綜合金融服務(wù)方案課件

浙江飛翔滑動(dòng)軸承有限公司綜合金融服務(wù)方案中國工商銀行1可編輯課件PPT前言非常榮幸收到貴公司的邀請(qǐng)，我行將秉承“以市場(chǎng)為導(dǎo)向，以客戶為中心”的經(jīng)營宗旨，以“平等互利，共同發(fā)展”為原則，竭誠為貴公司提供全方位金融服務(wù)，充分發(fā)揮我行在資金實(shí)力、結(jié)算網(wǎng)絡(luò)、技術(shù)支持、投資銀行等方面的優(yōu)勢(shì)，全力支持貴公司的經(jīng)營發(fā)展。我們?cè)概c貴公司一同攜手，共同見證成長的輝煌！2可編輯課件PPTICBC.HZ總資產(chǎn)杭州市內(nèi)四行占比36%,全部金融機(jī)構(gòu)占比18%。中國的ICBC世界的ICBCICBC.HZ存款1700億,貸款1300億,公司客戶4萬戶，個(gè)人客戶500萬戶。ICBC.HZ全省分支機(jī)構(gòu)187家,其中支行級(jí)占比超過60%。ICBC.HZ擁有豐富的同類企業(yè)成功案例中國的ICBC世界的ICBC工行浙江省分行營業(yè)部浙江物產(chǎn)集團(tuán)3可編輯課件PPT目錄對(duì)貴公司整體情況認(rèn)識(shí)及需求分析1整體方案介紹2方案效果分析3方案實(shí)施能力45服務(wù)團(tuán)隊(duì)及承諾4可編輯課件PPT對(duì)貴公司整體情況的認(rèn)識(shí)依然偏緊的金融環(huán)境和諧創(chuàng)新的政策環(huán)境不可預(yù)測(cè)的全球環(huán)境全面積極的交易環(huán)境外部環(huán)境外部環(huán)境母公司提供良好發(fā)展平臺(tái)擁有完整的產(chǎn)業(yè)鏈?zhǔn)袌?chǎng)遍布全球?qū)嵤┯行ж?cái)資管理啟動(dòng)公司上市、重組并購進(jìn)程飛翔公司內(nèi)部環(huán)境5可編輯課件PPT優(yōu)化有效的賬戶管理體系建立穩(wěn)定的信貸合作關(guān)系合作關(guān)系1.賬戶關(guān)系2.信貸關(guān)系1.現(xiàn)金管理2.企業(yè)理財(cái)3.個(gè)人服務(wù)實(shí)現(xiàn)高效的整體現(xiàn)金管理獲得全面的資產(chǎn)理財(cái)服務(wù)實(shí)現(xiàn)企業(yè)與員工共同發(fā)展延伸服務(wù)對(duì)貴公司金融服務(wù)需求的理解1.投資銀行

2.基礎(chǔ)融資3.貿(mào)易融資4.其他融資實(shí)施成功的并購重組計(jì)劃實(shí)現(xiàn)順利的上市安排服務(wù)獲得全面的綜合授信支持擁有個(gè)性化的結(jié)構(gòu)化融資

融資服務(wù)6可編輯課件PPT整體方案概述以貴公司的需求為核心進(jìn)行個(gè)性化設(shè)計(jì)，提供各類金融服務(wù)，實(shí)現(xiàn)無縫對(duì)接工行融資服務(wù)延伸服務(wù)銀企合作貴公司合作關(guān)系融資需求延伸需求7可編輯課件PPT合作關(guān)系人民幣結(jié)算賬戶外幣結(jié)算賬戶其他賬戶體系企業(yè)基礎(chǔ)資料企業(yè)經(jīng)營狀況企業(yè)市場(chǎng)前景優(yōu)化賬戶關(guān)系建立信貸關(guān)系

以貴公司對(duì)財(cái)資管理要求設(shè)計(jì)個(gè)性化賬戶體系并建立信貸關(guān)系8可編輯課件PPT融資服務(wù)——概述3推動(dòng)項(xiàng)目成功拓展2鞏固核心貿(mào)易地位設(shè)計(jì)創(chuàng)新型個(gè)性化產(chǎn)品組合提供全程式集成化融資服務(wù)1優(yōu)化公司融資結(jié)構(gòu)打造延伸式結(jié)構(gòu)化貿(mào)易融資穩(wěn)定的總體授信方案9可編輯課件PPT融資服務(wù)原有模式如何優(yōu)化2341投資銀行

