反洗錢考試題庫十二

反洗錢考試題庫十二

您的姓名：［填空題］*

L利用客戶自身特點所隱含的風險因素，風險大小通過客戶的基本身份信息及其真

實性、準確性和完整性來衡量屬于（）。［單選題］*

A.客戶身份風險因素

B.客戶地域風險因素

C.客戶行業(yè)風險因素

D.客戶交易風險因素

2.自然人客戶銀行賬戶與其他的銀行賬戶發(fā)生當日單筆或累計交易人民幣（）萬元

以上、外幣等值（）萬美元以上的跨境款項劃轉，金融機構應當報告大額交易。［單

選題］*

A.5,1

B.20,1

C.50,10

D.20,5

3.金融機構建立健全反洗錢風險評估及客戶風險等級劃分流程，賦予同一客戶在本

金融機構唯一的風險等級，是遵循了金融機構洗錢和恐怖融資風險評估及客戶分類

管理的（）原則。［單選題］*

A.全面性原則

B.風險相當原則

C.同一性原則

D.自主管理原則

4.金融機構應當依照《中華人民共和國反洗錢法》規(guī)定建立健全反洗錢內部控制制

度，金融機構的（）應當對反洗錢內部控制制度的有效實施負責。［單選題］*

A.負責人

B.分管領導

C.業(yè)務主管

D.反洗錢專員

5.可疑交易報告通常不包括（）［單選題］*

A.涉嫌洗錢的可疑交易

B.涉嫌恐怖融資的可疑交易

C.金融機構在履行客戶身份識別義務過程中發(fā)現(xiàn)的任何可疑行為

D.協(xié)助司法機關開展調查的資金交易

6.下列屬于高風險客戶的有（）1.國務院有關部門、司法機關、中國人民銀行、聯(lián)

合國安理會發(fā)布的制裁或關注名單2.來自避稅天堂的離岸公司或與該公司進行交易

的客戶3.非盈利性事業(yè)單位4.自然人客戶［單選題］*

A.1,2

B.2,3

C.1,2,3

D.1,2,3,4

7.《中國人民銀行法》規(guī)定，中國人民銀行對金融機構違反反洗錢義務的行為擁有

哪些權利（）1.行政處罰權2.建議處分權3.責令停業(yè)整頓4.吊銷經營許可證［單選

室殖*

A.l,2（正確答案）

B.2,3

C.3,4

D.1,2,3,4

8.金融機構在進行交易時，應該采取的客戶盡職調查措施包括（）1.識別客戶身

份，并利用可靠的、獨立來源的文件、數(shù)據(jù)或信息核實客戶身份2.識別受益所有人

身份，并采取合理措施核實受益所有人身份，使金融機構充分了解受益所有人3.了

解并視情況獲得關于業(yè)務目的和真實意圖的信息4.對業(yè)務關系采取持續(xù)的盡職調查

［單選題］*

A.1,2,3

B.1,3,4

C.2,3,4

D.1,2,3,4

9.對于一家金融機構來說，下列關于反洗錢內控制度建設方面的做法正確的有（）1.

