銀行商業(yè)匯票交易綜合管理系統(tǒng)操作手冊(cè)

XX銀行商業(yè)匯票交易綜合管理系統(tǒng)操作手冊(cè)

XX銀行

商業(yè)匯票交易綜合管理系統(tǒng)

操作手冊(cè)

XXXX科技有限公司

2007年5月

文檔信息

項(xiàng)目名稱(chēng)作者審核建立日期文檔編號(hào)密級(jí)

XX銀行商業(yè)匯

2007-5-14

票綜合管理平臺(tái)

文檔名稱(chēng)版本號(hào)最近更新日期

商業(yè)匯票管理系統(tǒng)操作手冊(cè)VI.02022-11-30

用戶(hù)信息XX銀行

修訂記錄

日期修訂說(shuō)明修訂人審核人

目錄

XX銀行........................................................................................1

文檔信息.........................................................i

修訂記錄.........................................................i

目錄............................................................ii

1概述.......................................................................................3

1.1系統(tǒng)概述.......................................................................................................................................................3

1.1.1系統(tǒng)整體描述......................................................................3

1.1.2各功能模塊描述....................................................................3

1.2預(yù)期讀者........................................................................................................................................................4

1.3本手冊(cè)要緊內(nèi)容............................................................................................................................................4

2應(yīng)用系統(tǒng)使用簡(jiǎn)介..........................................................................5

2.1通用說(shuō)明........................................................................................................................................................5

2.1.1主頁(yè)面.............................................................................5

2.1.2輸入域.............................................................................6

2.1.3金額輸入格式.......................................................................7

2.1.4日期輸入格式.......................................................................8

2.1.5下拉選擇...........................................................................9

2.1.6模糊查詢(xún)...........................................................................9

2.1.7列表選擇...........................................................................10

2.1.8光標(biāo)切換規(guī)則......................................................................11

2.2登錄..............................................................................................................................................................12

2.3退出..............................................................................................................................................................13

3應(yīng)用系統(tǒng)功能描述.........................................................................14

3.1票據(jù)暫存......................................................................................................................................................14

3.1.1概述..............................................................................14

3.1.2錄入..............................................................................14

3.2買(mǎi)入業(yè)務(wù)......................................................................................................................................................22

3.2.1概述..............................................................................22

3.2.2建立買(mǎi)入批次......................................................................24

3.2.3票據(jù)明細(xì)建立......................................................................31

3.2.4計(jì)算利息..........................................................................33

3.2.5錄入發(fā)票、合同....................................................................34

3.2.6貿(mào)易背景檢查......................................................................38

3.2.7指定、刪除授信對(duì)象................................................................39

3.2.8授權(quán)授信檢查......................................................................41

3.2.9提交審核..........................................................................41

3.2.10放款審核..........................................................................41

3.2.11通知辦理..........................................................................44

3.2.12放款記帳..........................................................................44

3.2.13補(bǔ)錄合同發(fā)票......................................................................45

3.3賣(mài)出業(yè)務(wù)......................................................................................................................................................45

3.3.1概述..............................................................................45

3.3.2建立轉(zhuǎn)賣(mài)批次......................................................................46

3.3.3選擇錄入待轉(zhuǎn)賣(mài)票據(jù)................................................................48

3.3.4計(jì)算利息..........................................................................50

3.3.5授權(quán)檢查..........................................................................50

3.3.6提交審核..........................................................................50

3.3.7轉(zhuǎn)賣(mài)審核..........................................................................50

3.3.8出庫(kù)與撤消出庫(kù)....................................................................51

3.3.9退回..............................................................................51

3.3.10復(fù)核與記帳........................................................................51

3.3.11歸還未轉(zhuǎn)賣(mài)票據(jù)....................................................................52

3.4到期處理......................................................................................................................................................66

3.4.1發(fā)出托收..........................................................................66

3.4.2賣(mài)出回購(gòu)轉(zhuǎn)貼現(xiàn)到期................................................................70

