中國(guó)郵政代理式基金業(yè)務(wù)操作培訓(xùn)（升級(jí)版本）

營(yíng)業(yè)參數(shù)下載(交易碼：605001)定義：此交易將營(yíng)業(yè)參數(shù)下載至前臺(tái)，在全國(guó)中心新開(kāi)辦的業(yè)務(wù)品種，營(yíng)業(yè)員只需要在柜臺(tái)列表中選擇相關(guān)項(xiàng)即可辦理業(yè)務(wù)。營(yíng)業(yè)參數(shù)主要包括：委托單位代碼、科目、業(yè)務(wù)品種表、銀行代碼、業(yè)務(wù)種類代碼、憑證代碼、資金類型等。重點(diǎn)提示：每日營(yíng)業(yè)前綜合柜員選擇下載全部參數(shù)即可。中國(guó)郵政代理開(kāi)放式基金業(yè)務(wù)1營(yíng)業(yè)參數(shù)下載操作界面(交易碼：605001)輸入說(shuō)明：可以選擇下載全部參數(shù)、也可以選擇只下載其中一種參數(shù)〔代理單位、科目、業(yè)務(wù)品種、銀行代碼、業(yè)務(wù)種類、憑證種類〕中國(guó)郵政代理開(kāi)放式基金業(yè)務(wù)2個(gè)人投資者賬戶開(kāi)戶〔交易代碼：602001〕定義：此交易用于開(kāi)立個(gè)人客戶中間業(yè)務(wù)交易賬戶權(quán)限：普通柜員，在全國(guó)范圍內(nèi)辦理打印輸出：1.中國(guó)郵政中間業(yè)務(wù)交易賬戶開(kāi)戶/銷戶/資料變更申請(qǐng)書(shū)〔客戶填寫(xiě)，確認(rèn)〕，加蓋日戳名章2.中國(guó)郵政中間業(yè)務(wù)交易賬戶卡，加蓋日戳和名章該交易表達(dá)在“中間業(yè)務(wù)交易賬戶開(kāi)戶登記簿〞，營(yíng)業(yè)員可通過(guò)“賬戶登記簿查詢〞交易進(jìn)行查詢和打印中國(guó)郵政代理開(kāi)放式基金業(yè)務(wù)3個(gè)人客戶開(kāi)戶操作界面〔交易代碼：602001〕操作說(shuō)明：前臺(tái)營(yíng)業(yè)員輸入個(gè)人客戶的開(kāi)戶根本資料中國(guó)郵政代理開(kāi)放式基金業(yè)務(wù)4個(gè)人客戶開(kāi)戶本卷須知一種證件只能開(kāi)一個(gè)中間業(yè)務(wù)交易賬戶〔包括15位及18位〕。18歲以下為非完全行為能力人，不得開(kāi)立中間業(yè)務(wù)交易賬戶。開(kāi)戶時(shí)需提供郵儲(chǔ)賬/卡號(hào)，且儲(chǔ)蓄賬/卡號(hào)證件號(hào)碼與開(kāi)戶的證件號(hào)碼必須相同。增加“是否寄送對(duì)賬單〞、“是否發(fā)送短信〞、“客戶風(fēng)險(xiǎn)承受能力〞等內(nèi)容?！怖峡蛻簟笆欠窦乃唾~單〞和“是否發(fā)送短信〞默認(rèn)為“否〞，可通過(guò)客戶資料查詢/修改交易進(jìn)行修改〕聯(lián)系、小靈通、客戶，三者必填其一?！翱蛻麸L(fēng)險(xiǎn)承受能力〞可選擇：低、中、高。中國(guó)郵政代理開(kāi)放式基金業(yè)務(wù)5資金賬號(hào)加辦〔交易代碼：605100〕定義：此交易用于老系統(tǒng)中已開(kāi)立了中間業(yè)務(wù)交易賬號(hào)但未加辦儲(chǔ)蓄活期結(jié)算賬戶的客戶，加辦儲(chǔ)蓄活期結(jié)算賬戶作為資金賬號(hào)。