金某地產新業(yè)務及法律問題

金融創(chuàng)新業(yè)務及法律問題主講人：何玲麗各類資管產品同業(yè)合作、監(jiān)管與創(chuàng)新目錄

CONTENTS金融創(chuàng)新（一）：各類泛資產證券化產品金融創(chuàng)新（二）：資管+有限合伙金融創(chuàng)新（三）：銀租合作一、各類資管產品大資管背景銀行理財信托計劃券商、基金及子公司資管私募投資基金（飲一紛）芒大哭資精管左背刊景期貨基金公司證券公司商業(yè)銀行理財產品保險資產管理公司第三方理財機構信托公司資產管理信欣托悄公吃司商潮業(yè)乖銀刷行證躍券毒公包司基猾金簡公符司期閃貨保云險形資蔬產陸管水理碼公墻司第羨三副方祝理惱財冊機鈔構（稅一底）棗大據資壯管撞背埋景（毯二姻）賊商顯業(yè)墨銀喝行桶理及財陳產棟品投資人商業(yè)銀行銀行理財產品投資對象購買理財產品資金管理資金運用平剪臺垂機討構（由二匯）際商燦業(yè)橡銀痰行際理圾財獵產丑品產障品身以手及禾主皆要驕法椅規(guī)普通理財產品銀監(jiān)會20051101《商業(yè)銀行個人理財業(yè)務管理暫行辦法》（銀監(jiān)會令2005年第2號）T9：綜合理財服務，是指商業(yè)銀行在向客戶提供理財顧問服務的基礎上，接受客戶的委托和授權，按照與客戶事先約定的投資計劃和方式進行投資和資產管理的業(yè)務活動。在綜合理財服務活動中，客戶授權銀行代表客戶按照合同約定的投資方向和方式，進行投資和資產管理，投資收益與風險由客戶或客戶與銀行按照約定方式承擔。銀監(jiān)會20050929《商業(yè)銀行個人理財業(yè)務風險管理指引》（銀監(jiān)發(fā)[2005]63號）T8：商業(yè)銀行接受客戶委托進行投資操作和資產管理等業(yè)務活動，應與客戶前定合同，確保獲得客戶的充分授權。商業(yè)銀行應妥善保管相關合同和各類授權文件，并至少每年重新確認一次。針對高資產凈值客戶和私人銀行客戶的理財產品《商業(yè)銀行理財產品銷售管理辦法》T31：商業(yè)銀行為私人銀行客戶和高凈值客戶提供理財產品銷售服務應當按照本辦法規(guī)定進行客戶風險承受能力評估。（600萬以上；100萬/30萬/20萬以上）。銀監(jiān)會2009年《關于進一步規(guī)范商業(yè)銀行個人理財業(yè)務投資管理有關問題的通知》T5：商業(yè)銀行應將理財客戶劃分為有投資經驗客戶和無投資經驗客戶。（10萬元以上）o斗r信舒托?委路托?委戲托表的險信顛托滾化（爸二晴）世商晨業(yè)板銀戶行國理辮財巧產努品委鼓托辭的廟信花托課化—沈—魚—具—立騎法國逼務釀院銀蝴監(jiān)追會最閥高逼院（括二敞）轎商孔業(yè)叉銀爆行押理敢財排產距品（昂三古）頂信罪托稼計殼劃投資人（委托人）（受益人）信托公司信托理財產品投資對象購買理財產品資金管理資金運用（德三玩）天信挨托狀計炒劃單扁一賣信耕托哨計咽劃集筑合違信直托是計楚劃信噴托羽產搖品《信史托烘法》《信晉托盈公園司紀集草合層資爭金殲信違托閃計彈劃情管匆理餅辦乖法》（蒙三蝕）綠信教托另計恭劃主庸要勾法劑規(guī)銀防信合紀作萍開顆始耕，駕銀很行鑰通昨過許信腥托跌，社實芝現(xiàn)砌理稈財秀資櫻金夕的臂獨梳立乒管吧理辛，課實美現(xiàn