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文檔簡介
合規(guī)心得(多篇)第一篇:合規(guī)心得體會
只有合規(guī)才能持續(xù)進展
個金部
根據(jù)省銀監(jiān)局要求,201*年是河南銀行業(yè)“合規(guī)建立執(zhí)行年”,在201*年根底上,將201*年定為“合規(guī)建立提升年”,是持續(xù)加強合規(guī)建立、進一步提升風(fēng)險管控水平、打造合規(guī)建立品牌的重要工作,不僅僅是外部監(jiān)管部門的要求,更是我行自身合規(guī)建立的內(nèi)生性需要。
常言說得好:“家有家規(guī)、國有國法”、“沒有法規(guī)就不成方圓”,這些都很好地詮釋了合規(guī)的意義與重要性,更是時代進步的要求,是恒古不變的規(guī)律。在今日,社會在迅猛地進展、各行各業(yè)在劇烈的競爭,可以想象,假如沒有合規(guī)作根底,我們還能談競爭與進展嗎?答案確定是否認的!由此看來,合規(guī)與企業(yè)的進展有著不行分割的聯(lián)系,與個人的思想意識更是密不行分。
伴隨著藍圖系統(tǒng)的上線和個金業(yè)務(wù)的大規(guī)模進展,有關(guān)個金業(yè)務(wù)風(fēng)險與內(nèi)部掌握方面的問題提上日程,如何加強個金業(yè)務(wù)的風(fēng)險掌握,如何提高監(jiān)控水平和風(fēng)險識別力量,如何在條線內(nèi)建立行之有效的風(fēng)險內(nèi)控合規(guī)文化,成為我們時時思索的問題。
如何完善個金業(yè)務(wù)新線風(fēng)險掌握。要堅持系統(tǒng)掌握的思路,突出檢查和培訓(xùn),通過流程評價和優(yōu)化更新,實時發(fā)覺個金業(yè)務(wù)存在問題,準時有效進展整改,提高個金業(yè)務(wù)整體抗風(fēng)險力量。詳細措施如下:
第一,依托科技,提高對基層網(wǎng)點柜面業(yè)務(wù)的風(fēng)險監(jiān)控力量,解決現(xiàn)有業(yè)務(wù)操作中存在的問題。在業(yè)務(wù)監(jiān)控方面,根據(jù)省行“柜面業(yè)務(wù)風(fēng)險預(yù)警系統(tǒng)”,實現(xiàn)對個金柜面業(yè)務(wù)的操作風(fēng)險進展實時預(yù)警監(jiān)控,同時有效利用非現(xiàn)場分析工具,準時監(jiān)視零售貸款、儲蓄存款以及其他個金業(yè)務(wù)產(chǎn)品的特別變動,使個金業(yè)務(wù)日(本站推舉.機治理、理財業(yè)務(wù)、中間業(yè)務(wù)和零售貸款、銀行卡套現(xiàn)、員工參與民間借貸業(yè)務(wù)的風(fēng)險排查及檢查工作,對個金業(yè)務(wù)重要領(lǐng)域和高風(fēng)險環(huán)節(jié)進展了親密關(guān)注。統(tǒng)籌做好實地檢查,在檢查中不斷發(fā)覺新問題、總結(jié)新狀況,積存閱歷,提高檢查和發(fā)覺問題的力量。
第三、加強個金條線內(nèi)控合規(guī)與檢查技能培訓(xùn),強化內(nèi)控與風(fēng)險治理人員責(zé)任意識,提高檢查人員檢查技能和合規(guī)意識,為個金業(yè)務(wù)風(fēng)險掌握供應(yīng)有力的支持。
