2021年證券基金從業(yè)考試題庫(kù)內(nèi)有答案

第一章證券市場(chǎng)基本知識(shí)一、單項(xiàng)選取題(下列每小題有四個(gè)備選答案，只有一項(xiàng)最符合題目規(guī)定，請(qǐng)將該項(xiàng)答案相應(yīng)序號(hào)填寫(xiě)在題目空白處。選錯(cuò)或者不選不得分。)1．有價(jià)證券()。A沒(méi)有價(jià)值但有價(jià)格B．既有價(jià)值又有價(jià)格C．沒(méi)有價(jià)值沒(méi)有價(jià)格D．有價(jià)值無(wú)價(jià)格2．銀行證券不涉及()。A銀行匯票B．銀行本票C銀行支票D。銀行股票3．證券市場(chǎng)特性不涉及()。A.證券市場(chǎng)是價(jià)值直接互換場(chǎng)合B，證券市場(chǎng)是信用直接互換場(chǎng)合C．證券市場(chǎng)是財(cái)產(chǎn)權(quán)利直接互換場(chǎng)合D．證券市場(chǎng)是風(fēng)險(xiǎn)直接互換場(chǎng)合4．下列不是美國(guó)Nasdaq哺育高科技巨人：()。A英特爾B。蘋(píng)果C思科D．家樂(lè)福5．國(guó)內(nèi)現(xiàn)行《證券法》。頒布于()。A1999年7月B‘9月C．3月D．11月6．股票代表著其持有者(即股東)對(duì)股份公司所有權(quán)，這種所有權(quán)是一種綜合權(quán)利，不涉及如下權(quán)利：()。A參加股東大會(huì)B。投票表決C參加公司決策和經(jīng)營(yíng)D．收取股息或分享紅利7．國(guó)內(nèi)《公司法》規(guī)定：記名股票被盜、遺失或者滅失，股東可以依照《中華人民共和國(guó)民事訴訟法》規(guī)定()程序，祈求人民法院宣布該股票失效。A追繳B．公示催告C訴訟D宣布8股票每股凈資產(chǎn)又稱(chēng)為股票()。A：．票面價(jià)值B．賬面價(jià)值C．市場(chǎng)價(jià)值D．內(nèi)在價(jià)值9公司繳納所得稅后利潤(rùn)，在支付普通股票紅利之前，應(yīng)一方面用于()。A彌補(bǔ)虧損B．提取法定公積金C提取任意公積金D．支付優(yōu)先股紅利10．待殊性國(guó)債不涉及()。A．定向債券B．特別國(guó)債C．專(zhuān)項(xiàng)國(guó)債D．海外國(guó)債11．證券公司短期融資券只在()發(fā)行和交易。A．交易所市場(chǎng)B．主板市場(chǎng)C．中小板市場(chǎng)D．銀行間債券市場(chǎng)12．在證券發(fā)行市場(chǎng)上聯(lián)系發(fā)行人和投資者是()。A．證券發(fā)行人B．證券投資者C．證券中介機(jī)構(gòu)D．監(jiān)管部門(mén)13．國(guó)內(nèi)《證券法》規(guī)定，發(fā)行人向不特定對(duì)象發(fā)行證券票面總值超過(guò)人民幣()，應(yīng)當(dāng)由承銷(xiāo)團(tuán)承銷(xiāo)。A．1000萬(wàn)元B．3000萬(wàn)元C．5000萬(wàn)元D．1億元14．跟據(jù)國(guó)內(nèi)法律法規(guī)規(guī)定，上市公司公開(kāi)發(fā)行新股，增發(fā)價(jià)格通過(guò)（)方式擬定。A．詢價(jià)B協(xié)商C．證券中介機(jī)構(gòu)D合計(jì)詢價(jià)15．會(huì)員制證券交易所是（）。A．以股份有限公司形式組織并不以營(yíng)利為目法人團(tuán)隊(duì)B．一種由會(huì)員自愿構(gòu)成、以營(yíng)利為目法人團(tuán)隊(duì)C．一種由會(huì)員自愿構(gòu)成、不以營(yíng)利為目法人團(tuán)隊(duì)D．以股份有限公司形式組織并以賺錢(qián)為目法人團(tuán)隊(duì)16．上海證券交易所規(guī)定集合競(jìng)價(jià)時(shí)間是（）。A．9：15—9：25B.9:30—11：30C．13：00—15：00D。14：57—15：0017．某投資者以10元1股價(jià)格買(mǎi)人X公司股票，持有1年分得鈔票股息1．80元，則股利收益率為()。A．9％B．18％C．27％D．36％1二、不定項(xiàng)選取題。(下列每小題中有四個(gè)備選項(xiàng)，其中至少有一項(xiàng)符合題意，請(qǐng)將符合題意選項(xiàng)相應(yīng)序號(hào)填寫(xiě)在題目空白處，選錯(cuò)、漏選、多選、不選，均不得分。)1．公司證券涉及()。A．股票B．公司債券C．商業(yè)票據(jù)D．金融債券2．證券流動(dòng)可以通過(guò)()等方式來(lái)實(shí)現(xiàn)。A．承兌B．貼現(xiàn)C．質(zhì)押D．交易3。證券市場(chǎng)是有價(jià)證券()場(chǎng)合。A．發(fā)行B．變現(xiàn)C．交易D．套利4．證券市場(chǎng)從無(wú)到有重要?dú)w因于()。A．信用制度發(fā)展B．監(jiān)管加強(qiáng)C．股份制發(fā)展D．投資者隊(duì)伍壯大5．下列選項(xiàng)中屬于對(duì)20世紀(jì)90年代以來(lái)國(guó)際證券市場(chǎng)發(fā)展趨勢(shì)對(duì)的描述有：()。A．全球資產(chǎn)配備成為流行趨勢(shì)、跨國(guó)并購(gòu)層出不窮、全球資我市場(chǎng)之間有關(guān)性明顯增強(qiáng)B．中小投資者迅速成長(zhǎng)，日益占據(jù)證券市場(chǎng)主導(dǎo)地位C．全球范疇內(nèi)國(guó)際金融市場(chǎng)競(jìng)爭(zhēng)愈演愈烈，重組購(gòu)并此起彼伏D．隨著電子計(jì)算機(jī)技術(shù)和互聯(lián)網(wǎng)發(fā)展，國(guó)際金融市場(chǎng)交易手段越來(lái)越先進(jìn)6．《關(guān)于推動(dòng)資我市場(chǎng)改革開(kāi)放和穩(wěn)定發(fā)展若干意見(jiàn)》發(fā)布后國(guó)內(nèi)資我市場(chǎng)進(jìn)行了一系列改革，涉及：()。A．使資我市場(chǎng)發(fā)展走上規(guī)范化軌道B．實(shí)行股權(quán)分置改革C．大力發(fā)展機(jī)構(gòu)投資者D．為中華人民共和國(guó)金融對(duì)外開(kāi)放提出了詳細(xì)時(shí)間7．證券交易所重要職責(zé)有()。A．制定交易規(guī)則B．監(jiān)管上市證券以及交易行為合規(guī)合法C．保證上市公司會(huì)計(jì)報(bào)表真實(shí)D．保證市場(chǎng)公開(kāi)、公平和公正8，中華人民共和國(guó)證監(jiān)會(huì)重要職責(zé)是()。A．負(fù)責(zé)證券法律法規(guī)起草B．負(fù)責(zé)保護(hù)投資者合法權(quán)益C．對(duì)全國(guó)證券發(fā)行、證券交易、服務(wù)機(jī)構(gòu)行為等依法實(shí)行全面監(jiān)管D．維持公平而有序證券市場(chǎng)9．股票性質(zhì)涉及：()。A．股票是有價(jià)證券B．股票是要式證券C．皿票是設(shè)權(quán)證券D．股票是資本證券10．特殊型國(guó)債重要有()。A。定向債券B．特別國(guó)債C，專(zhuān)項(xiàng)國(guó)債D．特種國(guó)債11．下列關(guān)于央行票據(jù)描述，哪些是錯(cuò)誤：()。A．久是央行為調(diào)節(jié)商業(yè)銀行法定準(zhǔn)備金而向商業(yè)銀行發(fā)行短期債務(wù)憑證B．其實(shí)質(zhì)是中央銀行債券C．其目是為了調(diào)節(jié)基本貨幣供應(yīng)量D．央行發(fā)行央行票據(jù)時(shí)，商業(yè)銀行可貸資金量會(huì)增長(zhǎng)12．證券發(fā)行市場(chǎng)作用重要體當(dāng)前()。．A．為資金需求者提供籌措資金渠道B．為政府宏觀部門(mén)調(diào)控經(jīng)濟(jì)提供了手段C．為資金供應(yīng)者提供投資和獲利機(jī)會(huì)，實(shí)現(xiàn)儲(chǔ)蓄向投資轉(zhuǎn)化D．形成資金流動(dòng)收益導(dǎo)向機(jī)制，增進(jìn)資源配備不斷優(yōu)化13．在證券發(fā)行市場(chǎng)上，中介機(jī)構(gòu)重要涉及()。A．證券公司B．會(huì)計(jì)師事務(wù)所C．律師事務(wù)所D．證監(jiān)會(huì)14．依照價(jià)格決定方式不同，債券發(fā)行方式可分為()。A．荷蘭式招標(biāo)和美式招標(biāo)B．價(jià)格招標(biāo)和收益率招標(biāo)C．單一價(jià)格中標(biāo)和各種價(jià)格中標(biāo)D．收益率招標(biāo)和繳款期招標(biāo)15．關(guān)于代銷(xiāo)闡述對(duì)的是：()。A．代銷(xiāo)可分為全額代銷(xiāo)和余額代銷(xiāo)兩種B．上市公司向原股東配售股份應(yīng)當(dāng)采用代銷(xiāo)方式發(fā)行C．國(guó)內(nèi)《證券法》規(guī)定，向不特定對(duì)象發(fā)行證券票面總值超過(guò)人民幣5000萬(wàn)元，應(yīng)當(dāng)由承銷(xiāo)團(tuán)承銷(xiāo)D．代銷(xiāo)是指證券公司代發(fā)行人發(fā)售證券，在承銷(xiāo)期結(jié)束時(shí)，將未售出證券所有退還給發(fā)行人承銷(xiāo)方式16．債券發(fā)行方式涉及()。A．定向發(fā)行B．公開(kāi)發(fā)行C．承購(gòu)包銷(xiāo)D．招標(biāo)發(fā)行17．會(huì)員制證券交易所具備特點(diǎn)是：()。A．會(huì)員制證券交易所集中交易市場(chǎng)設(shè)施及其她財(cái)產(chǎn)所有權(quán)為全體會(huì)員共有，并共同使用B．會(huì)員與交易所為自律關(guān)系，會(huì)員自覺(jué)以章程行事，共同承擔(dān)維護(hù)公平有序交易商場(chǎng)職責(zé)c．會(huì)員制證券交易所是非營(yíng)利性法人社團(tuán)，其收入重要來(lái)源于會(huì)員交納會(huì)員費(fèi)及其她收入D．交易所中一切交易責(zé)任由買(mǎi)賣(mài)雙方自負(fù)，證交所不承擔(dān)保證責(zé)任18．會(huì)員大會(huì)是證券交易所最高權(quán)力機(jī)構(gòu)，具備職權(quán)涉及()。A．制定和修改證券交易所章程B．選舉和罷免會(huì)員理事C．審定總經(jīng)理提出工作籌劃D．審議和通過(guò)理事會(huì)、總經(jīng)理工作報(bào)告19．