合規(guī)3附有答案

合規(guī)3[復(fù)制]不得通過下列媒介渠道推介私募基金：（）。*公開出版資料(正確答案)面向社會公眾的宣傳單(正確答案)海報、戶外廣告(正確答案)面向社會公眾的手冊(正確答案)不得通過下列媒介渠道推介私募基金：（）。*公共、門戶網(wǎng)站鏈接廣告、博客等(正確答案)未設(shè)置特定對象確定程序的講座、報告會、分析會(正確答案)未設(shè)置特定對象確定程序的微信朋友圈(正確答案)未設(shè)置特定對象確定程序的募集機構(gòu)官方網(wǎng)站(正確答案)證券投資顧問在開展投資顧問業(yè)務(wù)時，不得有以下哪些行為？（）。*接受客戶的全權(quán)委托，決定證券買賣、選擇證券種類、決定買賣數(shù)量或者買賣價格(正確答案)以個人名義向客戶收取證券投資顧問服務(wù)費用(正確答案)知悉客戶作出具體投資決策計劃后，向他人泄露該客戶的投資決策計劃信息(正確答案)通過廣播、電視、網(wǎng)絡(luò)、報刊等公眾媒體，作出買入、賣出或者持有具體證券的投資建議。(正確答案)基金銷售過程中，不得預(yù)測基金投資業(yè)績，或者宣傳預(yù)期收益率，包括宣傳（）等相關(guān)內(nèi)容。*預(yù)期收益(正確答案)預(yù)計收益(正確答案)預(yù)測投資業(yè)績(正確答案)過往投資業(yè)績根據(jù)《公開募集證券投資基金宣傳推介材料管理暫行規(guī)定》，基金宣傳推介材料登載基金過往業(yè)績的，應(yīng)當(dāng)以顯著方式特別聲明（），（），不得以明示、暗示或其他任何方式承諾產(chǎn)品未來收益。*基金的過往業(yè)績可以代表其未來表現(xiàn)基金管理人管理的其他基金的業(yè)績可以構(gòu)成基金業(yè)績表現(xiàn)的保證基金的過往業(yè)績并不預(yù)示其未來表現(xiàn)(正確答案)基金管理人管理的其他基金的業(yè)績并不構(gòu)成基金業(yè)績表現(xiàn)的保證(正確答案)不得替客戶辦理賬戶（），證券認(rèn)購、交易或者資金存取、劃轉(zhuǎn)、查詢等事宜。*開立(正確答案)注銷(正確答案)轉(zhuǎn)移(正確答案)營業(yè)部財富顧問小華致電客戶王奶奶準(zhǔn)備進行重要客戶服務(wù)專項溝通工作，王奶奶表示其在異地旅游沒空見小華，讓小華代為簽字。小華因?qū)ｍ棞贤üぷ骷磳⒌綍r限，故在上述溝通情況錄音的前提下，根據(jù)王奶奶的要求代為簽字，以上行為留痕完整，因此是合規(guī)的。[判斷題]*正確錯誤(正確答案)從業(yè)人員不得向不符合準(zhǔn)入要求的投資者銷售產(chǎn)品或者提供服務(wù)，或者協(xié)助投資者通過提供（）等方式，向不滿足要求的投資者銷售產(chǎn)品或者提供服務(wù)。*虛假個人信息(正確答案)偽造資料(正確答案)代持(正確答案)從業(yè)人員不得向普通投資者主動推介風(fēng)險等級高于其風(fēng)險承受能力的產(chǎn)品或者服務(wù)。投資者主動要求購買或接受的，在確認(rèn)其不屬于風(fēng)險承受能力最低類別的投資者后，應(yīng)就產(chǎn)品或者服務(wù)風(fēng)險高于其承受能力進行特別的書面風(fēng)險警示，投資者仍堅持購買的，方可向其銷售相關(guān)產(chǎn)品或者提供相關(guān)服務(wù)。[判斷題]*正確(正確答案)錯誤有權(quán)機關(guān)到營業(yè)部調(diào)查客戶王奶奶的賬戶情況，王奶奶是財富顧問小華的客戶，小華得知王奶奶被調(diào)查后，應(yīng)（）[單選題]*立即告知王奶奶賬戶應(yīng)合規(guī)交易，否則會像當(dāng)前被調(diào)查一樣影響賬戶使用。同時，對上述對話進行錄音留痕不告訴王奶奶，但告知營業(yè)部其他員工嚴(yán)格保密，不告知第三人(正確答案)為提高傭金收入，可以將本人實際開發(fā)的客戶掛在經(jīng)紀(jì)人名下，并由經(jīng)紀(jì)人將提成轉(zhuǎn)給本人。[判斷題]*正確錯誤(正確答案)以下哪些屬于基金宣傳推介中不能使用的語言表述（）*坐享財富增長(正確答案)申購良機(正確答案)凈值歸一(正確答案)盡享牛市(正確答案)銷售基金過程中不得預(yù)測基金投資業(yè)績，或者宣傳預(yù)期收益率，包括宣傳“預(yù)期收益”“預(yù)計收益”“預(yù)測投資業(yè)績”等相關(guān)內(nèi)容。[判斷題]*正確(正確答案)錯誤銷售基金過程中，在提供客觀證據(jù)的情況下，可以使用“業(yè)績穩(wěn)健”“業(yè)績優(yōu)良”“名列前茅”“位居前列”“唯一”等表述。[判斷題]*正確錯誤(正確答案)資管計劃可以通過互聯(lián)網(wǎng)宣傳。[判斷題]*正確錯誤(正確答案)銷售基金時不得推介或片面節(jié)選少于（）個月的過往整體業(yè)績或過往基金產(chǎn)品業(yè)績。[單選題]*36(正確答案)912營業(yè)部投資顧問小華是A電視臺某財經(jīng)節(jié)目的常駐嘉賓，小華在節(jié)目上建議投資者于次日以9.5~10元的價格買入B證券，上述言論已經(jīng)過營業(yè)部內(nèi)部審核。該行為合規(guī)。[判斷題]*正確錯誤(正確答案)小華是A券商的財富顧問，最近A券商重點銷售B基金，B基金的風(fēng)險等級是高風(fēng)險，銷售過程中，小華不可以向投資者宣傳的是（）*B基金的基金經(jīng)理是小福，小福經(jīng)驗豐富，管理的基金業(yè)績非常好(正確答案)C券商銷售的基金不行，還得是我們的B基金(正確答案)B基金是高風(fēng)險產(chǎn)品，要激進型投資者才能購買B基金是規(guī)模最大的基金(正確答案)員工可以在微博上發(fā)布開戶二維碼。[判斷題]*正確錯誤(正確答案)財富顧問小華沒有UF2.0系統(tǒng)查詢權(quán)限，客戶王奶奶的孩子小王也是小華的客戶，想了解王奶奶賬戶余額，于是小華委托業(yè)務(wù)受理人員查詢后，將查詢結(jié)果截圖發(fā)至小王。以上行為合規(guī)。[判斷題]*正確錯誤(正確答案)證券從業(yè)人員不得從事銷售非上市股票等非法證券期貨活動。[判斷題]*正確(正確答案)錯誤小華是公司財富顧問，上周末剛通過基金從業(yè)考試，中基協(xié)基金從業(yè)證書注冊尚在流程中。他與B基金公司基金經(jīng)理老王為好朋友，得知公司擬代銷的基金C的基金經(jīng)理恰巧是老王，該產(chǎn)品目前尚未在國務(wù)院證券監(jiān)督管理機構(gòu)注冊，宣傳材料還未走審核流程，小華業(yè)務(wù)熱情極高，找老王要了C基金的宣傳折頁在第二天發(fā)到小華新拉的作為群主的22人客戶群里。請問小華存在的違規(guī)行為有哪些？*未完成基金從業(yè)證書注冊即銷售基金(正確答案)產(chǎn)品未注冊即宣傳募集(正確答案)向客戶發(fā)放未通過合規(guī)審核的基金宣傳折頁(正確答案)客戶群未報備且無負責(zé)人/合規(guī)人員入群(正確答案)關(guān)于從業(yè)人員趙某以下行為的說法中，正確的是（）