3.4.3買(mǎi)入返售轉(zhuǎn)貼現(xiàn)到期................................................................73

3.5放款審核......................................................................................................................................................75

3.5.1業(yè)務(wù)審核..........................................................................75

3.5.2審核歷史查詢(xún)......................................................................80

3.6風(fēng)險(xiǎn)操縱......................................................................................................................................................82

3.6.1機(jī)構(gòu)可經(jīng)營(yíng)產(chǎn)品授權(quán)................................................................82

3.6.2授信操縱..........................................................................84

3.6.3逾期/風(fēng)險(xiǎn)票.......................................................................91

3.7特殊業(yè)務(wù)處理..............................................................................................................................................97

3.8管理.............................................................................................................................................................105

3.8.1特別說(shuō)明.........................................................................105

3.8.2客戶(hù)管理..........................................................................106

3.8.3系統(tǒng)管理..........................................................................108

3.8.4溝通與提醒.......................................................................123

3.9業(yè)務(wù)查詢(xún)....................................................................................................................................................125

3.9.1發(fā)生查詢(xún)..........................................................................125

3.9.2狀態(tài)查詢(xún).........................................................................127

3.9.3余額查詢(xún)..........................................................................128

3.9.4風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)控查詢(xún).....................................................................129

3.9.5同業(yè)額度查詢(xún).....................................................................131

3.9.6跟單資料查詢(xún)..................................................................131

3.10統(tǒng)計(jì)報(bào)表.............................................................................132

3.10.1綜合分析類(lèi)....................................................................132

3.10.2財(cái)務(wù)收益類(lèi)....................................................................134

3.10.3業(yè)績(jī)考核類(lèi)....................................................................134

3.10.4其它.........................................................................135

3.11權(quán)限管理..............................................................................135

3.11.1概述.........................................................................135

3.11.2機(jī)構(gòu)管理......................................................................136

3.11.3柜員權(quán)限保護(hù)..................................................................139

4附錄一：打印機(jī)及憑證設(shè)置............................................................144

4.1打印機(jī)型號(hào)與驅(qū)動(dòng)程序的安裝..........................................................144

4.2憑證紙張定義方法.....................................................................147

4.2.1貼現(xiàn)憑證......................................................................147

4.2.2查詢(xún)查復(fù)書(shū)....................................................................148

4.2.3托收憑證......................................................................148

4.2.4EMS...........................................................................................................................................................148

4.3打印設(shè)置..............................................................................148

5附錄二：瀏覽器的設(shè)置................................................................152

5.1瀏覽器要求...........................................................................152

5.2瀏覽器設(shè)置...........................................................................152

1.1系統(tǒng)概述

1.1.1系統(tǒng)整體描述

商業(yè)匯票管理系統(tǒng)（下列簡(jiǎn)稱(chēng)系統(tǒng)）大體分為交易與管理兩大部分。交易

部分針對(duì)銀行與商業(yè)承兌匯票的整個(gè)生命周期（從買(mǎi)入開(kāi)始，一直到銷(xiāo)帳）的每

一個(gè)操作環(huán)節(jié)，提供相應(yīng)的交易功能來(lái)完成相應(yīng)的帳務(wù)與票據(jù)狀態(tài)方面的處理;