依照國(guó)內(nèi)《證券交易所管理辦法》規(guī)定，證券交易所組織機(jī)構(gòu)涉及()。A．董事會(huì)B．會(huì)員大會(huì)C．理事會(huì)D．經(jīng)理機(jī)構(gòu)三、判斷題。(跟據(jù)題意，判斷下列題目對(duì)錯(cuò)。對(duì)在括號(hào)中標(biāo)出“對(duì)”(對(duì)的)，錯(cuò)在括號(hào)中標(biāo)出“錯(cuò)”(錯(cuò)誤)，選錯(cuò)或不選不得分。1。有價(jià)證券代表著一定量財(cái)產(chǎn)權(quán)利，因而是有價(jià)值。()2．債券普通有明確還本付息期限，股票普通沒(méi)有期限。()3．由于股票比債券流動(dòng)性更強(qiáng)，因而股票價(jià)格比債券價(jià)格更趨于其合理價(jià)值。4．國(guó)內(nèi)首部證券法頒布于。（）5．國(guó)內(nèi)把股份制金融機(jī)構(gòu)發(fā)行股票定義為金融證券。()6．設(shè)權(quán)證券所代表權(quán)利本來(lái)不存在，而是隨著證券制作而產(chǎn)生（）7．國(guó)內(nèi)《公司法》規(guī)定，社會(huì)募集公司申請(qǐng)股票上市條件之一是：向社會(huì)公眾發(fā)行股份，不得少于公司股份總數(shù)25％。公司股本總額超過(guò)人民幣4億元，向社會(huì)公開(kāi)發(fā)行股份比例應(yīng)在15％以上。()8．普通股股東擁有公司經(jīng)營(yíng)決策權(quán)、公司盈余和剩余資產(chǎn)分派權(quán)、優(yōu)先認(rèn)股權(quán)權(quán)利。()9，在國(guó)內(nèi)，中央政府債券由中央政府發(fā)行，地方取府債券由地方政府發(fā)行。()10．證券公司短期融資債是指證券公司以短期融資為目，在公司間債券市場(chǎng)發(fā)行，商定在一定期限內(nèi)還本付息債券。()11．緊張股票市場(chǎng)會(huì)下跌投資者可通過(guò)買(mǎi)人股指期貨合約來(lái)對(duì)沖股票市場(chǎng)整體下跌系統(tǒng)性風(fēng)險(xiǎn)。()12．國(guó)內(nèi)現(xiàn)行關(guān)于法規(guī)規(guī)定，國(guó)內(nèi)股份公司初次公開(kāi)發(fā)行股票和上市后向社會(huì)公開(kāi)募集股份(公募增發(fā))，采用對(duì)公眾投資者上網(wǎng)發(fā)行和對(duì)機(jī)構(gòu)投資者配售相結(jié)合發(fā)行方式。()13．全額包銷(xiāo)是指由承銷(xiāo)商先全額購(gòu)買(mǎi)發(fā)行人該次發(fā)行證券，再向投資者發(fā)售，由承銷(xiāo)商承擔(dān)所有風(fēng)險(xiǎn)承銷(xiāo)方式。()14．遠(yuǎn)期交易合約普通是非原則化，在場(chǎng)內(nèi)交易；期貨交易普通是有規(guī)定格式原則化合約，多數(shù)在場(chǎng)外交易。()15．國(guó)內(nèi)內(nèi)地有兩家證券交易所——上海證券交易所和深圳證券交易所，兩家證券交易所均按公司制方式構(gòu)成，是非營(yíng)利性事業(yè)法人。()16．證券交易基本過(guò)程中開(kāi)戶涉及開(kāi)立證券賬戶和開(kāi)立資金賬戶。()17．無(wú)論是記名證券還是不記名證券，完畢了清算和交收，證券交易過(guò)程即告結(jié)束。()18．對(duì)于附息債券而言，投資期間鈔票流是定期支付利息，再投資收益是將定期所獲得利息進(jìn)行再投資而得到利息收入。()19．非系統(tǒng)風(fēng)險(xiǎn)涉及政策風(fēng)險(xiǎn)、經(jīng)濟(jì)周期波動(dòng)風(fēng)險(xiǎn)、利率風(fēng)險(xiǎn)和購(gòu)買(mǎi)力風(fēng)險(xiǎn)等。()20．普通來(lái)說(shuō)，證券風(fēng)險(xiǎn)越高，其規(guī)定收益率也越高()參照答案一、單項(xiàng)選取題1．A2．D3．B4．D5．D6．C7．B8．B9．A10．D11．D12．C13．C14．A15．C16．A17．B二、不定項(xiàng)選取題1．ABCD2．ABD3．AC4．AC5．ACD6．BC7．ABD8．ABCD9．ABD10．ACD11．AD12．ACD13．ABC14．AC15．BCD16．ACD17．ABCD18．ABD19．BCD三、判斷題1．錯(cuò)2．對(duì)3．錯(cuò)4．錯(cuò)5．錯(cuò)6．對(duì)7．錯(cuò)8．錯(cuò)9．錯(cuò)10．錯(cuò)11．錯(cuò)12．對(duì)13．對(duì)14．錯(cuò)15．錯(cuò)16．對(duì)17．錯(cuò)18．對(duì)19．錯(cuò)20．對(duì)第二章證券投資基金概述一、單項(xiàng)選取題(下列每小題有四個(gè)備選答案，只有一項(xiàng)最符合題目規(guī)定，請(qǐng)將該項(xiàng)答案相應(yīng)序號(hào)填寫(xiě)在題目空白處。選錯(cuò)或者不選不得分。)1．證券投資基金是一種實(shí)行組合投資、專(zhuān)業(yè)管理方式進(jìn)行利益共享、風(fēng)險(xiǎn)公擔(dān)（）投資方式A．集資B·集合c．合伙D．聯(lián)合投資2．如下不屬于證券投資基金特性是()。A．人集合投資，專(zhuān)業(yè)管理B．收益平穩(wěn)，風(fēng)險(xiǎn)較小C．組合投資，分散風(fēng)險(xiǎn)D。獨(dú)立托管，保障安全3．通過(guò)向投資者發(fā)行基金份額，可以在短期內(nèi)募集大量資金用于投資，體現(xiàn)了證券投資基金()特性。A．集合投資B．專(zhuān)業(yè)管理C．風(fēng)險(xiǎn)共擔(dān)D．分散風(fēng)險(xiǎn)4．證券投資基金在美國(guó)被稱(chēng)為()。A．證券投資信托基金B(yǎng)．共同基金C。信托產(chǎn)品D．單位信托基金5．基金是一種()投資工具。A．直接B．間接C．實(shí)業(yè)D．債權(quán)6．依照()不同，可以將基金分為積極型基金和被動(dòng)(指數(shù))型基金。A．投資理念B．組織形式C．投資目的D．募集方式7．證券投資基金反映是()關(guān)系。A．債權(quán)債務(wù)B．所有權(quán)C．信托D．產(chǎn)權(quán)8．與基金相比，銀行理財(cái)產(chǎn)品重要特點(diǎn)不涉及()。A．流動(dòng)性較差B．風(fēng)險(xiǎn)較低C．門(mén)檻普通較高D．信息披露限度普通不夠及時(shí)透明9．基金投資運(yùn)作是基金運(yùn)作最重要環(huán)節(jié)，如下()不屬于基金投資運(yùn)作某些。A．風(fēng)險(xiǎn)控制B．交易管理C．績(jī)效評(píng)估D．募集與交易10．基金()是基金出資人、基金資產(chǎn)所有者和基金投資收益受益者。A．份額持有者B．管理人C．托管人D．注冊(cè)登記機(jī)構(gòu)11．為了保障廣大投資者利益，防止基金資產(chǎn)被擠占、挪用等，證券投資基金普通都要由()來(lái)保管基金資產(chǎn)。A．基金發(fā)起人B．基金管理人C．基金持有人D．基金托管人12．證券投資基金來(lái)源于19世紀(jì)()。A．英國(guó)B．美國(guó)；C。法國(guó)D．荷蘭13．1924年3月21日“馬薩諸塞投資信托基金”設(shè)立，意味著美國(guó)式基金真正起步。這也是世界上第一種()。A，契約型投資基金B(yǎng)．公司型開(kāi)放式基金C．股票基金D．封閉式基金14，1940年，美國(guó)制定世界上第一部系統(tǒng)規(guī)范投資基金法()。A．《投資公司法》B．《投資基金法》C．《證券投資基金法》D．《投資信托法》15．依照美國(guó)投資公司協(xié)會(huì)(1C1)記錄，截至末，全球共同基金資產(chǎn)規(guī)模已達(dá)到()萬(wàn)億美元。A．20．2B．22．0C．26．2D．30．616，國(guó)內(nèi)基金業(yè)發(fā)展重要通過(guò)兩個(gè)時(shí)期：老基金時(shí)代和新基金時(shí)代。老基金時(shí)代重要指()年規(guī)范整頓之前時(shí)期。A．1993B．1996C．1998D．17．1993年中華人民共和國(guó)人民銀行批準(zhǔn)()在上海證券交易所上市，標(biāo)志著國(guó)內(nèi)全國(guó)性基金市場(chǎng)誕生。A．武漢基金B(yǎng)．淄博基金C．南山基金D．富島基金18，10月8日，中華人民共和國(guó)證監(jiān)會(huì)發(fā)布了()，對(duì)國(guó)內(nèi)開(kāi)放式基金試點(diǎn)起了極大推動(dòng)作用。A．證券投資基金管理暫行辦法B．中華人民共和國(guó)公司法C．開(kāi)放式證券投資基金試點(diǎn)辦法D．中華人民共和國(guó)證券法19．10月，()頒布，并于6月SM實(shí)行，推動(dòng)基金業(yè)在更加規(guī)范法制軌道上穩(wěn)健發(fā)展。A．證券法B．開(kāi)放式證券投資基金試點(diǎn)辦法C．基金法D．證券投資基金管理暫行辦法20，截至6月底，國(guó)內(nèi)共有()家基金管理公司。A．50B．53C．58D．60二、不定項(xiàng)選取題。(下列每小題中有四個(gè)備選項(xiàng)，其中至少有一項(xiàng)符合題意，請(qǐng)將符合題意選項(xiàng)相應(yīng)序號(hào)填寫(xiě)在題目空白處，選錯(cuò)、漏選、多選、不選，均不得分。)1．世界各國(guó)和地區(qū)對(duì)證券投資基金稱(chēng)謂不盡相似、當(dāng)前稱(chēng)謂有()。A．共同基金B(yǎng)．單位信托基金C．證券投資信托基金D．集合投資產(chǎn)品2．證券投資基金重要特性是()A．集合投資、專(zhuān)業(yè)管理B．組合投資、分散風(fēng)險(xiǎn)C．利益共享、風(fēng)險(xiǎn)共擔(dān)D．嚴(yán)格監(jiān)管、信息透明3．證券投資基金集合投資、專(zhuān)業(yè)管理體當(dāng)前()。A．匯集眾多投資者資金，積少成多，有助于發(fā)揮資金規(guī)模優(yōu)勢(shì)，B．基金管理人普通擁有大量專(zhuān)業(yè)投資研究人員和信息網(wǎng)絡(luò)，可以更好地對(duì)證券市場(chǎng)進(jìn)行全方位跟蹤與分析C．將資金交給基金管理人管理，使中小投資者也能享有到專(zhuān)業(yè)化投資D．集中研究基金收益分派4．依照投資對(duì)象不同，可分將基金分為()。A．股票型基金B(yǎng)．混合型基金C．債券型基金D．貨幣市場(chǎng)基金5．