[單選題]*營業(yè)部客戶廖某欠其好友武某10萬元，廖某一直以沒錢推拖，趙某受武某委托幫其查詢廖某的證券賬戶余額，好向其討要可以代客戶徐某辦理手機號碼變更激進型老客戶田某跟趙某說，最近手頭有點緊，但看好茅臺股票，希望趙某幫忙找點杠桿比例比兩融高的資金，趙某說“不行，場外配資不受法律保護”(正確答案)為其服務(wù)客戶張某代為辦理注銷證券賬戶事宜"以下案例存在哪些違規(guī)情形（）

案例一：A證券某營業(yè)部在向某投資者銷售集合資管計劃過程中，一是該投資者風(fēng)險承受能力調(diào)查問卷填寫的學(xué)歷、投資經(jīng)驗等內(nèi)容與實際不符，其開立賬戶的風(fēng)險測評結(jié)果與同日購買資管計劃的風(fēng)險測評結(jié)果存較大差異，營業(yè)部未及時予以關(guān)注和處理；二是該筆業(yè)務(wù)主要辦理環(huán)節(jié)無法追溯具體經(jīng)辦人員，且營業(yè)部在后續(xù)的投資者適當(dāng)性管理自查中未發(fā)現(xiàn)前述異常事項。

案例二：B期貨某分公司在向個別客戶銷售資產(chǎn)管理產(chǎn)品過程中，當(dāng)產(chǎn)品風(fēng)險等級與客戶自身風(fēng)險承受能力不匹配時，未能對客戶嚴(yán)格落實有關(guān)風(fēng)險提示的監(jiān)管要求。"

