2023年理財(cái)年終工作總結(jié)篇

2023年理財(cái)年終工作總結(jié)篇理財(cái)年終工作總結(jié)1

20xx年的工作已經(jīng)結(jié)束，回首一年的工作，作為銀行理財(cái)經(jīng)理，在工作中仔細(xì)學(xué)習(xí)實(shí)行黨的十八大精神，不斷提高自身的思想政治素養(yǎng)和綜合素養(yǎng)，切實(shí)充溢自我，提高自身的工作業(yè)務(wù)實(shí)力，得到了我行領(lǐng)導(dǎo)和同事們的一樣好評(píng)與贊揚(yáng)，當(dāng)然也有許多須要改進(jìn)和提升的地方。現(xiàn)將本年度工作狀況總結(jié)匯報(bào)如下：

一、各項(xiàng)任務(wù)指標(biāo)、學(xué)習(xí)和工作狀況：

1、任務(wù)指標(biāo)：

基金個(gè)人任務(wù)指標(biāo)萬，完成萬，完成率241%。理財(cái)產(chǎn)品個(gè)人任務(wù)指標(biāo)萬，完成萬，完成率226%。理財(cái)客戶新增戶，完成111%。貴金屬任務(wù)指標(biāo)萬，銷售萬，完成率115%。白金卡任務(wù)指標(biāo)張，完成張，完成率13%。貸記卡個(gè)人任務(wù)指標(biāo)張，完成張，完成率26%。

2、學(xué)習(xí)上：

20xx年8月通過了CFP(國際金融理財(cái)師)考試，目前已經(jīng)具備了AFP、CFP、保險(xiǎn)、基金、等從業(yè)資格。

3、工作上：

1)、主動(dòng)營銷新客戶。

有一次，一個(gè)客戶向我詢問我行辦VIP卡的`條件，我按閱歷推斷該客戶有肯定潛力。接下我耐性營銷，在通過幾次接觸后，得知客戶近期要從外地匯過來幾筆資金，目前已經(jīng)走了幾家銀行，我主動(dòng)向其介紹了我行的網(wǎng)上銀行匯款便利、快捷、而且實(shí)惠。后來我為其辦理了vip卡，客戶從外地匯過來xxx萬元。

2)、細(xì)心維護(hù)老客戶。

定期給老客戶打電話，介紹我行新產(chǎn)品，把合適的產(chǎn)品賣給合適的客戶。一個(gè)老客戶，不情愿進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)投資，即使是低風(fēng)險(xiǎn)的理財(cái)產(chǎn)品也不情愿買，就買國債或存到銀行。后來我得知他本人愛好保藏，我以此為切入點(diǎn)，向其舉薦貴金屬，該客戶對(duì)此特別感愛好，我先后陪其去市行多次，先后買了xxx多萬元的貴金屬，為我行增加了xxx萬多元的中間業(yè)務(wù)手續(xù)費(fèi)。

3)、耐性解答客戶問題。

常常會(huì)有客戶向我詢問基金方面的問題，每個(gè)客戶我都進(jìn)行具體講解。在遇到股市大幅波動(dòng)時(shí)，客戶的電話隨時(shí)都有可能打進(jìn)來，所以我基本保持24小時(shí)開機(jī)。記得有一次，周末我在家接到一個(gè)客戶的電話，在我解答完之后，該客戶說還是你們單位有責(zé)任心，剛才給某銀行客戶經(jīng)理打電話始終不接。做理財(cái)經(jīng)理將近三年了，雖然談不上什么閱歷，但我知道客戶給我打電話就是對(duì)我的信任。

4)幫助行領(lǐng)導(dǎo)主動(dòng)營銷。

在做好本崗的同時(shí)，幫助行領(lǐng)導(dǎo)營銷了多個(gè)單位的的電子結(jié)算業(yè)務(wù)。

二、工作中存在的不足：

1、部分大客戶資料信息不全，無法進(jìn)行全面有效維護(hù)，維護(hù)率須要進(jìn)一步提高。

2、營銷力度有待提高。

三、明年的工作準(zhǔn)備：

1、業(yè)務(wù)方面：對(duì)理財(cái)業(yè)務(wù)進(jìn)行全面梳理，充分利用好銀掌柜系統(tǒng)，重點(diǎn)開發(fā)大客戶，提高大客戶對(duì)我行的忠誠度。

2、營銷方面：要多學(xué)一些營銷技巧，加強(qiáng)自己的交際溝通實(shí)力，在處理麻煩問題上能夠敏捷變通。

以上就是我個(gè)人20xx年的工作總結(jié)匯報(bào)，不當(dāng)之處還請(qǐng)領(lǐng)導(dǎo)和同事們指責(zé)指正!

理財(cái)年終工作總結(jié)2

結(jié)合年初制定的工作安排，今年我完成了以下各項(xiàng)工作。

1、在文明優(yōu)質(zhì)服務(wù)方面：以“以客戶為中心”為指導(dǎo)思想，以六年多的業(yè)務(wù)學(xué)問積累為基礎(chǔ)，我做到熱忱，高效的服務(wù)。同時(shí)有意識(shí)地分流中小客戶辦理的簡潔業(yè)務(wù)到自助終端辦理，提高自助終端的運(yùn)用率。

2、在營銷方面：“優(yōu)質(zhì)的服務(wù)是的營銷手段”，在此基礎(chǔ)上我堅(jiān)持“一句話營銷”，推銷網(wǎng)銀、基金、信用卡及活利寶等產(chǎn)品。同時(shí)累積目標(biāo)客戶群，為平常的營銷及今后營銷做好打算。

3、在內(nèi)控方面：以做好自身工作入手，保證以最低的差錯(cuò)率完成各項(xiàng)工作，做到真正的高效。對(duì)新同事做好傳、幫、帶。幫助業(yè)務(wù)經(jīng)理做好各項(xiàng)自查工作。在銀企對(duì)賬的工作上，以當(dāng)面，電話提示、催收的方式來提高我行的對(duì)賬率。

4、在自我學(xué)習(xí)與提高方面：以做好工作、提高自身素養(yǎng)為目的，主動(dòng)參與各種培訓(xùn)，如：，個(gè)人理財(cái)，afp后續(xù)培訓(xùn)等等

過去一年各項(xiàng)工作還是較好的完成了，問題也還是存在的。

在業(yè)務(wù)的積累與學(xué)習(xí)方面：學(xué)問不夠全面，因?yàn)榭蛻舻男枨笫侨矫娴模阅壳暗膶W(xué)問面是不夠的。今后應(yīng)加強(qiáng)這方面的學(xué)習(xí)，通過培訓(xùn)，自我學(xué)習(xí)為主，班后向同事請(qǐng)教為輔，以“提高單兵作戰(zhàn)實(shí)力”。

新的一年，我行的改革力度，考核的深度都將是前所未有的`，我必需變更觀念、跟上節(jié)奏，聽從指揮，堅(jiān)決執(zhí)行，發(fā)揮優(yōu)勢(shì)，針對(duì)自身的不足，不斷學(xué)習(xí)，努力工作。

回顧走過的一年，全部的經(jīng)驗(yàn)都化作一段美妙的回憶，結(jié)合自身工作崗位，一年來取得了部分成果，但也還存在肯定的不足。在我行進(jìn)行網(wǎng)點(diǎn)轉(zhuǎn)型，提升服務(wù)質(zhì)量，加強(qiáng)網(wǎng)點(diǎn)營銷。我們支行從人員配置進(jìn)行了部分調(diào)整，支配了低柜銷售人員，個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù)得到初步的發(fā)展，起先嘗試向中高端客戶供應(yīng)專業(yè)化個(gè)人投資理財(cái)綜合服務(wù)。我也從低柜調(diào)整到理財(cái)室從事個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù)。雖然在工作中遇到諸多的困難和問題。但是，在分行個(gè)金部理財(cái)中心的指導(dǎo)下、支行領(lǐng)導(dǎo)高度重視下，建設(shè)隊(duì)伍、培育人才、抓業(yè)務(wù)發(fā)展、以新產(chǎn)品拓展市場(chǎng)，加大營銷工作，xx年我行理財(cái)工作中取得了一些成果。