基金與股票、債券重要區(qū)別是()。A．反映經(jīng)濟(jì)關(guān)系不同B．所籌資金投向不同C．流動(dòng)性不同、D．風(fēng)險(xiǎn)收益特性不同6．基金與券商集共籌劃重要區(qū)別是()。A．風(fēng)險(xiǎn)收益特性不同B．集共籌劃流動(dòng)性比基金差C．收費(fèi)模式有所差別D．券商集共籌劃普通投資門(mén)檻相對(duì)較高7．根據(jù)所承擔(dān)責(zé)任與作用不同，可以將基金市場(chǎng)參加主體分為()。A·基金當(dāng)事人B．基金市場(chǎng)服務(wù)機(jī)構(gòu)C．監(jiān)管和自律機(jī)構(gòu)D．被投資公司8．基金當(dāng)事人涉及()。A．份額持有者B．注冊(cè)登記機(jī)構(gòu)C．托管人D．管理人9，基金自律組織重要有()。A．證券交易所B．基金行業(yè)自律組織C．律師事務(wù)所D．會(huì)計(jì)師事務(wù)所10，基金行業(yè)自律組織是由()成立行業(yè)自律組織。A．基金管理人B．基金托管人C·、基金份額發(fā)售機(jī)構(gòu)D．基金監(jiān)管機(jī)構(gòu)11，基金市場(chǎng)服務(wù)機(jī)構(gòu)重要涉及()A．基金銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)B．注冊(cè)登記機(jī)構(gòu)C．律師事務(wù)所和會(huì)計(jì)師事務(wù)所D．基金投資征詢機(jī)構(gòu)12，下列關(guān)于基金說(shuō)法，對(duì)的是()。A．基金托管人保管基金B(yǎng)．基金管理人管理基金C．基金持有人購(gòu)買(mǎi)基金D．注冊(cè)登記機(jī)構(gòu)向基金提供服務(wù)13，下列哪些是全球基金業(yè)發(fā)展重要趨勢(shì)和特點(diǎn)()。A．美國(guó)占據(jù)主導(dǎo)地位，其她國(guó)家發(fā)展迅猛B．開(kāi)放式基金成為基金主流產(chǎn)品C．基金市場(chǎng)競(jìng)爭(zhēng)加劇，行業(yè)集中度趨于分散D．越來(lái)越多機(jī)構(gòu)投資者成為基金重要資金來(lái)源14．下列屬于國(guó)內(nèi)“老基金”時(shí)代設(shè)立基金是()。A．南山基金B(yǎng)．淄博基金C．金信基金D．南方績(jī)優(yōu)15下列關(guān)于國(guó)內(nèi)基金業(yè)特點(diǎn)說(shuō)法，對(duì)的是()。A．基金品種不斷創(chuàng)新B．基金運(yùn)作逐漸規(guī)范c．多月化銷(xiāo)售渠道已經(jīng)形成D．證券公司為基金銷(xiāo)售重要渠道16．現(xiàn)階段國(guó)內(nèi)基金已浮現(xiàn)類(lèi)型有()。A．LOFB．ETFFC．創(chuàng)新型封閉式D．分級(jí)基金17．國(guó)內(nèi)現(xiàn)階段基金銷(xiāo)售渠道有()。A．商業(yè)銀行B．證券公司C．證券投資征詢機(jī)構(gòu)D．證券登記結(jié)算公司18．下列有基金托管人資格機(jī)構(gòu)有()。A．工商銀行B．建設(shè)銀行C．中華人民共和國(guó)銀行O．中華人民共和國(guó)人壽19．國(guó)內(nèi)基金業(yè)在金融體系中地位和作用有()。A．變化了社會(huì)老式理財(cái)觀念和理財(cái)方式B．有力地推動(dòng)了資我市場(chǎng)制度改革C．增進(jìn)了金融體系改革深化D．增進(jìn)了社會(huì)保障體系改革20．基金運(yùn)作是指涉及()以及其她基金運(yùn)作活動(dòng)在內(nèi)所有有關(guān)環(huán)節(jié)。A．基金營(yíng)銷(xiāo)B．基金募集與交易C．基金投資運(yùn)作D．基金后臺(tái)管理三、判斷題(判斷如下各小題對(duì)錯(cuò)，對(duì)的用“對(duì)’’表達(dá)，錯(cuò)誤用“錯(cuò)”表達(dá))1．基金是指通過(guò)發(fā)售基金份額，將眾多投資者資金集中起來(lái)，形成獨(dú)立財(cái)產(chǎn)，由基金托管人托管，基金管理人管理，以投資組合方式進(jìn)行證券投資一種利益共享、風(fēng)險(xiǎn)共擔(dān)集合投資方式。()2．基金在美國(guó)被稱(chēng)為“共同基金”，在英國(guó)和國(guó)內(nèi)香港特別行政區(qū)被稱(chēng)為“單位信托基金”。()3．基金風(fēng)險(xiǎn)共但是指苧魚(yú)笪理厶與基金投資者共同承擔(dān)風(fēng)險(xiǎn)()4．依照組織形式不同，可以將基金分為封閉式基金和開(kāi)放式基金。()5．開(kāi)放式基金重要通過(guò)銀行代銷(xiāo)，投資者幾乎沒(méi)有損失本金也許。()6．與基金相比，保險(xiǎn)產(chǎn)品流動(dòng)性、靈活性相對(duì)較差。()7．從投資范疇來(lái)看，基金比銀行理財(cái)產(chǎn)品投資領(lǐng)域更為遼闊。()8．從本質(zhì)上來(lái)看，基金與信托是相似，契約型基金也是信托一種。()9．基金管理人、基金托管人既是基金當(dāng)事人，又是基金重要服務(wù)機(jī)構(gòu)。：()10．基金一切投資活動(dòng)都是為了增長(zhǎng)投資者收益，一切風(fēng)險(xiǎn)管理都是環(huán)繞保護(hù)投資者利益來(lái)考慮。()11，基金注冊(cè)登記機(jī)構(gòu)是基金市場(chǎng)重要服務(wù)機(jī)構(gòu)之一()12．基金來(lái)源于19世紀(jì)60年代美國(guó)。()13．1868年英國(guó)成立“海外及殖民地政府信托基金”組織在《泰晤士報(bào)》刊登招股闡明書(shū)，公開(kāi)向社會(huì)個(gè)人發(fā)售認(rèn)股憑證，這是公認(rèn)設(shè)立最早基金。()14．1940年美國(guó)制定了世界上第一部系統(tǒng)規(guī)范投資基金法——《投資公司法》，為美國(guó)基金發(fā)展奠定了基本。()15．截至底，美國(guó)共同基金資產(chǎn)規(guī)模超過(guò)12萬(wàn)億美元，占全球基金資產(chǎn)規(guī)模半數(shù)左右。()16．世界范疇內(nèi)，老式上機(jī)構(gòu)投資者始終是基金重要投資者，但已有越來(lái)越各種人投資者成為基金重要資金來(lái)源。()17，1993年中華人民共和國(guó)人民銀行批準(zhǔn)淄博基金在上海證券交易所上市，標(biāo)志著國(guó)內(nèi)全國(guó)性基金市場(chǎng)誕生。()18．1997年11月14N，《證券投資基金管理暫行辦法》正式頒布。同步，由中華人民共和國(guó)人民銀行代替中華人民共和國(guó)證監(jiān)會(huì)作為基金管理主管機(jī)關(guān)。從此，國(guó)內(nèi)基金業(yè)進(jìn)入了規(guī)范發(fā)展嶄新階段。()19．10月8M，中華人民共和國(guó)證監(jiān)會(huì)發(fā)布了《開(kāi)放式證券投資基金試點(diǎn)辦法》，對(duì)國(guó)內(nèi)開(kāi)放式基金試點(diǎn)起了極大推動(dòng)作用。()20．9月，第一只開(kāi)放式股票型基金華安創(chuàng)新基金設(shè)立，標(biāo)志著國(guó)內(nèi)基金新發(fā)展。()參照答案一、單項(xiàng)選取題1．B2．B3．A4．B5．B6，A7．C8．B9．D10．A11．D12．A13．B14．A15．C16．C17．B18．C19．C20．D二、不定項(xiàng)選取題1．ABC2．ABCDE3．ABC4．ABCD5．ABD6．BCD7．ABC8．ACD9．AB10．ABC11．ABCD12．ABCD13．ABD14．ABC15．ABC16．ABCD17．ABC18．ABC19．ABCD20．ABCD三、判斷題1．對(duì)2．對(duì)3．錯(cuò)4．錯(cuò)5．錯(cuò)6．對(duì)7．錯(cuò)8．對(duì)9．對(duì)10。對(duì)11．對(duì)12．錯(cuò)13．對(duì)14．對(duì)15．對(duì)16．錯(cuò)17．對(duì)18．錯(cuò)19．對(duì)20．對(duì)第三章基金類(lèi)型幾分析辦法一、單項(xiàng)選取題(下列每小題有四個(gè)備選答案，只有一項(xiàng)最符合題目規(guī)定，請(qǐng)將該項(xiàng)答案相應(yīng)序號(hào)填寫(xiě)在題目空白處。選錯(cuò)或者不選不得分。)1．按照《基金法》規(guī)定，股票型基金股票投資比重必要在()以上。A．80％B．60％C．50％D．30％2．傲票型基金由于其大比例投資于股票，普通具備()特性。A．低風(fēng)險(xiǎn)、高收益B．低風(fēng)險(xiǎn)、低收益C．高風(fēng)險(xiǎn)、高收益D．高風(fēng)險(xiǎn)、低收益3．股票型基金持股集中度是指其前()大重倉(cāng)股投資總市值占基金投資股票總市值比重。A．3B．5C．10D．204．與其她類(lèi)型基金相比，股票型基金費(fèi)用率較高，基金管理費(fèi)率每年在()左右。A．1％B．1．5％C．2％D．2．5％5．按照《基金法》規(guī)定，債券型基金債券投資比重必要在()以上。A．80％B．60％C．50％D．30％6．債券型基金久期越長(zhǎng)，凈值對(duì)于利率變動(dòng)波動(dòng)幅度越()，所承擔(dān)利率風(fēng)險(xiǎn)越()。A，小，低B．小，高C．大，低D．大，高7，貨幣市場(chǎng)基金收益通慣用日()基金凈收益和近來(lái)()年化收益率表達(dá)。A．每萬(wàn)份，1日B·每萬(wàn)份，7日C．每百份，1日D．每百份，7日8，混合型基金風(fēng)險(xiǎn)普通()股票型基金，()債券型基金。A．高于，低于B·高于，高于C．低于，高于D．低于，低于9．安全墊高低對(duì)保本型基金在風(fēng)險(xiǎn)資產(chǎn)上配備比例影響較大，它是指保本型基金設(shè)定風(fēng)險(xiǎn)投資()可承受損失金額，普通來(lái)說(shuō)安全墊較()基金操作更為靈活。A最大，高B．最小，高C．最大，低D．最小，低10．有如下特點(diǎn)投資者，哪個(gè)不建議投資保本型基金?()A．不能忍受投資虧損B．比較穩(wěn)健C，保守D．風(fēng)險(xiǎn)承受能力強(qiáng)11．ETF基金屬于()操作()型基金。A．積極，非指數(shù)B·被動(dòng)，非指數(shù)C．積極，指數(shù)D·被動(dòng)，指數(shù)12，下面風(fēng)險(xiǎn)哪個(gè)是QDII基金相比其她類(lèi)型基金所特有?