在高風險情形下，金融機構應采取強化措施管理和降低風險2.在低風險情形下，允

許采取簡化措施3.如果金融機構合理懷疑存在洗錢或恐怖融資的情況，則不允許采

取簡化措施4.如果金融機構合理懷疑存在洗錢或恐怖融資的情況，但風險較低，則

允許采取簡化措施［單選題］*

A.1,2,

B.l,2,3（正確答案）

C.1,3,4

D.1,2,3,4

10.2009年《最高人民法院關于審理洗錢等刑事案件具體應用法律若干問題的解

釋》規(guī)定的構成洗錢罪的行為方式包括（）1.沒有正當理由，通過非法途徑協(xié)助轉

換或者轉移財物的2.沒有正當理由，以明顯低于市場的價格收購財物的3.沒有正當

理由，協(xié)助轉換或者轉移財物，收取明顯高于市場的“手續(xù)費”的4.沒有正當理由，

協(xié)助他人將巨額現(xiàn)金散存于多個銀行賬戶或者在不同銀行賬戶之間頻繁劃轉的［單

選題］*

A.1,2,3

B.1,3,4

C.2,3,4

D.1,2,3,4

11.根據(jù)《反洗錢法》的規(guī)定，金融機構有下列哪些情形的，反洗錢行政主管部門

可以進行罰款（）1.未按規(guī)定履行客戶身份識別義務的2.未按規(guī)定保存客戶身份資

料和交易記錄的3.違反保密規(guī)定，泄露有關信息的4.未按規(guī)定對職工進行反洗錢培

訓的［單選題］*

A.1,2

B.l,2,3（正確答案）

C.2,3,4

D.1,2,3,4

12.下列關于客戶身份識別制度的說法正確的有（）1.客戶身份識別制度是反洗錢內

部控制的基本制度之一2.金融機構應當將客戶身份識別的要求滲透到各項業(yè)務和各

個操作環(huán)節(jié)中去3.為有效開展客戶身份識別工作，金融機構還應當逐步建立重點關

注的客戶名單庫和高風險客戶識別系統(tǒng)4.金融機構應在持續(xù)關注的基礎上，盡量保

持客戶的風險等級不變［單選題］*

A.1,2

B.1,2,3

C.2,3,4

D.1,2,3,4

13.下列關于依托第三方身份識別的表述中哪些是正確的？（）1.直接依托第三方開

展身份識別，本機構不再識別客戶2.了解所依托的第三方機構反洗錢風控措施情況

3.不得依托來自FATF高風險國家或地區(qū)的義務機構開展客戶身份識別4.了解所依

托的第三方機構的風險狀況［單選題］*

A.1,2

B.1,2,3

C.2,3,4

D.1,2,3,4

14.客戶身份識別包括以下哪些環(huán)節(jié)？（）1.建立業(yè)務關系時的身份識別2.交易監(jiān)測

和客戶身份持續(xù)識別3.強化識別客戶身份4.評估客戶風險狀況并進行分類管理［單

選題］*

A.1,2

B.1,2,3

C.2,3,4

D.1,2,3,4

15.下列哪些國家屬于金融行動特別工作組（FATF）定義的高風險國家或地區(qū)？

（）1.伊朗、博茨瓦納2.敘利亞、朝鮮3.巴拿馬、斯里蘭卡4.蘇丹、也門［單選題］

*

A.1,2

B.1,2,3

C.2,3,4

D.1,2,3,4

16.義務機構可以不識別下列哪些非自然人客戶的受益所有人？（）1.各級黨的機

關、國家權力機關、行政機關、司法機關、軍事機關、人民政協(xié)機關；2.人民解放

軍、武警部隊；3.參照公務員法管理的事業(yè)單位；4.國際間政府組織、外國政府駐

華使領館及辦事處等機構及組織。［單選題］*

A.1,2

B.1,2,3

C.2,3,4

D.1,2,3,4

17.下列哪些表述是錯誤的？()1.受益所有人涉及外國政要的，義務機構與非自然

人客戶建立或者維持業(yè)務關系前可以不經高級管理人員批準，直接與客戶建立或者

維持業(yè)務關系;2.義務機構識別非自然人客戶的受益所有人，應當?shù)怯浛蛻羰芤嫠?/p>