基礎(chǔ)融資其他融資貿(mào)易融資單一融資模式債務(wù)結(jié)構(gòu)有待改善過多的合作銀行分散了有效資源單一融資模式債務(wù)結(jié)構(gòu)有待改善過多的合作銀行分散了有效資源核心貿(mào)易融資鏈尚未搭建10可編輯課件PPT融資服務(wù)——投資銀行投資銀行1234基礎(chǔ)融資上市顧問服務(wù)重組并購顧問其他融資原有模式貿(mào)易融資

引入直接融資信托融資顧問11可編輯課件PPT融資服務(wù)——投資銀行——上市安排成功案例調(diào)整資產(chǎn)，優(yōu)化上市資源整合債權(quán)，修飾報(bào)表引入戰(zhàn)略投資，提升管理高盛、天堂硅谷會(huì)計(jì)師、律師等事務(wù)所配合國信證券上市輔導(dǎo)募集資金監(jiān)管及理財(cái)依托我行靈活的資金安排、與各類上市服務(wù)商良好的合作關(guān)系和豐富的客戶資源及成熟的經(jīng)驗(yàn)，實(shí)現(xiàn)企業(yè)順利上市目標(biāo)。優(yōu)化公司治理結(jié)構(gòu)推薦上市服務(wù)商實(shí)現(xiàn)資金安全提高收益上市顧問金融服務(wù)集成商12可編輯課件PPT方案優(yōu)點(diǎn)：改善飛翔公司財(cái)務(wù)結(jié)構(gòu)優(yōu)化上市資產(chǎn)我行優(yōu)勢(shì)：1.提供全程的重組并購顧問2.廣泛的并購服務(wù)網(wǎng)絡(luò)3.靈活的并購資金安排4.專業(yè)的重組并購團(tuán)隊(duì)

我為飛翔集團(tuán)提供全面授信支持及全面服務(wù)包括引入信托解決飛翔房產(chǎn)融資融資服務(wù)——投資銀行——企業(yè)重組并購飛翔集團(tuán)32信托融資顧問信托資金或自有資金收購1重組貸款

飛翔房產(chǎn)

飛翔公司

飛翔集團(tuán)

飛翔房產(chǎn)

13可編輯課件PPT融資服務(wù)——投資銀行——多元融資浙江物產(chǎn)集團(tuán)成功案例分拆期限聯(lián)合短期融資券銀團(tuán)貸款行外+行內(nèi)信托+貸款發(fā)行承銷手續(xù)便捷用途靈活成本適中金額較大用途靈活成本較低資金充裕提高效率成本較低14可編輯課件PPT融資服務(wù)——投資銀行——財(cái)務(wù)顧問吉林亞泰集團(tuán)財(cái)務(wù)顧問天津泰達(dá)集團(tuán)財(cái)務(wù)顧問湖州升華集團(tuán)財(cái)務(wù)顧問菱花味精財(cái)務(wù)顧問山東恒通化工財(cái)務(wù)顧問山東三角集團(tuán)財(cái)務(wù)顧問山東海龍集團(tuán)財(cái)務(wù)顧問杭州錦江集團(tuán)財(cái)務(wù)顧問成熟案例15可編輯課件PPT融資服務(wù)——基礎(chǔ)融資34營運(yùn)資金貸款法人賬戶透支其他融資原有模式貿(mào)易融資

滿足日常流動(dòng)性需求1投資銀行

基礎(chǔ)融資216可編輯課件PPT融資服務(wù)——貿(mào)易融資1貿(mào)易融資324投資銀行國內(nèi)貿(mào)易融資國際貿(mào)易融資商品融資其他融資原有模式針對(duì)貴公司新市場(chǎng)的拓展，我行還將通過債項(xiàng)授信給予滿足基礎(chǔ)融資

滿足貿(mào)易中的資金需求17可編輯課件PPT物流資金流交易對(duì)手資金流向貿(mào)易融資鏈1.國內(nèi)采購商及國內(nèi)供應(yīng)商縱向資金流（人民幣結(jié)算）國內(nèi)貿(mào)易融資鏈2.國外進(jìn)口商及國外出口商橫向資金流（外幣結(jié)算）國際貿(mào)易融資鏈3.國外進(jìn)口商及國內(nèi)供應(yīng)商聯(lián)動(dòng)區(qū)域一（本外幣結(jié)算）國內(nèi)國際貿(mào)易融資一體化4.國內(nèi)采購商及國外出口商聯(lián)動(dòng)區(qū)域二（本外幣結(jié)算）國內(nèi)國際貿(mào)易融資一體化融資服務(wù)——貿(mào)易融資國外出口商國內(nèi)供應(yīng)商國外進(jìn)口商國內(nèi)采購商貴公司結(jié)構(gòu)化貿(mào)易融資概述聯(lián)動(dòng)區(qū)域一聯(lián)動(dòng)區(qū)域二財(cái)智國際18可編輯課件PPT