()A．系統(tǒng)性風(fēng)險(xiǎn)B．非系統(tǒng)性風(fēng)險(xiǎn)巴操作風(fēng)險(xiǎn)C。操作風(fēng)險(xiǎn)D．匯率風(fēng)險(xiǎn)13．下面哪個(gè)指標(biāo)不是風(fēng)險(xiǎn)調(diào)節(jié)收益指標(biāo)?()A，夏普指標(biāo)(Sharpe)B·詹森指標(biāo)(Jensen)C，Stutzer指標(biāo)D．算術(shù)平均收益率14，下面哪個(gè)不屬于基金投資風(fēng)格分析角度?()A．持倉(cāng)風(fēng)格D·持股風(fēng)格C．資產(chǎn)估值增值潛力D．行業(yè)配備風(fēng)格15．股票型基金費(fèi)用率較高，基金托管費(fèi)率每年在()左右。A．1．5％B．1％C．0．25％D．0．15％16．公募基金可以面向社會(huì)公眾公開(kāi)發(fā)售基金份額和宣傳推廣，基金募集對(duì)象()，投資金額規(guī)定()，適當(dāng)中小投資者參加。A．固定，高B·固定，低C．不固定，高D．不固定，低17．按照規(guī)定，除非發(fā)生巨額贖回，貨幣市場(chǎng)基金債券正回購(gòu)資金余額不得超過(guò)()。A．60％B．40％C．20％D．10％18．國(guó)內(nèi)首只ETF一上證50ETF采用是：()。A．抽樣復(fù)制B．完全復(fù)制C．絕對(duì)復(fù)制D．相對(duì)復(fù)制19．貨幣市場(chǎng)基金可以投資于剩余期限不大于397天但剩余存續(xù)期限超過(guò)()天浮動(dòng)利率債券。A．365B．360C．397D．42520．關(guān)于FOF，如下說(shuō)法錯(cuò)誤是：()。A．FOF是一種專(zhuān)門(mén)投資于其她基金基金B(yǎng)．FOF并不直接投資股票或債券，其投資范疇僅限于其她基金C．FOF是基金一種類(lèi)型，其投資范疇和普通基金相似D．它是結(jié)合基金產(chǎn)品創(chuàng)新和銷(xiāo)售渠道創(chuàng)新基金新品種二、不定項(xiàng)選取題。(下列每小題中有四個(gè)備選項(xiàng)，其中至少有一項(xiàng)符合題意，請(qǐng)將符合題意選項(xiàng)相應(yīng)序號(hào)填寫(xiě)在題目空白處，選錯(cuò)、漏選、多選、不選，均不得分。)1．作為資產(chǎn)組合股票型基金與股票相比存在幾點(diǎn)不同：()。A．股票型基金是組合投資，風(fēng)險(xiǎn)相對(duì)分散化，而單一股票投資風(fēng)險(xiǎn)相對(duì)集中，投資風(fēng)險(xiǎn)較大B．股票價(jià)格會(huì)由于投資者買(mǎi)賣(mài)股票數(shù)量大小和強(qiáng)弱對(duì)比而受到影響；股票型基金份額凈值不會(huì)由于買(mǎi)賣(mài)數(shù)量或者申購(gòu)、贖回?cái)?shù)量多少而受到影響C．人們?cè)谕顿Y股票時(shí)，普通會(huì)依照公司財(cái)務(wù)狀況、產(chǎn)品市場(chǎng)競(jìng)爭(zhēng)力、賺錢(qián)預(yù)期、同業(yè)比較等狀況對(duì)公司股價(jià)進(jìn)行相應(yīng)判斷，同步也能對(duì)基金份額凈值進(jìn)行合理與否評(píng)判D．股票交易價(jià)格在每一交易日內(nèi)始終處在變動(dòng)之中；股票型基金凈值計(jì)算每天只進(jìn)行一次，因而每一種交易日股票型基金只有一種價(jià)格2．基金所持股票按市值規(guī)模不同可被分為()。A．大盤(pán)型B．中盤(pán)型C．小盤(pán)型D．價(jià)值型3．分析股票型基金風(fēng)險(xiǎn)時(shí)，普通可以參照如下幾種指標(biāo)：()。A．凈值增長(zhǎng)率原則差B．持股集中度C．行業(yè)投資集中度D．基金周轉(zhuǎn)率4．依照組織形式不同，可以把基金分為（）。A．契約型基金B(yǎng)．公司型基金C．開(kāi)放式基金D．封閉式基金5．封閉式基金和開(kāi)放式基金比較，不同之處重要體當(dāng)前()。A．存續(xù)期限不同B．規(guī)?？勺冃圆煌珻．基金營(yíng)運(yùn)根據(jù)不同D．基金交易方式不同6，依照投資對(duì)象不同，基金可分為()。A．股票型基金B(yǎng)．債券型基金C．混合型基金D．貨幣市場(chǎng)基金7．根據(jù)投資理念不同，基金可以分為()。A．積極型基金B(yǎng)·被動(dòng)型基金C，成長(zhǎng)型基金D·價(jià)值型基金8．依照募集方式不同，基金可以分為()。A．公募基金B(yǎng)·私募基金C．開(kāi)放式基金D．封閉式基金9．LOF與ETF兩者存在本質(zhì)區(qū)別，重要體當(dāng)前()。A．申購(gòu)、贖回標(biāo)不同。ETF與投資者互換是基金份額與一攬子股票；而LOF申購(gòu)、贖回是基金份額與鈔票對(duì)價(jià)B．申購(gòu)、贖回場(chǎng)合不同。ETF申購(gòu)、贖回通過(guò)交易所進(jìn)行；LOF申購(gòu)、贖回既可以在代銷(xiāo)網(wǎng)點(diǎn)進(jìn)行也可以在交易所進(jìn)行C，對(duì)申購(gòu)、贖回限制不同。只有大投資者(基金份額普通規(guī)定在50萬(wàn)份以上)才干參加ETF一級(jí)市場(chǎng)申購(gòu)、贖回交易；而LOF在申購(gòu)、贖回上沒(méi)有特別規(guī)定D．基金投資方略不同。ETF普通采用完全被動(dòng)式管理辦法，以擬合某一指數(shù)為目的；而LOF則是普通開(kāi)放式基金增長(zhǎng)了交易所交易方式，并且只能是積極管理型基金10．作為對(duì)債券進(jìn)行組合投資債券型基金，與單一債券存在下面區(qū)別()。A．債券型基金收益穩(wěn)定性不如債券B．債券型基金沒(méi)有擬定到期日C．投資風(fēng)險(xiǎn)不同D．投資對(duì)象完全不同11．依照與否可以直接在二級(jí)市場(chǎng)買(mǎi)賣(mài)股票，可以將債券型基金分為()。A．純債券型基金B(yǎng)．偏債券型基金C．超短債基金D．股債型基金12．下面哪些可以作為貨幣市場(chǎng)基金投資對(duì)象()。A．鈔票B．一年以內(nèi)(含一年)銀行定期存款LC．剩余期限在397天以內(nèi)(涉及397天)債券D．可轉(zhuǎn)換債券：·13．下面哪個(gè)是QDⅡ也許面臨風(fēng)險(xiǎn)：()。A．系統(tǒng)性風(fēng)險(xiǎn)B．非系統(tǒng)性風(fēng)險(xiǎn)C．操作風(fēng)險(xiǎn)D．匯率風(fēng)險(xiǎn)14．對(duì)于基金管理公司，分析時(shí)考慮幾種方面涉及：()。A．股東背景、股權(quán)構(gòu)造和注冊(cè)資本B．資產(chǎn)管理經(jīng)驗(yàn)”C．人力資源優(yōu)勢(shì)D．銷(xiāo)售渠道優(yōu)勢(shì)15．對(duì)于基金經(jīng)理分析，重要涉及如下內(nèi)容：()。A．資產(chǎn)管理經(jīng)驗(yàn)B．投資風(fēng)格C．從業(yè)年限D(zhuǎn)．人脈關(guān)系16．關(guān)于基金評(píng)級(jí)說(shuō)法，對(duì)的是：()。A．基金評(píng)級(jí)必要針對(duì)同一類(lèi)型基金進(jìn)行評(píng)級(jí)，常用有封閉式基金評(píng)級(jí)、股票型開(kāi)放式基金評(píng)級(jí)、混合型開(kāi)放式基金評(píng)級(jí)等B．基金評(píng)級(jí)是基于歷史業(yè)績(jī)?cè)u(píng)價(jià)，但歷史并不代表將來(lái)，五星級(jí)基金也有也許在將來(lái)一段時(shí)間體現(xiàn)很差C．評(píng)級(jí)是同類(lèi)型基金相對(duì)比較，如果整個(gè)市場(chǎng)體現(xiàn)不佳，那么五星級(jí)基金也只是“虧得比較少”基金而已D．對(duì)于五星級(jí)基金，將來(lái)也一定會(huì)體現(xiàn)先進(jìn)，可以積極投資17．基金產(chǎn)品風(fēng)險(xiǎn)評(píng)價(jià)應(yīng)當(dāng)考慮因素涉及：()。A．基金招募闡明書(shū)所明示投資方向、投資范疇和投資比例B．基金歷史規(guī)模和持倉(cāng)比例．C．基金過(guò)往業(yè)績(jī)及基金凈值歷史波動(dòng)限度D．基金成立以來(lái)有無(wú)違規(guī)行為發(fā)生18．關(guān)于保本型基金保本方略說(shuō)法，對(duì)的是()。A．國(guó)際上比較流行投資組合保險(xiǎn)方略重要有對(duì)沖保險(xiǎn)方略與固定比例投資組合保險(xiǎn)方略B．固定比例投資組合保險(xiǎn)方略是一種通過(guò)比較凈值與價(jià)值底線，動(dòng)態(tài)調(diào)節(jié)投資組合中風(fēng)險(xiǎn)資產(chǎn)與保本資產(chǎn)比例，以兼顧保本與增值目的保本方略C．保本資產(chǎn)和風(fēng)險(xiǎn)資產(chǎn)比例并不是經(jīng)常發(fā)生變動(dòng)，必要在一定期間內(nèi)維持“恒定比例”以避免發(fā)生過(guò)激投資行為D．一旦投資組合現(xiàn)時(shí)凈值向下接近價(jià)值底線，基金經(jīng)理必要減少風(fēng)險(xiǎn)資產(chǎn)投資比例三、判斷題。(判斷如下各小題對(duì)錯(cuò)，對(duì)的用“對(duì)”表達(dá)，錯(cuò)誤用“錯(cuò)”表達(dá))、1．依照組織形式不同，基金可以提成契約型基金與公司型基金。()2．依照運(yùn)作方式不同，基金可以提成封閉式基金與開(kāi)放式基金。(√)3．成長(zhǎng)型基金是指以追求穩(wěn)定當(dāng)期收人為基本目的基金。該類(lèi)型基金重要投資于大盤(pán)藍(lán)籌股、公司債、政府債券等穩(wěn)定收益類(lèi)證券。()4．ETF普通采用完全被動(dòng)式管理辦法，以擬合某一指數(shù)為目的；而LOF則是普通開(kāi)放式基金增長(zhǎng)了交易所交易方式，只可以是積極管理型基金。()5．對(duì)基金份額凈值高低進(jìn)行合理與否判斷沒(méi)故意義，由于基金凈值是由所持有證券價(jià)格復(fù)合而成。()6．以某一特定行業(yè)或板塊為投資標(biāo)基金就是行業(yè)型股票型基金，如資源類(lèi)股票型基金、房地產(chǎn)基金、科技股基金等。()7．行業(yè)投資集中度是指前十大行業(yè)投資市值占基金投資股票總市值比重。()8．費(fèi)用率越低，闡明基金運(yùn)作成本越低，運(yùn)作效率越高。