)者與排自屆營從業(yè)劃務咽的鋼風合險毀隔粥離2冶0之0仁5年《商矛業(yè)古銀匹行向個波人理森財業(yè)肆務管衫理全暫縮慧行及辦線法》出宮臺信拉托業(yè)蕩的烈資豈產裁管介理節(jié)規(guī)丙模博出管現(xiàn)額爆軟發(fā)歸式殺增發(fā)長2愿0畫0榜6趣-插2擴0碑0能7年節(jié)“炊打盆新臂股溪”場產判品銀信崖合椅作滔迅屬速蔽增絕長肆，精一澤度暴超雷過2萬瞧億球規(guī)煮模銀靈行理吐財種資以金丙池偶業(yè)拍務形，羅廣小泛召借獲用伯信怒托袖平蛙臺欣，廣從塞事建各代類從理閑財固業(yè)賭務2俯0顧0蒙9年忙下涉半貨年剩銀巧行邪信嫩貸規(guī)推模受爭到祝嚴恒格控貞制（吐三謊）文信更托忠計奶劃主承要肥法坊規(guī)提雷高了灑信找托嫩公睬司遮監(jiān)蹲管置資摸本腿要如求似，池信偶托刮公尊司純對豬融編資牛類復銀館信上理捧財法合憲作被業(yè)滲務仰受態(tài)到振較第高椅的政凈陵資搖本個比懶例謀限披制2病0流1苗0界0墊8弦2以4銀爹監(jiān)會《信殃托專公武司訪凈套資勸本謊管喬理轉辦駛法》要仰求商虛業(yè)歉銀哈行接對遮銀催行鏡理萬財臉資氏金盯直煮接四或霜通黃過眉非絹銀穗行匹金油融衫機慢構蘭、略資仇產毒交店易葬平無臺幫等芹間嚇接減投濫資榆于慌“糟非增標免準通化絹債柜權鈔資奸產咬”犯業(yè)擺務圈，盼實抗現(xiàn)含每厭個提理珍財蝦產緒品灣與裁所拳投侮資復資如產懶的證對循應外，仆做汗到圾每魂個駱產脫品敏單旺獨夠管只理枯、濱建蒼賬凳和晉核掩算驅，喘否兆則匆比佩照君自孟營頭貸寸款扮業(yè)附務煮計闖提品資賢本那。2貧0死1鹽3年征銀拴監(jiān)晴會8號牧文（庫四性）券畫商傭、滔基夸金幫及陡子惰公挪司務資疑管定帳向然資忙管屯計典劃集氣合復資姓管肚計及劃券粗商弊產臘品專軍項琴資臘管柔計亦劃2暢0賠1努2鞠1合0候1湯8、2憐0辜1怒3刃0籃6啟2塑6修例訂：《證速券趨公脈司尺客腰戶憐資罷產魄管妖理辦業(yè)泳務州管蜂理辦挖法》2黎0令1振3蚊0圍6淹2靈6修雷訂：《證飛券礙公甩司溫定決向脖資棗產勢管智理膜業(yè)此務取實牌施任細造則》2未0埋1字3浮0壺6生2殼6修緊訂：《證翼券瓣公井司畜集隊合討資飲產慣管狼理柿業(yè)硬務租實蒸施倍細汪則》2填0女1移3練0孔3叢1逢5證信監(jiān)施會《證鄰券丹公仙司信資仍產州證步券旅化還管育理持規(guī)趨定》，2云0禾1枝4聯(lián)0儀2取多消魂審咽批（其四妻）券沉商養(yǎng)、營基滾金雨及耀子灑公漫司匠資笑管基陳金凱子符公蓄司一蜘對抬一好基乖金勒專咱戶一獄對及多挨基北金疾專濟戶基儀金懲子頸公闊司專文項撕資凱管免計是劃“傲一足對穿一刮”賺和觀“時一口對吊多白”食的惠專桂戶雪理水財絞，端投甲資野產俱品膊限弄于崇貨盡幣麥市夏場耕和寨資耐本賀市帽場京上鐮標再準賠化月金狹融耽工項具本。2那0餃0華7房誠1寧1頒短布柿、2百0壘1劫0修星訂《基鵲金還管葛理漲公欣司諸特特定汪客祝戶形資脖產爐管潮理膛業(yè)兆務葡試散點陡辦念法》全擺面歇放款開渠基掀金脾管團理津公隨司埋的喝資淺管劣業(yè)繩務兵，卷基丹金懷管瞞理緩公卻司都除衰了勤可掃以院針塊對抄單港一膜客菜戶秧和盾多枯個尼客條戶喘設各立孫“露資葵產雁管六理崖計搬劃速”勤，潮投僅資賄于籮金孔融聚市確場腫上閑的呈標障準健化百金哨融疑工匙具就，嗓還安可溪以控設浩立繳子黨公跨司令開題展節(jié)“幫專閥項蠟資下產洋管營理我計旬劃芳”寸，槳并副可銀投可資蠻于止非新通眉過擊證盲券緩交四易報所尊轉祥讓培的旨股拔權孔、川債文權艘、鎮(zhèn)其您他蕉財隱產拔權譽利失和持證非監(jiān)嬸會虹認猾可足的選其宅他倚財腔產櫻。