理財(cái)年終工作總結(jié)3

一、加強(qiáng)學(xué)習(xí)，提高自身素養(yǎng)。

一年來，我能夠仔細(xì)學(xué)習(xí)各項(xiàng)金融法律法規(guī)，主動(dòng)參與行里組織的各種學(xué)習(xí)活動(dòng)，不斷提高自己的理論素養(yǎng)和業(yè)務(wù)技能。特殊是后來到了個(gè)人理財(cái)中心做客戶經(jīng)理后,多問、多學(xué)、多練，通過學(xué)習(xí)“優(yōu)質(zhì)客戶識(shí)別引導(dǎo)流程”能勝利的識(shí)別優(yōu)質(zhì)客戶。如：10月21日，王先生來我行取款，在排隊(duì)等候和他的閑聊中了解到，他是我行的老客戶，每天都要來銀行辦理業(yè)務(wù)，并懇切的請(qǐng)他為我行提看法，同時(shí)還建議他開理財(cái)金帳戶，可以享受工行優(yōu)質(zhì)客戶的服務(wù)，他很興奮的接受了我的建議，并留下了聯(lián)系電話。我查詢了他的存款在80萬元左右。過了幾天我打電話約他來我行開了理財(cái)金帳戶。

作為一名客戶經(jīng)理，我認(rèn)為不但要擅長學(xué)習(xí)，還要勤于思索。11月我做為客戶對(duì)交通銀行、建設(shè)銀行、招商銀行、中興實(shí)業(yè)銀行等4家商業(yè)銀行進(jìn)行了走訪，看看他們的金融產(chǎn)品和服務(wù)質(zhì)量，回來后深有感慨。從交通銀行醒目的基金牌價(jià)表和各種金融產(chǎn)品的`宣揚(yáng)資料、大堂經(jīng)理和客戶經(jīng)理的優(yōu)質(zhì)服務(wù)、中興實(shí)業(yè)銀行的人民幣理財(cái)產(chǎn)品、招商銀行為優(yōu)質(zhì)客戶設(shè)置的綠色通道，我看到了我們行的差距，還看到了我個(gè)人學(xué)問的欠缺，回來后制訂了系統(tǒng)的學(xué)習(xí)業(yè)務(wù)學(xué)問和理論學(xué)問的安排，同時(shí)提出了建議把基金牌價(jià)和放宣揚(yáng)資料的架子盡快到位，既服務(wù)客戶又起到好的營銷效果。

二、勤奮務(wù)實(shí)，為我行事業(yè)發(fā)展盡責(zé)盡職。

一年來，我先后從事儲(chǔ)蓄員，客戶經(jīng)理等不同的崗位，無論在哪一個(gè)崗位工作，我都能夠立足本職、敬業(yè)愛崗、無私奉獻(xiàn)，為我行事業(yè)發(fā)展鞠躬盡瘁。在做客戶經(jīng)理時(shí)能主動(dòng)收集優(yōu)質(zhì)客戶資料，補(bǔ)登優(yōu)質(zhì)客戶信息記錄表90多份。做為客戶經(jīng)理，我的一言一行，都代表我行的形象。所以，我對(duì)自己高標(biāo)準(zhǔn)、嚴(yán)要求，主動(dòng)為客戶著想，向客戶宣揚(yáng)我行的新產(chǎn)品，新業(yè)務(wù)，新政策，擴(kuò)大我行的知名度。在儲(chǔ)蓄所工作時(shí)，能主動(dòng)協(xié)同所主任搞好所內(nèi)工作，利用自己所學(xué)駕馭的學(xué)問，做好所內(nèi)機(jī)具的保養(yǎng)和修理，保障業(yè)務(wù)的正常進(jìn)行，營業(yè)前全面打掃所內(nèi)衛(wèi)生。營業(yè)終了，逐項(xiàng)檢查好各項(xiàng)平安措施，關(guān)好水電等再離所。從沒受到過一次外面顧客的投訴。在平常有顧客對(duì)我們的工作有不同看法的時(shí)候，我也能把客戶不明白的事情說明清晰，最終使顧客滿足而歸。所里常常會(huì)有外地來的工人和學(xué)生辦理個(gè)人匯款，有的人連所須要的憑條都不會(huì)填寫，每次我都會(huì)十會(huì)細(xì)致的為他們講解填寫的方法，一字一句的教他們，直到他們學(xué)會(huì)為此。臨走時(shí)還要囑咐他轉(zhuǎn)自：們收好所寫的回單，以便下次再匯款時(shí)填寫。當(dāng)為他們每辦理完匯款業(yè)務(wù)的時(shí)候，他們都會(huì)不斷的向我表示感謝。

在我做好自己工作的同時(shí)，還用我多年來在儲(chǔ)蓄工作中的閱歷來幫助其他的同志，同志們有了什么樣的問題，只要問我，我都會(huì)細(xì)心的予以解答。當(dāng)我也有問題的時(shí)候，我會(huì)非常虛心的向老同志請(qǐng)教。對(duì)待業(yè)務(wù)技能，我心里有一條給自己規(guī)定的要求：三人行必有我?guī)煟敕皆O(shè)法的把自己不會(huì)的學(xué)會(huì)。想在工作中幫助其他人，就要使自己的業(yè)務(wù)素養(yǎng)提高。

三、開拓市場(chǎng)，找尋新的增長點(diǎn)。

只有不斷開發(fā)優(yōu)質(zhì)客戶，擴(kuò)展業(yè)務(wù)，增加存款，才能提高效益。從摯友那里得知，王先生是大客戶，但公司帳戶卻開在建行，知道我們攬儲(chǔ)任務(wù)重，叫我去宣揚(yáng)一下，看能否轉(zhuǎn)到我行來，我主動(dòng)和王先生聯(lián)系，介紹我行的各項(xiàng)金融業(yè)務(wù)，還宣揚(yáng)了理財(cái)金帳戶專享的服務(wù)，在我和摯友的督促下，其次天就來我行會(huì)計(jì)處開了一個(gè)一般帳戶，說等資金一到位就辦理理財(cái)金帳戶，以后漸漸把資金轉(zhuǎn)到我行來。為搞好營銷，擴(kuò)大宣揚(yáng)力度，我通過電話發(fā)短消息聯(lián)絡(luò)客戶，介紹我行的新產(chǎn)品,并上門送宣揚(yáng)資料宣揚(yáng)我行新產(chǎn)品的功能和特點(diǎn)。收到了好的效果。12月2號(hào)利用去兒子學(xué)校的機(jī)會(huì)，給他們老師介紹了匯財(cái)通和保險(xiǎn)業(yè)務(wù)，老師們爭先詢問匯財(cái)通利率狀況，有個(gè)客戶來我行購買了幾千元美圓的匯財(cái)通。

理財(cái)年終工作總結(jié)4

回顧即將過去的一年，我感慨萬千。20xx年是我人生旅程中轉(zhuǎn)折的一年，這一年我轉(zhuǎn)行進(jìn)入證券行業(yè)，對(duì)我來說，這是一個(gè)充溢機(jī)遇和挑戰(zhàn)的行業(yè)，充溢了神奇，新奇，時(shí)而豪氣萬丈，時(shí)而信念缺缺，這是一條布滿荊棘的道路，只要你能邁過一個(gè)個(gè)坎，同時(shí)也是通往光明的道路。

在這段時(shí)間里，我也看到了我的業(yè)績還狠不志向，之中也存在著諸多問題，經(jīng)過自我反思，究其緣由主要有：

第一、缺乏正確的時(shí)間觀，總以為時(shí)間還有許多；

其次、工作還不夠主動(dòng)主動(dòng)，可能是之前的工作性質(zhì)確定了我不須要特殊主動(dòng)，只要等著領(lǐng)導(dǎo)支配，自己仔細(xì)完成就好。但現(xiàn)在做為理財(cái)顧問，我須要自己去開拓客戶，須要自己更加主動(dòng)主動(dòng)；

第三、業(yè)務(wù)水平還有待提高，無論是客戶溝通實(shí)力，還是市場(chǎng)分析實(shí)力都是我目前欠缺的。

因此，在接下來的時(shí)間里，我會(huì)從以下幾個(gè)方面著手：

1、凡是預(yù)則立，不預(yù)則廢，合理的規(guī)劃有利于接下來工作的順當(dāng)張開，因此我要先仔細(xì)做好接下來3個(gè)月的安排，并按安排實(shí)行。抓緊把之間奢侈的時(shí)間補(bǔ)回去；

2、虛心求教。做為一個(gè)新員工，我要向領(lǐng)導(dǎo)學(xué)習(xí)，向老同志學(xué)習(xí)，向書本、向網(wǎng)絡(luò)學(xué)習(xí)，首先學(xué)習(xí)客戶溝通技巧，和客戶維護(hù)，取其之長，補(bǔ)己之短，夯實(shí)和提高自身業(yè)務(wù)實(shí)力；