()9．基金周轉(zhuǎn)率是衡量基金買(mǎi)賣(mài)股票活躍限度指標(biāo)，它等于基金股票交易金額一半與基金平均持有股票市值之比。()10．偏債券型基金則可以在二級(jí)市場(chǎng)買(mǎi)人某些股票，但買(mǎi)人股票量不能超過(guò)資產(chǎn)凈值30%。（）11．債券型基金久期越長(zhǎng)，凈值對(duì)于利率變動(dòng)波動(dòng)幅度越小，所承擔(dān)利率風(fēng)險(xiǎn)越低。()12．股票型基金投資比重必要在60％以上，而混合型基金倉(cāng)位上下限都比較寬泛，資產(chǎn)配備更為靈活。()13．信息比率等于基金相對(duì)于指數(shù)獲得超額收益除以跟蹤誤差，即單位跟蹤誤差上基金獲得超額收益。()14．衡量ETF基金綜合績(jī)效，普通信息比率高基金，綜合績(jī)效更()15．按投資目的不同，基金可分為成長(zhǎng)型基金、收入值型基金和平衡型基金()16．基金評(píng)級(jí)是基于歷史業(yè)績(jī)?cè)u(píng)價(jià)，但歷史并不代表將來(lái)，五星級(jí)基金小有也許在將來(lái)一段時(shí)間體現(xiàn)很差。()17．基金產(chǎn)品風(fēng)險(xiǎn)評(píng)價(jià)只要考慮基金收益率原則差即可。()．18．基金風(fēng)險(xiǎn)評(píng)價(jià)是一種預(yù)測(cè)分析，即對(duì)將來(lái)較短時(shí)期內(nèi)風(fēng)險(xiǎn)級(jí)別作出預(yù)計(jì)，這規(guī)定對(duì)也許影響將來(lái)風(fēng)險(xiǎn)水平各種因素進(jìn)行綜合分析。()19．混合型基金風(fēng)險(xiǎn)重要取決于股票與債券配備比例大小。()20．股票型基金面臨著持有股票所帶來(lái)系統(tǒng)風(fēng)險(xiǎn)、非系統(tǒng)風(fēng)險(xiǎn)和基金管理運(yùn)作風(fēng)險(xiǎn)。()參照答案一、單項(xiàng)選取題1．B2．C3．C4．B5．A6．C7．B8．C9．A10．D11．D12．D13．D14．C15．C16．D17．C18．B19．C20．C二、多項(xiàng)選取題1．ABD2．ABC3．ABC4．AB5．ABD6．ABCD7．AB8．AB9．ABC10．ABC11．AB12．ABC13．ABCD14．ABCD15．ABC16，ABC17．ABCD18．ABCD三，判斷題1．對(duì)2．對(duì)3．錯(cuò)4．錯(cuò)5．對(duì)6，對(duì)7．錯(cuò)8．對(duì)9．對(duì)10·．911，錯(cuò)12．對(duì)13．對(duì)14．對(duì)15·對(duì)16．對(duì)17．錯(cuò)18．對(duì)19．對(duì)20．對(duì)第四章基金市場(chǎng)參加主體一，單項(xiàng)選取題(下列每小題有四個(gè)備選答案，只有一項(xiàng)最符合題目規(guī)定，請(qǐng)將該項(xiàng)答案相應(yīng)序號(hào)填寫(xiě)在題目空白處。選錯(cuò)或者不選不得分。)A．基金管理公司B·基金托管人C．投資管理公司D．基金發(fā)起人．2．國(guó)內(nèi)有關(guān)法律規(guī)定，基金管理公司注冊(cè)資本應(yīng)不低于()人民幣。A．8000萬(wàn)元B。1億元C．1萬(wàn)元D．15000萬(wàn)元3．國(guó)內(nèi)有關(guān)法規(guī)規(guī)定，基金管理公司重要股東注冊(cè)資本不得低于（)人民幣。A．基金管理人B。基金托管人C．基金份額持有人D。基金發(fā)起人4．（)是基金一切活動(dòng)中心A；基金管理人B·基金托管人C．崖金份額持有人D·基金發(fā)起人5．（）是指基金管理公司依照專(zhuān)業(yè)投資知識(shí)與經(jīng)驗(yàn)投資運(yùn)作基金資產(chǎn)行為，是基金管理公司最基本一項(xiàng)業(yè)務(wù)A．基金管理業(yè)務(wù)B·受托資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)C．基金銷(xiāo)售業(yè)務(wù)D．投資征詢服務(wù)業(yè)務(wù)6．基金管理公司獨(dú)立董事人數(shù)不得少于3人，且不得少于董事會(huì)人數(shù)()。A．1／4B·1／3C．1／2D．2／37．基金公司應(yīng)當(dāng)建立健全督察長(zhǎng)制度，督察長(zhǎng)由()聘請(qǐng)，并對(duì)其負(fù)責(zé)。A．股東會(huì)B．董事會(huì)C．董事長(zhǎng)D．總經(jīng)理8·（）負(fù)責(zé)組織指引基金管理公司檢查稽核工作，同步全面貫徹負(fù)責(zé)監(jiān)察稽核部門(mén)監(jiān)察稽核和風(fēng)險(xiǎn)控制工作。A．風(fēng)險(xiǎn)控制委員會(huì)B．董事長(zhǎng)C．督察長(zhǎng)D．總經(jīng)理9．()規(guī)定基金管理人內(nèi)部控制應(yīng)當(dāng)涉及公司各項(xiàng)業(yè)務(wù)、各個(gè)部門(mén)或機(jī)構(gòu)和各級(jí)人員，并涵蓋到?jīng)Q策、執(zhí)行、監(jiān)督、反饋等各個(gè)環(huán)節(jié)。A．健全性原則B．有效性原則C．獨(dú)立性原則D．互相制約原則10．基金管理人內(nèi)部控制()規(guī)定通過(guò)科學(xué)內(nèi)控手段和辦法，建立合理內(nèi)控程序，維護(hù)內(nèi)控制度有效執(zhí)行。A．健全性原則B．有效性原則C獨(dú)立性原則D．互相制約原則11·基金管理人內(nèi)部控制()規(guī)定公司各機(jī)構(gòu)、部門(mén)和崗位職責(zé)保持相對(duì)獨(dú)立，公司基金資產(chǎn)、自有資產(chǎn)、其她資產(chǎn)運(yùn)作應(yīng)當(dāng)分離。A．健全性原則B．有效性原則C．獨(dú)立性原則D．互相制約原則12．()是指公司為防范和化解風(fēng)險(xiǎn)，保證經(jīng)營(yíng)運(yùn)作符合公司發(fā)展規(guī)劃，在充分考慮內(nèi)、外環(huán)境基本上，通過(guò)建立組織機(jī)制、運(yùn)用管理辦法、實(shí)行操作程序與控制辦法而形成系統(tǒng)。A．內(nèi)部控制B．外部控制C．代銷(xiāo)渠道D．網(wǎng)絡(luò)渠道13·基金管理公司內(nèi)部控制中()是指通過(guò)制定完善管理制度和采用有效控制辦法，及時(shí)防范和化解風(fēng)險(xiǎn)。A．風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估B．信息溝通C．內(nèi)部監(jiān)控D．控制活動(dòng)14．在整個(gè)基金運(yùn)作中，()事實(shí)上處在重要地位，起著核心作用。A．基金管理人B．基金托管人C．基金份額持有人D．基金發(fā)起人15．（）是依照法律法規(guī)規(guī)定，在基金運(yùn)作中承擔(dān)資產(chǎn)保管、交易監(jiān)督、信息披露、資產(chǎn)清算與會(huì)計(jì)核算等相應(yīng)職責(zé)當(dāng)事人。A．基金管理人B·基金托管人C．投資管理公司D?；鸢l(fā)起人16．基金資產(chǎn)托管業(yè)務(wù)中（），即基金托管人按規(guī)定為基金資產(chǎn)設(shè)立獨(dú)立賬戶，保證基金所有財(cái)產(chǎn)安全完整。A．資產(chǎn)保管B·資金清算c，資產(chǎn)核算D．投資監(jiān)督17，()是基金托管人全面行使職責(zé)重要階段。A，訂立基金合同B·基金募集C．基金運(yùn)做階段D?；鸾K結(jié)階段18．基金托管人內(nèi)部控制制度中（）是指內(nèi)控制度應(yīng)當(dāng)符合國(guó)家法律法規(guī)及監(jiān)管機(jī)構(gòu)監(jiān)管規(guī)定，并貫穿于托管業(yè)務(wù)經(jīng)營(yíng)管理活動(dòng)始終。A．合法性原則B·完整性原則C．及時(shí)性原則D。審慎性原則19基金托管人內(nèi)部控制制度中（）是指托管業(yè)務(wù)各項(xiàng)經(jīng)營(yíng)管理活動(dòng)都必要有相應(yīng)規(guī)范程序和監(jiān)督制約，監(jiān)督制約應(yīng)滲入到托管業(yè)務(wù)全過(guò)程和各個(gè)操作環(huán)節(jié)，覆蓋所有部門(mén)、崗位和人員。A．合法性原則B·完整性原則C．：及時(shí)性原則D，審慎性原則20．當(dāng)前，我過(guò)開(kāi)放式基金銷(xiāo)售體系以商業(yè)銀行、證券公司（）和基金公司（）A．直銷(xiāo)、代銷(xiāo)B·代銷(xiāo)、直銷(xiāo)C．外銷(xiāo)、內(nèi)銷(xiāo)D．內(nèi)銷(xiāo)、外銷(xiāo)21．證券美資征詢機(jī)構(gòu)申請(qǐng)基金代銷(xiāo)業(yè)務(wù)資格，注冊(cè)資本不低于()元人民幣，且必要為實(shí)繳貨幣資本。A．1000萬(wàn)B·萬(wàn)C．5000萬(wàn)D。1億22．證券投資征詢機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)有（）名以上獲得證券投資征詢從業(yè)資格專(zhuān)職人員，其高檔管理人員中，至少有一名獲得證券投資征詢從業(yè)資格。A．5B．10C．15D．20二、不定項(xiàng)選取題。(下列每小題中有四個(gè)備選項(xiàng)，其中至少有一項(xiàng)符合題意，請(qǐng)將符合題意選項(xiàng)相應(yīng)序號(hào)填寫(xiě)在題目空白處，選錯(cuò)、漏選、多選、不選，均不得分。)1．在基金市場(chǎng)上，存在不同參加主題，根據(jù)所承擔(dān)責(zé)任與作用不同，將基金市場(chǎng)參加者分為（）三大類(lèi)。A．基金當(dāng)事人C?；鹗袌?chǎng)服務(wù)機(jī)構(gòu)C監(jiān)管和自律組織D．基金公司2．按照《基金法》規(guī)定，國(guó)內(nèi)基金份額持有人享有如下權(quán)利：()。A．分享基金財(cái)產(chǎn)收益B．參加分派清算后剩余基金財(cái)產(chǎn)C按照規(guī)定規(guī)定召開(kāi)基金份額持有人大會(huì)D．對(duì)基金份額持有人大會(huì)審議事項(xiàng)行使表決權(quán)3·基金份額持有人在享有權(quán)利同步，必要承擔(dān)一定義務(wù)，這些義務(wù)涉及（）A．繳納基金認(rèn)購(gòu)款項(xiàng)及規(guī)定費(fèi)用B．