產(chǎn)配置基金

管理人,私募基金管理人變?yōu)樗侥脊蓹?quán)和創(chuàng)投、私募證券、其他和資

產(chǎn)配置管理人四類。資產(chǎn)配置管理人是與其他三類管理人并列的ー類

基金管理人,并非代替原來的其他類私募基金管理人。

基金從業(yè)資格考試題庫題目十六:

164.某投資者投資一合伙制股權(quán)投資基金200萬元,基金期限7年,

持有1年后該投資者希望把基金份額轉(zhuǎn)讓,以下表述正確的是（）。

A、受讓人應(yīng)當(dāng)為合格投資者且基金份額受讓后投資者人數(shù)應(yīng)當(dāng)不超

過50人

B、受讓人應(yīng)當(dāng)為基金持有人且基金份額受讓后投資者人數(shù)應(yīng)當(dāng)不超

過200人

C、受讓人應(yīng)當(dāng)為合格投資者且基金份額受讓后投資者人數(shù)應(yīng)當(dāng)不超

過200人

D、受讓人應(yīng)當(dāng)為基金持有人且基金份額受讓后投資者人數(shù)應(yīng)當(dāng)不超

過50人

（正確答案）A

【解析】股權(quán)投資基金應(yīng)當(dāng)向合格投資者縈集,單只股權(quán)投資基金的

投資者人數(shù)累計(jì)不得超過

《證券投資基金法》《公司法》《合伙企業(yè)法》等法律規(guī)定的特定數(shù)量,

即有限責(zé)任公司型和有限合伙型股權(quán)投資基金投資者人數(shù)不超過50

人,股份有限公司型和信托（契約）型股權(quán)投資基金投資者人數(shù)不超

過200人。投資者轉(zhuǎn)讓基金份額的,受讓人應(yīng)當(dāng)為合格投資者且基金

份額受讓后投資者人數(shù)應(yīng)當(dāng)符合前述規(guī)定。

165.下列關(guān)于基金信息披露的作用的說法錯(cuò)誤的是（）。

A、有利于投資者的價(jià)值判斷

B、有利于防止利益沖突與利益輸送

C、有利于提高證券市場的效率

D、能有效防止操縱市場

（正確答案）D

【解析】基金信息披露的作用主要表現(xiàn)在4個(gè)方面:

①有利于投資者的價(jià)值判斷;

②有利于防止利益沖突與利益輸送;

③有利于提高證券市場的效率;

④能有效防止信息濫用。

【考點(diǎn)】基金信息披露概述

166.下列關(guān)于證券投資基金的說法正確的是（）。

I、反映的是債權(quán)債務(wù)關(guān)系,是ー種債權(quán)憑證

II、是一種風(fēng)險(xiǎn)相對適中、收益相對穩(wěn)健的投資品種

IIL是一種間接的投資工具,資金主要投向有價(jià)證券等金融工具或產(chǎn)

品

IV、可以投資于眾多金融工具或產(chǎn)品,能有效分散風(fēng)險(xiǎn)

A、I、II.III

B、II、III、W

C、III、IV

D、I、II、III、IV

（正確答案）B

【解析】通常情況下,股票價(jià)格的波動性較大,是ー種高風(fēng)險(xiǎn)、高收

益的投資品種;債券可以給投資者帶來較為確定的利息收入,波動性

也較股票要小,是ー種低風(fēng)險(xiǎn)、低收益的投資品種;基金的投資收益

和風(fēng)險(xiǎn)取決于基金種類以及其投資的對象,總體來說由于基金可以投

資于眾多金融工具或產(chǎn)品,能有效分散風(fēng)險(xiǎn),是一種風(fēng)險(xiǎn)相對適中、

收益相對穩(wěn)健的投資品種。

【考點(diǎn)】基金銷售適用性

167.()是指基金管理公司內(nèi)部部門和崗位的設(shè)置應(yīng)當(dāng)權(quán)責(zé)分明、相

互制衡。

A、健全性原則

B、有效性原則

C、獨(dú)立性原則

D、相互制約原則

(正確答案)D

【解析】相互制約原則指基金管理人內(nèi)部部門和崗位的設(shè)置應(yīng)當(dāng)權(quán)責(zé)

