方正證券合規(guī)反洗錢測(cè)試附有答案

方正證券合規(guī)反洗錢測(cè)試[復(fù)制]基本信息：[矩陣文本題]*姓名：________________________部門：________________________1.（）是國(guó)務(wù)院反洗錢行政主管部門，依法對(duì)金融機(jī)構(gòu)反洗錢工作進(jìn)行監(jiān)督管理。[單選題]A、證監(jiān)會(huì)；B、銀監(jiān)會(huì)；C、國(guó)家發(fā)改委；D、人民銀行(正確答案)2.公司按照（）、客戶行為、資金劃轉(zhuǎn)、交易特征等多個(gè)維度建立可疑交易監(jiān)測(cè)模型，模型設(shè)置采取系統(tǒng)監(jiān)測(cè)和人工監(jiān)測(cè)相結(jié)合的模式。[單選題]A、客戶身份(正確答案)B、客戶資產(chǎn)C、所在地區(qū)D、客戶職業(yè)3.國(guó)務(wù)院反洗錢行政主管部門或者其（）一級(jí)派出機(jī)構(gòu)發(fā)現(xiàn)可疑交易活動(dòng)，需要調(diào)查核實(shí)的，可以向金融機(jī)構(gòu)進(jìn)行調(diào)查，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)予以配合，如實(shí)提供有關(guān)文件和資料。[單選題]A、省(正確答案)B、設(shè)區(qū)的市C、縣D、以上都對(duì)4.以下哪個(gè)風(fēng)險(xiǎn)特征不屬于公司客戶身份風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)劃分子項(xiàng)的內(nèi)容（）。[單選題]A、客戶特性B.地域特征C．業(yè)務(wù)(含金融產(chǎn)品，金融服務(wù))D.客戶行為(正確答案)5.金融機(jī)構(gòu)對(duì)先前獲得的客戶身份資料的真實(shí)性、有效性或者完整性有疑問的，應(yīng)當(dāng)停止為其提供服務(wù)（）。[單選題]A、是B、否(正確答案)6.金融機(jī)構(gòu)違反保密規(guī)定，泄露有關(guān)信息，致使洗錢后果發(fā)生的，處20萬元以上50萬元以下罰款（）。[單選題]A、是B、否(正確答案)7.對(duì)于高風(fēng)險(xiǎn)客戶或者高風(fēng)險(xiǎn)賬戶持有人，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)了解其資金來源、資金用途、經(jīng)濟(jì)狀況或者經(jīng)營(yíng)狀況等信息，加強(qiáng)對(duì)其金融交易活動(dòng)的監(jiān)測(cè)分析?？蛻魹檎喂娙耸康?，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)采取合理措施了解其資金來源和用途（）。[單選題]A、是(正確答案)B、否8.金融機(jī)構(gòu)在履行反洗錢義務(wù)過程中，發(fā)現(xiàn)涉嫌犯罪的，應(yīng)當(dāng)及時(shí)向中國(guó)人民銀行當(dāng)?shù)胤种C(jī)構(gòu)和當(dāng)?shù)毓矙C(jī)關(guān)報(bào)告（）。[單選題]A、是(正確答案)B、否9.《證券公司反洗錢工作指引》屬于反洗錢一法四規(guī)范疇內(nèi)的法規(guī)（）。[單選題]A、是B、否(正確答案)10.各分支機(jī)構(gòu)層面設(shè)立可疑交易初審崗，由（）擔(dān)任，負(fù)責(zé)可疑交易監(jiān)測(cè)，對(duì)反洗錢崗提交的盡職調(diào)查報(bào)告進(jìn)行進(jìn)一步分析、調(diào)查及復(fù)核，并對(duì)可疑交易進(jìn)行研判及內(nèi)部報(bào)告。