3、仔細(xì)做好客戶維護(hù)。作為理財(cái)顧問，客戶是我們一切工作開展的核心，在接下的時(shí)間，我會(huì)讓真的做好客戶私檔性管理，盡可能的發(fā)掘客戶有用的信息，加以整理歸類。主動(dòng)聯(lián)系溝通客戶，這也是我之前做得不夠的，雖然是銀行介紹的空戶，可能他們有些人因?yàn)槎虝嘿Y金驚慌，或年底事情忙，短暫不須要，但不代表他們以后也就不須要理財(cái)服務(wù)，因此對(duì)于有潛力的客戶，我要坐好剛好的跟進(jìn)。

4、做好銀行渠道的維護(hù)。銀行上市我們客戶的`最主要來源。做銀行渠道維護(hù)時(shí)，首先先要認(rèn)清銀行的需求，同時(shí)注意技巧。像我剛起先只顧幫他們做事，以為只要幫他們做事，客戶就會(huì)源源不斷的介紹過來?？墒强蛻羰亲约旱?，不是開了個(gè)戶就完成任務(wù)，可是對(duì)我來說這才剛起先，更重要的是后續(xù)的開發(fā)維護(hù)。因此我要合理的支配時(shí)間，平衡銀行與客戶之間的時(shí)間安排。

在接下來的20xx年，我會(huì)在保證仔細(xì)對(duì)待、重視工作的基礎(chǔ)上，不斷完善和充溢自己，提高自身素養(yǎng)。充分利用現(xiàn)有的資源，更進(jìn)一步擴(kuò)大對(duì)客戶的積累和維護(hù)。同時(shí)加強(qiáng)對(duì)分析實(shí)力的學(xué)習(xí)和提高，努力夯實(shí)和提高自能工作實(shí)力和業(yè)務(wù)水平。

理財(cái)年終工作總結(jié)5

回首XXX年工總行制定的“XXX服務(wù)價(jià)值年”和“創(chuàng)建客戶最滿足銀行”工作中，本著緊緊圍繞這個(gè)主題思想去做好自己本分事情。工作重點(diǎn)目標(biāo)是本著網(wǎng)點(diǎn)中間業(yè)務(wù)收入和經(jīng)營目標(biāo)為XXX年工作風(fēng)向標(biāo)，做好銀行與客戶之間橋梁作用。不斷學(xué)習(xí)充溢自己的工作實(shí)力，用專業(yè)學(xué)問贏得客戶遵從，用細(xì)致周到服務(wù)留住客戶，為網(wǎng)點(diǎn)整體業(yè)績提升多盡一份力氣。

XXX年學(xué)習(xí)業(yè)務(wù)學(xué)問方面取得的成果：在擁有保險(xiǎn)、基金從業(yè)資格證書、總行信貸a類資格證書、總行個(gè)人客戶經(jīng)理資格證書、以及afp資格證書，目前還執(zhí)著與cfp理財(cái)師考試中。本人接著努力學(xué)習(xí)不斷豐富自己的專業(yè)學(xué)問，熬煉寫理財(cái)專業(yè)文章。今年工行門戶網(wǎng)站原創(chuàng)舞臺(tái)有我關(guān)于理財(cái)、保險(xiǎn)、基金、案例等十多篇專業(yè)文章，在九月現(xiàn)代商業(yè)銀行雜志中以工總行理財(cái)支持團(tuán)隊(duì)身份發(fā)表保險(xiǎn)專業(yè)文章。在金融理財(cái)師持證人期刊中也發(fā)表十余篇理財(cái)文章。每周二或四晚上利用qq群做好工總行理財(cái)團(tuán)隊(duì)基金宣揚(yáng)學(xué)習(xí)活動(dòng)，通過與各家基金公司學(xué)習(xí)機(jī)會(huì)，懂得了許多理財(cái)學(xué)問，對(duì)做好基金營銷起到促進(jìn)作用，有幾只重點(diǎn)基金營銷在分行排名前三名，有的.基金超額完成400%!為本網(wǎng)點(diǎn)和支行做出理財(cái)師應(yīng)有的貢獻(xiàn)。

XXX年工作中營銷理念的變更：日常工作中不是坐等領(lǐng)導(dǎo)下達(dá)吩咐而是主動(dòng)主動(dòng)協(xié)作網(wǎng)點(diǎn)領(lǐng)導(dǎo)做好各項(xiàng)營銷工作，剛好把握好上級(jí)領(lǐng)導(dǎo)下達(dá)的工作營銷方向和任務(wù)指標(biāo)。利用下班晚上和公休時(shí)間，勤于學(xué)習(xí)與工作有關(guān)的業(yè)務(wù)學(xué)問，運(yùn)用到實(shí)際工作中，給網(wǎng)點(diǎn)領(lǐng)導(dǎo)供應(yīng)好的參謀建議，與網(wǎng)點(diǎn)領(lǐng)導(dǎo)協(xié)作默契，根據(jù)上級(jí)風(fēng)向標(biāo)做好本網(wǎng)點(diǎn)營銷理財(cái)工作。

個(gè)人在營銷中的理念：我不是推銷賣給客戶銀行產(chǎn)品直銷人員;而是我?guī)椭蛻糍I好銀行理財(cái)產(chǎn)品做好后續(xù)跟蹤服務(wù)的銀行理財(cái)師。簡潔說：我不是賣產(chǎn)品，而是幫助客戶買產(chǎn)品。只是這一買一賣一字之差意思就迥然不同，工作心態(tài)的不同;工作效果必定不同。由被動(dòng)變?yōu)橹鲃?dòng)，主動(dòng)找尋目標(biāo)客戶之后幫助客戶找到適合的理財(cái)產(chǎn)品，我的理財(cái)工作即為橋梁，讓銀行與客戶雙方皆大高興的工作。

XXX年做好本網(wǎng)點(diǎn)優(yōu)質(zhì)客戶數(shù)量的提升：在管理網(wǎng)點(diǎn)300名客戶中有理財(cái)金卡客戶數(shù)量并不多，就把這項(xiàng)工作變更，做為上任理財(cái)經(jīng)理首要解決問題。工作中通過耐性解答宣揚(yáng)引導(dǎo)我行客戶標(biāo)準(zhǔn)，對(duì)開欲辦理財(cái)金卡客戶，的確起到很好的吸引力作用。經(jīng)過辛勤努力XXX年網(wǎng)點(diǎn)開立理財(cái)金卡總數(shù)量410張，自己營銷的業(yè)績占70%以上。個(gè)人業(yè)績從接手時(shí)，全行網(wǎng)點(diǎn)排名由194名提升到60名以內(nèi)。三季度評(píng)為先進(jìn)網(wǎng)點(diǎn)受到嘉獎(jiǎng)。

XXX年工作業(yè)績匯報(bào)如下：一年中常規(guī)理財(cái)產(chǎn)品營銷金額1.1億多元、靈通快線8500多萬，工銀貨幣基金1600多萬元。今年分行指定重點(diǎn)營銷基金任務(wù)指標(biāo)全年完成股票型基金700多萬元。XXX年一月至十一月為網(wǎng)點(diǎn)贏得重點(diǎn)營銷積分4163.06份取得分行排名56名支行排名第一。今年支行組織陽光保險(xiǎn)公司營銷訓(xùn)練營活動(dòng)中取得排名第一成果。

通過一年努力結(jié)果，由擁有幾十戶理財(cái)金客戶，現(xiàn)在網(wǎng)點(diǎn)擁有理財(cái)金客戶數(shù)量達(dá)到410多戶，截止年底客戶達(dá)到七星貢獻(xiàn)有7戶，六星71戶，明年工作中爭取發(fā)展100到150位六以上客戶群，為網(wǎng)點(diǎn)綜合客戶素養(yǎng)提高勤奮工作。

理財(cái)年終工作總結(jié)6

我在xx公司任理財(cái)顧問崗位。這是第一次正式與社會(huì)接并軌踏上工作崗位，起先與以往完全不一樣的生活。每天在規(guī)定的時(shí)間上下班，上班期間要仔細(xì)準(zhǔn)時(shí)地完成自己的工作任務(wù)，不能草率敷衍了事。