有人的姓名、地址、身份證件或者身份證明文件的種類、號碼和期限。3.受益所有

人來自洗錢和恐怖融資高風險國家或者地區(qū)的，或者受益所有人信息不完整或無法

完成核實的，義務機構應當綜合考慮成本收益、合規(guī)控制、風險管理、國別制裁等

因素，決定是否與其建立或者維持業(yè)務關系。4.即使洗錢和恐怖融資風險得到有效

管理，并且非自然人客戶的股權結構或者控制權比較簡單，義務機構也必須在識別

受益所有人之后方可與其建立業(yè)務關系。［單選題］*

A.1,2

B.1,4

C.2,3

D.1,2,3,4

18.2017年國務院辦公廳發(fā)布了關于完善“三反”的指導意見，“三反”主要是指：

()L反洗錢2.反恐怖融資3.反毒品交易4.反逃稅［單選題］*

A.1,2,3

B.1,2,4

C.1,3,4

D.2,3,4

19.具有下列情形之一的，可以認定為刑法第191條規(guī)定的“以其他方法掩飾、隱瞞

犯罪所得及其收益的來源和性質”。（）1.通過典當、租賃、買賣、投資等方式，

協(xié)助轉移、轉換犯罪所得及其收益。2.通過與商場、飯店、娛樂場所等現(xiàn)金密集型

場所的經營收入相混合的方式，協(xié)助轉移、轉換犯罪所得及其收益的。3.通過虛構

交易、虛設債權債務、虛假擔保、虛報收入等方式，協(xié)助將犯罪所得及其收益轉換

為非法財物。4.通過買賣彩票、獎券等方式，協(xié)助轉換犯罪所得及其收益。［單選

題］*

A.1,2,3

B.1,2,4

C.1,3,4

D.2,3,4

20.關于打擊洗錢犯罪的有效性，下列說法正確的是（）。1.追究洗錢犯罪分子的刑

事責任2.對洗錢犯罪產生足夠的威懾力3.聯(lián)合執(zhí)紀執(zhí)法機關協(xié)調合力打擊4.實現(xiàn)洗

錢風險有效遏制［單選題］*

A.1,2,3

B.1,2,4

C.2,3,4

D.1,2,3,4

21.以下屬于空殼公司交易特征的是（）。1.網銀操作，基本不發(fā)生柜面交易2.交易

規(guī)模與公司體量不匹配3.不出現(xiàn)工資、水電費、辦公用品等支出4?大量公轉私、私

轉公交易［單選題］*

A.1,2,3

B.1,2,4

C.2,3,4

D.l,2,3,4

22.《中華人民共和國反洗錢法》規(guī)定的反洗錢義務主體包括（）。L中華人民共和

國公民2.在中華人民共和國境內的居民和非居民3.在中華人民共和國境內設立的金

融機構4.按照規(guī)定應當履行反洗錢義務的特定非金融機構［單選題］*

A.1,2

B.2,3

C.3,4

D.1,2,3,4

23.下面說法中，符合金融機構應當重新識別客戶情況的有（）。1.客戶要求變更姓

名或者名稱、身份證件或者身份證明文件種類、身份證件號碼的2.客戶要求變更注

冊資本、經營范圍、法定代表人或者負責人的3.客戶行為或者交易情況出現(xiàn)異常的

4.金融機構獲得的客戶信息與先前已經掌握的相關信息存在不一致或者相互矛盾的

［單選題］*

A.1,2,3

B.1,2,4

C.2,3,4

D.1,2,3,4

24.我國反洗錢工作有哪些重要意義（）1.是維護我國國家利益和人民群眾根本利益

的客觀需要。2.是嚴厲打擊經濟犯罪的需要3.是遏制其他嚴重刑事犯罪的需要4.是

維護金融機構信譽及金融穩(wěn)定的需要［單選題］*

A.1,2,3

B.1,2,4

C.2,3,4

D.1,2,3,4（正確答案）

25.對于未按照規(guī)定設立反洗錢專門機構或者指定內設機構負責反洗錢工作的金融

機構，中國人民銀行可以：（）［單選題］*

A.責令限期改正（正確答案）

B.對直接負責的董事、高級管理人員和其他直接責任人員，處一萬元以上五萬元以

下罰款