*主動向客戶推介不符合其風(fēng)險承受能力的產(chǎn)品(正確答案)為購買產(chǎn)品，客戶風(fēng)險評測結(jié)果頻繁變更(正確答案)風(fēng)險承受能力調(diào)查問卷填寫資料與系統(tǒng)內(nèi)客戶留存信息不符(正確答案)運營操作流程存在缺陷，內(nèi)部控制失效(正確答案)"【多選題】財富顧問小華在證券公司工作2年后考取了證券投資顧問考試并在中證協(xié)注冊了投顧資格，有了一定的工作經(jīng)驗，對證券行業(yè)也有濃厚的興趣，而他的發(fā)小李四如今混得風(fēng)生水起，成為了金融博主，粉絲數(shù)量較為可觀。一日，兩人一同吃飯時靈機一動，發(fā)現(xiàn)可以通過李四的賬號投放開戶鏈接，投資者通過點擊開戶鏈接轉(zhuǎn)到公司開戶頁面進行開戶操作，若效果好則收取一定的費用；若效果不好，則不收取費用。同時，也邀請形象較好的小華到他的DY直播間做客，在直播間中，兩人相談甚歡并與網(wǎng)友有較好的互動，小華介紹到其投顧組合A收益較好，可以通過直播間下方鏈接進行購買，也表示其通過家人賬戶進行交易后賺了不少，以吸引客戶。請問，該案例中可能存在以下哪些問題（）。"*不當(dāng)競爭“大V”引流開戶給獎勵不符合監(jiān)管規(guī)定(正確答案)私自在自媒體平臺推介宣傳投顧產(chǎn)品(正確答案)從業(yè)人員炒股(正確答案)A營業(yè)部合規(guī)小福告訴財富顧問小華不得將開通港股通權(quán)限的知識測評答案直接發(fā)送給客戶，但可以整理港股通知識科普發(fā)送給客戶，該行為不違反規(guī)定。[判斷題]*正確(正確答案)錯誤"客戶李四想加大杠桿，詢問員工小華是否有認(rèn)識的資金方，小華規(guī)勸李四不要參與場外配資。一個月后，李四自行尋找到場外配資的資金方，兩人約定于周末見面溝通細節(jié)，李四希望小華一同前往溝通，小華因考慮到該行為屬于為場外配資提供便利，因此拒絕了，但為了維持與客戶的關(guān)系，故邀請李四和資金方于周末一同前往家里開的茶樓見面，但小華在談話時已回避。結(jié)合以上情形，小華的行為合規(guī)。"[判斷題]*正確錯誤(正確答案)基金營銷過程中，客戶明確提出不要再聯(lián)系的，應(yīng)進行禁擾標(biāo)識。針對該類別客戶，此后不能給客戶發(fā)送任何類型的短信或撥打電話聯(lián)系。

[判斷題]*正確錯誤(正確答案)私募基金可以在朋友圈宣傳。

[判斷題]*正確錯誤(正確答案)營業(yè)部財富顧問小華未取得投顧資格，但想在短視頻平臺開展投顧活動，考慮到自己沒有投顧資格，于是小華帶上玩偶頭套并對自己的聲音進行變聲處理后發(fā)布。以上行為沒有暴露人員身份，是可行的。

[判斷題]*正確錯誤(正確答案)個人信息處理者處理不滿十四周歲未成年人個人信息的，應(yīng)當(dāng)取得誰的同意？（）

[單選題]*未成年人的老師未成年人的父母或其他監(jiān)護人(正確答案)未成年人本人無需經(jīng)過他人同意以下哪條不屬于知情同意的實現(xiàn)方式（）

[單選題]*明示同意授權(quán)同意書面或電子協(xié)議同意口頭同意(正確答案)（）負責(zé)統(tǒng)籌協(xié)調(diào)個人信息保護工作和相關(guān)監(jiān)督管理工作。

[單選題]*國家網(wǎng)信部門(正確答案)中國人民銀行國家征信機構(gòu)國家監(jiān)管機構(gòu)按照我國刑法規(guī)定,非法獲取、出售或者提供公民行蹤軌跡信息、通信內(nèi)容、征信信息、財產(chǎn)信息（）以上的,將依法承擔(dān)刑事責(zé)任。

[單選題]*50條(正確答案)500條1000條5000條違反《個人信息保護法》規(guī)定處理個人信息,或者處理個人信息未履行本法規(guī)定的個人信息保護義務(wù)且拒不改正的,并處（）罰款，對直接負責(zé)的主管人員和其他直接責(zé)任人員處（）罰款。

[單選題]*五十萬元以下一萬元以上十萬元以下五十萬元以下五萬元以上十萬元以下一百萬元以下一萬元以上十萬元以下(正確答案)一百萬元以下五萬元以上十萬元以下個人信息保護影響評估報告和處理情況記錄應(yīng)當(dāng)至少保存（）。

[單選題]*兩年三年(正確答案)四年五年個人信息處理者因業(yè)務(wù)等需要，確需向中華人民共和國境外提供個人信息的，需通過（）組織的安全評估。

[單選題]*公安局國家網(wǎng)信部門(正確答案)國家互聯(lián)網(wǎng)應(yīng)急中心信息安全評測中心以下關(guān)于個人信息跨境提供的說法中正確的是：（）