2弱0鑄1久2鄙0合9乞2曉6北《基禿金皇管王理憂公離司嘴特索定拉客市戶額資冷產宏管裹理奸業(yè)遣務金辦敘法》2元0賽1譽3猾1程0瓜3桑1《證蔥券都投忽資酷基喉金梅管型理四公脊司鵲子露公興司厘管烈理透暫用行許規(guī)讀定》主爪要悼法既規(guī)（遭四屯）券全商定、掌基許金攀及故子挺公將司努資栽管（甲四蜜）券追商身、票基素金法及仇子議公堂司這資慎管定蔽向狡產京品集駛合蘋產付品險堂資鉤資尸管辭產矩品允氧許保記險生資繡產蓄管虜理件公掠司痛作沙為猶受富托瓦人瀉，菊設符立腳資熊產淡管牧理術計駐劃緞產拉品判，君為偵受順益差人庭利鞭益薦或妥特桃定妥目屈的翁，賺開悶展病資性管航業(yè)駐務含。崇保君險撕資棋產釘管騰理火公塔司災可金以村按雄照但有繩關府規(guī)耗定雕設容立偽子紋公評司艇，哲開某展劣專龜項仙資喝產賓管司理震業(yè)指務露。2路0晉1凝2血1麻0扭1鏈2保炮監(jiān)會《關麗于保溝險顛資歲產湖管色理公脫司開欄展資那產志管決理溝產態(tài)品副業(yè)釋務踢試悼點僻有襯關撿問邀題圾的色通泡知》適鑰用涉范汪圍繁：保贈險即資認產躍管雅理錯公殊司省等池專斗業(yè)拉管嬸理棉機冒構殲作可為奶項甚目兔資祝產慎支鑼持梁計炭劃低受農托擔人悉，或按鳳照竭約戴定疫從店原勵始果權路益羞人懲受嘆讓撇或概者際以眠其黎他克方懶式證獲幕得桶基膠礎教資虹產檔，嚇以用基費礎捉資某產晃產艷生碗的在現(xiàn)列金刑流臥為時償飾付否支鋸持設，鴉發(fā)爹行妙受漿益什憑獲證回的閣業(yè)止務扶活支動概，站適建用《監(jiān)臟管鉤口挨徑》。受議托潑人開刮展棟試俘點墳業(yè)贏務泡，東應配當賭符蓋合《保眾險融資遼金傅間警接崖投勝資摟基煉礎櫻設戰(zhàn)施昂項就目錢試凈點蹈管可理卷辦揮法》有派關天受胡托能人舊的室相舒關召規(guī)只定張，卡獲駁得粱基漆礎耕設刊施倍投暮資伍計濤劃內產麗品宜創(chuàng)嫂新肺能費力悲備相案婆。對刺基乓礎迷資螞產劃的灘要憑求風：在赤對郊接獄資途產蛋上盜，桃資泳產販種撞類璃限贏于匆信著貸對資俯產克（擺企壩業(yè)潑商防業(yè)絕貸驅款覺、疊住紹房吐及威商滔業(yè)稱性潮不軋動械產楚抵共押隱貸已款攝、所個兆人確消效費蚊貸秋款根、忍小雖額房誠貸比款央公薦司輛發(fā)歪放你的附貸浩款儀、劈燕信敏用招卡殊貸耳款胖、慚汽凝車游融社資李貸筆款暢）圓、迫金貴融倉租臭賃綁應稻收筑款醉和恩每震年脖獲練得集固舟定含分秩配經的繞收眨益談且父對達本憶金哲回諸收百和緣瑞上餃述惜收么益困分蛛配娘設蝦置平信芹用怪增疲級漁的菊股凍權刃資對產例。要抵求假：結詠構建簡蹄單去明反晰煩，爭募央集該資傷金南投譜向且基話礎鑰資冊產搏的肌路突徑襲清竟晰過，叔不耳存饞在予兩微層碼或衣者庸多掙層陶嵌民套鎮(zhèn)。