C.建議有關金融監(jiān)督管理機構依法責令金融機構對直接負責的董事、高級管理人員

和其他直接責任人員給予紀律處分

D.建議有關金融監(jiān)督管理機構責令停業(yè)整頓或者吊銷其經營許可證

26.對于未按照規(guī)定對職工進行反洗錢培訓的金融機構，中國人民銀行可以：（）

［單選題］*

A.責令限期改正（正確答案）

B.對直接負責的董事、高級管理人員和其他直接責任人員，處一萬元以上五萬元以

下罰款

C.建議有關金融監(jiān)督管理機構依法責令金融機構對直接負責的董事、高級管理人員

和其他直接責任人員給予紀律處分

D.建議有關金融監(jiān)督管理機構責令停業(yè)整頓或者吊銷其經營許可證

27.對于未按照規(guī)定保存客戶身份資料且情節(jié)嚴重的金融機構，中國人民銀行可

以：（）［單選題］*

A.處二十萬元以上二百萬元以下罰款

B.對直接負責的董事、高級管理人員和其他直接責任人員，處一萬元以上五萬元以

下罰款

C.處二十萬元以上五百萬元以下罰款

D.對直接負責的董事、高級管理人員和其他直接責任人員，處五萬元以上二十萬元

以下罰款

28.對于未按照規(guī)定保存客戶身份資料且致使洗錢后果發(fā)生的金融機構，中國人民

銀行可以：（）［單選題］*

A.處五十萬元以上五百萬元以下罰款

B.處五十萬元以上二百萬元以下罰款

C.對直接負責的董事、高級管理人員和其他直接責任人員，處一萬元以上十萬元以

下罰款

D.對直接負責的董事、高級管理人員和其他直接責任人員，處十萬元以上五十萬元

以下罰款

29.對于未按照規(guī)定報送大額交易報告或者可疑交易報告且情節(jié)嚴重的金融機構，

中國人民銀行可以：（）［單選題］*

A.處二十萬元以上二百萬元以下罰款

B.對直接負責的董事、高級管理人員和其他直接責任人員，處五萬元以上十萬元以

下罰款

C.處二十萬元以上五十萬元以下罰款

D.對直接負責的董事、高級管理人員和其他直接責任人員，處五萬元以上二十萬元

以下罰款

30.對于未按照規(guī)定報送大額交易報告或者可疑交易報告且致使洗錢后果發(fā)生的金

融機構，中國人民銀行可以：（）［單選題］*

A.責令限期改正

B.處五十萬元以上二百萬元以下罰款

C.對直接負責的董事、高級管理人員和其他直接責任人員，處五萬元以上十萬元以

下罰款

D.對直接負責的董事、高級管理人員和其他直接責任人員，處五萬元以上五十萬元

以下罰款

31.對于故意提供虛假材料的金融機構，中國人民銀行可以：（）［單選題］*

A.處二十萬元以上五十萬元以下罰款

B.責令限期改正（正確答案）

C.對直接負責的董事、高級管理人員和其他直接責任人員，處五萬元以上十萬元以

下罰款

D.對直接負責的董事、高級管理人員和其他直接責任人員，處五萬元以上二十萬元

以下罰款

32.對于故意提供虛假材料且情節(jié)嚴重的金融機構，中國人民銀行可以：（）［單

選題］*

A.處二十萬元以上二百萬元以下罰款

B.對直接負責的董事、高級管理人員和其他直接責任人員，處一萬元以上五萬元以

下罰款

C.處二十萬元以上五百萬元以下罰款

D.對直接負責的董事、高級管理人員和其他直接責任人員，處五萬元以上二十萬元

以下罰款

33.對于拒絕、阻礙反洗錢檢查、調查的金融機構，中國人民銀行可以：（）［單

選題］*

A.處二十萬元以上五十萬元以下罰款

B.責令限期改正

C.對直接負責的董事、高級管理人員和其他直接責任人員，處五萬元以上十萬元以

下罰款

D.對直接負責的董事、高級管理人員和其他直接責任人員，處五萬元以上二十萬元

以下罰款

34.對于以下哪種行為的金融機構，即使情節(jié)特別嚴重也不能責令停業(yè)整頓：（）

［單選題］*

A.未按照規(guī)定履行客戶身份識別義務的