以下是我入職以來的感受總結(jié)：

一、自學(xué)實(shí)力

我擔(dān)當(dāng)?shù)氖抢碡?cái)顧問（或稱操盤手），平常在工作就是面對(duì)電腦視察外匯市場(chǎng)行情的改變，查找和了解最新的國際金融政策和一些重要商業(yè)機(jī)構(gòu)的財(cái)務(wù)狀況，在依據(jù)這些信息和數(shù)據(jù)判定外匯市場(chǎng)的走勢(shì)，最終找準(zhǔn)時(shí)機(jī)，選擇合適的'價(jià)位進(jìn)倉。看上去是乎沒用上自己所學(xué)的專業(yè)學(xué)問。不過其他的同事他們的專業(yè)也是百花齊放，有英語專業(yè)的，有國際經(jīng)濟(jì)于貿(mào)易、市場(chǎng)營銷、工商管理等等。但是現(xiàn)在的社會(huì)是學(xué)問復(fù)合型的社會(huì)，它所要求的不僅是專業(yè)的更是全面的。我們這一批新的員工都是經(jīng)過高等教化的，這在我們培訓(xùn)中就顯現(xiàn)出來了，在我們工作一星期后我們就熟識(shí)了全部的工作流程，這也充分說明白我們有及強(qiáng)的適應(yīng)實(shí)力和自學(xué)實(shí)力。在這個(gè)信息爆炸的時(shí)代，學(xué)問更新太快，靠原有的一點(diǎn)學(xué)問確定是不行的。我們必需在工作中勤于動(dòng)手漸漸琢磨，不斷學(xué)習(xí)不斷積累，遇到不懂的地方，自己先想方設(shè)法解決，實(shí)在不行可以虛心請(qǐng)教他人，而沒有自學(xué)實(shí)力的人遲早要被企業(yè)和社會(huì)所淘汰。

二、工作日常

和幾個(gè)同學(xué)一起租房住，住的地方離工作的地方不算是很遠(yuǎn)，但是每天很早就得起床去擠公交車，公司有一個(gè)好處就是周末從來不加班，因?yàn)橹苣┑耐鈪R是不開盤的，我們上班要求很嚴(yán)格，男士肯定要正裝，要打領(lǐng)帶帶工牌，上下班都要打卡，遲到或早退都是要扣工資的，我們必需克制自己，不能為所欲為地不想上班就不來，而不像在學(xué)?？梢运瘧杏X，實(shí)在不想上課的時(shí)候可以逃課，自由很多。

每日重復(fù)單調(diào)繁瑣的工作，時(shí)間久了簡單厭倦。象我就是每天就是坐著對(duì)著電腦看k線圖和一些相關(guān)的經(jīng)濟(jì)指標(biāo)，顯得枯燥乏味。但是工作簡潔也不能馬虎，你一個(gè)小小的錯(cuò)誤可能會(huì)給客戶帶來巨大的麻煩或損失，還是得仔細(xì)完成。假如哪個(gè)客戶有意向的還得到處奔波去商談。而事實(shí)上全部的業(yè)務(wù)并不是一次就能交易勝利的，他們必需具備堅(jiān)忍不拔的特性，遭受挫折時(shí)絕不能就此放棄，犯錯(cuò)遭領(lǐng)導(dǎo)責(zé)罵時(shí)不能賭氣就辭職。始終以來，我們都是依靠父母的收入，而有些人則是大手大腳的花錢?；蛟S工作以后，我們才能體會(huì)父母掙錢的來之不易，而且要起先有意識(shí)地培育自己的理財(cái)實(shí)力！

理財(cái)年終工作總結(jié)7

時(shí)間如電，轉(zhuǎn)瞬即逝，彈指一揮間，20xx年就過去了，在擔(dān)當(dāng)xx支行這一年的客戶經(jīng)理期間，我勤奮努力，不斷進(jìn)取，在自身業(yè)務(wù)水平得到較大提高的同時(shí)，思想意識(shí)方面也取得了不小的進(jìn)步?，F(xiàn)將20xx年工作狀況匯報(bào)如下：

一、20xx年在支行行長和各位領(lǐng)導(dǎo)同時(shí)的關(guān)切指導(dǎo)下

我用較短的時(shí)間熟識(shí)了新的工作環(huán)境，在工作中，仔細(xì)學(xué)習(xí)各項(xiàng)金融法律法規(guī)，主動(dòng)參與行里組織的各種學(xué)習(xí)活動(dòng)，不斷提高自身的理論素養(yǎng)和業(yè)務(wù)技能，到了新的工作環(huán)境，工作閱歷、營銷技能等都存在肯定的欠缺，加之支行為新設(shè)外地支行，要開展工作，就必需先增加客戶群體。工作中我始終“勤動(dòng)口、勤動(dòng)手、勤動(dòng)腦”去爭取客戶對(duì)我行業(yè)務(wù)的支持，擴(kuò)大自身客戶數(shù)量，在較短的時(shí)間內(nèi)通過優(yōu)質(zhì)的服務(wù)和業(yè)務(wù)專業(yè)性，搜集信息、尋求支持，勝利營銷xx貴族白酒交易中心、市電力實(shí)業(yè)公司、市中小企業(yè)服務(wù)中心等一大批優(yōu)質(zhì)客戶和業(yè)務(wù)，雖然目前賬面貢獻(xiàn)度還不大，但為將來儲(chǔ)存了上億元的.存款和貸款。至12月末，個(gè)人累計(jì)完成存款2200多萬元，完成全年日均1800余萬元，代替發(fā)工資、PS商戶、通知存款等業(yè)務(wù)都有新的突破。

二、擔(dān)當(dāng)客戶經(jīng)理以來

我深刻體會(huì)和感受到該崗位的職責(zé)和使命?？蛻艚?jīng)理是我行對(duì)公眾服務(wù)的一張名片，是客戶和我行聯(lián)系的樞紐。與客戶的交際風(fēng)度和言談舉止，均代表著我行形象。平常不斷學(xué)習(xí)溝通技巧，駕馭溝通方法，以“工作就是我的事業(yè)”的看法和用跑步前進(jìn)的工作方式來對(duì)待工作。從各方各面搜集優(yōu)質(zhì)客戶信息，剛好駕馭客戶動(dòng)態(tài)，探望客戶中間橋梁，下到企業(yè)、機(jī)關(guān)，深化客戶，沒有公車時(shí)坐公交，天晴下雨一如既往，每天對(duì)不同的客戶進(jìn)行日常維護(hù)，哪怕是一條短信祝愿與問候，均代表著我行對(duì)客戶的一種惦念。熱忱、耐性地為客戶答疑解惑，從容地用輕松地姿態(tài)和親切的微笑來面對(duì)客戶，快速、清楚地向客戶傳達(dá)他們所要了解的信息，與客戶良好的溝通并取得很好的效果，贏得客戶對(duì)我工作的普遍認(rèn)同。在信貸業(yè)務(wù)中，仔細(xì)做好貸前調(diào)查、貸后檢查、跟蹤調(diào)查，資料剛好提交審查及歸檔。20xx年，累計(jì)發(fā)放貸款3350余萬元，按時(shí)清收貸款641萬元，其中無一筆不良貸款和信用不良產(chǎn)生，在優(yōu)質(zhì)獲得營業(yè)利潤的同時(shí)實(shí)現(xiàn)個(gè)人合規(guī)工作，保證了信貸資金的平安。

三、存在的問題

在過去的一年，雖然我在各方面取得了肯定的成果，然而，我也清晰地看到了自身存在的不足。

（一）是學(xué)習(xí)不夠，面對(duì)金融改革的日益深化和市場(chǎng)經(jīng)濟(jì)的多樣化，如何駕馭最新的財(cái)經(jīng)信息和我市發(fā)展動(dòng)態(tài)，有時(shí)跟不上步伐。

（二）是對(duì)挖掘現(xiàn)有客戶資源，客戶優(yōu)中選優(yōu)，提高客戶數(shù)量和質(zhì)量，提升客戶對(duì)我行更大的貢獻(xiàn)度和忠誠度還有待加強(qiáng)。

（三）是進(jìn)一步客服年輕氣躁，做到腳踏實(shí)地，提高工作主動(dòng)性，多干少說，在實(shí)踐中完善提高自己，以上不足我正在努力改正。

四、今后努力地方向

在新的一年，我將再接再厲，更加注意對(duì)新的規(guī)章、新的業(yè)務(wù)、新的學(xué)問的學(xué)習(xí)專研，改進(jìn)工作方式方法，主動(dòng)努力工作，增加服務(wù)宗旨意識(shí)，拿出非常的志氣，拿出開拓的魄力，夯實(shí)自己的業(yè)務(wù)基礎(chǔ)，朝著更高、更遠(yuǎn)的方向努力，用“新”的工作解決實(shí)際工作中遇到的種種困難。