權(quán)限：普通柜員，在全國(guó)范圍內(nèi)辦理操作說(shuō)明：1、資金賬號(hào)加辦，即可以使用活期存折，也可以使用綠卡。2、所加辦的存折〔或綠卡〕的證件必須與中間業(yè)務(wù)交易賬號(hào)的證件一致。中國(guó)郵政代理開(kāi)放式基金業(yè)務(wù)6資金賬號(hào)加辦操作界面〔交易代碼：605100〕中國(guó)郵政代理開(kāi)放式基金業(yè)務(wù)7資金賬號(hào)變更交易代碼：602047〔個(gè)人〕說(shuō)明：普通柜員根據(jù)客戶提供的中間業(yè)務(wù)交易卡和有效證件，辦理對(duì)應(yīng)的儲(chǔ)蓄賬號(hào)變更本卷須知：1、資金賬號(hào)變更時(shí)沒(méi)有未確認(rèn)的交易，沒(méi)有在途資金。2、變更后的郵儲(chǔ)賬號(hào)對(duì)應(yīng)的身份證件與原證件需相同。3、本次系統(tǒng)改造，資金賬號(hào)變更新增了折與卡之間、卡與卡之間的變更功能。中國(guó)郵政代理開(kāi)放式基金業(yè)務(wù)8資金賬號(hào)變更輸入界面中國(guó)郵政代理開(kāi)放式基金業(yè)務(wù)9個(gè)人投資者資料查詢/修改交易代碼：602007定義：中間業(yè)務(wù)交易賬戶資料變更是指客戶申請(qǐng)對(duì)中間業(yè)務(wù)交易賬戶開(kāi)戶時(shí)預(yù)留的客戶資料進(jìn)行更改的行為權(quán)限:普通柜員操作修改時(shí)需要綜合柜員授權(quán)本卷須知：在全國(guó)范圍內(nèi)辦理賬戶號(hào)、印刷號(hào)、儲(chǔ)蓄賬/卡號(hào)、密碼不能在此修改客戶資料的修改可以在郵政儲(chǔ)蓄的營(yíng)業(yè)時(shí)間操作，系統(tǒng)將在基金工作日發(fā)給基金公司與開(kāi)戶交易相對(duì)應(yīng)，增加了“是否寄送對(duì)賬單〞、“是否發(fā)送短信〞、“客戶風(fēng)險(xiǎn)承受能力〞等內(nèi)容。中國(guó)郵政代理開(kāi)放式基金業(yè)務(wù)10個(gè)人客戶資料變更操作界面〔交易碼：602007〕輸入說(shuō)明:個(gè)人客戶和機(jī)構(gòu)客戶均需輸入交易賬戶號(hào)、憑證印刷號(hào)等信息操作類型為可選項(xiàng)：3-修改，4-查詢中國(guó)郵政代理開(kāi)放式基金業(yè)務(wù)11交易明細(xì)查詢〔交易代碼：602044〕定義：該交易用于查詢客戶基金交易的所有明細(xì)，包括金額、份額、交易結(jié)果等信息。該交易分為客戶查詢和內(nèi)部查詢，客戶查詢需要輸入密碼，內(nèi)部查詢需要綜合柜員授權(quán)。查詢時(shí)，根據(jù)選擇的不同業(yè)務(wù)種類，獲得各業(yè)務(wù)的交易明細(xì)情況。本次系統(tǒng)改造將原基金交易明細(xì)內(nèi)部/客戶查詢〔601041、601040〕交易的功能，移到本交易中。中國(guó)郵政代理開(kāi)放式基金業(yè)務(wù)12中國(guó)郵政代理開(kāi)放式基金業(yè)務(wù)13基金TA賬戶開(kāi)戶交易代碼：601001定義說(shuō)明：建立基金TA賬戶中間業(yè)務(wù)交易賬戶對(duì)應(yīng)關(guān)系的交易。該交易可實(shí)現(xiàn)TA開(kāi)戶或賬戶登記的功能。