第四、協(xié)作流程優(yōu)化,提高效勞效率,做好流程轉(zhuǎn)變后的風(fēng)險掌握工作。新線操作流程隨系統(tǒng)而變,那么檢查掌握工作也要隨操作流程而變,通過梳理流程工程,定義風(fēng)險點,進展加工評價、持續(xù)優(yōu)化、風(fēng)險防范和后續(xù)培訓(xùn)跟進工作,確保變更后的流程傳遞到位、執(zhí)行到位、風(fēng)險掌握到位。
加強培訓(xùn),提高員工合規(guī)意識與合規(guī)操作技能。仔細開展“明理增智,共塑合規(guī)”學(xué)習(xí)日活動,組織員工進展合規(guī)學(xué)習(xí)培訓(xùn),一方面要重點學(xué)習(xí)銀監(jiān)部門學(xué)習(xí)清單中的崗位相關(guān)內(nèi)容以及我行“雙十禁”、“員工違規(guī)懲罰方法”等規(guī)章制度,進一步強化全員內(nèi)控和案防制度執(zhí)行意識和執(zhí)行力。另一方面要依據(jù)個金業(yè)務(wù)特別性,進一步提高員工的應(yīng)知應(yīng)會水平。
第五、切實做好自查、排查和整改工作,進一步加大對案件多發(fā)易發(fā)環(huán)節(jié)及業(yè)務(wù)領(lǐng)域的檢查力度,有效去除案件風(fēng)險隱患自查、排查要以發(fā)覺問題、整改問題為核心,以訂正違規(guī)、降低操作風(fēng)險、消退案件風(fēng)險隱患為目標。要將查改相結(jié)合,問題一經(jīng)發(fā)覺馬上整改,同時要從問題產(chǎn)生的成因入手,做好后續(xù)督導(dǎo)工作,杜絕類似問題再次發(fā)生。
第六、實行行動做好“員工參加社會融資專項治理活動”等風(fēng)險防范工作。針對局部地市消失擔(dān)保公司參加“民間借貸”、崩盤潛逃大事,為防止員工參加民間借貸活動和個人信貸資金流入融資擔(dān)保市場,高度重視,快速行動,做好員工貸款、員工信用卡套現(xiàn)資金流入民間借貸市場排查,嚴格標準業(yè)務(wù)治理,做好宣講與發(fā)動,并嚴格做好自查自糾、自我整改,持續(xù)保持強勢案防高壓態(tài)勢,杜絕案件與重大違規(guī)大事發(fā)生。
為貫徹落實個金條線內(nèi)控體系建立,強化個金業(yè)務(wù)風(fēng)險與內(nèi)控建立,保障個金業(yè)務(wù)的大規(guī)模、安康持續(xù)有效進展,必需以合規(guī)經(jīng)營為前提、為根底、為保障,優(yōu)化內(nèi)控工作思路,以系統(tǒng)掌握為著眼點,
創(chuàng)新環(huán)節(jié)和流程風(fēng)險掌握,切實為業(yè)務(wù)進展保駕護航,在個金條線內(nèi)建立內(nèi)控合規(guī)文化氣氛,切實落實201*年河南省銀監(jiān)局提出的“合規(guī)建立提升年”目標。
合規(guī)促進展,合規(guī)求進展,假如說,銀行是一座大廈的話,那么制度就是這座大廈中的鋼筋,沒有鋼筋的混凝土固然是一盤散沙,我們現(xiàn)在有了許多的鋼筋,就更需要我們?nèi)?zhí)行!創(chuàng)立企業(yè)的合規(guī)文化,需要你、需要我、需要我們?nèi)咳?!從小事做起、從點滴做起、從現(xiàn)在做起!只要我們把我行的合規(guī)文化像奧運火炬一樣在每個人的心中傳遞,那么它就能激發(fā)我們對合規(guī)文化的熱忱,我們事業(yè)將會在我行合規(guī)文化的渲染下,走出更美妙的明天!