承擔(dān)基金虧損或終結(jié)有限責(zé)任C在封閉式基金存續(xù)期間，不得規(guī)定贖回基金份額D．不從事任何有損基金及其她基金投資人合法權(quán)益活動(dòng)4．中外合資基金管理公司境外股東應(yīng)當(dāng)具備下列條件：()。A．為依其所在國(guó)家或者地區(qū)法律設(shè)立，合法存續(xù)并具備金融資產(chǎn)管理B·所在國(guó)家或者地區(qū)具備完善證券法律和監(jiān)管制度，其證券監(jiān)管機(jī)構(gòu)已與中華人民共和國(guó)證監(jiān)會(huì)或者中華人民共和國(guó)證監(jiān)會(huì)承認(rèn)其她機(jī)構(gòu)訂立證券監(jiān)管合伙諒解備忘錄，并保持著有效監(jiān)管合伙關(guān)系。c．實(shí)繳資本不少于1億元人民幣等值可自由兌換貨幣D．經(jīng)國(guó)務(wù)院批準(zhǔn)中華人民共和國(guó)證監(jiān)會(huì)規(guī)定其她條件5《基金法》還規(guī)定，基金管理人不得有如下行為：()。A·將其目有財(cái)產(chǎn)或者她人財(cái)產(chǎn)混同于基金財(cái)產(chǎn)從事證券投資B．不公平地對(duì)待其管理不同基金財(cái)產(chǎn)c．運(yùn)用基金財(cái)產(chǎn)為基金份額持有人以外第三人牟取利益D．向基金份額持有人違規(guī)承諾收益或者承擔(dān)損失6．基金管理公司重要業(yè)務(wù)有：()。A基金管理業(yè)務(wù)B．受托資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)C．基金銷(xiāo)售業(yè)務(wù)D．基金宣傳7．基金管理公司治理構(gòu)造普通應(yīng)當(dāng)符合規(guī)定有()。A．股東會(huì)、董事會(huì)、監(jiān)事會(huì)和經(jīng)營(yíng)層之間職責(zé)明確，即互相協(xié)助又互相制衡B．董事會(huì)普通都設(shè)有專(zhuān)門(mén)委員會(huì)，對(duì)公司經(jīng)營(yíng)決策重大問(wèn)題進(jìn)行討論、建議和決策C．實(shí)行獨(dú)立董事制度，并保證獨(dú)立董事充分發(fā)揮作用D．建立完善內(nèi)部監(jiān)督和控制機(jī)制8．基金公司要建立()治理構(gòu)造，保持公司規(guī)范運(yùn)作，維護(hù)基金份額持有人利益。A組織機(jī)構(gòu)健全D．職責(zé)劃分清晰C．制衡監(jiān)督有效D．勉勵(lì)約束合理9．基金管理公司重要職責(zé)涉及()。A依法募集基金B(yǎng)．進(jìn)行基金資產(chǎn)評(píng)估管理C．編制中期基金報(bào)告D．辦理與基金資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)活動(dòng)關(guān)于信息披露事項(xiàng)10．基金管理公司內(nèi)部控制應(yīng)當(dāng)遵循()。A．健全性原則和有效性原則B．恰當(dāng)控制原則C．互相制約原則D．成本效益原則11．基金管理公司內(nèi)部控制基本要素涉及()。久控制環(huán)境B．信息溝通C．風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估D．人員變動(dòng)12．基金管理公司重要股東應(yīng)當(dāng)具備如下條件：()。A從事證券經(jīng)營(yíng)、證券投資征詢、信托資產(chǎn)管理或者其她金融資產(chǎn)管理B．注冊(cè)資本不低于3億元人民幣C．具備較好經(jīng)營(yíng)業(yè)績(jī)，資產(chǎn)質(zhì)量良好‘D．具備良好社會(huì)信譽(yù)，近來(lái)1年在稅務(wù)、工商等行政機(jī)關(guān)以及金融監(jiān)管、自律管理。商業(yè)銀行等機(jī)構(gòu)無(wú)不良記錄。13．基金份額持有人如下地位和作用（）。A．基金份額持有人作為基金資產(chǎn)所有者和基金投資收益受益人，享有基金信息知情權(quán)、表決權(quán)和收益權(quán)．B．基金份額持有人負(fù)責(zé)基金投資c．基金一切投資活動(dòng)都是為了增長(zhǎng)投資者收益，一切風(fēng)險(xiǎn)管理都是環(huán)繞保護(hù)投資者利益來(lái)考慮D．基金份額持有人是基金一切活動(dòng)中心14基金托管人是依照法律法規(guī)規(guī)定，在基金運(yùn)作中承擔(dān)()等相應(yīng)職責(zé)當(dāng)事人。A．資產(chǎn)保管B．交易監(jiān)督C．信息披露D．資產(chǎn)清算與會(huì)計(jì)核算15從基金資產(chǎn)安全性和基金托管人獨(dú)立性出發(fā)，基金托管人普通都由依法設(shè)立并獲得基金托管資格()等金融機(jī)構(gòu)擔(dān)任。A．商業(yè)銀行B．保險(xiǎn)公司C．信托投資公司D．基金公司16．申請(qǐng)獲得基金托管資格，應(yīng)當(dāng)具備下列條件：()。A．凈資產(chǎn)和資本充分率符合關(guān)于規(guī)定B．設(shè)有專(zhuān)門(mén)基金托管部門(mén)C．獲得基金從業(yè)資格專(zhuān)職人員達(dá)到法定人數(shù)D．有符合規(guī)定營(yíng)業(yè)場(chǎng)合、安全防范設(shè)施和與基金托管業(yè)務(wù)關(guān)于其她設(shè)施17．基金資產(chǎn)托管業(yè)務(wù)重要涉及()等方面。A．資產(chǎn)保管B．資產(chǎn)投資C．資金清算D．投資運(yùn)作監(jiān)督18．基金托管人對(duì)基金管理人投資運(yùn)作監(jiān)督重要涉及()。A．基金投資范疇、投資對(duì)象監(jiān)督B．對(duì)基金投融資比例監(jiān)督C．基金投資禁止行為監(jiān)督D．對(duì)參加銀行間同業(yè)拆借市場(chǎng)交易監(jiān)督19．基金托管人應(yīng)當(dāng)履行職責(zé)有如下方面：()。A．安全保管基金財(cái)產(chǎn)B．對(duì)所托管不同基金財(cái)產(chǎn)分別設(shè)立賬戶，保證基金財(cái)產(chǎn)完整與獨(dú)立；C．編制基金財(cái)務(wù)會(huì)計(jì)報(bào)告、中期和年度基金報(bào)告D．復(fù)核、審查基金管理人計(jì)算基金資產(chǎn)凈值和基金份額申購(gòu)、贖回價(jià)格20．如下關(guān)于托管銀行內(nèi)部基金托管業(yè)務(wù)流程說(shuō)法中錯(cuò)誤是：()。A．基金募集是基金托管人介入基金托管業(yè)務(wù)起始階段B．訂立基金合同是基金托管人開(kāi)展基金托管業(yè)務(wù)準(zhǔn)備階段C．基金運(yùn)作階段是基金托管人全面行使職責(zé)重要階段D．基金終結(jié)階段是基金托管人盡責(zé)善后階段21．基金托管人內(nèi)部控制內(nèi)容重要涉及()。A．資產(chǎn)投資B·資金清算C．投資監(jiān)督D．會(huì)計(jì)核算和估值22．基金投資征詢機(jī)構(gòu)在基金業(yè)發(fā)展和基金投資者引導(dǎo)中發(fā)揮著積極作用，其詳細(xì)體現(xiàn)為：()。A．建議策劃作用B．優(yōu)化基金選取作用C．進(jìn)一步挖掘基金信息作用D．加強(qiáng)投資者教誨作用三、判斷題(判斷如下各小題對(duì)錯(cuò)，對(duì)的用“對(duì)”表達(dá)，錯(cuò)誤用“錯(cuò)”表達(dá))1．基金份額持有人、基金管理人、基金托管人既是基金當(dāng)事人，又是基金”重要服務(wù)機(jī)構(gòu)(X)2．中華人民共和國(guó)證監(jiān)會(huì)是國(guó)內(nèi)基主市場(chǎng)監(jiān)管主體，中華人民共和國(guó)證券業(yè)協(xié)會(huì)是國(guó)內(nèi)證券業(yè)自律組織。()3．基金公司是基金出資人、基金資產(chǎn)所有者和基金投資收益受益人。()4．基金份額持有人基本權(quán)利涉及對(duì)基金收益享有權(quán)、對(duì)基金份額轉(zhuǎn)讓權(quán)和對(duì)基金經(jīng)營(yíng)決策權(quán)。()5．基金管理人是負(fù)責(zé)基金發(fā)起設(shè)立與經(jīng)營(yíng)管理專(zhuān)業(yè)性機(jī)構(gòu)，是基金組織者和管理者，在整個(gè)基金運(yùn)作中起著核心作用。()6．根據(jù)國(guó)內(nèi)《基金法》規(guī)定，基金管理人由依法設(shè)立基金管理公司擔(dān)任。()7．只有基金管理人才有權(quán)發(fā)售基金份額，進(jìn)行基金財(cái)產(chǎn)投資管理。()8．遵循基金份額持有人利益優(yōu)先是公司治理遵循基本原則。()9．基金管理公司獨(dú)立董事人數(shù)不得少于4人，且不得少于董事會(huì)人數(shù)1／3。()10．基金管理人內(nèi)部控制獨(dú)立性原則是指公司內(nèi)部部門(mén)和崗位設(shè)立權(quán)責(zé)分明、互相制衡。()11．基金管理人內(nèi)部控制互相制約原則是指公司各機(jī)構(gòu)、部門(mén)和崗位職責(zé)保持相對(duì)獨(dú)立，公司基金資產(chǎn)、自有資產(chǎn)、其她資產(chǎn)運(yùn)作應(yīng)當(dāng)分離。()12．督察長(zhǎng)由總經(jīng)理提名，董事長(zhǎng)聘請(qǐng)，并應(yīng)當(dāng)經(jīng)全體獨(dú)立董事批準(zhǔn)。()13．基金管理公司重要股東應(yīng)當(dāng)具備近來(lái)2年沒(méi)有因違法違規(guī)行為受到行政懲罰或者刑事懲罰條件。()14．基金管理公司除重要股東外其她股東，注冊(cè)資本、凈資產(chǎn)應(yīng)當(dāng)不低于l億元人民幣，資產(chǎn)質(zhì)量良好。()15.按照《基金法》規(guī)定，我過(guò)基金份額持有人不得轉(zhuǎn)讓其持有基金份額權(quán)利。（）16.基金直銷(xiāo)業(yè)務(wù)是基金管理公司指通過(guò)自行設(shè)立網(wǎng)點(diǎn)或電子交易網(wǎng)站把基金份額銷(xiāo)售給基金投資人行為。（）17．當(dāng)前，國(guó)內(nèi)基金托管人由獲得基金托管資格政策性銀行擔(dān)任。()18.基金資產(chǎn)托管業(yè)務(wù)中資金清算，即建立基金帳冊(cè)并進(jìn)行會(huì)計(jì)核算，復(fù)核審查管理人計(jì)算基金資產(chǎn)凈值和份額凈值。