宿遷小貸公司三方監(jiān)管協(xié)議(最終)1

PAGEPAGE7金融辦、開戶銀行、小貸公司金融監(jiān)管服務三方協(xié)議書宿遷市人民政府金融工作辦公室制訂二〇一一年月日甲方：地址：法定代表人或代理人：乙方：地址：法定代表人或代理人：丙方：地址：法定代表人或代理人：_________縣（區(qū)）人民政府金融工作辦公室（以下簡稱甲方）；____________銀行_______________支行（以下簡稱乙方）；________________小額貸款公司（以下簡稱丙方）；根據(jù)國家相關法律、法規(guī)及政策規(guī)定，經(jīng)三方協(xié)商，達成以下金融監(jiān)管服務協(xié)議：甲方有如下職責：（1）向乙方提供設立小額貸款公司的信息。（2）對丙方的資金流向及貸款利率進行監(jiān)測。（3）及時組織、協(xié)調(diào)相關職能部門對涉嫌吸收、變相吸收公眾存款等非法集資行為和發(fā)放高利貸違法行為進行評價和認定。（4）對乙方和丙方進行培訓，指導開展小額貸款公司有關工作。（5）對丙方實行日常監(jiān)督，督促丙方合規(guī)經(jīng)營。乙方有如下義務：（1）作為丙方合作銀行，應當依據(jù)《江蘇省農(nóng)村小額貸款公司監(jiān)督管理辦法》及相關規(guī)定，指定專人對丙方資金來源和使用情況進行監(jiān)督。（2）積極配合甲方做好對丙方的監(jiān)督工作，按甲方要求建立統(tǒng)計和信息反饋制度，對丙方的貸款投向、具體的往來帳務明細進行匯總，定期向甲方反饋丙方有關業(yè)務執(zhí)行情況信息，報送相關報表，如有重大事項發(fā)生，應在三個工作日內(nèi)書面提示甲方。（3）建立業(yè)務臺帳，對丙方每項每筆業(yè)務的發(fā)生，及時準確地進行登記，并對丙方基本信息和基本資料進行匯總。（4）在丙方提供《借款合同》和《借據(jù)》，并審查符合條件的情況下，及時辦理貸款資金的劃轉(zhuǎn)。（5）及時向丙方提供銀行對賬單；（6）在合法合規(guī)的前提下，為小額貸款公司的業(yè)務辦理提供綠色通道服務。（7）對丙方相關業(yè)務人員提供培訓和業(yè)務指導，接受丙方日常業(yè)務咨詢，協(xié)助丙方進行貸款風險管理，協(xié)助丙方建立貸款管理信息化系統(tǒng)。（8）在客戶授權的前提下為丙方提供人民銀行征信系統(tǒng)查詢服務。（9）積極研究對小額貸款公司的授信管理辦法，創(chuàng)造條件為經(jīng)營穩(wěn)健、管理規(guī)范的小額貸款公司提供融資支持（10）協(xié)助小額貸款公司做好相關客戶營銷和貸后服務工作，堅持“業(yè)務互補、多方共贏”的原則與小額貸款公司開展貸款合作。（11）協(xié)助甲方開展對小額貸款公司的業(yè)務檢查工作。（12）積極幫助丙方爭取貸款融資。丙方有如下義務：（1）在乙方處開立銀行賬戶，丙方的日常辦公經(jīng)費開支、貸款發(fā)放、貸款本金及利息回收都必須通過銀行賬戶存儲和使用。（2）保證注冊資金到位，不抽逃資金，不變相吸收存款，不參與洗錢活動。（3）按規(guī)定上報丙方的財務報表、業(yè)務報表及相關監(jiān)管報表。（4）按規(guī)定收取貸款利息，不得對客戶收取額外費用或變相提高執(zhí)行利率。（5）按約定將收回的貸款本金及利息存入在乙方開立的基本帳戶。甲方有如下權利：（1）在本協(xié)議執(zhí)行過程中，乙方如不能按規(guī)定履行協(xié)議或?qū)Ρ矫黠@的重大違規(guī)行為不及時提示的，有權隨時終止本協(xié)議。（2）有權要求乙方和丙方定期報送相關業(yè)務報表及統(tǒng)計報表。（3）有權對丙方的經(jīng)營活動進行現(xiàn)場檢查。（4）有權對丙方的資本金進行監(jiān)測。（5）有權對丙方的高管人員進行履職評價，有權約談以提示經(jīng)營風險。乙方有如下權利：（1）有權不參與丙方貸款的調(diào)查、審查和檢查，對丙方的貸款風險不承擔任何責任。（2）有權要求丙方的客戶在乙方機構開立帳戶，以便于協(xié)助甲方對貸款的用途進行監(jiān)測。（3）有權要求丙方在轉(zhuǎn)出貸款資金時提供《借款合同》。（4）有權對不符合《管理辦法》和主管部門相關文件規(guī)定的資金來源不予入帳，并對不符合規(guī)定用途的資金不予支付。第六條丙方有如下權利：（1）在規(guī)定的范圍內(nèi)享有決策的相對獨立性。（2）在規(guī)定的范圍內(nèi)可以自主發(fā)放貸款，不受任何人的影響。（3）在人民銀行公布的同期貸款基準利率至4倍范圍內(nèi)可以自主確定執(zhí)行利率。（4）在客戶授權的前提下，有權要求乙方提供人民銀行征信系統(tǒng)查詢服務。第七條協(xié)議執(zhí)行過程中，如遇政策變化或根據(jù)各方需求，甲乙丙三方可另行商議補充條款。第八條本協(xié)議在執(zhí)行過程中如有未盡事宜及糾紛，由各方協(xié)商解決，如協(xié)商不成，甲方擁有最終處理決定權。第九條本協(xié)議書自雙方簽署之日起生效，期限為年。第十條本協(xié)議一式四份，甲、乙、丙三方各執(zhí)一份，報市金融辦備案一份。（以下無正文）（本頁無正文）甲方：（章）法定代表人（或代理人）簽字：年月日乙方：（章）法定代表人（或代理人）簽字：年月日丙方：（章）法定代表人（或代理人）簽字：年月日5771001803090012095579036822859633082577100180309001238657613739973576069657710018030900135945780775799025155125771001803090012387577164982601818051577100180309001213857213119215891832657710018030900123595790368223610760535771001803090012356576135286143791742577100180309001235557508786970469327917088100343355274101229944325833379170881003433552751018667329388320081708810034335610710158115250150052217088100343356108101000180059871732170881003433542951010741941426870171708810034335618410187866086962880217088100343356185101775831174086674170881003433561091010860143735728461708810034335611010115220721601491617088