2023年銀行反洗錢知識競賽題庫及答案（判斷題第320-429題） - 副本

320-429題)320.組織或參與組織非法集資活動，或參與民間高息借貸的，給予記大過處分()A.正確321.中止業(yè)務(wù)關(guān)系，指暫時停止與客戶進行交易或提供服務(wù)，待客戶提供相關(guān)證明或采取風(fēng)險控制措施，排除洗錢風(fēng)險后，可恢復(fù)同客戶A.正確322.制裁名單更新后，各機構(gòu)應(yīng)立即對存量客戶進行回溯性排查，并A.正確323.針對具有不同洗錢風(fēng)險特征的客戶、業(yè)務(wù)關(guān)系或者交易，采取與風(fēng)險相匹配的客戶身份識別措施。在持續(xù)識別、客戶洗錢風(fēng)險評估過程中，對于風(fēng)險較高，可能帶來較大聲譽風(fēng)險、合規(guī)風(fēng)險和法律風(fēng)險的客戶、客戶群體、業(yè)務(wù)領(lǐng)域，無需經(jīng)過內(nèi)部流程，直接采取限制或退出措施。對于可疑交易報告所涉客戶及賬戶，應(yīng)合理評估交易的可疑程度和風(fēng)險狀況，并對其采取適當(dāng)?shù)暮罄m(xù)控制措施。()A.正確325.在對可疑交易報告所涉客戶、賬戶(或資金)和金融業(yè)務(wù)采取后續(xù)控制措施時，應(yīng)審慎處理賬戶(或資金)管控與客戶公平交易權(quán)利之間的關(guān)系，合理使用賬戶控制措施，以符合328.特定類型客戶身份識別指對代理行、私人銀行等特定類型客戶，在一般客戶身份識別基礎(chǔ)上，開展特定類型客戶身份識別，了解客戶資金或財產(chǎn)的來源，確認(rèn)客戶的資產(chǎn)規(guī)模與其身份、資金或財產(chǎn)的來源相匹配；了解客戶開立賬戶的目的；了解客戶預(yù)期交易規(guī)模，預(yù)期交易涉及的國家(地區(qū)),擬使用的產(chǎn)品和服務(wù)。()331.各級機構(gòu)應(yīng)在與新客戶初次建立業(yè)務(wù)關(guān)系等客戶準(zhǔn)入環(huán)節(jié)，開展持續(xù)客戶身份識別，依據(jù)客戶類型對客戶執(zhí)行相應(yīng)的客戶身份識別措332.各級機構(gòu)應(yīng)對客戶開展持續(xù)的業(yè)務(wù)監(jiān)控，關(guān)注客戶及其日常經(jīng)營活動、金融交易情況，根據(jù)客戶身份、使用產(chǎn)品和服務(wù)以及其他風(fēng)險要素的變化，及時開展客戶重新識別，確?？蛻粝村X風(fēng)險可控。()333.各級機構(gòu)應(yīng)持續(xù)關(guān)注客戶信息變更情況，更新客戶、受益所有人以及關(guān)聯(lián)人員等身份信息，及時提示客戶補充資料信息，確?？蛻粜臕.正確334.各機構(gòu)應(yīng)對新客戶進行制裁名單篩查，并根據(jù)不同風(fēng)險采取不同A.正確335.對涉及金融制裁的存量客戶開展風(fēng)險評估期間應(yīng)正常為該存量A.正確336.國務(wù)院銀行業(yè)監(jiān)督管理機構(gòu)是反洗錢行政主管部門()A.正確337.銀行業(yè)金融機構(gòu)應(yīng)當(dāng)制定反洗錢和反恐怖融資培訓(xùn)制度，定期開A.正確338.按照《中華人民共和國反洗錢法》第三十二條規(guī)定，金融機構(gòu)未按照規(guī)定保存客戶身份資料和交易記錄的，由國務(wù)院反洗錢行政主管部門或者其授權(quán)的設(shè)區(qū)的市一級以上派出機構(gòu)責(zé)令限期改正。()A.正確339.根據(jù)《反洗錢法》的規(guī)定，金融機構(gòu)應(yīng)當(dāng)配合反洗錢調(diào)查，如實A.正確340.反洗錢行政主管部門和其他依法行使反洗錢監(jiān)督管理職責(zé)的部門、機構(gòu)發(fā)現(xiàn)涉嫌洗錢犯罪交易活動，應(yīng)當(dāng)及時向偵查機關(guān)報告。