（）[單選題]A、反洗錢崗B、運(yùn)營(yíng)總監(jiān)C、合規(guī)專員(正確答案)D、業(yè)務(wù)運(yùn)營(yíng)11.為了預(yù)防（）活動(dòng)，維護(hù)金融秩序，遏制洗錢犯罪及相關(guān)犯罪，制定《中華人民共和國(guó)反洗錢法》。[單選題]A、走私B、洗錢(正確答案)C、貪污賄賂D、金融詐騙12.《中華人民共和國(guó)反洗錢法》明確的反洗錢監(jiān)督管理體制和原則是（）。[單選題]A、“集中領(lǐng)導(dǎo)、統(tǒng)籌安排”B、“分業(yè)經(jīng)營(yíng)、分業(yè)監(jiān)管”C、“各司其職、各負(fù)其責(zé)”D、“人民銀行主管、多部門配合”(正確答案)13.反洗錢行政主管部門和其他依法負(fù)有反洗錢監(jiān)督管理職責(zé)的部門、機(jī)構(gòu)從事反洗錢工作的人員有下列行為之一的，依法給予行政處分：（）1、違反規(guī)定進(jìn)行檢查、調(diào)查或者采取臨時(shí)凍結(jié)措施的2、泄露因反洗錢知悉的國(guó)家秘密、商業(yè)秘密或者個(gè)人隱私的3、違反規(guī)定對(duì)有關(guān)機(jī)構(gòu)和人員實(shí)施行政處罰的4、其他依法履行職責(zé)的行為[單選題]A、1,2B、2,3C、1,2,3(正確答案)D、1,2,3,414.《反洗錢監(jiān)管通知書》應(yīng)當(dāng)提前（）個(gè)工作日送達(dá)相關(guān)金融機(jī)構(gòu)，告知其監(jiān)管走訪目的和需要了解核實(shí)的事項(xiàng)。[單選題]A、2個(gè)(正確答案)B、3個(gè)C、5個(gè)D、7個(gè)15.金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)按照（）的原則，將大額交易和可疑交易報(bào)告、反映交易分析和內(nèi)部處理情況的工作記錄等資料自生成之日起至少保存5年。1、實(shí)事求是2、完整準(zhǔn)確3、安全保密4、公正公開[單選題]A、2，3(正確答案)B、2，4C、1，2，4D、1，3，416.金融機(jī)構(gòu)劃分客戶風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)的依據(jù)包括：1．客戶的特點(diǎn)；2．賬戶的屬性；3．地域、業(yè)務(wù)、行業(yè)、客戶是否為政治公眾人士；4．客戶是否來自于反洗錢、反恐怖融資監(jiān)管薄弱國(guó)家（地區(qū)）。（）[單選題]A、1，2，3B、2，3，4C、1，2，3，4(正確答案)D、1，3，417.動(dòng)態(tài)管理原則指的是金融機(jī)構(gòu)應(yīng)依據(jù)風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估結(jié)果科學(xué)配置反洗錢資源，在洗錢風(fēng)險(xiǎn)較高的領(lǐng)域釆取強(qiáng)化的反洗錢措施，在洗錢風(fēng)險(xiǎn)較低的領(lǐng)域釆取簡(jiǎn)化的反洗錢措施。（）[單選題]A、正確B、錯(cuò)誤(正確答案)18.反洗錢調(diào)查人員，對(duì)封存的文件、資料不能進(jìn)行拍照或掃描。（）[單選題]A、正確B、錯(cuò)誤(正確答案)19.金融機(jī)構(gòu)應(yīng)指定專人負(fù)責(zé)反洗錢或反恐怖融資監(jiān)控名單的維護(hù)工作。（）[單選題]A、正確(正確答案)B、錯(cuò)誤20.洗錢活動(dòng)可以通過哪種途徑和方式？1.