基金從業(yè)資格證之證券投資基金基礎(chǔ)知識過關(guān)檢測參考B卷附答案

基金從業(yè)資格證之證券投資基金基礎(chǔ)知識過關(guān)檢測參考B卷附答案

單選題（共50題）1、某基金近三年來累計(jì)收益率為26%，那么應(yīng)用幾何平均收益率計(jì)算的該基金的年平均收益率是（）。A.5.37%B.7.25%C.8.01%D.9.11%【答案】C2、以下不屬于QDII基金投資范圍的是（）。A.住房按揭支持證券B.可轉(zhuǎn)換債券C.遠(yuǎn)期合約D.房地產(chǎn)抵押按揭【答案】D3、關(guān)于債券通貨膨脹風(fēng)險(xiǎn)，以下表述錯誤的是()A.一般來說，零息債券的通貨膨脹風(fēng)險(xiǎn)大于浮動利率債券B.通貨膨脹使得物價(jià)上漲，債券持有者獲得的利息和本金的購買力下降C.浮動利率債券因其利率是浮動的，因此不會面臨通貨膨脹風(fēng)險(xiǎn)D.一般來說，固定利率債券的通貨膨脹風(fēng)險(xiǎn)大于浮動利率債券【答案】C4、市盈率用公式表達(dá)為（）。A.市盈率=每股市價(jià)/每股凈資產(chǎn)B.市盈率=股票市價(jià)/銷售收入C.市盈率=每股收益（年化）/每股市價(jià)D.市盈率=每股市價(jià)/每股收益（年化）【答案】D5、李先生2017年5月8日買入A股票100股，價(jià)格8元，10月13日發(fā)放股利0.1元/股，11月15日每10股送1股，2017年12月29日該股股價(jià)依然是8元，截止2017年底李先生持有該股票的收益率是（）A.A10%B.B11.25%C.C1.25%D.0【答案】A6、目前管理人報(bào)酬、托管費(fèi)和銷售服務(wù)費(fèi)是按資產(chǎn)凈值的一定比例計(jì)提支付的，在計(jì)算基金資產(chǎn)凈值時(shí)已經(jīng)將費(fèi)用扣除，所以大部分（）基金投資者對此并不太敏感。A.股票B.債券C.貨幣市場D.以上都不是【答案】A7、股票的()是公司清算時(shí)每一股份所代表的實(shí)際價(jià)值。A.票面價(jià)值B.清算價(jià)值C.賬面價(jià)值D.內(nèi)在價(jià)值【答案】B8、目前,在我國的證券投資基金估值中,通常按照（）對上市流通的有價(jià)證券進(jìn)行估值。A.開盤價(jià)B.市價(jià)C.公允價(jià)值D.交易價(jià)格【答案】B9、關(guān)于β系數(shù)，以下表述錯誤的是()。A.CAPM利用希臘字母貝塔(β)階來描述資產(chǎn)或資產(chǎn)組合的系統(tǒng)風(fēng)險(xiǎn)大小B.β系數(shù)可以理解為某資產(chǎn)或資產(chǎn)組合對市場收益變動的敏感性C.β系數(shù)越大的股票，在市場波動的時(shí)候，其收益的波動也就越大D.β系數(shù)是對放棄即期消費(fèi)的補(bǔ)償【答案】D10、下列關(guān)于債券持有者、優(yōu)先股股東、普通股股東的清償順序，表述正確的是（）。A.普通股股東先于優(yōu)先股股東B.債券持有者先于優(yōu)先股股東C.普通股股東先于債券持有者D.優(yōu)先股股東先于債券持有者【答案】B11、私募股權(quán)二級市場投資戰(zhàn)略是具有()特性的投資戰(zhàn)略。A.周期長、風(fēng)險(xiǎn)小、流動性強(qiáng)B.周期短、風(fēng)險(xiǎn)小、流動性強(qiáng)C.周期短、風(fēng)險(xiǎn)大、流動性強(qiáng)D.周期長、風(fēng)險(xiǎn)大、流動性差【答案】D12、為保證多邊凈額清算結(jié)果的法律效力，一般需要引入()制度安排。A.貨銀對付B.分級結(jié)算C.凈額清算D.共同對手方【答案】D13、以下不屬于可轉(zhuǎn)換債券的基本要素的是（）。A.贖回條款B.轉(zhuǎn)換期限C.市場利率D.回售條款【答案】C14、按照我國現(xiàn)行規(guī)定，在證券交易所上市交易的下列證券中，投資者買賣證券須繳納證券交易印花稅的有（）。A.國債現(xiàn)貨B.A股C.企業(yè)債現(xiàn)貨D.可轉(zhuǎn)化債券【答案】B15、下列各項(xiàng)指標(biāo)中，可用于分析企業(yè)長期償債能力的是()。A.營運(yùn)效率比率B.