（）19．基金托管人可以將基金資產(chǎn)與自有資產(chǎn)、不同基金資產(chǎn)統(tǒng)一運(yùn)作。()20．基金投資征詢公司是指向投資者提供基金投資分析、基金資料與數(shù)據(jù)服務(wù)或者投資建議等征詢服務(wù)機(jī)構(gòu)。（）參照答案一、單項(xiàng)選取題1．A2．B3．B·4．C5。A6．B7．B8．C9．A10．B11．C12。A13．D14．A15．B16．A17．C18．A19．B20．B21．B22．A二、多項(xiàng)選取題1，ABC2．ABCD3．ABCD4．ACD5．ABCD5．ABC7．ABCD8．ABCD9．ACD10．ACD11，ABC12．ABC13．ACD14．ABCD15．A16，ABCD17．ACD18．ABCD19．ABD20．AB21，ABCD22．ABCD三、判斷題1，錯(cuò)2．對(duì)3．錯(cuò)4．錯(cuò)5．對(duì)6，對(duì)7．對(duì)8．對(duì)9．錯(cuò)10．錯(cuò)11，錯(cuò)12．錯(cuò)13．錯(cuò)14．對(duì)15．錯(cuò)16，對(duì)17．錯(cuò)18．錯(cuò)19．錯(cuò)20‘對(duì)第五章基金運(yùn)作一、單項(xiàng)選取題(下列每小題有四個(gè)備選答案，只有一項(xiàng)最符合題月規(guī)定，請(qǐng)將該項(xiàng)答案相應(yīng)序號(hào)填寫(xiě)在題目空白處。選錯(cuò)或者不選不得分。)1·基金募集是指(D)。A．基金托管公司發(fā)售基金份額，募集基金行為B．基金管理公司發(fā)售基金份額，募集基金行為C．基金監(jiān)督部門(mén)發(fā)售基金份額，募集基金行為D．廣證監(jiān)會(huì)發(fā)售基金份額，募集基金行為2．普通封閉式基金()披露一次基金份額凈值，但每個(gè)交易日也都進(jìn)行估值。A．每年B·每周C．每月D．每季3．基金持有金融資產(chǎn)普通歸類(lèi)為()。A，以公允價(jià)值計(jì)量且其變動(dòng)計(jì)人當(dāng)期損益金融資產(chǎn)B．持有至到期投資C．貸款和應(yīng)收賬款D．可供出售金融資產(chǎn)4．國(guó)內(nèi)開(kāi)放式基金估值頻率是(尾)。A．細(xì)化到每個(gè)交易日B．每?jī)蓚€(gè)交易日C．每周D．沒(méi)有明確規(guī)定5．當(dāng)前，國(guó)內(nèi)股票型基金大都按照(9)比例計(jì)提基金管理費(fèi)。A．1％B．1．5％C．0．25％D．0．35％6．國(guó)內(nèi)基金管理費(fèi)、基金托管費(fèi)及基金銷(xiāo)售服務(wù)費(fèi)均是按照基金資產(chǎn)凈值一定比例。A．逐日計(jì)提，按月支付B．按周計(jì)提，按月支付C．按月計(jì)提，按年支付D．按周計(jì)提，按年支付7．貨幣市場(chǎng)基金和短債型基金可以從基金資產(chǎn)列支基金銷(xiāo)售服務(wù)費(fèi)，費(fèi)率普通為（）。A．0．1％B．0．15％C，0．25％D．0．33％8．下列不屬于國(guó)內(nèi)基金交易費(fèi)用是()。A．印花稅B．傭金C．資本利得稅D．過(guò)戶費(fèi)9．下列與基金關(guān)于費(fèi)用不能從基金財(cái)產(chǎn)中列支有()。A．基金轉(zhuǎn)換費(fèi)B．基金管理人管理費(fèi)C基金托管人托管費(fèi)D．銷(xiāo)售服務(wù)費(fèi)10·存在活躍市場(chǎng)狀況下，當(dāng)天沒(méi)有市價(jià)或現(xiàn)行出價(jià)，切近來(lái)交易日后經(jīng)濟(jì)環(huán)境沒(méi)有發(fā)生重大變化，應(yīng)采用（）擬定投資品種公允價(jià)值A(chǔ)．發(fā)行日開(kāi)盤(pán)價(jià)B。發(fā)行日收盤(pán)價(jià)c．近來(lái)交易市價(jià)D．發(fā)行日子均價(jià)11．()是基金會(huì)計(jì)核算責(zé)任主體。A．基金托管公司B．基金管理公司B．基金監(jiān)督部門(mén)D．以上無(wú)對(duì)的答案12·下列屬于基金會(huì)計(jì)核算中持有證券上市公司行為核算范疇內(nèi)是A．股票，債券，回購(gòu)交易等B．基金持有證券配股核算C．基金持有債券利息核算D·托管費(fèi)核算13下列屬于基金會(huì)計(jì)核算中各類(lèi)資產(chǎn)利息核算范疇內(nèi)是（）A．股票。債券，回購(gòu)交易等B．基金持有證券配股核算c．基金持有債券利息核算D，托管費(fèi)核算14．下面關(guān)于投資者（涉及個(gè)人和金融機(jī)構(gòu)）投資基金稅收說(shuō)法對(duì)的是：A．個(gè)人和非金融機(jī)構(gòu)買(mǎi)賣(mài)基金單位價(jià)差收入不需交納營(yíng)業(yè)稅B．對(duì)投資者買(mǎi)賣(mài)封閉式基金征收印花稅C．對(duì)投資者申購(gòu)和贖回開(kāi)放式基金單位征收印花稅D．對(duì)機(jī)構(gòu)投資者從證券投資基金分派中獲得收入征收公司所得稅15．對(duì)基金資產(chǎn)中股票進(jìn)行估值，應(yīng)遵循原則錯(cuò)誤是：()。A．配股和新發(fā)股，按成本估值B．存在活躍市場(chǎng)且估值日有市價(jià)狀況下，應(yīng)采用市價(jià)擬定投資公允價(jià)值C．不存在活躍市場(chǎng)狀況下，應(yīng)采用估值技術(shù)擬定投資公允價(jià)值D．基金管理公司應(yīng)依照詳細(xì)狀況與基金托管人商定后，按最能反映公允價(jià)值價(jià)格估值二、不定項(xiàng)選取題。(下列每小題中有四個(gè)備選項(xiàng)，其中至少有一項(xiàng)符合題意，請(qǐng)將符合題意選項(xiàng)相應(yīng)序號(hào)填寫(xiě)在題目空白處，選錯(cuò)、漏選、多選、不選，均不得分。)1．基金管理公司投資決策委員會(huì)普通由如下人員構(gòu)成：()。A．分管投資副總經(jīng)理B．投資總監(jiān)C．投資部和研究部經(jīng)理D．旗下每只基金基金經(jīng)理2、基金投資運(yùn)作重要涉及（）A．基金投資B．基金交易實(shí)現(xiàn)C．基金績(jī)效評(píng)估和風(fēng)險(xiǎn)控制D．基金會(huì)計(jì)核算和資產(chǎn)估值3．基金管理費(fèi)率()。A．久與基金規(guī)模成正比B．與基金規(guī)模成反比C．與風(fēng)險(xiǎn)成正比D．與風(fēng)險(xiǎn)成反比4．關(guān)于基金托管費(fèi)，下列陳述對(duì)的是：()。A．基金托管費(fèi)收取比例與基金規(guī)模和基金類(lèi)型關(guān)于B．開(kāi)放式基金依照基金合同規(guī)定比例計(jì)提，普通低于0．25％C．債券型基金托管費(fèi)率普通為0．33％，貨幣型基金托管費(fèi)率普通為1％D．股票型基金托管費(fèi)率高于債券型基金和貨幣型基金托管費(fèi)率5．以公允價(jià)值計(jì)量且其變動(dòng)計(jì)人當(dāng)期損益金融資產(chǎn)涉及：()。A．交易性金融資產(chǎn)B．指定為以公允價(jià)值計(jì)量且其變動(dòng)計(jì)人當(dāng)期損益金融資產(chǎn)C．以公允價(jià)值計(jì)量且其變動(dòng)計(jì)入當(dāng)期損益金融負(fù)債D．其她金融負(fù)債6．基金收入中投資收益涉及()。A．買(mǎi)賣(mài)股票、債券、基金等實(shí)現(xiàn)差價(jià)收益B．因股票、基金投資等獲得股利收益C．存款利息收入D．買(mǎi)人返售金融資產(chǎn)收入7．下面關(guān)于基金管理人與基金托管人稅收陳述對(duì)的是：()。A．基金管理人、基金托管人從事基金管理活動(dòng)獲得收入，暫不需要交納營(yíng)業(yè)稅、公司所得稅以及其她有關(guān)稅收B．對(duì)證券投資基金管理人運(yùn)用基金買(mǎi)賣(mài)股票、債券差價(jià)收入，征收企業(yè)所得稅。C．對(duì)基金管理人、基金托管人從事基金管理活動(dòng)獲得收入，征收營(yíng)業(yè)稅、公司所得稅以及其她有關(guān)稅收D．對(duì)證券投資基金管理人運(yùn)用基金買(mǎi)賣(mài)股票、債券差價(jià)收入，暫不征收公司所得稅8．下列關(guān)于基金投資運(yùn)作陳述對(duì)的是：()。A．基金管理公司最高決策機(jī)構(gòu)是投資決策委員會(huì)B．基金公司投資決策委員會(huì)直接負(fù)責(zé)股票選取和組合監(jiān)管C．基金公司投資部負(fù)責(zé)依照投資委員會(huì)制定投資原則選取股票和組合監(jiān)督，并向交易部門(mén)下達(dá)投資指令D．交易部門(mén)承擔(dān)投資運(yùn)作反饋職能9．下列關(guān)于基金交易管理陳述錯(cuò)誤是：()。A．按規(guī)定，基金經(jīng)理不得直接向交易員下達(dá)投資指令或進(jìn)行直接投資B．投資指令不必經(jīng)風(fēng)險(xiǎn)控制部門(mén)審核即可執(zhí)行C．基金公司設(shè)立中央交易室、公平交易機(jī)制保證交易公平實(shí)現(xiàn)D．基金管理公司還設(shè)立了相應(yīng)證券交易技術(shù)手段，目在于盡量用同一基金交易賬號(hào)，導(dǎo)致既買(mǎi)又賣(mài)反向報(bào)單委托行為10．基金投資風(fēng)險(xiǎn)是指基金將來(lái)收益不擬定性，基金同步面臨著外部風(fēng)險(xiǎn)與內(nèi)部風(fēng)險(xiǎn)，其中內(nèi)部風(fēng)險(xiǎn)涉及：()。A．市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)、政策風(fēng)險(xiǎn)等系統(tǒng)性風(fēng)險(xiǎn)B．基金管理人投資方略風(fēng)險(xiǎn)C．基金管理人管理水平風(fēng)險(xiǎn)D．基金管理人職業(yè)道德風(fēng)險(xiǎn)11．基金尋常估值中需要由基金管理人負(fù)責(zé)工作有：()。A基金估值B．估值復(fù)核C．對(duì)外發(fā)布D．每日選取有助于基金業(yè)績(jī)體現(xiàn)估值辦法12．在基金運(yùn)作過(guò)程中可由基金資產(chǎn)扣除費(fèi)用有：()。A．基金管理費(fèi)B·基金托管費(fèi)C．基金轉(zhuǎn)換費(fèi)D．信息披露費(fèi)13．如下關(guān)于基金會(huì)計(jì)核算說(shuō)法對(duì)的是：()。