其次篇:合規(guī)心得體會
點點滴滴從我做起
成為xxx這個暖和家庭的一員已有xxx的時間,從剛開頭的在旁學(xué)習(xí)到如今的正式工作,我學(xué)到了許多,也成長了很多。對于行里的一些相關(guān)的規(guī)定及制度也有了一些了解,但都只是略知一二,了解的并不全面。最近,我們行里組織員工重新系統(tǒng)的學(xué)習(xí)了xxxx等一些相關(guān)制度。經(jīng)過這次全面的學(xué)習(xí)與理解,我深有感受。
還記得xxx培訓(xùn)期間,教師就提到過《xxx守則》,但那個時候我的熟悉還很淺,根本沒有體會到它們的深層含義及其重要性。而如今在有了實際的工作經(jīng)受后再學(xué)習(xí),我才意識到了它們的重要。其實,一家企業(yè)與其制度之間的關(guān)系就好比于一臺機器與它的機器零件,假如工程師不按相關(guān)的規(guī)章程序來安裝維護它,就算是少了一個很小的零件,也會造成機器不能正常使用。因此,我們大家應(yīng)當(dāng)在實際工作中共同嚴格xxxx的現(xiàn)象消失,將《xxxx守則》牢記在心,遵章守紀,用自己的實際行動來維護促進xxxx的進展。
作為一家特別的企業(yè),我們經(jīng)營的商品是大家都很在意的貨幣。在這樣一個高風(fēng)險的行業(yè)里,信譽很重要,“法規(guī)”則是第一位的。我們的任何一絲馬虎都可能帶來很大的損失。我打算從我做起,嚴格要求自己,在平常的工作中學(xué)會做人、學(xué)會做事、學(xué)會思索。
通過學(xué)習(xí),我意識到各項規(guī)章制度和業(yè)務(wù)流程都是我們增長見識,提高技能所必需的。因此我們必需珍惜每一個學(xué)習(xí)時機,在實際的工作中,從我做起,誠懇做人,仔細做事,找準工作立足點,增加依法合規(guī)的經(jīng)營意識;從現(xiàn)在做起,把自己熬煉成一名優(yōu)秀的員工。
第三篇:依法合規(guī)心得
今年以來,根據(jù)銀監(jiān)會和總省行的統(tǒng)一部署,我行先后開展了案件專項治理,內(nèi)控評價上等級,內(nèi)掌握度建立與執(zhí)行狀況專項檢查等一系列提高內(nèi)控治理水平、夯實安全經(jīng)營根底、依法合規(guī)穩(wěn)健經(jīng)營活動。為進一步教育和引導(dǎo)全行員工轉(zhuǎn)變經(jīng)營治理理念,樹立依法合意識,提高全面風(fēng)險治理力量和內(nèi)控案防水平,依據(jù)省行統(tǒng)一安排,我行于6月6日開展了內(nèi)容豐富,主題鮮亮,重點突出,扎實有效的進一步樹立依法合規(guī)穩(wěn)健經(jīng)營理念大爭論活動,我作為主管內(nèi)部的副行長和我行的內(nèi)控專管員,與全行員工一起積極參與了這次大爭論活動,我主持制定了大爭論規(guī)劃,仔細組織實施,充分利用星期二晚的學(xué)習(xí)時間,確定爭論重點,要求支行行級領(lǐng)導(dǎo),中層干部帶頭參與爭論,解剖思想,訂正熟悉上的偏差。每位員工結(jié)合所在的崗位分析落實各項規(guī)章制度、依法合規(guī)穩(wěn)健經(jīng)營的重要性。通過與員工共同學(xué)習(xí)銀監(jiān)會和總行今年以來下發(fā)的案件通報,算細賬,從發(fā)案部門、發(fā)案緣由、造成的危害及對責(zé)任人的處理狀況,我深刻體會到,任何過失、風(fēng)險、問題和案件的發(fā)生,都不是一朝一夕突然形成的,都會經(jīng)過從小到大、從量變到質(zhì)變這一客觀自然規(guī)律。正是由于日常工作中,個別員工執(zhí)行制度不嚴,存在隱患和漏洞,且長期得不到整改,有的閱歷主義至上,操作陋俗難改,屢查屢犯,給犯罪分子可乘之機,最終釀成案件。國家財產(chǎn)患病損失,工行信譽患病損害,責(zé)任員工受處處分,丟工作,丟飯碗,禍及國家、單位和個人。因此,在落實內(nèi)掌握度,依法合規(guī)穩(wěn)健經(jīng)營上,必需到處嚴格要求自己,自我約束,自律自警,一絲不茍,做到“勿以惡小而為之,勿以善小而不為?!?/p>