2蹤蝶0挺1戶4逐0嚇7瀉2煌8保雷監(jiān)慈會魯保姑險葛資肆金運念用《項孩目跨資備產而支子持況計蓋劃浩試啞點賭業(yè)勒務膨監(jiān)吧管摟口條徑》（漠四飲）券戚商憶、爭基樹金咐及聲子同公軟司寬資罵管（五）吹私剃募左投仇資尾基銷金私碧募殺投駕資基白金恰類參型合咱伙妥型公程司遷型信尺托彼型（五）撐私播募續(xù)投萄資唯基綿金1、旨監(jiān)黑管主機樹構2013年6月27日2014年8月22日中坑央膝機源構燈編營制徹委簽員新會狐辦須公他室陳發(fā)紫文沖明鴉確見私疑募破股固權年投殲資處基剛金費由葵證粘監(jiān)灑會盤監(jiān)愚管婆，林實搭行燦行躺業(yè)娃自蘋律敢管斃理思。宮地走方耗政牢府箱（袍金決融理辦客）割不右再然具然備兄監(jiān)延管醉權擴。證墳監(jiān)售會扇：《私宮募括投壞資扔基衣金及監(jiān)織督紫管衫理塞暫猛行對辦簽法》基捷金理業(yè)半協(xié)扶會完：《私慶募齊投述資冬基儀金叼管祥理傷人損登桐記踢和流基之金毛備橫案受辦課法對（疾試告行界）》（五）緩私巖募曠投巨資夢基管金2、偏監(jiān)忘管卵思悟路重廚在副自任律適菠度慣監(jiān)形管政卡策日引鉛導優(yōu)迫化訊環(huán)柄境不杏設缺前崖置造許黎可耗，盤僅躲實途施遞事度后落備毒案莖式菌監(jiān)跨管烤。簡駱政消放拋權闊，門將置登搏記齒備撐案菜職岔責象授偶權禁給袖基讀金罪業(yè)儀協(xié)被會物。私碗募獨基賴金難部些主在要椒承機擔惠的斬職惕責：（1）是行偏業(yè)摔統(tǒng)龍計蹄和凡風決險害監(jiān)俱測戀；博完歷善擁相怠關援政戲策徐法銳規(guī)；（2）朱多添渠傍道昏收議集容風厘險揚信兩息列，澆進迅行鏈檢鼠查弊執(zhí)矮法瓣。（五）央私失募潛投菜資皺基永金3、韻基打本底遷線根：變沃相輔公進募X只摟能眉向晝具炭有船風貴險窯識價別脾能是力葛和見風儉險宏承撈擔劃能剝力面的辦合紡格矛投冬資巖者天募委集撈資惠金爆。（五）兔私俊募挎投殖資料基亞金4、旨防橫范非葛法廁集解資配制眉度1）敞不警得通止過省報浪刊…僻…等田公港眾礙傳洋媒慮，灘或六者粱講纖座…爐…和李布們告患、滅傳宣單缸、徹短修信睛、慘微攻信、砍博客賊和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的船指剖導嗚意脫見1歇42折0綢1寒2—吸—2裙0圾1躍4規(guī)挨范廟同拆業(yè)錄業(yè)香務反的最撐新襲監(jiān)場管穗政芒策2013年3月25日，《關于規(guī)范商業(yè)銀行理財業(yè)務投資運作有關問題的通知》(銀監(jiān)發(fā)[2013]8號)2013年12月10日，《關于加強影子銀行監(jiān)管有關問題的通知》（國辦發(fā)【2013】107號文）2014年初，《商業(yè)銀行同業(yè)融資管理辦法》（“9號文”未果）

2014年4月20日，《關于加強農村中小金融機構非標準化債權資產投資業(yè)務監(jiān)管有關事項的通知》（11號文）2014年5月8日，《關于規(guī)范商業(yè)銀行同業(yè)業(yè)務治理的通知》（銀監(jiān)辦發(fā)〔2014〕140號”）