[單選題]*任何情況下均不得跨境提供個人信息可以隨意跨境提供個人信息應(yīng)當(dāng)符合國家網(wǎng)信部門和國務(wù)院有關(guān)部門的規(guī)定(正確答案)只能向本國企業(yè)提供以下哪項不是個人信息處理活動中應(yīng)遵循的原則？（）

[單選題]*合法正當(dāng)必要公開(正確答案)以下哪種情況下，處理個人信息無需征得個人同意？（）

[單選題]*為公共利益實施新聞報道和輿論監(jiān)督等行為，在合理范圍內(nèi)處理個人信息的(正確答案)個人信息經(jīng)過脫敏處理直銷自己的產(chǎn)品商業(yè)廣告推銷自然人的個人信息受法律保護，任何組織、個人不得侵害自然人的個人信息權(quán)益,在中華人民共和國境外處理中華人民共和國境內(nèi)自然人個人信息的活動，有下列情形的（）,均適用《中華人民共和國個人信息保護法》

*以向境內(nèi)自然人提供產(chǎn)品或者服務(wù)為目的(正確答案)分析、評估境內(nèi)自然人的行為(正確答案)以向境外自然人提供產(chǎn)品或者服務(wù)為目的法律、行政法規(guī)規(guī)定的其他情形(正確答案)根據(jù)《個人信息保護法》的規(guī)定,個人信息的處理包括個人信息的收集、（）、提供、公開、刪除等。

*存儲(正確答案)使用(正確答案)加工(正確答案)傳輸(正確答案)以下哪些個人信息屬于敏感個人信息？（）*金融賬戶(正確答案)不滿14周歲未成年人的個人信息(正確答案)興趣愛好行蹤軌跡(正確答案)關(guān)于關(guān)于處理個人信息，下列說法正確的有：（）*應(yīng)當(dāng)保證個人信息的質(zhì)量(正確答案)應(yīng)當(dāng)采取對個人權(quán)益影響最小的方式(正確答案)應(yīng)當(dāng)遵循合法、正當(dāng)、必要和誠信原則(正確答案)可通過誤導(dǎo)、欺詐、脅迫等方式處理個人信息個人信息處理者共同處理個人信息，侵害個人信息權(quán)益造成損害的，應(yīng)當(dāng)依法承擔(dān)連帶責(zé)任。[判斷題]*正確(正確答案)錯誤發(fā)生或者可能發(fā)生個人信息泄露、篡改、丟失的，個人信息處理者采取措施能夠有效避免信息泄露、篡改、丟失造成危害的，個人信息處理者可以不通知個人。[判斷題]*正確(正確答案)錯誤個人信息是以電子或者其他方式記錄的與已識別或者可識別的自然人有關(guān)的各種信息，包括匿名化處理后的信息。[判斷題]*正確錯誤(正確答案)收集個人信息，應(yīng)當(dāng)限于實現(xiàn)處理目的的最小范圍，不得過度收集個人信息。

[判斷題]*正確(正確答案)錯誤個人信息處理者應(yīng)當(dāng)對其個人信息處理活動負責(zé)，并采取必要措施保障所處理的個人信息的安全。

[判斷題]*正確(正確答案)錯誤基于個人同意處理個人信息的，個人同意后不得撤回其同意。

[判斷題]*正確錯誤(正確答案)根據(jù)《華福證券分類評價處罰細則（2023年10月修訂）》，以下哪項行為適用該細則：

[單選題]*對防范監(jiān)管處罰風(fēng)險履職不到位、導(dǎo)致公司分類評價被扣分的相關(guān)責(zé)任人員進行問責(zé)追究并采取經(jīng)濟處罰措施(正確答案)對于應(yīng)當(dāng)予以行政處分的行為觸發(fā)員工站點委托手機號變更未及時更新根據(jù)《華福證券分類評價處罰細則（2023年10月修訂）》，“累計扣分”指以總部一級部門、業(yè)務(wù)條線、一級分公司、子公司為單位，在（）年內(nèi)（自然年度，下同）被監(jiān)管采取處罰措施的扣分值總數(shù)。

[單選題]*一(正確答案)二三五根據(jù)《華福證券分類評價處罰細則（2023年10月修訂）》，“累計扣分”對各責(zé)任人員在（）年內(nèi)存在多個扣分事項時，按照累計扣分值確定經(jīng)濟處罰標(biāo)準(zhǔn)，不按各單一事項進行疊加處罰。

[單選題]*一(正確答案)二三五根據(jù)《華福證券分類評價處罰細則（2023年10月修訂）》，對于一年中造成公司被監(jiān)管累計扣分達1分及以上的，原則上該扣分事項：