()A.正確341.各金融機構(gòu)可以根據(jù)國務(wù)院授權(quán)，代表中國政府與外國政府和有關(guān)國際組織開展反洗錢合作，依法與境外反洗錢機構(gòu)交換與反洗錢有A.正確342.開立一般存款賬戶和專用存款賬戶無須出具其基本存款賬戶開顯示的存款人原基本存款賬戶開戶信息與存款人書面相關(guān)資料進行345.單位卡賬戶的資金一律從其基本存款賬戶轉(zhuǎn)賬存入，可以交存現(xiàn)A.正確346.預(yù)留印鑒必須與開戶申請書"上的申請人名稱和營業(yè)執(zhí)照的名稱347.財政部是銀行結(jié)算賬戶的監(jiān)督管理部門，負(fù)責(zé)對銀行結(jié)算賬戶的開立、使用、變更和撤銷進行檢查監(jiān)督。()B.錯誤348.存款人為從事生產(chǎn)、經(jīng)營活動的納稅人，根據(jù)國家有關(guān)規(guī)定無法取得稅務(wù)登記證的，在申請開立基本存款賬戶時可不出具稅務(wù)登記證。A.正確B.錯誤349.存款人可以自主選擇銀行開立銀行結(jié)算賬戶。()可以通過本賬戶辦理現(xiàn)金繳存。()353.根據(jù)國家現(xiàn)金管理的規(guī)定，存款人可以通過臨時存款賬戶，辦理現(xiàn)A.正確354.金融機構(gòu)及其工作人員應(yīng)當(dāng)依照規(guī)定認(rèn)真履行反洗錢義務(wù)，審慎地識別可疑交易，不得從事不正當(dāng)競爭妨礙反洗錢義務(wù)的履行。()A.正確356.營業(yè)機構(gòu)經(jīng)過審慎分析，對明顯涉嫌犯罪需要立即偵查的，應(yīng)立即報告當(dāng)?shù)貦z察機關(guān)，同時報告上級行反洗錢工作管理部門。()A.正確357.營業(yè)機構(gòu)在開展業(yè)務(wù)過程中，不能違反有關(guān)法律、行政法規(guī)，從A.正確358.中國人民銀行是金融機構(gòu)反洗錢工作A.正確360.洗錢的對象是從犯罪中所獲得的財產(chǎn)及其收益，即通常所謂的A.正確363.金融機構(gòu)各分支機構(gòu)指定的大額和可疑交易報告員至少要1人。A.正確364.為確保大額和可疑交易報送渠道的通暢、有效和安全，金融機構(gòu)A.正確365.金融機構(gòu)不得向任何單位或個人泄露大額和可疑外匯資金交易A.正確366.通過金融機構(gòu)的洗錢行為所涉及的"黑錢"并不限于洗錢罪所涉及的“黑錢”,還包括逃稅、侵占國有資產(chǎn)和其他犯罪的違法所得及其收A.正確A.正確368.大額和可疑交易報告員、信息員發(fā)生變更的，金融機構(gòu)要及時將變更情況及人員名單報備當(dāng)?shù)厝嗣胥y行分支行和上級行反洗錢管理A.正確369.金融機構(gòu)應(yīng)當(dāng)對所有復(fù)雜的、反常的或者大額的交易，或者所有反常的交易類型，或者雖然小額但卻定期地并且沒有明顯的經(jīng)濟或者合法目的的交易予以特別的關(guān)注，不論其已經(jīng)完成或者尚未完成。()A.正確370.網(wǎng)點報告員負(fù)責(zé)對本網(wǎng)點所有已提取交易的缺失要素進行補錄。A.正確371.洗錢犯罪分子把現(xiàn)金存入銀行是處于反洗錢三個階段的離析階A.正確372.提升反洗錢的法律層次，擴大洗錢罪的上游犯罪的范圍和種類，A.正確373.國際社會反洗錢的初衷是為了切斷對毒品犯罪的資金支持。()A.正確374.反洗錢培訓(xùn)計劃是人民銀行反洗錢現(xiàn)場檢查的重要內(nèi)容。()375.FATF的《40項建議》及反恐融資《9項特別建議》已得到國際貨幣基金組織和世界銀行認(rèn)可，作為打擊洗錢和恐怖融資的國際標(biāo)準(zhǔn)。A.