是否新開(kāi)TA賬戶，如果選擇是，那么向基金公司發(fā)起開(kāi)戶申請(qǐng)；如果選擇否，那么向基金公司發(fā)起賬戶登記?；餞A賬戶開(kāi)戶交易支持的證件類型包括：身份證、軍官證、士兵證、文職證。注：本次系統(tǒng)改造，將原基金加辦交易去除加辦儲(chǔ)蓄賬戶功能后，更改為本交易。中國(guó)郵政代理開(kāi)放式基金業(yè)務(wù)14步驟：1、客戶填寫(xiě)“中國(guó)郵政基金業(yè)務(wù)申請(qǐng)表〞與中間業(yè)務(wù)交易賬戶卡和有效證件交營(yíng)業(yè)員;2、營(yíng)業(yè)員審核無(wú)誤后，輸入相關(guān)信息，客戶輸入密碼;3、打印“中間業(yè)務(wù)交易回執(zhí)〞，交客戶簽字，營(yíng)業(yè)員加蓋名章和日戳，將客戶聯(lián)及中間業(yè)務(wù)交易賬戶卡和有效證件交客戶。中國(guó)郵政代理開(kāi)放式基金業(yè)務(wù)15操作界面中國(guó)郵政代理開(kāi)放式基金業(yè)務(wù)16基金認(rèn)購(gòu)交易代碼：601003定義說(shuō)明：客戶在基金公司管理的某只基金發(fā)行期提出的基金認(rèn)購(gòu)請(qǐng)求，購(gòu)置一定數(shù)量的基金單位。本卷須知：1、增加“公司代碼〞選項(xiàng)，為下拉菜單2、“基金代碼〞，系統(tǒng)自動(dòng)回顯所選公司代碼下的所有基金代碼3、本次系統(tǒng)改造，去除了“是否折扣〞、“銷售傭金折扣率〞兩項(xiàng)。

中國(guó)郵政代理開(kāi)放式基金業(yè)務(wù)17基金認(rèn)購(gòu)操作界面中國(guó)郵政代理開(kāi)放式基金業(yè)務(wù)18基金申購(gòu)交易代碼：601004定義說(shuō)明：根據(jù)客戶在基金公司管理的某只基金正常開(kāi)放期提出的申購(gòu)請(qǐng)求，完成客戶購(gòu)置一定數(shù)量的基金單位。本卷須知：1、增加“公司代碼〞選項(xiàng)，為下拉菜單2、“基金代碼〞，系統(tǒng)自動(dòng)回顯所選公司代碼下的所有基金代碼3、本次系統(tǒng)改造，去除了“是否折扣〞、“銷售傭金折扣率〞兩項(xiàng)。

中國(guó)郵政代理開(kāi)放式基金業(yè)務(wù)19基金申購(gòu)操作界面中國(guó)郵政代理開(kāi)放式基金業(yè)務(wù)20基金贖回交易代碼：601005定義說(shuō)明：客戶在基金正常開(kāi)放期提出請(qǐng)求，向基金管理人出售一定數(shù)量的基金單位。說(shuō)明：本卷須知：1、增加“公司代碼〞，為下拉菜單2、“基金代碼〞，系統(tǒng)自動(dòng)回顯所選公司代碼下的所有基金代碼3、本次系統(tǒng)改造，去除了原“預(yù)約贖回標(biāo)志〞、“預(yù)約贖回日期〞、“是否折扣〞、“銷售傭金折扣率〞等項(xiàng)。中國(guó)郵政代理開(kāi)放式基金業(yè)務(wù)21基金贖回操作界面中國(guó)郵政代理開(kāi)放式基金業(yè)務(wù)22分紅方式變更交易代碼：601015定義說(shuō)明：根據(jù)客戶提出的分紅方式變更申請(qǐng)，更改客戶預(yù)留的分紅方式。說(shuō)明：權(quán)限：網(wǎng)點(diǎn)普通操作員操作，無(wú)需授權(quán)。