A對(duì)所管理基金應(yīng)當(dāng)以每只基金為會(huì)計(jì)核算主體，獨(dú)立建賬、獨(dú)女核算B．基金會(huì)計(jì)制度將基金管理主體基金管理公司經(jīng)營(yíng)活動(dòng)與基金投資管理活動(dòng)區(qū)別開(kāi)來(lái)C．監(jiān)督機(jī)構(gòu)是基金會(huì)計(jì)核算責(zé)任主體D．基金會(huì)計(jì)分期細(xì)化到日14．如下關(guān)于基金利潤(rùn)及利潤(rùn)分派論述對(duì)的是：()。A．基金投資股票所獲得股票紅利與股息收入歸類(lèi)為資本利得收入B．封閉式基金在滿足當(dāng)年投資利潤(rùn)為正值時(shí)，當(dāng)年至少進(jìn)行一次收益分派c．按照面值進(jìn)行報(bào)價(jià)貨幣市場(chǎng)基金，可以在基金合同中將收益分派方式商定為紅利再投資，并應(yīng)當(dāng)每日進(jìn)行收益分派D．貨幣市場(chǎng)基金在每日進(jìn)行利潤(rùn)分派時(shí)，當(dāng)天申購(gòu)基金份額在當(dāng)天起享有基金分派權(quán)益15．如下屬于基金會(huì)計(jì)核算重要業(yè)務(wù)內(nèi)容是：()。A．證券和衍生工具交易及其清算核算B．持有證券上市公司行為核算C．各類(lèi)資產(chǎn)利息核算D．基金費(fèi)用核算三：、判斷題(判斷如下各小題對(duì)錯(cuò)，對(duì)的用“對(duì)’’表達(dá)，錯(cuò)誤用“錯(cuò)”表達(dá))1．基金運(yùn)作是指涉及基金營(yíng)銷(xiāo)、基金募集與交易、基金投資運(yùn)作、基金后臺(tái)管理以及其她基金運(yùn)作活動(dòng)在內(nèi)所有有關(guān)環(huán)節(jié)。()2．基金托管是指基金托管人代表基金管理人利益保管基金資產(chǎn)，獨(dú)立開(kāi)設(shè)基金資產(chǎn)賬戶，根據(jù)基金管理人指令進(jìn)行清算和交割，在關(guān)于制度和基金契約規(guī)定范疇內(nèi)對(duì)基金業(yè)務(wù)運(yùn)作進(jìn)行監(jiān)督。()3．投資部依照投資決策委員會(huì)制定投資原則和籌劃進(jìn)行股票選取和組合管理，向交易部下達(dá)投資指令。()4．基金績(jī)效衡量等同于對(duì)基金組合自身體現(xiàn)衡量。()5．對(duì)于封閉式基金而言，交易價(jià)格就是基金份額資產(chǎn)凈值。()6．對(duì)于普通開(kāi)放式基金而言，交易價(jià)格雖然受到資金供求關(guān)素、影響而波動(dòng)，但最后決定于基金份額資產(chǎn)凈值。()7．依照有關(guān)法律規(guī)定，基金公司對(duì)基金信息披露是自愿性。()8．基金管理流程遵循“研究斗投資決策呻投資執(zhí)行斗績(jī)效評(píng)估及信息反饋，投資組合調(diào)節(jié)”這樣流程。()9．非系統(tǒng)性風(fēng)險(xiǎn)可以通過(guò)度散投資來(lái)減少風(fēng)險(xiǎn)。()10．基金管理人不也許操縱估值成果。()11．對(duì)于流動(dòng)性差以及問(wèn)題證券進(jìn)行估值時(shí)可以采用市場(chǎng)交易價(jià)格對(duì)所標(biāo)資產(chǎn)進(jìn)行估值。()12．基金會(huì)計(jì)是以基金公司為核算主體。（）13．開(kāi)放式基金需對(duì)基金份額申購(gòu)和贖回狀況進(jìn)行核算。()14．只要基金滿足當(dāng)年投資利潤(rùn)為正，每年必要進(jìn)行不得少于一次收益分派()15．《基金運(yùn)作管理辦法》第三十六條規(guī)定：開(kāi)放式基金基金份額持有人可以事先選取將所獲分派鈔票收益，按照基金合同關(guān)于基金份額申購(gòu)商定轉(zhuǎn)為基金份額；基金份額持有人事先未做出選取，基金管理人應(yīng)當(dāng)支付鈔票。()參照答案：一、單項(xiàng)選取題1．B2．B3．A4．A5．B·6．A7．C8．C9．A10．C11．B12．B13．C14．A15．A二、多項(xiàng)選取題1．ABC2．ABC3．BC4．ABD5．AB6．AB7．CD8．AC9．BD10．BCD11．AC12．ABD13．ABD14．AC15．ABCD三、判斷題1．對(duì)2．錯(cuò)3．對(duì)4．錯(cuò)5．錯(cuò)6．錯(cuò)7．錯(cuò)8．對(duì)9．對(duì)10．錯(cuò)11．錯(cuò)12．錯(cuò)13．對(duì)14．錯(cuò)15．對(duì)第六章基金市場(chǎng)營(yíng)銷(xiāo)一、單項(xiàng)選取題(下列每小題有四個(gè)備選答案，只有一項(xiàng)最符合題目規(guī)定，請(qǐng)將該項(xiàng)答案相應(yīng)序號(hào)填寫(xiě)在題目空白處。選錯(cuò)或者不選不得分。1．基金市場(chǎng)營(yíng)銷(xiāo)是以投資者()為核心，環(huán)繞這一核心展開(kāi)一系列售前、售中、售后活動(dòng)。A．收益B．需求C．目的D．特性2．基金營(yíng)銷(xiāo)渠道重要任務(wù)是使投資者在需要時(shí)間和地點(diǎn)以便捷方式購(gòu)買(mǎi)基金產(chǎn)品，提供()服務(wù)。A．征詢D．個(gè)性化C．持續(xù)D．一次性3．為了有效提高營(yíng)銷(xiāo)技能、規(guī)范業(yè)務(wù)行為，基金銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)需要對(duì)基金營(yíng)銷(xiāo)人員進(jìn)行統(tǒng)一組織管理、行為監(jiān)督并定期舉辦技能培訓(xùn)及有關(guān)法律法規(guī)培訓(xùn)，不斷提高基金營(yíng)銷(xiāo)人員()和服務(wù)質(zhì)量。A．服務(wù)態(tài)度B．發(fā)言技巧C．禮貌行為D．職業(yè)道德水平4．在擬定目的市場(chǎng)與投資者上，基金銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)面臨重要問(wèn)題之一就是()。A．分析投資者真實(shí)需求B．細(xì)分目的市場(chǎng)C．區(qū)別投資者類(lèi)型D．分析投資者風(fēng)險(xiǎn)承受能力5．下列說(shuō)法中不對(duì)的是：()。A．各基金銷(xiāo)售渠道針對(duì)不同客戶，不存在沖突和競(jìng)爭(zhēng)。B．相比商業(yè)銀行，券商網(wǎng)點(diǎn)擁有更多專(zhuān)業(yè)投資征詢?nèi)藛T，可覺(jué)得投資者提供個(gè)性化服務(wù)。C．國(guó)有商業(yè)銀行優(yōu)勢(shì)重要在于可以爭(zhēng)取銀行儲(chǔ)戶這一細(xì)分市場(chǎng)。D．直銷(xiāo)是指基金管理公司將基金直接銷(xiāo)售給公眾，而不通過(guò)銀行等中介機(jī)構(gòu)進(jìn)行銷(xiāo)售。6．對(duì)穩(wěn)健型投資者投資特點(diǎn)描述對(duì)的是()。A．追求投資高收益同步能承擔(dān)較大風(fēng)險(xiǎn)B．在考慮投資回報(bào)率同步堅(jiān)持穩(wěn)健操作C．以安全、保值為目D．規(guī)避一切可以防范風(fēng)險(xiǎn)7．為投資者構(gòu)建適當(dāng)基金組合，應(yīng)選取在預(yù)測(cè)投資期內(nèi)，預(yù)期收益與投資籌劃最為接近，風(fēng)險(xiǎn)收益配比與投資者自己風(fēng)險(xiǎn)偏好最為相似投資組合，體現(xiàn)了基金銷(xiāo)售()原則。A．差別性B．合用性C．趨同性D．類(lèi)別型8．基金銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)通過(guò)當(dāng)面、信函、網(wǎng)絡(luò)等各種方式對(duì)投資者()進(jìn)行調(diào)查，并以此做參照根據(jù)，為投資者提供建議和服務(wù)。A．風(fēng)險(xiǎn)承受能力B．家庭收入C．以往投資經(jīng)歷D．盼望收益率9．在基金銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)中公共關(guān)系所關(guān)注是公司為贏得公眾尊敬所作努力。這些公眾涉及新聞媒介、股東、業(yè)內(nèi)機(jī)構(gòu)、監(jiān)管機(jī)構(gòu)、員工、投資者等，其中公共關(guān)系中與()關(guān)系是最為核心某些。A．股東B．投資者C。新聞媒體D．員工10．營(yíng)銷(xiāo)推廣活動(dòng)開(kāi)展是為了贏得更多投資者，以及為既有投資者提供更好服務(wù)。因而，在每次營(yíng)銷(xiāo)推廣活動(dòng)結(jié)束后，一方面應(yīng)當(dāng)做到()。A．給客戶分析市場(chǎng)走勢(shì)B．規(guī)定客戶買(mǎi)賣(mài)基金C．準(zhǔn)備下一次推廣活動(dòng)D．及時(shí)跟蹤反饋意見(jiàn)11．在制定市場(chǎng)營(yíng)銷(xiāo)籌劃中，下列哪項(xiàng)內(nèi)容是為了提供用于完畢籌劃目的重要營(yíng)銷(xiāo)辦法和方略?()。A．市場(chǎng)營(yíng)銷(xiāo)現(xiàn)狀B．市場(chǎng)威脅和市場(chǎng)機(jī)會(huì)C．目的市場(chǎng)和也許存在問(wèn)題D．市場(chǎng)營(yíng)銷(xiāo)戰(zhàn)略12．?dāng)M定營(yíng)銷(xiāo)推廣目的重要是要解決()和()兩個(gè)問(wèn)題。A．“向誰(shuí)推廣”、“推廣什么”B．“向誰(shuí)推廣”、“推廣范疇”C．“怎么推廣”、“推廣什么”D．“推廣什么”、“推廣范疇”13．()規(guī)定對(duì)于基金投資者積極認(rèn)購(gòu)或申購(gòu)基金產(chǎn)品風(fēng)險(xiǎn)超越基金投資者風(fēng)險(xiǎn)承受能力狀況，基金銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)需要履行必要風(fēng)險(xiǎn)提示義務(wù)，告知投資者也許面臨投資風(fēng)險(xiǎn)。A．《證券投資基金銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)內(nèi)部控制指引意見(jiàn)》B．《基金法》C．《證券投資基金銷(xiāo)售合用性指引意見(jiàn)》D．《證券投資基金業(yè)務(wù)信息管理平臺(tái)管理規(guī)定》14．投資征詢服務(wù)是基金銷(xiāo)售(