管理部分則是在交易功能形成的基礎(chǔ)數(shù)據(jù)的基礎(chǔ)上，為用戶(hù)提供各類(lèi)形式、各

類(lèi)類(lèi)型的報(bào)表與分析數(shù)據(jù)，以達(dá)到分析、監(jiān)控業(yè)務(wù)狀況的目的。

1.1.2各功能模塊描述

系統(tǒng)劃分成多個(gè)功能模塊，包含：票據(jù)暫存、買(mǎi)入業(yè)務(wù)、賣(mài)出業(yè)務(wù)、承兌

業(yè)務(wù)、代保管、庫(kù)存管理、到期處理、風(fēng)險(xiǎn)操縱、放款審核、業(yè)務(wù)查詢(xún)、特殊

業(yè)務(wù)處理、管理、統(tǒng)計(jì)分析、溝通與提醒等。

票據(jù)暫存：票據(jù)信息庫(kù)是票據(jù)進(jìn)入本系統(tǒng)的唯一入口，所有票據(jù)，不管是

哪種買(mǎi)入方式，都務(wù)必首先進(jìn)入票據(jù)暫存，然后再導(dǎo)入買(mǎi)入批次中進(jìn)行后續(xù)操

作。

買(mǎi)入業(yè)務(wù)：用于買(mǎi)入業(yè)務(wù)操作，包含直貼（貼現(xiàn)、票據(jù)包買(mǎi)、商票保貼、代理

貼現(xiàn)）與轉(zhuǎn)貼現(xiàn)（買(mǎi)斷、買(mǎi)入返售、雙向買(mǎi)斷、雙向賣(mài)斷到期）買(mǎi)入性質(zhì)的票

據(jù)買(mǎi)入及計(jì)息復(fù)核、放款記賬、補(bǔ)錄合同發(fā)票；

賣(mài)出業(yè)務(wù)：用于賣(mài)出業(yè)務(wù)操作，包含轉(zhuǎn)貼現(xiàn)（賣(mài)斷式、回購(gòu)式、雙向賣(mài)斷式、

雙向買(mǎi)斷到期賣(mài)斷式）與再貼現(xiàn)（賣(mài)斷式與回購(gòu)式）賣(mài)出及轉(zhuǎn)賣(mài)記賬、歸還未

轉(zhuǎn)賣(mài)票據(jù)；

到期處理：用于發(fā)出委托收款、買(mǎi)入返售到期、賣(mài)出回購(gòu)到期的操作；

承兌業(yè)務(wù)：用于承兌受理、簽發(fā)記帳、未用退回、掛失止付、查詢(xún)查復(fù)、空白

憑證打印。

代保管：用于代保管業(yè)務(wù)的存票記帳、到期取票、取票記帳操作。

風(fēng)險(xiǎn)操縱：用于產(chǎn)品授權(quán)、授信操縱、風(fēng)險(xiǎn)票據(jù)與黑名單管理、逾期轉(zhuǎn)墊款等;

業(yè)務(wù)查詢(xún)：用于查詢(xún)各類(lèi)業(yè)務(wù)發(fā)生、狀態(tài)、余額等業(yè)務(wù)情況；

特殊業(yè)務(wù)處理：可進(jìn)行流程外的出入庫(kù)管理、庫(kù)存包買(mǎi)票據(jù)管理、特殊授信審

核、包買(mǎi)票據(jù)的擔(dān)保行確認(rèn)、沖正、補(bǔ)記、超權(quán)限利率申請(qǐng)與復(fù)核等非正常業(yè)

務(wù)的處理。

系統(tǒng)管理：用于各類(lèi)系統(tǒng)參數(shù)及基本數(shù)據(jù)的配置等處理，包含客戶(hù)管理、系統(tǒng)

管理、順延方式設(shè)置等。

統(tǒng)計(jì)分析：生成各類(lèi)固定格式報(bào)表，包含綜合分析類(lèi)、財(cái)務(wù)收益類(lèi)、業(yè)績(jī)考核

類(lèi)、客戶(hù)分析類(lèi)、其它專(zhuān)用報(bào)表；

溝通與提醒：包含信息交流、昨日工作總結(jié)、今日工作提醒等功能。

1.2預(yù)期讀者

本手冊(cè)作為系統(tǒng)光大銀行票據(jù)貼現(xiàn)系統(tǒng)的操作指南，預(yù)期讀者要緊包含：

(1)與項(xiàng)目有關(guān)的高級(jí)管理人員

(2)系統(tǒng)使用者

(3)項(xiàng)目構(gòu)成員

(4)項(xiàng)目質(zhì)量管理人員

(5)項(xiàng)目驗(yàn)收人員

(6)項(xiàng)目保護(hù)人員

1.3本手冊(cè)要緊內(nèi)容

本手冊(cè)用于介紹系統(tǒng)操作方法，全書(shū)共分為下列5章:

章節(jié)內(nèi)容

第1章概述

第2章應(yīng)用系統(tǒng)使用簡(jiǎn)介

第3章應(yīng)用系統(tǒng)功能描述

2應(yīng)用系統(tǒng)使用簡(jiǎn)介

(本章目的在于介紹系統(tǒng)操作的通用規(guī)則，建議用戶(hù)在使用前先閱讀本章

內(nèi)容)

2.1通用說(shuō)明

2.1.1主頁(yè)面

【顯示】

【說(shuō)明】

進(jìn)入系統(tǒng)后能夠看到上圖所示的主界面。主界面分為四個(gè)區(qū)域：

(1)系統(tǒng)標(biāo)題區(qū)：系統(tǒng)的標(biāo)題畫(huà)面；

(2)功能菜單區(qū)：選擇各項(xiàng)業(yè)務(wù)功能的菜單；

(3)工作畫(huà)面區(qū)：各功能頁(yè)面被調(diào)出后顯示在此區(qū)域；

(4)柜員信息區(qū)：顯示當(dāng)前柜員的機(jī)構(gòu)、名稱(chēng)、柜員號(hào)及退出系統(tǒng)、修改用戶(hù)密

碼功能。

注：在功能菜單區(qū)與工作畫(huà)面區(qū)之前為系統(tǒng)功能區(qū)，圖中紅色標(biāo)注的部分。

在此區(qū)域內(nèi)有下列幾項(xiàng)的說(shuō)明：

機(jī)構(gòu)名：當(dāng)前柜員登錄時(shí)所屬機(jī)構(gòu)名稱(chēng)。

當(dāng)前柜員：進(jìn)入系統(tǒng)時(shí)的當(dāng)前柜員編號(hào)值，通常與SAP系統(tǒng)一致，系統(tǒng)管理員

8888與8889例外。

用戶(hù)姓名：當(dāng)前柜員的名稱(chēng)。

營(yíng)業(yè)日期：當(dāng)前辦理業(yè)務(wù)的日期，通常情況下與當(dāng)天系統(tǒng)日期一致，但能夠修

改。

后退：點(diǎn)擊它退回到前一頁(yè)面上。

前進(jìn)：點(diǎn)擊它前進(jìn)到后一頁(yè)面上。

信息開(kāi)/關(guān)：點(diǎn)擊時(shí)，系統(tǒng)會(huì)在信息開(kāi)與信息關(guān)之間循環(huán)切換。

清除信息：清掉信息平臺(tái)上的提示或者報(bào)錯(cuò)信息。

退出：點(diǎn)擊它時(shí)，正常退出本票據(jù)系統(tǒng)，也能夠點(diǎn)IE的窗口操縱器退出系統(tǒng),

但不建議這樣做。

修改密碼：同意操作員點(diǎn)擊此按鈕后，修改本人的密碼。

2.1.2輸入域

【說(shuō)明】

輸入域分為兩種，可輸入域與不可輸入域：

(1)可輸入域：指能夠錄入數(shù)據(jù)的編輯框，可獲得鼠標(biāo)焦點(diǎn)。

(2)不可輸入域：指不能錄入數(shù)據(jù)的顯示區(qū)域，不能獲得鼠標(biāo)焦點(diǎn)。

【示例】

商業(yè)匯票/

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機(jī)杓名：光大3分村當(dāng)■度員：［339683］JIIPMS：5TJILA**HU：2006-12-31畫(huà)叵|［整即至］|'整情/||辰第5|髭出修改雷科

業(yè)務(wù)攜號(hào)：喇日：客戶(hù)號(hào)：1_______1_

X尸漢子名稱(chēng)：X戶(hù)開(kāi)戶(hù)幃號(hào)：ae

查內(nèi)當(dāng)前方?jīng)]中秋如均攵鳥(niǎo)宿8

［入庫(kù)病田］［名產(chǎn)號(hào)