操作說(shuō)明：輸入中間業(yè)務(wù)交易交易賬號(hào)；選擇擬變更分紅方式的基金公司和基金代碼；交易成功后，打印交易回執(zhí)，交客戶簽字確認(rèn)。中國(guó)郵政代理開(kāi)放式基金業(yè)務(wù)23分紅方式變更〔2〕客戶在做某基金公司的TA開(kāi)戶時(shí)，系統(tǒng)將向基金公司發(fā)送該基金默認(rèn)的分紅方式。目前，股票型基金的默認(rèn)分紅方式為現(xiàn)金分紅，可修改為紅利再投資；貨幣型基金的分紅方式固定為紅利再投資，修改無(wú)效?？蛻艨稍谫?gòu)置基金的當(dāng)天或該基金的交易日更改分紅方式。同一客戶對(duì)某支基金當(dāng)日只能做一次分紅方式變更。對(duì)某支基金做分紅方式變更之前，客戶應(yīng)先擁有該基金的一定份額。某些基金規(guī)定在權(quán)益登記日不能更改分紅方式。中國(guó)郵政代理開(kāi)放式基金業(yè)務(wù)24分紅方式變更操作界面中國(guó)郵政代理開(kāi)放式基金業(yè)務(wù)25基金定期定額申購(gòu)交易代碼：601016定義說(shuō)明：是指本系統(tǒng)在約定申請(qǐng)日為客戶自動(dòng)完成約定金額的基金申購(gòu)申請(qǐng)的一種交易方式。說(shuō)明：根據(jù)客戶約定周期、約定金額、約定申購(gòu)日期，定期為客戶申購(gòu)相應(yīng)基金公司的基金品種。定期定額申購(gòu)最小申購(gòu)金額，由總行參數(shù)設(shè)置，一般小于申購(gòu)交易的最小金額。中國(guó)郵政代理開(kāi)放式基金業(yè)務(wù)26基金定期定額申購(gòu)〔2〕權(quán)限：網(wǎng)點(diǎn)普通操作員操作，無(wú)需授權(quán)。操作說(shuō)明：輸入交易賬號(hào)印刷號(hào)等信息；輸入交易周期和日期，系統(tǒng)自動(dòng)生成首次申購(gòu)日。交易成功后，打印交易回執(zhí)，交客戶簽字確認(rèn)。本卷須知：系統(tǒng)控制定期定額的首次申購(gòu)日可以為當(dāng)日。中國(guó)郵政代理開(kāi)放式基金業(yè)務(wù)27基金定期定額申購(gòu)操作界面中國(guó)郵政代理開(kāi)放式基金業(yè)務(wù)28基金定期定額申購(gòu)的變更交易代碼：601017定義說(shuō)明：根據(jù)客戶新約定的“約定周期〞、“約定申購(gòu)日期〞、“約定申購(gòu)金額〞，更改客戶在基金定期定額申購(gòu)時(shí)預(yù)留的約定信息。說(shuō)明：客戶通過(guò)本交易變更定期定額申購(gòu)的約定扣款日期或金額權(quán)限：網(wǎng)點(diǎn)普通操作員操作，無(wú)需授權(quán)。中國(guó)郵政代理開(kāi)放式基金業(yè)務(wù)29基金定期定額申購(gòu)的變更〔2〕操作說(shuō)明：輸入賬號(hào)、合同號(hào)〔可在定期定額申購(gòu)查詢交易中獲得〕信息；輸入新的定期定額申購(gòu)信息；交易成功后，打印交易回執(zhí)，交客戶簽字確認(rèn)。本卷須知：無(wú)中國(guó)郵政代理開(kāi)放式基金業(yè)務(wù)30基金定期定額申購(gòu)的變更操作界面中國(guó)郵政代理開(kāi)放式基金業(yè)務(wù)31基金定期定額申購(gòu)的撤銷交易代碼：601018定義說(shuō)明：根據(jù)客戶提供定期定額申購(gòu)約定時(shí)的“合同號(hào)〞，對(duì)客戶在本系統(tǒng)約定的基金定期定額申購(gòu)申請(qǐng)進(jìn)行撤銷操作。