正確376.2004年10月，中國與俄羅斯、哈薩克斯坦、塔吉克斯坦、吉爾吉斯斯坦、白俄羅斯共同作為創(chuàng)始成員國成立了"歐亞反洗錢與反恐A.正確377.金融機構(gòu)工作人員違反有關(guān)規(guī)定，協(xié)助進行洗錢的，應(yīng)當(dāng)給予紀(jì)律處分；構(gòu)成犯罪的，移交司法機關(guān)依法追究刑事責(zé)任。()A.正確A.正確379.利用銀行賬戶進行證券買賣等復(fù)雜的金融操作是處于洗錢的處A.正確A.正確A.正確382.金融機構(gòu)及其工作人員報告大額和可疑資金交易違反了保密義A.正確383.中國人民銀行及其縣級以上分支機構(gòu)可對金融機構(gòu)違反《金融機構(gòu)報告涉嫌恐怖融資的可疑交易管理辦法》的行為給予行政處罰。()A.正確384.中國人民銀行分支機構(gòu)發(fā)現(xiàn)金融機構(gòu)報送的涉嫌恐怖融資的可疑交易報告有要素不全或者存在錯誤的，可以向提交報告的金融機構(gòu)發(fā)出補正通知，金融機構(gòu)應(yīng)當(dāng)在接到補正通知的5個工作日內(nèi)補正。385.金融機構(gòu)違反《金融機構(gòu)報告涉嫌恐怖融資的可疑交易管理辦法》的，由中國人民銀行按照《中華人民共和國反洗錢法》第三十一條、第三十二條的規(guī)定予以處罰，責(zé)令金融機構(gòu)對直接負(fù)責(zé)的董事、高級A.正確386.《金融機構(gòu)客戶身份識別和客戶身份資料及交易記錄保存法》適用于從事匯兌業(yè)務(wù)、資產(chǎn)清算業(yè)務(wù)和基金銷售業(yè)務(wù)的機構(gòu)履行客戶身份識別、客戶身份資料和交易記錄保存義務(wù)。()A.正確B.錯誤387.恐怖融資包括以資金或者其他形式財產(chǎn)協(xié)助恐怖組織、恐怖分子以及恐怖主義、恐怖活動犯罪。()A.正確B.錯誤388.《金融機構(gòu)客戶身份識別和客戶身份資料及交易記錄保存管理辦法》規(guī)定，金融機構(gòu)及其分支機構(gòu)應(yīng)對客戶身份識別、客戶身份資料和交易記錄保存工作作出統(tǒng)一要求。()389.《金融機構(gòu)客戶身份識別和客戶身份資料及交易記錄保存法》規(guī)定，金融機構(gòu)應(yīng)要求其境外分支機構(gòu)和附屬機構(gòu)在駐在國家(地區(qū))法律規(guī)定允許的范圍內(nèi)，執(zhí)行《金融機構(gòu)客戶身份識別和客戶身份資料及交易記錄保存管理辦法》的有關(guān)要求，駐在國家(地區(qū))有390.《金融機構(gòu)客戶身份識別和客戶身份資料及交易記錄保存管理辦法》規(guī)定，金融機構(gòu)與境外金融機構(gòu)建立代理行或者類似業(yè)務(wù)關(guān)系應(yīng)A.正確391.《金融機構(gòu)客戶身份識別和客戶身份資料及交易記錄保存管理辦法》規(guī)定，為不在本機構(gòu)開立賬戶的客戶提供現(xiàn)金匯款、現(xiàn)鈔兌換、票據(jù)兌付等一次性金融服務(wù)且交易金額單筆人民幣1萬元以上或者外幣等值5000美元以上的，應(yīng)當(dāng)識別客戶身份。()A.正確392.《金融機構(gòu)客戶身份識別和客戶身份資料及交易記錄保存管理辦法》規(guī)定，識別客戶身份，了解實際控制客戶的自然人和實際的交易人，核對客戶的有效身份證件或者其他身份證明文件，登記客戶身份基本信息，并留存有效身份證件或者其他身份證明文件的復(fù)印件或者393.金融機構(gòu)和從事匯兌業(yè)務(wù)的機構(gòu)為客戶向境外匯出資金時，境外收款人住所不明確的，境內(nèi)金融機構(gòu)可登記并向接受匯款的境外機構(gòu)提供的其他相關(guān)信息，確保該筆交易的可跟蹤稽核。()A.正確394.接收境外匯入款的金融機構(gòu)，發(fā)現(xiàn)如匯款人沒有在辦理匯出業(yè)務(wù)的境外機構(gòu)開立賬戶，接收匯款的境內(nèi)金融機構(gòu)無法登記匯款人賬號A.