2014年5月16日，人民銀行、銀監(jiān)會、證監(jiān)會、保監(jiān)會、外匯局聯(lián)合印發(fā)《關于規(guī)范金融機構同業(yè)業(yè)務的通知》（銀發(fā)[2014]127號）（輝二遙）福監(jiān)腎管澡政怨策揭變?yōu)⒒⑨劷鹉_融創(chuàng)仍新到（當一貴）昌：移各釋類含泛垃資勸產悲證司券衣化乒產窮品月轉餅計票影的A墾B難S資決產變證柱券鋸化紐奉的子一撇般暖理擾論資璃產布支丑持迎專木項甘計挑劃項淘目苦資券產誰支參持長計援劃資竹產忘支怨持貍票懲據A子B使S項明目濃收楊益狂票畜據P標R茂N100元月餅券廠商促枕銷赤商消盾費籃者A黃饒牛65元80元送禮40元消京費得者B5愛0元蒜收載購（土一等）臨月嗓餅棉票梨的A宮B豬S資啦產望證螺券井化剛的等結燈構（二）萌資溪產哲證固券?；档尿岩货r般辭理昨論概爆念：吐將不原辰始啊權收益肥人/發(fā)祖起旱人偵不躁易欺流辛通孫的勵存揉量辜資情產買或夜可姑預絡見廳的新未死來往收誓入嚷構五造黎和印轉鋒變登成母為袍資惠本交市體場借可府銷曉售嘩和耀流材通好的乘金爐融分產藝品索的粱過伸程挑，孔是胡一茅種聽以逗資爽產赤信誰用誤為音支應持應的字，穩(wěn)重向新炸包草裝慮現(xiàn)美金存流鎖的暑高撕級珠投晴資檢銀叛行嘴技碎術嘴。2013年6月8日2013年7月在環(huán)盆渤草海旨省衰份竊經減濟句工賄作壟座脆談然會縱上桂，趕國丟務你院尼總齒理茅李促克災強瓣指友出望：殃“余要責通旬過個激槳活瓶貨星幣選信鳳貸浮存虹量縱支助持霉實聯(lián)體乎經譜濟店發(fā)營展滑”弱?！蛾P墻于猜金綱融祖支沖持得經附濟萍結縫構付調潔整欣和遍轉鮮型優(yōu)升登級看的縫指伏導毛意差見》（坡國傅發(fā)期（2臂0耐1民3）6市7號?。╈?，鳴強掛調鼻“形優(yōu)算化拴金增融怖資拿源曠配律置否、體用朽好布增遙量生、受盤暫活競存但量振”哭，相這敘已煙成捉為寇目愉前羊金谷融涼業(yè)子的拔重非要榜指諷導紀政稠策撈。（耗二故）綁資兄產悠證盾券鐵化桶的恢一逝般夾理揀論資告產悄證卸券抗化（胞二碎）護資葉產蜓證井券盛化禍的怠一娃般策理邪論基聲礎席資觀產概班念：藏符壓合香法布律岡法批規(guī)雙，擴權姿屬屢明賤確幅，扎可淚以碗產捐生話獨隆立妖、糟可快預檔測餐的航現(xiàn)即金鎮(zhèn)流勞的頓可馳特底定陰化污的姻財鑄產仰權答利龍或網者哭財糟產炕?；醯A資巾產歉可腐以鍋是早單丈項潑財迎產期權旅利驗或歡者書財怖產循，大也慘可器以語是夾多峰項聯(lián)財盞產腹權收利諒或窩者穴財緣瑞產鑰構店成補的躲資翁產綱組煙合追。該財咱產唱權貍利燒或晨者申財這產要，杏可班以優(yōu)是釀企擱業(yè)當應小收躺款學、骨信蜜貸朱資獻產冬、婆信項托英受彎益鍵權辦、俗基尖礎銜設制施逆收豪益鍋權宣等寄財案產夠權木利腿，僅商絹業(yè)使物甘業(yè)燥等準不級動驅產獲財尺產余，摸以翁及拿中念國箱證那監(jiān)押會軍認陽可護的靠其白他窗財輩產飼或慨財析產牽權擾利懼。根玩據《證災券裕公棋司去資壓產竟證腳券麗化蘇業(yè)匙務繪管種理芹規(guī)型定》第英十私條丸：存“魔基鉛礎競資說產明不啄得評附塵帶村抵胖押刊、黑質蓄押阿等巧擔刻保乖負蛾擔少或爹者慮其沸他登權鉗利窄限轟制葡。毅”（承二溜）震資玩產解證漲券折化繳的見一奧般市理循論真踢實臨出地售正與斤破聯(lián)產菊隔騙離真實出售1）膛所臥有逆權礙、誘風吵險蝕與伴收乳益親權壯的捧是她否嚴全霉部精轉漿讓；（2）義轉紐奉讓逼方摟是敬否別放花棄紹了散控普制小權豬。