通過買賣股票、基金、保險(xiǎn)或設(shè)立企業(yè)等各種投資活動(dòng)，將非法資金合法化2.通過購(gòu)買彩票進(jìn)行洗錢3.通過購(gòu)買房產(chǎn)進(jìn)行洗錢4.通過珠寶古董交易和虛假拍賣進(jìn)行洗錢。（）[單選題]A、1，3B、1，3，4C、2，3，4D、1，2，3，4(正確答案)21.不能作為實(shí)名證件使用的有（）。1.臨時(shí)身份證；2.學(xué)生證；3.機(jī)動(dòng)車駕駛證；4.介紹信；5.法定身份證件的復(fù)印件。[單選題]A、2，4，5B、3，4，5C、2，3，4，5(正確答案)D、以上皆是22.對(duì)于為客戶開立匿名賬戶、假名賬戶且情節(jié)嚴(yán)重的金融機(jī)構(gòu)，中國(guó)人民銀行可以：（）[單選題]A、處二十萬元以上二百萬元以下罰款B、對(duì)直接負(fù)責(zé)的董事、高級(jí)管理人員和其他直接責(zé)任人員，處五萬元以上十萬元以下罰款C、處二十萬元以上五十萬元以下罰款(正確答案)D、對(duì)直接負(fù)責(zé)的董事、高級(jí)管理人員和其他直接責(zé)任人員，處五萬元以上二十萬元以下罰款23.證券期貨業(yè)機(jī)構(gòu)了解或者應(yīng)當(dāng)了解客戶的資金或者財(cái)產(chǎn)屬于信托財(cái)產(chǎn)的，應(yīng)當(dāng)識(shí)別（），登記信托委托人、受益人的姓名或者名稱、聯(lián)系方式。[單選題]A、信托關(guān)系當(dāng)事人的身份(正確答案)B、委托人的身份C、受托人的身份D、辦理人的身份24.客戶洗錢風(fēng)險(xiǎn)分類管理目標(biāo)不包括：()。[單選題]A、全面、真實(shí)、動(dòng)態(tài)地掌握本機(jī)構(gòu)客戶洗錢風(fēng)險(xiǎn)程度B、對(duì)所有客戶采取不變的識(shí)別程序(正確答案)C、提前預(yù)防和及時(shí)發(fā)現(xiàn)可疑線索，有效控制洗錢風(fēng)險(xiǎn)D、為本機(jī)構(gòu)對(duì)洗錢風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)行全面管理提供依據(jù)25.金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)在按本機(jī)構(gòu)可疑交易報(bào)告內(nèi)部操作規(guī)程確認(rèn)為可疑交易后，及時(shí)以電子方式提交可疑交易報(bào)告，最遲不超過（）個(gè)工作日。[單選題]A、2B、5(正確答案)C、7D、1026.累計(jì)交易額以客戶為單位，按（）計(jì)算并報(bào)告。中國(guó)人民銀行另有規(guī)定的除外。[單選題]A、資金收入單邊累計(jì)B、資金支出單邊累計(jì)C、資金收入或者支出單邊累計(jì)(正確答案)D、資金收入和支出雙邊累計(jì)27.反洗錢的核心問題和基礎(chǔ)工作是可疑交易信息的()。[單選題]A、采集與分析B、分析與報(bào)告C、采集與報(bào)告D、采集、分析與報(bào)告(正確答案)28.金融機(jī)構(gòu)（）和解散時(shí)，應(yīng)當(dāng)將客戶身份資料和客戶交易信息移交國(guó)務(wù)院有關(guān)部門指定的機(jī)構(gòu)。[單選題]A、更名B、遷址C、破產(chǎn)(正確答案)D、倒閉29.我國(guó)立法中最早明確提出“客戶身份識(shí)別”的是：（）[單選題]A、金融機(jī)構(gòu)反洗錢規(guī)定(中國(guó)人民銀行令[2003]第1號(hào))B、金融機(jī)構(gòu)反洗錢規(guī)定(中國(guó)人民銀行令[2007]第1號(hào))C、中國(guó)人民銀行法D、反洗錢法(正確答案)30.