正確395.《金融機構(gòu)客戶身份識別和客戶身份資料及交易記錄保存法》第十七條規(guī)定，金融機構(gòu)利用電話、網(wǎng)絡(luò)、自動柜員機以及其他方式為客戶提供非柜臺方式的服務(wù)時，應(yīng)實行技術(shù)性的身份認(rèn)證，識A.正確396.金融機構(gòu)應(yīng)按照客戶的特點或者賬戶的屬性，并考慮地域、業(yè)務(wù)、行業(yè)、客戶是否為外國政要等因素，劃分風(fēng)險等級，并在持續(xù)關(guān)注的399.客戶姓名或者名稱與公安機關(guān)依法要求金融機構(gòu)協(xié)查或者關(guān)注402.金融機構(gòu)委托金融機構(gòu)以外的第三方識別客戶身份時，能立即獲得第三方提供的客戶信息，還可在必要時從第三方獲得客戶的有效身份證件、身份證明文件的原件、復(fù)印件或者影印件。委托第三方代為履行識別客戶身份的，金融機構(gòu)不再承擔(dān)客戶身份識別義務(wù)的責(zé)任。403.金融機構(gòu)委托金融機構(gòu)以外的第三方識別客戶身份時，第三方為該金融機構(gòu)提供客戶信息，可能存在技術(shù)方面的障礙，金融機構(gòu)與第三方共同承擔(dān)未履行客戶身份識別義務(wù)的責(zé)任。()404.金融機構(gòu)應(yīng)采取切實可行的措施保存客戶身份資料和交易記錄，A.正確405.金融機構(gòu)應(yīng)采取必要管理措施和技術(shù)措施，防止客戶身份資料和交易記錄的缺失、損毀，防止泄漏客戶身份信息和交易信息。()A.正確406.根據(jù)《金融機構(gòu)客戶身份識別和客戶身份資料及交易記錄保存管理辦法》,法律、行政法規(guī)和其他規(guī)章對客戶身份資料和交易記錄有A.正確407.《金融機構(gòu)大額交易和可疑交易報告管理辦法》規(guī)定，金應(yīng)當(dāng)制定大額交易和可疑交易報告內(nèi)部管理制度和操作規(guī)程，這里的金融機構(gòu)是指金融機構(gòu)的總部，并不一定包括各級分支機構(gòu)。()A.正確408.客戶的交易對象為金融機構(gòu)的大額和可疑交易，不屬于《金融機構(gòu)大額交易和可疑交易報告管理辦法》規(guī)定的報告范圍。()409.金融機構(gòu)上報的大額交易中，個體工商戶銀行賬戶之間款項的劃轉(zhuǎn)以該客戶的賬戶為單位進行累計計算。()410.《金融機構(gòu)大額交易和可疑交易報告管理辦法》可疑交易的條款"短期內(nèi)相同收付款人之間頻繁發(fā)生資金收付……",其交易金額應(yīng)按某一方客戶的收入和付出累計結(jié)算。()A.正確411.《金融機構(gòu)大額交易和可疑交易報告管理辦法》可疑交易的條款"短期內(nèi)相同收付款人之間頻繁發(fā)生資金收付……",可疑交易包括收A.正確412.《金融機構(gòu)大額交易和可疑交易報告管理辦法》可疑交易的條款"自然人銀行賬戶頻繁進行現(xiàn)金收付且情形可疑……",對交易金額進A.正確413.《金融機構(gòu)大額交易和可疑交易報告管理辦法》中涉及的販毒、走私、恐怖活動、賭博嚴(yán)重地區(qū)可以根據(jù)我國政府、司法機關(guān)以及聯(lián)A.正確414.《金融機構(gòu)大額交易和可疑交易報告管理辦法》符合大額交易的“現(xiàn)金結(jié)售匯”指資金在銀行賬戶之間流動的結(jié)售匯交易或現(xiàn)金交易。A.正確415.客戶向銀行支付利息過程中發(fā)生的交易，銀行無需提交大額交易A.正確416.企業(yè)實盤外匯買賣不納入《金融機構(gòu)大額交易和可疑交易報告管A.正確417.如果一筆資金交易既符合大額報告標(biāo)準(zhǔn)，同時又符合可疑資金交420.中國人民銀行及其分支機構(gòu)對金融機構(gòu)履行大額交易和可疑交A