實(shí)施步驟：1.貴公司收到國際信用證

2.憑國際證向國內(nèi)供應(yīng)商開立遠(yuǎn)期國內(nèi)信用證

3.提貨后出口

4.國際信用證收匯

5.結(jié)匯后支付國內(nèi)信用證1.國際信用證2.工行開立的國內(nèi)信用證4.境外付匯5.支付國內(nèi)證3.收貨出口貨物優(yōu)點(diǎn)：1.操作便利2.審批快捷3.核算清晰4.成本較低5.負(fù)債合理

國外進(jìn)口商國內(nèi)供應(yīng)商貴公司出口型內(nèi)外貿(mào)聯(lián)動(dòng)方案融資服務(wù)——貿(mào)易融資

財(cái)智國際19可編輯課件PPT融資服務(wù)——貿(mào)易融資貴公司供應(yīng)商及代理商均可以共享該貿(mào)易鏈所帶來的融資便利，從而提高了貴公司的貿(mào)易核心地位。貴公司針對(duì)國內(nèi)上游采購

融資產(chǎn)品：

1.國內(nèi)信用證

2.信用證項(xiàng)下買方融資

3.商品融資優(yōu)點(diǎn)：1.表外融資，降低負(fù)債率2.在實(shí)現(xiàn)銷售前，銀行給予資金融通，先行支付，無需占用企業(yè)其他業(yè)務(wù)資金3.盤活存貨，提高資金使用效率

融資產(chǎn)品：

1.信用證項(xiàng)下打包貸款

2.信用證項(xiàng)下賣方融資

3.國內(nèi)發(fā)票融資

4.國內(nèi)保理

5.商品融資

優(yōu)點(diǎn)：

1.在交單前即得到資金用于生產(chǎn)及備貨

2.加快應(yīng)收賬款回籠，提高資金使用效率

3.盤活存貨，提高資金使用效率針對(duì)國內(nèi)下游銷售以貴公司為核心設(shè)計(jì)結(jié)構(gòu)化貿(mào)易融資鏈20可編輯課件PPT融資服務(wù)——貿(mào)易融資——國內(nèi)保理1.銷售商品2.申請(qǐng)辦理保理5.書面通知6.到期付款4.發(fā)放融資7.扣收融資本息3.調(diào)查雙方資信及交易情況提示付款銷貨方開戶行（保理行）國內(nèi)采購商貴公司

實(shí)施步驟：

1.銷售商品

2.申請(qǐng)國內(nèi)保理

3.我行調(diào)查雙方資信及交易情況4.我行發(fā)放融資

5.書面通知國內(nèi)采購商并提示付款6.到期付款后我行扣收融資本息優(yōu)點(diǎn)：1.加快應(yīng)收賬款催收2.提前收款，加速資金周轉(zhuǎn)3.信用風(fēng)險(xiǎn)控制與壞賬擔(dān)保21可編輯課件PPT融資服務(wù)——貿(mào)易融資貴公司國際業(yè)務(wù)結(jié)算方式以國際信用證為主，O/A為輔，進(jìn)口業(yè)務(wù)以國際信用證D/A為主。貴公司針對(duì)向國外進(jìn)口

融資產(chǎn)品：

1.國際信用證

2.進(jìn)口信用證押匯、進(jìn)口信用證代付

3.進(jìn)口TT押匯及代付

4.D/A項(xiàng)下保付

優(yōu)點(diǎn)：1.表外融資，降低負(fù)債率2.在實(shí)現(xiàn)銷售前，銀行給予資金融通，先行支付，無需占用企業(yè)其他業(yè)務(wù)資金3.在提單到達(dá)前先行提貨，早日實(shí)現(xiàn)銷售

融資產(chǎn)品：

1.信用證項(xiàng)下打包貸款

2.出口押匯/貼現(xiàn)、福費(fèi)廷

3.出口發(fā)票融資

4.出口雙保理

優(yōu)點(diǎn)：

1.在裝船前即得到資金用于生產(chǎn)及備貨

2.交單后立即實(shí)現(xiàn)應(yīng)收賬款回籠

3.加快應(yīng)收賬款回籠，降低風(fēng)險(xiǎn)4.規(guī)避匯率風(fēng)險(xiǎn)

針對(duì)向國外出口財(cái)智國際22可編輯課件PPT融資服務(wù)——貿(mào)易融資——出口發(fā)票融資貴公司國外進(jìn)口商1.發(fā)貨并寄送發(fā)票運(yùn)輸單據(jù)4.付款5.歸還發(fā)票融資2.申請(qǐng)發(fā)票融資3.發(fā)放融資