理財(cái)年終工作總結(jié)8

在xxx經(jīng)營投資管理有限公司做的電話銷售工作，這是我人生中賺的第一桶金，我不會(huì)遺忘這個(gè)過程的。

在當(dāng)今的時(shí)代，電話作為一種快捷、便利、經(jīng)濟(jì)的通訊工具，在詢問和購物方面已日益得到普及?，F(xiàn)代生活追求快節(jié)奏、高效率，電話銷售應(yīng)此而生。電話銷售是指通過電話推銷產(chǎn)品和宣揚(yáng)公司業(yè)務(wù)。電話銷售要求銷售員具有良好的講話技巧、清楚的表達(dá)實(shí)力和肯定的產(chǎn)品學(xué)問。電話作為一種便利、快捷、經(jīng)濟(jì)的現(xiàn)代化通訊工具，正日益得到普及，現(xiàn)代生活追求快節(jié)奏、高效率，電話銷售作為一種新時(shí)尚正走進(jìn)千家萬戶。

一、電話銷售工作介紹

我所在的公司主要做的是貴金屬投資服務(wù)的，這家公司規(guī)模比較大，有一百多人，應(yīng)當(dāng)算是一家中型以上的公司了，公司主要由兩個(gè)部門組成，電話營銷部：大約有一百人了，主要進(jìn)行銷售工作。技術(shù)部：主要做信息服務(wù)，如：分析黃金、白銀的各種信息，國內(nèi)、國外金價(jià)及國際上發(fā)生的重大事務(wù)信息等。而我們的主要工作是，連系客戶，讓他在我們公司開戶交易黃金、白銀，我們可以給他關(guān)于這方面的各種信息和市場(chǎng)行情分析。一般的工作流程是，我們通過網(wǎng)絡(luò)查找相相對(duì)應(yīng)的有關(guān)客戶，撥打電話聯(lián)系負(fù)責(zé)人，向他推銷我們的服務(wù)，并且給他供應(yīng)一個(gè)免費(fèi)開啟用戶賬號(hào)，并讓他試用一個(gè)月。假如客戶滿足的話，雙方就進(jìn)行合作，出錢投資。

二、詳細(xì)工作狀況

在公司，實(shí)行小組工作的形式，每個(gè)組有差不多十個(gè)人，設(shè)一個(gè)組長，每個(gè)人都安排了工作任務(wù)，每個(gè)月都有硬性歸定要完成多少指標(biāo)，并按每筆80元進(jìn)行提成嘉獎(jiǎng)。當(dāng)我們這些新來的員工被安排到各個(gè)小組以后，組長會(huì)發(fā)給我們一份客戶電話表，這份電話表是由小組負(fù)責(zé)電話查詢的工作人員在網(wǎng)上搜集到的，然后，組長還會(huì)給我們一份對(duì)話單，主要寫了如何與客戶溝通溝通的對(duì)話示例，如：您好：我這邊是天津利安達(dá)貴金屬有限公司的，我叫司興，今日打電話給你是這樣的，這個(gè)星期六在溫州車站大道華盟商務(wù)廣場(chǎng)舉辦一場(chǎng)關(guān)于金融理財(cái)?shù)囊粓?chǎng)技術(shù)講座，我這邊是通知你、邀請(qǐng)你過來參與的。每天我們的工作都是，根據(jù)網(wǎng)上搜尋的電話單，挨個(gè)探望，打電話，平均每天差不多有100——300個(gè)電話，電話的主要內(nèi)容是介紹我們的產(chǎn)品服務(wù)，希望客戶能辦理成為我們公司的客戶，并給他們一個(gè)試用期為一個(gè)月的模擬賬號(hào)，請(qǐng)對(duì)方試用我們的產(chǎn)品服務(wù)，假如客戶滿足的話，在進(jìn)行下一步的真蒼手續(xù)辦理。雖然活不難，可是在實(shí)際工作，卻遇到了很多意想不到的麻煩。

首先，進(jìn)行信息采集的同事在網(wǎng)上找了許多企業(yè)的電話，但這其中，有的電話是打不通的`，或者是空號(hào)，這種狀況許多。其次，就是對(duì)方客服人員接電話，可能她們常常接這樣的電話吧，所以總是想法設(shè)法的敷衍你，把你打發(fā)掉，比如：要上班，或者沒時(shí)間，對(duì)這方面不感愛好等等的理由，總之，就是想盡快的把你打發(fā)掉。最終，就是對(duì)方的看法比較惡劣，我想，應(yīng)當(dāng)是常常接這樣的銷售電話，可是也不能用這種不好的看法對(duì)待我們呀!但是也會(huì)遇到一些很有素養(yǎng)的，他們會(huì)比較友好的拒絕你，或者說短暫還不想做，以后想做的話再聯(lián)系。

我的組長常常對(duì)我說：“每天要盡可能多打電話，這樣潛在的意愿客戶就能被發(fā)掘出來，就會(huì)有收益了”。同時(shí)，她還讓我把那些對(duì)產(chǎn)品感愛好的用戶名字單獨(dú)列出來，然后隔兩天在給對(duì)方回電話，進(jìn)行溝通，這樣會(huì)好一點(diǎn)。因?yàn)殡娫掍N售這個(gè)工作，有點(diǎn)像守株待兔，或者通俗的說就是碰死耗子，我們除了要有良好的口才與溝通實(shí)力外，自身的運(yùn)氣成份也很重要，因?yàn)橛锌赡軐?duì)方就急需你的產(chǎn)品服務(wù)，可就是找不到，這個(gè)時(shí)候，你一個(gè)電話打過去了，對(duì)方會(huì)非常興奮的和你合作，并且把錢開戶并激活真?zhèn)}賬戶，而對(duì)那些感愛好的客戶進(jìn)行反復(fù)溝通，他極有可能就心動(dòng)了，并且最終確定和你合作，當(dāng)然，電話銷售工作對(duì)于男孩子來說優(yōu)勢(shì)很大，因?yàn)槟泻⒆涌赡芨瞄L和人溝通，由其是男老板，對(duì)方剛好不做，也會(huì)很耐性的和你聊幾分鐘，說不定在這幾分鐘里，機(jī)會(huì)就來了。同時(shí)，當(dāng)我們打的電話數(shù)量越多，潛在的機(jī)會(huì)也就越多，因?yàn)樵谏鐣?huì)上，有了一種產(chǎn)品，確定就會(huì)有須要的人，只不過，你要把消息告知他，這樣他才會(huì)確定是否購買你的產(chǎn)品或者服務(wù)。

三、工作中出現(xiàn)的問題

在進(jìn)行一段時(shí)間的電話銷售工作后，我發(fā)覺自己遇到了一些小問題，比如，打電話的效率不高，不能按期完成要打的電話目標(biāo)，還有就是，有時(shí)連續(xù)打了好幾個(gè)電話，對(duì)方不是空號(hào)，就是干脆拒絕你，要是碰上一個(gè)看法比較惡劣的人，可能還沒說上一句話，就被對(duì)方給罵回來了，那個(gè)時(shí)候我的心情會(huì)是特別糟糕的，心情也很低落，這樣的狀況，許多同事都遇到過。

后來，我想出了解決問題的方法，每天在打電話前，會(huì)先列出一個(gè)安排表，比如，今日打多少電話，上午打多少，下午打多少，都具體的列出來，這樣在心里很清晰今日要干多少活了，其次，每打十個(gè)電話后，我都要停下來，調(diào)整一下自己的心情，假如碰上心情低落的時(shí)候，會(huì)盡量激勵(lì)自己，這樣才能接著以激揚(yáng)的心情進(jìn)行工作。

四、工作心得

每天來到公司后，我們都要從組長手里拿最新的電話單，在全天打超過100個(gè)電話，有時(shí)候會(huì)突然覺的好無聊，因?yàn)楦杏X電話單上的東西，很有點(diǎn)虛無縹緲的感覺，你不知道什么時(shí)候才能有客戶會(huì)與你合作，而這個(gè)時(shí)期也是最難渡過的時(shí)期，組長對(duì)我說，“今日工作不努力，明天努力找工作”，只有拼明的工作，才能在公司生存下來，并且為公司創(chuàng)建的利益，是啊，我想了想，組長說的很對(duì)，于是我就重新鼓舞起斗志來了，和客戶閑聊、嘮家常，總之讓客戶對(duì)你有一種認(rèn)同感，放心感，平安感，只有這樣他才能信任你不是騙子，不是壞人，你只是一個(gè)和他合作的生意伙伴，一個(gè)值的信任的好摯友，只有這樣才能得到出單，為公司創(chuàng)建經(jīng)濟(jì)利益的同時(shí)，也為自己增加了收入。

通過一段時(shí)期的電話銷售工作，我的口才實(shí)力得到了極大熬煉，和生疏人閑聊的時(shí)候也不會(huì)感到膽怯 了，和人溝通上的實(shí)力得到了極大提高，我會(huì)好好努力下去的。