[單選題]*直接責(zé)任部門負責(zé)人與直接責(zé)任人分別按10%扣罰，同時，上級管理單位負責(zé)人、合規(guī)風(fēng)控負責(zé)人及分管副職（若有）分別按5%扣罰。直接責(zé)任部門負責(zé)人與直接責(zé)任人分別按20%扣罰，同時，上級管理單位負責(zé)人、合規(guī)風(fēng)控負責(zé)人及分管副職（若有）分別按10%扣罰。直接責(zé)任部門負責(zé)人與直接責(zé)任人分別按50%扣罰，同時，上級管理單位負責(zé)人、合規(guī)風(fēng)控負責(zé)人及分管副職（若有）分別按25%扣罰。直接責(zé)任部門負責(zé)人與直接責(zé)任人分別按100%扣罰，同時，上級管理單位負責(zé)人、合規(guī)風(fēng)控負責(zé)人及分管副職（若有）分別按50%扣罰。(正確答案)根據(jù)《華福證券分類評價處罰細則（2023年10月修訂）》，對于一年中造成公司被監(jiān)管累計扣分達0.5分及以上但未達1分的，原則上對該扣分事項:

[單選題]*直接責(zé)任部門負責(zé)人與直接責(zé)任人分別按10%扣罰，同時，上級管理單位負責(zé)人、合規(guī)風(fēng)控負責(zé)人及分管副職（若有）分別按5%扣罰。直接責(zé)任部門負責(zé)人與直接責(zé)任人分別按20%扣罰，同時，上級管理單位負責(zé)人、合規(guī)風(fēng)控負責(zé)人及分管副職（若有）分別按10%扣罰。直接責(zé)任部門負責(zé)人與直接責(zé)任人分別按50%扣罰，同時，上級管理單位負責(zé)人、合規(guī)風(fēng)控負責(zé)人及分管副職（若有）分別按25%扣罰。(正確答案)直接責(zé)任部門負責(zé)人與直接責(zé)任人分別按100%扣罰，同時，上級管理單位負責(zé)人、合規(guī)風(fēng)控負責(zé)人及分管副職（若有）分別按50%扣罰。根據(jù)《華福證券分類評價處罰細則（2023年10月修訂）》，對于一年中造成公司被監(jiān)管累計扣分達0.25分及以上但未達0.5分的，原則上對該扣分事項:

[單選題]*直接責(zé)任部門負責(zé)人與直接責(zé)任人分別按10%扣罰，同時，上級管理單位負責(zé)人、合規(guī)風(fēng)控負責(zé)人及分管副職（若有）分別按5%扣罰。直接責(zé)任部門負責(zé)人與直接責(zé)任人分別按20%扣罰，同時，上級管理單位負責(zé)人、合規(guī)風(fēng)控負責(zé)人及分管副職（若有）分別按10%扣罰。(正確答案)直接責(zé)任部門負責(zé)人與直接責(zé)任人分別按50%扣罰，同時，上級管理單位負責(zé)人、合規(guī)風(fēng)控負責(zé)人及分管副職（若有）分別按25%扣罰。直接責(zé)任部門負責(zé)人與直接責(zé)任人分別按100%扣罰，同時，上級管理單位負責(zé)人、合規(guī)風(fēng)控負責(zé)人及分管副職（若有）分別按50%扣罰。根據(jù)《華福證券分類評價處罰細則（2023年10月修訂）》，對于一年中造成公司被監(jiān)管累計扣分未達0.25分的，原則上對該扣分事項:

[單選題]*直接責(zé)任部門負責(zé)人與直接責(zé)任人分別按10%扣罰，同時，上級管理單位負責(zé)人、合規(guī)風(fēng)控負責(zé)人及分管副職（若有）分別按5%扣罰。(正確答案)直接責(zé)任部門負責(zé)人與直接責(zé)任人分別按20%扣罰，同時，上級管理單位負責(zé)人、合規(guī)風(fēng)控負責(zé)人及分管副職（若有）分別按10%扣罰。直接責(zé)任部門負責(zé)人與直接責(zé)任人分別按50%扣罰，同時，上級管理單位負責(zé)人、合規(guī)風(fēng)控負責(zé)人及分管副職（若有）分別按25%扣罰。直接責(zé)任部門負責(zé)人與直接責(zé)任人分別按100%扣罰，同時，上級管理單位負責(zé)人、合規(guī)風(fēng)控負責(zé)人及分管副職（若有）分別按50%扣罰。根據(jù)《華福證券分類評價處罰細則（2023年10月修訂）》，以下哪些行為適用該細則：

*甲分公司因銷售非公司組織代銷的金融產(chǎn)品被監(jiān)管局采取責(zé)令改正措施(正確答案)乙營業(yè)部因經(jīng)紀(jì)人管理不當(dāng)被監(jiān)管出具關(guān)注函丙營業(yè)部因從業(yè)人員未登記為投顧人員即開展投顧直接活動被責(zé)任增加內(nèi)部合規(guī)檢查次數(shù)(正確答案)丁營業(yè)部因從業(yè)人員為客戶之間融資提供銀行賬戶支持被采取出具警示函措施(正確答案)根據(jù)《華福證券分類評價處罰細則（2023年10月修訂）》，以下哪些人員適用該細則：*適用公司全體員工(正確答案)勞務(wù)派遣人員(正確答案)離職人員(正確答案)退休人員(正確答案)根據(jù)《華福證券分類評價處罰細則（2023年10月修訂）》，經(jīng)濟處罰對象主要為經(jīng)調(diào)查認(rèn)定的以下人員：