實(shí)施步驟：

1.發(fā)貨并寄送發(fā)票運(yùn)輸單據(jù)

2.申請(qǐng)發(fā)票融資

3.銀行發(fā)放融資4.國外進(jìn)口商付匯5.歸還發(fā)票融資優(yōu)點(diǎn)：1.加快應(yīng)收賬款回籠2.規(guī)避匯率風(fēng)險(xiǎn)財(cái)智國際23可編輯課件PPT融資服務(wù)——貿(mào)易融資——出口雙保理貴公司國外進(jìn)口商

實(shí)施步驟：

1.定合同并發(fā)貨

2.申請(qǐng)保理

3.我行向國外進(jìn)口保理商發(fā)出邀請(qǐng)并簽定協(xié)議4.國外進(jìn)口保理商調(diào)查國外進(jìn)口商資信并簽定協(xié)議5.我行發(fā)放融資6.進(jìn)口保理商負(fù)責(zé)應(yīng)收賬款催收在收款后付款我行優(yōu)點(diǎn)：1.加快應(yīng)收賬款催收2.提前收款，加速資金周轉(zhuǎn)3.信用風(fēng)險(xiǎn)控制與壞賬擔(dān)保4.提前辦理外匯結(jié)匯，鎖定匯率風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)口保理商1.定合同后發(fā)貨2.申請(qǐng)保理3.邀請(qǐng)并簽定協(xié)議4.簽定協(xié)議5.融資6.付款6.付款出口保理商財(cái)智國際24可編輯課件PPT

實(shí)施步驟：

1.D/A項(xiàng)下進(jìn)口后公司申請(qǐng)D/A保付

2.我行確認(rèn)保付交單并對(duì)出口商銀行保付

3.出口商可以向銀行申請(qǐng)融資

優(yōu)點(diǎn)：1.降低公司融資成本2.商業(yè)信用變銀行信用3.方便出口商融資進(jìn)口方案D/A保付融資服務(wù)——貿(mào)易融資財(cái)智國際交單貴公司國外銀行D/A交單采購材料申請(qǐng)D/A保付保付融資國外出口商25可編輯課件PPT

實(shí)施步驟：

1.在我行開立即期信用證給外商

2.貨物入關(guān)后，敘作全額保證金3個(gè)月進(jìn)口代付業(yè)務(wù)

3.敘作三個(gè)月遠(yuǎn)期售匯

4.為保證金辦理增利通理財(cái)產(chǎn)品

2.貨物入關(guān)1.即期信用證３.全額保證金進(jìn)口代付，遠(yuǎn)期售匯

4.增利通（根據(jù)風(fēng)險(xiǎn)偏好選擇）優(yōu)點(diǎn)：1.占用自有資金較少2.享受利率優(yōu)惠3.匯兌收益4.理財(cái)收益5.成本較低國外出口商貴公司融資服務(wù)——貿(mào)易融資

進(jìn)口方案付匯理財(cái)通財(cái)智國際26可編輯課件PPT123投資銀行基礎(chǔ)融資貿(mào)易融資備用貸款委托貸款4其他融資原有模式融資服務(wù)——其他融資各類保函技術(shù)改造項(xiàng)目貸款滿足其他資金需求27可編輯課件PPT順利實(shí)施項(xiàng)目實(shí)施期階段提供服務(wù)項(xiàng)目招投標(biāo)進(jìn)口設(shè)備提前采購物資項(xiàng)目建設(shè)項(xiàng)目實(shí)施各類保函進(jìn)口開證臨時(shí)周轉(zhuǎn)貸款項(xiàng)目貸款在項(xiàng)目實(shí)施過程中根據(jù)貴公司階段性需求提供不同的融資安排項(xiàng)目全程跟蹤服務(wù)成功運(yùn)營項(xiàng)目經(jīng)營期階段提供服務(wù)日常運(yùn)作經(jīng)常性占用債務(wù)結(jié)構(gòu)優(yōu)化貿(mào)易融資流動(dòng)資金貸款項(xiàng)目前期確?？尚姓撟C項(xiàng)目可行構(gòu)思項(xiàng)目結(jié)構(gòu)設(shè)計(jì)實(shí)施方案協(xié)助各項(xiàng)談判階段提供服務(wù)立項(xiàng)融資服務(wù)——其他融資——項(xiàng)目融資28可編輯課件PPT快速收款，加快資金使用效率便捷付款，提高財(cái)務(wù)管理水平