流動比率C.資產(chǎn)負(fù)債率D.速動比率【答案】C16、()是金融市場中的基本利率，常用St表示。A.到期利率B.遠(yuǎn)期利率C.貼現(xiàn)利率D.即期利率【答案】D17、()于1952年開創(chuàng)了以均值方差法為基礎(chǔ)的投資組合理論。A.尤金·法瑪B.馬可維茨C.盧卡·帕喬利D.羅伯特·希勒【答案】B18、在所有其他因素不變的情況下，到期期限越長，債券價(jià)格的波動性越（）。A.大B.小C.不穩(wěn)定D.無關(guān)系【答案】A19、關(guān)于股權(quán)投資基金的非公開募集，以下表述正確的是（）。A.基金管理人可采取線下投資者見面會的方式向非特定對象推介基金產(chǎn)品B.基金管理人可以在知名財(cái)經(jīng)網(wǎng)站的實(shí)名論壇上向非特定人群推介基金產(chǎn)品C.基金管理人可以采取在地方媒體（電視或電臺等方式）推介基金產(chǎn)品，但不可在國家級媒體推介D.基金管理人可以通過設(shè)置特定程序的公司產(chǎn)品主頁進(jìn)行基金推介【答案】D20、受托人為委托人的利益服務(wù)，并且忠實(shí)于()的利益。A.受托人B.委托人C.托管人D.管理人【答案】B21、關(guān)于現(xiàn)代投資組合理論有效前沿，以下表述正確的是（）。A.最小方差前沿只有下半部分是有效的,故稱有效前沿B.有效前沿又叫做夏普有效前沿C.有效前沿位于所有資產(chǎn)和資產(chǎn)組合的左上方D.有效前沿不在最小方差前沿上【答案】C22、不同基金的投資目標(biāo)、范圍、比較基準(zhǔn)等均有差別。因此，基金的表現(xiàn)不能僅僅看回報(bào)率。以下不屬于基金業(yè)績必須考慮的因素是（）。A.基金風(fēng)險(xiǎn)水平B.基金規(guī)模C.時(shí)期選擇D.基金的價(jià)格【答案】D23、以下收入來源中，哪項(xiàng)是股票沒有的()A.紅利B.轉(zhuǎn)股利潤C(jī).股息D.二級市場買賣差價(jià)收量【答案】B24、我國基金資產(chǎn)估值的責(zé)任人是（），但（）對基金管理人的估值結(jié)果負(fù)有復(fù)核責(zé)任。A.基金托管人、基金公司B.基金公司、基金管理人C.基金管理人、基金托管人D.中國證券會、基金公司【答案】C25、關(guān)于普通股和優(yōu)先股，以下說法正確的是（）。A.普通股和優(yōu)先股一般股息率都固定B.持有普通股比持有同一家公司同等數(shù)量的優(yōu)先股的風(fēng)險(xiǎn)低C.普通股的股東和優(yōu)先股的股東一般都有表決權(quán)D.優(yōu)先股需按票面價(jià)值支付一定比例股息【答案】D26、以下關(guān)于股票的特征不正確的是（）。A.收益性是股票最基本的特征，它是指持有股票可以為持有人帶來收益的特性。B.永久性是指股票所載有權(quán)利的有效性是始終不變的，但它是一種有期限的法律憑證C.收益性是指持有股票可以為持有人帶來收益的特性，包括股息紅利及資本利得D.參與性是指股票持有人有權(quán)參與公司重大決策的特性【答案】B27、股票投資組合構(gòu)建通常可以采用自上而下策略，自上而下策略從宏觀形勢及行業(yè)、板塊特征入手，明確大類資產(chǎn)、國家、行業(yè)的配置，然后再挑選相應(yīng)的股票作為投資標(biāo)的，實(shí)現(xiàn)配置目標(biāo)，自下而上則是依賴個(gè)股篩選的投資策略，關(guān)注的是各個(gè)公司的表現(xiàn)，而非經(jīng)濟(jì)或市場的整體趨勢。這種說法（）。A.正確B.錯誤C.部分正確D.部分錯誤【答案】A28、回購市場目前以（）為主要交易品種。A.兼并式回購B.質(zhì)押式回購C.買斷式回購D.抵押式回購【答案】B29、關(guān)于投資政策說明書的內(nèi)容和作用，下列說法中，不正確的是（）。A.制定投資政策說明書能夠幫助投資者制定切合實(shí)際的投資目標(biāo)B.投資政策說明書的內(nèi)容一般包括投資回報(bào)率目標(biāo)、投資范圍、投資限制、業(yè)績比較基準(zhǔn)等C.投資政策說明書在制定之后便不再改動和變化D.為投資者制定了投資政策說明書后，投資管理人可以根據(jù)投資政策說明書為投資者選擇合適的資產(chǎn)組合，進(jìn)行資產(chǎn)配置【答案】C30、不屬于再融資的方式是（）A.