分明、相互制衡。

【考點(diǎn)】合規(guī)管理概述

168.以下關(guān)于投資者教育工作的形式的說法錯(cuò)誤的是()。

A、基金公司通過報(bào)紙、電視、網(wǎng)絡(luò)等新聞媒體,以開設(shè)投資者教育

專欄、制作專題節(jié)目、舉辦各類咨詢活動等方式向社會公眾宣講證券

市場基礎(chǔ)知識,提示投資風(fēng)險(xiǎn)

B、從投資者教育工作形式的時(shí)空角度看,可分為座談會和講座兩種

形式

C、基金代銷機(jī)構(gòu)也結(jié)合客戶和自身業(yè)務(wù)特點(diǎn)開展了投資者教育工作

D、中國證券投資基金業(yè)協(xié)會多層次、多角度地開展有聲有色的投資

者教育工作

（正確答案）B

【解析】從投資者教育工作形式的時(shí)空角度看,可分為現(xiàn)場與非現(xiàn)場

兩種形式?，F(xiàn)場的投資者教育工作形式主要包括基金業(yè)協(xié)會及基金公

司組織的報(bào)告會、專題討論會、行業(yè)主題沙龍活動等形式;非現(xiàn)場形

式主要是除現(xiàn)場形式以外的各種宣傳教育形式。投資者現(xiàn)場教育工作

形式開展靈活,通常以某一教育主題為活動主線,現(xiàn)場的互動交流是

該種教育工作形式的特色所在。

【考點(diǎn)】投資者教育工作

169.董事會對公司的合規(guī)管理承擔(dān)最終責(zé)任,履行的合規(guī)職責(zé)不包

括（）。

A、審議批準(zhǔn)合規(guī)政策,監(jiān)督合規(guī)政策的實(shí)施,并對實(shí)施情況進(jìn)行年

度評估

B、審議批準(zhǔn)公司季度合規(guī)報(bào)告,對季度合規(guī)報(bào)告中反映出的問題,

采取措施解決

C、根據(jù)總經(jīng)理提名決定合規(guī)負(fù)責(zé)人的聘任、解聘及薪酬事項(xiàng)

D、決定公司合規(guī)管理部門的設(shè)置及其職能

（正確答案）B

【解析】董事會對公司的合規(guī)管理承擔(dān)最終責(zé)任,履行合規(guī)職責(zé)包括

以下幾點(diǎn):

①審議批準(zhǔn)合規(guī)政策,監(jiān)督合規(guī)政策的實(shí)施,并對實(shí)施情況進(jìn)行年度

評估。

②根據(jù)總經(jīng)理提名決定合規(guī)負(fù)責(zé)人的聘任、解聘及薪酬事項(xiàng)。

③決定公司合規(guī)管理部門的設(shè)置及其職能。

【考點(diǎn)】合規(guī)管理機(jī)構(gòu)設(shè)置

170.下列不屬于基金募集發(fā)售工作內(nèi)容的是()。

I、發(fā)售基金

II、公布基金招募說明書、基金合同及其他相關(guān)文件

IIL提交備案申請

IV、資金存入專門賬戶

A、I、II、

B、I、II、!V

C、!I>III>IV

D、I、II、III、IV

(正確答案)B

【解析】基金募集發(fā)售工作內(nèi)容有發(fā)售基金、公布基金招募說明書、

基金合同及其他相關(guān)文件、資金存入專門賬戶。

【考點(diǎn)】基金募集信息披露

171.()是指按照約定向基金管理人、基金投資人等服務(wù)對象提供基

金以及其他中國證監(jiān)會認(rèn)可的投資產(chǎn)品的投資建議,輔助客戶做

出投資決策,并直接或者間接獲取經(jīng)濟(jì)利益的業(yè)務(wù)活動。

A、證券投資咨詢機(jī)構(gòu)