*直接責(zé)任人與直接責(zé)任部門負責(zé)人(正確答案)上級管理單位（上追至直接責(zé)任部門所在的總部一級部門、業(yè)務(wù)條線、一級分公司、子公司）負責(zé)人(正確答案)上級管理單位（上追至直接責(zé)任部門所在的總部一級部門、業(yè)務(wù)條線、一級分公司、子公司）合規(guī)風(fēng)控負責(zé)人(正確答案)單位指定的分管合規(guī)風(fēng)控工作的副職(正確答案)根據(jù)《華福證券分類評價處罰細則（2023年10月修訂）》，經(jīng)濟處罰應(yīng)遵循的原則：*客觀公正(正確答案)寬嚴(yán)適度(正確答案)盡職免責(zé)(正確答案)容錯糾錯(正確答案)根據(jù)《華福證券分類評價處罰細則（2023年10月修訂）》，關(guān)于同一分類評價扣分事項涉及多個部門的的以下說法，正確的是：*按經(jīng)營管理職責(zé)范圍界定責(zé)任，依照處罰標(biāo)準(zhǔn)，分別承擔(dān)。(正確答案)按同一扣分事項中責(zé)任最大的單位承擔(dān)責(zé)任，依照處罰標(biāo)準(zhǔn)承擔(dān)，其他單位采取管理措施。對于同一扣分事項涉及多個責(zé)任人員的，區(qū)分主次責(zé)任，依照處罰標(biāo)準(zhǔn)，分別承擔(dān)。(正確答案)如角色重疊，按孰高原則進行經(jīng)濟處罰。(正確答案)《華福證券分類評價處罰細則（2023年10月修訂）》已包含問責(zé)程序、其他問責(zé)方式等相關(guān)事項規(guī)定。[判斷題]*正確錯誤(正確答案)根據(jù)《華福證券分類評價處罰細則（2023年10月修訂）》，涉及問責(zé)程序、其他問責(zé)方式等相關(guān)事項均參照《華福證券違規(guī)問責(zé)管理辦法》執(zhí)行。

[單選題]*正確(正確答案)錯誤根據(jù)《華福證券分類評價處罰細則（2023年10月修訂）》，因違規(guī)行為導(dǎo)致公司分類評價被扣分的，公司對相關(guān)責(zé)任人員采取經(jīng)濟處罰的問責(zé)措施，經(jīng)濟處罰金額=扣罰基數(shù)*相應(yīng)的扣罰比例。

[單選題]*正確(正確答案)錯誤根據(jù)《華福證券分類評價處罰細則（2023年10月修訂）》，存在符合公司違規(guī)問責(zé)管理辦法中可以對責(zé)任人員從輕、減輕、免于處理情形的，員工不提出不予以考慮。

[判斷題]*正確錯誤(正確答案)根據(jù)《華福證券分類評價處罰細則（2023年10月修訂）》，存在符合公司違規(guī)問責(zé)管理辦法中可以對責(zé)任人員從輕、減輕、免于處理情形的，或?qū)ω?zé)任人員從重或加重處理情形的，經(jīng)公司內(nèi)部問責(zé)委員會辦公室提出處理建議，按相關(guān)程序報批。

[判斷題]*正確(正確答案)錯誤根根據(jù)《華福證券分類評價處罰細則（2023年10月修訂）》，對于同一扣分事項涉及多個部門的，依照處罰標(biāo)準(zhǔn)，平均承擔(dān)；對于同一扣分事項涉及多個責(zé)任人員的，區(qū)分主次責(zé)任，依照處罰標(biāo)準(zhǔn)，分別承擔(dān)；如角色重疊，按孰高原則進行經(jīng)濟處罰。

[判斷題]*正確錯誤(正確答案)根據(jù)《華福證券分類評價處罰細則（2023年10月修訂）》，“累計扣分”指以總部一級部門、業(yè)務(wù)條線、一級分公司、二級分公司、子公司為單位，在一年內(nèi)（自然年度，下同）被監(jiān)管采取處罰措施的扣分值總數(shù)。

[判斷題]*正確錯誤(正確答案)根據(jù)《華福證券分類評價處罰細則（2023年10月修訂）》，對各責(zé)任人員在一年內(nèi)存在多個扣分事項時，按照累計扣分值確定經(jīng)濟處罰標(biāo)準(zhǔn)，按各單一事項進行疊加處罰。

[判斷題]*正確錯誤(正確答案)根據(jù)《華福證券分類評價處罰細則（2023年10月修訂）》，對于同一扣分事項涉及多個部門的，按經(jīng)營管理職責(zé)范圍界定責(zé)任，依照處罰標(biāo)準(zhǔn)，分別承擔(dān)；對于同一扣分事項涉及多個責(zé)任人員的，區(qū)分主次責(zé)任，依照處罰標(biāo)準(zhǔn)，分別承擔(dān)；如角色重疊，不同角色分別進行經(jīng)濟處罰。