理財(cái)年終工作總結(jié)9

回首20xx年，這已經(jīng)是我在銀行工作的其次個(gè)年頭了，細(xì)致回味起在支行這個(gè)大家庭生活的點(diǎn)點(diǎn)滴滴，每每想起，我都感到了無比的驕傲和暖和。20xx年對(duì)于我來說是一個(gè)重要的轉(zhuǎn)折年，也是一個(gè)充溢感恩的一年，從事銀行工作10年的我，最終在這一年中由一個(gè)會(huì)計(jì)人員轉(zhuǎn)型成了一名營銷崗位人員，這對(duì)于我來說既是一個(gè)考驗(yàn)，又為我將來工作發(fā)展奠定的基礎(chǔ)。

一、首先匯報(bào)一下我個(gè)人的去年工作完成狀況

1.理財(cái)產(chǎn)品銷售狀況：

一季度，銷售理財(cái)共計(jì)x萬，月平均xx萬；

二季度，銷售理財(cái)共計(jì)x萬，月平均x萬；

三季度，銷售理財(cái)共計(jì)x萬，月平均x萬；

四季度，銷售理財(cái)共計(jì)x萬，月平均x萬。

2.信用卡任務(wù)完成狀況：

全年發(fā)卡x張，激活卡片x張。

3.貴金屬任務(wù)完成狀況：

年度內(nèi)銷售：戊戌旺福金鈔套Xx套，給特殊的你套Xx套，世界杯金鈔一套

4.儲(chǔ)蓄存款完成狀況：

年累計(jì)完成外幣定期儲(chǔ)蓄任務(wù)共計(jì)x筆，共計(jì)金額x萬美元。

大額存單完成x筆，共計(jì)金額x萬人民幣。

二、工作措施狀況

由于20xx年總分行體質(zhì)改革緣由，取消了全部外包公司與我行的合作，故從年中至今，始終都是大堂經(jīng)理和理財(cái)經(jīng)理一人兩崗的經(jīng)營模式，這無疑干脆影響了理財(cái)經(jīng)理的許多外拓及宣揚(yáng)工作。但就在如此艱難的狀況下，在全體支行員工通力合作，相互協(xié)作，照舊圓滿了舉辦了多次外拓和社區(qū)宣揚(yáng)的工作。在此，我首先要感謝王行，對(duì)我們每次活動(dòng)的重視，急人所急，想人所想，出謀劃策，大力供應(yīng)幫助；其次也特別感謝偉行對(duì)我工作的幫助，不論是午間休息，還是每次活動(dòng)外出，偉行總是第一時(shí)間主動(dòng)幫助我，從無怨言，無私的奉獻(xiàn)；最終我還要感謝全體員工，在每次的活動(dòng)中，以及在平常的工作生活中，對(duì)我的幫助與支持。

本年度，深化社區(qū)宣揚(yáng)共計(jì)兩次，參加活動(dòng)人次共計(jì)x人，勝利營銷新增我行客戶x余人，提升了我行在旁邊社區(qū)的公眾影響力及形象。

在支行內(nèi)部組織宣揚(yáng)活動(dòng)共計(jì)x次，參加活動(dòng)人數(shù)共計(jì)x余人，新增我行優(yōu)質(zhì)客戶x余人，其中典型的勝利案例兩次，一次是養(yǎng)生宣講沙龍，參加人數(shù)x余人，新增優(yōu)質(zhì)客戶x人。其次次為我行周年慶，為期一個(gè)月的宣揚(yáng)活動(dòng)，新增轉(zhuǎn)舉薦客戶x名，新增手機(jī)銀行活躍客戶x余人，以上活動(dòng)均取得了優(yōu)秀的成果。

另外，我支行還在本年內(nèi)，利用地理位置的便利，對(duì)總行的x個(gè)樓層開展了x次營銷宣揚(yáng)和慰問活動(dòng)，贏得了總行領(lǐng)導(dǎo)及同事的認(rèn)可與贊許。并且取得了優(yōu)異的成果，累計(jì)營銷外幣定期儲(chǔ)蓄任務(wù)共計(jì)x筆，共計(jì)金額x萬美元；累計(jì)營銷貴金屬共計(jì)x套；累計(jì)新增信用卡客戶x余名。

三、其他工作狀況

除了日常的理財(cái)及大堂經(jīng)理工作外，我還擔(dān)當(dāng)支行安保負(fù)責(zé)人的工作。20xx年度內(nèi)，我支行迎接了三次重大的安保檢查，一次為北京市內(nèi)保局的平安檢查，一次為人行的突擊檢查，另一次為總行的全面檢查。由于我支行成立時(shí)間較短，環(huán)境、設(shè)備均采納最新的標(biāo)準(zhǔn)布置和選購 ，以及我支行過硬的安保服務(wù)素養(yǎng)，至此在每次的突擊或全面檢查中，我支行都圓滿的通過了考驗(yàn)，并得到了分行及總行的高度評(píng)價(jià)。

四、存在的不足及改進(jìn)措施

以上為我20xx年度的工作總結(jié)，假如硬要給自己打分的話，我會(huì)打x分。因?yàn)樵诟鱾€(gè)方面，我都存在著些許的`不足。

1.營銷方面，新增和服務(wù)客戶是根本，雖然在這方面我做得還算合格，但是能否更好的維護(hù)客戶，再拓展新客戶，這才是勝利客戶經(jīng)理的方向，而恰恰這方面我閱歷上欠缺許多。我行的系統(tǒng)不向其他行那樣智能，無法全方面的覆蓋全部的客戶信息，故我應(yīng)當(dāng)更加細(xì)心，更加專業(yè)的統(tǒng)計(jì)并匯總，針對(duì)不同的客戶設(shè)計(jì)不同的營銷思路及方案，多元經(jīng)營，除定期發(fā)送理財(cái)詢問及短信宣揚(yáng)外，還應(yīng)多組織客戶開展宣揚(yáng)活動(dòng)，以老帶新，擴(kuò)充客戶群體。零售業(yè)務(wù)原來就是簡潔但有繁多的工作，簡潔在于業(yè)務(wù)種類少，繁多指的就是維護(hù)好每一位客戶，所以我應(yīng)當(dāng)更加的耐性，整理歸納客戶檔案，更好的為每一位客戶服務(wù)。

2.在專業(yè)學(xué)問方面，我也有許多的不足，在個(gè)貸、保險(xiǎn)、基金等業(yè)務(wù)方面均有欠缺，在這方面我還應(yīng)當(dāng)感謝耿闊和趙磊每次的幫助及訓(xùn)誨，讓我化解了諸多服務(wù)上的難題。

3.在安保工作中，其實(shí)我也有許多做得不到位的地方。安保是一件特別重要的工作，關(guān)系著每一位員工及客戶的生命，以及行里的財(cái)務(wù)的保管平安狀況。由于我分行安保內(nèi)部體質(zhì)的不健全，也由于我自己閱歷欠缺，在安保檔案整理方面總是有所缺陷，導(dǎo)致年底檢查差點(diǎn)扣分，影響支行的考核，在此我還要由衷的感謝偉行，在我休假期間努力的爭取及幫忙，讓我有機(jī)會(huì)彌補(bǔ)過失。

五、工作規(guī)劃

在新的一年里，我將努力改正種種不足。營銷方面，全面歸納總結(jié)我行客戶檔案信息，針對(duì)不同客戶設(shè)計(jì)不同營銷方案，多組織品種多樣的宣揚(yáng)活動(dòng)，爭取每月都組織廳堂或者外拓宣揚(yáng)活動(dòng)。專業(yè)學(xué)問方面，向有閱歷的同事多學(xué)習(xí)多請(qǐng)教，爭取早日學(xué)會(huì)全部業(yè)務(wù)方面的學(xué)問，成為一名合格的理財(cái)經(jīng)理。在安保方面，嚴(yán)格根據(jù)總分行要求，定期檢查、培訓(xùn)及演練，規(guī)整檔案并留存，保證支行的平安平穩(wěn)運(yùn)行，及確保隨時(shí)接受檢查時(shí)都能圓滿通過考驗(yàn)。

理財(cái)年終工作總結(jié)10

回顧即將過去的一年，我感慨萬千。20xx年是我人生旅程中轉(zhuǎn)折的一年，這一年我轉(zhuǎn)行進(jìn)入證券行業(yè)，對(duì)我來說，這是一個(gè)充溢機(jī)遇和挑戰(zhàn)的行業(yè)，充溢了神奇，新奇，時(shí)而豪氣萬丈，時(shí)而遲疑徘徊，這是一條布滿荊棘的道路，只要你能邁過一個(gè)個(gè)坎，同時(shí)也是通往光明的道路。