B、證券公司

C、基金管理公司

D、基金投資顧問

（正確答案）D

【解析】基金投資顧問是指按照約定向基金管理人、基金投資人等服

務(wù)對象提供基金以及其他中國證監(jiān)會認(rèn)可的投資產(chǎn)品的投資建議,輔

助客戶做出投資決策,并直接或者間接獲取經(jīng)濟(jì)利益的業(yè)務(wù)活動。

【考點(diǎn)】基金客戶服務(wù)流程

172.基金的銷售機(jī)構(gòu)人員在銷售基金時(shí),不正確的行為是（）。

A、進(jìn)行基金投資人風(fēng)險(xiǎn)承受能力調(diào)查

B、根據(jù)投資者的風(fēng)險(xiǎn)偏好,推薦其合適的基金產(chǎn)品

C、向投資人承諾收益

D、介紹投資人想要了解的基金產(chǎn)品情況

（正確答案）C

【解析】基金是存在一定投資風(fēng)險(xiǎn)的金融產(chǎn)品,投資者應(yīng)根據(jù)自己的

收益偏好和風(fēng)險(xiǎn)承受能力,審慎選擇基金品種,即所謂“買者自慎”。

一般情況下,管理人可以受托管理基金資產(chǎn),托管人可以受托保管基

金資產(chǎn),但沒有人可以替代投資者承擔(dān)基金投資的盈虧。對于基金信

息披露義務(wù)人而言,他沒有承諾收益的能力,也不存在承擔(dān)損失的可

能。因此,如果基金信息披露中違規(guī)承諾收益或承擔(dān)損失,則將被視

為對投資者的誘騙及進(jìn)行不當(dāng)競爭。

【考點(diǎn)】基金銷售適用性

173,下列關(guān)于封閉式基金交易的表述,不正確的是()。

A、遵從價(jià)格優(yōu)先、時(shí)間優(yōu)先原則

174.B、申報(bào)價(jià)格最小變動單位為0001元人民幣

C、采用競價(jià)成交的方式

D、實(shí)行T+1交收制度

(正確答案)B

175.【解析】封閉式基金的報(bào)價(jià)單位為每份基金價(jià)格?；鸬纳陥?bào)

價(jià)格最小變動單位為001元人民幣。買入與賣出封閉式基金份額,

申報(bào)數(shù)量應(yīng)當(dāng)為100份或其整數(shù)倍?；饐喂P最大數(shù)量應(yīng)當(dāng)?shù)陀?/p>

100萬份。故選項(xiàng)B錯(cuò)誤。

【考點(diǎn)】基金的交易、申購和贖回

176.一般地,貨幣市場基金從基金財(cái)產(chǎn)中計(jì)提比例不高于()的銷售

服務(wù)費(fèi),用于基金的持續(xù)銷售和給基金份額持有人提供服務(wù)。

A.25

B、5

C、1

D、5

(正確答案)A

177.【解析】貨幣市場基金的手續(xù)費(fèi)貨幣市場基金手續(xù)費(fèi)較低,通

常申購和贖回費(fèi)率為〇。一般地,貨幣市場基金從基金財(cái)產(chǎn)中計(jì)提

比例不高于25%的銷售服務(wù)費(fèi),用于基金的持續(xù)銷售和給基金份

額持有人提供服務(wù)。

【考點(diǎn)】基金的交易、申購和贖回

178.以下選項(xiàng)中,不屬于金融交易的組織方式的是()。

A、股票交易方式

B、交易所交易方式

C、柜臺交易方式

D、電信網(wǎng)絡(luò)交易方式

(正確答案)A

【解析】金融交易的組織方式主要有以下3種組織方式:

①有固定場所的組織、有制度、集中進(jìn)行交易的方式,如交易所交易

方式;