[判斷題]*正確錯誤(正確答案)根據(jù)根據(jù)《華福證券分類評價處罰細則（2023年10月修訂）》，對于一年中造成公司被監(jiān)管累計扣分達1分及以上的，原則上該扣分事項直接責(zé)任部門負責(zé)人與直接責(zé)任人分別按50%扣罰，同時，上級管理單位負責(zé)人、合規(guī)風(fēng)控負責(zé)人及分管副職（若有）分別按25%扣罰。

[判斷題]*正確錯誤(正確答案)根據(jù)《華福證券分類評價處罰細則（2023年10月修訂）》，對于一年中造成公司被監(jiān)管累計扣分達0.5分及以上但未達1分的，原則上對該扣分事項直接責(zé)任部門負責(zé)人與直接責(zé)任人分別按20%扣罰，同時，上級管理單位負責(zé)人、合規(guī)風(fēng)控負責(zé)人及分管副職（若有）分別按10%扣罰。

[判斷題]*正確錯誤(正確答案)根據(jù)《華福證券分類評價處罰細則（2023年10月修訂）》，對于一年中造成公司被監(jiān)管累計扣分達0.25分及以上但未達0.5分的，原則上對該扣分事項直接責(zé)任部門負責(zé)人與直接責(zé)任人分別按50%扣罰，同時，上級管理單位負責(zé)人、合規(guī)風(fēng)控負責(zé)人及分管副職（若有）分別按25%扣罰。

[判斷題]*正確錯誤(正確答案)

根據(jù)《華福證券分類評價處罰細則（2023年10月修訂）》，對于一年中造成公司被監(jiān)管累計扣分未達0.25分的，原則上對該扣分事項直接責(zé)任部門負責(zé)人與直接責(zé)任人分別按20%扣罰，同時，上級管理單位負責(zé)人、合規(guī)風(fēng)控負責(zé)人及分管副職（若有）分別按10%扣罰。

[判斷題]*正確錯誤(正確答案)根據(jù)《華根據(jù)《華福證券分類評價處罰細則（2023年10月修訂）》，對于一年中造成公司被監(jiān)管累計扣分達1分及以上的，原則上該扣分事項直接責(zé)任部門負責(zé)人與直接責(zé)任人分別按100%扣罰，同時，上級管理單位負責(zé)人、合規(guī)風(fēng)控負責(zé)人及分管副職（若有）分別按50%扣罰。

[判斷題]*正確(正確答案)錯誤根據(jù)《華福證券分類評價處罰細則（2023年10月修訂）》，對于一年中造成公司被監(jiān)管累計扣分達0.5分及以上但未達1分的，原則上對該扣分事項直接責(zé)任部門負責(zé)人與直接責(zé)任人分別按50%扣罰，同時，上級管理單位負責(zé)人、合規(guī)風(fēng)控負責(zé)人及分管副職（若有）分別按25%扣罰。

。[判斷題]*正確(正確答案)錯誤根據(jù)根據(jù)《華福證券分類評價處罰細則（2023年10月修訂）》，對于一年中造成公司被監(jiān)管累計扣分達0.25分及以上但未達0.5分的，原則上對該扣分事項直接責(zé)任部門負責(zé)人與直接責(zé)任人分別按20%扣罰，同時，上級管理單位負責(zé)人、合規(guī)風(fēng)控負責(zé)人及分管副職（若有）分別按10%扣罰。

[判斷題]*正確(正確答案)錯誤根根據(jù)《華福證券分類評價處罰細則（2023年10月修訂）》，對于一年中造成公司被監(jiān)管累計扣分未達0.25分的，原則上對該扣分事項直接責(zé)任部門負責(zé)人與直接責(zé)任人分別按10%扣罰，同時，上級管理單位負責(zé)人、合規(guī)風(fēng)控負責(zé)人及分管副職（若有）分別按5%扣罰。