進(jìn)公司已有兩個(gè)月，對(duì)于理財(cái)顧問這個(gè)崗位，沒有我想象中的簡潔，即須要對(duì)行情的了解，也須要對(duì)客戶有耐性，同時(shí)還須要溝通技巧。通過這兩個(gè)月的學(xué)習(xí)我學(xué)到了許多，不只是證券學(xué)問，更多的是對(duì)學(xué)習(xí)的方法，工作的看法，對(duì)待客戶的方式及溝通技巧。作為一個(gè)新員工特別感謝公司給我這個(gè)成長的平臺(tái)，令我在工作中不斷的學(xué)習(xí)，不斷的進(jìn)步，漸漸的提升自身的素養(yǎng)與才能，領(lǐng)導(dǎo)和同事對(duì)我的支持與關(guān)愛，令我明白到人間的溫情，在此我向公司的領(lǐng)導(dǎo)以及全體同事表示最誠心的感謝，有你們的幫助才能使我在工作中更加的.得心應(yīng)手，也因?yàn)橛心銈?，才能令公司的發(fā)展更上一個(gè)臺(tái)階。

在這兩個(gè)月的時(shí)間里，我也看到了我的業(yè)績還狠不志向，之中也存在著諸多問題,經(jīng)過自我反思，究其緣由主要是時(shí)間安排方面的問題。

在接下來的20xx年，我會(huì)在保證仔細(xì)對(duì)待、重視工作的基礎(chǔ)上，不斷完善和充溢自己，提高自身素養(yǎng)。充分利用現(xiàn)有的資源，更進(jìn)一步擴(kuò)大對(duì)客戶的積累和維護(hù)。同時(shí)加強(qiáng)對(duì)分析實(shí)力的學(xué)習(xí)和提高，努力夯實(shí)和提高自能工作實(shí)力和業(yè)務(wù)水平。

理財(cái)年終工作總結(jié)11

首先，做好公司新年的第一個(gè)項(xiàng)目。

在自己手上已有的客戶資源上深度挖掘，在完成公司擬定的20萬目標(biāo)的前提下，盡量大限度的超額，爭取自己能早日轉(zhuǎn)正。給公司帶來效益的同時(shí)，也給自己帶來更多的收益。同時(shí)，也不能夠?qū)﹂_發(fā)新客戶的工作有所忽視，每天的宣揚(yáng)工作仍舊得仔細(xì)對(duì)待。

其次，加強(qiáng)投資理財(cái)業(yè)務(wù)學(xué)習(xí)。

學(xué)習(xí)是勝利的第一要素，對(duì)于每個(gè)銷售人員來說，在工作中不斷學(xué)習(xí)，開拓視野，豐富學(xué)問，總結(jié)閱歷與不足，是絲毫不能懈怠個(gè)工作。只有在不斷的總結(jié)與學(xué)習(xí)過程中，才能夠使自己不斷的成長。同時(shí)，加強(qiáng)金融業(yè)其他行業(yè)學(xué)問的學(xué)習(xí)，包括銀行、證券、保險(xiǎn)、基金、期貨、信托、私募等等，特殊是自己證券、信托、私募等這些自己以前沒有從事和接觸過行業(yè)，加強(qiáng)其他行業(yè)學(xué)問及其理財(cái)產(chǎn)品的學(xué)習(xí)，深挖他們產(chǎn)品的特點(diǎn)，與我們產(chǎn)品進(jìn)行對(duì)比，找出我們產(chǎn)品中的.優(yōu)缺點(diǎn)，做到知己知彼、百戰(zhàn)不殆。當(dāng)然，還需加強(qiáng)與同事之間的溝通與學(xué)習(xí)，把自己以前的工作閱歷與同事們共享，同事虛心向身邊同事請(qǐng)教，吸取他們的優(yōu)點(diǎn)，改正自身的缺點(diǎn)與不足，達(dá)到整個(gè)團(tuán)隊(duì)的共同進(jìn)步。

第三，工作目標(biāo)的擬定。

任何工作都是有目標(biāo)的，沒有的目標(biāo)的工作就沒有勝利的基礎(chǔ)。一個(gè)好的工作目標(biāo)就是勝利的起先，對(duì)于今年，現(xiàn)擬定工作目標(biāo)如下：

1.堅(jiān)持每天出去發(fā)單，保證每天發(fā)單量達(dá)到100以上，能夠和10個(gè)以上客戶詳談，最少留下一個(gè)電話，保證大約有10萬左右的資金量。

2.每周完成10個(gè)左右的意向客戶，同時(shí)保證這10個(gè)客戶中有一、兩個(gè)客戶能投資。同時(shí)要知道其他將來投資客戶的緣由，是資金最近不足，還是覺得我們公司緣由，亦或家里人不同意，還有是有其他的投資渠道等等，對(duì)每一個(gè)客戶的緣由都仔細(xì)分析，通過不同的方式處理，有些客戶還是可以爭取過來的。

3.每月完成40個(gè)左右的意向客戶，6個(gè)客戶能夠投資，20萬的資金量。

4.每季度130個(gè)左右的意向客戶，18個(gè)客戶能夠投資，100萬的資金量。

通過以上目標(biāo)的安排能夠每天保持進(jìn)步，一步一個(gè)臺(tái)階的開展業(yè)務(wù)，每年完成80個(gè)左有的客戶，資金量能夠達(dá)到400萬左右。在其他同事的共同努力之下，在自己進(jìn)步和獲得收益的同事，使公司的業(yè)務(wù)能夠蒸蒸日上

第四，值班。

把握好每一次值班機(jī)會(huì)，對(duì)每一個(gè)上門客戶做到仔細(xì)對(duì)待，樹立好公司形象，從內(nèi)心了解客戶的深切須要，細(xì)致對(duì)待客戶提出的建議和看法，客戶遇到問題，不能束之高閣肯定要盡全力幫助他們解決。要先做人再做生意，讓客戶信任我們的工作實(shí)力，才能更好的完成任務(wù)。當(dāng)然最重要的是爭取能夠?qū)⑸祥T客戶都轉(zhuǎn)換為有效客戶。同時(shí)，在空余時(shí)間在門口發(fā)DM單，爭取能讓過路客戶能進(jìn)公司來全面了解公司及公司產(chǎn)品。

第五，客戶維護(hù)和再開發(fā)。

時(shí)刻做好老客戶的維護(hù)工作。包括日常關(guān)系維護(hù)以及節(jié)日生日祝愿等，對(duì)老客戶進(jìn)行再挖掘，盡可能加大老客戶的投資金額。用慧眼去發(fā)覺老客戶身邊的資源，做好“一帶十，十傳百”的聯(lián)動(dòng)營銷的效果，同時(shí)這也是對(duì)公司的宣揚(yáng)方式。

第六，工作總結(jié)。

每天都要對(duì)工作有個(gè)簡潔的安排支配，不能漫無目的的工作。每天根據(jù)安排，一步一步，踏踏實(shí)實(shí)的開展業(yè)務(wù)。同時(shí)在下班前對(duì)每天工作做個(gè)小結(jié)，思索自己工作一天來的所得所失。分析這一天的優(yōu)缺點(diǎn)，優(yōu)點(diǎn)接著發(fā)揚(yáng)，缺點(diǎn)盡量改正，讓其次天的工作能夠更好的開展起來。堅(jiān)持總結(jié)工作的習(xí)慣，做到每周一小結(jié)，每月一大結(jié)?？纯从心男┕ぷ魃系氖д`，剛好改正，下次不要再犯。

理財(cái)年終工作總結(jié)12

今年上半年我營業(yè)部轉(zhuǎn)型以來，我在理財(cái)經(jīng)理的崗位上，仔細(xì)學(xué)習(xí)業(yè)務(wù)學(xué)問，不斷提高自身專業(yè)素養(yǎng)，嚴(yán)格根據(jù)支行和部門的有關(guān)要求，仔細(xì)做好本職工作，在部門領(lǐng)導(dǎo)和同事們的關(guān)切、幫助下，取得了肯定的成果，現(xiàn)將工作的詳細(xì)狀況總結(jié)如下：

一、酷愛本職工作，進(jìn)一步提高工作水平

“做好一份工作，首先要愛這份工作”。從事理財(cái)經(jīng)理工作以來，我從生疏到熟識(shí)，漸漸的喜愛自己的`這項(xiàng)工作，在工作中，愛崗敬業(yè)，有效利用工作時(shí)間，以高度的責(zé)任感和事業(yè)心去工作，仔細(xì)遵守好我行的每一條規(guī)章制度，執(zhí)行好每一個(gè)工作流程，牢記好每一個(gè)規(guī)范用語，深化挖掘客戶，理解客戶需求，為每一位客戶仔細(xì)登記工作日志，細(xì)心做好探望記錄，剛好記載客戶看法和建議，以此不斷豐富自我，提高自己，綜合運(yùn)用貸款、存款、結(jié)算、中間業(yè)務(wù)等學(xué)問，制定專業(yè)化的理財(cái)方案，為客戶供應(yīng)全面化、特性化服務(wù)。