延伸服務(wù)——現(xiàn)金管理——收付款管理銀企互聯(lián)電子銀行主動(dòng)收款

被動(dòng)收款人行現(xiàn)代化支付系統(tǒng)無工行網(wǎng)點(diǎn)的地區(qū)貴公司網(wǎng)銀收費(fèi)站定期借記綜合收款網(wǎng)銀收費(fèi)站定期借記綜合收款付款人工行網(wǎng)點(diǎn)

收款人票據(jù)匯兌即時(shí)通收款個(gè)性化付款產(chǎn)品29可編輯課件PPT全面信息報(bào)告——運(yùn)籌于千里之外登錄網(wǎng)上銀行主機(jī)互連HOSTTOHOST銀企互聯(lián)延伸服務(wù)——現(xiàn)金管理——信息報(bào)告手執(zhí)移動(dòng)電話即可工行信使貴賓理財(cái)中心專屬服務(wù)人員電話銀行撥通95588即可95588ICBC自動(dòng)提醒余額變動(dòng)自定義信息要素和規(guī)則30可編輯課件PPT延伸服務(wù)——企業(yè)理財(cái)——人民幣理財(cái)ABCD50%30%10%10%A.

協(xié)定存款+超短期理財(cái)產(chǎn)品B.

貨幣型基金+債券型基金C.

固定期限理財(cái)產(chǎn)品D.

代客境外理財(cái)基于安全性、流動(dòng)性和效益性的統(tǒng)一以及企業(yè)經(jīng)營的要求設(shè)計(jì)理財(cái)產(chǎn)品組合可調(diào)度資金總量31可編輯課件PPT組合收益實(shí)施后實(shí)施前307.6萬元81萬元投資組合在觀察期的模擬收益率10000萬元閑置資金投資案例延伸服務(wù)——企業(yè)理財(cái)——人民幣理財(cái)組合產(chǎn)品收益率一覽表風(fēng)險(xiǎn)提示：以上收益是反映的是歷史業(yè)績，不代表收益承諾。投資有風(fēng)險(xiǎn)，理財(cái)需謹(jǐn)慎。32可編輯課件PPT匯率風(fēng)險(xiǎn)利率風(fēng)險(xiǎn)1.期權(quán)、掉期及互換2.遠(yuǎn)期結(jié)售匯、遠(yuǎn)期外匯買賣3.結(jié)構(gòu)性存款外匯理財(cái)及風(fēng)險(xiǎn)管理工具延伸服務(wù)——企業(yè)理財(cái)——外幣理財(cái)及風(fēng)險(xiǎn)管理33可編輯課件PPT08年9月10日即期結(jié)匯價(jià)3個(gè)月遠(yuǎn)期匯率假設(shè)3個(gè)月后即期匯率6.82696.81426.81步驟：1.與我行簽訂遠(yuǎn)期結(jié)匯合約2.固定日期交割或選擇擇期結(jié)匯

延伸服務(wù)——企業(yè)理財(cái)——外幣理財(cái)及風(fēng)險(xiǎn)管理遠(yuǎn)期結(jié)匯優(yōu)點(diǎn):1.規(guī)避匯率風(fēng)險(xiǎn)2.鎖定財(cái)務(wù)成本34可編輯課件PPT08年9月10日即期售匯價(jià)3個(gè)月遠(yuǎn)期匯率假設(shè)3個(gè)月后即期匯率6.85436.85676.86步驟：1.與我行簽訂遠(yuǎn)期售匯合約2.固定日期交割或選擇擇期結(jié)匯

延伸服務(wù)——企業(yè)理財(cái)——外幣理財(cái)及風(fēng)險(xiǎn)管理遠(yuǎn)期售匯優(yōu)點(diǎn):1.規(guī)避匯率風(fēng)險(xiǎn)2.鎖定財(cái)務(wù)成本35可編輯課件PPT延伸服務(wù)——企業(yè)理財(cái)——外幣理財(cái)及風(fēng)險(xiǎn)管理成交時(shí)市場(chǎng)匯率+400點(diǎn)-400點(diǎn)7天匯率區(qū)間保底型結(jié)構(gòu)性存款（盯住歐元/美元匯率）

優(yōu)點(diǎn)：1.期限超短僅7天

2.交易金額不限3.本金100％保證4.成功率較高成功收益活期收益保底收益1.15%2.7%1.5%36可編輯課件PPT

合理避稅、穩(wěn)定人才手續(xù)方便、收費(fèi)優(yōu)惠提升效應(yīng)、使用便捷輕松快捷、安全可靠保值增值、貼心服務(wù)