股票回購B.發(fā)行可轉(zhuǎn)換債券C.非公開發(fā)行股票D.向不特定對象公開募集【答案】A31、合格境外機(jī)構(gòu)投資者，簡稱為（）。A.QFIIB.QDIIC.RQFIID.RQDII【答案】A32、下列部門中不屬于基金管理公司投資管理部門的是（）。A.市場部B.交易部C.研究部D.投資部【答案】A33、以下不屬于目前最常用的風(fēng)險(xiǎn)價(jià)值估算方法是（）A.參數(shù)法B.歷史模擬法C.蒙特卡羅模擬法D.市盈率法【答案】D34、以下不屬于目前最常用的風(fēng)險(xiǎn)價(jià)值估算方法的是（）。A.最小二乘法B.歷史模擬法C.蒙特卡洛摸擬法D.參數(shù)法【答案】A35、（）稱為企業(yè)的“第一會計(jì)報(bào)表”。A.所有者權(quán)益變動表B.利潤表C.現(xiàn)金流量表D.資產(chǎn)負(fù)債表【答案】D36、下列不屬于金融債券的是（）。A.證券公司短期融資券B.商業(yè)銀行債券C.政策性金融債D.地方政府債券【答案】D37、影響回購協(xié)議利率的因素有（）。A.Ⅰ、Ⅲ、ⅣB.Ⅰ、Ⅱ、ⅢC.Ⅰ、Ⅱ、ⅣD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ【答案】D38、任何一家市場參與者在進(jìn)行買斷式回購交易時(shí)，單只券種的待返售債券余額應(yīng)小于該只債券流通量的()%。A.5B.10C.15D.20【答案】D39、()是指在保證投資者的投資總額不發(fā)生改變的前提下，將一份基金按照一定的比例分拆成若干份，每一基金份額的單位凈值也按相同比例降低，是對基金的資產(chǎn)進(jìn)行重新計(jì)算的一種方式。A.份額投資B.現(xiàn)金分紅C.分紅再投資D.基金份額分拆【答案】D40、分析師希望采用經(jīng)濟(jì)附加值（EVA)模型衡量甲、乙和丙三家公司的經(jīng)營績效，計(jì)算后得到以下數(shù)據(jù)："根據(jù)EVA模型比較三家公司經(jīng)營績效，正確的選項(xiàng)是（）A.乙>丙>甲B.甲>乙>丙C.甲>丙>乙D.丙>乙>甲【答案】C41、關(guān)于合格境內(nèi)機(jī)構(gòu)投資者（QDII），以下描述錯誤的是（）。A.QDII應(yīng)在托管人處開立托管賬戶B.QDII應(yīng)在國家外匯管理局核準(zhǔn)的境外證券投資額度內(nèi)進(jìn)行投資C.QDII應(yīng)定期向國家外匯管理局報(bào)告其額度使用及資金匯出入情況D.QDII應(yīng)先向國家外匯管理局申請并獲得境外證券投資額度后，向中國證監(jiān)會申請境外證券投資業(yè)務(wù)許可文件【答案】D42、()是指在保證投資者的投資總額不發(fā)生改變的前提下，將一份基金按照一定的比例分拆成若干份，每一基金份額的單位凈值也按相同比例降低，是對基金的資產(chǎn)進(jìn)行重新計(jì)算的一種方式。A.份額投資B.現(xiàn)金分紅C.分紅再投資D.基金份額分拆【答案】D43、下列哪一類私募股權(quán)投資的戰(zhàn)略通常是向初創(chuàng)型企業(yè)提供資金？（）A.風(fēng)險(xiǎn)投資B.并購?fù)顿YC.成長權(quán)益D.危機(jī)投資【答案】A44、下列關(guān)于印花稅的說法中，錯誤的是（）。A.印花稅是根據(jù)國家稅法規(guī)定，在股票（包括A股和B股）成交后買賣雙方投資者按照規(guī)定的稅率分別征收的稅金B(yǎng).目前，我國A股印花稅稅率為單邊征收（只在賣出股票時(shí)征收），稅率為1‰C.印花稅率為固定稅率，相關(guān)部門不可調(diào)節(jié)印花稅率和征收方向D.我國證券交易所向投資者收取印花稅【答案】C45、我國債券市場的場內(nèi)交易場所主要是指（）。A.銀行間市場B.上海證券交易所、深圳證券交易所C.銀行柜臺市場D.證券公司【答案】B46、下列不屬于我國短期融資券交易品種的是（）。A.1個(gè)月B.3個(gè)月C.6個(gè)月D.9個(gè)月【答案】A47、基金管理費(fèi)率通常與基金投資風(fēng)險(xiǎn)成()。A.反比B.正比C.無關(guān)D.以上都不對【答案】B48、通常情況下，投資期限越