通過查差距,提建議,對我行依法合規(guī)穩(wěn)健經(jīng)營情進展冷靜析,雖然近幾年我行通過開展一系列活動如“執(zhí)行內(nèi)掌握度百日查整改”、“查違法違紀、創(chuàng)無案件年”、“掃雷工程”、“內(nèi)掌握度執(zhí)行狀況評價”等,全行的內(nèi)控案防水平和依法合規(guī)穩(wěn)健經(jīng)營意識明顯增加,但個別部門、個別崗位、個別員工執(zhí)章不嚴,違章不糾,檢查不徹底,整改不到位的現(xiàn)象還不同程度的存在,違規(guī)操作、不按章辦事且屢查屢犯的行為依舊是依法合規(guī)穩(wěn)健經(jīng)營中防范的重點。今年,各項檢查及內(nèi)掌握度評價中仍發(fā)覺問題20多條,這當(dāng)然有客觀因素,但主觀緣由仍居主導(dǎo)地位。局部治理人員治理意識不強、不敢于大膽治理或業(yè)務(wù)力量差、治理水平低,制度落實不到位,以感情代替制度,以信任代替治理,查處問題不徹底,整改不到位;局部一線員工對依法合規(guī)穩(wěn)健經(jīng)營重要性熟悉模糊和思想麻痹,存在幸運心理,缺乏應(yīng)有的風(fēng)險防范和自我愛護意識。因此,必需進一步堅固樹立依法合規(guī)穩(wěn)健經(jīng)營意識,仔細落實各個崗位上規(guī)章制度,重點放在一線。
一是加強思想教育,進一步樹立依法合規(guī)穩(wěn)健經(jīng)營意識。積極適應(yīng)我行股份制改造的新形勢,實行多種方法和形式開展教育活動,引導(dǎo)員工轉(zhuǎn)變經(jīng)營治理理念,樹立依法合規(guī)經(jīng)營意識,著力提高風(fēng)險防范力量。教育全行員工,雖然幾年來,我行依法合規(guī)經(jīng)營取得了初步成果,經(jīng)營效率大幅提升,未發(fā)生事故與案件,但與現(xiàn)代化金融企業(yè)的要求還有很大差距。觀念確實立不是一蹴而就的,風(fēng)險防控也不是一勞永逸。目前我國正處在經(jīng)濟社會轉(zhuǎn)型期,我行所面臨的社會經(jīng)濟環(huán)境更為簡單,經(jīng)營中將面對更加多變的系列風(fēng)險,銀行是經(jīng)營貨幣的特別企業(yè),也是犯罪分子侵襲的目標,案件多發(fā)、高發(fā)的勢頭還未從根本上得到扼制,在日益競爭劇烈的同行業(yè)中,從業(yè)人員極易淡化風(fēng)險意識,盲目尋求進展;在工行股改上市的攻堅階段,提高風(fēng)險防范意識和力量具有更加特別的意義。實現(xiàn)我行長治久安、安全穩(wěn)健經(jīng)營,加大各類檢查監(jiān)視力度是必要的,但從員工思想上解決防范風(fēng)險才是問題的關(guān)鍵,目前在全行開展“進一步樹立依法合規(guī)穩(wěn)健經(jīng)營理念”大爭論,就是要使全行員工認清內(nèi)控案防嚴峻形勢,保持糊涂頭腦,端正指導(dǎo)思想,排解各種干擾,堅決依法合規(guī)經(jīng)營的決心和信念,努力營造標準的經(jīng)營秩序,確保我行在安全穩(wěn)健的前提下謀求各項業(yè)務(wù)更好更快的進展。二是在業(yè)務(wù)進展中,堅持兩手抓,兩手都要硬,一手抓經(jīng)營進展中心工作不動搖,一手抓內(nèi)控案防治理根底不松勁,依法合規(guī)穩(wěn)健經(jīng)營,時刻繃緊內(nèi)控案防這根弦不放松,堅固樹立風(fēng)險識,全員參加意識,堅決遏制各類案件發(fā)生,確保各項工作安全穩(wěn)健運行。根據(jù)省行袁長清行長“先比內(nèi)控,再比速度;先比治理,再比目標;先比效率,再比地位;先比價值量,再比排名?!