說(shuō)明：客戶通過(guò)本交易撤消定期定額申購(gòu)約定權(quán)限：網(wǎng)點(diǎn)普通操作員操作，無(wú)需授權(quán)。中國(guó)郵政代理開(kāi)放式基金業(yè)務(wù)32基金定期定額申購(gòu)的撤銷〔2〕操作說(shuō)明：輸入賬號(hào)、印刷號(hào)等信息；輸入定期定額申購(gòu)的交易合同號(hào)；交易成功后，打印交易回執(zhí)，交客戶簽字確認(rèn)。中國(guó)郵政代理開(kāi)放式基金業(yè)務(wù)33基金定期定額申購(gòu)的撤銷中國(guó)郵政代理開(kāi)放式基金業(yè)務(wù)34查詢交易605056基金流水查詢〔柜員、綜合柜員、各級(jí)操作員查詢〕605031網(wǎng)點(diǎn)代理基金品種查詢〔綜合柜員、各級(jí)操作員查詢〕601044基金凈值查詢〔綜合柜員、各級(jí)操作員查詢〕601047定期定額申購(gòu)查詢〔柜員查詢〕601024打印確認(rèn)單〔柜員查詢、打印〕605016委托單位根本信息維護(hù)〔綜合柜員、各級(jí)操作員查詢〕605017業(yè)務(wù)品種信息維護(hù)〔綜合柜員、各級(jí)操作員查詢〕605060基金營(yíng)業(yè)參數(shù)維護(hù)〔綜合柜員、各級(jí)操作員查詢〕中國(guó)郵政代理開(kāi)放式基金業(yè)務(wù)35交易流水查詢〔交易代碼：605056〕定義：業(yè)務(wù)交易流水的查詢。權(quán)限：無(wú)，系統(tǒng)中的所有人員。輸入說(shuō)明：業(yè)務(wù)種類：是指系統(tǒng)內(nèi)可辦理的各項(xiàng)業(yè)務(wù)。流水查詢標(biāo)志：1-當(dāng)日流水，2-歷史流水，3-當(dāng)日區(qū)間流水，4-末筆流水查詢標(biāo)志：1-查詢指定機(jī)構(gòu)，2-包括下級(jí)機(jī)構(gòu)本卷須知：1、開(kāi)始日期和截至日期都不輸入那么默認(rèn)當(dāng)日日期2、機(jī)構(gòu)代號(hào)不輸入那么默認(rèn)本機(jī)構(gòu)3、指定操作員代碼不輸入那么默認(rèn)全部操作員中國(guó)郵政代理開(kāi)放式基金業(yè)務(wù)36605056交易流水查詢輸入界面中國(guó)郵政代理開(kāi)放式基金業(yè)務(wù)37基金單位凈值查詢〔601044〕

－－－－－－－－－－查詢到凈值為輸入日的凈值并支持打印中國(guó)郵政代理開(kāi)放式基金業(yè)務(wù)38定期定額申購(gòu)查詢〔601047〕中國(guó)郵政代理開(kāi)放式基金業(yè)務(wù)39打印確認(rèn)單〔601024〕該交易是應(yīng)客戶的要求打印基金交易確實(shí)認(rèn)單?？奢斎?yún)f(xié)議號(hào)打印單筆交易確實(shí)認(rèn)單，也可以輸入時(shí)間段，打印客戶一段時(shí)間交易確實(shí)認(rèn)單。中國(guó)郵政代理開(kāi)放式基金業(yè)務(wù)40中國(guó)郵政代理開(kāi)放式基金業(yè)務(wù)41網(wǎng)點(diǎn)代理基金品種查詢〔交易代碼：605031〕定義：