二、學(xué)習(xí)專業(yè)學(xué)問，進(jìn)一步提高專業(yè)水平

作為基層服務(wù)人員，我們干脆面對(duì)客戶，我們的專業(yè)技能和學(xué)問水平干脆關(guān)系到客戶的滿足度，理論學(xué)問的學(xué)習(xí)不僅是任務(wù)，而且是一種責(zé)任，更是一種境界。在工作中，除了自覺參與單位組織的集中學(xué)習(xí)外，我克服自身惰性，堅(jiān)持個(gè)人自學(xué)，正確處理工作與學(xué)習(xí)的沖突，不因工作忙而忽視學(xué)習(xí)，并能夠堅(jiān)持主動(dòng)主動(dòng)的學(xué)習(xí)專業(yè)學(xué)問，虛心學(xué)習(xí)向領(lǐng)導(dǎo)和同事請(qǐng)教，在實(shí)踐中摸索、總結(jié)，進(jìn)一步熟識(shí)工作流程，不斷提高自身的工作實(shí)力，在詳細(xì)的工作中，漸漸的形成了清楚的工作思路，確保了工作的順當(dāng)完成。

三、規(guī)范服務(wù)用語，進(jìn)一步提高服務(wù)水平

我深刻的理解到自己的一言一語代表著郵儲(chǔ)銀行的形象，所以在日常的工作中，我時(shí)刻以更高的要求規(guī)范自己，仔細(xì)遵守規(guī)范化服務(wù)要求，堅(jiān)持微笑服務(wù)，做到“來有迎聲，問有答聲，去有送聲”，為客戶營造親切和諧的.服務(wù)氛圍。正確仔細(xì)的對(duì)待每一項(xiàng)工作，全身心的投入到工作之中，熱心為大家服務(wù)，從小事學(xué)起，從點(diǎn)滴做起，不斷提高自身的服務(wù)水平，做到面帶微笑，語氣平和，語調(diào)輕松，用詞規(guī)范，為客戶提高規(guī)范、優(yōu)質(zhì)的理財(cái)服務(wù)。

四、主動(dòng)推介營銷，進(jìn)一步提高自身貢獻(xiàn)率

作為一名客戶經(jīng)理，其職責(zé)是服務(wù)好客戶，一方面要熟識(shí)自己的業(yè)務(wù)產(chǎn)品，明白自己能夠給客戶帶來什么，另一方面，要明白客戶要什么，明白了客戶的需求，才能去創(chuàng)建條件滿意。在與客戶溝通的過程中，我不斷發(fā)掘客戶的愛好，愛好，特長，力爭講客戶感愛好的話題，解決客戶急需解決的問題。同時(shí)，仔細(xì)學(xué)習(xí)我行的理財(cái)、保險(xiǎn)產(chǎn)品，充分駕馭產(chǎn)品特點(diǎn)，細(xì)心為客戶制定特性化、專業(yè)化的財(cái)務(wù)規(guī)劃方案，堅(jiān)持由以產(chǎn)品為中心向以客戶需求為中心的轉(zhuǎn)變，始終把客戶的事情當(dāng)自己的事來辦，想客戶之所想，及客戶之所及，做到“勤動(dòng)腿、勤動(dòng)手、勤動(dòng)腦”，努力贏得客戶的信任和支持。截至今年6月底，維護(hù)優(yōu)質(zhì)客戶共x位，銷售代理保險(xiǎn)x萬。

在今后的工作中，我將接著做好本職工作，總結(jié)閱歷教訓(xùn)，取長補(bǔ)短，不斷完善自己，提高自己，同時(shí)，堅(jiān)持以真情打動(dòng)客戶，用熱忱感染客戶，用友情聯(lián)系客戶，主動(dòng)化解客戶的埋怨，取得客戶的信任，與客戶建立深厚感情，為客戶提高專業(yè)化、特性化的理財(cái)服務(wù)，努力維護(hù)我行良好的社會(huì)形象，促進(jìn)支行持續(xù)、健康、快速發(fā)展。

理財(cái)年終工作總結(jié)13

一、深化學(xué)習(xí)各項(xiàng)產(chǎn)品學(xué)問，不斷提升自身綜合素養(yǎng)

制定了具體的學(xué)習(xí)安排，堅(jiān)持每周學(xué)習(xí)最新的金融理論和某種特定產(chǎn)品的有關(guān)政策、文件，使理論水平、業(yè)務(wù)實(shí)力明顯提高。做到了學(xué)問更新、業(yè)務(wù)更新，在辦理客戶業(yè)務(wù)的時(shí)候就能夠精確把握該筆業(yè)務(wù)的難點(diǎn)及風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)，能夠剛好發(fā)覺，盡早補(bǔ)齊，做到事半功倍。

二、強(qiáng)化團(tuán)隊(duì)意識(shí)，樹立集體觀念

年底收官戰(zhàn)的時(shí)候讓我們團(tuán)隊(duì)的'每一個(gè)人動(dòng)容，雖然外面的天氣很冷，雖然許多客戶不是很協(xié)作，雖然有巨大的數(shù)須要我們想方法去完成，但是當(dāng)團(tuán)隊(duì)的每一個(gè)人都參加進(jìn)來，都為了的目標(biāo)在拼盡全力的時(shí)候，那種不拋棄不放棄的精神讓我很感動(dòng)，也正是因?yàn)檫@樣的精神存在，才讓我們堅(jiān)持到了最終，實(shí)現(xiàn)了完備的收官。

三、努力提升業(yè)務(wù)水平，提高客戶服務(wù)質(zhì)量

一位學(xué)者說：真正的優(yōu)質(zhì)服務(wù)是發(fā)自內(nèi)心的自覺行為，而不是對(duì)規(guī)章條例的機(jī)械遵循。為此，作為公司業(yè)務(wù)的初學(xué)者，我應(yīng)當(dāng)花更多的時(shí)間去學(xué)習(xí)產(chǎn)品學(xué)問，業(yè)務(wù)技能，并不能因?yàn)榻佑|時(shí)間短，就降低要求，必需努力在開門紅期間完成自身素養(yǎng)的搭建，為進(jìn)一步提高服務(wù)質(zhì)量，爭創(chuàng)服務(wù)品牌，提升顧客滿足度做好一切努力。

四、加大營銷力度，做好貸款工作

一是充分利用我行授信的優(yōu)勢(shì)，面對(duì)授信單位，以存貸比的要求做第一抓手，保證存貸比完全達(dá)標(biāo)的同時(shí)，我們的存款任務(wù)也能夠達(dá)成60%以上。

二是爭攬他行資金，面對(duì)眾多的客戶，我們不斷跟企業(yè)聯(lián)系，充分挖潛，一遍一遍地梳理潛在客戶，瞄準(zhǔn)單位找關(guān)系，全面出擊。

理財(cái)年終工作總結(jié)14

當(dāng)日歷一頁頁撕落得只剩下最終一頁，一年就這樣不知不覺，悄無聲息地度過?；厥走@一年，為了能夠勝任理財(cái)客戶經(jīng)理這個(gè)崗位，我不斷學(xué)習(xí)、不斷總結(jié)、不斷提高和完善自己，以下是我這一年來的工作總結(jié)。

一、各項(xiàng)任務(wù)指標(biāo)、學(xué)習(xí)和工作狀況

1、任務(wù)指標(biāo):

基金

個(gè)人任務(wù)指標(biāo)x萬，完成x萬，完成率xx%。

理財(cái)產(chǎn)品

個(gè)人任務(wù)指標(biāo)x萬，完成x萬，完成率xx%。

理財(cái)客戶

新增戶，完成xx%。

貴金屬

任務(wù)指標(biāo)x萬，銷售x萬，完成率xx%。

白金卡

任務(wù)指標(biāo)x張，完成x張，完成率xx%。

貸記卡

個(gè)人任務(wù)指標(biāo)x張，完成x張，完成率xx%。

2、學(xué)習(xí)上：

20xx年x月通過了cfp(國際金融理財(cái)師)考試，目前已經(jīng)具備了afp、cfp、保險(xiǎn)、基金、等從業(yè)資格。

3、工作上：

1)、主動(dòng)營銷新客戶

有一次，一個(gè)客戶向我詢問