[判斷題]*正確(正確答案)錯誤根據(jù)《華福證券分類小何畢業(yè)后入職某某證券公司營業(yè)部，作為證券從業(yè)人員，他可以：

[單選題]*讓父母開戶，并利用他們的賬戶進行股票交易開通封閉式基金賬戶進行可轉(zhuǎn)債打新指導(dǎo)朋友阿寶買賣股票，并約定從收益中獲取20%提成入職前把持有的股票賣出，并注銷所有證券賬戶(正確答案)根據(jù)《華福證券分類評價處罰細則（2023年10月修訂）》，對于一年中造成公司被監(jiān)管累計扣分未達0未經(jīng)()許可,任何機構(gòu)和個人不得從事各種形式證券、期貨投資咨詢業(yè)務(wù)。[單選題]*證券交易所中國期貨業(yè)協(xié)會中國人民銀行中國證監(jiān)會(正確答案)某證券公司基金銷售人員進行基金銷售時，下面的表述正確的是：[單選題]*“這個基金的基金經(jīng)理是吳**，曾經(jīng)是**基金、**基金的基金管理人，根據(jù)他以往管理的基金的表現(xiàn)，我覺得這個基金應(yīng)該能有15%的預(yù)期收益。”“這個基金投資于**行業(yè)，目前這個行業(yè)很景氣，還入選了國家重點行業(yè)，預(yù)期收益不會低的?！薄斑@個基金的基金經(jīng)理是馮**，他自己掏腰包買了**百萬份，他自己也買了，說明這個基金肯定不會虧”“這個基金的基金經(jīng)理是何**，曾經(jīng)是**基金、**基金的基金管理人，這些基金的過往業(yè)績是**，這些數(shù)據(jù)你可以到**網(wǎng)站查詢，以上信息，僅供參考?！?正確答案)未經(jīng)以下行為符合規(guī)定的是：[單選題]*未在中國證券業(yè)協(xié)會注冊登記為證券投資顧問的情況下，通過新浪微博、微信等媒體向投資者提供大盤分析證券投資咨詢服務(wù)未在中國證券業(yè)協(xié)會注冊登記為證券投資顧問的情況下，通過新浪微博、微信等媒體向投資者提供個股點評、個股推薦、個股買賣建議等證券投資咨詢服務(wù)在中國證券業(yè)協(xié)會注冊登記為證券投資顧問的情況下，通過新浪微博、微信等媒體向投資者提供大盤分析(正確答案)在中國證券業(yè)協(xié)會注冊登記為證券投資顧問的情況下，通過新浪微博、微信等媒體向投資者提供個股點評、個股推薦、個股買賣建議等證券投資咨詢服務(wù)某證券公司基金銷售人員進行投資顧問通過公司批準(zhǔn)后實名通過抖音賬號發(fā)布短視頻、開展直播活動。展業(yè)期間，其對A股大盤及板塊走勢進行分析、為某“金融職業(yè)技能學(xué)校”引流，客戶可通過收取直播打賞和支付感謝費觀看，也可能通過直播會員訂閱付費觀看。上述行為符合規(guī)定的是：

[單選題]*A股大盤及板塊走勢進行分析(正確答案)為某“金融職業(yè)技能學(xué)?！币骺蛻艨赏ㄟ^收取直播打賞和支付感謝費觀看通過直播會員訂閱付費觀看以近些年，市場上“派生”出了“沖量”第三方服務(wù)，通過“開立賬戶、轉(zhuǎn)入資金、購買基金、保本保收益”等全鏈條運作，提供“沖資產(chǎn)、沖有效戶、沖基金業(yè)績”等一系列服務(wù)以獲得收益，整個過程涉及的違規(guī)行為包括但不限于（）。

*違規(guī)委托他人展業(yè)(正確答案)未落實賬戶實名制要求(正確答案)誘導(dǎo)或使用客戶資產(chǎn)進行不必要交易(正確答案)承諾保本保收益(正確答案)投資近年來，從業(yè)人員違規(guī)提供融資中介服務(wù)的處罰案例時有發(fā)生。一些客戶因各種原因存在場外融資需求，從業(yè)人員或盲目為客戶提供服務(wù)、或貪圖從中牟利而充當(dāng)賬戶、資金掮客，違規(guī)為客戶之間的融資提供中介、擔(dān)?；蛘咂渌憷麄€過程涉及的違規(guī)行為包括但不限于（）。

*賬戶出借(正確答案)信息傳遞(正確答案)資金及費率撮合(正確答案)協(xié)議簽署等(正確答案)近些年，市場上“派生”出了“沖量”第三方服務(wù)，通過“開立賬戶、轉(zhuǎn)入資金、購買基金、保本保收益”等全證券公司及其從業(yè)人員從事證券經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)營銷活動，不得有以下行為（）

*返還傭金(正確答案)贈送禮品(正確答案)贈送市場資訊、研報等送積分兌實物(正確答案)近年證券從業(yè)人員違規(guī)充當(dāng)掮客的模式主要有：資金掮客、賬戶掮客、信息掮客、產(chǎn)品掮客、操盤手掮客等，在其中從事或提供著信息傳遞、撮合等中介角色和便利服務(wù)，以下操作行為屬于掮客行為的是：

*為客戶之間的融資/出借賬戶提供中介和便利(正確答案)為第三方配資平臺招攬客戶(正確答案)為第三方機構(gòu)私銷金融產(chǎn)品(正確答案)為第三方機構(gòu)私發(fā)金融產(chǎn)品宣傳推介資料和信息(正確答案)證券投資顧問向客戶提供投資建議時（）*應(yīng)當(dāng)提示潛在的投資風(fēng)險，禁止以任何方式向客戶承諾或者保證投資收益。(正確答案)知悉客戶作出具體投資決策計劃的，不得向他人泄露該客戶的投資決策計劃信息。(正確答案)應(yīng)當(dāng)具有合理的依據(jù)。(正確答案)應(yīng)當(dāng)根據(jù)了解的客戶情況，在評估