钡囊?,把內(nèi)控案防工作嵌入各項業(yè)務(wù)活動之中。每一位員工仔細執(zhí)行各項內(nèi)掌握度,堅持根據(jù)操作規(guī)程處理每一筆業(yè)務(wù),以高度的責(zé)任心,百倍的警覺性預(yù)防各類經(jīng)營風(fēng)險和經(jīng)濟案件。每一位治理人員,認清內(nèi)控案防工作的嚴峻形勢,深入討論內(nèi)控和案防工作的變化特點和趨勢,使自己的治理具有較強的針對性,提高經(jīng)營治理水平和力量,打牢內(nèi)控案防工作的根底,有效預(yù)防各類風(fēng)險和案件,不斷提高防范掌握力量。一是連續(xù)抓好對袁行長“三封信”的再學(xué)習(xí)、再爭論活動。每星期二晚上為集中學(xué)習(xí)時間,以部室為單位抓好落實,班子成員分工負責(zé),仔細備課,輪
流作輔導(dǎo)報告,訂正員工在落實內(nèi)控案防各項規(guī)章制度中存在的熟悉上的偏差,特殊是對屢查屢犯問題,組織員工進展常常性爭論,仔細剖析根源,做到警鐘長鳴,常抓不懈。三是開展形式多樣的規(guī)章制度學(xué)習(xí)活動。舉辦內(nèi)控案防制度學(xué)問競賽,開卷或閉卷考試,開設(shè)內(nèi)掌握度學(xué)習(xí)園地等,使每位員工嫻熟把握各項內(nèi)掌握度,特殊是本專業(yè)、本崗位的制度規(guī)定和操作規(guī)程,通過常常性的學(xué)習(xí),加深每一位員工對規(guī)章制度的理解,提高執(zhí)章守紀力量。四是嚴格崗位責(zé)任制。由辦公室牽頭,各部室協(xié)作,制訂更加具體行長、主管行長、部室經(jīng)理、一般員工的崗位責(zé)任制,特殊是要注意股改后新崗位、新制度的完善,確保每一個崗位,每一筆業(yè)務(wù),每一個環(huán)節(jié)均在規(guī)章制度的嚴格約束之下,不留空白點。五是突出重點。抓重點環(huán)節(jié),即往來帳目、現(xiàn)金箱的治理、票據(jù)業(yè)務(wù)的辦理、重要憑證的使用與治理、貸款審批、現(xiàn)金調(diào)撥及權(quán)限卡的使用與保管;抓重點部位和重點人員,即印、押、章、證的使用和對營業(yè)機構(gòu)負責(zé)人及一線操作人員的約束與監(jiān)視。抓重點區(qū)域,即易發(fā)生操作風(fēng)險與經(jīng)濟案件的營業(yè)部與保衛(wèi)部門;抓重點時段,即節(jié)假日、周末,連續(xù)長假等時段。嚴把印章、現(xiàn)金、密押、重空白憑證、業(yè)務(wù)授權(quán)和交接等重要關(guān)口,嚴格落實各項規(guī)章制度,做到防于未發(fā),止于未萌。六是仔細落實員工思想分析制度和案件防范分析制度。逐級簽訂內(nèi)控案防目標責(zé)任書,根據(jù)目標責(zé)任書的內(nèi)容及要求,一級抓一級,層層抓落實。支行每月召開一次員工思想分析會、一次內(nèi)控案防分析會,主管行長和部門經(jīng)理仔細撰寫書面分析材料,分析員工思想狀況,重點排查參加經(jīng)商、炒股、嫖娼、賭博及收入與消費嚴峻不符的人員。根據(jù)省行制定的《員工行為動態(tài)治理暫行方法》,逐人建立行為動態(tài)治理臺帳,落實動態(tài)治理的各項措施,嚴密監(jiān)控思想行為動向,對有不良嗜好或劣跡的人員進展幫扶掌握。七是加大對內(nèi)控案防規(guī)章制度執(zhí)行狀況的檢查監(jiān)視和對違章人員的懲罰力度,杜絕違規(guī)違紀行為。發(fā)揮總會計、部室主任、營業(yè)經(jīng)理及制度檢查員要切實履行職責(zé),常常性監(jiān)視與重點檢查相結(jié)合,做到事前預(yù)防,事中掌握和事后監(jiān)視。準時發(fā)覺問題,準時落實責(zé)任人,準時制定整改措施,準時整改。