客戶身份識(shí)別措施一般不包括：（）[單選題]A、使用可靠的、來源獨(dú)立的文件、數(shù)據(jù)或信息識(shí)別客戶和核實(shí)客戶身份B、采取合理措施核實(shí)受益人身份，對(duì)于非自然人客戶，應(yīng)采取合理措施了解其所有權(quán)和控制結(jié)構(gòu)C、了解客戶交易的目的和性質(zhì)D、采取合理措施了解公司的生產(chǎn)經(jīng)營(yíng)和市場(chǎng)銷售情況(正確答案)E、對(duì)客戶進(jìn)行持續(xù)的盡職調(diào)查，嚴(yán)格審查與客戶進(jìn)行的交易，確保該交易與其所掌握的資金來源等客戶信息相一致31.可疑交易的特征不包括（）[單選題]A、在交易金額、頻率、流向、性質(zhì)等方面存在異常B、交易與客戶身份不符C、交易與經(jīng)營(yíng)性質(zhì)不符D、交易超過規(guī)定金額(正確答案)32.現(xiàn)金和無記名有價(jià)證券的走私是洗錢活動(dòng)常見表現(xiàn)形式。[單選題]A.是(正確答案)B.否33.金融機(jī)構(gòu)僅管理層對(duì)反洗錢內(nèi)部控制負(fù)有責(zé)任。[單選題]A.是B.否(正確答案)34.所有國(guó)家和地區(qū)的法律規(guī)定只有上游犯罪主體以外的主體才能構(gòu)成洗錢犯罪主體。[單選題]A.是B.否(正確答案)35.FATF最初的40項(xiàng)建議旨在打擊濫用金融體系清洗貪腐資金。[單選題]A.是B.否(正確答案)36.應(yīng)當(dāng)履行反洗錢義務(wù)的特定非金融機(jī)構(gòu)的范圍、其履行反洗錢義務(wù)和對(duì)其監(jiān)督管理的具體辦法，由國(guó)務(wù)院反洗錢行政主管部門會(huì)同國(guó)務(wù)院有關(guān)部門制定。[單選題]A.是(正確答案)B.否37.中國(guó)是歐亞反洗錢與反恐融資工作組（EAG）的創(chuàng)始成員國(guó)，該組織的成立時(shí)間是：（）[單選題]A．2005年10月B．2007年6月C．2004年10月(正確答案)D．2006年10月38.人民銀行在反洗錢工作中的職責(zé)不包括（）[單選題]A．反洗錢立法(正確答案)B．制定金融業(yè)反洗錢規(guī)則的職能C．對(duì)金融業(yè)反洗錢的行政管理職能D．負(fù)責(zé)反洗錢的資金監(jiān)控39.以下說法中正確的是：（）[單選題]A.中國(guó)人民銀行及其分支行可接收規(guī)定范圍的反洗錢交易報(bào)告(正確答案)B.中國(guó)反洗錢監(jiān)測(cè)分析中心是唯一能夠接受反洗錢交易報(bào)告的部門。C.中國(guó)人民銀行及其分支行只能接收可疑交易報(bào)告的電子數(shù)據(jù)D.中國(guó)反洗錢監(jiān)測(cè)分析中心接收金融機(jī)構(gòu)以非電子方式傳輸?shù)姆聪村X交易報(bào)告40.中國(guó)人民銀行具體負(fù)責(zé)反洗錢行政管理事務(wù)的部門是：（）[單選題]A.反洗錢局(正確答案)B.中國(guó)反洗錢監(jiān)測(cè)分析中心C.中國(guó)人民銀行分支行反洗錢工作部門D.以上說法均不完整41.金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)根據(jù)客戶或者賬戶的風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)，定期審核本機(jī)構(gòu)保存的客戶基本信息，對(duì)本機(jī)構(gòu)風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)最高的客戶或賬戶，至少每（）進(jìn)行一次審核。