②在各金融機(jī)構(gòu)柜臺上買賣雙方進(jìn)行面議的、分散交易的方式,如柜

臺交易方式;

③電信網(wǎng)絡(luò)交易方式,即沒有固定場所,交易雙方也不直接接觸,主

要借助電子通信或互聯(lián)網(wǎng)絡(luò)技術(shù)手段來完成交易的方式。

【考點(diǎn)】基金的交易、申購和贖回

179.基金半年度報(bào)告的披露特點(diǎn)不包括()。

A、半年度報(bào)告不要求審計(jì)

B、管理人報(bào)告需要披露內(nèi)部監(jiān)察報(bào)告

C、財(cái)務(wù)報(bào)表附注的披露

D、只需披露當(dāng)期的數(shù)據(jù)和指標(biāo)

(正確答案)B

【解析】基金半年度報(bào)告的披露特點(diǎn)是半年度報(bào)告不要求審計(jì),財(cái)務(wù)

報(bào)表附注的披露,只需披露當(dāng)期的數(shù)據(jù)和指標(biāo)。

【考點(diǎn)】基金主要當(dāng)事人的信息披露義務(wù)

180.下列屬于基金巨額贖回的是()。

A、單個(gè)開放日基金凈贖回申請為基金總份額的11%

B、單個(gè)開放日基金凈申購申請為基金總份額的6%

C、單個(gè)開放日基金凈贖回申請為基金總份額的3%

D、單個(gè)開放日基金凈申購申請為基金總份額的2%

(正確答案)A

【解析】開放式基金巨額贖回的認(rèn)定及處理單當(dāng)中,單個(gè)開放日基金

凈贖回申請超過基金總份額的10%時(shí),為巨額贖回。

【考點(diǎn)】基金的交易、申購和贖回

181.以下選項(xiàng)中,不屬于資產(chǎn)管理具有的特征的是()。

A、從參與方來看,資產(chǎn)管理包括委托方和受托方,委托方為投資者

B、從受托資產(chǎn)來看,主要為貨幣等金融資產(chǎn)

C、從管理方式來看,資產(chǎn)管理主要通過投資于銀行存款、證券、期

貨、基金、保險(xiǎn)或?qū)嶓w企業(yè)股權(quán)等資產(chǎn)實(shí)現(xiàn)增值

D、從效果來看,可以增加居民的財(cái)富

(正確答案)D

【解析】資產(chǎn)管理具有的特征是從參與方來看,資產(chǎn)管理包括委托方

和受托方,委托方為投資者;從受托資產(chǎn)來看,主要為貨幣等金融資

產(chǎn);從管理方式來看,資產(chǎn)管理主要通過投資于銀行存款、證券、期

貨、基金、保險(xiǎn)或?qū)嶓w企業(yè)股權(quán)等資產(chǎn)實(shí)現(xiàn)增值。

【考點(diǎn)】金融市場與資產(chǎn)管理行業(yè)

182.下列關(guān)于基金份額登記流程的說法錯(cuò)誤的是（）。

A、對于不同基金品種,份額登記時(shí)間可能不一樣

B、QDH通常是T+1日登記,而QFH基金則通常是T+2日登記

C、T+!日,注冊登記機(jī)構(gòu)根據(jù)T日各代銷機(jī)構(gòu)的申購和贖回申請數(shù)

據(jù)及T日的基金份額凈值統(tǒng)ー進(jìn)行確認(rèn)處理,并將確認(rèn)的基金份額登

記至投資者的賬戶,然后將確認(rèn)后的申購和贖回?cái)?shù)據(jù)信息下發(fā)至各代

銷機(jī)構(gòu),各代銷機(jī)構(gòu)再下發(fā)至各所屬網(wǎng)點(diǎn)

D、T日,投資者的申購和贖回申請信息通過代銷機(jī)構(gòu)網(wǎng)點(diǎn)傳送至代銷

機(jī)構(gòu)總部,由代銷機(jī)構(gòu)總部將本代銷機(jī)構(gòu)的申購和贖回申請信息匯總

后統(tǒng)一傳送至注冊登記機(jī)構(gòu)