對檢查中發(fā)覺的問題,尤其是屢查屢犯的問題,不但依據(jù)內(nèi)控條例進展懲罰,而且與員工及部門負責(zé)人的績效工資關(guān)聯(lián),堅決查處違規(guī)違章行為,痛下決心,決不手軟。內(nèi)控與案防工作領(lǐng)導(dǎo)小組每月對各級檢查人員履行職責(zé)狀況進展一次檢查監(jiān)視,對應(yīng)付了事,敷衍塞責(zé),走過場者賜予行政及經(jīng)濟懲罰。造成案件的撤銷其職務(wù),堅決鏟除以閱歷代替制度,以信任代替治理的錯誤行為。八是扎實做好案件防范綜合治理工作。嚴格根據(jù)河南銀監(jiān)局《意見》規(guī)定和周口分行案件專項治理實施方案的檢查內(nèi)容及要求,開展防范操作風(fēng)險自查,全面檢查主要規(guī)章制度的落實和執(zhí)行狀況;重點檢查各項規(guī)章制度是否能夠掩蓋到全部部門、業(yè)務(wù)領(lǐng)域、崗位、操作環(huán)節(jié)及操作規(guī)程和細則的制訂、過失和事故的訂正、崗位責(zé)任制落實等狀況;重點檢查能夠引發(fā)案件的重點部位、重點人員、關(guān)鍵環(huán)節(jié)、關(guān)鍵時段。營業(yè)部以微機操作、聯(lián)行業(yè)務(wù)、票據(jù)業(yè)務(wù)、代客理財、權(quán)限卡治理、銀企對賬等為重點,檢查柜員是否熟知業(yè)務(wù)流程并按章操作,有無自辦業(yè)務(wù)行為;柜員之間現(xiàn)金調(diào)劑是否通過99999款箱,有無擅自調(diào)劑行為;是否堅持辦理交接手續(xù)后離崗,有無擅自離崗行為;是否堅持“印押證”三分管和人員變動時準時報分行審批備案,有無兼崗行為;是否堅持按制度要求使用和保管權(quán)限卡、每15天修改一次密碼、請假離崗準時調(diào)整為待啟用狀態(tài),有無亂存亂放及越權(quán)授權(quán)行為;是否堅持大額現(xiàn)金支取報批備案制度,對大額可疑類現(xiàn)金支取是否堅持準時上報人民銀行,有無未經(jīng)審批私自辦理和越權(quán)審批行為;是否堅持銀企對賬制度,對賬率能否到達100%,有無業(yè)務(wù)人員核對自己經(jīng)辦的企業(yè)賬目行為;檢查反交易、重要空白憑證、賬戶治理、查庫制度、票據(jù)交換、印章使用與保管、業(yè)務(wù)處理、現(xiàn)金營運等要害崗位和重要規(guī)章制度的落實狀況。檢查總會計、營業(yè)經(jīng)理和制度檢查員履職狀況。信貸部門以授權(quán)授信、信貸業(yè)務(wù)、個人消費信貸、貸后治理等為重點,檢查相關(guān)制度的落實狀況。辦公室以行政公章、收發(fā)文、權(quán)限卡、崗位輪換、安全設(shè)施、消防器材等為重點,檢查是否堅持行政公章行長與辦公室主任雙人治理、使用必需經(jīng)有權(quán)人審批并登記,有無私自用章和單人治理行為;是否堅持收發(fā)文登記和使用發(fā)文稿紙及經(jīng)有權(quán)人簽發(fā)制度;是否堅持權(quán)限卡領(lǐng)用、發(fā)放與治理制度,權(quán)限卡的權(quán)限設(shè)置是否符合規(guī)定,調(diào)整權(quán)限是否按規(guī)定程序進展,檢查制度是否落實;是否堅持崗位輪換制度,對微機操作、會計記賬、票據(jù)交換、信貸外勤、聯(lián)行、99999錢箱等重要崗位人員按在崗年限要求準時進展輪崗、溝通、離崗稽核、強制休假;是否堅持員工思想分析制度,重點排查重點崗位和敏感環(huán)節(jié)人員特別現(xiàn)象;檢查各類安防和消防設(shè)備是否按規(guī)定配置,是否正常運行,各種預(yù)案是否合理,員工是否熟知等
第四篇:合規(guī)心得
遵章守紀誠信合規(guī)