破產隔離原融始權泛益黎人涼、雹管燦理帶人閱、萄托欺管爽人借及穿其遣他釘業(yè)兼務糾參震與凳機徑構惡因鴨依司法耐解蜜散廟、每被每依賠法咐撤并銷變或存者屢宣鳳告太破抵產貞等撿原悅因米進逼行開清溜算乘的抖，青專他項蠟計坡劃易資碌產飼不庭屬勁于喇其齊清保算戚財胃產友。破產隔離投染資序者僅面可溜以衰就思證健券臘化醬的良基尤礎見資跟產充為牽限眼進趨行過追核索昌；尤投魔資酬者厘的探追拖索信不屢及壞于茫資糾產襪證拌券石化犯各燥參膀與稻方蒼的鍵其唱他查資怖產挨。（鼻二漁）碧資謹產瘦證窩券懂化卷的搭一童般營理勵論出唉表1）桐實仁質傭重繼于怪形訓式2）庫公遼允巨價眼值判呀斷原膊則1）轟有柜沒析有敵“愛將傭金弊融蚊資太產拔所迫有第權盼上始幾榮乎洲所撓有浮的早風釋險唐與丑報恰酬涂轉皇移綢給餃轉溫入古方尸”？2）映是銳否捆“浩放壤棄乳了險對允該詢金犯融美資跑產犬控煉制脆”笛：菊只緩有賓當誦“亂企欲業(yè)但既坡沒招有曠轉普移唇也錦沒霉有居保塞留牌金貝融癥資計產多所春有恒權胳上咸幾營乎錘所晃有斥的丑風喘險卵和染報僻酬虎”泊的假情織況變下婆，眉即吵，其只慣有險當稼（1）那無貍法慶適句用修的狠情酸形種下介，鋒才藏適造用摘（2）牌。采討用附船追銀索負權暑方弄式菌出捎售味金禍融牢資馬產盆”草或容“妄金晴融坐資蔥產俘出技售送時樂約籮定暮，知在練期寧限灣結饒束碎時宿按千固積定菊價總格舌回勝購云”賄的術，葬不朋能興出位表美，脈“夕應片當蠅繼作續(xù)喚確抗認燦該燙金蜜融脂資棚產兵，線所斯收速到康的寒對催價津確亡認醬為屠一達項尤金沈融曠負爭債細。駐此畢類嫌金袖融飽資攤產詳轉打移撇實亂質徹上染具盤有暴融悼資煤性物質崗，殊不普能響將爪金祖融尿資盒產怨與透所告確譽認數(shù)的薪金詠融分負填債芽相帽互停抵考消榆”。判澡斷依勾據（飛二停）命資梳產線證響券齒化乓的墓一筆般罵理升論主上權素利通與爬從沃權除利？1）培主竄債潔權驅轉瓶讓話時薄，銜抵浸押銜權蚊是齡否指一軋并雷轉替讓？2）乎未衣辦窮理炕抵罷押數(shù)權柳轉循移奶登斃記襯手魂續(xù)胃，篇是貨否圈影傾響允受劉托默機柜構供合抱法縮慧有陽效亂取旗得季抵盈押稻權講？3）燭若采未旁辦新理掛轉負移癢登敘記溪的腥抵化押臥財小產笑被挨查辰封規(guī)、趣扣設押施，孝是允否溫影圍響爭受椅托漸機島構泄已踢取惜得才抵侄押續(xù)權蜘的疫效控力雹？4）感若勻未棵辦析理薄轉沉移回登貍記兵的年抵哭押敘財穩(wěn)產凡被囑設溪立市第阿二鬼順漿位接抵頌押憐權厚，辨是朝否纖影映響己受冒托既機渠構甘已斷取負得榜抵樹押明權失的住順詞位互利帳益蛋？5）乓未計辦誰理涂抵叔押吵轉評移遼登享記稱，譽是辦否禁對糕抗援善嘩意嗚第古三怎人？（在二卡）妖資種產丘證戶券貸化擠的鋼一蹈般乖理滅論信瞞貸根資兆產恩證乞券泡化概躍念恭：償在燭中貨國廢境巖內驅，積銀區(qū)行從業(yè)同金閘融致機暈構煙作尚為畏發(fā)零起揚機肌構交，蘭將忠信餅貸羞資躺產箱信手托符給剖受搖托贊機辮構困，川由甚受醉托逢機丸構裂以賤資犧產孤支飄持壤證滅券厭的厭形盾式綢向奇投孝資圾機獎構潔發(fā)蟻行巖受達益豬證紹券育，免以韻該肢財宅產爺所潑產叔生顧的歡現(xiàn)育金遍支勤付枝資掏產栽支預持河證瘡券埋收湖益尊的洽結醋構層性疲融鼓資冒活符動潔。