（正確答案）B

【解析】對于不同基金品種,份額登記時(shí)間可能不ー樣,一般基金通

常是T+1日登記,而QDH基金則通常是T+2日登記。故選項(xiàng)B說法

錯(cuò)誤。

【考點(diǎn)】基金的交易、申購和贖回

183.下列關(guān)于保本基金風(fēng)險(xiǎn)投資額的表述,不正確的是。。

A、風(fēng)險(xiǎn)資產(chǎn)投資額=放大倍數(shù)X安全墊

B、風(fēng)險(xiǎn)資產(chǎn)投資額=放大倍數(shù)義（投資組合現(xiàn)時(shí)凈值ー價(jià)值底線）

C、風(fēng)險(xiǎn)資產(chǎn)投資比例=風(fēng)險(xiǎn)資產(chǎn)投資額ラ基金凈值

D、風(fēng)險(xiǎn)資產(chǎn)投資比例=風(fēng)險(xiǎn)資產(chǎn)投資額+保本資產(chǎn)投資額

（正確答案）D

【解析】關(guān)于保本基金風(fēng)險(xiǎn)投資額,風(fēng)險(xiǎn)資產(chǎn)投資額=放大倍數(shù)X安

全墊,風(fēng)險(xiǎn)資產(chǎn)投資額=放大倍數(shù)X（投資組合現(xiàn)時(shí)凈值ー價(jià)值底線），

風(fēng)險(xiǎn)資產(chǎn)投資比例=風(fēng)險(xiǎn)資產(chǎn)投資額+基金凈值。

【考點(diǎn)】基金銷售機(jī)構(gòu)

184.積極型的投資者一般會選擇（）。

A、保本型基金

B、股票型基金

C、貨幣市場基金

D、債券型基金

（正確答案）B

【解析】基金投資人的風(fēng)險(xiǎn)承受能力類型至少包括以下3個(gè)類型:保

守型、穩(wěn)健型、積極型。股票基金的風(fēng)險(xiǎn)較高,但預(yù)期收益也較高,

因此,積極型的投資者一般會選擇股票型基金。

【考點(diǎn)】股票基金

185.基金管理公司變更持有（）以上股權(quán)的股東,變更公司的實(shí)際控

制人,或者變更其他重大事項(xiàng),應(yīng)當(dāng)報(bào)經(jīng)國務(wù)院證券監(jiān)督管理機(jī)

構(gòu)批準(zhǔn)。

A、1%

B、3%

C、5%

D、10%

(正確答案)c

【解析】基金管理公司變更持有5%以上股權(quán)的股東,變更公司的實(shí)際

控制人,或者變更其他重大事項(xiàng),應(yīng)當(dāng)報(bào)經(jīng)國務(wù)院證券監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)

批準(zhǔn)。

【考點(diǎn)】對基金機(jī)構(gòu)的監(jiān)管

186.基金管理人可設(shè)總經(jīng)理(),副總經(jīng)理()。

A、一人;若干人

B、若干人;一人

C、兩人;若干人

D、若干人;兩人

(正確答案)A

【解析】基金管理人可設(shè)總經(jīng)理一人,副總經(jīng)理若干人。公司章程應(yīng)

當(dāng)明確規(guī)定總經(jīng)理和副總經(jīng)理等人員的提名、任免程序、權(quán)利義務(wù)、

任期等內(nèi)容。

【考點(diǎn)】合規(guī)管理機(jī)構(gòu)設(shè)置

187.以下關(guān)于基金客戶服務(wù)方式的說法錯(cuò)誤的是()。

A、互聯(lián)網(wǎng)的應(yīng)用

B、自動傳真、電子信箱與手機(jī)短信

C、電話服務(wù)中心

D、派專人服務(wù)

(正確答案)D

【解析】