□業(yè)務(wù)需號(hào)卻狀態(tài)I1授權(quán)投花1改盾狀態(tài)|黃馬有盤(pán)檢遺狀掂1擔(dān)餒方式|客戶(hù)名際11

loacsV&-ZTXID122S-01EAM錄入星撞文也強(qiáng)授權(quán)遇日檢吏笈倡通過(guò)寄宿愛(ài)中總行OCCOO149TS

10853MR-ni22S未入等窈次下無(wú)期日投程未檢查素鉉查長(zhǎng)值素皿，合廣東例要涇出口公司2001091290

10854?a-S?W1225-TCM未入岸巳澧七分理柩查授權(quán)遇?3物青授信通過(guò)KM中總行000X)14975

1D8S9l>a-ZT?ID122S-TC1X耒人非錄人罪捶文總石授松通江檢查笈清退過(guò)入檔查中總行OCCCO149TSLU

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【說(shuō)明】

如上圖所示：查詢(xún)條件中的各編輯框是可輸入域，下方列表中的數(shù)據(jù)只能顯

示，不能編輯，屬于不可輸入域。

2.1.3金額輸入格式

金額域的輸入格式為：#######.oo,輸入完成后，系統(tǒng)自動(dòng)添加千位分隔

符，返顯為:#,###,###.00o

【注意】

小數(shù)點(diǎn)務(wù)必自行輸入。

2.1.4日期輸入格式

【示例】

【說(shuō)明】

如上圖所示，系統(tǒng)所有日期錄入的編輯框都具備兩種輸入方法：

(1)自由錄入：用戶(hù)在編輯框錄入一個(gè)日期，但格式務(wù)必遵照YYYY-MM-DD

格式，否則系統(tǒng)會(huì)顯示格式不正確信息。

(2)日歷選擇：所有日歷錄入框提供日歷選擇功能，鼠標(biāo)點(diǎn)中時(shí)間錄入框

后自動(dòng)跳出日歷控件，用戶(hù)選中需要的日期后，此日期會(huì)顯示在錄入框中，完

成日期的錄入。

2.1.5下拉選擇

【顯示】

【說(shuō)明】

下拉選擇錄入方式如上圖所示，點(diǎn)擊下拉鍵頭，下拉窗口列出可選項(xiàng)，點(diǎn)

擊要選擇的數(shù)據(jù)項(xiàng)，完成下拉選擇錄入。

這種選擇方式用于可選項(xiàng)較少且比較固定的選擇，如是/否選擇等。

2.1.6模糊查詢(xún)

在系統(tǒng)中具有大量模糊查詢(xún)功能，即錄入關(guān)鍵字，能夠查詢(xún)出包含該關(guān)鍵

字的數(shù)據(jù)項(xiàng)。比如下圖所示：

【示例】

2khttp://10.I.18.90:7003買(mǎi)入發(fā)生池冉licrosoftInternetExplorer(■I體"1}

商業(yè)匯票交易系■

票%信gs||買(mǎi)入立馬||6出坐令|叵疣碼|到期梵視「風(fēng)險(xiǎn)拄劃||謀程如理j1士野五加?夜］|我詰吩而n

就構(gòu)名：上誨分行+前和同：【煙MQM】用戶(hù)魅名：語(yǔ)批人菅業(yè)日期：20Ce-12?311電電||俞葡:美」［白崢信包I:找抗作巴送出修改走H

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買(mǎi)入業(yè)務(wù)震生直壯

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詡10613030812001U93T38810019502005-12-2TCAD1/12270001相茶10,000.00代用%雙CF省轎貨透心口公司10990200匕12YT2007-4-1

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若共2

也完畢5

【操作】

錄入“廣東”兩個(gè)字，在查詢(xún)列表中查詢(xún)出所有含有“廣東”兩個(gè)字的客

戶(hù)名稱(chēng)。

2.1.7列表選擇

當(dāng)供選擇的可選項(xiàng)較多時(shí)，系統(tǒng)提供列表選擇功能，比如下圖所示:

【示例】

商業(yè)匯票交易?ggl

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