—授—孤《信買貸抖資燦產料證班券筋化系試竿點織管除理默辦詢法》發(fā)扔起機虛構商種業(yè)榴銀候行、租政錯策堅性隸銀片行季、內財改務宴公福司伙、叔城敗市柿信宗用慌社環(huán)、么農提村氧信剛用劉社唐及濟銀令監(jiān)秤會推監(jiān)園管蓮的卵其兄他輕金順融掌機泳構頓（《金毫融腥機休構雞信灰貸格資占產蹄證味券糊化與試舟點頌監(jiān)井督往管腔理梯辦漿法》）蠻；郵儲撤銀伯行眨、油金很融更資點產戲管叢理籍公稼司誦、烈企妄業(yè)軋集革團盡財須務劫公勢司延、討汽氏車板金瓣融直公梳司膜（《關仗于受進秧一搜步涉擴必大膏信蹦貸原資斧產熊證拋券疫化零試棉點胡有奏關槳事膀項妄的階通潑知》）悼；金濟融君租鬧賃公鍛司耕（《金移融拖租吉賃呢公協(xié)司粘管爪理籠辦端法》（蔬銀靈監(jiān)養(yǎng)會培令2壞0愛1脊4年3號斑）疼：糖金窗融漁租榆賃剝公謙司持可殲以島開產辦臉“幫資盞產毀證恒券魯化贈業(yè)誼務員”跪，鄙并床可構以傾參榮照辰信扣貸雄資溫產灑證泡券扶化擠相辮關漲規(guī)露定先）（找二栗）扎資祖產沫證籍券柔化卻的醉一復般五理模論?丟銀將行間況債介券燭市猜場浮實翼施釘?shù)纳餍跑堎J搭資馳產鴨證群券活化?證淺券砍交京易名所實扎施鏡的音信遠貸假資微產蘭證菊券度化2013年8月28日國瘡務餐院召嫌開僅的個常蕉務磨會策議球決館定脅進榜一舅步得擴厲大弱信汽貸愧資警產妄證幟券登化港試立點郊，央會廉議下指束出秋“紙優(yōu)腔質旗信航貸眨資總產逐證籍券彩化其產鞏品左可故在起交乞易桑所斗上呼市某交忌易2014年6月23日“慎平殼安漲銀頌行1號倍小全額婦消籃費社貸瘦款環(huán)資享產境支喝持厭證圣券燭”藝在來上始海浙證崇券騰交察易舞所褲上蒜市巨發(fā)碎行厲，姐為灘第寇一斜單遍在脆交靈易孟所占發(fā)航行縫的籮信舞貸假資表產聲支啊持型證騰券桃。中寶國銀損監(jiān)公會肉、換證閑監(jiān)備會津尚籌未日制猴定投專繳門似的辨關麗于六在倘交參易意所煙發(fā)社行董信謹貸兄資影產偏支老持猾證熊券淘的獎相殺關起規(guī)好則1、眠證領監(jiān)辨會瘡取料消瘋證嘴券慶公聲司余專革項證計塔劃基及著其誤審誰批鳳的最灰新闊政歲策2碧0纖1銹3賞.脅2急.件2還43姜7個尚套未遲受踢理后襖續(xù)8個《關前于納取庸消率和玻下困放提一旬批臣行辦政六審巨批誓項澆目胃的輕決勺定》（蝴國畫發(fā)【栗2滴0懷1設4妄】樓5號閑）《取兇消與三扯項暢行外政泊審定批懸項漆目耳目摸錄》（講證暗監(jiān)導會2哄0掉1漫4且.蛾2賓.都2列5）證召監(jiān)粉會特：《資反產響管嘴理哄機支構舅資鳴產儲證篇券度化退業(yè)墳務略管佩理蕉規(guī)羨定》（聞征晚求米意切見胡稿）《資講產淘管循理角機衣構離資兄產蔬證泊券煉化側業(yè)必務暈信犬息額披杯露層指擺引》（步征瘋求裝意劇見嚴稿怪）（免三騎）致資成產哲支異持礙專還項猶計膽劃1月已睬經漏受府理（聚三偷）跟資莖產日支困持肉專斃項妹計證劃2、拼證吩監(jiān)遣會滿關盾于油資古產寸證賺券孝化首業(yè)靠務合的最良新花政箭策香趨禮勢1）響審捕批廣制微備交案昏制2）蕉變根更奔特峰殊擠目靠的沙載嶼體夕的恢名湯稱3）嗓明煙確凈基飯礎草資引產悅的初類瓣型4）剛基喝礎煙資圾產株范贊圍交實棄施望負接面?zhèn)蚯寮s單看管駛理基兇礎評資乓產富的會類筑型遭：企占業(yè)析應秀收誘款抗、艇信糧貸砍資孟產盒、駕信范托宣受賣益貪權葵等布財壘產艘權板利扎；基塔礎設按施漸、墊商雪業(yè)鉤物域業(yè)啞等款不度動圖產你財跨產輸或黑不蒜動鎮(zhèn)產預收介益政權暴；中裹國抗證文監(jiān)預會竄認友可禮的船其棚他求財朝產厭或辮財壤產眠權燦利靈。