[單選題]A.季度B.半年(正確答案)C.一年D.兩年42.對(duì)于一家金融機(jī)構(gòu)來說，下列關(guān)于反洗錢內(nèi)控制度建設(shè)方面的做法正確的有1.在高風(fēng)險(xiǎn)情形下，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)采取強(qiáng)化措施管理和降低風(fēng)險(xiǎn)2.在低風(fēng)險(xiǎn)情形下，允許采取簡(jiǎn)化措施3.如果金融機(jī)構(gòu)合理懷疑存在洗錢或恐怖融資的情況，則不允許采取簡(jiǎn)化措施4.如果金融機(jī)構(gòu)合理懷疑存在洗錢或恐怖融資的情況，但風(fēng)險(xiǎn)較低，則允許采取簡(jiǎn)化措施[單選題]A.1,2,B.1,2,3(正確答案)C.1,3,4D.1,2,3,443.在反洗錢調(diào)查中，封存措施的核心適用條件是：（）[單選題]A.調(diào)查可疑交易活動(dòng)B.可疑交易活動(dòng)需要進(jìn)一步核查C.被調(diào)查的文件、資料可能被轉(zhuǎn)移、隱藏、篡改或者毀損(正確答案)D.經(jīng)中國(guó)人民銀行或者其省一級(jí)分支機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)人批準(zhǔn)44.中國(guó)人民銀行或者其分支機(jī)構(gòu)實(shí)施現(xiàn)場(chǎng)檢查前，應(yīng)填寫現(xiàn)場(chǎng)檢查立項(xiàng)審批表，列明：（）[單選題]A.檢查對(duì)象、檢查內(nèi)容、檢查人員B.檢查內(nèi)容、檢查方式、檢查對(duì)象C.檢查對(duì)象、檢查內(nèi)容、時(shí)間安排(正確答案)D.檢查內(nèi)容、檢查人員、時(shí)間安排45.檢查組應(yīng)按現(xiàn)場(chǎng)檢查通知書確定的時(shí)間離開被查單位。如需延期，應(yīng)報(bào)本行行長(zhǎng)或者主管副行長(zhǎng)批準(zhǔn)，并于什么時(shí)間告知被查單位？（）[單選題]A.現(xiàn)場(chǎng)檢查通知書確定的離場(chǎng)日10天前B.現(xiàn)場(chǎng)檢查通知書確定的離場(chǎng)日5天前C.現(xiàn)場(chǎng)檢查通知書確定的離場(chǎng)日3天前(正確答案)D.現(xiàn)場(chǎng)檢查通知書確定的離場(chǎng)日2天前46.下列可疑交易活動(dòng)中，有必要進(jìn)行反洗錢調(diào)查的是：（）[單選題]A.金融機(jī)構(gòu)依據(jù)《金融機(jī)構(gòu)大額交易和可疑交易報(bào)告管理辦法》第十五條的規(guī)定報(bào)告的重點(diǎn)可疑交易報(bào)告(正確答案)B.明顯與洗錢活動(dòng)無關(guān)的可疑交易活動(dòng)C.可疑程度顯著輕微、可能造成的危害不大的交易活動(dòng)D.超過法定資料保存期限的可疑交易活動(dòng)47.關(guān)于反洗錢保密制度，下列說法錯(cuò)誤的是：（）[單選題]A.對(duì)依法履行反洗錢職責(zé)或者義務(wù)獲得的客戶身份資料和交易信息，應(yīng)當(dāng)予以保密B.對(duì)依法履行反洗錢職責(zé)或者義務(wù)獲得的客戶身份資料和交易信息，不得向任何單位和個(gè)人提供(正確答案)C.反洗錢行政主管部門和其他依法負(fù)有反洗錢監(jiān)督管理職責(zé)的部門、機(jī)構(gòu)履行反洗錢職責(zé)獲得的客戶身份資料和交易信息，只能用于反洗錢行政調(diào)查D.司法機(jī)關(guān)依照本法獲得的客戶身份資料和交易信息，只能用于反洗錢刑事訴訟48.下列