B.未按照規(guī)定保存客戶身份資料和交易記錄的

C.未按照規(guī)定報送大額交易報告或者可疑交易報告的

D.未按照規(guī)定建立健全反洗錢內控制度的（正確答案）

35.中國人民銀行對于違反反洗錢規(guī)定的金融機構，不能采取以下哪種措施？（）

［單選題］*

A.責令限期改正

B.罰款

C.責令停業(yè)整頓（正確答案）

D.監(jiān)管談話

36.在反洗錢調查中，封存措施的核心適用條件是：（）［單選題］*

A.調查可疑交易活動

B.可疑交易活動需要進一步核查

C.被調查的文件、資料可能被轉移、隱藏、篡改或者毀損（正確答案）

D.經中國人民銀行或者其省一級分支機構負責人批準

37.以下哪個部門不是金融監(jiān)管部門反洗錢工作協(xié)調機制的成員？（）［單選題］*

A.中國人民銀行

B.國家外匯管理局

C.銀監(jiān)會

D.證券業(yè)協(xié)會（正確答案）

38.關于中國人民銀行開展反洗錢現(xiàn)場檢查主體，以下說法錯誤的是（）［單選題］

*

A.中國人民銀行及其分支機構內設的職能部門具有現(xiàn)場檢查的主體資格。

案）

B.中國人民銀行及其分支機構具有對金融機構進行反洗錢現(xiàn)場檢查的主體資格。

C.中國人民銀行及其分支機構具有對特定非金融機構進行反洗錢現(xiàn)場檢查的主體資

格。

D.中國人民銀行的各級分支機構也必須在其上級行授權的管轄范圍內開展現(xiàn)場檢

查。

39.中國人民銀行或者其分支機構實施現(xiàn)場檢查前，應填寫現(xiàn)場檢查立項審批表，

列明：（）［單選題］*

A.檢查對象、檢查內容、檢查人員

B.檢查內容、檢查方式、檢查對象

C.檢查對象、檢查內容、時間安排

D.檢查內容、檢查人員、時間安排

40.下列現(xiàn)場檢查程序合法的是：（）［單選題］*

A.中國人民銀行或者其分支機構實施現(xiàn)場檢查前，應填寫現(xiàn)場檢查立項審批表，列

明檢查對象、檢查內容、時間安排等內容，經中國人民銀行或者其分支機構反洗錢

部門負責人批準后實施。

B.現(xiàn)場檢查時，檢查人員不得少于2人，并應向被檢查單位出示現(xiàn)場檢查通知書。

C.現(xiàn)場檢查后，中國人民銀行或者其分支機構應當制作現(xiàn)場檢查意見書，送達被檢

查機構。

D.現(xiàn)場檢查意見書的內容包括檢查情況、檢查評價、改進意見與措施。（正不

41.人民銀行的現(xiàn)場檢查行為必須以什么樣形式表現(xiàn)出來？（）［單選題］*

A.相應的法律文書（正確答案）

B.現(xiàn)場檢查人員的現(xiàn)場作業(yè)。

C.現(xiàn)場檢查報告。

D.現(xiàn)場檢查意見書的內容包括檢查情況、檢查評價、改進意見與措施。

42.為判斷和評估被檢查機構反洗錢組織機構建設方面的情況，中國人民銀行及其

分支機構可以：（）［單選題］*

A.通過談話聽取反洗錢專職人員的意見，評估反洗錢機構職能的可靠性

B.通過了解不同部門、不同業(yè)務的臨柜人員對反洗錢職責的理解度，評判反洗錢資

源的充足性

C.通過查看會議記錄、會議決定，核實反洗錢機構實際活動情況的真實性

案）

D.如果反洗錢專職機構負責人認為人員配備不適應工作需要，則應視做判斷反洗錢

體系傳導機制無效

43.以下職責不是現(xiàn)場檢查主查人的職責：（）［單選題］*

A.主持進場會談和離場會談（正確答案）

B.決定現(xiàn)場檢查進度

C.組織起草現(xiàn)場檢查報告和現(xiàn)場檢查意見書等檢查文書

D.對被查單位提供的業(yè)務檔案和有關資料進行管理

44.以下職責不是現(xiàn)場檢查組長的職責：（）［單選題］*

A.主持進場會談

B.