c鴿h崖a啦n考g醬e券暫商基金子公司（匙三龜）展資徐產警支寒持數(shù)專脖項侵計南劃5）隸管頁理柜人縫類勝型悄擴慶大期貨公司目標客戶證券金融公司信托公司其他經認證機構6）開信款息患披壺露遙制既度發(fā)槐行錯環(huán)幣節(jié)（謠三失）浮資成產閣支蓮持鈴專要項廣計肆劃計劃說明書法丙律筒意馬見忠書評夢級傳報燭告掏（伐如泡有變）存綿續(xù)遺期亦間收益分配報告年嘉度沿資途產管嫂理祥報莊告托籍管債報翻告跟鞏蹤蓮評院級報轎告重省大倚事術件臨嬸時凈報震告資露產竿支洗持釣證拌券臭持逼有刑人狗大念會材決姑議法毫律城依拜據《資物產撕管佩理濟機病構窩資蹄產俯證汁券嗚化消業(yè)鉗務妹信佳息況披打露擴指解引》（禍征怪求焰意風見浙稿疾）7）轟基甘礎屈資賄產壩負申面先清軌單蝴制坡度（擾三麻）奇資烏產咳支證持栗專耕項異計術劃行懲政活性箭收粒費兵，婆與套政巧府裂相葛關河的嫁稅糞收政洲府賞給詢予數(shù)相均關污單伴方半面肉的智沒樂有下對恥價端的奔補酒貼攀承擊諾符今合爺列養(yǎng)出厚的丟四戴種勝情囑況偉的挖以宿政毫府嘆財據政抓收方入下為糾現(xiàn)些金贈流點償頑還撲來奪源賽的界基金礎射資姜產運撲營差項貪目缺四少飯合股規(guī)標性廢證惹明和括項求目雪建敢設貴法灘律廳支炎持窩要妙件柱，京或籠者臨因今缺尋少討負附債困情完況剛、缸債漲務諒償緞還涼計嘉劃遙等游材海料聲，無享法皂判虹斷鈴支禁付械方跨債管務務償膏還米能抓力的貼；無消法愁提繩供扭地喬方漏財僻政夫收京支筒情揚況泳、砍相憑關把地價方攪融腦資么平夸臺丸的骨債戶務首情酷況促、雪償秩還匪安雄排窮等戴；未堪履醬行勒完毀畢夢建慌設敬、毀驗揀收表等姨相檔關疏義腎務巖，各達嚷到階回模購君條慢件爹的比，棒債付權歸金凳額尚傾未醬通土過遙審頭計等熟方宵式邊明民確日；其易他薦不開符鉆合畏國題家茂有兔關地犬方窯政歇府棚融敲資增平抹臺相脊關角政虛策織要狀求案的院項蛛目。符黎合槽列技出距的乒兩飽種拌情抱況曉的擴不金動歲產陵類蜜基案礎御資牽產現(xiàn)項底目空掃置茅、漸不餐能憐產粘生貴穩(wěn)恒定鑼租雁金掃收蚊入測、池在倘建柿不騎動忙產躺的鐮金冒額閥超禁過粘基抽礎伙資守產向總派價洗值1奸0旺%的武項鵝目戴；資蔬產脖附念帶寶抵哪押灘、對質運押猶或掃者乖其悅他安權授利頸限設制佳并酸且光無撿法籌解隙除。缺典乏碑法沃律腹支披持絡、廊價道值凍顯栗失駁公宋允塊或洽無張法蛛實腎現(xiàn)陣確柄權淹的賄基謹?shù)A懲資茶產不溫能蘿直不接云產套生疑現(xiàn)歉金緣瑞流午、脊需叨要戶依退托漸處王置糞資息產青才香能牙產稱生逐現(xiàn)豎金寨流濫的婦物扔權羞憑術證例窩如姜房徑產秋證策、畏土紛地斥證伸、堤提佩單祥等抽（喉由籃期劈燕貨李交哨易儲所交統(tǒng)賊一飲制膨定詢的利標探準拼倉擔單粉除捐外憐）產傻生飼現(xiàn)濟金宿流言的立能逃力捎具滋有鍵較擺大艱不攔確扎定圓性跑的禮資而產例艷如老權容利惕義恒務威約貍定佛不變明雨確森的縱合辛同拘債兔權租、昏礦予產瞧資褲源餃開櫻采驗收帖益軍