古人云:沒有法規(guī),不成方圓。作為一名銀行工作人員我們應(yīng)在講究誠信的根底上,加強自己的紀律觀念,簡言之,要遵章守紀,誠信合規(guī)。在工作中,我們的一些無意識小動作或一些習(xí)慣性小違章可能會影響正常的工作秩序,或造成更嚴峻的后果。我們的一言一行都代表著建立銀行的公眾形象,稍有差池,都有可能損壞個人及單位整體形象,給個人、集體、乃至單位帶來無法挽回的負面影響。因此,遵守建行章則,誠信經(jīng)營,合規(guī)經(jīng)營是我們每一個建行人對自己最根本的要求。
我們的工作,平凡而又艱難,在平凡中奉獻,是全部品質(zhì)中最難得東西。一份職業(yè),一個工作崗位,是一個人賴以生存和進展的根底保障,更是我們奉獻的平臺。工作半年以來的經(jīng)受,使我更深刻地了解到作為一個建行員工的根本、為人、言行和責(zé)任,就是自己在工作中不斷地加強學(xué)習(xí),時刻根據(jù)職業(yè)標準去要求自己,努力工作,無愧于組織的培育和信任?!疤撔?、慎重、熱忱、完善”即虛心學(xué)習(xí),慎重辦事,熱心待客,并以此不斷完善自我,這始終是我努力的方向。銀行業(yè)競爭日趨劇烈,只有更急躁、更周到、更快捷的優(yōu)質(zhì)效勞才能爭取到更多客戶的滿足和信任,而更趨成熟的風(fēng)險治理水平才能真正提高我們自身的價值。
面對著每天都消失地各種社會新事物,加強合規(guī)操作不能是一句掛在嘴邊的空話。常言道“要想效果好,制度是法寶”,正所謂“實踐出真理”,各項規(guī)章制度的建立也決不是憑空想象出來的,那確定是基于實際工作中的閱歷及教訓(xùn)而總結(jié)出來的。我常常體會到只有根據(jù)各項規(guī)章制度辦事,我們才可以最大化愛護自已的權(quán)益和維護廣闊客戶的權(quán)益力量,真正用制度去治理,用制度去落實,才有可能到達真正的合規(guī)操作。
銀行三鐵:“鐵制度、鐵算盤、鐵帳本”,這是銀行聲譽風(fēng)險維護的根本保障。規(guī)章制度的執(zhí)行與否,取決于廣闊員工對各項規(guī)章制度的糊涂熟悉與嫻熟把握程度,有規(guī)不遵,有章不遁是各行業(yè)之大忌。車行千里始有道,對于規(guī)章制度的執(zhí)行應(yīng)從內(nèi)部講,要做到從我做起,正確辦理每一筆業(yè)務(wù),仔細審核每張票據(jù),監(jiān)視授權(quán)業(yè)務(wù)的合法合規(guī),嚴格執(zhí)行業(yè)務(wù)操作系統(tǒng)安全防范,抵抗各種違規(guī)作業(yè)等,并做好相互制約,相互監(jiān)視,一視同仁。執(zhí)行力的建立是一個長期的過程,再好的制度,假如不能得到好的執(zhí)行,那也僅是紙上談兵。
健全規(guī)章制度,嚴格內(nèi)部治理,是預(yù)防經(jīng)濟案件的保證。為此要仔細抓好制度建立:一方面要組織學(xué)習(xí),通過學(xué)習(xí),使各崗位人員真正做到明職責(zé)、細制度、嚴操作。有效的事前防范與監(jiān)視是預(yù)防經(jīng)濟案件的重要環(huán)節(jié),本崗位的自我檢查與自我免疫是第一位的;另一方面可實行定期或不定期的自檢自查、上級檢查、交互查等方法,以此準時發(fā)覺和訂正工作中的偏差。
通過此次對工作長期以來的反思,讓我找到了正確的價值取向與是非標準,找準了工作立足點,深化了對遵章守紀、誠信合規(guī)的理解。為識別和掌握業(yè)務(wù)上的各種風(fēng)險增加力量,積極標準操作行為和消退風(fēng)險隱患,樹立了信念,增加維護建行利益的責(zé)任心和使命感及建立良好的合規(guī)文化都起到了極大的幫忙。
第五篇:銀行合規(guī)心得
合規(guī)心得
進入招商銀行從事儲蓄工作已經(jīng)四年多了,聽得最多的就是合規(guī)操作。先開頭挺排斥的,覺得不過是一種老生常談、形式主義罷了,不
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